Universitatea Ecologica Traian Deva

Facultatea de Economia Comertului, Turismului si

Serviciilor

PLAN DE AFACERI

Studenti :
Negrila Nicoleta Petronela
Olariu Monica
Tatar Iuliana

2008
Cuprins:

A) Date de identificare a agentului economic

A.1) Istoricul firmei
B) Conducerea/Personalul firmei
B.1) Conducerea
B.2) Personalul
C) Descrierea activitatii curente
C.1) Produse/servicii
C.2) Principalii furnizori de materii prime
C.3) Descrierea sumara a procesului tehnologic actual
C.4) Mijloacele fixe aflate in proprietatea agentului economic
D) Piata actuala
D.1) Clienti
D.2) Concurenta
D.3) Pozitia produselor/serviciilor firmei comparative cu ale
concurentilor
E) Elemente pentru fundamentarea creditului pe termen mediu pentru investitii
F) Descrierea proiectului de investitii pentru care se solicita creditul
F.1) Produsele/serviciile
F.1.1) Programul de productie
F.1.2) Capacitatile de productie
F.2) Resurse materiale
F.2.1) Estimarea costului de productie
F.3) Descrierea procesului tehnologic
F.3.1) Planul general
F.4) Evaluarea investitiei propuse a se realiza
F.5) Grafic de realizare a investitiei
F.6) Clienti potentiali
F.7) Informatii financiare privind activitatea trecuta a firmei
F.8) Planul de finantare a investitiei si proiectiei financiare pentru
perioada de rambursare a creditului

2
 Introducere

Acest plan de afaceri s-a realizat, pentru obtinerea unui credit mecesar extinderii
fabricii de incaltaminte S.C. NOVEX S.R.L. Activitatea principala este fabricarea de
incaltaminte in lohn. Societatea are capital strain. Actionarii sunt XX si YY, detinand
un procent de 60 %, si respective 40 % din actiuni.
Societatea s-a infiintat in 1991, de cei doi asociati. Profilul inintial de activitate
fiind achizitionarea, producerea si comercializarea cu precadere pe piata interna a
produselor de incaltaminte. Piata initiala de desfacere a fost Oradea, apoi Bucuresti,
Ploiesti si Sibiu. Firma avand in aceste orase depozite en-gros de comercializare.
Datorita suprasaturarii pietei interne prin aparitia mai multor concurenti pe piata,
cu produse de proasta calitate si la preturi mici, s-a decis inchiderea depozitelor de
comert. Prin urmare firma s-a orientat spre piata externa, facand export direct.
. Afacerile firmei, contractele au luat o alta directie, firma orientandu-se spre
productie de lohn Societatea a incheiat un astfel de contract cu o firma de prestigiu din
Italia.
Administratorul firmei este ZZ, cu studii medii, avand experienta numai in
fabrica de incaltaminte. Intreprinderea are un numar de 290 salariati si se ocupa cu
confectionarea de fete si incaltaminte si sistem lohn.
Principalii furnizori de materii prime sunt CALZATURIFICIO FRAU,
MARITAN S.R.L. si CABIMARC.
In prezent societatea desfasoara urmatoarele activitati : export in comision si
export direct, fabricarea incaltamintei in sistem lohn cu doua linii de fabricatie si
transport international.
In viitor, datorita etajarii fabricii se vor executa si operatiuni noi, specifice
talpuirii. Societatea detine mijloace fixe, cum ar fi : cladiri, masini, utilaje, birotica,
Firma are o clientela stabila formata din clienti siguri, atat din tara cat si din
strainatate. Colaborarea cu acestia are la baza contracte ferme. Pana in prezent,
societatea a colaborat mai mult cu clienti din strainatate, dar incepand cu acest an isi
propune sa capteze mai multi clienti si din tara. Concurentii directi sunt cateva societati
din zona. Ceea ce ofera S.C. NOVEX S.R.L. in plus fata de firmele concurente, este
calitatea superioara a produselor cat si raportul pret-calitate, forate avantajos clientilor.
Aceasta fiind strategia de baza pe care a adoptat-o firma inca de la inceput.
Valoarea investitiei este de 216.666 euro, din care societatea solicita de la banca
100.000 euro, diferenta fiind aport propriu.
Produsele pe care societatea le produce sunt : fete incaltaminte, pantofi si ghete.
Avand in vedere extinderea halei de productie se prevede o crestere a productiei pe zi
de 600 de perechi. Se preconizeaza un coeficient de incarcare de 80 %.
Productia fiind realizata in sistem lohn 100 %, resursele materiale in acest caz
sunt asigurate de catre client. Costurile de productie se vor majora datirta angajarii de

3
personal nou, implicit vor creste cheltuielile cu salariile acestora. Pe langa aceste, pe
parcurs vor aparea si alte cheltuieli indirecte.
Lucrarile au fost deja demarate, au la baza contractul cu societatea de constructii,
care are ca scop efectuarea lucrarii. Crearea noului spatiu prin etajare nu necesita dotare
cu utilaje noi, pentru ca ele exista deja in dotare.
Mediul nu este afectat de aceasta constructie. Este necesara o investitie pentru
alimentarea cu energie.
Cu ajutorul investitiilor facute pana in prezent si cu fondurile de la banaca
finaliazarea constructiei se preconizeaza a fi iunie 2008.
Ca urmare a investitiei facute, societatea doreste cresterea numarului clientilor si
implicit de crestere a profitului.

4
 EXTINDERE FABRICA INCALTAMINTE

A. DATE DE IDENTIFICARE A AGENTULUI ECONOMIC

1.Numele firmei : SC. NOVEX SRL

2. Numarul si data inregistrarii la Registrul Comertului : xxx /xx/xxxx
3. Forma juridica de construire : SRL
4. Tipul activitatii : prestari servicii-fabricarea incaltaminte in lohn
5. Natura capitalului : strain

Asociati, actionari :
X : 60%
Y : 40%

Istoricul firmei :

S.C. NOVEX S.R.L. s-a infiintat in 12 martie 1991 de cei doi asociati X si Y.
Profilul initial de activitate fiind achizitionarea, producerea si comercializarea cu
precadere pe piata intrena a produselor de incaltaminte. Piata initiala de desfacere a
fost la Oradea in anul 1991, apoi in 1992 Bucuresti si in anul 1993 Ploiesti si Sibiu,
firma vand in aceste orase depozite en-gros de comercializare. Dar in 1994 datorita
suprasatirarii pietei interne si aparitiei mai multor concurenti pe piata romaneasca in
speta produse chinezesti si turcesti de proasta caliatate dar la preturi mici, a decis
inchiderea depozitelor de comert si firma s-a orientat spre piata externa facand
export direct pe piata Italiei, Frantei, Olandei si Rusiei.
Afacerile firmei, contractele au luat o alta directie, firma orientandu-se spre
productie de lohn si la inceputul anului 1997 a incheiat un contract de productie in
lohn cu firma CALZATURIFICIU MARITAN. SPA din Italia, firma specializata in
producerea incaltamintei si de traditie pe piata Italiana si cu renume pe piata
Europeana, cu un capital de 15 milioane de euro, la data incheierii contractului de
lohn, firma cu care colaboreaza si actualmente.

B. CONDUCEREA / PERSONALUL FIRMEI

B.1. CONDUCEREA :

Nume : Z
Prenume :Z

5
 Functia: administrator
Studii: medii
Experienta: numai in fabrica de incaltaminte

B.2. PERSONALUL

Intreprinderea are punct de lucru fabrica de incaltaminte din Strada Vladimirescu,

nr. 7, unde are si sediul social, are un numar de 290 de salariati din care :
 3 electomecanici
 4 conducatori auto
 1 agent comercial
 5 paznici
 1 economist
 1 contabil-salarizare
 1 contabil-sef
 1 director executiv
 1 administrator
 5 maestii productie
 266 muncitori productie
Numarul de personal suplimentar conform proiectului : 25

C. DESCRIEREA ACTIVITATII CURENTE

C.1. Produse/ servicii

Fete si incaltaminte in sitem lohn.

C.2. Principalii furnizori de materii prime :

Denumire materie Pondere valorica in total Forma de proprietate
prima/serviciu aprovizionari
Calz.Frau 50% S.R.L.
Maritan srl 10% S.R.L.
Gabimarc 40% S.R.L.

6
 C.3. Descrierea sumara a procesului tehnologic actual :

In prezent societatea desfasoara urmatoarele activitati:

 Export in commission si export direct
 Fabricarea incaltamintei in sistem lohn cu doua linii de fabricatie
 Transport international

Succesiunea operatiilor executate este urmatoarea:

 Croit piele
 Subtiat piele
 Cusut captuseli
 Asamblat piele cu captuseala
 Fixat staif
 Insiretat
In viitor obiectivul final care se doreste prin etajarea fabriciii este productia de
incaltaminte finite cu urmatoarele operatiuni:
 Fixat brant pe calapoade
 Incarcat banda cu fete, talpi, calapoade
 Umidificat fete
 Tras fete pe calapod
 Tras fete in parti cu masina
 Tratament termic al incaltamintei
 Fixat spatele incaltaminei cu cuie
 Batut rezerva inainte de scamosare
 Cremuit si scamosat
 Scamosat partiel cu cuie
 Scamosare automata pe calapod

7
  Uns fete cu masina automata
 Uns manual
 Uns talpa
 Uscat-aspirat abur de lipici
 Reactivat talpa cu cuptorul electrochock
 Fixat si presat talpa la fete
 Recirea incaltamintei
 Curatat si scos calapod
 Fixat brant, periat, insiretat
Constuctia care se va executa este etajare pe fabrica existenta, care va fi
folosita pentru extinderea halei de productie (infiintarea bazei de tras talpuit).

C.4. Mijloacele fixe aflate in propietatea agentului economic :

 Cladiri
 Masini, utilaje, echipamente
 Mijloace de transport
 Birotica, mobilier

D. PIATA ACTUALA

D.1. Clienti

Nume Adresa Forme de proprietate Ponderea in total

vanzari
Maritan SRL Hunedoara SRL 10%
Calz. Frau Italia SRL 50%
Gabimarc Ungaria SRL 40%

8
 D.2. Concurenta (nume, date cunoscute cu privire la acestea)

 S.C. EMA GIAN HUNEDOARA

 S.C. CORVIN S.A. HUNEDOARA

D.3. Pozitia produselor, serviciilor firmei comparative cu ale concurentilor

Produs Pret: ieftin, comparabil, Calitate: slaba,

scump comparabila, superioara
Fete incaltaminte Preturi mici, in lipsa Calitate superioara prin
suprastructurii calificarea angajatilor

E. ELEMENTE PETRU FUNDAMENTAREA CREDITULUI PE TERMEN

MEDIU PENTRU INVESTITII

Fundamentarea necesarului de credite

TOTAL INVESTITIE 216.666 €

Din care credite 100.000 €

F. DESCRIEREA PROIECTULUI DE INVESTITII PENTRU CARE SE SOLICITA

CREDIT

F.1. Produsele/seriviciile

1.1 Programul de productie

Produsele realizate sunt :

Denumire UM

Fete incaltaminte PER

Pantofi PER
Ghete PER

1.2 Capacitatile de productie (fizice si valorice)

Avand in vedere experienta anterioara prin realizarea investitiei se urmareste crearea

unei noi hale de productie tras talpuit prin care se prevede :
 O productie/zi de 600 perechi
 Numar zile lucratoare/an 260

9
  Coeficient de incarcare de 80%
 TOTAL PRODUCTIE/AN 124800 perechi

Cantitati perechi

Denumire 2007 2008 2009 2010 2011

Pantofi 30240 95004 95479 96004 96388

Ghete 7560 63336 63653 64003 64259
TOTAL 37800 158340 159132 160007 160597

Valori euro
Euro
Denumire 2007 2008 2009 2010 2011
Pantofi 31147 97854 98343 98884 99280
Ghete 7786 65236 65563 65923 66187
TOTAL 38933 163090 163906 164807 165467

F.2. RESURSE MATERIALE

Productia fiind realizata in sistem lohn 100%, resursele materiale in acest caz sunt
asigurate de catre client.

F.2.1. Estimarea costului de productie:

Cheltuieli cu salariile
Cheltuielile cu personalul
Euro
Functia/meseria 2007 2008 2009 2010 2011
Direct productivi *** *** *** *** ***
Operatori retusat 388 1552 1559 1575 1607
Operatori periat 1161 4644 5108 5619 6181
Operatori control 581 2324 2556 2812 3093
Operatori ambalat 467 1868 2054 2260 2486
Operatori fixat taloneti 388 1552 1559 1575 1607
Operatori insiretat 270 1080 1254 1380 1517
Operatori curatat ate 270 1080 1254 1380 1517
Operatori calcat 581 2324 2556 2812 3093
Maistii 388 1552 1559 1575 1607
Operatori tras varf 388 1552 1559 1575 1607
Operatori ca ;tera 581 2324 2556 2812 3093

10
Operatori incarcat banda 467 1868 2054 2260 2486
Operatori cremuit 768 3072 3379 3717 4088
Operatori scamosat 270 1080 1254 1380 1517
Operatori lipit 1161 4644 5108 5619 6181
Operatori fixat talpa 581 2324 2556 2812 3093
Operatori presat talpa 388 1552 1559 1575 1607
Operatori scos calapoade 581 2324 2556 2812 3093
Operatori curatat talpa 270 1080 1254 1380 1517
TOTAL 9949 40036 43292 46930 50990

Indirect productivi
Contabili 1386 1386 1386 1386 1386
Paznici 288 1155 1155 1155 1155
Operator vamal 288 1155 1155 1155 1155
Administrator 288 1155 1155 1155 1155
Magazioner 578 2310 2310 2310 2310
TOTAL 2828 7161 7161 7161 7161

TOTAL GENERAL 12777 47197 50453 54091 58151

CAS, SOMAJ, CASS, etc 4472 16519 17659 18932 20353

Total cheltuieli manopera 17249 63716 681120 73023 78504

Alte cheltuieli previzionate pentru investitia noua :

Euro
Denumire cheltuiala Anul
2007 2008 2009 2010 2011
Prestari servicii 3600 14400 14400 14400 14400
Materiale 600 2400 2400 2400 2400
Salarii indirecte 1043 12518 12518 12518 12518
Cas, cass, somaj, etc 1095 4381 4381 4381 4381
Asigurari 486 1947 1947 1947 1947
Amortizare 7804 31217 31217 31217 31217
Dobanzi 13895 34097 30154 26382 23182
Energie electrica, apa, caldura 2195 8781 8832 8930 9124
Reparatii 3000 11000 12000 13000 14000
TOTAL 33718 120741 117849 15175 113169

11
 F.3. Descrierea procesului tehnologic

F.3.1. Planul general

Pana in prezent s-au demarat lucrarile de constructie a etajului, investindu-se 84916

euro, (proiectare si constructie). Constructorul lucrarii este S.C. Princo Impex S.R.L.
conform contract nr 10/25.11.2007.

Lucrarile de constructii

Constructia a fost incepute in luna decembrie 2007

Proiectul acesteia prevede urmatoarele spatii
 Etajare hala de productie 1000 mp
 Scara de acces externa
 Ascensor pentru transportul materialelor

Tehnologia

Noul proiect de investitii, respectiv etajarea halei de productie nu necesita dotarea cu

noi utilaje.
Tehnologia existenta este competitiva pe plan mondial, asigurand o fiabilitate ridicata si
realizarea unei productii cu o calitate superioara care satisface exigentele partenerului
extern.

Echipamentele necesare si caracteristicile tehnologice

Proiectul nu necesita asigurarea unor noi echipamente.

Impactul asupra mediului

Mediul nu este afectat deoarece productia se desfasoara in spatii inchise, fara

posibilitate de poluare a mediului ambiant.

Modul de asigurare cu utilitati (energie, apa, caldura, etc.)

Alimentarea cu apa :
Este asigurata din reteaua municipului, racordul fiind facut la fabrica existenta.
Domeniul de activitate nu necesita consumuri mari de apa tehnologica si nu impune
investitii suplimentare pentru asigurarea acestei utilitati.

12
Alimentarea cu energie
Presupune realizarea urmatoarelor investitii :
 Taxa de putere in suma de 44450 RON (12590 €)
 Racordarea la postul TRAF 51884 RON (14696 €)
TOTAL de 96334 RON (27286 €)

Asigurarea canalizarii
Canalizarea este asigurata de la reteaua de canalizare a municipiului

F.4. Evaluarea investitiei propuse a se realiza

Euro
Obiectul investitiei Constructor/furnizori Valoarea estimata pe baza
de deviz
Constructii PRINCO IMPEX S.R.L. 178.500
Alimentarea cu energie SDFEE 12.590
Racorduri la postul TRAF Electro Stancalie 14.696
Proeictare PRINCO IMPEX S.R.L. 10.880
TOTAL 216.666

Valoarea totala investitie 216.666 €

Credit finantat prin B.C. Intesa SanPaolo Deva 100.000 €
Aport propriu 116.666 €

Pana in prezent societatea a achitat integral costul serviciilor de proiectare, respectiv

suma de 10.880 €. De asemenea societatea a achitat si o parte din contravaloarea
devizului pentru lucrarile de constructii in suma totala de 261386,06 lei (74036 €).
Diferenta de aport in suma de 31750 € se va achita de catre societate pe masura
efectuarii lucrarilor de constructii.

F.5. Grafic de realizare a investitiei

Investitiile efectuate pana in prezent dau posibilitatea terminarii constructiei pana la

finele lunii iunie 2008.
Stadiul actual :
 S-a obtinut autorizatia de constructie si toate autorizatiile necesare
 S-a executat lucarile cu infrastructura si structura partial
 Racordurile la utilitati sunt realizate partial cu exceptia energiei electrice

Lucrari de executat in continuare :

 Constructia etajului si a acoperisului
 Finisaje exterioare si interioare (partea de arhitectura)

13
  Amenajarea cailor de acces interioare
 Racordarea la reteaua de energie electrica

F.6. Clienti potentiali

Nume Adresa Vanzari prevazute

Calzaturificio Frau Italia 50%
Gabimarc Ungaria 30%
Leonardo Romania 10%
Bihore Romania 10%

F.7. Informatii financiare pivind activitatea trecuta a firmei :

La prezentul plan de afaceri s-au anexat :

 Bilanturile contabile ale ultimilor 2 ani
 Situatia veniturilor si cheltuielilor pe ultimi 2 ani
 Estimarile pentru anul in curs

14
 F.8. Planul de finantare a investitiei si proiectiei financiare pentru perioada de
rambursare a creditului 

Sursele de asigurare a investitiei se asigura din :

SURSE SUMA PROCENT

Credite bancare 100.000 46,15%
Surse proprii 116.666 53,85%
TOTAL 216.666 100%

La prezentul plan de afaceri solicitam sa intocmeasca banca un grafic de rambursare .

15