PLANTILLAS DE MATEMATICAS FINANCIERAS

CÁCULO DEL VF DE UN CAPITAL CÁCULO DEL VA DE UN CAPITAL

VA 2500 VF
TASA 3% TASA
NUM PER 2.66666666666667 NUM PER
VF 2,705.03 VA
INTERESES 205.03

CÁCULO DE TASA DOS CAPITALES CAMBIO DE TASAS EFECTIVAS

VA 2000 TASA QUE TENGO
VF 2500 DÍAS QUE TENGO
NUM PER 5 DÍAS QUE QUIERO
TASA 4.564% TASA QUE QUIERO

CÁCULO DEL VF DE UN FLUJO UNIFORME CÁLCULO DEL VA DE UN FLUJO UNIFORM

TASA 2.50% TASA
NUMERO DE CAPITALES 12.00 NUMERO DE CAPITALES
IMPORTE DE CADA CAPITAL 100.00 IMPORTE DE CADA CAPITAL
VA 0 VF
VF 1,379.56 VA

CÁLCULO DE LA CUOTA SIMPLE CÁLCULO DEL COSTO ANUAL (TEA)

PRÉSTAMO 10000 PRÉSTAMO NETO
MESES 12 MESES
TEA 14.50% CUOTA
SEG. DESG. 0.06% TEM
TEM 1.1348% TEA
TEM TOTAL 1.1948% TED
CUOTA SIMPLE 899.46

CUOTA SIMPLE CON PER. DE GRACIA CÁLCULO DEL MÁXIMO PRÉSTAMO

PRÉSTAMO 10000 CEM
MESES DE GRACIA 12 MESES DE PAGO
MESES DE PAGO 36 TEA
TEA 14.50% SEG. DESG.
SEG. DESG. 0.06% TEM
TEM 1.1348% TEM TOTAL
TEM TOTAL 1.1948% PRÉSTAMO
VF DE PRÉSTAMO 11,531.78
CUOTA SIMPLE 396.02
CÁLCULO DEL SALDO DE LA DEUDA
CUOTA MENSUAL
CUOTAS POR PAGAR
TEA
SEG. DESG.
 TEM
TEM TOTAL
SALDO DE LA DEUDA

EJEMPLO 1 : HALLAR EL VF DE UN CAPITAL SUJETO A DOS TASAS DE INTERÉS

DATOS:
Préstamo 7500 Número de días
Fecha de desembolso 1/15/2004 45
Fin de vigencia del 5% 2/29/2004 51
Fecha de vencimiento 4/20/2004
TEM (enero-feb) 5%
TEM (en adelante) 10%

CÁCULO DEL VF DE UN CAPITAL

VA 7500
TASA 5%
NUM PER 1.5
VF 8,069.47 VF a las 24:00 del día 29/02/2004

CÁCULO DEL VF DE UN CAPITAL

VA 8,069.47
TASA 10%
NUM PER 1.7
VF 9,488.83 VF a las 24:00 del día 20/04/2004

EJEMPLO 2 : ESTIMAR LA TASA DE RENTABILIDAD DE UNA MYPE

DATOS:
COSTO DE MAT. PRIMA
COSTO DE CONFECCIÓN
ACABADO (VARIOS)
COSTO UNITARIO
MARGEN DE UTILIDAD
PRECIO UNITARIO
TASA DE GANANCIA

EJEMPLO 3 : ESTIMAR APORTE MENSUAL EN CASO "FONDO DE JUBILACIÓN"

CÁLCULO DEL APORTE MENSUAL

APORTE INICIAL X
MESES DE APORTE 360
PENSION JUBIL 30000
MESES DE JUBILAC.
RENTABIL MENSUAL 2%
FONDO ACUMULADO S/. 7,200,000
APORTE MENSUAL S/. 300.00

EJEMPLO 4 : DISEÑO DE TABLA DE FACTORES PARA CÁLCULO DE CUOTA MENSUAL

TEM 2.30%

FACTORES PARA CÁLCULO DE CUOTAS

Meses Factor
3 0.348783
6 0.180337
9 0.124276
12 0.096310
15 0.079583
18 0.068474
21 0.060576
24 0.054685

APLICACIÓN A UN CASO
PRECIO 1850
PLAZO 9
CUOTA MENSUAL 229.91
 FINANCIERAS

E UN CAPITAL
5000
3%
4
4,442.44

S EFECTIVAS
3%
30
90
9.273%

DE UN FLUJO UNIFORME
3.00%
36.00
10,000.00
0
218,322.52

STO ANUAL (TEA)

35000
12
3,453.50
2.7000%
37.6719%
0.0888%

XIMO PRÉSTAMO
680
18
13.50%
0.06%
1.0609%
1.1209%
11,028.59

LDO DE LA DEUDA
560
6
13.50%
0.06%
1.0609%
1.1209%
3,232.03
TA MENSUAL