Documentatia liniei de credit va cuprinde :

a) cererea de credite semnata de persoanele autorizate sa reprezinte legal

clientul solicitant, conform modelului din anexe
b) ultimele 2 balante incheiate si balanta 30.09.2008
c) fluxul de lichiditati (cash flow) aferent perioadei pentru care clientul solicita
creditul, respectiv dec 2008 – dec 2009 determinat potrivit modelului prezentat in
anexa nr.2 si bugetul de venituri si cheltuieli al activitatii generale pentru anii
2008 si 2009;
f) hotararea organului competent potrivit actelor constitutive si legii, cu privire la
contractarea si garantarea de credite; in cazul societatilor pe actiuni, se va
solicita si inscrierea la registru comertului si avansarii spre publicare in Monitorul
Oficial Partea a IV-a a hotararii adunarii generale de contractare a imprumutului;
g)situatia creditelor angajate la alte banci ,termenele scadente si garantiile
acestora
h) structura incasarilor in anul 2007 si la 30.09.2008 prin banci , volumul
dobanzilor si comisioanelor achitate, din care prin BCR (comisioane);
i) copie dupa certificatul de inmatriculare si anexa 1 la acesta, respectiv
Autorizatia de Mediu ;
j) situatia contractelor de leasing ( scadentare);
k)declaratie pe propria raspundere ca datele din balantele de verificare
prezentate la banca sunt conforme cu realitate si precizari daca sunt sau
inregistrari in conturi extrabilantiere .Daca da ,sa se prezinte situatia acestora.
l) situatia analitica a conturilor,,401,411 si 462 (obiect,denumire si vechime)
pentru septembrie 2008;
m) situatie de contracte si comenzi in sustinerea planului de afaceri si a
bugetului de venituri si cheltuieli ( se vor anexa contracte de desfacere si
aprovizionare);
p) certificat constatator eliberat de Registrul Comertului;
r) certificat de atestare fiscala;
s) Plan de redresare economico-financiara daca societatea inregistreaza pierderi.

NOTA: intreaga analiza se va efectua la balanta de la 30.09.2008.