Anexa nr.

1 la „Regulamentul cu privire la cerintele

de publicare a informatiilor de catre banci"

Informaţie privind activitatea economico-financiară

a BC "Moldova Agroindbank" SA

la situatia 31 decembrie a.2020

Nr.crt Denumirea indicatorilor Unitatea De facto
de măsură Normativ luna luna precedentă anul precedent
gestionară celei gestionare celui gestionar
31.12.2019
12/31/2020 11/30/2020
Ajustat
CAPITAL
1.1 Capitalul social mil.lei ≥100 207.53 207.53 207.53
1.2 Fonduri proprii de nivel 1 de baza mil.lei ≥200 3,454.17 3,425.66 3,054.00
1.3 Fondurile proprii de nivel 2 mil.lei - - -
1.4 Fondurile proprii totale mil.lei 3,454.17 3,425.66 3,054.00
1.5 Capital eligibil mil.lei 3,454.17 3,425.66 3,054.00
1.6 Cuantmul Total al Expunerii la Risc mil.lei 18,080.19 17,781.68 15,887.85
1.7 Rata fondurilor proprii totale % ≥17.00% 19.10 19.27 19.22
1.8 Fonduri proprii totale/Total active % 11.36 11.75 11.79
1.9 Mărimea calculată, dar nerezervată a reducerilor pentru pierderi mil.lei 346.93 378.55 267.76
la active şi angajamente condiţionale1
1.10 Nivelul de afectare fondurilor proprii de nivel 1 de baza² % 7.65 8.41 6.78
1.11 Total datorii/Total capital 4.99 4.81 4.88
1.12 Cota investiţiilor străine în capitalul social al băncii % 42.16 42.16 42.16
ACTIVE
2.1 Mijloace băneşti datorate de bănci, cu excepţia Băncii mil.lei 2,359.25 2,037.77 1,995.75
Naționale a Moldovei (suma de bază) ³
2.2 Mijloace băneşti datorate de băncile străine (suma de bază) ⁴ mil.lei 2,359.25 2,037.77 1,995.75

2.3 Mijloace băneşti datorate de bănci, cu excepţia Băncii 0.68 0.59 0.65
Naționale a Moldovei (suma de bază)/Fondurile proprii totale
2.4 Mijloace băneşti datorate de băncile străine (suma de 0.68 0.59 0.65
bază)/Fondurile proprii totale
2.5 Soldul datoriei la credite (suma de bază) mil.lei 15,594.76 15,308.24 14,251.32
2.6 Soldul datoriei la credite neperformante (suma de bază) mil.lei 781.10 779.48 703.95
2.7 Soldul datoriei la credite neperformante (suma de % 22.61 22.75 23.05
bază)/Fondurile proprii totale
2.8 Soldul datoriei la credite neperformante net (suma de % 6.10 5.74 5.69
bază)/Fondurile proprii totale ⁵
2.9 Soldul datoriei la credite neperformante (suma de bază)/Soldul % 5.01 5.09 4.94
datoriei la credite (suma de bază)
2.10 Soldul activelor neperformante nete, inclusiv credite/Fondurile % 6.47 5.92 6.39
proprii totale⁶
2.11 Suma reducerilor calculate pentru pierderi la active şi mil.lei 1,384.27 1,392.32 1,211.27
angajamente condiţionale
Suma reducerilor pentru pierderi din deprecieri formate la mil.lei 1,037.35 1,013.77 943.50
2.12 active şi provizioanelor pentru pierderi la angajamentele
condiţionale, conform Standardelor Internaționale de Raportare
2.13 Suma reducerilor calculate pentru soldul datoriei la credite
Financiară. % 6.43 6.61 6.24
(suma de bază)/Soldul datoriei la credite (suma de bază)
2.14 Total credite expirate mil.lei 558.42 585.59 558.30
Valoarea medie lunară a activelor generatoare de dobîndă %
2.15 /Valoarea medie lunară a activelor7 89.86 89.30 88.77

2.16 Soldul datoriei la credite în valută străină (suma de bază)/soldul % 34.57 34.84 38.65
datoriei la credite (suma de bază)
2.17 Soldul datoriei la credite acordate nerezidenților (suma de % 0.52 0.53 0.48
bază)/Soldul datoriei la credite (suma de bază)
2.18 Total active/Fonduri proprii totale 8.81 8.51 8.46
2.19 Suma primelor zece expuneri din credite / Portofoliul total al % 19.26 19.39 18.95
creditelor şi angajamentele condiţionale, incluse în calculul ≤30
primelor zece expuneri din credite
2.20 Expunerea maximă asumată față de un client sau față de un % 0.00 0.00 11.51
≤15
grup de clienți aflați în legătură / Capital eligibil
2.21 Expunerile băncii în lei moldovenești atașate la cursul valutei % 1.04 1.06 1.87
față de persoanele fizice, inclusiv cele care practică activitate ≤30
de întreprinzător sau alt tip de activitate/ Capital eligibil

1
Nr.crt Denumirea indicatorilor Unitatea De facto
de măsură Normativ luna luna precedentă anul precedent
gestionară celei gestionare celui gestionar
31.12.2019
12/31/2020 11/30/2020
Ajustat
2.22 Suma agregată a expunerilor băncii, altele decât cele ipotecare % 0.00 0.00 0.00
(după luarea în calcul a efectului diminuării riscului de credit)
în lei moldovenești atașate la cursul valutei față de persoanele
≤10
fizice, inclusiv cele care practică activitate de întreprinzător sau
alt tip de activitate / Capital eligibil

2.23 Expunerea maximă a băncii față de o persoană afiliată și/sau un % 8.14 8.46 9.35
grup de persoane aflate în legătură (după luarea în calcul a ≤10
efectului diminuării riscului de credit)/ Capital eligibil

2.24 Valoarea agregată a expunerilor băncii față de persoanele % 17.50 19.35 19.55
afiliate și /sau grupurile de clienți aflați în legătură cu ≤20
persoanele afiliate băncii / Capital eligibil

2.25 Expunerea totală a băncii față de funcționarii băncii / Fonduri % 4.75 4.78 4.92
proprii totale
2.26 Soldul datoriei la credite,suma de baza/Soldul depozitelor
0.65 0.68 0.70
(suma de baza)
2.27 Total credite acordate întreprinderilor mici și mijlocii (ÎMM- mil.lei 3,098.54 2,946.54 2,297.93
urilor)
2.28 Total credite neperformante acordate ÎMM-urilor / Total credite
11.39 12.08 16.63
acordate ÎMM-urilor
2.29 Imobilizări corporale/Fondurile proprii totale % ≤50 41.49 38.84 39.53
VENITURI ŞI PROFITABILITATE
3.1 Rentabilitatea activelor (ROA)8 % 2.27 2.41 2.72

3.2 Rentabilitatea Capitalului (ROE)9 % 13.60 14.39 16.94

3.3 Venit net aferent dobînzilor/Total venit % 42.84 44.24 46.31
3.4 Cheltuieli neaferente dobînzilor/Total venit 10 % 56.49 53.03 50.31
3.5 Venituri din dobînzi/Valoarea medie a activelor generatoare de % 5.48 5.51 5.97
dobînda 11
Marja neta a dobînzii (MJDnet) 12 % 4.36
3.6 3.99 4.00
3.7 Indicele eficienţei (Ief) 13 % 148.79 156.99 164.61
LICHIDITATE
4.1 Principiul I - Lichiditatea pe termen lung 14 % ≤1 0.73 0.74 0.82
4.2 Principiul II - Lichiditatea curenta 14 % ≥20 43.55 42.30 40.63
4.3 Principiul III - Lichiditatea pe benzi de scadență ¹⁴ ≥1
4.3.1 - până la o lună inclusiv 2.31 2.31 2.71
4.3.2 - între o lună şi 3 luni inclusiv 22.34 19.14 17.64
4.3.3 - între 3 şi 6 luni inclusiv 17.52 16.54 14.93
4.3.4 - între 6 şi 12 luni inclusiv 15.54 14.73 11.68
4.3.5 - peste 12 luni 14.50 14.12 15.17
4.4 Soldul activelor lichide/ Soldul depozitelor persoanelor fizice %
(suma de bază) 78.69 75.73 71.04

4.5 Soldul depozitelor persoanelor fizice (suma de bază)/Soldul %

70.49 71.87 72.69
depozitelor (suma de bază)
4.6 Soldul depozitelor persoanelor juridice, cu exceptia băncilor %
(suma de bază)/Soldul depozitelor (suma de bază) 29.44 28.02 27.19

4.7 Soldul depozitelor în valuta străina (suma de bază)/Soldul

depozitelor (suma de bază) 43.74 43.00 43.66

4.8 Mijloace băneşti datorate băncilor, cu excepţia celor de la mil.lei

Banca Națională a Moldovei (suma de bază) 15 16.24 24.77 23.97

4.9 Mijloace băneşti datorate băncilor straine (suma de bază) 16

mil.lei 0.99 0.99 21.92

4.10 Mijloace băneşti datorate băncilor, cu excepţia celor de la 0.00 0.01 0.01
Banca Națională a Moldovei (suma de bază)/Fondurile proprii
totale
4.11 Mijloace băneşti datorate băncilor străine (suma de 0.00 0.00 0.01
bază)/Fondurile proprii totale

2
Nr.crt Denumirea indicatorilor Unitatea De facto
de măsură Normativ luna luna precedentă anul precedent
gestionară celei gestionare celui gestionar
31.12.2019
12/31/2020 11/30/2020
Ajustat
SENSIBILITATEA LA RISCUL PIEŢEI
5.1 Ponderea activelor bilanţiere în valută străină şi activelor %
ataşate la cursul valutei străine în totalul activelor 17 36.89 35.89 36.42

5.2 Ponderea obligaţiunilor bilanţiere în valuta străină şi %

obligaţiunilor ataşate la cursul valutei străine în totalul 36.92 35.85 36.45
activelor18
5.3 Total active bilanţiere în valuta străină/ Total active % 35.52 34.57 34.75
5.4 Total obligațiuni bilanțiere în valută straina/Total obligațiuni % 44.32 43.31 43.92
5.5 Raportul poziţiei valutare deschise a băncii la fiecare valuta
<+10% 0.77 1.10 0.37
(lungă) 19

5.6 Raportul poziţiei valutare deschise a băncii la fiecare valuta

>-10% -0.89 -0.81 -1.15
(scurtă) 20

5.7 Raportul poziţiei valutare deschise a băncii la toate valutele

<+20% 0.89 1.22 0.93
(lungă)
5.8 Raportul poziţiei valutare deschise a băncii la toate valutele
>-20% -1.14 -0.85 -1.19
(scurtă)
5.9 Raportul dintre suma activelor bilanțiere în valută şi suma
obligațiunilor bilanțiere în valută (pentru băncile la care suma
activelor bilanțiere în valută şi suma obligaţiunilor bilanțiere în +/- 25% -0.07 0.12 -0.08
valută va depăși separat pentru fiecare din acestea 10 la sută din
mărimea fondurilor proprii totale)

6 LIMITELE POZIȚIEI DOMINANTE PE PIAȚA BANCARĂ

6.1 Total active ale băncii/Total active pe sector bancar % 29.27 28.86 28.48
6.2 Total depozite ale persoanelor fizice în bănci/Total depozite ale %
33.16 33.11 32.40
persoanelor fizice pe sector bancar
7 DATE GENERALE
7.1 Numărul total de angajaţi ai băncii 21 nr. 2,134 2,128 2,030
7.2 Subdiviziuni ale băncii: nr. 131 135 159
- sucursale nr. 60 60 66
- agenţii nr. 71 75 93
- birouri de schimb valutar nr. 0 0 0
Nota: Informaţia este dezvăluită, conform cerinţelor expuse în Regulamentul cu privire la cerintele de publicare a informatiei de catre banci.

Сonducătorul organului executiv al băncii Serghei Cebotari

Contabil-şef Carolina Semeniuc

Data perfectării 1/21/2021

L.Ş.

3
 Annex no.1 to the Regulation on the requirements for publication of information
by banks

Information on economic and financial activity of

BC "Moldova Agroindbank" SA

as of 31 December 2020
Nr. Indicators Unit of Minimum level De facto
measure month preceding year preceding the
the reporting month reporting year
Reporting month

31.12.2019
12/31/2020 11/30/2020
Adjusted
1 CAPITAL
1.1       Share capital MDL mil. ≥100 207.53 207.53 207.53
1.2       Common Equity Tier 1 MDL mil. ≥200 3,454.17 3,425.66 3,054.00
1.3       Common Equity Tier 2 MDL mil. - - -
1.4       Total own funds MDL mil. 3,454.17 3,425.66 3,054.00
1.5       Eligible capital MDL mil. 3,454.17 3,425.66 3,054.00
1.6       Own funds requirement MDL mil. 18,080.19 17,781.68 15,887.85
1.7       Total capital ratio (≥ 10%) % ≥17.00% 19.10 19.27 19.22
1.8       Own funds/Total assets % 11.36 11.75 11.79
1.9       Calculated but unreserved amount of allowances for impairment
MDL mil.losses on assets and conditional
346.93commitments ¹
378.55 267.76
1.10       Level of impairment of Common Equity Tier 1 ² % 7.65 8.41 6.78
1.11       Total debts / Total capital 4.99 4.81 4.88
1.12       Foreign investments in bank’s share capital % 42.16 42.16 42.16
2 ASSETS
2.1       Funds due from banks, excluding National Bank of mil.lei 2,359.25 1,995.75
Moldova (principal amount) ³ 2,037.77

2.2       Funds due from foreign banks (principal amount) ⁴ mil.lei 2,359.25 2,037.77 1,995.75
2.3        Funds due from banks, excluding National Bank of 0.68 0.65
Moldova (principal amount) / Total own funds 0.59

2.4        Funds due from foreign banks (principal amount) / 0.68 0.65
0.59
Total own funds
2.5       Balance of credit debt (principal amount) mil.lei 15,594.76 15,308.24 14,251.32
2.6       Balance of non-performing credits debt (principal mil.lei 781.10 779.48 703.95
2.7 amount)
       Balance of non-performing credits debt (principal % 22.61 23.05
amount) / Total own funds 22.7542542570102

2.8       Balance of net non-performing credits debt (principal % 6.10 5.69

amount) / Total own funds 5.74

2.9       Balance of non-performing credits debt (principal % 5.01 4.94

amount)/ Balance of credit debt (principal amount) 5.09

2.10        Balance of net non-performing assets / Total own % 6.47 6.39
5.92
funds
2.11       Calculated amount of losses on asset and conditional mil.lei 1,384.27
1,392.32 1,211.27
commitments
2.12       Calculated amount of allowances for impairment mil.lei 1,037.35 943.50
losses on assets and provisions made for losses on 1,013.77
conditional commitments, according to IFRS

2.13       Calculated amount of the allowance for balance of % 6.43 6.24

credit debt (principal amount) / Balance of credit debt 6.61
(principal amount)

2.14       Total past due credits* mil.lei 558.42 585.59 558.30

2.15       Monthly average value of interest-bearing assets/ %
89.86 89.30 88.77
Monthly average value of assets ⁷
2.16       Balance of credits debt in foreign currency (principal % 34.57 38.65
amount) / Balance of credit debt (principal amount) 34.84

2.17       Balance of credit debt to non-residents (principal % 0.52 0.48

amount)/Balance of credit debt (principal amount) 0.53

2.18       Total assets / Total own funds 8.81 8.51 8.46

4
 Nr. Indicators Unit of Minimum level De facto
measure month preceding year preceding the
the reporting month reporting year
Reporting month

31.12.2019
12/31/2020 11/30/2020
Adjusted
2.19       The sum of the first ten credit exposures/Total loan % 19.26 18.95
and conditional commitments portfolio, included in the ≤30 19.39
calculation of the first ten credit exposures (≤ 30%)
2.20       The value of the maximum exposure to a client or to a % 0.00 11.51
group of connected clients / Eligible Capital (≤ 15%) ≤15 0

2.21       The bank’s exposure in Moldovan currency (MDL) % 1.04 1.87

attached to the foreign exchange for individuals, including
those practicing entrepreneurship or other type of ≤30 1.06
activity/Eligible capital (≤30%)
2.22       The aggregate sum of bank’s exposure, others than the % 0.00 0.00
mortgaged ones (after considering the effect of the credit
risk mitigation) in Moldovan currency (MDL) attached to
the foreign exchange for individuals, including those ≤10 0.00
practicing entrepreneurship or other type of
activity/Eligible capital (≤10%)

2.23       The value of the maximum exposure to affiliated % 8.14 9.35

person or to a group of connected clients with the bank's ≤10 8.46
affiliated person / Eligible Capital (≤10%)
2.24       The sum of the aggregated amount of credit exposures % 17.50 19.55
to affiliated persons or a groups of connected clients with ≤20 19.35
the banks affiliated persons / Eligible capital (≤ 20%)
2.25       The total exposure of bank to its employees/Total own % 4.75 4.92
4.78
funds (≤10%)
2.26       Balance of credit debt, (principal amount) / Balance of
0.65 0.68 0.70
deposits (principal amount)
2.27       Balance of credit debt to SMEs mil.lei 3,098.54 2,946.54 2,297.93
2.28       Balance of non-performing credit debt to SMEs /
11.39 12.08 16.63
Balance of credit debt to SMEs
2.29       Tangible assets / Total own funds(≤ 50%) % ≤50 41.49 38.84 39.53
3 INCOME AND PROFITABILITY
3.1       Return on assets (ROA) ⁸ % 2.27 2.41 2.72
3.2       Return on equity (ROE) ⁹ % 13.60
14.39
16.94

3.3       Interest-related net income / Total income % 42.84 44.24 46.31

3.4       Non-interest related expenditure / Total income ¹⁰ % 56.49 53.03 50.31

      Annualised interest-related income / Monthly average %

3.5 interest-bearing assets ¹¹ 5.48 5.51 5.97

3.6       Net interest margin (NIM) ¹² % 3.99 4.00 4.36

3.7       Efficiency ratio (ER) ¹³ % 148.79 156.99 164.61

4 LIQUIDITY
4.1       Principle I -Long-term liquidity ratio (≤ 1) ¹⁴ % ≤1 0.73 0.74 0.82
4.2       Principle II - Current liquidity ratio (≥ 20%) ¹⁴ % ≥20 43.55 42.30 40.63
4.3       Principle III - Liquidity on maturity bands ¹⁴(>1) ≥1

4.3.1          - up to 1 month inclusively 2.31 2.31 2.71

4.3.2          - between 1 and 3 months inclusively 22.34 19.14 17.64
4.3.3          - between 3 and 6 months inclusively 17.52 16.54 14.93
4.3.4          - between 6 and 12 months inclusively 15.54 14.73 11.68
4.3.5          - over 12 months 14.50 14.12 15.17
4.4       Balance of liquid assets/Balance of individuals’ % 78.69 75.73 71.04
4.5 deposits (principal
      Balance amount) deposits (principal amount) /
of individuals’ %
Balance of deposits (principal amount) 70.49 71.87 72.69

4.6       Balance of deposits of legal entities, excluding banks %

(principal amount) / Balance of deposits (principal 29.44 28.02 27.19
amount)
4.7       Balance of deposits in foreign currency (principal
43.74 43.00 43.66
amount) / Balance of deposits (principal amount)
4.8       Funds due to banks, excluding those from the National mil.lei
Bank of Moldova (principal amount) ¹⁵ 16.24 24.77 23.97

4.9       Funds due to foreign banks (principal amount) ¹⁶ mil.lei 0.99 0.99 21.92

5
 Nr. Indicators Unit of Minimum level De facto
measure month preceding year preceding the
the reporting month reporting year
Reporting month

31.12.2019
12/31/2020 11/30/2020
Adjusted
4.10        Funds due to banks excluding those from the National 0.00 0.01
Bank of Moldova (principal amount) / Total own funds 0.01

4.11       Funds due to foreign banks (principal amount) / Total 0.00 0.01
own funds 0.00

6
 Nr. Indicators Unit of Minimum level De facto
measure month preceding year preceding the
the reporting month reporting year
Reporting month

31.12.2019
12/31/2020 11/30/2020
Adjusted
5 SENSITIVITY OF MARKET RISK
5.1       Share of balance sheet assets in foreign currency and %
foreign currency-linked assets in total assets ¹⁷ 36.89 35.89 36.42

5.2       Share of balance sheet liabilities in foreign currency %

and foreign currency-linked liabilities in total assets ¹⁸ 36.92 35.85 36.45

5.3       Total balance sheet assets in foreign currency /Total %

assets 35.52 34.57 34.75

5.4       Total balance sheet liabilities in foreign currency %

44.32 43.31 43.92
/Total liabilities
5.5       The long open foreign exchange position ratio for each
<+10% 0.77 1.10 0.37
foreign currency ( ≤ +10%)
5.6       The short open foreign exchange position ratio for
>-10% -0.89 -0.81 -1.15
each foreign currency (≥ -10%)
5.7       The sum of long open foreign exchange position ratios
<+20% 0.89 1.22 0.93
for all currencies ( ≤ +20%)
5.8       The sum of short open foreign exchange position
>-20% -1.14 -0.85 -1.19
ratios for all currencies (≥ -20%)
5.9       The ratio between the amount of balance-sheet foreign
exchange assets and the amount of balance-sheet foreign
exchange liabilities (for the banks which amount of
balance-sheet foreign exchange assets and the amount of
+/- 25% -0.07 0.12 -0.08
balance–sheet foreign exchange liabilities will exceed,
separately for each of them, 10% of the value of the total
own funds) (≤+25%, ≤-25%)

6 DOMINANT POSITION LIMITS ON THE

BANKING MARKET
6.1       Total assets of the bank/Total assets of the whole %
29.27 28.86 28.48
banking sector (≤35%)
6.2       The deposits of individuals of the bank/Total deposits %
33.16 33.11 32.40
of individuals of the whole banking sector (≤35%)
7 GENERAL DATE
7.1       Total number of bank’s employees ¹⁹ nr. 2,134 2,128 2,030
7.2.1          Subdivisions of bank: nr. 131 135 159
7.2.2           - branches nr. 60 60 66
7.2.3           - agencies nr. 71 75 93
7.2.4           - foreign exchange entities nr. 0 0 0

Chief ________________________ Serghei Cebotari

Chief accountant ______________ Carolina Semeniuc

Date 1/21/2021

Stamp

7
 Приложение № 1 к Регламенту о требованиях к
опубликованию информации банками

Информация о финансово-экономической деятельности

BC "Moldova Agroindbank" SA

по состоянию на 31 декабря 2020

№ Наименование показателей Единица Норматив Фактически
измерения Месяц, Год,
Отчетный месяц предшествующий предшествующий
отчетному отчетному

31.12.2019
12/31/2020 11/30/2020
Уточненный
1 КАПИТАЛ
1.1       Уставный капитал млн. лей ≥100 207.53 207.53 207.53
1.2       Основные cобственные cредства 1 уровня млн. лей ≥200 3,454.17 3,425.66 3,054.00
1.3       Собственные средства 2 уровня млн. лей - - -
1.4       Общая сумма собственных средств млн. лей 3,454.17 3,425.66 3,054.00
1.5       Приемлемый капитал млн. лей 3,454.17 3,054.00
3,425.66

1.6       Общая сумма подверженности к риску млн. лей 18,080.19 17,781.68 15,887.85
1.7       Ставка общих собственных средств (≥ 10%) % ≥17.00% 19.10 19.27 19.22
1.8       Собственные средства/ Всего активы % 11.36 11.75 11.79
1.9       Рассчитанная, но нерезервированная величина млн. лей 346.93 378.55 267.76
1.10 скидок на потери
      Уровень по активам
уязвимости и по условным
основных cобственных % 7.65 8.41 6.78
обязательствам¹
cредствы 1задолженности/
уровня ²
1.11       Всего Всего капитал 4.99 4.81 4.88
1.12       Доля иностранных инвестиций в уставном %
42.16 42.16 42.16
капитале банка
2 АКТИВЫ
2.1       Денежные средства, причитающиеся с банков, за млн. лей 2,359.25 1,995.75
исключением Национального Банка Молдовы 2,037.77
(основная сумма)³
2.2       Денежные средства, причитающиеся с млн. лей 2,359.25 1,995.75
2,037.77
иностранных банков (основная сумма)⁴
2.3       Денежные средства, причитающиеся с банков, за % 0.68 0.65
исключением Национального Банка Молдовы
(основная сумма) /Общая сумма собственных 0.59
средств
2.4       Денежные средства, причитающиеся с % 0.68 0.65
иностранных банков (основная сумма) /Общая 0.59
сумма собственных средств
2.5       Остаток задолженности по кредитам (основная млн. лей 15,594.76 15,308.24 14,251.32
сумма)
2.6       Остаток задолженности по неблагоприятным млн. лей 781.10 779.48 703.95
2.7 кредитам (основная
      Остаток сумма) по неблагоприятным
задолженности % 22.61 23.05
кредитам (основная сумма)/Общая сумма 22.7542542570102
собственных средств
2.8       Остаток чистой задолженности по % 6.10 5.69
неблагоприятным кредитам (основная 5.74
сумма)/Общая сумма собственных средств
2.9       Остаток задолженности по неблагоприятным % 5.01 4.94
кредитам (основная сумма)/Остаток задолженности
5.09
по кредитам (основная сумма)

2.10        Остаток чистых неблагоприятных % 6.47 6.39

5.92
активов/Общая сумма собственных средств
2.11       Сумма расчитанных скидок на потери по млн. лей 1,384.27
1,392.32 1,211.27
активам и условным обязательствам
      Сумма сформированных скидок на потери от млн. лей 1,037.35 943.50
обесценивания активов и резервов на потери
2.12 условных обязательств соответственно 1,013.77
Международным Стандартам Финансовой
Отчетности
2.13       Сумма рассчитанных скидок на остаток % 6.43 6.24
задолженности по кредитам (основная сумма) /
6.61
Остаток задолженности по кредитам (основная
сумма)
2.14       Всего просроченные кредиты млн. лей 558.42 585.59 558.30

2.15       Среднемесячная величина активов, приносящих %

89.86 89.30 88.77
доход / Среднемесячная величина активов⁷

8
 № Наименование показателей Единица Норматив Фактически
измерения Месяц, Год,
Отчетный месяц предшествующий предшествующий
отчетному отчетному

31.12.2019
12/31/2020 11/30/2020
Уточненный
2.16       Остаток задолженности по кредитам в % 34.57 38.65
иностранной валюте (основная сумма) / Остаток 34.84
задолженности по кредитам (основная сумма)
2.17       Остаток задолженности по кредитам выданным % 0.52 0.48
нерезидентам (основная сумма)/Остаток 0.53
задолженности по кредитам (основная сумма)

2.18       Всего активы / Общая сумма собственных % 8.81 8.51 8.46

средств
2.19       Сумма первых десяти задолженности по % 19.26 18.95
кредитам/Общий кредитный и условных ≤30 19.39
обязательств портфель, включены в расчет первых
2.20       Максимальная
десяти задолженности величина подверженности
по кредитам (≤ 30%) перед % 0.00 11.51
клиентом или группы связанных клиентов/ ≤15 0
Приемлемый капитал (≤15%)
2.21       Чистые подверженности банка в молдавских % 1.04 1.87
леях перед физическими лицами, включая лиц,
которые осуществляют предпринимательскую ≤30 1.06
деятельность или другой вид деятельности,
привязанных к курсу иностранной
валюты/Приемлемый капитал (≤30%)
2.22       Общая сумма чистых подверженностей банка, % 0.00 0.00
иные чем ипотечные (после принятия во внимание
эффекта снижения кредитного риска), в молдавских
леях перед физическими лицами, включая лиц,
которые осуществляют предпринимательскую ≤10 0.00
деятельность или другой вид деятельности,
привязанных к курсу иностранной
валюты/Приемлемый капитал (≤10%)
2.23       Максимальная величина подверженности, перед % 8.14 9.35
аффилированным лицом банка и/или перед группой ≤10 8.46
клиентов, находящихся в связи с аффилированным
2.24       Общая
лицом банку сумма совокупной
/Приемлемый подверженности
капитал (<10%) банка % 17.50 19.55
перед аффилированными лицами и/или группами ≤20 19.35
клиентов, связанных с аффилированным лицом
банка /Приемлемый капитал (<20%)
2.25       Совокупная подверженность банка перед % 4.75 4.92
работниками банка/ Общая сумма собственных 4.78
средств (≤10%)

2.26       Остаток задолженности по кредитам (основная

0.65 0.68 0.70
сумма) / Остаток депозитов (основная сумма)
2.27       Остаток задолженности по кредитам выданным млн. лей 3,098.54 2,297.93
2,946.54
МСП
2.28       Остаток задолженности по неблагоприятным %
кредитам выданным МСП / Остаток задолженности 11.39 12.08 16.63

2.29 по
      кредитам выданным
Долгосрочные МСП
материальные активы/Общая % 41.49 39.53
≤50 38.84
сумма собственных средств (≤ 50%)
3 ДОХОДЫ И ПРИБЫЛЬНОСТЬ
3.1       Рентабельность активов (ROA)⁸ % 2.27 2.41 2.72
3.2       Рентабельность капитала (ROE)⁹ % 13.60 14.39 16.94
      Чистый доход , относящийся к прцентным / % 42.84 46.31
3.3 Всего доход 44.24

      Расходы, не оносящиеся к процентным / Всего % 56.49 50.31

3.4 доход¹⁰ 53.03

      Процентный доход / Среднемесячная величина %

3.5 активов, приносящих доход¹¹ 5.48 5.51 5.97

3.6       Чистая процентная маржа (MJDnet)¹² % 3.99 4.00 4.36

3.7       Показатель эффективности (Ief)¹³ % 148.79 156.99 164.61

4 ЛИКВИДНОСТЬ
4.1       I Принцип – Долгосрочная ликвидность (≤ 1)¹⁴ ≤1 0.73 0.74 0.82
4.2       II Принцип – Текущая ликвидность (≥ 20%)¹⁴ % ≥20 43.55 42.30 40.63
4.3       Принцип III - Ликвидность в разрезе сроков ≥1
4.3.1 погашения ¹⁴ (>1) включительно
         - до 1 месяца 2.31 2.31 2.71
4.3.2          - 1-3 месяца включительно 22.34 19.14 17.64
4.3.3          - 3-6 месяцев велючительно 17.52 16.54 14.93
4.3.4          - 6-12 месяцев включительно 15.54 14.73 11.68
4.3.5          - более 12 месяцев 14.50 14.12 15.17
9
 № Наименование показателей Единица Норматив Фактически
измерения Месяц, Год,
Отчетный месяц предшествующий предшествующий
отчетному отчетному

31.12.2019
12/31/2020 11/30/2020
Уточненный
4.4       Остаток ликвидных активов/Остаток депозитов % 78.69 75.73 71.04
4.5 физических лиц (основная
      Остаток депозитов сумма) лиц (основная
физических %
сумма) / Остаток депозитов (основная сумма) 70.49 71.87 72.69

4.6       Остаток депозитов юридических лиц, за %

исключением банков (основная сумма) / Остаток 29.44 28.02 27.19
депозитов (основная сумма)
4.7       Остаток депозитов в иностранной валюте %
(основная сумма) / Остаток депозитов (основная 43.74 43.00 43.66
сумма) ¹⁵
4.8       Денежные средства, причитающиеся банкам, за млн. лей
исключением от Национального банка Молдовы 16.24 24.77 23.97
(основная сумма) ¹⁵
4.9       Денежные средства, причитающиеся млн. лей 0.99 21.92
0.99
иностранным банкам (основная сумма) ¹⁶
4.10        Денежные средства, причитающиеся банкам, за 0.00 0.01
исключением от Национального банка Молдовы 0.01

4.11 /Общая сумма средства,

      Денежные собственных средств
причитающиеся с 0.00 0.01
иностранных банков (основная сумма) /Общая 0.00
сумма собственных средств
5 УЯЗВИМОСТЬ К РЫНОЧНОМУ РИСКУ
5.1       Доля балансовых активов в иностранной валюте %
и активов, привязанных к курсу иностранной 36.89 35.89 36.42
валюты в общем объеме активов¹⁷

5.2       Доля балансовых обязательств в иностранной %

валюте и обязательств, привязанных к курсу 36.92 35.85 36.45
иностранной валюты в общем объеме активов¹⁸

5.3       Всего балансовые обязательства в иностранной %

валюте/Всего обязательства 35.52 34.57 34.75

5.4       Всего балансовые активы в иностранной %

валюте/Всего активы 44.32 43.31 43.92

5.5       Отношение длинной открытой валютной %

<+10% 0.77 1.10 0.37
позиции по каждой иностранной валюте ( ≤ +10%)
5.6       Отношение короткой открытой валютной %
>-10% -0.89 -0.81 -1.15
позиции по каждой иностранной валюте (≥ -10%)
5.7       Сумма отношений длинных открытых валютных %
<+20% 0.89 1.22 0.93
позиций по всем валютам ( ≤ +20%)
5.8       Сумма отношений коротких открытых валютных %
позиций по всем валютам (≥ -20%) >-20% -1.14 -0.85 -1.19

5.9       Отношение между суммой балансовых %

валютных активов и суммой балансовых валютных +/- 25% -0.07 0.12 -0.08
обязательств (для банков у которых сумма
6
балансовых валютных активов,
ОГРАНИЧЕНИЕ как и сумма
ДОМИНИРУЮЩЕГО
балансовых
ПОЛОЖЕНИЯ валютных
НАобязательств,
БАНКОВСКОМ будутРЫНКЕ
6.1 превышать, отдельно
      Совокупные побанка/Совокупные
активы каждой из них, 10 активы %
процентов отсектора
банковского величины общей(≤35%)
в целом суммы собственных 29.27 28.86 28.48
средств) (≤+25%, ≤-25%)
6.2       Депозиты физических лиц банка/Совокупные %
депозиты физических лиц банковского сектора в 33.16 33.11 32.40
целом (≤35%)
7 ОБЩИЕ ДАННЫЕ
7.1       Общее количество работников банка¹⁹ кол-во. 2,134 2,128 2,030
7.2.1          Подразделения банка: кол-во. 131 135 159
7.2.2           - отделения кол-во. 60 60 66
7.2.3           - агентства кол-во. 71 75 93
7.2.4           - обменные валютные бюро кол-во. 0 0 0

Руководитель исполнительного органа банка

Сергей Чеботарь
Главный бухгалтер
Каролина Семенюк
Дата составления 1/21/2021

Печать

10