Kya - Formulario Del Negocio - Dic 2019 - Blanco

Estimado Agente de Western Union:
En enero del 2017, The Western Union Company llegó a acuerdos con varios organismos gubernamentales
federales los Estados Unidos.
Tal como se exige en el acuerdo con la Comisión Federal de Comercio de los Estados Unidos, le proporcionamos,
en su calidad de Agente de Western Union, una copia de la orden judicial final. Revise dicha orden judicial en su
totalidad para conocer los requisitos exigidos y poder proteger a sus clientes de aquellas personas que intentan
utilizar indebidamente nuestro sistema de envío de dinero.
Western Union continuamente mejora sus programas de cumplimiento y, lo que es más importante, en los
últimos años ha tomado medidas considerables con el objetivo de mejorar sus programas antifraude y antilavado
de dinero, incluyendo el aumento de la supervisión de los Agentes, a fin de proteger a nuestros clientes y servicios
contra abusos. La colaboración y el cumplimiento de nuestros Agentes son fundamentales para mantener la
confianza de nuestros clientes y cumplir con las regulaciones estipuladas en todo el mundo.
Diríjase a http://go.wu.com/FTCorder para acceder a la orden judicial. Si desea obtener información adicional
acerca de la orden judicial, comuníquese con su gerente de relaciones de Western Union.
Atentamente,
Western Union
Declaración de recepción de la Orden estipulada
Por medio de la presente declaro que recibí la Orden estipulada de Suspensión Definitiva y Juicio Final, ingresada el
20 de enero de 2017, en el Tribunal de Distrito de los Estados Unidos para el Distrito Central de Pensilvania, en el
caso Comisión Federal de Comercio vs. The Western Union Company, 1:17-cv-00110, y una copia de de dicha
Orden se adjunta como Anexo A. Esta declaración se presenta en cumplimiento del requisito descrito en la
Sección VIII-C de la Orden estipulada.
___________________________ _________________________________________________
Fecha (mm/dd/aaaa) Nombre del firmante autorizado (en letra de imprenta)
___________________________ _________________________________________________
Cargo del firmante autorizado Firma autorizada
Cuestionario Conozca a su agente (KYA)
WESTERN UNION/OV/VIGO
Incluir archivo adjunto: Marque las casillas con un :  Campos obligatorios: 
Paquete información del negocio
Quién lo debe completar:

✓ Cada entidad del agente
Secciones que debe completar

 Introducción
 Dirección principal de la empresa
 Dirección postal
 Información de contacto principal
 Información del oficial/delegado de cumplimiento
 Tipo de entidad jurídica
 Nombres legales anteriores, nombres comerciales/DBA y direcciones
 Información de la empresa
 Detalles comerciales
 Entidades relacionadas
 Menos del 10 % de propiedad
 Propietario corporativo
 Antecedentes del agente y Cuestionario comercial (BQ, por sus siglas en inglés)
 Anexos regionales (si corresponde)
Autorización obligatoria
 Formulario de autorización del agente
Documentos que debe adjuntar1

 Registro de empresas
 Organigrama (si corresponde)
 Licencia de envío de dinero debidamente registrada (si corresponde)
 Estatuto
 Copia de una identificación con fotografía emitida por el estado válida para el firmante autorizado (si es diferente
de la persona controladora/propietario)
 Fotografía de la fachada de la empresa (si corresponde)
1
Algunas regiones pueden requerir documentación adicional que no se solicita en este formulario. Compruebe que no necesita de otros documentos.
1 WESTERN UNION Cuestionario Conozca a su agente (KYA) © 2017 Western Union Holdings, Inc. Todos los derechos reservados. CONFIDENCIAL - versión 11.0
Introducción
Este formulario tiene por objeto recopilar la información comercial y de propiedad necesaria para completar la revisión de
debida diligencia de Western Union.
La estructura del formulario se diseñó de modo tal que coincida con el orden de la pantalla en la herramienta de
recopilación de datos de Western Union (Centro de socios). Algunas de las páginas de este cuestionario en papel solo
pueden servir como marcadores de posición o recordatorios.
Para garantizar la finalización correcta del proceso de debida diligencia de Conozca a su agente de Western Union:
1. Se debe completar todas las secciones de este cuestionario en su totalidad y con precisión;
2. Solo una persona autorizada para tal fin debe completar este cuestionario para la entidad legal (agente) y en
nombre de esta; y
3. Todas las preguntas se deben contestar correctamente y todos los campos se deben completar con veracidad
y precisión. Todas las respuestas o los documentos faltantes o imprecisos, o las copias ilegibles o campos
vacíos pueden causar demoras en la solicitud del agente o el rechazo de esta.
4. Cualquier respuesta afirmativa o respuesta a preguntas que contengan información negativa sobre el agente no
descalifica automáticamente al agente que brinda servicios de Western Union™, OV™ o Vigo™.
Para fines de este cuestionario, cualquier entidad a procesar se conocerá como agente.
Nombre legal de la entidad
Nombres comerciales/DBA
Tipo de cuestionario:
 Inscripción de agentes nuevos  Mantenimiento del agente
 Recertificación/nuevo registro  Certificación inicial
 Renovación
Dirección principal de la empresa

Dirección 1
Dirección 2
Ciudad Estado/provincia/región
Colonia País Código postal
Dirección del sitio web Número telefónico principal
Dirección postal
¿Es la dirección postal la misma que la dirección principal de la empresa? ☐
Si la respuesta es sí, no rellene la siguiente parte.
Dirección 1
Dirección 2
Información de contacto principal

Nombre Segundo nombre (Primero) Apellido  (Segundo) Apellidos
☐ ¿La dirección de contacto principal de la empresa es la misma que la dirección principal de la empresa?
Dirección 1
Dirección 2
N.º de teléfono
☐ Igual que el número de teléfono principal de la empresa o:

Dirección de correo electrónico
Información del oficial/delegado de cumplimiento

Nombre Segundo nombre (Primero) Apellido  (Segundo) Apellidos
Dirección 1 Proporcione la dirección residencial del individuo
Dirección 2
Dirección de correo electrónico Fecha de nacimiento (mm/dd/aaaa)
Número de teléfono del negocio
Tipo de entidad jurídica

Tipo de entidad
Cotiza en la bolsa ☐ Empresa privada ☐ Propiedad del gobierno ☐
Si selecciona la opción “otro”,
Otro/híbrido ☐ brinde los siguientes detalles:
Identificación fiscal emitida por el gobierno (si corresponde)
Fecha de registro
Número de registro de la empresa(si corresponde) (si corresponde)
(mm/dd/aaaa)
Estado de registro (si corresponde) País de registro (si corresponde)
Número de años en el negocio
Indique todos los servicios ofrecidos:
☐ Western Union ☐ Orlandi Valuta ☐ Vigo
Denominaciones legales anteriores, nombres comerciales/DBA y direcciones

Brinde todos las denominacioneslegales que anteriormente ha tenido la entidad, los nombres comerciales/DBA y las
direcciones de la empresa durante los últimos cinco años (si corresponde).
Nombre legal ¿Es igual que el nombre legal actual? ☐
Nombre DBA/Comercial
Dirección 1 ¿Es igual que la dirección legal actual? ☐
Dirección 2
Fechas en que el negocio funcionó con esta información.
Nombre legal ¿Es igual que el nombre legal actual? ☐
Nombre DBA/Comercial
Dirección 1 ¿Es igual que la dirección legal actual? ☐
Dirección 2
Fechas en que el negocio funcionó con esta información. 
Utilice tantas copias de esta página como sea necesario para completar el historial de nombres y direcciones de los
últimos cinco años.
Información de la empresa

1. Productos/Servicios ofrecidos (seleccione todas las opciones que correspondan) ^(productos no ofrecidos en países WUPSIL/WUIB)
Envío de dinero desde una
☐ cuenta bancaria (ABMT) ☐ Money Order ☐ Quick Pay
☐ Convenience Pay^ ☐ Dia Siguiente ☐ Recarga+Tarjetas prepagadas^
☐ Direct2Bank/APN ☐ Paymap Equity Accelerator^
☐ Dinero en Minutos ☐ Quick Cash ☐ Otro
☐ Envío de Dinero ☐ Quick Collect^


2. Tipo de negocio del agente: (seleccione todas las opciones que correspondan)
Proveedor/vendedor de acceso
☐ Banca ☐ Agentes de seguros ☐ prepagado
☐ Servicio de cambio de cheques ☐ Prestamistas ☐ Comercio minorista
Servicios de Viajes y transporte

☐ mensajería/paquetería ☐ Transmisor de dinero ☐ (incluidos agentes de viajes)
Cambio de divisas/
☐ oficina de cambio ☐ Casas de empeño ☐ Cheques de viajero/órdenes de dinero
Centro telefónico/de Internet

☐ Servicios financieros ☐ (cibercafé) ☐ WU principal/dedicado
Empresas de importación Oficina de correos/servicios
☐ y exportación ☐ postales ☐ Otro:

3. ¿El agente ejerce/ ha ejercido o tiene relación con alguna de las siguientes actividades comerciales?
(seleccione todas las opciones que correspondan)
Empresa de financiamiento de
☐ Armas/defensa ☐ litigios ☐ Prostitución
La industria de marihuana y
Entidades propiedad de
☐ acciones al portador ☐ otras industrias de drogas ☐ Comercio de diamantes en bruto
recreativas
Casinos/Instituciones de
☐ apuestas ☐ Marketing multinivel ☐ Contenido sexualmente explícito
Falsificación/piratería de Entidades de
☐ productos ☐ propiedad/dirección nominal ☐ Bancos ficticios
Comerciantes de metales
☐ preciosos, piedras preciosas ☐ Divisa no fiat ☐ Empresas fantasma
y joyas
Compraventa en línea/por
☐ Cobro de deudas ☐ teléfono de tabaco y productos ☐ Telemarketing
que contienen tabaco
Loterías y sorteos en línea o por
Embajadas, misiones correo electrónico (incluidas las
☐ diplomáticas o consulados ☐ apuestas por internet, pero no las ☐ Apuestas ilegales por Internet
loterías estatales)
Instituciones financieras sin licencia

☐ Actividades ilegales ☐ Precursores químicos ☐ (donde se requiera licencia)
Concesionarios de automóviles
Empresa de seguridad
☐ Agencias de empleo ☐ privada/contratista militar ☐ usados/vendedores de piezas de
autos usados (desarmadurías)
☐ Ninguna
Si selecciona cualquier clase de comercio diferente de “Ninguna”, explique cómo se utilizan los servicios de Western Union para
aquellos fines.
Detalles comerciales
Las siguientes preguntas ayudarán a Western Union a comprender el tipo de actividades comerciales que realiza el
agente y cómo estas se relacionan con los servicios de Western Union/Orlandi Valuta/Vigo. La información que brinde
ayudará a Western Union a brindar un mejor servicio al agente.

1. Razones principales por las que los clientes utilizan los servicios de Western Union con el agente
☐ Pago de facturas ☐ Envíos de rutina a no familiares
☐ Fondos de emergencia ☐ Nómina de sueldo
☐ Compras en tiendas minoristas ☐ Ventas al por menor
☐ Envíos de rutina a miembros de la familia
☐ Otro Si selecciona la opción “otro”, especifique:

2. Cliente típico (seleccione todas las opciones que correspondan)
☐ Pagos de y para estudiantes universitarios ☐ Trabajadores Temporales / Migrantes
☐ Individuos ☐ Comerciantes
Si selecciona la opción
☐ Otro
“otro”, especifique:

3. ¿El agente prevé cambios para los próximos tres años en cuanto a sus productos o servicios?
☐Sí ☐No En caso de ser así, explique los cambios previstos para los productos o servicios.

4. ¿Se produjeron cambios significativos en los productos o servicios del agente en los últimos
☐Sí ☐No tres años? En caso de ser así, explique cuáles son estos cambios en los productos o servicios.

5. Cantidad promedio esperada de transacciones por mes (seleccionar 1 opción según corresponda):
☐ 0-50 ☐ 51-150 ☐ 151-300 ☐ >300

6. Monto promedio por transacción:
USD 225-550
☐ <USD 225 (€ 200) ☐ (€ 200-500) ☐ >USD 550 (€ 500)

7. Principales dos países desde los que se espera enviar o recibir transacciones por el Servicio de Envío
de Dinero:
Recibir 1 Enviar 1
Recibir 2 Enviar 2
Entidades relacionadas
Si corresponde, complete los datos expuestos a continuación de cada filial y subsidiaria que tenga una relación de
propiedad en común con el agente .
Relación con el agente
☐ Afiliado ☐ Subsidiario
Nombre legal completo
Nombres comerciales/DBABrindar nombres comerciales/DBA adicionales en un documento separado
Dirección 1
Dirección 2

3. ¿ El agente ejerce ha ejercido o ha tenido relación con alguna de las siguientes actividades comerciales?
Empresa de financiamiento
☐ Armas/defensa ☐ de litigios ☐ Prostitución
La industria de marihuana y
Entidades propiedad de
☐ acciones al portador ☐ otras industrias de drogas ☐ Comercio de diamantes en bruto
recreativas
Casinos/Instituciones de
☐ apuestas ☐ Marketing multinivel ☐ Contenido sexualmente explícito
Falsificación/piratería de Entidades de
☐ productos ☐ propiedad/dirección nominal ☐ Bancos ficticios
☐ preciosos, piedras preciosas ☐ Divisa no fiat ☐ Empresas fantasma
y joyas
☐ Cobro de deudas ☐ teléfono de tabaco y productos ☐ Telemarketing
Loterías y sorteos en línea
o por correo electrónico
Embajadas, misiones
☐ diplomáticas o consulados ☐ (incluidas las apuestas por ☐ Apuestas ilegales por Internet
internet, pero no las loterías
estatales)
Instituciones financieras sin licencia

☐ Actividades ilegales ☐ Precursores químicos ☐ (donde se requiera licencia)
Concesionarios de automóviles
☐ Agencias de empleo ☐ privada/contratista militar ☐ usados/vendedores de piezas de
autos usados (desarmadurías)
☐ Ninguna
Si selecciona cualquier clase de comercio diferente de “Ninguna”, explique cómo se utilizan los servicios de Western Union para
aquellos fines.
Adjunte una copia de su organigrama para ayudar a clarificar la estructura corporativa del agente.
Si es necesario, copie esta página para brindar la información completa de todas las entidades relacionadas.
Brinde detalles completos acerca de la estructura de propiedad del agente, así como de, al menos, una persona
designada que esté involucrada en las decisiones financieras y operativas cotidianas de esta empresa (personas
controlantes).
Nota: El porcentaje de propiedad/participación que figura en esta sección debe sumar hasta el total del 100 por ciento
Propietario corporativo
Porcentaje de propiedad de la empresa Propietario de (nombre del agente u otro propietario corporativo) 
Nombre legal de la entidad
Nombres comerciales/DBA Brinde los nombres comerciales/DBA adicionales en un documento separado
Tipo de entidad:
☐ Cotiza en la bolsa ☐ Empresa privada ☐ Propiedad del gobierno

Otros/Híbrido Si selecciona la opción “otro”,
☐ brinde los siguientes detalles:
Dirección 1
Dirección 2
3. ¿ El agente ejerce ha ejercido o ha tenido relación con alguna de las siguientes actividades comerciales?

☐ Apuestas ilegales por Internet ☐ Armas/defensa ☐ Falsificación/piratería de productos

Embajadas, misiones diplomáticas
☐ Cobro de deudas ☐ preciosos, piedras preciosas ☐ o consulados
y joyas
Casinos/Instituciones Empresa de financiamiento
☐ de apuestas ☐ Actividades ilegales ☐ de litigios
La industria de marihuana y Loterías y sorteos en línea o por
correo electrónico (incluidas las
☐ otras industrias de drogas ☐ Divisa no fiat ☐ apuestas por internet, pero no las
recreativas loterías estatales)
☐ Precursores químicos ☐ privada/contratista militar ☐ Prostitución
Comercio de diamantes Contenido sexualmente

☐ en bruto ☐ explícito ☐ Bancos ficticios
Instituciones financieras sin Concesionarios de automóviles

☐ Empresas fantasma ☐ licencia (donde se requiera ☐ usados/vendedores de piezas de
licencia) autos usados (desarmadurías)
☐ Telemarketing ☐ Marketing multinivel ☐ Agencias de empleo
Entidades de propiedad/ Entidades propiedad
☐ dirección nominal ☐ de acciones al portador ☐ teléfono de tabaco y productos
☐ Ninguna
En caso de ser así, explique la forma en que los servicios de Western Union se usan para estos propósitos.
Utilice tantas copias de esta página como sea necesario para brindar la información completa de todos los propietarios
corporativos.
Menos del 10 % de propiedad

En el caso de los agentes y propietarios corporativos, especifique el porcentaje de propiedad de cualquier grupo de
propietarios que tengan, cada uno, menos del 10 por ciento de propiedad.
Si los propietarios poseen menos del 10 por ciento, especifique la cantidad total de propietarios y el porcentaje de
propiedad total.
Propietarios de: (nombre del agente u otro propietario

corporativo)
☐ ☐
¿Esta empresa cuenta con propietarios que poseen menos
Sí No
del 10 por ciento de propiedad?
Cantidad total de propietarios con menos del 10 por ciento de propiedad
Porcentaje total de propiedad de este grupo
Tendrá que enviar un formulario de consentimiento de propietarios y personas controlantes por cada propietario
individual que tenga una participación del 10 por ciento o más en la propiedad del agente y por al menos un individuo
identificado como persona controlante.
• Verifique que se haya completado un formulario de consentimiento por cada propietario individual que posea el
10 por ciento o más y por cada persona controlante nombrada.
• Verifique que se haya obtenido una copia de la identificación con fotografía emitida por el estado válida de cada
propietario que posea el 10 por ciento o más y de cada persona controlante nombrada.
Utilice tantas copias de esta página como sea necesario para brindar la información completa de todos los
propietarios corporativos.
Antecedentes del agente y Cuestionario comercial (BQ, por sus siglas

en inglés)
Las siguientes preguntas se deben contestar marcando con un ( ) la casilla correspondiente. Si necesita espacio
adicional al que aparece para las respuestas afirmativas, escríbalo por separado y adjunte el archivo indicando la
pregunta a la que corresponde.

1. ¿Se ha investigado, acusado o condenado formalmente al agente por algún delito grave o delito menor,
☐ Sí ☐ No como fraude, lavado de dinero, tráfico de drogas, contrabando de personas o financiamiento del
terrorismo? En caso afirmativo, adjunte una explicación que incluya la fecha de los cargos formales,
la fecha de la sentencia o juicio y el tribunal ante el que se presentaron o adjudicaron los cargos.

2. Hasta donde tiene conocimiento, ¿están actualmente las autoridades o las entidades reguladoras locales
investigando al agente por alguna violación de la ley? El término “alguna violación de la ley” se aplica a delitos
☐ Sí ☐ No graves o delitos de vileza moral, como el fraude, el robo, el soborno o la falsificación, así como violaciones de
regulaciones de prácticas comerciales engañosas o de protección al consumidor. En caso afirmativo,
proporcione los detalles completos, incluido quién, cuándo, dónde y cualquier otro detalle e información
relevante.

3: De acuerdo con su conocimiento, ¿ha presentado alguna autoridad gubernamental alguna vez una acción
coercitiva contra el agente o exigido que el agente tome medidas correctivas en relación con cualquier
☐ Sí ☐ No regulación, en especial en materia de prevención del lavado de dinero, fraude, tráfico de narcóticos,
contrabando de personas o financiamiento del terrorismo? En caso afirmativo, proporcione los detalles
completos, incluido quién, cuándo, dónde y cualquier otro detalle e información relevante .

4. ¿Ha tenido el agente una relación comercial con Western Union, o cualquier filial de Western Union, que
☐ Sí ☐ No haya terminado? En caso afirmativo, adjunte una explicación e incluya las fechas de tal relación y las
circunstancias del término.

5. ¿Ha recibido el agente alguna vez la suspensión o terminación de sus servicios por parte de un banco u otra
institución financiera que preste o haya prestado servicios de envío de dinero, orden de dinero, cheques de
☐ Sí ☐ No viajero o ventas o servicios prepagados? De ser así, proporcione el nombre del banco o la institución
financiera con la que el agente tuvo o tiene una relación, las fechas de esa relación y los motivos de
finalización de tal relación (si corresponde).

6. ¿Está autorizado o aprobado actualmente el agente por un regulador de servicios financieros para ofrecer
servicios financieros o de pago que Western Union no facilita? De ser así, incluya una copia de su registro,
☐ Sí ☐ No comprobante de registro o licencia. Nota: Si es un agente nuevo, se le solicitará que proporcione una
prueba de registro antes de que se activen los servicios Western Union.
Antecedentes del agente y Cuestionario comercial (BQ, por sus siglas

en inglés)
Las siguientes preguntas se deben contestar marcando con un ( ) la casilla correspondiente. Si necesita espacio
adicional al que aparece para las respuestas afirmativas, escríbalo por separado y adjunte el archivo indicando la
pregunta a la que corresponde.

7. Durante los últimos cinco años, ¿se han cancelado las cuentas del banco [del agente/cliente] por decisión
☐ Sí ☐ No del banco? En caso afirmativo, proporcione los detalles completos, incluido quién, cuándo, dónde y
cualquier otro detalle e información relevante.

8. ¿Se ha declarado alguna vez el agente en quiebra, se le ha negado un crédito o tiene actualmente el
☐ Sí ☐ No agente o cualquier propietario o persona controladora un procedimiento o juicio pendiente en su contra? En
caso afirmativo, proporcione los detalles completos, incluido quién, cuándo, dónde y cualquier otro detalle e
información relevante.

9. ¿Ha negado al agente alguna entidad gubernamental una licencia para establecerse u operar en la
☐ Sí ☐ No industria de servicios financieros, incluidas una licencia bancaria o una licencia de envío de dinero? En
caso afirmativo, proporcione los detalles completos, incluido quién, cuándo, dónde y cualquier otro detalle e
información relevante.

10. ¿Ha evaluado alguna vez una agencia reguladora el programa antilavado de dinero y contra el
☐ Sí ☐ No financiamiento del terrorismo del agente? En caso afirmativo, indique si se observaron deficiencias
importantes en el programa, el nombre de la agencia que revisó al agente y la fecha completa de la revisión.

11. ¿Tuvo el agente en el pasado una relación comercial con cualquier otra empresa (sin incluir a Western
Union) que proporcione o haya proporcionado servicios de envío de dinero, orden de dinero, cheques de
☐ Sí ☐ No viajero o ventas prepagadas (incluidas, entre otras, las tarjetas de regalo) o recargas? De ser así,
proporcione el nombre de la empresa con la que el agente tuvo una relación, las fechas de esa relación y
los motivos de finalización de tal relación (si corresponde).

12. ¿Tiene el agente su propio Programa de protección al consumidor?
Un "Programa de protección del consumidor del agente" es el proceso y la política formal por escrito del
agente, mediante los cuales el agente identifica, aborda y responde las quejas y los problemas
relacionados con la protección del consumidor.
☐ Sí ☐ No De ser así, proporcione copias del Programa de protección del consumidor del agente por escrito (por
ejemplo, política, proceso, procedimiento, capacitación o documentación de control interno).
Nota: La aplicación de los servicios de Western Union por parte del agente está sujeta a todas las políticas
y los procedimientos de Western Union.
Formulario de autorización del agente

Asegúrese de que la información proporcionada en este cuestionario sea precisa y esté completa, y actualizada. Western
Union podría rechazar su solicitud si hay imprecisiones significativas en la información personal o de la empresa que se
incluyó en este cuestionario, además de que tal acto podría constituir un delito, de acuerdo con las leyes aplicables.
Los agentes deben firmar en su capacidad legal como entidad legal

(Nombre completo de la persona) (Nombre completo del agente)
Yo en nombre de declaro que:
a. Los individuos conocidos como propietarios que firman a continuación son usufructuarios y no candidatos propietarios.
Un usufructuario es una parte real interesada que tiene control sobre la administración o control efectivo sobre el negocio.
Un candidato propietario es una parte que permite que su nombre sea utilizado con el propósito de registrar la propiedad
legal, pero que actúa en nombre de y de acuerdo con las instrucciones de otra persona (es decir, el verdadero propietario).
b. Acepto notificar a Western Union por escrito dentro de los 30 días de cualquier cambio en la información aquí
proporcionada.
c. He leído todo este Cuestionario y actualización de la información, y todas las declaraciones en él contenidas,
incluidos los estados financieros y otros documentos presentados como respaldo de este Cuestionario
y actualización de la información, y puedo afirmar que son verdaderos y correctos.
Por medio de la presente, se otorga permiso y autorización a Western Union Financial Services, Inc. y a sus filiales
y representantes (colectivamente conocidos como “WU”), así como a empleadores anteriores, referencias comerciales,
Dun & Bradstreet, bancos, servicios de crédito del consumidor, agencias de informe del consumidor y representantes del
gobierno, sin tener en cuenta si su nombre figura en el presente documento, para verificar, recibir, intercambiar y obtener
información de crédito personal o comercial y otra información, incluida, pero sin limitarse a la revisión de antecedentes
penales como parte de este Cuestionario y actualización de la información, o en cualquier momento posterior en relación
con el proceso en curso de evaluación del agente, la revisión de la actividad de transacción o el cobro de cualquier
obligación derivada de la relación comercial, incluida cualquier garantía relacionada o cualquier servicio ofrecido por WU
(que incluye, pero no se limita a los envíos de dinero, las órdenes de dinero, los pagos de facturas y la venta de tarjetas
prepagadas o servicios de recarga).
EL suscrito acepta que ni WU ni ninguna persona que haya proporcionado a WU alguna información relacionada con el
agente de los propietarios que firman o los principales del agente serán responsables de las pérdidas o daños al agente,
o a los propietarios que firman o a los principales del agente que se declaren como resultado de dicha verificación,
recibo, intercambio u obtención de información personal o comercial. WU se reserva el derecho, a su sola y absoluta
discreción, de rechazar la solicitud del agente para convertirse en un agente de WU. Tal rechazo se efectuará sin
ninguna penalización a WU de ninguna clase o tipo.
  
Fecha (mm/dd/aaaa) Nombre impreso del firmante autorizado Fecha de nacimiento
(mm/dd/aaaa)
 
Cargo del firmante autorizado Firma autorizada2
Al firmar este formulario, comprende que Western Union puede comunicarse con todas las personas, organizaciones
y entidades gubernamentales y reguladoras necesarias y pertinentes, y obtener información acerca de usted para llevar
a cabo las comprobaciones mencionadas en nuestro Aviso de Privacidad, adjunto a este formulario. Léalo atentamente
para comprender nuestras prácticas en cuanto a la privacidad.
2
Todas las firmas de certificación son válidas durante 6 meses a partir de la fecha de la firma. Los paquetes con firmas de más de 6
meses necesitarán una firma actualizada.
Aviso de Privacidad
Aviso general
Asegúrese de que la información contenida en este cuestionario sea precisa y esté completa y actualizada. Western
Union podría rechazar su solicitud si hay imprecisiones significativas en la información personal o de la empresa que se
incluyó en este cuestionario, además de que tal acto podría constituir un delito, de acuerdo con las leyes aplicables.
Aviso de privacidad de datos
Western Union Company, con sede en Englewood, Colorado, Estados Unidos de América y sus subsidiarias, incluidas
Western Union Payment Services Ireland Limited (“WUPSIL”), Unit 9, Richview Business Park, Clonskeagh, Dublin 14,
Irlanda, Western Union International Bank GmbH (“WUIB”), Schubertring 11, 1010 Viena, Austria (colectivamente, “Western
Union”), respetamos su privacidad. La entidad responsable de la recopilación y el procesamiento de su información personal
para los fines que se describen en este aviso de privacidad es la entidad Western Union con la cual tiene una relación
directa. Si tiene preguntas acerca de este aviso de privacidad, puede contactarnos mediante wuprivacy@westernunion.com.
La información que recopilamos sobre usted: Cuando completa nuestro formulario de incorporación individual,
recopilamos su nombre e información de contacto (dirección, dirección de correo electrónico, número de teléfono), fecha y
lugar de nacimiento, ciudadanía, el porcentaje de propiedad de la empresa y su número del seguro social o los detalles de
identificación con fotografía emitida por el estado; si su cónyuge, hijos, hermanos o padres participan en la gestión de su
empresa; su experiencia laboral y cualificaciones, cargo, fecha de inicio y de término, lugar de empleo, CV e información de
capacitación. También guardamos respuestas a preguntas que se utilizan para indicarnos si ha estado involucrado en
actividades criminales, delitos o sanciones, o si ha sido o está siendo objeto de una investigación relacionada con
infracciones de la ley, conforme a lo permitido por las leyes aplicables. Cuando completa nuestro formulario de
incorporación comercial, recopilamos su nombre e información de contacto (dirección, dirección de correo electrónico,
número de teléfono), fecha de nacimiento, el porcentaje de propiedad de la empresa y una copia de su identificación con
fotografía si el signatario autorizado no es usted. Si proporciona nombres y detalles de contacto de terceros, como el
contacto de una persona de una empresa, un oficial de cumplimiento o un delegado, obtenga la autorización de dichas
personas para mencionarlas en el formulario. Nuestros formularios indican cuál es la información necesaria para presentar
su solicitud. El hecho de no proporcionar toda la información requerida obstaculizará su solicitud para convertirse en un
agente de Western Union.
Recopilamos y utilizamos su información para los siguientes propósitos comerciales legítimos y legales:
Obtenemos la información personal para realizar diligencias sobre usted previas al contrato, a fin de cumplir con los
requisitos legales aplicables y para perseguir nuestros intereses legítimos, como gestionar nuestra relación con usted
y compartir los datos personales dentro de Western Union para fines administrativos. En los casos exigidos por la ley
aplicable, le pedimos su consentimiento por escrito para llevar a cabo nuestras actividades.
La ley exige que Western Union realice la debida diligencia y las verificaciones de idoneidad sobre todos los posibles
agentes. La información que proporciona en este formulario, y que se puede utilizar o ingresar en documentos
posteriormente como parte de este proceso de debida diligencia, nos permite llevar a cabo nuestras obligaciones de
cumplimiento legal y regulatorios. Esto incluye el uso de su información personal a fin de cumplir con los deberes legales
y regulatorios, y las comprobaciones, tales como las relacionadas con el antilavado de dinero y la lucha contra el
financiamiento del terrorismo, la detección, prevención y persecución de los fraudes, robos y otros crímenes, así como la
prevención del uso de nuestros servicios de manera ilegítima o prohibida.
La debida diligencia que se lleva a cabo incluye la comprobación de la identidad y la verificación de la exactitud y la
exhaustividad de la información que nos proporciona. Utilizaremos su información para verificar con las entidades
gubernamentales o los órganos reguladores cualquier indicación de que usted o su empresa no son aptos para ser un
agente de Western Union, incluida la recopilación de información personal sobre delitos reales o presuntos. También
accederemos a información de calificación crediticia de agencias de terceros (que incluyen, a modo enunciativo, a
Experian y Equifax) relacionada con su historial crediticio personal y comercial como parte del proceso de verificación. Si
lo solicita, le podemos proporcionar una lista completa de las agencias.
Western Union también utilizará su información personal para registrarlo a usted y su empresa como agente de Western
Union ante las autoridades reguladoras y para proporcionarle ayuda y servicios de asistencia al agente. Se utilizará su
información para proporcionarle la capacitación y las actualizaciones sobre productos y servicios.
Retención de su información: Western Union guardará su información durante el tiempo que sea necesario para
cumplir adecuadamente con sus obligaciones reguladoras y legales, y para satisfacer sus necesidades comerciales.
Como regla general, guardaremos sus datos mientras sea un agente de Western Union y los mantendremos durante diez
años desde el cese de su actividad, salvo las excepciones previstas por la ley aplicable.
Divulgación de su información: Compartiremos su información con otras empresas dentro del grupo de empresas de
Western Union y con terceros autorizados, incluidos los proveedores de servicios, subcontratistas (contratados para
ayudarnos a validar la exactitud de la información que nos proporciona, comprobar su identidad y gestionar los riesgos
relacionados con la seguridad y el fraude), así como también autoridades reguladoras y gubernamentales para
cualquiera de los fines establecidos en esta declaración.
Transferencia internacional (solo para clientes WUPSIL y WUIB): Compartiremos su información con terceros en
países fuera del Espacio Económico Europeo (EEE), incluido, entre otros, Estados Unidos, tal y como lo dictan la ley
aplicable, las autoridades reguladoras, las autoridades de orden público y las agencias gubernamentales. Como se
mencionó anteriormente, compartimos cierta información personal sobre usted con nuestros centros de datos en Estados
Unidos y la procesamos para llevar a cabo nuestras obligaciones legales y dar cumplimiento a ellas. Cuando su
información personal llegue a terceros que no sean parte del EEE en un país para el cual la Comisión Europea no haya
tomado una determinación, esta estará protegida por las cláusulas contractuales u otros mecanismos aprobados por la
Unión Europea, de conformidad con la ley, opción que se puede proporcionar mediante una solicitud.
Sus derechos (solo para clientes WUPSIL y WUIB): Tiene derecho a saber si estamos procesando su información
personal y a solicitarnos una copia de su información de forma gratuita. Tiene derecho a solicitar una copia estructurada
y legible por máquina de cierta información que nos haya proporcionado con su consentimiento o basada en un contrato
en el cual es una parte y solicitar que dicha información se comparta con otro controlador de datos. Es posible que se le
cobre una tarifa razonable por proporcionarle la información o que la solicitud no se procese si es que es evidentemente
excesiva y sin fundamento. Tiene derecho a pedirnos corregir la información sobre usted que esté incompleta, incorrecta
o sin actualizar. Tiene derecho a solicitarnos borrar cierta información sobre usted, restringir el uso que se le da a ella y a
oponerse a ciertos usos de conformidad con la ley aplicable de la Unión Europea y de los países miembros, y sujeta al
cumplimiento de nuestras obligaciones. Luego de que haya dado su consentimiento para procesar su información
personal, tendrá derecho a retractarse en cualquier momento. También tiene derecho a presentar un reclamo sobre el
procesamiento de su información personal ante la autoridad supervisora de su país. Es posible que le pidamos
información adicional para verificar su identidad cuando recibamos la solicitud.
Para ejercer sus derechos, comuníquese con su representante de Western Union. Nos esforzaremos por responder a su
solicitud en el plazo de un mes; no obstante, estamos facultados para prorrogar este plazo en determinadas
circunstancias. Cumpliremos su petición en la medida que lo requiere la ley aplicable.
Si tiene una queja acerca de la forma en la que Western Union respondió a su solicitud en virtud de esta sección o acerca
de cómo manejamos su información personal, le solicitamos que nos haga llegar su reclamo por escrito. Investigaremos su
reclamo y, usualmente, le daremos una respuesta dentro de 30 días a partir de su recepción. También puede comunicarse
con nuestro funcionario de protección de la información a través del correo electrónico wuprivacy@westernunion.com.
Formulario individual de consentimiento de

Servicios de información general (GIS, por sus
siglas en inglés) de México
Instrucciones Instructions
Consentimiento Consent
Al firmar el presente, usted (a) consiente las acciones By signing below, you (a) agree to the actions described in
descritas en el anterior aviso y (b) consiente que the notice above and (b) consent that any person who
cualquier persona que presente este documento podrá presents this document may obtain public records and
obtener información de cualquier registro público criminal history about you and may communicate those
o antecedentes penales referente a su persona y podrá records (or information about them) to the Company,
comunicarle dichos antecedentes (o la información que national or foreign third parties, including any subsidiaries
esto contengan) a la Compañía, terceros nacionales or affiliates, and any government authorities.
o extranjeros, incluyendo cualquiera de sus subsidiarias
o afiliadas y cualquier autoridad del gobierno.
Imprima en MAYÚSCULAS y en tinta negra. (Completar Please complete in CAPITAL BLOCK LETTERS using
toda la información y no hacer referencia a otra sección. black ink. (Do not cross-reference other portions of this
Por ejemplo, ver sección #) Questionnaire.)
 
Razón social del empleador/Name of Current Employer Credencial de Elector / Electoral Certificate
 
Nombre/Apellido Paterno/First Name/Birth or Maiden Name Apellido Materno/Mother’s Maiden Name
AAAA MM DD
 
Fecha de Nacimiento/Date of Birth (mm/dd/yyyy) Lugar de Nacimiento-País/Place of Birth-Country
Numero de Pasaporte/Passport Number País que Emite el Pasaporte/Country Issuing Passport
Domicilio Particular, Ciudad, Estado, CP, País/Current Residential 

 Estados donde ha vivido/All states in which you have lived
Address, City, State, Country

Estados donde ha sido sentenciado por cualquier delito/All states in Estados donde ha trabajado/All states in which you have worked

which you have been convicted of a crime
AAAA MM DD

Firma/Signature 
Fecha de Firma/Date of Signature

Kya - Formulario Del Negocio - Dic 2019 - Blanco

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Estimado Agente de Western Union:

Declaración de recepción de la Orden estipulada

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Paquete información del negocio

Quién lo debe completar:

Secciones que debe completar

Documentos que debe adjuntar1

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Nombre legal de la entidad

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Dirección principal de la empresa

Colonia País Código postal

Dirección del sitio web Número telefónico principal

Colonia País Código postal

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Información de contacto principal

Colonia País Código postal

☐ Igual que el número de teléfono principal de la empresa o:

Información del oficial/delegado de cumplimiento

Dirección 1 Proporcione la dirección residencial del individuo

Colonia País Código postal

Dirección de correo electrónico Fecha de nacimiento (mm/dd/aaaa)

Número de teléfono del negocio

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Tipo de entidad jurídica

Identificación fiscal emitida por el gobierno (si corresponde)

Estado de registro (si corresponde) País de registro (si corresponde)

Número de años en el negocio

Indique todos los servicios ofrecidos:

☐ Western Union ☐ Orlandi Valuta ☐ Vigo

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Denominaciones legales anteriores, nombres comerciales/DBA y direcciones

Nombre legal ¿Es igual que el nombre legal actual? ☐

Dirección 1 ¿Es igual que la dirección legal actual? ☐

Colonia País Código postal

Fechas en que el negocio funcionó con esta información.

Nombre legal ¿Es igual que el nombre legal actual? ☐

Dirección 1 ¿Es igual que la dirección legal actual? ☐

Colonia País Código postal

Fechas en que el negocio funcionó con esta información. 

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☐ Convenience Pay^ ☐ Dia Siguiente ☐ Recarga+Tarjetas prepagadas^

☐ Direct2Bank/APN ☐ Paymap Equity Accelerator^

☐ Dinero en Minutos ☐ Quick Cash ☐ Otro

☐ Envío de Dinero ☐ Quick Collect^

Servicios de Viajes y transporte

Centro telefónico/de Internet

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Instituciones financieras sin licencia

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☐ Pago de facturas ☐ Envíos de rutina a no familiares

☐ Fondos de emergencia ☐ Nómina de sueldo

☐ Compras en tiendas minoristas ☐ Ventas al por menor

☐ Envíos de rutina a miembros de la familia

☐ Otro Si selecciona la opción “otro”, especifique:

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Nombres comerciales/DBABrindar nombres comerciales/DBA adicionales en un documento separado

Colonia País Código postal

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Instituciones financieras sin licencia

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Nombre legal de la entidad

Nombres comerciales/DBA Brinde los nombres comerciales/DBA adicionales en un documento separado