1.

Calculăm dobânda bonificată la sfârșitul fiecărei luni, conform formulei:

D= (P*I(%)*T)/ (365*100%)
Luna d, % Sold la începutul +/-, lei Sold la sfârșitul D,lei
lunii,lei lunii, lei
1 (31) 0,25 7000 7000 1,49
2 (30) 0,25 7001,49 +2000 9001,49 1,85
3 (31) 0,25 9003,34 9003,34 1,91
4 (30) 0,25 9005,25 9005,25 1,85
5 (31) 0,75 9007,10 9007,10 5,74
6 (31) 0,75 9012,84 9012,84 5,74
7 (30) 0,75 9018,58 +3000 12018,58 7,41
8 (31) 0,75 12025,99 12025,99 7,66
9 (30) 0,75 12033,65 12033,65 7,42
10 (31) 0,75 12041,07 -1806,16 10234,91 6,52
11 (31) 0,75 10241,43 10241,43 6,52
12 (28) 0,75 10247,95 10247,95 5,90
Total 60,01

2. Formulăm concluzii
Conform datelor inițiale soldul depus este de 7000 lei, la o rată a dobânzii de 0,25%, aceasta
fiind flotantă.
În baza calculelor efectuate în luna a 2-a dobânda se va mări datorită faptului că deponentul a
depus 2000 lei în cont. În a 5-a lună rata dobânzii a fost modificată cu 0,5%, astfel dobânda
calculată la fel se va mări.
Datorită completării contului cu încă 3000 lei, dobânda lunară calculată va crește până la 7,50
lei.
În luna a 10-a deponentul retrage din cont 15%, ceea ce constituie o sumă de 1806,16 lei, astfel
dobânda calculată urmează să scadă. În ultima lună dobânda se va diminua datorită faptului că
depozitul a fost deschis în luna martir, astfel ultima lună va fi februarie cu numărul de zile de 28.
Dobânda aferentă acestui depozit este de 60,01 lei.