Cod client: 80693

Nume client: COSTOREL SMARANDITA

Adresa client: Str.Paris, Nr.36 Ap.2
Municipiul Bucuresti Bucuresti Romania

Informare ex-post privind costurile anuale percepute

Stimate client,

Mai jos regasiti costurile aferente detinerilor dumneavoastra in fondurile de investitii distribuite de OTP Bank Romania,
percepute pe parcursul anului 2019 (nu se platesc suplimentar).

Va rugam sa aveti in vedere ca valoarea costului de produs depinde de evolutia valorii medii a activului total administrat
si a fost deja dedusa din valoarea unitatii de fond (VUAN) afisata zilnic in anul anterior, cu precizarile si regulile de calcul
prezentate in Prospectul de Emisiune al fondului. Astfel, de fiecare data cand v-a fost prezentata evolutia/rentabilitatea
VUAN-ului unui fond, aceste costuri au fost deja cuprinse in rezultat, VUAN-ul reprezentand in fapt valoarea neta de
costuri a activelor unui fond.

ROFDIN0001C1 - OTP ComodisRO Valoare Valoare absoluta

procentuala
Valoarea 73.05 RON Costul serviciului Comision de subscriere 0.0000 % 0.00 RON
medie neta a Comision de rascumparare 0.0000 % 0.00 RON
investitiei Costul de produs Comision de administrare 0.5900 % 0.43 RON
Costuri de tranzactionare 0.0016 % 0.00 RON
Cheltuieli incidentale 0.0000 % 0.00 RON
Alte cheltuieli curente 0.2500 % 0.18 RON
Total Comisioane percepute: 0.8400 % 0.61 RON
Din care OTP Bank a primit: Comision de subscriere 0.0000 % 0.00 RON
Comision de rascumparare 0.0000 % 0.00 RON
Comision de intermediere 0.5000 % 0.37 RON
Mentiuni:

Valoarea medie neta a investitiei: reprezinta suma medie investita pe parcursul anului anterior, dupa perceperea
comisioanelor. Se calculeaza impartind suma valorii zilnice a portofoliului la numarul de zile calendaristice in care soldul
a fost diferit de zero.

Costul serviciului: include comisionul de subscriere si de rascumparare (daca exista). Acesta se aplica la suma investita
sau rascumparata (calculata la valoarea VUAN din data rascumpararii), dupa caz, si este retinut de catre

1
Banca/Administratorul Fondului la momentul executarii tranzactiei in conformitate cu Prospectul de Emisiune si
Documentul cu Informatii Cheie destinate Investitorilor (DICI) in vigoare.

Costul de produs: reprezinta valoarea anualizata a tuturor costurilor legate de administrarea fondului de investitii, deja
dedusa din valoarea unitatii de fond, inclusiv comisionul de intermediere ce revine OTP Bank Romania. Calculul costului
de produs are la baza informatiile primite de la Administratorului Fondului cu privire la cheltuielile realizate in anul
anterior. Acesta include urmatoarele:

 Comisionul de administrare: reprezinta costul de management al fondului, retinut de catre Administrator. O

parte din acest comision reprezinta comisionul de intermediere pe care il primeste OTP Bank Romania.
 Costurile de tranzactionare: reprezinta costuri generate din tranzactiile efectuate de catre Fond.
 Cheltuieli incidentale: reprezinta costuri ocazionale, care variaza in functie de conditiile de piata.
 Alte cheltuieli curente: reprezinta cheltuieli care nu se incadreaza in niciuna din celelalte categorii, precum
costuri de custodie, depozitare, audit etc.
 Comisionul de intermediere: reprezinta comisionul ce revine OTP Bank Romania in calitate de intermediar
privind serviciile de investitii cu unitati de fond si se refera la punerea la dispozitia Clientului a retelei de unitati
si a personalului aferent, accesul la canalele de distributie alternative (cum ar fi OTPdirekt), la furnizarea
oricaror rapoarte si informari pentru investitori cat si la indeplinirea obligatiilor ce ii revin in relatia continua cu
Clientul conform Contractelor de Distributie. Comisionul de intermediere este inclus in Comisionul de
administrare, astfel acesta nu reprezinta o cheltuiala aditionala pentru investitor.

Acest document v-a fost trimis in baza Legii 126/2018 privind pietele de instrumente financiare care transpune in
legislatia romaneasca Directiva Europeana 2014/65/UE (cunoscuta sub denumirea de "MiFID II") si este valabil fara
semnatura si stampila Bancii.