Área de Ingeniería

Asignatura: Ingeniería Económica

Tarea No._3

Presentada por:

Nombre: Julissa Isabel Santos Lara Id. 1077348

Nombre: Camila Rodríguez Id. 1074101
Nombre: Vanessa Vásquez Id. 1075098

Tutor: Freddy Lara Felipe

Fecha 22/agosto/2018
I. Responda las siguientes preguntas de reflexión:
a) Escriba la fórmula del factor (F/A)i,n
F / A=[(1+i)❑n−1]/i

b) ¿Qué se entiende por capitalización en ingeniería económica?

Se entiende por capitalización como el proceso mediante el cual se calcula el
valor futuro de una cantidad predeterminada la cual está presente debido a un
tipo de interés. El cual puede ser diario, mensual, bimestral, trimestral,
semestral o anual; y es denominado como periodo de capitalización.

c) Si i=0% ¿Cuál será el valor de (F/P)i,50

( F /P) i, n=(1+i)❑n

Datos: Solución:
n= 50 ^
( F /P) 0 % , 50=(1+0 %)❑❑ ❑50
i= 0% ^
( F /P) 0 % , 50=(1)❑❑❑50
( F /P) 0 % , 50=¿1

Esto quiere decir que si ies igual a 0%, no importa cuánto sea el valor de n,
( F /P) siempre será igual a 1.

d) ¿Qué caracteriza a un gradiente aritmético negativo?

Antes de poder entender qué caracteriza un gradiente aritmético negativo,
primero debemos saber que un Gradiente Aritmético son una serie de pagos
periódicos en donde cada pago es igual al anterior aumentado o disminuido en
una cantidad constante en pesos. Entendiendo esto podemos afirmar que un
gradiente aritmético negativo es aquel que es decreciente, de modo que la
variación de la constante que lo genera es negativa. Además su valor está
ubicado en el presente y es equivalente a una serie de pagos periódicos que
tienen característica de disminuir cada uno con respecto al anterior es una
cantidad constante de dinero.
e) Dibuje el diagrama de flujo de una serie de gradiente geométrico
de 4 pagos, el primero de ellos realizado en n=0 por un valor de $50 y
un g=-4%

Resuelva los siguientes problemas:

1. ¿Cuánto dinero puede usted gastar ahora para evitar tener que
gastar $20,000 dentro de 10 años? Asuma que la tasa de interés
relevante para usted es del 12% anual compuesto?
Datos F= $20,000
N= 10 años
I= 12% anual compuesto Fórmula
P=? (p es nuestra incógnita dado P = F (1+ i) - n
que deseamos conocer cuánto P = $20,000 (1 + 0.12) -10
dinero puedo gastar ahora) P = $6,439.46
2. Use una hoja de cálculo Excel para calcular el valor futuro en el año
5 de una serie de 5 pagos de $1,000, comenzando en n=1 y para una
tasa de interés del 8% de interés compuesto. (debe de presentar una
toma de pantalla de sus cálculos similar a esta)’

3. Si una persona recibió hoy una herencia de $2 millones y decide

adquirir un certificado financiero con la mitad de esa herencia, dicho
certificado ganará una tasa de interés del 9% anual y deberá ser
retirado al final del año 4. los intereses ganados cada año se utilizarán
para pagar los gastos universitarios del hijo mayor que durará 4 años
en la universidad. Con los datos suministrados complete la tabla que
sigue, la cual refleja el movimiento de dinero que genera el certificado
financiero.

Año Depósitos Retiros Balance

0 $1,000,000 0 $1,000,000

1 0 $90,000 $1,000,000

2 0 $90,000 $1,000,000

3 0 $90,000 $1,000,000

4 0 $1,090,000 0

Datos
P = $1,000,000
i = 0.09
n = 4 años
 I = $1,000,000*0.09*4
I = $360,000
I mensual = I / 4
Fórmulas
I mensual = $360,000 / 4
I = P*i*n
I mensual = $90, 000

4. Si una persona ahorra cada año $15,000 en una cuenta y al cabo de

20 años dicha cuenta tiene un balance de $700,000
(a) ¿Cuál fue la tasa de interés anual que ganaba esa cuenta?
(b) ¿Cuánto tiempo tendrían que transcurrir para tener 1/2 de la
cantidad de dinero que tendría acumulado al final de esos 20 años?
n F
a)F= P(1+i)n Entonces, i =
√ P
-1
20 700000
F= $700,000

P= $15,000
i=
√ 15000
-1

n= 20 i = 0.21185

F
n
log(
)
b) F= P(1+i) Entonces, n = P
log(1+i)
35 0000
log( )
F= $350,000 n= 15000
log(1+0.21185)
1.367976785
i= 0.21185 n=
0.08345033905
p= $15,000
n ≈ 16.4 años

5. Se tiene el siguiente flujo de efectivo:

Para una i=10% anual compuesto, determine:

(a) el valor de G de los flujos positivos

G = -$5000
(b)el valor futuro en n=6 de la suma de todos los flujos
Fórmula:
VF = A+(N-1)G
A= -100,000
N= 6
G= -5000

Solución:
El valor futuro en n=6, es:
VF= -100,000+(6-1)*(-5000)
VF= -$75,000

(c) la anualidad uniforme equivalente de todos los flujos.

AE = A+Ag

Ag= G{{[(1+i)^n-1}/[i*(1+i)^n]-n*(1+i)^n}*(1/i)}*[i*(1+i)^n]/[(1+i)^n-
1]
Ag=-5000{{[(1+0.1)^6-1}/[i*(1+0.1)^6]-
6*(1+0.1)^6}*(1/0.1)}*[0.1*(1+0.1)^6]/[(1+0.1)^6-1]
Ag=-5000{{0.7716/0.1772-3.3863}*10}*0.1772/0.772
Ag=-11,104.84

Ag=-11,104.84
A= -100,000
AE = -100,000 + (-11,104.84)
AE = - $ 111,104.84

6. Si una empresa contempla tener acumulado $4 millones para cierto

tiempo y para ello abre una cuenta hoy en un banco con $400,000 y
cada año subsiguiente aumentaran sus depósitos en un $100,000 con
respecto al depósito anterior, se asume que los depósitos de esa
cuenta ganaran el 8% de interés anual compuesto.

(a) ¿Cuántos años serán requeridos para lograr la meta de $3

millones?

F = P (1 + i)n – A [(1 + i)n - 1 / i]

De acuerdo a la tabla que se ha hecho y la gráfica, para poder llegar a la meta

de 3 millones de pesos, la empresa va a durar entre los años 3 y 4 .

(b) complete la siguiente tabla

Fórmula
Intereses = 0.08*balance anterior
Balance = intereses + depósito anterior + balance anterior
Años Depósitos Intereses Balance

0 400,000 0 400,000

1 500,000 32,000 932,000

2 600,000 74,560 1,506,560

3 700,000 120,524.8 2,327,084.8

4 800,000 186,166.784 3,313,251.584

5 900,000 265,060.1267 4,478,311.711

n 4,000,000

7. Si una persona toma un préstamo de $800,000 a una tasa de interés

del 16% anual compuesto 12 cuotas iguales (una al final de cada año)
(a) ¿Cuál es el monto de cada cuota?
A = P*(A/P)i%,n n = 12
A/P = A/P = = 0.1924147333
Datos A = P (A/P) = $800,000
P = $800,000 (0.1924147333)
i = 0.16 A = $153931 = $153932

(b) complete la siguiente tabla de amortización de préstamo

Fórmula para la tabla
P = $800,000
i = 0.16 Interés = 0.16*saldo insoluto
n = 12 Interés 1 = P*i
A/P = = 0.1924147333 Amortización = Cuota (A) – I
A = P (A/P) = $800,000 Saldo insoluto = saldo anterior –
(0.1924147333) amortización
Cuota (A) = $153931.7866 Saldo insoluto 1 = P (1 + i)n – A

Tabla de amortización del préstamo

P=$800,000
i=16%
n=15
A= $153931.8

n Cuota (A) Intereses Amortización Saldo

insoluto

1 $153931.7 $128,000 $25,931.7 $774,068.2

2 $153931.7 $123,850.9 $30,080.8 $743,987.3

3 $153931.7 $119,037.9 $34,893.8 $709,093.5

4 $153931.7 $113,454.9 $40,476.8 $668,616.7

5 $153931.7 $106,978.6 $46,953.1 $621,663.5

6 $153931.7 $99,466.1 $54,465.6 $567,197.9

7 $153931.7 $90,751.6 $63,180.1 $504,017.8

8 $153931.7 $80,642.8 $73,288.9 $430,728.9

9 $153931.7 $68,916.6 $85,015.1 $345,713.7

10 $153931.7 $55,314.2 $98,617.5 $247,096.2

11 $153931.7 $39,535.3 $114,396.3 $132,699.8

12 $153931.7 $21,231.9 $132,699.8 0.0

(c) cuando quinta cuota ¿Cuánto corresponde al capital y cuanto al

pago de intereses?
En la quinta cuota el interés corresponde a $106,978.6 y la amortización es de
$46953.1

8. Si una empresa realizó hoy una inversión de $3 millones y fruto de

esa inversión recibe beneficios de $200,000 en el primer año y cada
año, hasta el año 10, los beneficios irán aumentando en una
proporción fija, siendo la tasa de interés de referencia para esa
empresa del 11%. ¿Cuál será la tasa de crecimiento de los beneficios?
P= A*(P/A)i,n + G*(P/G)i,n
A= $3,000,000 P= 3,000,000(P/A)11%,10 + 200,000(P/G)11%,10
n = 10 P= 8,518,262.958 + 420,424.0406
i = 11% P= = 8,948,696.999
G = $200,000

9. Resuelva el estudio de caso que se encuentra en la página 70 del

Libro Ingeniería Económica, A. Tarquín & L. Blank, Séptima
Edición,2,012

CASE STUDY:

Background
During the last week, Sundara has read about different situations that
involve money, interest rate, and different amounts of time. She has
gotten interested in the major effects that time and interest rates have
on the amount of money necessary to do things and the significant
growth in the amount of money when a large number of years are
considered. In all cases, the interest focuses on the amount of money
at the end of the time period.

Information
The four situations are described here.
A. Manhattan Island was purchased in 1626 for $24. After 385 years in
2011, at 6% per year compounded interest, the current value must be
very large.
B. At the age of 22, if she saved only $2000 per year for the next 10
years (starting next year) and made a return of 6% per year, by
today’s standards, she would have accumulated a nice sum at the age
of 70.
C. A corporation invested $2 million in developing and marketing a
new product in 1945 (just after World War II, this was a lot of money)
and has made a steady net cash flow of $300,000 per year for some 65
years. Sundara estimated the annual rate of return must be quite
good, especially given that she is lucky to earn 4% per year on her
own investments these days.
D. A friend who is not good with money, went to a pawn shop and
borrowed $200 for one week and paid $30 in interest. Sundara
thought this might be a pretty good deal, in case she ever ran low on
cash. However, she did not know whether the interest was simple or
compounded monthly, and how much may be owed were this loan not
paid off for 1 year.

Case Study Exercises

1. What is the annual interest rate for each situation? Include both the
annual simple and the compound rates for situation D.
2. Calculate and observe the total amount of money involved in each
situation at the end of the time periods compared to the starting
amount. Is the ending amount larger or smaller than you would expect
it to be prior to making any computations?
3. Think of a situation for yourself that may be similar to any of those
above. Determine the interest rate, the time period, and the starting
and ending amounts of money.

Solución
1.

A. Situación A= 6% de interés anual

B. Situación B= 6% de interés anual

C. Situación C= 15% de interés anual

C: 2 millones=300,000(P/A,i%,65)
a. (P/A,i%,64)=6.666667
i. i=15%
D. Situación D= Interes simple: 780% anual
Interés compuesto: 143,213% anual
D:30/200=15% semanal
Simple: 15%(52 semanas)= 780% anual
Compuesto: (1.15)^52 -1=153,213% anual

2.

A. Inicio: $24
Final: F=24(1.06)^385=$132 millones

B. Inicio: $2000 anual o $20,000 total en 10 a;os

Final: F32= A(F/A,6%,10) = $26,361.60
F70= F32 (F/P,6%,38) = $241,320

C. Inicio: $2 millones
Final: 300,000(65)=$19.5 millones en 65 a;os
F65= 300,000(F/A,15%,65) = $17.6 billones (equivalente)

D. Interes simple
Inicio: $200
Final: (0.15)(12)(200)+200=$1760

Interes compuesto
Inicio: $200
Final: 200(1.15)^52=$286,627

3. Mi mamá tomó un préstamo al Banco de reservas de $70,000 para

remodelar la casa a una tasa de interés de 24% por año y tiene 30
años para pagar devuelta al banco. Mi madre se retrasó con el pago
este año. ¿Cuánto dinero le debe al banco por este retraso?

Interes simple
Inicio: $70,000
Final: $70,000 (0.24)(30) = $504,000

Cantidad de dinero que le debe al banco por el retraso de este año, año 22
F=?
F = $70,000 [(1+0.24)^22 -1] / 0.24]
F = $32,833,942

F / A=[(1+i)❑n−1]/i