CUESTIONARIO DE LEYES CONEXAS AL CODIGO DE COMERCIO

LEY DE PROTECCION AL CONSUMIDOR Y USUARIO

Cual es el objeto de la ley de proteccion al consumidor y usuario.

-Promover, divulgar y defender los derechos de los consumidores y usuarios,
establecer las infracciones, sanciones y los procedimientos aplicables en dicha
materia.

Indique que es consumidor.

-Es aquella persona individual o juridica de carácter publico o privado,
nacional o extranjera que en virtud de cualquier acto juridico oneroso o por
derecho establecido adquiera, utilice o disfrute bienes de cualquier naturaleza.

Indique que es Oferta.

-Es la practica comercial transitoria consistente en el ofrecimiento al publico
de bienes o servicios a precios mas bajos que los habituales en el respectivo
establecimiento.

Indique que es promocion.

-Es aquella practica comercial transitoria cualquiera que sea la forma utilizada
en su difusion, consistente en ofrecer al publico bienes y servicios en
condiciones mas favorables que las habituales con excepcion de aquellas que
impliquen una oferta.

Indique que es proveedor.

-Es aquella persona individual o juridica de carácter publico o privado,
nacional o extranjera que en nombre propio o por cuenta ajena, con o sin
animo de lucro realiza actividades de produccion, fabricacion, transformacion,
distribucion o comercializacion de bienes o prestacion de servicios a
consumidores o usuarios en el territorio nacional y por lo cual cobra un precio
o tarifa.

Mencione cinco derechos de los consumidores o usuarios.

-La proteccion a su vida, salud y seguridad en la adquisicion, consumo y uso
de bienes y servicios.
-Libertad de eleccion del bien o servicio.
-Libertad de contratacion.
-Recibir educacion sobre el consumo y uso adecuado de bienes o servicios.
-Utilizar el libro de quejas autorizado por la DIACO.

Mencione tres obligaciones del consumidor o usuario.

-Pagar por los bienes o servicios en el tiempo, modo y condiciones
establecidas en el convenio o contrato.
-Utilizar los bienes y servicios en observancia a su uso normal de conformidad
con las especificaciones proporcionadas por el proveedor.
-Prevenir la contaminacion ambiental mediante el consumo racional de bienes
y servicios.

En que forma se constituyen las organizaciones de consumidores y usuarios.

-Se constituyen en Escritura Publica como Asociaciones civiles, y deben
inscribirse en el registro civil y en el registro que para el efecto llevara la
DIACO.

Cual es la finalidad de las organizaciones de consumidores y usuarios.

-Defender en forma colectiva los derechos de los consumidores y usuarios.

Menciones tres derechos de los Proveedores.

-Percibir las ganacias y utilidades por sus actividades economicas.
-Exigir al consumidor o usuario el cumplimiento de los contratos validamente
celebrados.
-Libre acceso a los organos administrativos y judiciales para la solucion de
conflictos.

Indique que es el LIBRO DE QUEJAS.

-Es aquel que el proveedor debe poner a disposicion de los consumidores y
usuarios en un lugar visible, el cual debe ser autorizado por la DIACO y en el
cual se hacen constar los reclamos hechos por el consumidor o usuario.

Que puede realizar el consumidor o usuario en caso de incumplimiento de

ofertas promociones o liquidaciones de temporada.
-Exigir en forma directa al proveedor el cumplimiento de la obligacion.
-Aceptar otro bien de igual o mayor precio, o la prestacion de un servicio
similar sin desembolsar diferencia alguna.
-Resicion del contrato.

Que es un contrato de Adhesion de conformidad con la Ley de proteccion al

consumidor y usuario.
-Es aquel cuyas condiciones son establecidas unilateralmente por una de las
partes sin que la otra pueda discutir o modificar su contenido en el momento
de contratar.

En que forma se deben interpretar los contratos de adhesion.

-De acuerdo al contenido literal de los mismos, y en caso de duda se debe
interpretar en el sentido mas favorable al consumidor o usuario.

Que obligacion tiene el proveedor en los contratos de Adhesion.

-Enviar copia del mismo a la DIACO para su aprobacion y registro.

En que plazo puede el consumidor Retractarse en un contrato de adhesion.

-En un plazo no mayor de cinco dias habiles, contados a partir de la firma del
contrato o desde la fecha en que este se hubiere celebrado.

Quien es el organo competente y responsable de la aplicación de la Ley de

proteccion al consumidor y al usuario sin perjuicio de las funsiones que
competen a los tribunales de justicia.
-Direccion de Atencion y asistencia al consumidor

Quien es la autoridad administrativa superior de la DIACO y por quien es

nombrado.
-La autoridad superior es el Director y es nombrado por el Minstro de
Economia.
Cuales son los requisitos para ser director de la DIACO.
-Ser Guatemalteco
-Estar en el goce de sus derechos ciudadanos
-Ser persona de reconocida honorabilidad, providad y experiencia
-Se abogado y notario o profesional de las ciencias economicas colegiado
activo.

Cuales son las sanciones que puede imponer la DIACO.

-Apercibimiento escrito
-Apercibimiento publico
-Multas
-Publicacion de resultados de investigacion a costa del infractor en el diario de
mayor circulacion del pais.

Que son la UMAS.

-Son las unidades de multas ajustables que impone la DIACO.

En que forma se determina el valor de cada UMA.

-Es el equivalente al salario mensual minimo vigente para actividades no
agricolas siempre que no exceda del ciento por ciento del valor del bien o
servicio.

Que procedimientos establece la ley para la resolucion de conflictos y

controversias que surjan entre proveedores y consumidores que constituyen
infraccion a la Ley.
-Arreglo directo conciliatorio entre las partes
-Arbitraje de consumo
-Procedimiento Administrativo

Que es Arbitraje de Consumo.

-

Cual es el tramite del procedimiento administrativo para resolver los

conflictos entre proveedores y cosumidores o usuarios.
-Planteamiento de la queja,
-Se cita al presunto infractor y al consumidor o usuario,
-La notificacion para continuar el procedimiento administrativo,
-Audiencia de Conciliacion,
-Sin no hay conciliacion, Procedimiento Sancionador,
-Periodo de Prueba,
-Resolucion.

Que recursos se pueden interponer en contra de las resoluciones de la DIACO

que pongan fin al procedimiento administrativo.
-Recurso de Revocatoria
-Recurso de Reposicion

En que plazo prescribe la responsabilidad por infracciones y las sanciones

establecidas en la ley de proteccion al consumidor y usuario.
-Por el transcurso de 3 años contados a partir de la fecha en que se cometio la
INFRACCION, y en el caso de SANCION son 3 años desde la fecha en que se
notifico la resolucion que le impone.
Cual es el punto de partida para la solucion de conflictos que surjan entre
consumidores y proveedores o usuarios y prestadores deservicios.
-El punto de partida es el Libro de Quejas

Que debe realizar el consumidor o usuario que no obtenga solucion a su queja

dentro del termino de 8 dias habiles o se le impidio el acceso a registrar su
reclamo.
-Presentar la Denuncia a la DIACO.

LEY DE SOCIEDADES FINANCIERAS PRIVADAS

Que es una Sociedad Financiera Privada.

-Es una Institucion Bancaria que actua como intermediario financiero,
especializado en operaciones de Banco de Inversion, promueve la creacion de
empresas productivas mediante la captacion y canalizacion de recursos
internos y externos de mediano y largo plazo.

Como se debe constituir una Sociedad Financiero Privada.

-En Escritura Publica en forma de Sociedades Anonimas.

Por que Leyes se regulan los Objetivos, Funciones y Operaciones de la

Sociedades Financieras Privadas.
-Por la Ley de Sociedades Financieras Privadas
-Por las Leyes Bancarias,
-La legislacion geneeral de la Republica, y
-Por las disposiciones que emitan la Junta Monetaria y La Superintendencia de
Bancos.

Cual es el tramite para la constitucion de una Sociedad Financiera Privada.

-Es el mismo para constituir un banco.

Quienes ejercen la vigilancia e inspeccion de las Sociedades financieras

privadas.
-La Junta Monetaria y La Superintendencia de Bancos.

Quien determina el Capital Minimo efectivamente pagado que las sociedades

financieras privadas deben tener al constituirse.
-La Junta Monetaria, y en ningun caso sera menor de un millon de quetzales.

LEY SOBRE SEGUROS

Que es una empresa de Seguros.

-Son aquellas que con fines de lucro se dediquen al negocio del Seguro,
Reaseguro o ambas actividades.

En que formase constituyen las Empresas de Seguros.

-Se constituyen en Escritura Publica como Sociedades Anonimas.
Cual es el Capital minimo totalmente pagado que deben tener las empresas de
seguros para operar en el pais.
-Para Seguros de Vida y afines, tres millones de quetzales
-Para Seguros de daños, tres millones de quetzales
-Para otros Seguros, dos millones de quetzales

Cual es el capital minimo totalmente pagado que debe tener una empresa de
Seguros si desea operar simultaneamente en seguros de todos los ramos.
-Un capital no menor de ocho millones de quetzales.

Que debe realizar una empresa de Seguros cuando su capital se reduzca a una
suma inferior al minimo legal.
-Debe completarlo en un termino no mayor de un año, que sera fijado por la
Superintendencia de Bancos.

Que institucion es la Encargada de Conocer la solicitud para establecer una

Empresa Aseguradora.
-La Superintendencia de Bancos.

Quien es el encargado de emitir el acuerdo de aprobacion de los estatutos de

las empresas de seguros y reconocimiento de su personalidad juridica.
-Organismo Ejecutivo a traves del Ministerio de Economia.

Cual es el tramite de constitucion de una Empresa Aseguradora.

-Se presenta la solicitud a la Superintendencia de Bancos, acompañando
proyecto de Escritura Social y de estatutos, nomina de accionistas fundadores
y promotores de la empresa;
-La Superintendencia de Bancos previo a darle tramite, establece la seriedad,
honorabilidad y responsabilidad de los socios fundadores y promotores de la
empresa;
-La Superintendencia de Bancos realiza el estudio de la solicitud y con
dictamen lo remite al Ministerio de Economia para su resolucion;
-Emision del Acuerdo de Aprobacion a traves del Ministerio de Economia;
-Inicio de Operaciones, previa autorizacion de la Superintendencia de Bancos.

Quien debe autorizar a una empresa de seguro para ser Fideicomitente.

-El Superintendente de Bancos.

Cuales son las causas de Disolucion de una Empresa de Seguros.

-Por imposibilidad de seguirse realizando los fines de la sociedad;
-Por perdida del mas de 50% del Capital;
-Por acuerdo de los socios;
-Por cancelacion de la autorizacion que le fue dada a la empresa para operar;
-Por declaracion de Quiebra;
-Por Fusion de la Sociedad;
-Por cualquier otra causa prevista en la Escritura Social o sus Estatutos.

La cancelacion de la Autorizacion de una Empresa para operar en que forma

se da a conocer a las personas.
-Por medio de tres publicaciones en el Diario Oficial y en otro de los de mayor
circulacion durante un mes.
En el caso de liquidacion de una empresa, cuales son las obligaciones
fundamentales de los liquidadores.
-Gestionar la cesion total o parcial de la cartera de la empresa en liquidacion.

Quien ejerce la vigilancia del procedimiento de liquidacion administrativa

forzosa.
-La Superintendencia de Bancos.

En el caso de la liquidacion de una empresa de Seguros en que orden se

realizaran los pagos.
-Gastos de Liquidacion;
-Prestaciones Laborales del personal de la Empresa;
-Obligaciones a favor de los asegurados;
-Obligaciones a favor de los reaseguradores;
-Obligaciones a favor del Estado;
-Obligaciones a favor de los Socios;
-Obligaciones a favor de las personas que han ejercido la Direccion o
Administracion de la empresa.

Si transcurridos tres meses despues de concluida la liquidacion de una

empresa los asegurados y demas acreedores no se hubieren presentado a
realizar el cobro correspondiente, que debe hacer el liquidador con el
remanente.
-Se deposita en un banco del sistema nacional con una relacion de los pagos
pendientes.

Si transcurridos cinco años despues que los liquidadores depositaron el

remanente en un banco del sistema, que sucede si los asegurados y demas
acreedores no reclaman el importe.
-Caducan sus derechos y el importe de sus obligaciones pasara a favor del
Estado.

Quien autoriza la fusion de dos o mas empresas de Seguros y la cesion de

Cartera.
-La Superintendencia de Bancos.

Que es el Contrato de Cesion de Cartera.

-Es el contrato que para su validez debe hacerse constar en escritura publica, y
es aquel por medio del cual una empresa de seguros transfiere a otra empresa
autorizada el conjunto de los contratos de seguros de uno o varios ramos en
que opera.

Que obligacion tiene la empresa cesionaria despues de haber realizado un

contrato de cesion de cartera.
-Debe comunicarlo por escrito a los asegurados y publicar avisos en el diario
oficial y en otros de los de mayor circulacion por tres veces con intervalo de
diez dias entre cada uno.

Que sancion recibe aquella persona que no cumple con los requisitos legales
para colocar polizas de seguros y realiza dicha actividad.
-Sera castigada con un año de arresto mayor.

En que plazo caducan los derechos y acciones de los asegurados y de sus

beneficiarios provenientes de cualquier clase de seguro.
-En cinco años, y los valores correspondientes pasan a favor del Estado.

Que recursos proceden contra las resoluciones de la Superintedencia de

Bancos relacionadas con las empresas de seguros y quien conoce de dichos
recursos.
-Recurso de revocatoria que lo conoce el Ministerio de Economia, salvo en
materia fiscal que conoce la Superintendencia de Administracion Tributaria.

Cual es el plazo para que una empresa de seguros inicie operaciones y cual es
la sacion si no las inicia.
-Un año, caso contrario el Ministerio de Economia a solicitud de la
Superintendencia de Bancos y previa audiencia a la Empresa respectiva
cancelara la autorizacion concedida.

LEY DE SUPERVISION FINANCIERA

Que es la Superintendencia de Bancos.

-Es un organo de banca central eminentemente tecnico que actua bajo la
direccion general de la junta monetaria y ejerce la vigilancia e inspeccion del
Banco de Guatemala, bancos, Sociedades financieras, instituciones de credito,
entidades afianzadoras, de seguros, almacenes generales de deposito, casas de
cambio, grupos financieros y empresas controladoras de grupos financieros y
demas entidades que dispongan las leyes.

De conformidad de la ley de Supervision Financiera, que se entiende por

supervision.
-Es la vigilancia e inspeccion de las entidades indicadas anteriormente
realizada por la Superintendencia de Bancos con el objeto que adecuen sus
actividades y funcionamiento de conformidad con la ley.

Mencione 5 funciones de la Superintendencia de Bancos.

a. Cumplir y hacer que se cumplan las leyes;
b. Imponer las sanciones que correspondan de conformidad con la ley;
c. Velar por el cumplimiento de las disposiciones emitidas por la Junta
Monetaria;
d. Solicitar al Juez Competente las medidas precautorias para cumplir su
funcion de vigilancia;
e. Evaluar las politicas, procedimientos, normas y sistemas de administracion
de riesgos.

Quien ejerce la Direccion y Representacion de la Superintendencia de Bancos

y por quien es nombrado.
-La ejerce El Superintendente de Bancos, quien es nombrado por el Presidente
de la Republica por un periodo de 4 años seleccionado de una terna propuesta
por la Junta Monetaria.

Cuales son los requisitos para ser nombrado Superintendente de Bancos.

-Ser guatemalteco de origen;
-Hallarse en el goce de los derechos ciudadanos;
-Mayor de treinta años;
-De reconocida probidad; y
-Acreditar como minimo grado academico de licenciatura en el area contable
y de auditoria, economica o de ciencias juridicas y sociales.

Quien sustituye al Superintendente de Bancos en caso de Ausencia temporal.

-Es sustituido por uno de los Intendentes que la Junta Monetaria designe.

Cuales son las causales para Remover al Superintendente de Bancos.

-Haber sido condenado en sentencia firme en juicio penal por delitos que
impliquen falta de probidad;
-Haber sido declarado en estado de interdiccion o de quiebra.

A que se refiere la proteccion legal del Superintendente de Bancos.

-A que no puede iniciarse proceso penal en contra del Superintendente de
Bancos y de los Intendentes sin que previamente la Corte Suprema de Justicia
declare que Ha Lugar el mismo, se exceptua el caso de flagrante delito.

Que Recurso procede en contra de las resoluciones emitidas por el

Superintendente de Bancos.
-Recurso de Apelacion

LEY DE ALMACENES GENERALES DE DEPOSITO

Que es un Almacen General de Deposito.

-Son empresas privadas que tienen el carácter de instituciones auxiliares de
credito constituidas en forma de Sociedad Anonima guatemalteca, cuyo objeto
es el deposito, la conservacion y custodia, el manejo y distribucion, la compra
y venta por cuenta ajena de mercancias o productos de origen nacional o
extranjero.

Que es un Certificado de Deposito.

-Son aquellos titulos de credito que representan la propiedad de los productos
o mercancias de que se trate y contienen el contrato celebrado entre los
almacenes como depositarios y los respectivos dueños de las mercaderias
como depositantes.
Que es un Bono de Prenda.
-Es un titulo de credito que representa el contrato de Mutuo celebrado entre el
dueño de las mercancias o productos y el prestamista, con la consiguiente
garantia de los articulos depositados.

Que requisitos se deben cumplir para que puedan expedirse Certificados de

Deposito y Bonos de Prenda.
-Las Mercancias o Productos deben estar libres de todo gravamen o embargo
judicial.

Cual es el capital minimo de un Almacen General de Deposito.

- Son Doscientos cincuenta mil quetzales.

Cual es el Plazo Maximo por el que puede emitirse un Certificado de Deposito

y un Bono de Prenda.
- Un Año.

Que derecho tiene el poseedor de un Bono de Prenda al vencimiento del

mismo y el mismo no es pagado por el deudor.
-En este caso el almacen debe Anotar en el titulo que el deudor no hizo
provision de fondos y puede inicar el juicio ejecutivo de acuerdo al tramite
previsto en la ley de bancos. (1ª. Opción).
-Pedir al Almacen General de Deposito que proceda al Reate directo de las
Mercancias. (2ª. Opción).

En que Plazo prescriben los Derechos y Acciones derivados del Certificado de

Deposito y del Bono de Prenda.
-En un Año contado desde el vencimiento de dichos documentos.

En que Plazo prescriben el Derecho del depositante para recoger las

mercancias sobrantes en caso de remate.
-En Dos años.

Indique si hay Saldo Insoluto en el Bono de Prenda.

-Si hay Saldo Insoluto y el tenedor del Certificado de Deposito y los
Endosantes del mismo son responsables automaticamente y en forma
solidaria.

Cual es el procedimiento para Reponer un Certificado de Deposito o un Bono

de Prenda.
-En Caso de Deterioro se presenta el titulo al Almacen General de Deposito
para que a costa y responsabilidad del interesado emita un titulo duplicado.
-En caso de Extravio, el ultimo propietario debe pedir la reposicion al
Almacen quien emitira el duplicado a costa del solicitante y previa
publicacion de un aviso por dos veces en el diario oficial.
LEY DE LIBRE NEGOCIACION DE DIVISAS

Quienes integran el Mercado Institucional de Divisas en Guatemala.

-Banco de Guatemala y los Bancos Privados, las Sociedades Financieras
Privadas, Las Bolsas de Valores y otras instituciones que disponga la Junta
Monetaria.

Que son las Casas de Cambio.

-Son aquellas Sociedades Anonimas NO bancarias que operan en el mercado
institucional de divisas.

Que es Divisa.
-

Que es Tipo de Cambio de Referencia.

-

Que es casa de Cambio.

-Es auqella Sociedad Anonima NO Bancaria que opera en el Mercado
institucional de divisas por cuenta y riesgo propio, cuyo objeto es la Compra y
Venta de Divisas.

Cuales son los Requisitos para Constituir una Casa de Cambio.

-Debe constituirse como Sociedad Anonima con un capital minimo
efectivamente pagado de 600,000.00 quetzales destinados exclusivamente
para operaciones cambiarias.

Quien Autoriza el Funcionamiento de las Casas de Cambio.

-La Junta Monetaria loautoriza.

Quien ejerce la Vigilancia e Inspeccion de las Casas de Cambio.

-La Superintedencia de Bancos.

Que Recurso procede contra las Resoluciones emitidas por la

Superintendencia de Bancos de conformidad con la ley de libre negociacion
de divisas.
-Recurso de Apelacion ante la Junta Monetaria.

Cual es el Tramite del Recurso de Apelacion de conformidad con la ley de

libre negociacion de divisas.
-Se interpone dentro de los diez dias de notificada la resolucion, se interpone
por escrito ante la Superintendencia de Bancos quien lo eleva a la Junta
Monetaria dentro del plazo de cinco dias la cual lo resuelve dentro de los
treinta dias contados a partir de la fecha en que lo recibio.

Que resoluciones de la Superintendencia de Bancos No son Apelables.

-Las que cuenten con la Aprobacion de la Junta Monetaria y las que se emitan
para ejecutar resoluciones de la Junta Monetaria sobre casos especificos.

LEY MONETARIA.

Cual es la Unidad Monetaria de Guatemala.

- El Quetzal y su simbolo es una Q.

Quien es la unica entidad encargada de emitir Billetes y Monedas dentro del

territorio de la republica de Guatemala.
-El Banco de Guatemala.

En que casos el Banco de Guatemala no tiene obligacion de reponer los

billetes deteriorados.
-Aquellos cuya identificacion sea imposible;
-Las monedas que no sean identificables;
-Aquellos billetes que han perdido mas de las dos quintas partes de su
superficie;

Como estan Integradas las Reservas Monetarias Internacionales.

-Con Oro;
-Billestes y Monedas Extranjeros aceptados como medio de pago internacinal;
-Depositos de Divisas de inmediata exigibilidad y a plazos;
-Titulos o Valores de primera clase liquidos y emitidos por gobiernos
extranjeros de reconocida solvencia.
-Derechos Especiales de Giros del Pais en el Fondo Monetario Internacional.

Indique cual sera la denominacion de los billetes que puede emitir el Banco de
Guatemala.
-Uno; -Quinientos; y
-Cinco; -Mil.
-Diez;
-Veinte;
-Cincuenta;
-Cien;
-Doscientos;
Cuales son las denominaciones de las monedas que puede emitir el Banco de
Guatemala.
-Cinco;
-Dos;
-Un quetzal;
-Cincuenta centavos;
-Veinticinco centavos;
-Diez centavos;
-Cinco centavos;
-Un centavo.

LEY CONTRA EL LAVADO DE DINERO U OTROS ACTIVOS

Cual es el Objeto de la Ley Contra el Lavado de Dinero u otros Activos.

-Prevenir, controlar, vigilar y sancionar el lavado de dinero u otros activos
procedentes de la comision de cualquier delito.

Quienes cometen el Delito de Lavado de Dinero u otros Activos.

-Aquellas personas que por si o por intermedio de otra invierta, convierta,
transfiera o realice cualquier transaccion financiera con bienes o dinero
sabiendo que los mismos proceden de la comision de un delito.
-Cuando se Adquiere, posea o administre bienes o dinero a sabiendas que
proceden de la comision de un delito.
-El que Oculte o impida la determinacion de la verdadera naturaleza y el
origen, ubicación o destino de bienes o dinero que son producto de la
comision de un delito.

Defina la Intendencia de Verificacion Especial (I.V.E.)

-Es aquellas institucion que pertenece a la Superintendencia de Bancos
encargada de velar por el objeto y cumplimiento de la ley contra el lavado de
dinero u otros activos.

En que casos es obligatorio el registro de transacciones en efectivo que se

realicen en el sistema financiero nacional.
-Cuando las transacciones sean superiores a $10,000.00 Dolares de los
Estados Unidos de Norte America, o su equivalente en moneda nacional.

Quien ejerce la Direccion de la Intendencia de Verificacion Especial.

-Un Intendente.

Quien nombra al Intendente de Verificacion Especial.

-La Junta Monetaria a propuesta de Superintendente de Bancos.

Cual es el Requisito que se debe cumplir para iniciar Proceso Penal en contra
del Superintendente de Bancos y del Intendente de Verificacion Especial.
-Derecho de Antejuicio.
LEY ORGANICA DEL BANCO DE GUATEMALA.

Cual es el Objetivo fundamental del Banco de Guatemala.

-Contribuir a la creacion y mantenimiento de las condiciones mas favorables
al desarrollo ordenado de la economia nacional.

Cuales son los Requisitos para ser Miembro de la Junta Monetaria.

-Ser guatemalteco de origen
-De reconocida Honorabilidad
-Actuar en Funcion del Interes Nacional
-Cumplir el Obejtivo fundamental del Banco Central

Como se Integra la Junta Monetaria.

-El Presidente del Banco de Guatemala;
-Los Ministros de Finanzas Publicas, de Economia y de Agricultura,
Ganaderia y alimentacion.
-Un Miemro electo por el Congreso de la Republica;
-Un Miembro electo por las Asociaciones Empresariales de Comercio,
Industria y Agricultura;
-Un miembro electo por los presidentes de los Consejos de Administracion o
Juntas Directivas de los Bancos Privados Nacionales; y
-Un miembro electo por el Consejo Superior de la Universidad de San Carlos
de Guatemala.

Cual es el plazo que duraran en sus funciones los miembros de la Junta

Monetaria electos por la USAC, EL CACIF y LOS BANCOS PRIVADOS
NACIONALES.
- UN AÑO DURAN EN SUS FUNCIONES.

Quienes No pueden ser Miembros Titulares ni Suplentes de la Junta

Monetaria.
-Los Menores de Treinta años;
-Los Presidentes, directores o empleados de los Bancos, exceptuandose los
miembros titulares y suplentes electos por los bancos;
-Los Insolventes o Quebrados mientras no han sido Rehabilitados;
-Los que hubieren sido condenados por delitos que impliquen falta de
Providad;
-Los Dirigentes de organizaciones de carácter politico.

Por que causas pueden ser Removidos el Presidente, el Vicepresidente y los

miembros electos de la Junta Monetaria.
- Cuando tengan impedimento para ejercer el cargo;
- Cuando fueren responsables de actos u operaciones fraudulentos; y
- Por sentencia Codenatoria Ejecutoriada dictada en proceso penal.
Mencione tres atribuciones de la Junta Monetaria.
-Determinar y Evaluar la Politica Monetaria, Cambiaria y Crediticia del Pais;
-Velar por la Liquides y Solvencia del Sistema Bancario Nacional;
-Reglamentar los aspectos relativos al Encaje Bancario y al Deposito legal.

Quien nombra al Presidente y Vicepresidente del Banco de Guatemala.

-El Presidente de la Republica, por un periodo de 4 años.

Cual es la funcion del Gerente General del Banco de Guatemala.

-Tiene bajo su Responsabilidad la adminstracion del Banco de Guatemala y
responde de sus actos ante el Presidente del Banco de Guatemala y la Junta
Monetaria.

En que casos el Gerente General del Banco de Guatemala ejerce la

representacion legal del Banco, tanto judicial como extrajudicialmente.
-En aquellos casos que no esten reservados al Presidente del Banco de
Guatemala.

Por medio de que Organo el Banco de Guatemala ejecuta la Politica

Monetaria, Cambiaria y Crediticia que determina la Junta Monetaria.
-Por medio del Comité de Ejecucion.

Que es el Encaje Bancario.

-Son los depositos de inmediata exigibilidad que los Bancos del sistema
nacional deben mantener en el Banco de Guatemala, calculados en moneda
nacional o extranjera como un porcentaje de la totalidad de los depositos que
los bancos reciben.

Quien es el Consejero y Agente Financiero del Estado.

-El Banco de Guatemala.

En que periodos debe comparecer el presidente del banco de Guatemala a

Rendir Informe al Congreso de la Republica.
-Mes de Enero y Julio de cada año.

A que serefiere la Proteccion Legal de los miembros de la Junta Monetaria,

Autoridades, Funcionarios y empleados del Banco de Guatemala contra
quienes se planteen procesos derivados de actos y decisiones adoptados de
conformidad con la Ley.
-A que tienen derecho a que el Banco de Guatemala cubra los Gastos y Costas
que sean necesarios para su defensa.
LEY DE BANCOS Y GRUPOS FINANCIEROS

Cual es el OBJETO de la Ley de Bancos y Grupos Financieros.

-Regular los relativo a la creacion, organización, fusion, actividades,
operaciones, funcionamiento, suspension de operaciones y liquidacion de
Bancos y Grupos Financieros, asi como el establecimiento y clausura de
sucursales y de oficina de representacion de bancos extranjeros.

Que es un Banco.
-Es una Sociedad Mercantil Especial cuyo objeto principal es la
Intermediacion Financiera.

Que es la Intermediacion Financiera Bancaria

-Es la Realizacion Habitual en forma publica o privada de actividades que
consistan en la captacion de dinero, o cualquier instrumento representativo del
mismo recibido del publico.

Por que leyes se regiran los Bancos, Las Sociedades Financieras, Los Bancos
de Ahorro y Prestamo para la Vivienda, Los Grupos Financieros y las
Empresas Controladoras de estos.
-Primero, por su ley Especifica;
-Segundo, por la Ley de Bancos;
-Tercero, por las Disposiciones emitidas por la Junta Monetaria;
-Por la Ley del Banco de Guatemala;
-Por la Ley Monetaria; y
-Por la Ley de Supervision Financiera.

En que forma se constituyen los Bancos.

-En forma de Sociedades Anonimas.

Cual es el procedimiento para constituir un Banco.

1º. Se presenta la Solicitud a la Superintendencia de Bancos, acompañando la
informacion y documentos que establezcan los reglamentos respectivos;
2º. Tres Publicaciones en el Diario Oficial y en otro de mayor circulacion por
un plazo de 15 dias;
3º. Dictamen de la Superintendencia de Bancos indicando el cumplimiento de
los requisitos establecidos en la ley;
4º. Resolucion de la Junta Monetaria, Autorizando o denegando la
Constitucion del Banco;
5º. Con la autorizancion de la Junta monetaria, se autoriza la Escritura
Constitutiva del Banco;
6º. Se presenta el Testimonio de la Escritura Constitutiva junto con la
Certificacion de la Resolucion de la Junta Monetaria al Registro Mercantil;
7º. El Registro Mercantil sin mas tramite efectua la Inscripcion Definitiva.
8º. Autorizacion de la Superintendencia de Bancos para el Inicio de
Operaciones.
9º. Inicio de Operaciones.
Cual es el Plazo para que inicie Operaciones un Banco.
-Son seis meses contados a partir de la fecha de la notificacion de la
Autorizacion para la Constitucion de un banco emitida por la Junta Monetaria.

Que requisito previo se debe cumplir para la Modificacion de la Escritura

Constitutiva de un Banco.
-Se debe tener Autorizacion de la Junta Monetaria previo dictamen de la
Superintendencia de Bancos.

Que Modificacion de la Escritura de un Banco no requiere autorizacion de la

Junta Monetaria.
-Las que se refieran exclusivamente al Aumento del Capital Autorizado.

Quien Autoriza la Fusion y Absorcion de Entidades Bancarias o la

Adquisicion de Acciones de una Entidad Bancaria por otra de similar
naturaleza.
-La Junta Monetaria previo dictamen de la Superintendencia de Bancos.

Quienes son los unicos que pueden utilizar en su razon o denominacion social
las palabras Banco o Banquero, Operaciones Bancarias u otras derivadas de
estas.
-Unicamente los Bancos Autorizados de conformidad con la Ley de Bancos y
Grupos Financieros.

Mencione 5 personas que no pueden ser propuestas para actuar como

organizadores, accionistas o administradores de un Banco en formacion.
- Los menores de edad;
- Los miembros de la Junta Monetaria;
- Los Funcionarios del Banco de Guatemala;
- Los Funcionarios de la Superintendencia de Bancos;
- Los que sean Deudores reconocidamente Morosos.

Como esta divido y representado el Capital Social de Un Banco Nacional.

-Esta divido y representado por Acciones las cuales deben ser Nominativas.

Cual es el Capital pagado Minimo Inicial de un Banco o de una Sucursal de

Banco Extranjero.
-CIENTO CINCO MILLONES DE QUETZALES, de conformidad con la
resolucion 35-2005 de la Junta Monetaria.

Cual es el Capital Pagado Minimo Inicial de un Banco para la Vivienda.

-CUARENTA Y TRES MILLONES DE QUETZALES.
Como esta Integrado el Consejo de Administracion de un Banco.
-Por tres o mas Administradores quienes son los responsables de la Direccion
General de los Negocios del mismo.

Que es un GRUPO FINANCIERO.

-Es la agrupacion de dos o mas personas juridicas que realizan actividades de
naturaleza financiera de las cuales una de ellas debera ser banco, y existe
control comun entre ellas por relaciones de propiedad, administracion o uso de
imagen corporativa o por convenio.

Quien autoriza la conformacion de Grupos Financieros.

-La Junta Monetaria previo dictamen de la Superintendencia de Bancos.

Que es Supervision Consolidada.

-Es la Vigilancia e Inspeccion que realiza la Superintendencia de Bancos
sobre un Grupo Financiero con el objeto que las Entidades que lo Integran
adecuen sus actividades y funcionamiento de conformidad con la ley.

Que es una Sociedad o Empresa Controladora o Empresa Responsable.

-Es aquella que se constituye en forma de Sociedad Anonima con acciones
nominativas cuyo objeto social exclusivo es la direccion, administracion,
control y representacion del grupo financiero.

Quien otorga la Autorizacion para la Constitucion de una Empresa

Controladora y reglamenta sus Funciones.
-La Junta Monetaria previo Dictamen de la Superintendencia de Bancos. (Es
el mismo tramite para constituir un banco)

Cual debe ser el Objeto Social Exclusivo de una Empresa especializada en

Servicios Financieros cuando sea parte de un Grupo Financiero.
- Emitir y Administrar Tarjetas de Credito;
- Realizar operaciones de Arrendamiento Financiero;
- Realizar operaciones de factoraje;
- Otras que califique la Junta Monetaria previo dictamen de la
Superitendencia de Bancos.

Que es una Empresa de Apoyo al Giro Bancario.

-Son aquellas que sin asumir riesgo crediticio alguno, prestan a los Bancos los
servicios de Cajeros Automaticos, Procesamiento Electronico de Datos u otros
servicios calificados por la Junta Monetaria, previo dictamen de la
Superintendencia de Bancos.

Cuales son las clases de actividades u operaciones que puede efectuar un

Banco.
-Operaciones Pasivas; Operaciones Activas; Operaciones de Confianza;
Operaciones pasivas contingentes y servicios.

Indique que es una Operación Pasiva.

-Es aquella clase de operación donde un Banco queda obligado con
determinada persona.

Indique que son Operaciones Activas.

-Son aquellas donde el banco se transforma en acreedor de determinada
persona.

Indique que son Operaciones de Confianza.

-Son aquellas donde el banco realiza contratos con sus clientes.

Indique que son Pasivos Contingentes.

-Son aquellas operaciones en que el banco adquiere una deuda o garantiza el
cumplimiento de una obligacion de determinada persona.

Indique en que consiste los Servicios que realiza un banco.

-Son aquellas operaciones en que el banco presta un servicio al cliente y le
cobra por el mismo.

En que forma deben estar Garantizados los creditos que concedan los Bancos.
-Estos deben estar garantizados con GARANTIA FIDUCIARIA,
HIPOTECARIA, PRENDARIA, O UNA COMBINACION DE ESTA U
OTRAS GARANTIAS MOBILIARIAS.

Indique a que se refiere el SECRETO BANCARIO.

-Se refiere a que los directores, gerentes, representantes legales, funcionarios y
empleados de los bancos NO podran Proporcionar Informacion bajo cualquier
modalidad a ninguna persona individual o juridica, publica o privada que
tienda a revelar el carácter confidencial de la identidad de los depositantes de
los bancos, instituciones financieras y empresas de un grupo financiero.

Indique que se exceptua a la limitacion de Confidencialidad de operaciones o

Secreto bancario.
-La Informacion que los Bancos deban proporcionar a la Junta Monetaria, al
Banco de Guatemala, a la Superintendencia de Bancos, asi como la
informacion que se intercambie entre bancos e instituciones financieras.

En que caso los miembros de la Junta Monetaria, autoridades, funcionarios y

empleados del Banco de Guatemala y de la Superintendencia de Bancos
pueden Revelar la Confidencialidad de las Operaciones Bancarias.
-Cuando la informacion sea Requerida por un Juez.
Indique que es el Patrimonio Computable de un Banco.
-Es la Suma del Capital Primario mas el Capital Complementario, deduciendo
las inversiones en acciones de bancos nacionales y extranjeros y las realizadas
en otras entidades financieras.

Como se integra el Capital Primario.

-Por el Capital Pagado, otras Aportaciones Permanentes, la Reserva Legal y
las Reservas de Naturaleza Permanente provenientes de las Utilidades
Retenidas y las aportaciones del Estado.

Como se integra el Capital Complementario.

-Se integra por las Ganancias del Ejercicio, Ganancias de Ejercicios
Anteriores, Superabit por Rebaluacion de Activos y otras Reservas de Capital.

Que Requisito se debe cumplir para solicitar la Liquidacion Voluntaria de un

Banco.
-Se debe contar con la Autorizacion de la Superintendencia de Bancos, que
solo puede ser otorgada cuando se acredite que sea ha pagado a todos los
acreedores.

Indique que es el F.O.P.A.

-Es el FONDO PARA LA PROTECCION DEL AHORRO que tiene por
objeto garantizar al depositante en el sistema bancario la recuperacion de sus
depositos en los terminos establecidos en la ley.

Cual es la Cobertura maxima del Fondo para la Proteccion del Ahorro.

-Cubrira hasta un monto de veinte mil quetzales o su equivalente en moneda
extranjera por persona individual o juridica que tenga depositos constituidos
en un banco privado nacional o sucursal de banco extranjero.

Quien Administra el Fondo de Proteccion del Ahorro.

-El Banco de Guatemala.

Quien ejerce la Vigilancia e Inspeccion del Fondo para la Proteccion del

Ahorro.
-La Superintendencia de Bancos.

En que forma debe invertir el Banco de Guatemala los fondos provenientes del
FOPA.
-Debe invertirlo en instrumentos financieros expresados en moneda nacional o
extranjera, con forme sanos y prudentes criterios de seguridad, liquides y
rentabilidad.

Que es el Delito de Intermediacion Financiera.

-Es aquel que cometen aquellas personas individuales o juridicas nacionales o
extranjeras que sin estar autorizadas expresamente de conformidad con la ley
o leyes especificas efectuan habitualmente en forma publica o privada, directa
o indirectamente por si mismas o en combinacion con otras personas,
actividades que consistan o se relacionen con la Captacion de dinero del
publico o de cualquier instrumento representativo de dinero.

Quienes son los Responsables del Delito de Intermediacion Financiera en el

caso de las Personas Juridicas.
-Los Administradores, Gerentes, Directores y Representantes Legales.

Que es un Grupo Financiero de Hecho.

-Es toda Empresa que SIN ser Integrante de un Grupo Financiero actua como
si fuera parte del mismo.

Quien es el Organo Competente para Imponer las Sanciones establecidas por

la Ley de Bancos y Grupos Financieros.
-La Superintendencia de Bancos.

Cual es Destino que se le dara a los Ingresos provenientes de Multas

impuestas de conformidad con la ley de Bancos y Grupos Financieros.
-Incrementaran el Fondo para la Proteccion del Ahorro -FOPA-.

En que forma se realiza el Cobro de las Multas impuestas por la

Superintendencia de Bancos al quedar firme la resolucion respectiva.
-En el caso de Bancos y Sociedades Financieras se hara del conocimiento del
Banco de Guatemala, quien sin mas tramite DEBITARA la respectiva Cuenta
de Encaje o Cuenta de Deposito Legal; y en los demas casos debe pagarse en
el plazo maximo de diez dias contados a partir de la fecha de notificacion de la
resolucion que las impone, la cual constituye Titulo Ejecutivo.

Cual es el valor de cada UNIDAD DE MULTA impuesta por la

Superintendencia de Bancos.
-Un Dólar de los Estados Unidos de America, o su equivalente en quetzales.

Que Recurso procede contra las resoluciones emitidas por el Superintendente

de Bancos de conformidad con la ley de Bancos.
-El Recurso de Apelacion.

Quien es el Juez Competente para conocer los juicios que planteen los bancos
y empresas de grupos financieros.
El lugar donde esten instaladas las oficinas principales del ejecutante, el del
lugar donde esten ubicados los bienes gravados o en donde se contrajo o debe
cumplirse la obligacion a eleccion del ejecutante.
En que forma se inician los juicios ejecutivos que promuevan los bancos o la
empresa integrante de un grupo financiero con base en titulo correspondiente a
credito con garantias reales.
Se señala dia y hora para el remate y se podra decretar la intervencion del
inmueble si asi lo pidiere el ejecutante.

En que forma se puede realizar la notificacion en el Juicio ejecutivo bancario

en el caso que no fuere posible notificar al ejecutado en el plazo de quince
dias, en los terminos establecidos en el codigo procesal civil y mercantil.
A solicitud del acreedor tal notificacion podra efectuarse por medio de un
edicto en el diario Oficial y en uno de los de amplia circulacion en el pais.

Que debe contener el edicto por medio del cual se realice la notificacion al
ejecutado en el juicio ejecutivo bancario.
Identificacion del tribunal y proceso.
Indicacion de la person a quien se notifica.
La indicacion del acto y la naturaleza del proceso.
La indicacion del plazo para que el demandado se apersone al proceso.
El nombre del Juez.

En que forma se acredita la notificacion realizada al ejecutado por medio de

edicto en el juicio ejecutivo bancario.
Con las hojas de los diarios en que aparezca el edicto.

En el juicio ejecutivo bancario solo a que excepciones le dara tramite el Juez.

Prescripcion o de Pago.

En el caso de presentarse la excepcion de pago o prescripcion que debe

presentar el ejecutado.
Se debe presentar el documento emitido por el banco con el que se acredite
que se ha pagado la cantidad que motiva la ejecucion la cual debe incluir
capital, intereses y costas judiciales o la certificacion de un tribunal de la
resolucion que apruebe el pago por consignación.

Que titulos ejecutivos reconoce la ley de bancos y grupos financieros que no

necesitan reconocimiento, además de los establecidos en el Codigo Procesal
civil y mercantil.
Las libretas de ahorro, certificados de deposito, certificados de inversion,
Titulos valores materializados o representados por medio de anotaciones en
cuenta o bien las respectivas constancias o certificados representativos de
dichos documentos que los bancos y sociedades financieras autoricen o
entreguen para comprobar la recepcion de dinero.

Defina las entidades Off shore.

Son aquellas entidades dedicadas a la intermediacion financiera, constituidas o
registradas bajo leyes de un pais extranjero, que realizan sus actividades
principalmente fuera de dicho pais.

Que requisitos debe cumplir una entidad Off shore para operar en Guatemala.
Debe obtener autorizacion para funcionar por parte de la Junta Monetaria
previo dictamen de la Superintendencia de Bancos y los demas requisitos
establecidos en la ley.
LEY DEL MERCADO DE VALORES Y MERCANCIAS

Que es Mercado.
-Es el fenomeno economico que consiste en la oferta y la demanda de bienes y
mercancias.

Cual es el Objeto de la Ley del Mercado de Valores y Mercancias.

-Establecer normas para el desarrollo transparente, eficiente y dinamico del
Mercado de Valores.

Cuales son las clases de Mercados de Valores que existen.

-Bursatil y Extrabursatil.

Que es un Mercado de Valores Bursatil.

-Es aquel que se realiza dentro de una Bolsa de Comercio.

Que es un Mercado de Valores Extrabursatil.

-Es el que se realiza fuera de una Bolsa de Comercio.

Que se entiende por Valores.

-Son todos aquellos documentos, titulos o certificados, tipicos o atipicos que
incorporan o representan derechos de propiedad, de credito o de participacion.

Que son Mercancias.

-Son todos aquellos bienes que no esten excluidos del comercio por su
naturaleza o por disposicion de la ley.

Que es un Contrato de conformidad con la Ley del Mercado de Valores y

Mercancias.
-Es todo negocio juridico de caracteristicas uniformes por cuya virtud se
crean, modifican, extinguen o transmiten obligaciones dentro del mercado
bursatil.

Que es una Calificacion de Riesgo.

-Es una opinion emitida por una entidad calificadora de riesgo, en cuanto a la
situacion financiera de un emisor.

Que es Oferta Publica.

-Es la invitacion que el misor hace abiertamente al publico por si o por
intermedio de tercero mediante una bolsa de comercio o cualquier medio de
comunicación masiva para la Negociacion de Valores, Mercancias y contratos.
Cuales son las clases de Oferta Publica.
-Oferta Publica Bursatil; y
-Oferta Publica Extrabursatil.

Indique que clase de titulos o valores pueden ofrecerse en oferta publica.

-Los que hayan sido inscritos previamente para oferta publica en el registro
correspondiente.

Que es una Bolsa de Comercio.

-Es una Sociedad Mercantil Especial cuyo objeto principal es proporcionar el
local y las instalaciones y establecer los mecanismos que faciliten las
operaciones entre oferentes y demandantes de Titulos Valores y Mercancias.

Que es un Agente de Bolsa.

-Son Sociedades Mercantiles especiales que se dedican a la Intermediacion
con Valores, Mercancias o contratos en una Bolsa de Comercio.

Como se le denomina a los Agentes cuando Actuan dentro de una Bolsa de

Comercio; y cuando actuan fuera de ella con valores inscritos para oferta
publica.
-En el primer caso Agentes de Bolsa o Casas de Bolsa;
-En el segundo caso como Agente de Valores.

Defina el Registro del Mercado de Valores y Mercancias.

-Es una institucion publica con carácter estrictamente tecnico cuyo objeto es el
control de la juridicidad y registro de los actos que realicen y contratos que
celebren las personas que intervienen en los mercados de valores.

Quien es el encargado de Nombrar al Registrador del Registro del Mercado de

Valores y Mercancias.
-El Presidente de la Republica para un periodo de seis años, electo de una
terna propuesta por la junta monetaria.

Cuales son las calidades que debe tener el Registrador del Mercado de Valores
y Mercancias.
-Ser profesional universitario de reconocida honorabilidad y experiencia;
-Notoria Preparacion y competencia en materias juridico-economicas.

Que Recurso Administrativo procede contra las resoluciones emitidas por el

Registro del Mercado de Valores y Mercancias.
-Recurso de Revocatoria, el cual conoce y resuelve el Ministerio de
Economia.

Mencione 5 actividades de una Bolsa de Comercio.

-Adecuar locales e instalaciones y establecer mecanismos que faciliten las
operaciones entre oferentes y demandantes de valores, mercancias o contratos;
-Inscribir las Ofertas Publicas de Valores que hubieren sido registradas
previamente en el registro correspondiente;
-Proporcionar al publico informacion sobre las emisiones de valores;
-Proporcionar servicio de deposito de valores de conformidad con la ley; y
-Pedir a un Juez competente de 1ª. Instancia del Ramo Civil en la via
Incidental la intervencion de Sociedades emisoras que hubiesen transguedido
la ley.

Indique en que caso las certificaciones extendidas por una bolsa de comercio
constituyen Titulo Ejecutivo.
-Cuando se refieran a Obligaciones exigibles, dinerarias o no dinerarias
derivadas de operaciones realizadas en una bolsa de comercio.

Cual es el Tramite para Constituir una Bolsa de Comercio.

-Primer paso, se presenta la Solicitud al Registro del Mercado de Valores y
Mercancias, cumpliendo con los requisitos que establece el articulo 22 de
dicha ley.
-Segundo paso, presentada la solicitud el Registro dentro del plazo de 15 dias
Califica la documentacion presentada.
-Tercer paso, cumplidos los requisitos el Registro dentro de los 15 dias
siguientes dicta la Resolucion que autorice la Constitucion de la Bolsa de
Comercio de que se trate y Aprueba el Proyecto de Escritura Social
correspondiente.

En que Forma se Regula las Ofertas Publicas realizadas por el Banco de

Guatemala.
-Por su Ley Organica y las disposiciones que para el efecto emita la Junta
Monetaria.

Indique quienes tienen la calidad de Agentes de Bolsa o Agente de Valores.

-Las Personas Juridicas que se encuentren inscritas en el Registro del Mercado
de Valores y Mercancias.

Cuales son los Requisitos para inscribirse como Agente.

-Constituirse en forma de Sociedad Anonima con capital representado por
acciones nominativas.
-Establecer en su escritura social que no podran participar en su capital otros
agentes.
-Presentar Solicitud al Registro de Mercado de Valores y Mercancias.

Que Requisitos deben cumplir los Representantes Legales de los Agentes.

-Carecer de Antecedentes Penales;
-No ser Deudores Morosos; y
-No encontrarse en situacion de Insolvencia o Quiebra.
Indique que es un Operador de un Agente.
-Es la persona que ejecuta Operaciones Bursatiles o Extrabursatiles por cuenta
de un Agente.

Indique cual es el Tramite de Cancelacion de la Inscripcion de un Agente de

Bolsa.
-Se presenta solicitud al Registro de Mercado de Valores y Mercancias;
-Se Publican Edictos tres veces en el Diario Oficial y tres veces en un Diario
de mayor circulacion en el termino de un mes;
-Cancelacion de la Inscripcion luego de haberse otorgado las Garantias
suficientes a juicio del Registrador.

Indique en que consiste la DESMATERIALIZACION DE LOS TITULOS DE

CREDITO.
-

Cual es la Naturaleza juridica de los Valores representados por medio de

Anotaciones en Cuenta.
-Tienen la Calidad de Bienes Muebles.

En que forma se crean los valores representados por medio de anotaciones en

cuenta.
-Se crean por el hecho del asiento respectivo en los Libros de Contabilidad del
Emisor con base en el Instrumento legal de emision.

En que forma se Acredita los Derechos derivados de los Valores representados

por medio de Anotaciones en Cuenta.
-Mediante la Exhibicion de Constancias Contables Suscritas por el Contador y
el Representante Legal del Emisor.

Que Contratos regula la Ley del Mercado de Valores y Mercancias.

-El Contrato de Constitucion de Sociedad de Inversion;
-El Contrato de Fondo de Inversion;
-El Contrato de Fideicomiso de Inversion;
-El Contrato de Suscripcion de Valores; y
-El Contrato de Deposito Colectivo de Valores;

Indique que es una Sociedad de Inversion.

-Es una Sociedad Mercantil Especial cuyo objeto principal es la inversion de
sus recursos en la compra y venta de titulos valores.

Cual es el capital minimo para constituir una Sociedad de Inversion.

- Cincuenta mil Unidades, equivalentes a Quinientos mil quetzales.
Que son las Acciones de Tesoreria.
-Son aquellas acciones que la Sociedad de Inversion recompra sin necesidad
de reducir el capital.

Que es una Sociedad Gestora.

-Es aquella Sociedad Anonima cuyo unico objeto social es la Administracion
de los fondos de las Sociedades de Inversion.

Defina el Contrato de Fondo de Inversion.

-Es aquel por medio del cual un agente recibe dinero de terceras personas con
el objeto de invertirlo por cuenta de estas en valores inscritos para oferta
publica, y al vencimiento del respectivo contrato se obliga condicional o
incondicionlmente a devolver el capital recibido con sus frutos, cargando una
comision cuyo monto se establece en el propio contrato.

Que requisito debe cumplir el Contrato de Fondo de Inversion para que pueda
surtir sus efectos.
-Debe Inscribirse en el Registro de Mercado de Valores y Mercancias.

Que es un Contrato de Fideicomiso de Inversion.

-Es aquel mediante el cual los Bancos y las Sociedades Financieras Privadas
convienen con los agentes de Comercio la delegacion de su funcion como
fiduciarios.

En que forma se puede costituir el Fideicomiso de Inversion.

-En Escritura Publica; y
-En Documento Privado.

Cuales son las diferencias que existen en el Fideicomiso de Iversion regulado

en el Codigo de Comercio y el regulado en la Ley del Mercado de Valores y
Mercancias.
-El primero debe constar en Escritura Publica para su validez, y el segundo
puede hacerse constar en Escritura Publica o Documento Privado;
-En el primero pueden ser Fiduciarios los Bancos y las Instituciones de
Credito Autorizadas por la Junta Monetaria, y e el segundo caso el Fiduciario
es un Agente de Comercio;
-En el primer caso se puede constituir por Testamento o por Contrato, y en el
segundo caso solamente por Contrato.
-El primero esta regulado en el Codigo de Comercio, y el segundo esta
regulado en la Ley del Mercado de Valores y Mercancias.

Que es un Contrato de Suscripcion de Valores.

-Es aquel por medio del cual las Sociedades financieras privadas y los agentes
adquieren valores para oferta publica, siempre que su adquisicion tenga como
objeto proveer de recursos al emisor, indicando en el respectivo contrato el
Descuento o la Comision por concepto de la posterior colocacion de los
respectivos valores.
Cuales son las Caracteristicas del Contrato de Suscripcion de Valores.
-Adquirir Valores Inscritos para Oferta Publica;
-Proveer de Recursos al Emisor;
-Descuento; y
-Colocacion de los respectivos Valores.

Indique a que Contrato Atipico es similar el Contrato de Suscripcion de

Valores.
- Under Writing.
Cuales son las Diferencias que existen entre el Contrato de Suscripcion de
Valores y el Contrato de Under Writing.
-El primero es Bursatil, y el segundo es Extrabursatil;
-En el primero los titulos existen y estan inscritos para oferta publica, y en el
segundo los titulos no existen;
-El primero es un Contrato Tipico, y el segundo es un Contrato Atipico;
-En el primer caso el financiamiento lo puede otorgar una Sociedad Financiera
Privada o un Agente, y en el segundo caso el financiamiento solo lo puede
otorgar una sociedad financiera o un Banco.

Que es un Contrato a Futuro.

-Es aquel contrato por medio del cual se realiza la negociacion de contratos
cuya liquidacion futura se calcula y efectua en funcion de un indice definido
en una bolsa de comercio.

Que es un Contrato de Deposito Colectivo de Valores.

-Es aquel que tiene lugar cuando una Bolsa de Comercio o la Sociedad que
esta designe como depositaria se obliga a restituir al depositante valores por el
mismo monto y de la misma clase, especie y emisor que los depositados pero
no necesariamente los mismos.

A quien corresponde el Control de la Juridicidad de los Actos y Contratos

realizados o celebrados por las Bolsas de Comercio, los Agentes e
Instituciones Auxiliares del Mercado de Valores.
-Al Registro del Mercado de Valores y Mercancias.

En que forma se Imponen las Sanciones previstas en la Ley del Mercado de

Valores y Mercancias.
-Se imponen por el Registro mediante Resolucion Razonada previa Audiencia
por diez dias al presunto infractor.

Cual es el Valor de las Unidades de Multa de conformidad con la Ley del

Mercado de Valores y Mercancias.
-Valor Minimo de diez quetzales, y valor Maximo de cien quetzales por
Unidad de Multa.
LEY DE DERCHOS DE AUTOR Y DERECHOS CONEXOS

Que es Propiedad Intelectual.

-

Cual es el Objeto de la Ley de Derechos de Autor y Derechos Conexos.

-Proteccion de los derechos de los Autores de obras literarias y artisticas, de
los artistas, interpretes o ejecutantes, de los productores de fonogramas y de
los organismos de radiodifusion.

Indique si el Goce y el Ejercicio de los derechos de Autor y los derechos

Conexos estan Sujetos a Registro de conformidad con la ley.
-No estan Supeditados a ninguna formalidad de Registros.

Indique que es Artista, Interprete o Ejecutante.

-Es todo Actor, cantante, musico, bailarin u otra persona que represente un
papel, cante, recite, declame, interprete o ejecute en cualquier forma obras
literarias o artisticas o expresiones de folklore.

Que es un Fonograma.
-Es toda fijacion exclusivamente sonora de una interpretacion, ejecucion o de
otros sonidos.

Que es un Organismo de Radiodifusion.

-Es aquella empresa de radio o television que transmite programa al publico.

Que es una Sociedad de Gestion Colectiva.

-Es toda Asociacion Civil sin fines lucrativos que se encuentra debidamente
inscrita y que ha obtenido por parte del Registro de la Propiedad Intelectual
autorizacion para actuar como Sociedad de Gestion Colectiva.

Que es un Autor.
-Es aquella persona fisica o natural que realiza la creacion intelectual.

A quien se le considera Autor de una Obra.

-Salvo prueba en contrario a la persona natural cuyo nombre o seudonimo
conocido, este indicado en ella.

Quien es el Autor de una obra Audiovisual.

-El Director de la misa.

Cual es el Contenido de los Derechos de Autor.

-Comprende los Derechos Morales y Patrimoniales que protegen la
paternidad, la integridad y el aprovechamiento de la obra.
Cuales son las Caracteristicas del Derecho Moral del Autor.
-Es Inalienable, Imprescriptible e Irrenunciable.

En que consiste la Paternidad de los Derechos de Autor.

-En que el Autor de la Obra puede Exigir en todo tiempo la mencion de su
nombre o seudonimo como autor de la obra en todas las reproducciones y
utilizaciones de ella.

Que derechos pecuniarios o patrimoniales se confiere al titular del Derecho de

Autor.
-Las Facultades de utilizar directa y personalmente la obra;
-Transferir total o parcialmente sus derechos sobre ella; y
-Autorizar su utilizacion y aprovechamiento por terceros.

Indique si el Derecho de Autor es Embargable.

-No solamente son embargables los ejemplares o reproducciones de una obra
publicada, asi como el producto economico proveniente de la explotacion de
los derechos patrimoniales y los creditos provenientes de esos derechos.

A quien se presume Productor de una Obra Audiovisual.

-A la Persona Natural o Juridica que aparezca indicada como tal en la Obra
Audiovisual.

Cual es el Plazo de Proteccion de los Derechos Patrimoniales.

-Toda la Vida del Autor y 75 años despues de su muerte; en el caso de obras
creadas por dos o mas autores el plazo empieza a contarse despues de la
muerte del ultimo coautor.

Cual es el Plazo de Proteccion de los Programas de Ordenador y de las Obras

Colectivas.
- 75 años contados a partir de la primera Publicacion o en su defecto de la
realizacion de la obra.

En que momento empieza a computarse el plazo de proteccion de una obra

anonima o seudonima.
-Desde su primera publicacion y a falta de esta desde su realizacion.

Desde que momento empieza a contarse el plazo de proteccion de obras

audiovisuales.
-Desde la primera exhibicion publica de la obra, siempre que se realice dentro
de los 75 años a su realizacion, caso contrario se contara a partir de su
realizacion.
Despues de transcurrido el plazo de proteccion de una obra, a quien pertenece
la misma.
-Pasa a ser del dominio Publico.

Indique que son Derechos Conexos.

-

Cual es el plazo de proteccion de los Derechos Conexos.

- 75 años contados a partir del 1 de enero del año siguiente en que ocurre el
hecho que les de inicio.

En que forma se hace constar todo Acto de Transmision o Enajenacion de los

Derechos Conexos.
-Debe constar por Escrito.

Mencione los casos en los que no se necesitan Autorizacion del Autor ni pago
de Remuneracion para comunicar licitamente una obra.
-Cuando se realice en un ambito exclusivamente domestico sin fine de lucro;
-Cuando se efectue con fines exclusivamente didacticos;
-Cuando sea Indispensable para la practica de una Diligencia Judicial o
Administrativa.

Indique que es el Derecho de Cita.

-Es el Derecho que tiene el Autor de incluir en una obra propia fragmentos de
otras agenas, siempre que se trate de obras ya divulgadas y su inclusion se
realice a titulo de cita o para su analisis con fines docentes o de investigacion.

En que forma se puede fijar la remuneracion del Autor de una Obra.

-Proporcioalmente a los ingresos que obtenga el cesionario por la explotacion
de su obra; y
-Por una cantidad Fija.

Que derecho tiene el Autor cuando se a convenido en una Remuneracion Fija,

y se produce una desproporcion significativa entre la remuneracion a que tiene
derecho y los beneficios obtenidos por el Cesionario.
-Podra pedir la Revision del Contrato ante un Juez Competente, quien fijara
una remuneracion equitativa.
En que Plazo Prescribe el Derecho de un Autor para pedir la Revision de un
Contrato.
-Cinco años siguientes a la realizacion del contrato.
Indique que Contratos se encuentran regulados en la Ley de Derechos de
Autor y derechos Conexos.
-Contrato de Edicion;
-Contrato de Representacion y Ejecucion Publica;
-Contrato de Fijacion de Obra;
-Contrato de Licencia;
-Contrato de Produccion de Obra Audiovisual.

Defina el Contrato de Edicion.

-Es aquel por medio del cual el titular del derecho de Autor de una obra
literaria, cientifica o artistica o sus derechohabientes conceden en condiciones
determinadas a una persona llamada editor el derecho de reproducir su obra y
vender los ejemplares a cambio de una retribucion.

En que forma se puede pactar un Contrato de Edicion.

-Por un Plazo Determinado; o
-Por un numero establecido de ediciones, indicando el numero de ejemplares
en cada edicion.

En caso de perdida o destruccion de una obra inedita que Indemnizacion debe

cubrir el responsable.
-Si ocurre cuando la obra esta en poder del autor, este debera pagar al editor la
suma recibida como anticipo mas los gastos en que el editor hubiere incurrido;
-Si ocurre cuando la obra esta en poder del editor, este debera pagar al autor
sus honorarios y perjuicios morales y patrimoniales causados.

Si en un Contrato de Edicion no se establece Plazo para publicar la obra, de

conformidad con la ley en que plazo debe ser publicada.
-En el Plazo de un año.

Indique que es el Contrato de Representacion y Ejecucion Publica.

-Por medio de este el autor de una obra literaria, dramatica, musical,
dramaticomusical, pantomimica o coreografica o su derechoabiente cede o
autoriza a una persona natural o juridica el derecho de representar o ejecutar
publicamente su obra, a cambio de una remuneracion.

Quien es la Autoridad Administrativa encargada de autorizar espectaculos

publicos.
-La Direccion de Espectaculos Publicos del Ministerio de Cultura y Deportes.

Que es el Contrato de Fijacion de Obra.

-Es aquel mediante el cual el autor autoriza a una persona natural o juridica a
incluir su obra en una obra audiovisual o fonograma para su reproduccion y
distribucion a cambio de una remuneracion previa acordada.

Que es el Contrato de Licencia.

-Es aquel mediante el cual el autor de una obra otorga por escrito licencias a
terceros para realizar actos comprendidos en sus derechos patrimoniales.

Cuales son las Clases de Contrato de Licencia.

-Licencia Exclusiva; y
-Licencia no Exclusiva.

Que es el Contrato de Produccion de Obra Audiovisual.

-Es aquel mediante el cual se presumen cedidos al productor en forma
ilimitada y exclusiva los derechos patrimoniales derivados de la misma.

Que es el Registro de la Propiedad Intelectual.

-Es una institucion publica que tiene como Atribucion principal garantizar la
seguridad juridica de los autores, de los titulares de los derechos conexos y de
los titulares de los derechos patrimoniales respectivos y sus causahabientes,
asi como dar una adecuada publicidad a las obras actos y documentos a traves
de su inscripcion cuando asi lo soliciten.

Indique por que razon el Registro de la Propiedad Intelectual es Declarativo.

-Porque los derechos de autor y derechos conexos no estan sujetos a registro,
en consecuencia la falta u omision del registro no prejuzga sobre la proteccion
de los mismos.

Con que Requisitos se debe cumplir para Registrar una Obra escrita bajo
Seudonimo.
-Se debe acompañar a la solicitud en Sobre Cerrado los Datos de
Identificacion del Autor.

Indique que es la AGAYC.

-Es la Asociación Guatemalteca de Autores y Compositores de Guatemala

En que consisten Las MEDIDAS EN FRONTERA.

-Son aquellas Medidas que solicitan los titulares de Derechos Protegidos por
la Ley de Derechos de Autor y derechos conexos, y que proceden cuando se
prepara una importacion o una exportacion que puedan afectar sus derechos, y
consiste en solicitar Administrativamente o Judicialmente a las Autoridades
Aduanales la Suspension de la importacion o exportacion.
En que Via se Tramitan los Procesos Civiles para hacer valer los derechos
reconocidos en la ley de Derechos de Autor y Derechos Conexos.
-En Juicio Oral.

LEY DE PROPIEDAD INDUSTRIAL

Que es Propiedad Industrial.

-

Cual es el Objeto de la Ley de Propiedad Industrial.

-La Proteccion, estimulo y fomento a la actividad intelectual que tiene
aplicación en el campo de la industrial y el comercio.

Indique que se entiende por Invencion.

-Es toda creacion humana que permite transformar la materia o la energia que
existe en la naturaleza para aprovechamiento del hombre.

Indique que es una Marca.

-Es cualquier signo denominativo, figurativo, tridimensional o mixto
perceptible visualmente que sea apto para distinguir los servicios o productos
de una persona individual o juridica de los de otra.

Que es un Modelo de Utilidad.

-Es toda Mejora o Innovacion en la forma, configuracion o disposicion de
elementos de algun objeto.

Que es el Nombre Comercial.

-Es un signo denominativo o mixto con el que se identifica y distingue a una
empresa.

Que es la Patente.
-Es el titulo otorgado por el Estado que ampara el derecho del inventor o del
titular con respecto a una invencion.

Que es el Secreto Empresarial.

-Es cualquier informacion no divulgada que una persona individual o juridica
posea, que puede usarse en actividades productivas, industriales y comerciales
y es susceptible de transmitirse a un tercero.

Indique que es un Signo Distintivo.

-Es cualquier signo que constituya una marca, un nombre comercial, un
emblema, una expresion o señal de propaganda o una denominacion de origen.
Por quien debe ser representado el solicitante o titular de un derecho de
Propiedad Industrial cuando tenga su domicilio fuera del pais.
-Por un Mandatario domiciliado en Guatemala, quien debe ser un Abogado
colegiado activo.

Que Recurso procede contra las resoluciones definitivas que emita el Registro
de la Propiedad Intelectual en materia de Propiedad Industrial.
- Recurso de Revocatoria.

Cual es la Naturaleza juridica de la Marcas.

-Son Bienes Muebles.

En que forma se adquiere la propiedad de la Marcas.

-Por su Registro de conformidad con la Ley, y se prueba con el certificado
extendido por el registro.

Que debe realizar el titular de una Marca protegida en un pais extranjero para
que la misma goce de dicha proteccion en Guatemala.
-Debe registrar la marca, salvo el caso de marcas notorias y lo que disponga
algun tratado en que Guatemala sea parte.

Cual es el Plazo de vigencia del derecho de Prioridad.

- Seis meses contados a partir del dia siguiente de la presentacion de la
solicitud prioritaria.

Cual es el Tramite para Registrar una Marca.

1º. Se presenta la Solicitud al Registro de la Propiedad Intelectual;
2º. El Registro examina la solicitud para verificar que cumpla con los
requisitos legales;
3º. Publicacion de Edictos, tres veces en el Diario Oficial en un Plazo de 15
dias.
4º. Dentro del mes siguiente a la ultima publicacion se presenta al Registro la
Constancia que los Edictos fueron publicados;
5º. El registro emite la Resolucion respectiva en forma favorable;
6º. Previo pago de la tasa respectiva se Inscribe la Marca y se emite el
Certificado de Registro.

Cual es el tramite de la Oposicion al Registro de una Marca.

-Se plantea dentro de los 2 meses contados a partir de la fecha de la primera
publicacion del Edicto.
-Se da Audiencia al solicitante de la Marca por 2 meses;
-Se reciben las Pruebas Ofrecidas por el Plazo de 2 meses comunes para
ambas partes;
-Dentro del mes siguiente al vencimiento del Periodo de Prueba se resuelve la
Oposicion juntamente con la Solicitud;
-Si la Resolucion fuere favorable a la solicitud del registro y se encuentre
firme se ordena que previo pago de la tasa respectiva se Inscriba la marca y se
emita el Certificado de Registro.

Cual es la Vigencia del Registro de una Marca.

- 10 años contados a partir de la fecha de inscripcion.
En que Plazo se debe solicitar la Renovacion del Registro de una Marca.
-Dentro del año anterior a la expiracion de cada periodo y tambien podra
presentarse dentro de un plazo de gracia de seis meses posteriores a la fecha
de vencimiento.

Mencione 3 Derechos que confiere el registro de una marca.

-Oponerse al Registro de un Signo Distintivo identico o semejante para
identificar productos iguales o semejantes a aquellos para los cuales se ha
registrado la marca;
-Hacer cesar judicialmente el Uso, la Aplicacion o la colocacion de la marca
por parte de un tercero no autorizado;
-Denunciar los Delitos cometidos en perjuicio de sus Derechos.

En que forma puede ser Enajenado el Derecho sobre una Marca registrada o
en tramite de registro.
-Por Acto entre Vivos; (compraventa, donacion, permuta, etc.)
-Transferido por via Sucesoria. (Testamento y Donacion por Causa de Muerte)

Indique mediante que Contrato el titular del Derecho sobre una marca
registrada puede Conceder a un tercero el Uso de la Marca.
-Contrato de Licencia de Marca.

Cuales son las Causales de Extincion del Registro de una Marca.

1º. Por vencimiento del Plazo;
2º. Por cancelacion a solicitud del titular;
3º. Por cancelacion debido a la generizacion de la Marca;
4º. Por falta de Uso de la Marca; y
5º. Por Sentencia Ejecutoriada del Tribunal competente.

Quien es el Propietario de las Denominaciones de Origen Nacional.

-El Estado de Guatemala.

Que Materias no constituyen Invencion.

-Los simples Descubrimientos;
-Las Materias o Energias en la forma en que se encuentran en la Naturaleza;
-Los Procedimientos Biologicos sin intervencion humana;
-Las Teorias Cientificas y Metodos Matematicos.
Cuales son los Requisitos de Patentabilidad.
-Novedad, Nivel Inventivo y que sea susceptible de Aplicación Industrial.

Que se entiende por Novendad.

-Es aquella invencion que no ha sido Divulgada o hecho accesible al publico
en cualquier lugar del mundo y por cualquier medio.

Indique que es Nivel Inventivo.

-Se da cuando una persona capacitada en la materia tecnica correspondiente
indica que no resulta ovbia la invencion.

Que es la Aplicación Industrial.

-A traves de esta puede ser producido o utilizado una Invencion en cualquier
tipo de Industria o actividad productiva.

Quienes tienen derecho a obtener la Patente de Invencion.

-El Inventor.

Cual es el Plazo de la Garantia de Confidencialidad de que gozaran los

documentos y la Solicitud de una Patente de Invencion.
- 18 meses contados a partir de la fecha de presentacion de la solicitud.

Cual es Plazo de la Patente de Invencion.

- 20 años contados desde la fecha de presentacion de la solicitud de patente.

Por que Causas se Extingue una Patente.

-Por Vencimiento del Plazo;
-Por Renuncia a la Patente por parte del titular; y
-Por la falta de pago oportuno de una anualidad.

Que Materias No pueden ser Objeto de una Patente de Modelo de Utilidad

-Los Procedimientos;
-Las Sustancias o composiciones; y
-Las Materias Excluidas de patentabilidad de conformidad con la Ley de
Prpiedad Industrial.

Indique que es COMPETENCIA DESLEAL.

-Es todo acto que sea contrario a los usos y practicas honestas del comercio
realizados en toda la actividad comercial o industrial.

Mencione 3 Actos de Competencia Desleal en materia de Propiedad

Industrial.
-Todo acto u omision que origine confusion;
-La Utilizacion o la Promocion de hechos falsos o inexactos capaces de
desacreditar los bienes servicios o productos de una empresa ajena;
-El Uso de Signo distintivo cuyo registro este Prohibido.

En que VIA se van a tramitar los Procesos Civiles o Mercantiles que se

promuevan en ejercicio de las acciones reguladas en la Ley de Propiedad
Industrial.
- A traves del Juicio Oral regulado en el Codigo Procesal Civil y Mercantil.
Como se aplican las MEDIDAS CAUTELARES EN FRONTERA de
conformidad con la Ley de Propiedad Industrial.
-Se aplican cuando el titular de un Derecho relativo a Marcas de Fabrica o de
comercio o su licenciatario tengan indicios suficientes de una presunta
importacion o exportacion de mercancias que lesionen sus derechos,
solicitando a las autoridades judiciales que se ordene a la Aduana respectiva
suspender el despacho e internacion o el proceso de exportacion de las
mismas.

En que Plazo Caduca la Accion Civil por Infraccion de los derechos

conferidos por la Ley de Propiedad Industrial y la Accion por Competencia
Desleal.
-En el primer caso Caduca a los 2 años contados a partir de que el titular del
derecho tuvo conocimiento de la infraccion;
-Y en el segundo caso a los 2 años contados a partir de que el titular del
derecho tuvo conocimiento del acto de Competencia Desleal.