Documente Academic
Documente Profesional
Documente Cultură
Ghid DNT
Ghid DNT
In contextul modificarilor generate de intrarea in vigoare a legislatiei IDD, va aducem la cunostinta faptul ca a fost
actualizata platforma de ofertare Life (https://life.generali.ro) pentru produsele de asigurare de viata individuale,
modificarile concentrandu-se pe adaptarea „Formularului de Analiza al Necesitatilor” (FAN), devenit acum
„Formularul de Analiza a Cerintelor si Necesitatilor Clientilor” (DNT).
Ca si pana acum, programul de ofertare poate fi utilizat pentru a genera oferte pentru cele 3 produse de viata
individuale, cu prime esalonate: Practic Plus, Majorat si Clasic Plus.
Pentru orice probleme de utilizare sau sugestii de imbunatatire, avem rugamintea sa ne scrieti la adresa
uw.ro@generali.com.
2. Nu se pot efectua oferte de asigurare fara a avea in prealabil finalizat DNT-ul. De altfel, inainte de a se incepe
completarea DNT in aplicatie, va aparea mesajul: “In cazul in care refuzati sa furnizati informatiile de mai jos,
reprezentatul Generali Romania nu va putea prezenta un produs de asigurare!”
4. In conformitate cu legislatia IDD a fost necesara modificarea rubricii „Economisire in prezent”, in sensul
introducerii a doua intrebari noi (marcate cu steluta, sunt obligatorii):
Pag. 1 / 3
- “Sunteti familiarizat cu investitii bazate pe asigurari / instrumente financiare si le utilizati frecvent?”, cu
variantele de raspuns „Nu” si „Da”
- “Care este toleranta dvs. privind expunerea la pierderi financiare?”, cu variantele de raspuns „Mica”, „Medie”
si „Mare”
5. La finalul chestionarului, dupa rubrica „Concluzii GDPR”, a fost introdusa o intrebare noua, „Doriţi
consultanta, ulterior efectuarii acestei analize a cerintelor şi necesitatilor dumneavoastra?”, cu variantele de
raspuns „Da” si „Nu” si dedesubt textul „In situatia in care nu doriti consultanta, reprezentatul Generali
Romania Asigurare Reasigurare S.A. nu va putea evalua daca produsul de asigurare corespunde cerintelor si
necesitatilor dumneavoastra”. Este obligatorie bifarea unei variante.
ATENTIE: Intrucat produsele de asigurare de viata sunt incheiate pe o durata lunga de timp, este
important si va recomandam pe cat posibil sa convingeti clientul sa opteze pentru oferirea consultantei
pentru a-i putea recomanda un produs adecvat.
In situatia in care totusi clientul nu doreste consultanta (se bifeaza optiunea Nu), intermediarul nu va
mai putea oferi consultanta, ci doar va bifa ceea ce ii indica clientul.
1. Titlul documentului s-a modificat din “Formular de Analiza al Necesitatilor” in „Formular de Analiza a
Cerintelor si Necesitatilor Clientilor (“DNT”) pentru produsele de asigurare de viata individuale”.
2. Intre titlu si rubrica „I. Date personale” va aparea textul „Stimate client, In baza informatiilor pe care ni le
oferiti in acest formular, reprezentantul Generali Romania Asigurare Reasigurare S.A. va putea face o analiza
a prioritatilor dumneavoastra si va va putea recomanda solutia potrivita de asigurare astfel incat cerintele si
necesitatile dumneavoastra sa fie pe deplin satisfacute. In cazul in care refuzati sa furnizati informatiile de mai
jos, reprezentatul Generali Romania Asigurare Reasigurare S.A. nu va putea prezenta un produs de asigurare.”.
3. Rubrica „III. Obiective financiare pe termen Lung si Prioritizarea Acestora” a fost redenumita in „III. Obiectiv
financiar pe termen lung”, iar aici va aparea automat obiectivul selectat in aplicatie la punctul A.3 de mai sus.
4. Rubrica „IV. Modalitati de economisire/investitii actuale Contractant” a fost redenumita in „IV. Modalitati de
economisire/investitii actuale Contractant şi alte detalii financiare” si va contine, pe langa campurile actuale, si
cele 2 intrebari suplimentare de la punctul A.4. descrise mai sus, cu raspunsurile aferente, preluate automat din
aplicatie.
5. Dupa rubrica „VI. Buget Contractant”, va aparea intrebarea de la punctul A.5 de mai sus, „Doriţi consultanta,
ulterior efectuarii acestei analize a cerintelor şi necesitatilor dumneavoastra?”, cu raspunsul aferent, preluat
automat din aplicatie.
Daca raspunsul preluat din aplicatie este „Nu”, atunci automat va aparea si textul „In situatia in care
nu doriti consultanta reprezentatul Generali Romania nu va putea evalua daca produsul de asigurare
corespunde cerintelor si necesitatilor dumneavostra.”
Daca raspunsul preluat din aplicatie este „Da”:
Daca obiectivul selectat mai sus este “Efectuarea unor investitii (produse de tip unit linked)”,
atunci va aparea textul: „Produse recomandate dupa analiza cerintelor si necesitatilor
clientului: Va comunicam ca Generali Romania Asigurare Reasigurare S.A. nu dispune la
momentul actual de produse investitionale de tip unit linked pe care sa vi le poata
recomanda.”.
De asemenea, va aparea si textul „Test de adecvare a produsului la cerintele si necesitatile
dumneavoastra: in urma evaluarii cerintelor si nevoilor dumneavoastra si a obiectivului
selectat, va comunicam ca Generali Romania Asigurare Reasigurare S.A. nu dispune la
momentul actual de produse investitionale de tip unit linked pe care sa vi le poata
recomanda.”.
Daca obiectivul selectat mai sus este altul decat “Efectuarea unor investitii (produse de tip
unit linked)”, atunci va aparea textul: „Produse recomandate dupa analiza cerintelor si
necesitatilor clientului” impreuna cu recomandarea de produs/e preluata automat din
aplicatie, de la punctul A.3.
De asemenea, va aparea si textul „Test de adecvare a produsului la cerintele si necesitatile
dumneavoastra: in urma consultantei oferite de intermediar, a raspunsurilor pe care ni le-ati
furnizat în chestionarul DNT, inclusiv a obiectivului selectat, tolerantei la risc, cunostiintelor
si experientei dumneavoastra cu privire la produse de asigurare si instrumente financiare,
consideram produsul recomandat ca fiind adecvat.”.
Pag. 2 / 3
6. In conformitate cu legislatia IDD a fost modificat si textul de la finalul documentului (dispar mentiunile
referitoare la datele cu caracter personal ale clientului).
Multumim !
Departamentul Asigurari de Viata, Sanatate si EB
Pag. 3 / 3