GRUPUL BĂNCII EUROPENE DE INVESTIŢII

GRUPUL BEI
BANCA EUROPEANĂ DE INVESTIŢII

FONDUL EUROPEAN DE INVESTIŢII

1
CREARE
1957 – Banca Europeană de Investiţii ( Tratatul de la Roma)
începe să funcţioneze în 1958

1994 – Fondul European de Investiţii

2000 – Grupul Băncii Europene de Investiţii

OBIECTIVE
Our Mission is to further the objectives of the European Union by making long-term finance available for sound investment
impulsionarea dezvoltării economice a regiunilor rămase în urmă din ţările membre;
susţinerea îmbunătăţirii infrastructurii şi telecomunicaţiilor din ţările europene;
stimularea competitivităţii industriilor din ţările membre ale Uniunii Europene;
sprijinirea întreprinderilor mici şi mijlocii din statele membre;
urmărirea realizării obiectivelor în domeniul energetic;
extinderea şi modernizarea infrastructurii pentru educaţie, sănătate, şi sprijinirea reînnoirii urbane.
MEMBRI
 ORGANIZAREA ŞI CONDUCEREA BEI
CONSILIUL (COMITETUL) GUVERNATORILOR
CONSILIUL (COMITETUL) DIRECTORILOR
COMITETUL DE DIRECŢIE
COMITETUL DE AUDIT (VERIFICARE)

ŢĂRI PARTENERE
ŢĂRI CANDIDATE – Turcia, Macedonia, Islanda (candidate) şi Albania, Bosnia şi Herţegovina, M
ŢĂRI VECINE (graniţele de est şi sud)
ALTE ŢĂRI (ACP - Africa, Caraibe, Pacific)
CONSILIUL GUVERNATORILOR
27 de miniştri, desemnaţi de statele membre (de regulă miniştrii de finanţe) (Chairman: Andrej ŠIRCELJ)
Romania: Vasile-Florin CÍTU

dreptul de vot proporţional cu numărul de acţiuni deţinute

decizii cu majoritate simplă sau unanimitate

competenţe
politica de credit
mărimea capitalului
numeşte şi demite membrii Consiliului Directorilor şi ai Comitetului de direcţie
aprobă raportul anual, bilanţul şi contul de profit şi pierdere

CONSILIUL DIRECTORILOR
28 de directori = 27 numiţi de statele membre+ 1 numit de Comisia Europeană
Romania: Attila Gyorgy
19 supleanţi numiţi pentru 5 ani de Consiliul Guvernatorilor
6 experţi (fara drept de vot)

competenţe
contractarea de împrumuturi
acordarea de credite
acordarea de garanţii
COMITETUL DE DIRECŢIE
1 preşedinte şi 8 vicepreşedinţi
preşedinte Werner HOYER
numiţi de Consiliul Guvernatorilor pentru 6 ani.
activitate permanentă (şedinţe săptămânale)
un vicepreşedinte din partea României - energie
competenţe
administrarea ordinară (zilnică) a băncii
pregăteşte deciziile Consiliului Directorilor
formulează avize în cazul acordării creditelor şi garanţiilor sau al contractării de împrumuturi

COMITETUL DE AUDIT
organ autonom subordonat Consiliului Guvernatorilor
3 membri şi 3 observatori numiţi de Consiliul Guvernatorilor pentru 3 ani
competenţe
regularitatea operaţiilor Băncii
conformitatea datelor din bilanţ şi contul de profit şi pierdere cu normele contabile
verifică situaţia economico-financiară a băncii
 ORGANIZARE
sediul: Luxemburg
o reţea de birouri locale şi regionale în Europa şi în restul lumii.
angajaţii: aproximativ 1.948
criterii profesionale şi pentru asigura o participare proporţionată a tuturor statelor membre.

RESPONSABILITATE CORPORATIVĂ
integrarea standardelor sociale şi de mediu în toate activităţile sale comerciale;
asigurarea unui nivel adecvat de guvernanţă, transparenţă şi răspundere, pentru sine şi pentru partenerii săi;
asigurarea conformităţii activităţilor sale de creditare cu obiectivele politicilor UE şi realizarea unor evaluări în vederea asigurării unor investiţii durabile;
promovarea investiţiilor (mai) etice şi mai durabile;
stabilirea de relaţii reciproc avantajoase cu comunităţile în cadrul cărora funcţionează;
minimizarea propriei amprente ecologice.
RESURSELE BEI
Contribuţiile statelor membre la capitalul social
Fondurile mobilizate de pe pieţele internaţionale de capital
I. CAPITAL PROPRIU
Contribuţia ţărilor membre (acţiuni)
Subscris : 243,28 miliarde EUR - Plătit : 8.9192%
Cota ce revine fiecărei ţări se determină ca raport între PIB al ţării şi PIB total UE

RESURSELE BEI
RESURSELE BEI
ÎMPRUMUTURI
MAXIM : 250% din capitalul propriu
Cea mai mare parte a resurselor BEI
BEI este cel mai mare emitent supranaţional
rating de credit AAA - susţinerea fermă a acţionarilor, baza de capital puternică, managementul performant al risc
 RESURSELE BEI - OBSERVAŢII
BEI se autofinanţează şi este independentă de bugetul UE
În funcţie de valoarea activelor deţinute, BEI este cea mai mare bancă multilaterală de dezvoltare din lume,
depăşind de două ori activele deţinute de Banca Mondială.

4.1.4.Mecanismele şi instrumentele de finanţare şi garantare

veghează ca fondurile sale să fie utilizate cât mai raţional posibil în interesul Uniunii Europene
nu trebuie să dobândească nici o participaţie majoritară la întreprinderi şi nici să-şi asume răspunderea pentru gestiunea sa
nu trebuie să impună condiţii conform cărora sumele împrumutate trebuie cheltuite în cadrul unui anume stat membru
poate condiţiona acordarea de împrumuturi de organizarea de licitaţii internaţionale
nu finanţează nicio investiţie la care se opune statul membru pe teritoriul căruia această investiţie trebuie realizată
poate asigura servicii de asistenţă tehnică
 INSTRUMENTE BEI
credite directe (credite individuale);
linii de credit (credite intermediare);
garanţii;
facilitatea de finanţare cu partajarea riscurilor;
instrumentul de garantare a creditelor pentru proiectele privind reţelele transeuropene de transport.

CREDITELE DIRECTE
destinate finanţării unor proiecte de investiţii cu o valoare mai mare de 25 milioane Euro
acordate direct unor entităţi publice sau private, inclusiv bănci.
valoarea creditului acordat poate acoperi maxim 50% din valoarea proiectului
-atragerea unor surse suplimentare de finanţare de la alţi investitori.
în medie, creditele acordate de BEI acoperă o treime din valoare totală a proiectelor finanţate
 ELIGIBILITATE
să se încadreze în cel puţin una din priorităţile BEI;
să se realizeze într-o ţară a UE sau o ţară candidată (excepţional alte ţări);
săfieeficientdinpunctdevedereeconomicşi sustenabil financiar;
să fie viabil din punct de vedere tehnic;
să aplice procedurile de achiziţii potrivite;
să respecte cerinţele de mediu.

ALTE CARACTERISTICI:
Costul creditelor acordate = rata dobânzii şi comisioanele percepute.
Dobânzile percepute: variabile, fixe sau convertibile
clienţii plătesc comisioane de aprobare, comisioane de angajare sau de neutilizare.
Creditele pot fi denominate în valutele principale, dar şi în monedele altor statelor membre ale UE
Rambursarea: rate semestriale sau anuale.
perioadă de graţie
 LINII DE CREDIT
Q Costul total al proiectului mai puţin de 25 milioane EURO
Q BEI colaborează cu o reţea de intermediari financiari (bănci comerciale şi instituţii financiare) care oferă mai departe credite în condiţii pref
Q întreprinderilor mici şi mijlocii,
Q societăţilor cu capitalizare medie,
Q întreprinderilor mari,
Q autorităţilor locale şi autorităţilor sectorului public
Q Finanţarea BEI poate acoperi maxim 50% din costul total al proiectului depus de intermediarul financiar.
Q Clientii potenţiali se adresează intermediarilor financiari

LINII DE CREDIT
Q Între beneficiarul final şi BEI nu există nici o relaţie contractuală.
Q Intermediarii financiari trebuie să transfere către beneficiarul final costul de finanţare scăzut al BEI
Q Scadenţa:7 ani (pentru operaţiunile de leasing), 12 ani (creditele destinate IMM-urilor) sau 15 ani (creditele destinate autorităţilor publice).
Q Principalul instrument al BEI de finanţare a IMM-urilor.
Q Banca avea în derulare programe de finanțare a IMM-urilor încheiate cu 230 de instituții financiare din 24 de state membre.
 ALTE INSTRUMENTE
Garanţiile - acoperă portofolii de credite pentru IMM- uri, credite bail (leasing) şi microcredite

o Facilitatea de finanţare cu partajarea riscurilor - menit să sprijine creditarea unor proiecte de cercetare, dezvolt
o riscuri considerabile - băncile comerciale şi pieţele financiare nu le finanteaza.

NSTRUMENTE
ul de garantare a creditelor pentru proiectele privind reţelele transeuropene de transport
culdenerealizareaveniturilor previzionate din cauza unui trafic sub ţintele estimate.
NER300
omisia Europeană în anul 2010
stenţă financiară nerambursabilă pentru proiectele de captare şi stocare a dioxidului de carbon şi tehnologiile inovatoare din domeniul energiei r
Asistenta financiara – Romania (2018)
 Statistici

BEI – asistenţă tehnică: 4J

JASPERS - Asistenţă comună pentru susţinerea proiectelor în regiunile europene
elaborarea unor propuneri fiabile privind infrastructura
JESSICA - „Sprijin european comun pentru investiţii durabile în zonele urbane”
consultanţă privind utilizarea cât mai eficientă a resurselor, precum şi prin sprijinul acordat în gestionarea fondurilor
JEREMIE - „Resurse europene comune pentru microîntreprinderi şi întreprinderi mici şi mijlocii”
resurse din fondurile structurale pentru a facilita accesul IMM-urilor la finanţare
 BEI – asistenţă tehnică
JASMINE - „Acţiunea comună de sprijinire a instituţiilor de microfinanţare din Europa”
dezvoltarea operaţiunilor de microcreditare prin acordarea de sprijin financiar şi asistenţă tehnică
ELENA - Asistenţă europeană pentru proiectele energetice locale
sprijină autorităţile locale şi regionale în elaborarea unor proiecte privind eficienţa energetică sau energia regenerabilă.

NDUL EUROPEAN DE INVESTIŢII

1994
ie financiară a UE specializată în operaţiuni de capital de risc (venture capital) şi de garantare a creditelor acordate de băncile comerciale întreprinderilor mici şi m
nează pe baze comerciale (obţinerea de profit pentru acţionari)
 IMM-urile la nivelul UE
Enterprise Headcount Turnover Balance
category sheet total
medium- < 250 ≤ € 50 ≤ € 43
sized million million
small < 50 ≤ € 10 ≤ € 10
million million
micro < 10 ≤€2 ≤€2
million million

În UE, 98% din toate întreprinderile sunt IMM-uri, iar 92,2% sunt microîntreprinderi.
Microîntreprinderile şi întreprinderile mici şi mijlocii sunt considerate forţa motrice a creşterii economice şi creării de locuri de muncă în Europa.
Ele asigură peste două treimi din locurile de muncă în sectorul privat şi generează 58% din valoarea adăugată din Europa (2012).

CAPITALUL FEI
3 mld. EUR (majorat de la 2 mld)
3.000 acţiuni

ACŢIONARI :
- BEI (62,1%)
EU – Comisia Europeană (30%)
25 BĂNCI ŞI INSTITUŢII FINANCIARE EUROPENE (7,9%)
ORGANIZAREA FEI
ADUNAREA GENERALĂ
reprezentanţi ai acţionarilor
aprobă raportul anual de activitate, bilanţul contabil şi contul de profit şi pierdere
numirea membrilor şi supleanţilor Consiliului de administraţie,
numirea membrilor Comitetului de audit,
aprobă majorarea capitalului autorizat al FEI şi
decide asupra admiterii de noi acţionari
 ORGANIZAREA FEI
Consiliul de Administraţie (Board of Directors)
format din şapte membri şi şapte supleanţi,
numiţi de către fiecare categorie de acţionari - trei de către Banca Europeană de Investiţii, doi de către Comisia Europeană şi d
adoptă decizii cu privire la operaţiunile curente ale fondului.

CTIVITATEAFEI vs BEI
ment comun: sprijinul acordat IMM-urilor.
era: Instrumentele financiare utilizate de cele două MDB
acordă credite pe termen lung (direct sau prin intermediari) şi sprijină activităţile de capital de risc în ţările mediteranene şi ACP (Africa, zona Caraibelor şi Pacifi
realizează investiţii în IMM-uri inovative din UE prin intermediul fondurilor de capital de risc şi operaţiuni de garantare a creditelor acordate IMM-urilor
olosind resurse proprii sau resurse din bugetul UE.