Evidencia: Análisis de caso “Planes de inversión”

Analice el siguiente caso:

 Paula Sofía es una inversionista colombiana y desea escoger la mejor alternativa,

entre varias que le está ofreciendo una entidad financiera, para invertir su dinero a
un año. Las opciones son las siguientes:

a) El 27 % anual trimestre vencido.

b) El 25 % anual trimestre anticipado.
c) El 27.5 % anual semestre vencido.
d) El 29 % efectivo anual.

Solución

a) El 27 % anual trimestre vencido.

IP= 0.27/4 = 0.0675
I EFECTIVO = (1+0.0675) 360/90 -1 = 0.2985*100 = 29.85% Anual

b) El 25 % anual trimestre anticipado.

IP = 0.25/4 = 0.625
I EFECTIVO = (1-0.625) -360/90 -1=0.2945*100= 29.45% Anual

c) El 27.5 % anual semestre vencido.

IP =0.275/2 = 0.1375
I EFECTIVO= (1+0.1375) 180/360 -1 = 0.2939*100= 29.39% Anual

d) El 29 % efectivo anual.
IP = 0.29/1= 0.29
I EFECTIVO = (1+0.29) 360/360 -1 =0.29*100 = 29.00% Anual.

Una vez analizado el caso anterior, y dando continuidad a su labor como asesor
experto en finanzas y recuperación de cartera, realice un plan de inversión con el
que pueda explicarle a Paula Sofía, de manera detallada, cuál de las cuatro
opciones que le ofrece la entidad financiera es la que más beneficio económico le
brindaría en un año.

Modalidad Propuesta Interés efectivo anual

27% Anual trimestre vencido 29.86%

25% Anual trimestre anticipado 29.45%

27.5% Anual semestre vencido 29.39%

29% Efectivo anual 29%

Análisis del caso

Se le puede recomendar a Paula Sofía que la opción más conveniente a elegir

en este momento sería del 27% Anual trimestre vencido, ya que representa la tasa
de interés efectivo anual más alta comparada con otras opciones.

El plan de inversiones sería un sistema donde se detalle el destino, las

acciones y los plazos de inversión para así garantizar una rentabilidad y minimizar
los riesgos de la misma.

Se debe tener en cuenta los gastos corrientes como lo son alquiler,

suministros, proveedores, etc., para poder hacerles frente y mitigar las deficiencias
de liquidez en caso de que los cobros o entradas de dinero no sean suficientes.

También se debe analizar cuál es el mejor momento para invertir y poder

tener el mejor beneficio, validando que el plan de inversión a realizar puede ser
rentable y reducir el riesgo de pérdidas.