GHID DNT (FAN) PERSOANE FIZICE

Stimati colegi / colaboratori,

In contextul modificarilor generate de intrarea in vigoare a legislatiei IDD, va aducem la cunostinta faptul ca a fost
actualizata platforma de ofertare Life (https://life.generali.ro) pentru produsele de asigurare de viata individuale,
modificarile concentrandu-se pe adaptarea „Formularului de Analiza al Necesitatilor” (FAN), devenit acum
„Formularul de Analiza a Cerintelor si Necesitatilor Clientilor” (DNT).

Ca si pana acum, programul de ofertare poate fi utilizat pentru a genera oferte pentru cele 3 produse de viata
individuale, cu prime esalonate: Practic Plus, Majorat si Clasic Plus.
Pentru orice probleme de utilizare sau sugestii de imbunatatire, avem rugamintea sa ne scrieti la adresa
uw.ro@generali.com.

A. Modificari efectuate in aplicatia de ofertare (https://life.generali.ro)

1. Acronimul „FAN” a fost inlocuit cu „DNT”.

2. Nu se pot efectua oferte de asigurare fara a avea in prealabil finalizat DNT-ul. De altfel, inainte de a se incepe
completarea DNT in aplicatie, va aparea mesajul: “In cazul in care refuzati sa furnizati informatiile de mai jos,
reprezentatul Generali Romania nu va putea prezenta un produs de asigurare!”

3. Rubrica „Obiective” a fost modificata astfel:

- In conformitate cu legislatia IDD a fost necesara modificarea listei de obiective, din care clientul poate alege,
aceasta continand acum 4 obiective in loc de 3, mai exact:
 Siguranta financiara a familiei in caz de deces, invaliditate
 Fond pentru educatia/debutul in viata al copilului
 Efectuarea unor economii
 Efectuarea unor investitii (produse de tip unit linked)
- In functie de obiectivul ales se va genera automat recomandarea referitoare la produsele adecvate nevoilor
clientului, astfel:
 Primele 2 obiective („Siguranta financiara a familiei in caz de deces, invaliditate” si „Fond pentru
educatia/debutul in viata al copilului”) functioneaza la fel ca si pana acum. Daca se va selecta „Siguranta
financiara a familiei in caz de deces, invaliditate”, se va genera automat recomandarea „Practic Plus” si
„Clasic Plus”. Daca se va selecta „Fond pentru educatia/debutul in viata al copilului”, se va genera
automat recomandarea „Majorat”.
 Daca se va selecta „Efectuarea unor economii”, se va genera automat recomandarea „Practic Plus”.
 Daca se va selecta „Efectuarea unor investitii (produse de tip unit linked)”:
 Va aparea mesajul de mai jos. Se apasa „OK” si se trece mai departe

 De asemenea, in cadrul rubricii „Rezultate scoring”, la produse recomandate va aparea urmatorul

mesaj: „In urma evaluarii cerintelor si nevoilor dvs. si a obiectivului selectat, va comunicam ca
Generali Romania Asigurare Reasigurare S.A. nu dispune la momentul actual de produse
investitionale de tip unit linked pe care sa vi le poata recomanda.”.
Nota: In aceasta situatie se va selecta urmatorul obiectiv relevant pentru client, daca a fost
depistat in urma procesului de analiza a nevoilor.
- In momentul de fata poate fi selectat un singur obiectiv per DNT (fata de maxim 3 in trecut). Daca un client
are mai multe obiective, DNT-ul va fi actualizat prin simpla selectare a unui obiectiv nou.

4. In conformitate cu legislatia IDD a fost necesara modificarea rubricii „Economisire in prezent”, in sensul
introducerii a doua intrebari noi (marcate cu steluta, sunt obligatorii):

Pag. 1 / 3
 - “Sunteti familiarizat cu investitii bazate pe asigurari / instrumente financiare si le utilizati frecvent?”, cu
variantele de raspuns „Nu” si „Da”
- “Care este toleranta dvs. privind expunerea la pierderi financiare?”, cu variantele de raspuns „Mica”, „Medie”
si „Mare”

5. La finalul chestionarului, dupa rubrica „Concluzii GDPR”, a fost introdusa o intrebare noua, „Doriţi
consultanta, ulterior efectuarii acestei analize a cerintelor şi necesitatilor dumneavoastra?”, cu variantele de
raspuns „Da” si „Nu” si dedesubt textul „In situatia in care nu doriti consultanta, reprezentatul Generali
Romania Asigurare Reasigurare S.A. nu va putea evalua daca produsul de asigurare corespunde cerintelor si
necesitatilor dumneavoastra”. Este obligatorie bifarea unei variante.
ATENTIE: Intrucat produsele de asigurare de viata sunt incheiate pe o durata lunga de timp, este
important si va recomandam pe cat posibil sa convingeti clientul sa opteze pentru oferirea consultantei
pentru a-i putea recomanda un produs adecvat.
In situatia in care totusi clientul nu doreste consultanta (se bifeaza optiunea Nu), intermediarul nu va
mai putea oferi consultanta, ci doar va bifa ceea ce ii indica clientul.

B. Modificari efectuate in formularul DNT (documentul PDF)

1. Titlul documentului s-a modificat din “Formular de Analiza al Necesitatilor” in „Formular de Analiza a
Cerintelor si Necesitatilor Clientilor (“DNT”) pentru produsele de asigurare de viata individuale”.

2. Intre titlu si rubrica „I. Date personale” va aparea textul „Stimate client, In baza informatiilor pe care ni le
oferiti in acest formular, reprezentantul Generali Romania Asigurare Reasigurare S.A. va putea face o analiza
a prioritatilor dumneavoastra si va va putea recomanda solutia potrivita de asigurare astfel incat cerintele si
necesitatile dumneavoastra sa fie pe deplin satisfacute. In cazul in care refuzati sa furnizati informatiile de mai
jos, reprezentatul Generali Romania Asigurare Reasigurare S.A. nu va putea prezenta un produs de asigurare.”.

3. Rubrica „III. Obiective financiare pe termen Lung si Prioritizarea Acestora” a fost redenumita in „III. Obiectiv
financiar pe termen lung”, iar aici va aparea automat obiectivul selectat in aplicatie la punctul A.3 de mai sus.

4. Rubrica „IV. Modalitati de economisire/investitii actuale Contractant” a fost redenumita in „IV. Modalitati de
economisire/investitii actuale Contractant şi alte detalii financiare” si va contine, pe langa campurile actuale, si
cele 2 intrebari suplimentare de la punctul A.4. descrise mai sus, cu raspunsurile aferente, preluate automat din
aplicatie.

5. Dupa rubrica „VI. Buget Contractant”, va aparea intrebarea de la punctul A.5 de mai sus, „Doriţi consultanta,
ulterior efectuarii acestei analize a cerintelor şi necesitatilor dumneavoastra?”, cu raspunsul aferent, preluat
automat din aplicatie.
 Daca raspunsul preluat din aplicatie este „Nu”, atunci automat va aparea si textul „In situatia in care
nu doriti consultanta reprezentatul Generali Romania nu va putea evalua daca produsul de asigurare
corespunde cerintelor si necesitatilor dumneavostra.”
 Daca raspunsul preluat din aplicatie este „Da”:
 Daca obiectivul selectat mai sus este “Efectuarea unor investitii (produse de tip unit linked)”,
atunci va aparea textul: „Produse recomandate dupa analiza cerintelor si necesitatilor
clientului: Va comunicam ca Generali Romania Asigurare Reasigurare S.A. nu dispune la
momentul actual de produse investitionale de tip unit linked pe care sa vi le poata
recomanda.”.
De asemenea, va aparea si textul „Test de adecvare a produsului la cerintele si necesitatile
dumneavoastra: in urma evaluarii cerintelor si nevoilor dumneavoastra si a obiectivului
selectat, va comunicam ca Generali Romania Asigurare Reasigurare S.A. nu dispune la
momentul actual de produse investitionale de tip unit linked pe care sa vi le poata
recomanda.”.
 Daca obiectivul selectat mai sus este altul decat “Efectuarea unor investitii (produse de tip
unit linked)”, atunci va aparea textul: „Produse recomandate dupa analiza cerintelor si
necesitatilor clientului” impreuna cu recomandarea de produs/e preluata automat din
aplicatie, de la punctul A.3.
De asemenea, va aparea si textul „Test de adecvare a produsului la cerintele si necesitatile
dumneavoastra: in urma consultantei oferite de intermediar, a raspunsurilor pe care ni le-ati
furnizat în chestionarul DNT, inclusiv a obiectivului selectat, tolerantei la risc, cunostiintelor
si experientei dumneavoastra cu privire la produse de asigurare si instrumente financiare,
consideram produsul recomandat ca fiind adecvat.”.

Pag. 2 / 3
6. In conformitate cu legislatia IDD a fost modificat si textul de la finalul documentului (dispar mentiunile
referitoare la datele cu caracter personal ale clientului).

7. Rubrica de semnaturi se modifica astfel:

- campurile „Semnatura client”, „Semnatura intermediar” si „Data” se pastreaza
- a fost introdus campul „Nr. cerere de asigurare”. Acesta va fi completat manual
- a fost introdusa mentiunea „Am primit un exemplar al prezentului formular.”
- au fost introduse campurile „Nume intermediar”, „Cod ASF” si „Agentia”. Acestea vor fi completate automat
atunci cand se salveaza formularul DNT.

Multumim !
Departamentul Asigurari de Viata, Sanatate si EB

Pag. 3 / 3