“FinComBank” S.A.

APROBAT:
Comitetul de Conducere “FinComBank” S.A.
Proces-verbal Nr. 6 din 11 februarie 2014
Proces-verbal Nr. 21 din 18 aprilie 2014
Proces-verbal Nr. 29 din 10 iunie 2014
Proces-verbal Nr. 32 din 02 iulie 2014
Proces-verbal Nr. 38 din 18 august 2014
Proces-verbal Nr. 46 din 19 septembrie 2014

REGULILE
de prestare a serviciilor de
remitere de bani
(în vigoare din 19 septembrie 2014)

Chişinău 2014
 Regulile de prestare a serviciilor de remitere de bani

Capitolul I. Dispoziţii generale

1.1. Scopul Regulilor de prestare de către banca a serviciilor de remitere de bani
(denumite în continuare – Reguli) reprezintă determinarea ordinii de activitate a «FinComBank»
S.A. (în continuare - Bancă) şi a subdiviziunilor sale la efectuarea transferurilor de mijloace
băneşti prin intermediul Sistemelor de transferuri băneşti rapide.
1.2. Regulile sunt elaborate în conformitate cu legislaţia în vigoare a Republicii Moldova,
Legea cu privire la reglementarea valutară nr. 62-XVI din 21.03.2008, Legea cu privire la
prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului nr. 190-XVI din 26.07.2007,
Legea cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică nr. 114 din 18.05.2012,
Regulamentul BNM cu privire la condiţiile şi modul de efectuare a operaţiunilor valutare nr. 8
din 28.01.2010, Regulamentul BNM cu privire la activitatea prestatorilor de servicii de plată în
sistemele de remitere de bani nr. 204 din 15.10.2010, Regulamentul BNM privind activitatea
băncilor în domeniul prevenirii şi combaterii spălării banilor şi finanţării terorismului nr. 172 din
04.08.2011, Statutul Băncii, alte documente normative interne ale Băncii.

În sensul prezentelor Reguli se utilizează următoarele noţiuni:

Serviciu de remitere de bani – serviciu în cadrul căruia Banca primeşte de la plătitor
mijloace băneşti pentru a le transfera în străinătate sau serviciul în cadru l căruia Banca pune la
dispoziţia beneficiarului mijloace băneşti transferate din străinătate.
Sistem de remitere de bani – sistem reglementat de norme comune participanţilor
sistemului aferente procesării, compensării şi decontării transferurilor internaţionale de mijloace
băneşti şi în cadrul căruia executarea transferului internaţional de mijloace băneşti nu este
condiţionată de utilizarea unui cont bancar al plătitorului/beneficiarului. În sensul prezentelor
Reguli Sistem de transfer internaţional de mijloace băneşti se consideră Sistemele de transferuri
rapide.
Organizatorul sistemului de remitere de bani – persoană juridică care organizează şi
asigură funcţionarea sistemului de transfer internaţional de mijloace băneşti.
Plătitor – persoana fizică care se deserveşte la Bancă şi solicită efectuarea unui transfer
internaţional de mijloace băneşti.
Beneficiar – persoana fizică care se deserveşte la Bancă şi este destinatarul transferului
internaţional de mijloace băneşti.
1.3. Activitatea Băncii şi a subdiviziunilor sale în Sistemele de transferuri internaţionale
de mijloace băneşti (în continuare - Sisteme) este îndreptată spre acordarea următoarelor tipuri
de servicii pentru persoanele fizice - rezidenţi şi nerezidenţi (în dependenţă de Sistem):
expedierea de transferuri băneşti în străinătate şi pe teritoriul Republicii Moldova în
dolari SUA, euro, ruble ruse sau lei moldoveneşti;
eliberarea transferurilor băneşti de peste hotare şi de pe teritoriul Republicii Moldova
în dolari SUA, euro, ruble ruse sau lei moldoveneşti.
1.4. Primirea şi eliberarea mijloacelor băneşti la efectuarea transferurilor prin Sistemele
de transfer internaţional de mijloace băneşti se efectuează în numerar.

„FinComBank” SA Pentru uz public Pagina 2 din 25

 Regulile de prestare a serviciilor de remitere de bani

Capitolul II. Sistemele remitere de bani, la care participă Banca

2.1. În prezent Baca prestează servicii de transfer internaţional de mijloace băneşti prin
următoarele Sisteme:
Anelik – expedierea şi eliberarea transferurilor în dolari SUA, în euro şi în ruble ruseşti;
Contact – expedierea şi eliberarea transferurilor în dolari SUA, euro şi ruble ruseşti;
Leader – expedierea şi eliberarea transferurilor în dolari SUA, euro şi ruble ruseşti;
UniStream – expedierea şi eliberarea transferurilor în dolari SUA, euro şi ruble ruseşti;
Western Union – expedierea şi eliberarea transferurilor în dolari SUA, euro şi lei
moldoveneşti;
Zolotaya Korona – expedierea şi eliberarea transferurilor în dolari SUA, euro şi ruble
ruseşti,
Blizko – expedierea şi eliberarea transferurilor în dolari SUA, euro şi ruble ruseşti.
2.2. La dorinţa clientului, suma transferului primit, indiferent de valuta primirii
transferului, poate fi eliberată în lei moldoveneşti la cursul comercial al Băncii.
2.3. Transferuri băneşti, expediate în Ucraina în valuta străină, se eliberează
beneficiarului în valuta naţională a Ucrainei – Grivna ucrainească.

Capitolul III. Regulile de prestare a serviciilor de remitere de bani prin

Sistemele, participantă la care este Banca
3.1. La efectuarea transferurilor sunt posibile următoarele tipuri de operaţiuni:
3.1.1.Expedierea transferului. Transferul poate fi expediat din punctul de deservire a
clienţilor Băncii pentru primirea în oricare alt punct de deservire a altor participanţi la Sistem.
3.1.2.Primirea transferului. Transferul, expediat din punct de deservire al clienţilor a
altor participanţi la Sistem, poate fi primit în punctul de deservire a clienţilor Băncii.
3.1.3.Returnarea transferului. Returnarea transferului se efectuează în locul de
expediere a transferului la cererea expeditorului transferului cu condiţia, că transferul în cauză
încă nu a fost eliberat destinatarului, sau, pentru unele Sisteme, în cazul neridicării lui la
expirarea termenului stabilit de la ziua efectuării lui. Despre returnarea transferului bănesc
nesolicitat operatorul anunţă expeditorul pe numărul de contact de telefon, indicat de expeditor.
3.2. Primirea de la expeditor a transferului bănesc şi eliberarea lui beneficiarului se
efectuează la prezentarea documentului, ce atestă identitatea expeditorului / beneficiarului
(buletin de identitate, paşaportul fostului USSR, paşaport al cetăteanului străin, permis de şedere,
etc.), şi, în cazul adresării în Bancă a reprezentantului (persoanei împuternicite) a expeditorului /
beneficiarului, – suplimentar se prezintă procura notarial legalizată, perfectată în mod
corespunzător (dacă Sistemul permite efectuarea operaţiunilor prin procură).
3.3. Expedierea transferului bănesc se efectuează în bază la Cererea de expediere a
transferului şi documentele, prezentate de către acesta, în conformitate cu cerinţele legislaţiei în
vigoare.
3.4. La oformarea expedierii transferului, clientul-expeditor trebuie să indice cel puţin
următoarele date:
- suma transferului,
- valuta transferului,
- scopul (destinaţia) transferului,
- numele, prenumele (patronimicul – la prezenţa acestuia) beneficiarului
3.5. Datele aferente transferului prezentate şi informaţia despre clientul-expeditor, se
introduc în sistemul automatizat al Băncii şi sistemul corespunzător de transferuri internaţionale
de mijloce băneşti, din care se imprimă Cererea de expediere a transferului.

„FinComBank” SA Pentru uz public Pagina 3 din 25

 Regulile de prestare a serviciilor de remitere de bani

În cererea, imprimată din sistemul Băncii, clientul-expeditor urmează să verifice despre

transfer cu datele indicate în Cerere şi, în cazul corespunderii acestora, să înscrie textul cu
următorul conţinut: “Datele din cerere sunt corecte” (“Данные заявления верны”), şi să
semneze Cererea de expediere a transferului.
3.6. Expedierea transferui bănesc se efectuiază după achitarea de către expeditorul
transferului a mijloacelor băneşti în suma transferului bănesc şi a comisionului pentru transfer.
3.7. La expedierea transferului bănesc, acestuia i se atribuie număr de control.
Cererea privind transferul, cu numărul de control indicat pe ea, se imprimă din sistemul
de transferuri internaţionale de mijloace băneşti în două exemplare.
Unul din exemplarele Cererii privind transferul, clientul-expeditor de asemenea îl
verifică, îl semnează şi îl lasă în Bancă, iar al doilea exemplar Banca îl eliberează clientului-
expeditor ca confirmare privind efectuarea operaţiunii de expediere a transferului.
3.8. În dependenţă de suma transferului şi scopul lui, pot fi solicitate alte documente
confirmative şi date, în conformitate cu cerinţele legislaţiei în vigoare.
În cazul existenţei documentului confirmativ (şi/sau certificatului/permisiunii BNM),
denumirea acestuia, numărul şi data eliberării, la fel se indică în Cererea de expediere a
transferului.

3.9. La efectuarea transferurilor internaţionale de mijloace băneşti, Banca se conduce de

legislaţia Republicii Moldova şi poartă răspundere pentru respectarea acesteia.

3.10. Limitele legislaţiei valutare a Republicii Moldova aferente sumei transferului

în valută străină şi la scopul transferului:
pentru rezidenţi:
până la 1 000 euro (sau echivalentul lor) – pot fi expediaţi prin transfer unic peste
hotare, fără prezentarea documentelor, care confirmă gradul de rudenie sau alte documente
confirmative, pentru toate scopurile, exclusiv de transferurile efectuate în legătură cu stabilirea
persoanei fizice cu domiciliul în străinătate, sau pe numele său în legătură cu aflarea temporară
în străinătate sau în scopul obţinerii vizei;
de la 1 000 până la 10 000 euro (sau echivalentul lor) – pot fi expediaţi prin transfer
unic peste hotare destinate cheltuielilor familiale în favoarea rudelor: părinţilor, copiilor, soţ (-e),
frate, soră, bunel, bunică, nepoţi, – cu condiţia prezentării documentului, care ar confirma gradul
de rudenie (în original şi copie). La fel poate fi efectuat transfer unic peste hotare pe numele
nerezidentului, prezentând Băncii documente justificative (de exemplu, confirmare de la
instituţie de învăţământ din străinătate, instituţie medicală sau de la locul de muncă de peste
hotare şi altele), emise pe numele expeditorului transferului sau pe numele unui membru de
familie a acestuia. În cazul prezentării documentului, emise pe numele membrului de familie a
expeditorului transferului, suplimentar se prezintă documente care confirmă gradul de rudenie cu
expeditorul transferului;
mai mult de 10 000 euro (sau echivalentul lor) – poate fi expediat prin transfer unic
pentru cheltuieli de familie în favoarea rudelor, prezentând la Bancă, în afară de documentele,
care confirmă gradul de rudenie, şi documentele, care confirmă necesitatea efectuării unui
asemenea transfer şi care conţin suma plăţii/transferului;
pentru transferurile, efectuate în legătură cu stabilirea persoanei fizice cu domiciliul în
străinătate sau pe numele său în legătură cu aflarea temporară în străinătate, sau în scopul
obţinerii vizei, indiferent de suma transferului, este necesară prezentarea documentelor
confirmative suplimentare.
pentru nerezidenţi:
până la 1 000 euro (sau echivalentul lor) – pot fi expediaţi prin transfer unic peste
hotare, fără prezentarea documentelor, care confirmă gradul de rudenie sau alte documente
confirmative;

„FinComBank” SA Pentru uz public Pagina 4 din 25

 Regulile de prestare a serviciilor de remitere de bani

mai mult de 1 000 euro (sau echivalentul lor) pe alt nume – pot fi expediaţi prin
transfer unic peste hotare la prezentarea în Bancă a documentelor, care confirmă necesitatea
efectuării acestor transferuri, iar transferurile peste hotare în favoarea rudelor, se efectuează la
prezentarea Băncii a documentelor, care confirmă gradul de rudenie;
pe nume propriu – transfer unic peste hotare se efectuează în sumă ne limitată.
3.11. La expedierea transferului în unele ţări există particularităţi în ordinea prestării
serviciilor de transfer internaţional de mijloacelor băneşti, cum ar fi limitarea sumei şi valutei
transferului expediat/primit, cerinţe faţă de prezentarea informaţiei suplimentare despre
destinatarul transferului (numărul de telefon, ca exemplu). La expedierea transferului, informaţia
privind existenţa condiţiilor particulare pentru direcţia selectată se aduc la cunoştinţa
expeditorului transferului.
3.12. Banca beneficiarului nu este obligată să informeze destinatarul transferului despre
intrarea mijloacelor băneşti. Obligaţiunea informării oportune a destinatarului despre denumirea
Sistemului de transfer internaţional de mijloace băneşti, despre suma şi valuta transferului
bănesc, numărul de control al acestuia (şi, în caz de necesitate, adresa băncii destinatarului) sunt
în sarcina expeditorului.
3.13. Comisionul (plata) pentru efectuarea transferului în Sistemul de transfer
internaţional de mijloace băneşti se percepe de la expeditorul transferului. La eliberarea
transferului de la destinatarul transferului comision nu se percepe.
3.14. Pentru primirea transferului bănesc, clientul-beneficiar prezintă document ce atestă
identitatea şi comunică numărul de control al transferului. Pentru unele sisteme este necesară
informaţie suplimentară: suma şi valuta transferului, familia şi numele (patronimicul)
expeditorului.
3.15. Transferul bănesc se eliberează beneficiarului cu condiţia corespunderii numelui şi
prenumelui (patronimicului – în cazul existenţei) beneficiarului în documentul prezentat, care
certifică identitatea acestuia, numărul de control al transferului bănesc, indicat de către
beneficiarul transferului, cu datele, indicate în Sistemul de transfer internaţional de mijloace
băneşti, şi concomitent cu datele unui din identificatorii suplimentari: suma şi valuta transferului
bănesc; numele şi prenumele (patronimicul) expeditorului.
3.16. Banca nu poartă responsabilitate pentru refuzul de a achita transferul bănesc în
cazul necorespunderii datelor despre beneficiar, indicate de către expeditor, documentelor,
prezentate de către beneficiar. Responsabilitate în acest caz o poartă expeditorul.
3.17. Banca nu poartă răspundere pentru eliberarea inoportună beneficiarului, în caz
dacă:
transferul n-a fost eliberat beneficiarului ca urmare că datele beneficiarului, indicate
de expeditor, nu coincid cu datele documentului care atestă identitatea beneficiarului;
expeditorul n-a informat beneficiarul numărul de control al transferului şi ca urmare
Banca nu a putut identifica univoc beneficiarul;
expeditorul a indicat datele altui document, care atestă identitatea beneficiarului,
decât cel care la prezentat Băncii beneficiarul;
executarea transferului a fost imposibilă din motive tehnice care nu depind de Bancă;
executarea transferului a fost împiedicată de situaţii de forţă majoră, la care se
atribuie calamităţile naturale, avarieri, incendii, tulburări în mase, greve, revoluţii, acţiuni
militare, intrarea în vigoare a hotăririlor guvernuluişi a dispoziţiilor organelor de stat;
beneficiarul nu s-a adresat pentru primirea transferului, sau s-a adresat la oficiul
băncii, care nu este punct de deservire a transferurilor.
3.18. La efectuarea eliberării transferului se imprimă Cererea de primire a transferului din
sistemul Băncii şi/sau din sistemul de transfer internaţional de mijloace băneşti.

„FinComBank” SA Pentru uz public Pagina 5 din 25

 Regulile de prestare a serviciilor de remitere de bani

În Cererea de primire a transferului, clientul-beneficiar urmează să verifice datele

aferente transferului cu datele indicate în Cerere şi în cazul corespunderii acestora să înscrie
textul cu următorul conţinut: „Datele din cerere sunt corecte” («Данные заявления верны»), şi
să semneze Cererea de primire a transferului.
Unul din exemplarele Cererii de primire a transferului, imprimat din sistemul de
transferuri internaţionale de mijloace băneşti, Banca îl eliberează clientului-beneficiar ca
confirmare a efectuării operaţiunii de eliberare a transferului.

Capitolul IV. Particularităţile Sistemelor de transfer internaţional de mijloace băneşti, la

care participă Banca

4.1. Sistemul Anelik

Prin sistemul Anelik se efectuează transferuri în ţările străinătăţii apropiate şi în ţările
străinătăţii îndepărtate (mai mult de 90 de ţări).
Transferul expediat poate fi eliberat destinatarului doar în punctul de deservire al
clienţilor indicat de expeditor la momentul efectuării transferului.
Mărimea comisionului pentru expedierea transferului depinde de ţara şi punctul de
destinaţie al transferului şi concomitent de valuta şi suma transferului. Tarifele sistemului Anelik
sunt prezentate în Anexa Nr.1 la prezentele Reguli.
Termenul de executare a transferului efectuat prin sistemul Anelik – în termen de 1-24
ore bancare.
La efectuarea transferului bănesc în punctele ţărilor străine îndepărtate, în calitate de
informaţie suplimentară este necesar ca expeditorul să comunice numărul de telefon al
destinatarului şi datele paşaportului acestuia.
La expedierea transferului în Albania, Bosnia şi Herţegovina, Ungaria, Slovacia,
Slovenia, Serbia, Bulgaria, România, Polonia, Israel, Grecia şi Croaţia, expeditorul trebuie să
comunice suplimentar adresa de facto şi numărul de telefon de contact al destinatarului.
Transferul va fi eliberat destinatarului în termen de două zile, cu livrare prin curier la domiciliu,
după un apel telefonic preliminar destinatarului şi după concordarea detaliilor şi timpului livrării.
Transferurile în aceste ţări sunt efectuate numai în euro. Transferul expediat în Bulgaria, va fi
plătită în termen de trei ore lucrătoare.
La expedierea transferurilor în China, se indică numărul de cont al beneficiarului în
banca din China şi concomitent numărul de telefon al beneficiarului. Transferurile băneşti
expediate în China la contul beneficiarului nu pot fi anulate sau returnate.
Termenul de valabilitate a transferului este limitat. În cazul neridicării de către
destinatar a transferului în termen de 30 de zile, transferul se returnează, şi suma transferului se
eliberează expeditorului.
La returnarea transferului în caz de neridicare de către destinatar sau la cererea
expeditorului, clientului-expeditorului se eliberează doar suma transferului. Suma comisionului
pentru transfer în cazul returnării acestuia, nu se restituie clientului.

4.2. Sistemul Contact

Prin sistemul Contact se efectuează transferuri în ţările străinătăţii apropiate şi în ţările
străinătăţii îndepărtate (mai mult de 90 de ţări).
În sistemul Contact funcţionează tehnologia de direcţionare şi fără direcţionare a
transferului. Tehnologia fără direcţionare funcţionează între ţările străinătăţii apropiate, cum ar fi
Azerbaidjan, Armenia, Belarusia, Georgia, Kazahstan, Kirghizstan, Lituania, Moldova, Rusia,
Tadjikistan, Uzbekistan, Ucraina şi Estonia.

„FinComBank” SA Pentru uz public Pagina 6 din 25

 Regulile de prestare a serviciilor de remitere de bani

Transferul expediat prin tehnologia de direcţionare poate fi eliberat destinatarului în

orice punct de deservire a clienţilor a băncii-participante, care a fost indicată de expeditor la
momentul efectuării transferului.
Transferul expediat prin tehnologia de fără direcţionare poate fi eliberat destinatarului în
orice punct de deservire al clienţilor prin sistemul Contact, situat în ţară, care a fost indicată de
expeditor în momentul efectuării transferului.
Mărimea comisionului pentru expedierea transferului depinde de punctul de destinaţie al
transferului. Pentru ţările străinătăţii apropiate (cu excepţia ţărilor Azerbaidjan şi Uzbekistan)
mărimea comisionului constituie 1% din suma transferului care nu depăşeşte 100000 RUR /
4000USD / 3000EUR; 40 dolari SUA – din sumele de la 4000,01 până la 20000 USD; 30 euro
din sumele de la 3000,01 până la 20000 EUR, 1000 ruble ruse - din sumele de la 100000,01 până
la 600000 RUR. Mărimea comisionului pentru transfer în Azerbaidjan şi Uzbekistan constituie
1,2% din suma transferului care nu depăşeşte 600000 RUR / 20000 USD/EUR.
Pentru ţările străine îndepărtate mărimea comisionului poate fi de la 1,5% până la 3,5%
din suma transferului şi/sau se percepe printr-o valoare fixată în dependenţă de suma
transferului. Informaţia despre comisioanele percepute pentru fiecare direcţie este indicată în
sistemul Contact.
Termenul de executare a transferului efectuat prin sistemul Contact – de la 15 minute.
Suma unui transfer bănesc, expediat în ţările CSI, nu poate depăşi 10 000 dolari SUA /
euro sau 350 000 ruble ruse. Suma transferului bănesc expediat trebuie să conţină un număr
întreg. În ţările de peste hotarele CSI sunt aplicate limitări suplimentare a sumei maximale a
expedierii / eliberării transferurilor. Informaţia privind limitările existente pe fiecare direcţie sunt
indicate în sistemul Contact.
Termenul de valabilitate a transferului (termenul pe parcursul căruia transferul respectiv
poate fi eliberat beneficiarului sau revocat de către expeditor) este nelimitat.
La returnarea transferului, expediat în ţările de peste hotarele CSI, la cererea
expeditorului, clientului-expeditorului se eliberează doar suma transferului. Suma comisionului
pentru transfer în cazul returnării acestuia, nu se restituie clientului.
La returnarea transferului la cererea expeditorului, expediat în ţările CSI pentru
eliberarea persoanei fizice în numerar, la cererea expeditorului, clientului-expeditorului se
eliberează suma transferului şi suma comisionului.
În sistemul Contact funcţionează serviciul CONTACT-CONT, prin intermediul căruia
clientul-expeditor poate expedia mijloacele băneşti a transferului bănesc pe conturi concrete ale
beneficiarilor (persoane fizice sau juridice), deschise în băncile Rusiei, Europei şi SUA.
Efectuarea înregistrării transferului în contul beneficiarului se consideră ca faptul eliberarării
transferului beneficiarului lui. Mărimea comisionului pentru expedierea transferului şi
particularităţile efectuării transferurilor prin intermediul serviciului CONTACT-CONT sunt
descrise în Anexa №2 la prezentele Reguli.
Returnarea transferului, expediat prin sistemul Contact pentru a fi inscris în contul
persoanei fizice sau juridice, nu se efectuiază.

4.3. Sistemul Leader

Prin sistemul Leader se efectuează transferuri în ţările străinătăţii apropiate şi în ţările
străinătăţii îndepărtate.
Transferul expediat poate fi eliberat destinatarului în orice punct de deservire al
clienţilor prin sistemul Leader, situat în ţară, care a fost indicată de expeditor în momentul
efectuării transferului.
Mărimea comisionului pentru expedierea transferului depinde de ţara şi punctul de
destinaţie al transferului. Pentru ţările străinătăţii apropiate şi unele alte ţări mărimea

„FinComBank” SA Pentru uz public Pagina 7 din 25

 Regulile de prestare a serviciilor de remitere de bani

comisionului constituie de la 1,3 până la 1,5 % din suma transferului (în dependenţă de suma
transferului), dar nu mai mult de 90 dolari SUA/euro (pentru transferurile în dolari SUA/euro)
sau de 2 200 ruble ruse (pentru transferurile în ruble ruse). Informaţia despre comisioanele
percepute pentru fiecare direcţie este indicată în sistemul Leader. Tarifele sistemului Leader sunt
prezentate în Anexa Nr.3 la prezentele Reguli. Transferuri în China (Industrial and Commercial
Bank of China se efectuează numai în dolari SUA, folosind sistemul SWIFT.
Termenul de executare a transferului efectuat prin sistemul Leader – în termen de 1
minut.
Termenul de livrare a transferului în Turcia - 5 minute.
Termenul de livrare a transferului în China - până la 5 zile operaţionale.
Suma unui transfer bănesc nu poate depăşi 20 000 dolari SUA / euro sau 590 000 ruble
ruse.
Termenul de valabilitate a transferului (termenul pe parcursul căruia transferul respectiv
poate fi eliberat beneficiarului sau revocat de către expeditor) este nelimitat.
Returnarea/modificarea transferului se efectuează în baza Cererii clientului privind
returnarea transferului, cu perceperea unui comision suplimentar. În cazul în care transferul nu a
fost eliberat beneficiarului în timp de 60 de zile calendaristice, transferul se remite la banca
expeditoare, şi poate fi rambursat expeditorului numai cu perceperea unui comision suplimentar.

4.4. Sistemul UniStream

Prin sistemul UniStream se efectuează transferuri în ţările CSI (cu excepţia
Azerbaidjanului şi Turkmenistanului), în ţările străinătăţii apropiate şi în ţările străinătăţii
îndepărtate (mai mult de 90 de ţări).
La expedierea transferului clientul-expeditor poate alege varianta: de a indica punctul
concret de deservire a clienţilor, în care beneficiarul transferului îl poate primi, sau de a nu-l
indica. Dacă punctul de eliberare nu este indicat, adică este efectuat transfer fără adresă, atunci
transferul poate fi eliberat destinatarului transferului în orice punct de deservire a clienţilor prin
sistemul UniStream, localizat în ţara, care a fost indicată de expeditor în momentul efectuării
transferului.
În prezent, transferurile fără adresă se expediază în ţările din străinătatea: Albania,
Armenia, Belorusia, Bulgaria, Marea Britanie, Vietnam, Georgia, Israel, Kazahstan, Kîrgîzstan,
Letonia, Lituania, Moldova, Mongolia, Rusia, Tadjikistan, Uzbekistan, Ucraina, Cehia, Turcia.
Mărimea comisionului pentru expedierea transferului depinde de punctul de destinaţie a
transferului, şi constituie de la 1,8% şi mai mult din suma transferului. Informaţia despre
comisioanele percepute pentru fiecare direcţie este indicată în sistemul UniStream. La
expedierea transferului fără adresă în ţările CSI şi Georgia, se reţine comision în mărime de 1,8%
din suma transferului.
Termenul de executare a transferului efectuat prin sistemul UniStream – de la 10
minute.
În sistemul UniStream este implementată posibilitatea de a expedia transfer de bani
bivalutar, la efectuarea căruia valuta de expediere diferă de valuta eliberării. Expedierea şi
eliberarea transferurilor de bani bivalutar se realizează în două valute – ruble ruseşti şi dolari
SUA. Transferul bivalutar poate fi cu adresă sau fără. Transferurile bivalutare pot fi expediate în
ţările CSI şi pot fi primite din ţările CSI.
În cazul expedierii transferului de bani bivalutar prin sistemul UniStream, clientul-
expeditor achită la casa Băncii dolari SUA cu dispoziţia de a elibera clientului-beneficiar ruble
ruse sau achită la casa Băncii ruble ruse cu dispoziţia de a elibera clientului-beneficiar dolari
SUA. Conversia având loc în sistemul UniStream la cursul indicat de sistem, care acţionează la
momentul expedierii transferului.

„FinComBank” SA Pentru uz public Pagina 8 din 25

 Regulile de prestare a serviciilor de remitere de bani

Mărimea comisionului pentru expedierea transferului de bani bivalutar constituie 0,1%

din suma transferului. Termenul de executare a transferului de bani bivalutar – în termen de 15
minute.
Suma unui transfer bănesc nu poate depăşi 30 000 dolari SUA, 20 000 euro sau 900 000
ruble ruse.
Limită maximă, admisă la transferuri băneşti în Turcia, stabilită în suma de 10 000
dolari SUA şi 7 000 euro.
Termenul de valabilitate a transferului este limitat. În caz de neridicării de către
destinatar a transferului în termen de 180 (una sută optzeci) de zile calendaristice din momentul
transferului sumei, transferul se blochează de sistem. Mai departe transferul devine disponibil
pentru eliberare (returnare) doar expeditorului, în decurs de trei ani de la ziua expedierii lui. La
expirarea a trei ani, transferurile ne solicitate se trec la veniturile sistemului UniStream.
La returnarea transferului la cererea expeditorului, clientului-expeditorului se eliberează
doar suma transferului. Suma comisionului pentru transfer în cazul returnării acestuia, nu se
restituie clientului.
Returnarea transferului prin sistemul UniStream nu poate fi efectuat mai devreme decât
în ziua următoare după data expedierii transferului. Returnarea transferului, expediat pentru
înscrierea în contul beneficiarului, nu se expediază.

4.5. Sistemul Western Union

Prin sistemul Western Union se efectuează transferuri în ţările străinătăţii apropiate şi în
ţările străinătăţii îndepărtate. Sistemul Western Union este cel mai răspândit în lume. Punctele de
deservire Western Union sunt situate în mai mult de 200 de ţări.
Transferul expediat poate fi eliberat destinatarului în orice punct de deservire a clienţilor
prin sistemul Western Union, situat în ţara, care a fost indicată de expeditor în momentul
efectuării transferului.
Mărimea comisionului pentru expedierea transferului depinde de valuta şi suma
transferului, de ţara de destinaţie a transferului şi concomitent de termenul eliberării.
Pentru ţările străinătăţii apropiate, cum ar fi Azerbaidjan, Armenia, Belarusia, Georgia,
Kazahstan, Kirghizstan, Rusia, Tadjikistan, Uzbekistan şi Ucraina, există posibilitatea expedierii
transferului cu termen de eliberare amânat pentru 12 ore. Pentru expedierea transferului cu
eliberare amânată se aplică tariful “12 ORE”. Eliberarea amânată conform tarifului “12 ORE”
semnifică faptul că beneficiarul va putea ridica un asemenea transfer bănesc doar după expirarea
a 12 ore din momentul expedierii lui.
Suma maximală a transferului, expediat conform tarifului “12 ORE” nu poate depăşi
3 000 dolari SUA / euro sau 36 000 lei moldoveneşti.
Tarifele sistemului Western Union sunt prezentate în Anexa Nr.4 la prezentele Reguli.
Termenul de executare a transferului efectuat prin sistemul Western Union, expediat în
ţările străinătăţii îndepărtate, şi în ţările străinătăţii apropiate conform tarifului ”URGENT” – de
la 15 minute, expediat în ţările străinătăţii apropiate conform tarifului “12 ORE” – de la 12 ore.
Suma unui transfer bănesc nu poate depăşi 7 500 dolari SUA (sau echivalentul lor). În
unile ţări sunt aplicate limitări suplimentare a sumei maximale a expedierii / eliberării
transferurilor. Informaţia privind limitările existente pe fiecare direcţie sunt indicate în sistemul
Western Union.
Termenul de valabilitate a transferului (termenul pe parcursul căruia transferul respectiv
poate fi eliberat beneficiarului sau revocat de către expeditor) este nelimitat.

„FinComBank” SA Pentru uz public Pagina 9 din 25

 Regulile de prestare a serviciilor de remitere de bani

La returnarea transferului la cererea expeditorului, clientului-expeditorului se eliberează

doar suma transferului. Suma comisionului pentru transfer în cazul returnării acestuia, nu se
restituie clientului.
În conformitate cu Regulile sistemului Western Union, transferul expediat poate fi
eliberat doar beneficiarului transferului, indicat de expeditor.

Regulile sistemului Western Union nu permit utilizarea procurelor (indiferent de modul

de confirmare la expediere sau primirea mijloacelor băneşti).

4.6. Sistemul Zolotaya Korona

Prin sistemul Zolotaya Korona se efectuează transferuri în ţările străinătăţii apropiate şi
în ţările străinătăţii îndepărtate, cum ar fi Azerbaidjan, Belarusia, Georgia, Kazahstan,
Kirghizstan, Moldova, Rusia, Tadjikistan, Uzbekistan, Ucraina, Turcia.
Transferul expediat poate fi eliberat destinatarului în orice punct de deservire a clienţilor
prin sistemul Zolotaya Korona, situat în ţara, care a fost indicată de expeditor în momentul
efectuării transferului.
La expedierea transferului se percepe comision în dependenţă de ţara de destinaţie a
transferului:
1) la expedierea în Rusia – în mărime de 1% din suma transferului, dar nu mai mult de
40 dolari SUA (pentru transferurile în dolari SUA), nu mai mult de 30 euro (pentru
transferurile în euro) şi nu mai mult de 1 000 de ruble ruse (pentru transferurile în ruble
ruse),
2) la expedierea în Groatia, Cehia, Mongolia, Israel, Nepal – în mărime de 1% din
suma transferului,
3) la expedierea în Vietnam - în mărime de 10 dolari SUA la efectuarea transferului
în mărime mai puţin de 2000 dolari SUA, în mărime de 15 dolari SUA la efectuarea transferului
în mărime egală sau mai multă de 2000 dolari SUA, dar mai puţin de 5000 dolari SUA, în
mărime de 20 dolari SUA la efectuarea transferului în mărime egală sau mai multă de 5000
dolari SUA, dar mai puţin de 10000 dolari SUA,
4) la expedierea în Azerbaidjan, Belarusi, Georgia, Kazahstan, Kîrgîzstan,
Tadjikistan, Uzbekistan, Turcia, Ucraina, precum şi în alte ţări, cu excepţia ţărilor, indicate în
subpunctele 1,2,3 a prezentului punct - – în mărime de 1,5% din suma transferului.
Termenul de executare a transferului efectuat prin sistemul Zolotaya Korona – în termen
de 1 minut.
Suma unui transfer bănesc nu poate depăşi 20 000 dolari SUA, 15 000 euro sau 500 000
ruble ruse. La expedierea transferurilor în unele ţări, activează limite suplimentare la suma
transferată. Informaţia despre limitele suplimentare percepute pentru fiecare direcţie este indicată
în sistemul Zolotaya Korona.
Termenul de valabilitate a transferului este limitat. În cazul neridicării de către
destinatar a transferului în termen de 60 de zile calendaristice, transferul este blocat de sistem.
Mijloacele baneşti pot fie liberate destinatarului cu condiţia existenţei cererii de la expeditor prin
care se permite eliberarea destinatarului a mijloacelor baneşti după expirarea termenului de 60 de
zile calendaristice. Suma transferului expediat şi neridicat la fel poate fi eliberată expeditorului la
prezentarea cererii de revocare a transferului.
La returnarea transferului la cererea expeditorului, clientului-expeditorului se eliberează
doar suma transferului. Suma comisionului pentru transfer în cazul returnării acestuia, nu se
restituie clientului.

4.7. Sistemul Blizko

„FinComBank” SA Pentru uz public Pagina 10 din 25

 Regulile de prestare a serviciilor de remitere de bani

Sistemul Blizko interacţionează cu sistemul transferului bănesc „Forsaj” prin trimiterea

unor transferuri din reţea „Forsaj” – în reţea Blizko în CSI, şi din reţea Blizko în CSI - în reţea
„Forsaj”. Sistemul „Forsaj” activează pe baza oficiilor poştale ФГУП «Почта России».
Prin sistemul Blizko se efectuează transferuri în ţările străinătăţii apropiate şi în ţările
străinătăţii îndepărtate, cum ar fi Azerbaidjan, Armenia, Belarusia, Georgia, Kirghizstan,
Letonia, Moldova, Rusia, Tadjikistan, Uzbekistan, Ucraina şi Cehia.
Transferul expediat poate fi eliberat destinatarului în orice punct de deservire a clienţilor
prin sistemul Blizko şi „Forsaj”, situat în ţara, care a fost indicată de expeditor în momentul
efectuării transferului.
Mărimea comisionului pentru expedierea transferului depinde de valuta, suma şi direcţia
transferului. Tarifele sistemului Blizko sunt prezentate în Anexa Nr.5 la prezentele Reguli.
Termenul de executare a transferului efectuat prin sistemul Blizko – în termen de 1
minut.
Suma unui transfer bănesc nu poate depăşi 15 000 dolari SUA sau echivalentul lor în
altă valută (euro, ruble ruse).
Suma totală a transferurilor, expediate (primite) prin sistemul Blizko, nu poate depăşi
30 000 dolari SUA sau echivalentul lor în altă valută (euro, ruble ruse) pe parcursul unei zile
operaţionale. Numărul transferurilor expediate (primite) de o persoană pe parcursul unei zile
operaţionale este limitat – se permite expedierea sau primirea de către o persoană nu mai mult de
două transferuri pe parcursul unei zile operaţionale.
Plata transferurilor în oficiile poştale «Почта России» se efectuează numai în ruble
ruseşti. În cazul expedierii transferului în valuta, ce diferă de ruble ruseşti, suma transferului în
valuta străină se convertează în ruble ruseşti, şi în momentul expedierii se decontează de la client
împreună cu comisionul pentru transfer.
Expedierea transferurilor Blizco cu implicarea serviciului „Forsaj” din oficiile poştale
«Почта России» se efectuează numai în ruble ruseşti. În cazul dorinţei clientului de a primi
transferul expediat în valuta, ce diferă de ruble ruseşti, plata transferului se efectuează după
cursul sistemului Blizco, stabilit în ziua tranzacţiei.
Termenul de valabilitate a transferului (termenul pe parcursul căruia transferul respectiv
poate fi eliberat beneficiarului sau revocat de către expeditor) este nelimitat.
La returnarea transferului la cererea expeditorului, clientului-expeditorului se eliberează
doar suma transferului. Suma comisionului pentru transfer în cazul returnării acestuia, nu se
restituie clientului.

Capitolul V. Drepturile şi obligaţiunile plătitorului/beneficiarului şi a băncii la

efectuarea expedierii/primirei remiterei internaţionale de mijloace băneşti

5.1. Drepturile plătitorului/ remitentului de bani

1. A lua cunoştinţă de condiţiile de efectuare a remiterii de bani, a primi informaţia cu privire la:
a) comisioanele percepute la prestarea serviciului de remitere de bani;
b) termenul de executare a remiterii de bani;
c) moneda remiterii de bani şi cursul aplicat;
d) perioada de validitate şi condiţiile de returnare a remiterii de bani;

Informaţia cu privire la comisionul perceput la prestarea serviciilor de remitere de bani

printr-un sistem de remitere de bani va conţine cel puţin specificarea mărimii acestuia, precum şi
nominalizarea părţii, care va achita comisionul aferent remiterii de bani.

„FinComBank” SA Pentru uz public Pagina 11 din 25

 Regulile de prestare a serviciilor de remitere de bani

Informaţia cu privire la perioada de validitate şi condiţiile de returnare a remiterii de bani

va conţine cel puţin numărul de zile în care remiterea de bani poate fi primită, situaţiile în care
are loc returnarea remiterii de bani şi condiţiile de returnare.
2. A lua cunoştinţă de Regulile de prestare de către bancă a serviciilor de remitere
internaţională de mijloace băneşti în vigoare, care sunt prezentate plătitorului la solicitarea
acestuia..

5.2. Obligaţiunile plătitorului/ remitentului de bani

1. A luat cunoştinţă de condiţiile de executare a remiterii de bani respective (precum şi cu
cerinţele legislaţiei valutare şi în domeniul prevenirii spălării banilor).
2. Să respecte condiţiile sistemului de remitere de bani.
3. Să respecte procedurile, stabilite de banca la efectuarea remiterii de bani.

5.3. Drepturile beneficiarului/destinatarului remiterii

A primi copia documentelor bancare, care confirmă operaţiunea de eliberare a mijloacelor
băneşti intrate şi informaţia primită prin sistemul de remitere de mijloace băneşti.

5.4. Obligaţiunile beneficiarului/ destinatarului remiterii

A lua cunoştinţă cu condiţiile de primire a remiterii de bani respective şi cu cursul valutar
curent al băncii.

5.5. Drepturile băncii la deservirea plătitorului.

A presta serviciile de remitere de bani în corespundere cu condiţiile contractelor, încheiate
cu organizatorii sistemelor de remitere de mijloce băneşti, precum şi cu cerinţele legislaţiei
valutare şi în domeniul prevenirii spălării banilor.

5.6. Obligaţiunile băncii la deservirea plătitorului.

1. A respecta cerinţele privind transparenţa condiţiilor şi cerinţele aferente informării
privind serviciile de plată, precum şi cerinţele aferente măsurilor corective şi de prevenire,
conform prevederilor Legii cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică.
2. A asigura elaborarea şi disponibilitatea pentru plătitori/ beneficiari şi actualizarea, pe
măsura apariţiei modificărilor, a condiţiilor de executare a remiterii de bani prin diferite
sistemele de remitere de bani.(nemijlocit la ghişeele casieriilor şi pe pagina-web a băncii).
3. A informa plătitorului/ beneficiarului privind prevederi comune tuturor sistemelor de
remitere de bani şi despre fiecare sistem, la care participă banca, prin plasarea Regililor pe
pagina-web al băncii, asigurînd pentru clientul dreptul a lua cunoştinţă de Regulile nemijlocit în
subdiviziunile ai băncii.
4. A respecta Regulile băncii de remitere de bani în relaţiile cu plătitorii/ beneficiarii
serviciilor de remitere de bani.
5. A elabora şi a pune în aplicare mecanisme eficiente pentru stabilirea identităţii
plătitorului/beneficiarului pînă la prestarea serviciilor de remitere de bani.
6. A efectua identificarea plătitorului/beneficiarului, în baza actelor de identitate, iar dacă
remiterea de bani este efectuată de către o persoană împuternicită, se solicită actul de identitate al
acesteia şi procura, legalizată în modul stabilit de legislaţie(cu excepţia sistemelor, în care sunt
prezente restricţii aferente opraţiunilor în baza procurei).
7. A asigură ca mesajul de însoţire al remiterilor de bani efectuate prin intermediul unui
sistem de remitere de bani să conţină, cel puţin, următoarea informaţie cu privire la plătitor:
a) numele şi prenumele;
b) codul unic de identificare al remiterii de bani;
c) adresa sau numărul naţional de identitate (numărul de identificare de stat) sau data şi
locul naşterii.
8. A aplică măsuri corespunzătoare în vederea prevenirii angajării în operaţiuni riscante
sau dubioase, precum şi pentru protecţia utilizatorilor serviciilor de remitere de bani.
9. A ţine evidenţa cazurilor Directorul centrului pentru combaterea crimelor economice şi
corupţiei de fraudă şi a tentativele de fraudă într-un registru special, luînd toate măsurile

„FinComBank” SA Pentru uz public Pagina 12 din 25

 Regulile de prestare a serviciilor de remitere de bani

necesare pentru minimizarea fraudelor şi descurajarea tentativelor de fraudă în sistemele de

remitere de bani, la care participă banca.
10. În cazul depistării în cadrul sistemelor de remitere de bani a unor scheme frauduloase,
care pot leza interesele utilizatorilor, a informa plătitorii/beneficiarii despre caracteristicile
schemelor frauduloase în vederea prevenirii implicării acestuia în asemenea scheme, dacă
acţiunile clientului vor fi marcate cu semne de aplicare a schemelor frauduloase.
11. A gestiona riscurile financiare şi operaţionale, care apar la utilizare sistemelor de
remitere de bani.
12. De a alimenta periodic conturile utilizate în decontarea (stingerea) obligaţiilor aferente
remiterilor de bani (conturile deschise la prestatorul de servicii de plată – participanţi din
Republica Moldova, conturile corespondente deschise la prestatorii de servicii de plată -
participanţi din străinătate).
13. A stabili modalitatea de examinare a reclamaţiilor aferente serviciilor de remitere de
bani.
14. A prezinta orice informaţie aferentă activităţii băncii în cadrul sistemelor de remitere
de bani – la cererea Băncii Naţionale a Moldovei.

5.7. Drepturile băncii la deservirea beneficiarului.

1. A presta servicii de plată de bani în corespundere cu condiţiile contractelor, încheiate cu
organizatorii sistemelor de remitere de bani.
2. A estima operaţiunea de plată a remiterii de bani, ca având caracter suspect potenţial în
conformitate cu cerinţele p. 3.5.4. a Anexei nr.1 la Programul băncii cu privire la prevenirea şi
combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului actual.

5.8. Oligaţiunile băncii la deservirea beneficiarului.

1. A identifica beneficiarul, cel puţin, în baza actului de identitate a acestuia.
2. La primirea remiterilor de bani, de a verifica dacă mesajul de însoţire aferent acestora
conţine informaţia deplină cu privire la identitatea persoanei care a iniţiat remiterea de bani
respectivă:
a) numele şi prenumele;
b) codul unic de identificare al remiterii de bani;
c) adresa sau numărul naţional de identitate (numărul de identificare de stat) sau data şi
locul naşterii.
3. A depista caracterul suspect al remiterii de bani în corespundere cu criteriile stabilite şi
în corespundere cu Legea cu privire la prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării
terorismului nr. 190-XVI din 26 iulie a. 2007.

Capitolul VI. Ordinea depunerii şi soluţionării sesizărilor aferente serviciilor de

transfer internaţional de mijloace băneşti
5.1. În conformitate cu Regulamentul privind soluţionarea sesizării şi reclamaţiilor
clienţilor, aprobat de Consiliul Băncii, Clienţii pot depune în scris sesizări/reclamaţii, aferente
serviciilor de transfer internaţional a mijloacelor băneşti, în adresa Băncii personal în
subdiviziunile Băncii sau prin expedierea prin e-mail-ul liniei fierbinţi a Băncii
hotline@fincombank.com.
5.2. În sesizare/reclamaţie clientul indică obligatoriu adresa sa poştală la care solicită să
fie informat referitor la rezultatele examinării sesizării/reclamaţiei.
5.3. Sesizările/reclamaţiile se perfectează în adresa Preşedintelui Băncii.
5.4. La depunerea sesizărilor/reclamaţiilor personal de către clienţi, persoana
responsabilă din cadrul subdiviziunii înregistrează sesizarea/reclamaţia în Registrul de evidenţă
al documentelor de intrare şi eliberează clientului o copie a acesteia cu confirmarea înregistrării
ei, după care o transmite prin fax Sediului central spre examinare, cu expedierea ulterioară a
originalului documentului. Persoana responsabilă din cadrul Sediului central înregistrează la

„FinComBank” SA Pentru uz public Pagina 13 din 25

 Regulile de prestare a serviciilor de remitere de bani

rândul său sesizarea/reclamaţia în Registrul de evidenţă al documentelor de intrare şi o transmite

spre examinare organelor de resort ale Băncii.
5.5. Persoana desemnată de organele de resort ale Băncii să soluţioneze
sesizarea/reclamaţia verifică revendicările expuse, perfectează concluzia şi proiectul răspunsului
reclamantului. În caz de necesitate, proiectul răspunsului se coordonează cu Serviciul juridic al
Băncii (jurisconsultul principal al Băncii sau persoana care îl substituie).
5.6. Proiectul răspunsului la sesizare/reclamaţie se pregăteşte în scris în maxim 20 de
zile calendaristice de la data înregistrării ei. Redacţia finală a răspunsului se semnează de către
Preşedintele Băncii sau adjunctul său.
5.7. Sesizarea/reclamaţia se soluţionează în termenii prevăzuţi de legislaţia în vigoare, şi
anume în maxim 30 de zile de la data înregistrării ei.
5.8. Clientul este informat despre rezultatul investigaţiei şi soluţia propusă de către
subdiviziunea din cadrul Sediului central printr-o scrisoare cu aviz. Răspunsul se înregistrează de
către persoana responsabilă din cadrul Sediului central în Registrul de ieşire al documentelor
Băncii.

„FinComBank” SA Pentru uz public Pagina 14 din 25

 Regulile de prestare a serviciilor de remitere de bani

Capitolul VII. Dispoziţii finale

6.1. Prezentele Reguli intră în vigoare din data aprobării lor de către Comitetul de
Conducere Băncii.
6.2.Clienţii Băncii vor fi informaţi privind prevederile prezentelor Reguli prin afişarea lor
în locuri publice ale subdiviziunilor Băncii şi publicarea lor pe pagina-web
www.fincombank.com.

„FinComBank” SA Pentru uz public Pagina 15 din 25

 Anexa Nr.1 la Regulile de prestare a serviciilor de transferuri internaţionale de mijloace băneşti

Tarifele pentru expedierea transferurilor prin sistemul ANELIK

(în vigoare din 01/07/2013)
Suma plăţii pentru
Valuta Direcţia Suma transferului
transfer
Tarif “Standard”
USD pîna la 2 999,99 1,8% din suma transferului
Tarif “ANELIK-SUPER” în punctele băncii „Anelik RU”
USD 3 000 – 3 999,99 0,7% din suma transferului
USD 4 000 – 4 999,99 0,6% din suma transferului
SA* USD de la 5 000 0,5% din suma transferului
Tarif “ANELIK-SUPER” în toate punctele, în afară de punctele
băncii „Anelik RU”
USD 3 000 – 3 999,99 0,9% din suma transferului
Dolari SUA USD 4 000 – 4 999,99 0,8% din suma transferului
USD de la 5 000 0,7% din suma transferului
SÎ** indiferent de suma transferului 3% din suma transferului
USD pîna la 1 000 7,50 USD
USD 1 000,01 – 2 000 15 USD
USD 2 000,01 – 3 000 24 USD
AS***
USD 3 000,01 – 5 000 33 USD
USD 5 000,01 – 7 000 42 USD
USD de la 7 000,01 54 USD
SUA indiferent de suma transferului 4% din suma transferului
Tarif “Standard”
EUR pîna la 999,99 3% din suma transferului
Tarif “ANELIK-SUPER” în punctele băncii „Anelik RU”
EUR 1 000 – 1 999,99 0,7% din suma transferului
EUR 2 000 – 2 999,99 0,6% din suma transferului
SA* EUR de la 3 000 0,5% din suma transferului
Euro
Tarif “ANELIK-SUPER” în toate punctele, în afară de punctele
băncii „Anelik RU”
EUR 1 000 – 1 999,99 0,9% din suma transferului
EUR 2 000 – 2 999,99 0,8% din suma transferului
EUR de la 3 000 0,7% din suma transferului
SÎ** indiferent de suma transferului 3% din suma transferului
RUB pîna la 89 999,99 1,3% din suma transferului
RUB 90 000 – 119 999,99 0,9% din suma transferului
Ruble ruse SA*
RUB 120 000 – 149 999,99 0,8% din suma transferului
RUB de la 150 000 0,7% din suma transferului

SA* – Ţările străinătăţii apropiate: Armenia, Belarusi, Kazakhstan, Kirgizstan, Moldova, Rusia,
Tadjikistan, Uzbekistan, Ucraina, Letonia, Lituania, Estonia, Georgia
SÎ** – Ţările străinătăţii îndepărtate – ţările, diferite de SA, AS şi SUA
AS*** – Ţările din Asia: China, Vietnam, Mongolia

„FinComBank” SA Pagina 16 din 25

 Anexa Nr.2 la Regulile de prestare a serviciilor de transferuri internaţionale de mijloace băneşti

Tarifele pentru expedierea transferurilor prin sistemul CONTACT prin

intermediul serviciului CONTACT-CONT
Termenul de
Ţara de Valuta înregistrare a
Comisionul expeditorului
destinaţie transferului mijloacelor în contul
beneficiarului

0.7% de la suma transferului + 60

Rusia Ruble Ruse Până la 24 ore
rub.ruse.

Ţările din 1% din suma transferului

Euro Până la 48 ore
Europa* min € 15, max € 50

1% din suma transferului

SUA Dolari SUA Până la 48 ore
min $ 15, max $ 50

* Ţările din Europa: Austria, Belgia, Bulgaria, Marea Britanie, Ungaria, Guadelupa, Germania,
Grecia, Danemarca, Irlanda, Spania, Italia, Cipru, Lituania, Luxemburg, Mayotte, Malta, Martinica,
Monaco, Olanda, Norvegia, Polonia, Portugalia, Reunion, România, San Marino, Saint Pierre şi
Miquelon, Slovacia, Slovenia, Finlanda, Franţa, Guyana Franceză, Republica Cehă, Elveţia, Suedia,
Estonia.
Transferul poate fi efectuat din orice punt de transferuri băneşti a sistemului CONTACT pe
teritoriul Rusiei şi a ţărilor CSI.
Comisioanele băncilor intermediare din suma transferului nu se reţin.
Nu este necesar ca expeditorul să deschidă cont bancar.
Cum de efectuat transferul CONTACT-CONT:
A se prezenta în orice punct de transferuri a mijloacelor băneşti a sistemului CONTACT.
A ruga operatorul de a efectua transfer prin CONTACT-CONT.
A completa Ordin de plată în valută străină privind transferul mijloacelor băneşti în care de
a indica:
o familia, numele şi prenumele (dacă este) a beneficiarului sau denumirea persoanei
juridice.
o ţara, datele băncii şi contul beneficiarului:
 BIC-ul băncii beneficiarului (9 cifre) şi numărul contului beneficiarului în
această bancă (20 cifre) – pentru transferurile cu scopul înregistrării în
conturi în orice bancă a Rusiei.
 INN (10 cifre) şi KPP (9 cifre) (în caz de existenţă) persoana juridică –
beneficiar – pentru transferurile cu scopul înregistrării în cont a persoanei
juridice în orice bancă a Rusiei.
 SWIFT BIC a băncii beneficiarului (11 simboluri) şi numărul contului
(IBAN) beneficiarului – pentru transferurile cu scopul înregistrării în cont în
orice bancă a Europei (în afară de Suedia).
 Codul de cliring a filialei, denumirea băncii beneficiarului şi numărul
contului beneficiarului în această bancă – pentru transferurile cu scopul
înregistrării în conturi în orice bancă a Suediei.
 Codul băncii (ABA) şi numărul contului beneficiarului – pentru transferurile
cu scopul înregistrării în conturi în orice bancă din SUA.

Suma maximală a transferului CONTACT-CONT – 350 000 ruble ruse pentru transferurile
spre RUSIA, 10 000 euro – pentru transferurile spre Europa sau 10 000 USD – pentru transferurile
spre SUA.

„FinComBank” SA Pagina 17 din 25

 Anexa Nr.3 la Regulile de prestare a serviciilor de transferuri internaţionale de mijloace băneşti

Tarifele pentru expedierea transferurilor prin sistemul Leader

(în vigoare din 23/04/2014)
În Azerbaidjan, Belarusia, Georgia, Kazahstan, Kirghizstan, Moldova, Ucraina, Rusia
Suma transferului, USD/EUR Suma transferului, RUB Comision
0 – 3 000 0 – 100 000 1,5% din suma transferului
3 000,01 – 7 000 100 000,01 – 200 000 1,3% din suma transferului
7 000,01 – 20 000 90 USD/EUR
200 000,01 – 590 000 2 200 RUB
În Tadjikistan, Uzbekistan,
Suma transferului, USD/EUR Suma transferului, RUB Comision
0 – 3 000 0 – 100 000 1,5% din suma transferului
3 000,01 – 20 000 100 000,01 – 590 000 1,3% din suma transferului

În alte ţări
În ţara Comision, % sau suma
Belgia
2% din suma transferului
USD/EUR
Bulgaria
2,2% din suma transferului
USD/EUR
Marea Britanie
1,5% din suma transferului, min 2 USD/EUR
USD/EUR
Germania
2% din suma transferului
USD/EUR
Grecia
2% din suma transferului, min 3 USD/EUR
USD/EUR
Israel
2% din suma transferului, min 5 USD/EUR
USD/EUR
Spania
2% din suma transferului
USD/EUR
Irlanda
2% din suma transferului
USD/EUR
Italia
3% din suma transferului, min 3 USD/EUR
USD/EUR
Canada
2% din suma transferului
USD/EUR
Letonia
1,5% din suma transferului
USD/EUR
Luxemburg
2% din suma transferului
USD/EUR
Ţările de Jos
2% din suma transferului
USD/EUR
Portugalia
2% din suma transferului
USD/EUR
România
2,5% din suma transferului, min 8 USD/EUR
USD/EUR
Statele Unite ale Americii
3% din suma transferului, min 3 USD
USD
Turcia
1,5% din suma transferului, min 3 USD/EUR
USD/EUR
Franţa
2% din suma transferului
USD/EUR
Cehia
2% din suma transferului
USD/EUR

Elveţia 2% din suma transferului

USD/EUR
Estonia
1,5% din suma transferului
USD/EUR
Egipt 3% din suma transferului, min 5 USD/5 EUR
USD/EUR
Cambogia
2% din suma transferului, min 5 USD
USD
Nepal
2% din suma transferului, min 5 USD
USD
Polonia 3% din suma transferului, min 5 USD/5 EUR
USD/EUR
Filipine 2% din suma transferului, min 5 USD

„FinComBank” SA Pagina 18 din 25

 Anexa Nr.4 la Regulile de prestare a serviciilor de transferuri internaţionale de mijloace băneşti

USD

Comision, suma

Suma transferului
Vietnam
0,01 – 400 5
USD
400,01 – 800 7
800,01 – 1 200 10
1 200,01 – 1 500 14
1 500,01 – 2 000 18
от 2 000,01 0,8% din suma transferului
Suma transferului Comision,% sau suma
China 20 USD
Pentru orice transfer
USD
Pentru modificarea sau returnarea transferului 20 USD
Mongolia
0,01 – 7000 1,5%
USD/EUR
Suma transferului Comision, % sau suma
0,01 – 250 10
250,01 – 500 20
Emiratele Arabe 500,01 – 1 000 35
Unite 1 000,01 – 2 000 65
USD 2 000,01 – 3 500 85
3 500,01 – 5 000 95
5 000,01 – 7 500 110
7 500,01 – 8 000 1% din suma transferului

La expedierea transferurilor în adresa participanţilor concreţi a sistemului Leader, tarifele

pot fi diferite de cele indicate mai sus.

„FinComBank” SA Pentru uz public Pagina 19 din 25

Приложение №4 к Правилам по предоставлению услуг международного перевода денежных средств

Tarifele pentru expedierea transferurilor prin sistemul Western Union

(în vigoare din 20/05/2014)
ÎN DOLARI SUA/EURO
În ţările străine îndepărtate*
Suma plăţii pentru transfer
Suma transferului,
În euro 1
USD/EUR În dolari SUA 1
În ţările străine îndepărtate În Republica Haiti
50,00 sau mai puţin 13,00 7,00 5,00
50,01-100,00 15,00 9,00 10,00
100,01-200,00 22,00 15,00 15,00
200,01-300,00 29,00 22,00 22,00
300,01-400,00 34,00 27,00 27,00
400,01-500,00 40,00 30,00 30,00
500,01-750,00 45,00 34,00 34,00
750,01-1 000,00 50,00 39,00 39,00
1 000,01-1 500,00 76,00 56,00 56,00
1 500,01-1 750,00 81,00 66,00 66,00
1 750,01-2 000,00 91,00 76,00 76,00
2 000,01-2 500,00 111,00 90,00 90,00
2 500,01-3 000,00 121,00 110,00 110,00
Remarca1: Pentru sumele expediate în ţările străine îndepărtate şi în Republica Haiti mai mari de
3 000,00 dolari SUA/euro în fiecare interval ulterior de 500,00 dolari SUA/euro la plata pentru
expediere se adaugă suplimentar 20,00 dolari SUA/euro.

Pe teritoriul Republicii Moldova

Mărimea plăţii
Suma transferului
În dolari SUA 2 În euro 2
200,00 sau mai puţin 6,00 6,00
200,01-400,00 12,00 12,00
400,01-600,00 18,00 18,00
600,01-800,00 22,00 22,00
800,01-1 000,00 24,00 24,00
1 000,01-2 000,00 36,00 36,00
2 000,01-3 000,00 60,00 60,00
3 000,01-4 000,00 72,00 72,00
4 000,01-5 000,00 90,00 90,00
Remarca2: Pentru sumele expediate pe teritoriul Republica Moldova mai mare de 5 000,00 dolari
SUA/euro în fiecare interval ulterior de 1 000,00 dolari SUA/euro la plata pentru expedierea
transferului se adaugă suplimentar 10,00 dolari SUA/euro.

„FinComBank” SA Pagina 20 din 25

Приложение №4 к Правилам по предоставлению услуг международного перевода денежных средств

În ţările străine apropiate*

Tarif URGENT
Suma transferului, USD/EUR Suma plăţii pentru transfer
0,01 – 200,00 3,00 USD/EUR
200,01 – 2 000,00 1,7% din suma transferului
2 000,01 – 3 000,00 1,3% din suma transferului
3 000,01 şi mai mult 1,0% din suma transferului

Tarif “12 ORE” 3

Suma transferului, USD/EUR Suma plăţii pentru transfer
0,01 – 200,00 2,00 USD/EUR
200,01 – 300,00 1,0% din suma transferului
300,01 – 3 000,00 0,5% din suma transferului
Remarca3: Eliberarea transferului bănesc “12 ORE” este posibilă la expirarea a 12 ore din
momentul expedierii. Suma maximală a transferului bănesc conform tarifului “12 ORE” nu poate
depăşi 3 000,00 (Trei mii) dolari SUA/euro. Tariful “12 ORE” se aplică pentru expedierea
transferurilor băneşti din Moldova în ţările din străinătatea apropiată* (cu excepţie Turkmenistan).

Remarca4: Majorarea plăţii pentru expedierea transferului la prestarea serviciilor suplimentare

constituie:
Denumirea serviciului 4 În dolari SUA În euro
Livrarea cecului destinatarului acasă 13,00 10,00
Înştiinţarea prin telegraf / telefon 3,00 2,00
Mesaj (nu mai mult de 20 de cuvinte) 3,00 2,00

În Republica populară Chineză

În Republica populară Chineză

Plata pentru
Suma transferului
transfer
0.01- 100.00 15.00
100.01 - 300.00 20.00
300.01 - 500.00 25.00
500.01 - 800.00 30.00
800.01 - 1,000.00 35.00
1,000.01 - 1,500.00 40.00
1,500.01 - 2,000.00 45.00
Mai mult de 2,000.01 50.00

„FinComBank” SA Pentru uz public Pagina 21 din 25

Приложение №4 к Правилам по предоставлению услуг международного перевода денежных средств

ÎN LEI MOLDOVENEŞTI
În ţările străine îndepărtate*
Suma transferului, MDL Suma plăţii pentru transfer, MDL 5
650,00 sau mai puţin 170,00
650,01-1 300,00 200,00
1 300,01-2 600,00 290,00
2 600,01-3 900,00 380,00
3 900,01-5 200,00 440,00
5 200,01-6 500,00 520,00
6 500,01-9 750,00 590,00
9 750,01-13 000,00 660,00
13 000,01-19 500,00 990,00
19 500,01-22 750,00 1 050,00
22 750,01-26 000,00 1 180,00
26 000,01-32 500,00 1 440,00
32 500,01-39 000,00 1 570,00
Remarca5: Pentru sumele expediate în ţările străine îndepărtate mai mari de 39 000,00 lei
moldoveneşti în fiecare interval ulterior de 6 500,00 lei moldoveneşti la plata pentru expedierea
transferului se adaugă suplimentar 260,00 lei moldoveneşti.

Pe teritoriul Republicii Moldova

Suma transferului Mărimea plăţii în lei moldoveneşti 6
2 000,00 sau mai puţin 60,00
2 000,01-4 000,00 120,00
4 000,01-6 000,00 180,00
6 000,01-8 000,00 220,00
8 000,01-10 000,00 240,00
10 000,01-20 000,00 360,00
20 000,01-30 000,00 600,00
30 000,01-40 000,00 720,00
40 000,01-50 000,00 900,00
Remarca6: Pentru sumele expediate pe teritoriul Republica Moldova mai mult de 50 000,00 lei
moldoveneşti în fiecare următorul interval de 10 000,00 lei moldoveneşti la plata pentru expedierea
transferului se adaugă suplimentar 100,00 lei moldoveneşti.

„FinComBank” SA Pentru uz public Pagina 22 din 25

Приложение №4 к Правилам по предоставлению услуг международного перевода денежных средств

În ţările străine apropiate*

Tarif URGENT
Suma transferului, MDL
0,01 – 2 400,00
2 400,01 – 24 000,00
24 000,01 – 36 000,00
36 000,01 şi mai mult
Suma plăţii pentru transfer
36,00 MDL
1,7% din suma transferului
1,3% din suma transferului
1,0% din suma transferului

Tarif “12 ORE” 7

Suma transferului, MDL Suma plăţii pentru transfer
0,01 – 2 400,00 24,00 MDL
2 400,01 – 3 600,00 1,0% din suma transferului
3 600,01 – 36 000,00 0,5% din suma transferului
Remarca7: Eliberarea transferului bănesc “12 ORE” este posibilă la expirarea a 12 ore din
momentul expedierii. Suma maximală a transferului bănesc conform tarifului “12 ORE” nu poate
depăşi 36 000,00 (Trei zeci şi şase mii) lei moldoveneşti. Tariful “12 ORE” se aplică pentru
expedierea transferurilor băneşti din Moldova în ţările din străinătatea apropiată* (cu excepţie
Turkmenistan).
Remarca8: Majorarea plăţii pentru expedierea transferului la prestarea serviciilor suplimentare
constituie:
În lei moldoveneşti
În ţările străine
8 În ţările
Denumirea serviciului apropiate şi pe
străine
teritoriul Republica
îndepărtate
Moldova
Livrarea cecului destinatarului acasă 170,00 100,00
Înştiinţarea prin telegraf / telefon 40,00 20,00
Mesaj: nu mai mult de 20 de cuvinte 40,00 20,00
- mai mult de 20 de cuvinte pentru fiecare cuvânt care urmează 3,00 2,00
*
– La ţările străine apropiate în limitele acestor tarife se atribuie: Azerbaidjan, Armenia,
Belarusia, Georgia, Kazahstan, Kirghizstan, Rusia, Tadjikistan, Turkmenistan, Uzbekistan
şi Ucraina. La ţările străine îndepărtate se atribuie celelalte ţări (excepţie - Republica
Moldova).

În Republica populară Chineză

În Republica populară Chineză

Plata pentru
Suma transferului
transfer
0.01- 1320.00 200.00
1320.01- 3970.00 265.00
3970.01- 6610.00 330.00
6610.01- 10570.00 400.00
10570.01- 13215.00 465.00
13215.01-19820.00 530.00
19820.01- 26430.00 595.00
Mai mult de 26430.01 660.00

„FinComBank” SA Pentru uz public Pagina 23 din 25

 Anexa Nr.5 la Regulile de prestare a serviciilor de transferuri internaţionale de mijloace băneşti

Tarifele pentru expedierea transferurilor prin sistemul Blizko

(în vigoare din 25/04/2014)
În toate direcţiile, cu excepţia Tadjikistan şi Uzbekistan

ÎN DOLARI SUA/EURO
Suma transferului, Comision,
dolari SUA / euro dolari SUA / euro
До 100,00 1
100,01 – 200,00 2
200,01 – 600,00 4
600,01 – 700,00 5
700,01 – 900,00 7
900,01 – 1 000,00 8
1 000,01 – 1 500,00 10
1 500,01 – 3 000,00 15
3 000,01 – 4 000,00 17
4 000,01 – 5 000,00 20
5 000,01 – 6 000,00 25
6 000,01 – 7 000,00 30
7 000,01 – 8 000,00 35
8 000,01 – 15 000,00 40

ÎN RUBLE RUSE
Suma transferului, RUB Comision, RUB
До 2 000,00 20
2 000,01 – 3 000,00 30
3 000,01 – 5 000,00 35
5 000,01 – 7 000,00 45
7 000,01 – 10 000,00 65
10 000,01 – 12 000,00 85
12 000,01 – 15 000,00 110
15 000,01 – 20 000,00 130
20 000,01 – 25 000,00 180
25 000,01 – 30 000,00 220
30 000,01 – 40 000,00 240
40 000,01 – 50 000,00 270
50 000,01 – 60 000,00 300
60 000,01 – 80 000,00 350
80 000,01 – 100 000,00 450
100 000,01 – 120 000,00 550
120 000,01 – 140 000,00 600
140 000,01 – 160 000,00 750
160 000,01 – 180 000,00 800
180 000,01 – 200 000,00 900
200 000,01 – 220 000,00 1 000
220 000,01 – 500 000,00 1 200

„FinComBank” SA Pagina 24 din 25

 Anexa Nr.5 la Regulile de prestare a serviciilor de transferuri internaţionale de mijloace băneşti

În Tadjikistan şi Uzbekistan

ÎN DOLARI SUA/EURO
Suma transferului, Comision,
dolari SUA / euro dolari SUA / euro
До 100,00 2
100,01 – 200,00 4
200,01 – 300,00 5
300,01 - 400,00 6
400,01 – 500,00 7
500,01 – 600,00 9
600,01 – 700,00 10
700,01 – 800,00 12
800,01 – 900,00 14
900,01 – 1 000,00 15
1 000,01 – 1 250,00 19
1 250,01 – 1500,00 22
1 500,01 – 1750,00 25
1750,01 – 2 000,00 30
2 000,01 – 2 500,00 35
2 500,01 – 3 000,00 45
3 000,01 – 3 500,00 46
3 500,01-4 000,00 52
4 000,01-4 500,00 58
4 500,01-5 000,00 65
5 000,01-5 500,00 70
5 501,01-15 000,00 75

ÎN RUBLE RUSE
Suma transferului, RUB Comision, RUB
До 1 000,00 20
1 000,01 – 3 000,00 40
3 000,01 – 5 000,00 70
5 000,01 – 7 000,00 100
7 000,01 – 10 000,00 130
10 000,01 – 12 000,00 160
12 000,01 – 15 000,00 210
15 000,01 – 20 000,00 300
20 000,01 – 25 000,00 320
25 000,01 – 30 000,00 400
30 000,01 – 40 000,00 550
40 000,01 – 50 000,00 650
50 000,01 – 60 000,00 750
60 000,01 – 80 000,00 1000
80 000,01 – 100 000,00 1300
100 000,01 – 120 000,00 1 400
120 000,01 – 140 000,00 1 600
140 000,00 – 500 000,00 1800

„FinComBank” SA Pentru uz public Pagina 25 din 25