ACTIVIDAD SEMANA 1

LA VINCULACION DEL CLIENTE VS LA INFORMACION REQUERIDA

PRESENTADO POR:

JOSE IGNACIO BLANCO MENDOZA

C.C. 1118.803.626

LEONEL MOSCOTE DIAZ

TUTOR VIRTUAL

SERVICIO NACIONAL DE APRENDIZAJE SENA

PROGRAMA: DESARROLLO DE ESTRATEGIAS COMERCIALES
FICHA:2121405
RIOHACHA – LA GUAJIRA
2020
 ACTIVIDAD 1
LA VINCULACION DEL CLIENTE VS LA INFORMACION REQUERIDA

1. Haga un cuadro Mapa mental en donde registre la información financiera que una
entidad prestadora de servicios financieros solicita a sus clientes para la obtención de
un producto, debe contener adicionalmente sus características y vigencia de la misma.
2. Enumere los canales utilizados por las entidades financieras para obtener y verificar
dicha información, indicando los requisitos que debe cumplir para obtenerla y las
condiciones en que debe conservar toda la información suministrada por el cliente.

En Colombia se maneja básicamente dos mecanismos que son:

CIFIN Central de Información Financiera

CIFIN es un buró de crédito que forma parte de la Asociación Bancaria y de Entidades

Financieras de Colombia.
Los datos que recopila provienen de diversas fuentes, dentro de las cuales se encuentran
todas las instituciones del sector financiero colombiano y un importante número de
entidades que pertenecen a los sectores real, solidario y de servicios.

DATACREDITO

Data Crédito es una central de información financiera y crediticia que administra información
financiera, crediticia, comercial y de servicios relativa a la forma como las personas y las
compañías han cumplido con sus obligaciones de crédito. Con esta información se
conforma la Historia de Crédito de las personas.

Obtención y verificación de información

• Centrales de riesgo
• Proveedores
• Clientes
• Base de datos
• Internet

Manejo de la información
Toda la información que suministra el cliente es de uso restringido de la instalación,
solamente la debe utilizar los funcionarios de las áreas que investigan directamente en el
análisis de las operaciones solicitadas, esto debe conservarse en una carpeta individual
asignada a cada cliente y con las medidas de seguridad establecidas en las normas
institucionales a ellas no deben tener acceso funcionarios de otras áreas y bajo ninguna
circunstancia personas ajenas a la institución.