CENTRO DE SERVICIOS FINANCIEROS

REGIONAL DISTRITO CAPITAL - SENA

PROGRAMA:

TECNÓLOGOS EN GESTION BANCARIA Y DE ENTIDADES FINANCIERAS

FICHA 1962451-1

Presentado por:
Johana marcela mogollon

Instructor
Pedro Nel Vanegas López

Bogotá D.C.
Marzo 23 de 2020
 Taller Guía 5 Fidelización del cliente a través del servicio en las entidades
financieras - Servicio Nacional de aprendizaje SENA

Fidelización de clientes

Tenga en cuenta que al vincular un cliente se firma un contrato o acuerdo, el cual

se espera perdure por mucho tiempo, es lo que se llama la Fidelización del
cliente, por esta razón es tan importante desempeñarse de la mejor manera desde
el mismo saludo o contacto visual, así como el diligenciar de manera adecuada
los formularios permite reducir el riesgo de lavado de activos y posibles fraudes.

Observe la siguiente imagen, analícela, reflexione y de su concepto.

1. ¿Cuál es la importancia de la vinculación de los clientes al sector financiero?

2. Analice el siguiente documento

https://www.fincomercio.com/sites/default/files/solicitud_vinculacion_abril_201
5.pdf , luego realice una descripción por qué es importante cada uno de los datos
del formulario que se presenta allí.

3. Realice la lectura de la Circular Básica Jurídica de la Superfinanciera del

capítulo 4.2.2.1.1 al capítulo 4.2.2.1.1.2, así como la lectura del siguiente link
http://www.sarlaft.com/html/capitulo_11 seguido a este realice un resumen no
mayor a (1) pagina sobre la circular jurídica de la superfinanciera y en un 1/4 de
cartulina un mapa conceptual sobre lavado de activos y financiación del
terrorismo siguiendo las indicaciones de su instructor técnico.

4. Defina los siguientes conceptos tasa de interés intercambiaría, tasa de

captación, tasa de colocación, margen de intermediación, tasa nominal, tasa
efectiva anual, tasa real, tasa periódica, tasa anticipada, tasa vencida, tasa plena,
tasa preferencial.

5. Defina los siguientes conceptos: PIB (producto interno bruto), PNB (producto
nacional bruto), TRM (tasa representativa de cambio), DTF (depósito a término
fijo), UVR (unidad de valor real), IBR (indicador bancario de referencia, Prime
rate, IGBC (índice general de la bolsa de valores), inflación, deflación, precio,
producto.

6. Conclusiones.

7. Cibergrafia
Entidad en constante crecimiento creada en 1957, es la cooperativa mas grande del país,
con mas de 190.000 asociados, cuenta con mas de 176 mil millones de crédito otorgados
por el sector financiero, cuenta con 26 oficinas en todo el país para la atención de los
asociados.
La gran familia de fincomercio esta conformada por: estudiantes, empleados, trabajadores,
taxistas, pensionados y empresas, tenemos más 100.000 empleados de 900 empresas
convenio aprovechan las ventajas de la cooperativa.
Es una de las cooperativas que más apoya el crédito educativo con mas de 32000
universitarios con créditos educativos anuales a través de fincoeducar, durante el 2018
ofreció subsidios por mas de 670 millones de pesos a 478 estudiantes y entrego mas de 690
millones de pesos a 6 instituciones públicas de educación superior.
El apoyo es dejar huella en la vida de los colombianos, por eso además tiene mas de 21000
pensionados a nuestra cooperativa, aprovechan los servicios financieros y disfrutan de
diferentes actividades de recreación, salud y bienestar.
Ponemos a disposición diversas líneas de crédito, con tasas justas y competitivas, ya que
solo en el 2018 fincomercio atendió cerca de 209000 solicitudes de crédito y el 86% por
cierto de ellas por montos inferiores a 4 millones de pesos.
El ahorro programado y el CDT de fincomercio, están diseñados a la medida de los
asociados y ofrece una excelente rentabilidad, además para nuestros ahorradores y
accionistas reciben beneficios especiales como el no cobro de gastos administrativos ni el
4x 1000 en la mayoría de los casos. Los ahorros de los asociados suman más de 117 mil
millones de pesos, sus inversiones mas de 151 millones y sus aportes masa 71 mil millones
de pesos.
Mas del 40% de los excedentes de fincomercio se designan a programaciones de bienestar,
recreación y educación con estos recursos se realiza para salud y educación; gracias a estos
recursos cerca de 68 mil participantes se beneficiaron con mas de 2000 programas. Se
entregaron mas 10000 kits a familiares de asociados en edad escolar para su regreso a
clases.
Se realizan diversos seminarios para capacitar a los asociados, y se tienen convenios
especiales en salud, hogar, recreación etc. se ofrecen los servicios con excelencia y de
calidez donde el asociado es quien obtiene, ahorra y garantiza beneficios reales.

Tasa de interés intercambiaría: es una tasa de interés a la cual los intermediarios

financieros e restan fondos entre sí por un día.
Tasa de captación: son las tasas de interés, que las instituciones financieras reconocen a los
depositantes por la captación de sus recursos.
Tasa de colocación: son aquellas que aplican para los diferentes tipos de créditos y
productos que otorgan las diferentes entidades financieras a sus clientes.
Margen de intermediación: es el indicador que mide la diferencia entre los intereses que aga
el banco a quien ha solicitado el dinero y los que cobra a quien se los presta, es decir el
espacio entre captaciones como cdt y colocaciones como crédito.
Tasa nominal: Es la tasa de interés antes del ajuste por inflación, en contraste con la tasa de
interés real.

Tasa efectiva anual: La Tasa Efectiva Anual es la tasa de interés que calcula el costo o
valor de interés esperado en un plazo de un año. Ya sea calculado en base a un año de 360 o
365 días. La %EA es el principal parámetro de comparación para evaluar la rentabilidad de
una cuenta de ahorros. A mayor %EA más crecerá tu dinero en una cuenta de ahorros.

Tasa real: La tasa de interés real es el porcentaje que verdaderamente se paga por un
préstamo o que se recibe por una inversión dentro de un periodo, una vez que se ha
descontado la inflación, que provoca que el dinero pierda valor.
Tasa periódica: utiliza la tasa efectiva anual, y la divide en 365, para obtener su resultado.
Tasa plena: es la tasa de interés mas baja del mercado que se le otorga a clientes
preferenciales.

Tasa preferencial: es la tasa de interés mas baja que cobra un banco, solo está destinada
para clientes confiables y que son empresas financieramente estables.
5
6 conclusiones

Gracias a este trabajo puedo concluir que, pude restablecer mi concepto sobre el tema de el
sistema de lavado de activos y financiación del terrorismo como uso de medida en contra
de este delito tan común en nuestro país.

Aprendí que cada tasa de interés que rige es para que las conozcamos y de esta manera ,
vallamos mas a fondo sobre lo que cada una de ellas en su momento las utilizaremos.

Conocer términos generales de la economía, nos ayudo a simplificar y a guardar

conocimientos que debemos tener en cuenta a la hora de estar en una compañía o entidad
financiera.
7 cibergrafía

Citado de https://www.youtube.com/watch?v=NSyLEs77QP4
Citado de https://www.banrep.gov.co/es/estadisticas/tasas-colocacion
Citado de https://www.banrep.gov.co/es/estadisticas/tasas-captacion
Citado de https://comparabien.com.co/faq/que-tasa-efectiva-anual-ea

Citado https://es.wikipedia.org/wiki/Producto_interno_bruto
Citado de https://es.wikipedia.org/wiki/Inflación
Citado de https://es.wikipedia.org/wiki/Deflación
Citado de https://economipedia.com/definiciones/producto-nacional-bruto-pnb.html
Citado de https://www.banrep.gov.co/es/estadisticas/trm
Citado de https://www.banrep.gov.co/es/glosario/tasas-captacion
Citado de https://www.banrep.gov.co/es/estadisticas/unidad-valor-real-uvr
Citado de https://cc.bingj.com/cache.aspx?
q=igbc&d=4693454520060958&mkt=es-XL&setlang=es-MX&w=I65mP-
00X2ZWVjI-QBAnumCI4EkbJwhL