Comisioane și dobânzi clienți persoane juridice

cu cifra de afaceri < 1 milion euro și

Liber Profesioniști& Persoane Fizice Autorizate
Valabil începând cu data de 05.07.2022 (rev.107)

Acest document se referă la comisioanele și tarifele aferente persoanelor juridice cu cifra de afaceri mai mică de 1 milion euro, liber profesioniștilor și
persoanelor fizice autorizate.

Cheltuielile cu terţii: cheltuielile legate de poștă, mesaje telex, convorbiri telefonice, comisioanele băncilor corespondente și ale Băncii Naţionale a României
nu sunt incluse și se vor percepe pe baza nivelului lor real. Taxele percepute pentru o anumită tranzacţie se vor încasa separat, în același mod.

UniCredit Bank își rezervă dreptul să modifice în orice moment taxele și comisioanele, în funcţie de politica sa sau de fluctuaţia cursurilor de schimb.

SERVICII DE CONT
Deschidere cont curent 0
Administrare lunară cont curent* 10 euro sau echiv.
Eliberare extras de cont curent / cont economii 0
Eliberare duplicat extras de cont curent / cont economii 0
Închidere cont curent / cont economii 0
Transfer automat sold 25 euro / structură / lună
* Nu se aplică pentru primele 3 conturi clienţilor care utilizează MultiCash, BusinessNet Basic / Professional

DEPOZITE
Deschidere depozit la termen 0
Depozit Overnight automat 30 euro / lună / contract
Lichidare depozit la termen 0

TRANZACŢII
1. Tranzacții în numerar LEI Valută
Depunere 1% 0,5%
Depunere numerar în monedă metalică 2% pentrusumecompusedinmaimultde 100 de monede -
Retragere1 2% 1%
Încasări tranzitorii în valută pentru clienţii altor bănci comision standard în valută + comisionul băncii corespondente
Plată facturi utilități la casierie 3 Lei / factură -
2. Tranzacții fără numerar LEI* Valută
Încasări 0 0
2 3
Plăţi intrabancare (UCB – UCB**) - Suport hârtie / Electronic 20 Lei / 0 20 Lei / 0
Plăţi interbancare (UCB – alte bănci) - Suport hârtie / Electronic2 LEI* EURO Alte valute
0,25%,
5
4 3,4, 5 min. 20 euro max. 1.500 euro /
30 / 10 Lei 30 / 10 Lei 0,17%,
min. 10 euro max. 750 euro5
LEI* Valută
Direct Debit6 – deschidere / modificare / închidere 0 -
Anulare / modificare plată în valută la cererea ordonatorului - 27 euro
Plată urgentă (se supune aprobării băncii și nu include comisionul de
6 Lei 35 euro
plăţi interbancare)

FC101_rev.107/ 05.07.2022- Dobânzi și comisioane

 3. Ordin de plată programat
Deschidere / modificare / închidere 18 Lei
Procesare comisioane plăţi electronice4 comisioane plăţi electronice

* Plăţile în lei în afara ţării sunt comisionate ca plăţi în Lei.

** Transfer între conturile proprii: 0.

Note:

1 Sumele până în 10.000 EUR sau echivalent se onorează în aceeași zi;

Sumele peste 10.000 EUR sau echivalent trebuie anunțate cu o zi lucrătoare înainte.
2 BusinessNet Basic / BusinessNet Professional, MT101, BusinessMobile,MultiCash.
3 Echivalentul în EUR sau valuta la cursul Băncii din ziua postării comisionului
4 Nu sunt incluse comisioanele Sent / ReGIS:
- 0,51 Lei comision pentru plǎţi de mică valoare (< 50.000 Lei)
- 6,00 Lei comision pentru plǎţi de mare valoare (≥ 50.000 Lei) sauurgenţe.
5 Includ comisionulSWIFT.
6 Nu sunt incluse comisioanele Sentpentru:
- refuzul executării de către Bancă a unei instrucţiuni de Direct debit SEPA interbancar: 0,45 Lei/tranzacţie
- rambursarea operaţiunilor autorizate și executate corect, exclusiv în cadrul Schemei SEPA CORE: 0,45 Lei/tranzacţie

PACHETE DE CONT
Nume pachet Preţ de bază (lei / lună) Produse adiţionale Preţ produse adiţionale
Creativ1 0 Cont curent RON/EUR/USD/GBP/CHF/HUF 7 Lei / cont / lună
Cont curent RON/EUR/USD/GBP/CHF/HUF 7 Lei / cont / lună
Extraopţiune: Plăţi nelimitate în RON prin
55 Lei / extraopţiune / lună*
BusinessNet / Business Mobile / Multicash / Direct Debit
Extraopţiune: Plăţi și încasări nelimitate în RON prin 100 Lei / extraopţiune /
GeniusIMM2 39 instrumente de debit (CEC-uri și bilete la ordin) lună**
Extraopţiune: Plăţi nelimitate în valută prin BusinessNet / 65 Lei / extraopţiune /
Business Mobile / Multicash lună***
Extraopţiune: Retrageri numerar nelimitate prin reţeaua de 120 Lei / extraopţiune / lună
ATM naţională****
* Nu sunt incluse comisioanele Sent /ReGIS:
- 0,51 Lei comision pentru plăţi de mică valoare (<50.000 Lei)
- 6,00 Lei comisionpentruplaţi de mare valoare (>= 50.000 Lei) sau plăţi urgente
** Nu este inclus comisionul Sent pentru instrumente debit (0,88 Lei)
*** Nu sunt incluse comisioanele băncilor corespondente.
**** Efectuate cu cardul de debit principal inclus in pachet

PACHETE CE NU MAI SUNT ÎN OFERTA DE PRODUSE A BĂNCII:

Nume pachet Preţ de bază (Lei/lună) Produse adiţionale Preţ produse adiţionale
Partener 39 Cont curent RON/EUR/USD/GBP/CHF/HUF 7 Lei / cont / lună
Smart 99 Cont curent RON/EUR/USD/GBP/CHF/HUF 7 Lei / cont / lună
Progresiv 299 Cont curent RON/EUR/USD/GBP/CHF/HUF 7 Lei / cont / lună
Start 25 Cont curent RON/EUR/USD/GBP/CHF/HUF 10 Lei / cont / lună
Basic 49 Cont curent RON/EUR/USD/GBP/CHF/HUF 7 Lei / cont / lună
Simplu Metro 25 Cont curent RON/EUR/USD/GBP/CHF/HUF 7 Lei / cont / lună
Basic Metro 30 Cont curent RON/EUR/USD/GBP/CHF/HUF 7 Lei / cont / lună
Easy Basic Metro 25 Cont curent RON/EUR/USD/GBP/CHF/HUF 7 Lei / cont / lună
Easy Plus Metro 50 Cont curent RON/EUR/USD/GBP/CHF/HUF 7 Lei / cont / lună
Easy Plus 99 Cont curent RON/EUR/USD/GBP/CHF/HUF 7 Lei / cont / lună
Intensive 85 Cont curent RON/EUR/USD/GBP/CHF/HUF 7 Lei / cont / lună
Advanced 150 Cont curent RON/EUR/USD/GBP/CHF/HUF 7 Lei / cont / lună
Intensive Metro 60 Cont curent RON/EUR/USD/GBP/CHF/HUF 7 Lei / cont / lună
Advanced Metro 120 Cont curent RON/EUR/USD/GBP/CHF/HUF 7 Lei / cont / lună
Prime Dinamic Metro 99 Cont curent RON/EUR/USD/GBP/CHF/HUF 0
Prime Dinamic 199 Cont curent RON/EUR/USD/GBP/CHF/HUF 0

FC101_rev.107/ 05.07.2022- Dobânzi și comisioane

 Professionals 35 Lei / an Cont curent RON/EUR/USD 30 Lei / cont / an
Altruist (clienţi ONG) 0 Cont curent RON/EUR/USD/GBP/CHF/HUF 0
Easy Basic 49 Cont curent RON/EUR/USD/GBP/CHF/HUF 7 Lei / cont / lună
Easy Basic StartUp3 10 Cont curent RON/EUR/USD/GBP/CHF/HUF 7 Lei / cont / lună
Prime Extra 399 Cont curent RON/EUR/USD/GBP/CHF/HUF 0
Prime Executive 999 Cont curent RON/EUR/USD/GBP/CHF/HUF 0
UEFA Partener 39 Cont curent RON/EUR/USD/GBP/CHF/HUF 7 Lei / cont / lună

Note:
1 Pachetul Creativ este destinat companiilor start-up, persoanelor fizice autorizate, liber profesioniștilor, organizaţiilor non-
profit și companiilor cu cifra de afaceri anuală până la 500.000 EUR.
2 Pachetul GeniusIMM este destinat persoanelor fizice autorizate, liber profesioniștilor, organizaţiilor non-profit și companiilor
cu cifra de afaceri anuală până la 1 milion EUR.
3 Pachetul Easy Basic StartUp se oferă companiilor StartUp (clienţi înfiinţaţi de mai puţin de un an raportat la data contractării
pachetului), în primul an de activitate cu UniCredit Bank, urmând ca din al doilea an să se aplice comisionul pachetului Easy
Basic.

INSTRUMENTE DE DEBIT1
1. LEI
Taxă emitere 1 Leu / filă cec
Custodia instrumentelor de deb it cu scadenţă forward 100 Lei / lună
Încasare instrumente debit sau instrumente debit returnate, neplătite1 10 Lei / instrumentdebit
Plată instrument debit în favoa ea altui client al băncii 2 Lei / instrument
Plată instrument debit în favoa ea altui client alaltei bănci 15 Lei

2. Valută
Remitere în vederea încasării cec în valută 1% min. 20 euro
Cec returnat, neplătit2 20 euro / cec

Note:
1 Nu este inclus comisionul Sent pentru instrumente debit (0,88 Lei). Nu este inclus comisionul Sent pentru refuz instrumente
de debit (0,55 Lei). Decontarea instrumentelor de debit (în format vechi) prin convenția bilateral interbancară va fi comisionată
cu 3,3 Lei/instrument.
2 Nu sunt incluse comisioanele băncilorcorespondente.

ELECTRONIC BANKING
1. MultiCash MultiCash
Modul de bază incluzând plăţi interne și externe în limba engleză sau română 150 Lei (+TVA)
Deschidere serviciu -
Administrare lunară 30 euro
Suport telefonic 0
Asistenţă la sediul clientului:
în prima lună de la instalare 0
după prima lună 150 Lei / oră (+TVA)1
Versiune în altă limbă 250 Lei (+TVA)
Modul în limba română folosit în altă ţară 1250 Lei (+TVA)

2. BusinessNet BusinessNet Basic BusinessNet Professional BusinessNet CONNECT

Instalare 0 0 -
Setare - - 100 euro / utilizator
DigiPass (nou / pierdut / avariat) 60 Lei (+TVA) 60 Lei (+TVA) -
Mobile token 0 0 -
Business Mobile 0 0 0

FC101_rev.106/ 20.05..2022 Dobânzi și comisioane

 Administrare lunară 20 euro 25 euro / 0 RON* / 18 RON** 10 euro / client / lună
Modul de monitorizare instrumente de debit 15 euro / lună 15 euro / lună -
Setare Import fișiere criptate - 100 euro/ companie
Modulul de acceptare la plată a cardurilor 15 euro / client / lună 15 euro / client / lună
Modul Card Management 10 euro / lună 10 euro / lună
* în cazul în care produsul este achiziționat împreuna cu pachetul GeniusIMM
** în cazul în care produsul este achiziționat împreună cu un pachet, altul decât GeniusIMM

Notă:
1 Plus 50% din timpul și cheltuielile de călătorie în afara Bucureștiului.

ACCEPTARE LA PLATĂ A CARDURILOR

1. POS
Clienţii care optează pentru produsul POS pot să opteze pentru una dintre cele două variante de preţ de mai jos (A sau B)
A
Comision pe tranzacţiile efectuate la POS cu cardurile VISA și Mastercard
UniCredit Bank 0,6%
Interchange ++* la care se adaugă Marja UCB
Alte Bănci din România și Bănci din afara României
1%
*Interchange++ = Interchange** + Cost schemă**
**Nivelul comisionului Interchange pentru cardurile emise de instituţiile române sau de instituţiile din interiorul Spaţiului Economic European
(EEA) sunt reglementate de autorităţi, iar valoarea acestora este ajustată în concordaţ'ă cu reglementările legale ale Uniunii Europene sau
reglementările legale locale. Cu scop informativ, din data de 9 decembrie 2015 valoarea comisionului Interchange pentru utilizatorii de carduri
consumer (persoane fizice) emise în ţările Spațiului Economic European (EEA) este de 0,2% pentru cardurile de debit și 0,3% pentru cardurile
de credit. Acest nivel al comisionului poate fi modificat de către autorităţi. Pentru cardurile emise de alte ţări, nivelul comisionului Interchange
este stabilit de către VISA Europa și MasterCard. Pentru detalii cu privire la nivelul comisioanelor Interchange, vă rugăm să vizitaţi:
https://www.mastercard.us/en-us/about-mastercard/what-we-do/interchange.html
https://www.visaeurope.com/about-us/interchange-fees/
** Cu titlu informativ, Cost Schemă are valoarea de 0,18% și se va stabili în funcţie de costurile impuse de relaţia cu Visa și Mastercard.
Această valoare este valabilă la momentul prezentei oferte. Banca își rezervă dreptul de a face modificări în funcţie de mandatele în relaţia
cu Visa / MasterCard

B
Structura de cost de mai jos se aplică doar dacă comerciantul solicită în scris această variantă de cost.
B1. Comision pe tranzacţiile efectuate la POS cu cardurile VISA și Mastercard - Oferta POS
0,6% pentru Pachetul Progresiv
0,7% pentru Pachetul Smart, respectiv GeniusIMM
UniCredit Bank și alte bănci din România
0,9% pentru Pachetul Partener
1% pentru Pachetul Creativ
Bănci din afara României 1,2%
B2. Comision pe tranzacţiile efectuate la POS cu cardurile VISA și Mastercard - fără Oferta POS
UniCredit Bank și alte bănci din România 1,1%
Bănci din afara României 1,2%
Comision pe tranzacţia efectuată la POS cu cardul de masă emis de 0,65% + 0,45 Lei
alte bănci din România sau de alte instituţii non-bancare
Comision fix lunar pentru gestiunea terminalului POS*
dacă valoarea lunară a tranzacţiilor finalizate cu succes pe 65 Lei / terminal POS
terminalul POS este mai mică sau egală cu 2.000 lei
dacă valoarea lunară a tranzacţiilor finalizate cu succes pe 0
terminalul POS este mai mare de 2.000 lei
2. E-Commerce
Comision pe tranzacţie 1,2%
Administrare lunară eGenius 15 euro
Administrare lunară eGenius WEB 30 euro
3. mPOS
Comisioane pe tranzacţii
UniCredit Bank 0,7%
Alte bănci din România 0,7%
Bănci din afara României 1%
Comision fix lunar pentru gestiunea terminalului mPOS*
dacă valoarea lunară a tranzacţiilor finalizate cu 20 lei / terminal mPOS
succes la un punct de lucru ≤ 2.000 Lei
dacă valoarea lunară a tranzacţiilor finalizate cu 0
succes la un punct de lucru este > 2.000 Lei
Garanţie 0 Lei
4. Comision pentru terminal POS pierdut sau deteriorat 200 EUR+TVA
* se percepe cu a doua lună calendaristică încheiată, după luna în care s-a instalat terminalul POS și se debitează până în data de 10 a lunii următoare.

FC101_rev.106/ 20.05..2022- Dobânzi și comisioane

 PRODUSE DE RECONCILIERE
1. Produse de reconciliere Comision Lunar
CustomsLink (Decontarea Electronică a Datoriei Vamale)1 20 euro / punct vamal
40 euro / toate punctele vamale
TrezoLink (Transfer automat al fondurilor colectate în conturile Trezoreriei Statului) 50 euro
Fișier de monitorizare cecuri și bilete la ordin 15 euro

2. Extras electronic standard (MT940/MT942)

Extras electronic zilnic (MT940) trimis / primit prin SWIFT către băncile din cadrul Grupului UniCredit2 15 euro / cont / destinaţie
Extras electronic intermediar (MT942) trimis / primit prin SWIFT către băncile din cadrul Grupului 15 euro / cont / destinaţie
UniCredit2
Extras electronic zilnic (MT940) trimis / primit prin SWIFT către băncile din afara Grupului UniCredit2 25 euro / cont / destinaţie
Extras electronic intermediar (MT942) trimis / primit prin SWIFT către băncile din afara Grupului 25 euro / cont / destinaţie
UniCredit2
Extrase (MT940) via BusinessNet PRO 0
Rapoarte intermediare (MT942) via BusinessNet PRO sau MultiCash 0

3. Extras electronic structurat (MT940/MT942)

Extras electronic zilnic (MT940) trimis / primit prin SWIFT către băncile din cadrul Grupului UniCredit2 25 euro / cont / destinaţie
Extras electronic intermediar (MT942) trimis / primit prin SWIFT către băncile din cadrul Grupului 25 euro / cont / destinaţie
UniCredit2
Extras electronic zilnic (MT940) trimis / primit prin SWIFT către băncile din afara Grupului UniCredit2 35 euro / cont / destinaţie
Extras electronic intermediar (MT942) trimis / primit prin SWIFT către băncile din afara Grupului 35 euro / cont / destinaţie
UniCredit2
Extras electronic zilnic trimis via BusinessNet PRO sau MultiCash 10 euro
Extras electronic intermediar (MT942) via BusinessNet PRO sau MultiCash 0

Note:
1 Nu sunt incluse comisioanele de tranzacţie.
2 Grupul UniCredit este prezent în următoarele ţări: România, Italia, Austria, Germania, Bosnia-Herţegovina, Bulgaria, Croaţia, Cehia,
Ungaria, Rusia, Serbia, Slovacia, Slovenia,Turcia.

ACREDITIVE IMPORT
Deschidere / acceptare sau angajament de plată până la 0,25% min. 75 euro pe trimestru sau fracţiune (plus prima de risc, după caz) plătibil
maturitate / majorare sumă și / sau prelungire valabilitate integral la emitere / utilizare sau la acceptarea plăţii / la majorare / prelungire
Amendament* 25 euro
Plată (inclusiv tranzacţii / transferuri in-house) 0,15% min. 75 euro
Plată urgentă 75 euro
Emitere autorizare rambursare 30 euro
Amendament autorizare rambursare 30 euro
Discrepanţe 75 euro / prezentare documente
Anulare 50 euro
Deschidere urgentă (în max. 24 de ore) 100 euro
*pentru orice tip de amendament: pentrumajorare sumă / prelungire valabilitate se aplică adiţional la comisionul de mai sus.

ACREDITIVE EXPORT
Avizare / avizare majorare sumă 0,15% min. 75 euro

Confirmare / angajament plată la maturitate (per utilizare) Se va determina în funcţie de clasa de risc a ţării / băncii emitente, min. 100
euro
Amendament* 25 euro
Negociere documente (plata în avans) în cadrul acreditivelor la 0,25% min. 75 euro
vedere
Examinare / Manipulare documente 0,10% min. 100 euro
Preverificare documente (înaintea prezentării) 150 euro / set documente
Remitere documente fără verificare (la instrucţiunea clientului) 75 euro
Comision rambursare 25 euro
Transfer 0,20% min. 75 euro
Amendament transfer (majorarea sumei) 0,20% min. 75 euro
Amendament transfer (altul decât majorarea sumei) 25 euro
Anulare / Neutilizare 50 euro
Anulare acceptare 50 euro
Scontare documente Negociabil (în funcţie de clasa de risc a băncii / ţării emitente), min. 100 euro
* pentru orice tip de amendament; pentru majorare sumă se aplică adiţional la comisionul de mai sus.

FC101_rev.106/ 20.05..2022- Dobânzi și comisioane

 ANGAJAMENT BANCAR DE PLATĂ (BPO) – IMPORT
Deschidere / acceptare sau angajament plată la maturitate/ 0,1% pe trimestru sau fracţiune,
majorare sumă și / sau prelungire valabilitate plătibil integral la emitere / la acceptarea plăţii / la majorare / prelungire
Emitere Bază (Baseline) 30 euro
Amendament* 20 euro
Plata (inclusiv tranzacţii / transferuri in-house) 0,10%
Procesare date valide / invalide 25 euro
Depășire valoare 0,1% din valoarea depășită
*pentru orice tip de amendament; pentru majorare sumă / prelungire valabilitate se aplică adiţional la comisionul de mai sus.

ANGAJAMENT BANCAR DE PLATĂ (BPO) – EXPORT

Avizare Bază (Baseline) 30 euro
Confirmare / angajament plată la maturitate (per utilizare) Se va determina în funcție de clasa de risc a băncii / ţării emitente
Avizare amendament* 20 euro
Prezentare Set de Date 25 euro
Procesare date valide / invalide 25 euro
Scontare documente Negociabil (în funcţie de clasa de risc a băncii / ţării emitente)
*pentru orice tip de amendament; pentru majorare sumă / prelungire valabilitate se aplică adiţional la comisionul de mai sus.

SCRISORI DE CESIUNE
Emitere / modificare (majorare sumă) 0,15% min. 75 euro
Amendament* 25 euro
Plata în cadrul cesiunii (pentru non-clienţi) 0,17%, min. 10 euro, max. 750 euro
Avizarea scrisorii de cesiune primită 50 euro
Avizare modificare de cesiune primită 25 euro
*pentru orice tip de amendament; pentru majorare sumă se aplică adiţional la comisionul de mai sus

INCASSO
Remitere incasso simplu la încasare / acceptare 0,15% min. 25 euro max. 500euro
Remitere incasso documentar la încasare / acceptare 0,15% min. 50 euro max. 500euro
Amendament 25 euro
Efecte de comerţ neplătite / documente
returnate/ eliberare documente fără plată 50 euro
Avizare incasso simplu / documentar primit spre plată 0,15% min. 50 euro max. 1.500euro
Avizare incasso simplu și documentar primit spre acceptare 0,15% min. 75 euro max. 1.500euro
Plată 0,2% min. 25 euro max. 1.500 euro
Anulare 25 euro

SCRISORI DE GARANŢIE
1. Emise
Emitere scrisori de garanţie / adăugare aval / majorare sumă 0,25% min. 50 euro pe trimestru sau fracţiune (plus prima de risc,
și / sau prelungire valabilitate1 după caz) plătibil la emitere / majorare / prelungire
Amendament* 25 euro
Plată în cadrul unei executări 0,25% min. 75 euro
Emitere în regim de urgenţă (în max. 24 ore) 50 euro
* pentru orice tip de amendament; pentru majorare sumă / prelungire valabilitate se aplică adiţional la comisionul de mai sus.

2. Primite
Avizare 75 euro
Avizare amendament 25 euro
Remitere cerere de plată 100 euro

Notă:
1 În cazul în care scrisorile de garanţie sunt emise pe bază de contra-garanţii primite de la bănci corespondente, iar comisionul este
suportat de banca corespondentă / solicitant, acest comision se va plăti trimestrial sau, în cazul în care comisionul total anual este
mai mic de 500 euro, anual.

FC101_rev.106/ 20.05..2022- Dobânzi și comisioane

 ACREDITIVE STANDBY
1. Emise
Emitere / majorare sumă și /sau prelungirevalabilitate 0,25% min. 50 euro pe trimestru sau fracţiune (plus primaderisc,

după caz) plătibil la emitere / majorare / prelungire

Amendament* 25 euro
Plată (inclusiv tranzacţii-transferuri in-house) 0,25% min. 75 euro
Emitere autorizare rambursare 30 euro
Amendament autorizare rambursare 30 euro
Deschidere urgentă (în max.24 ore) 50 euro
* pentru orice tip de amendament; pentru majorare sumă / prelungire valabilitate se aplică adiţional la comisionul de mai sus.

2. Primite
Avizare / avizaremajoraresumă 0,15%, min. 75 euro
Confirmare Se va determinaîn funcţie de clasade risc a băncii / ţării emitente, min. 100 euro
Amendament (altul decât majorarea sumei) 25 euro
Remiteredocumente 75 euro
Comisionde rambursare 25 euro
Anulare/ Neutilizare 50 euro

CONT DE GARANŢIE DE BUNĂ EXECUŢIE

Confirmare deschidere cont 25 euro
Comision lunar de administrare 10 euro

CONT ESCROW
Comision de deschidere 0,1%
Rata dobânzii Cf cont curent

ORDIN DE PLATĂ CONDIŢIONAT / DOCUMENTAR

Emitere 0,25% min. 50 euro max 2.500 euro
Modificare pe ordin de plată documentar emis* 25 euro
Anulare 50 euro
Avizare ordin de plată documentar primit 0,25% min. 50 euro max 5.000 euro
Prezentare de documente în cadrul OPC primit 0,15 % min. 50 euro max 2.500 euro
Avizare modificare ordin de plată documentar primit 25 euro
Verificare semnături pentru ordinul de plată condiţionat 125 Lei/doc + TVA
Majorarea sumei se comisionează prin aplicarea comisionului de emitere / avizare la suma adăugată.

SCRISOARE DE BONITATE
Emiterea unei scrisori de bonitate de către bancă:
Standard 275 Lei (+TVA)
Scrisori care conţin calcul de indicatori 750 Lei (+TVA)

SCRISOARE DE CONFORT
Emitere 0,2% min. 175euro

FACTORING
Factoring cu regres fără regres
Comision fix 1% / factură 1,3% / factură
Manipulare documente 2 Lei / euro / usd 5 Lei / euro / usd
ROBOR 1M / 3M / 6M + 7,5%
Dobândă EURIBOR 1M / 3M / 6M + 8%
LIBOR 1M / 3M / 6M + 10%
Dobândă suplimentară (RON / EUR / USD) ROBOR/EURIBOR/LIBOR 1M +15%

FC101_rev.106/ 20.05..2022- Dobânzi și comisioane

 SELF SERVICE - MULTIFUNCŢIONAL DE NUMERAR - BNA
Retragere cu cod de bare1 0,5% min. 5 Lei
Depunere cu cod de bare / card 0,1%

Notă:
1 Pentru toate celelalte operaţiuni prin Self Service (Non Stop Banking) a se vedea secţiunea carduri de debit și carduri de credit.
DIVERSE
1. Diverse
Certificat digital calificat pentru semnatura electronica
calificata, valabil 3 ani, cu chei criptografice pastrate in cloud,
emis de prestatorul calificat de servicii de incredere cu care banca are contract in vigoare 215 Lei + TVA
Comision investigare plată 20 euro

comision perceput de Bancă: 4 Lei (+TVA)

Obţinere certificat constatator în format electronic în numele clientului comision perceput de Registrul Comerţului: 45 Lei (nu se aplică TVA)

Interogare bază de date Registrul Comerţului* 30 Lei (+TVA)

Comision interogare CIP la cererea clientului 10 Lei / entitate (+TVA)
Transmitere instrucţiuni pe fax
- în România 10 Lei / pagină (+TVA)
- în străinătate 15 Lei / pagină (+TVA)
Contract fax 10 euro / cont / lună
Contract păstrare corespondenţă 150 Lei / lună (+TVA)
Consultanţă / Analiză 1025 Lei / oră (+TVA)
Comision pentru confirmări solduri 275 Lei (+TVA)
Informaţii generale despre companii si bănci 275 Lei / entitate (+TVA)
Serviciu de curierat rapid cf tarifelor curierului
Info SMS 0,2 euro / SMS
Info SMS pentru clienţii cu pachet Progresiv 0
Transfer automat între conturi (Cash sweeping) 25 euro / structură / lună
* În cazul clienților noi (fără produse/servicii deținute la UniCredit Bank) care achiziționează pachetul GeniusIMM, comisionul de interogare în baza
de date a Registrului Comerțului este zero și se aplică o singură dată, la deschiderea relației de afaceri.

2. MT101
Comision deschidere serviciu sau modificare / adăugare destinaţii 30 euro / destinaţie
Comision lunar de administrare 35 euro / companie
Plăţi1 comisioane plăţi electronice
Comision administrare popriri 100 Lei / poprire înfiinţată

3. Comisioanele aplicate executorilor și administratorilor judiciari pentru informaţiile solicitate

Comision pentru a verifica dacă debitorii deţin conturi la UniCredit Bank 0,4 Lei / debitor (min. 12 lei) (+ TVA)
Comision pentru eliberare adresă ce conţine detalii despre debitor poprit / client în insolvenţă 12 Lei / adresă (+ TVA)

Notă:
1 Includ comisioanele SWIFT.

CARDURI DE DEBIT
MasterCard Gold VISA Business VISA Business VISA
1 Comision administrare anuală Business Electron* Silver Gold Business

Card principal 65 euro/ an 20 euro/ an 20 euro/ an 65 euro / an

Cardsuplimentar 65 euro/ an 20 euro/ an 20 euro/ an 65 euro / an

2 Comisioanetranzacţii
Tranzacţie POS naţională 0
Tranzacţie POS internaţională 0
Retragere numerar prin reţeaua ATM a 0,2% min. 0,1 euro
Grupului UniCredit1 și reţeaua Euronet România2
Retragere numerar prin reţeaua ATM naţională
2,5% min. 5 euro
Retragere numerar prin reţeaua ATM internaţională

FC101_rev.106/ 20.05..2022- Dobânzi și comisioane

 MasterCard Gold VISA Business VISA Business VISA
Business Electron* Silver Gold Business
Numerar la POS la ghișeele băncii / altor bănci 4% min. 5 euro 2.5% + 2 euro 4% min. 5 euro 4% min. 5 euro
Interogare sold la ATM în reţea proprie 0
Eliberare mini-extras de cont la ATM în reţea prop 1 Leu
Blocare card (electronic, temporar) 0
Blocare card (electronic, definitiv) 10 euro
Blocare card internaţional 50 euro comision 50 euro comision 50 euro comision 50 euro
MasterCard VISA VISA comision VISA
Înlocuire card (pierdut, furat, deteriorat, distrus, 20 Lei
demagnetizat)
Returnare card în regim de urgenţă3 50 euro
Refuzuri de plată nejustificate
- în România 12 Le
- în străinătate 30 Le
Cerere copie după chitanţă comision MasterCard comision VISA comision VISA comision VISA
Înlocuire card în caz de urgenţă 150 euro
Eliberare numerar în caz de urgenţă 100 euro
Comision de conversie valutară 0 2% 1% 1%

3 Limite zilnice de tranzacţionare

Limită POS 8.000 Lei 4.000 Lei 8.000 Lei 8.000 Lei
Limită Internet 8.000 Lei 4.000 Lei 8.000 Lei 8.000 Lei
Limită ATM 8.000 Lei 4.000 Lei 4.000 Lei 8.000 Lei
Numărul de tranzacţii la POS / Internet/ ATM 10 8 10 10
* Incepand cu data de 30.05.2020, cardul de debit Visa Business Electron este eliminat din oferta Bancii. In acest sens, nu se mai emit/reinnoiesc
carduri de debit Visa Business Electron principale/suplimentare.
Note:

1 Grupul UniCredit este prezent în următoarele ţări: România, Italia, Austria, Germania, Bosnia-Herţegovina, Bulgaria, Croaţia, Cehia,
Ungaria, Rusia, Serbia, Slovacia, Slovenia,Turcia.
2 Euronet este un procesator de plăţi ce deţine o reţea independentă de ATM-uri în România, partener UniCredit Bank.

3 Echivalent în lei la cursul BNR din ziua plăţii, aplicabil doar la cardurile emise de UniCredit Bank, capturate în ATM-urile acesteia dispuse
în afara sucursalelor / agenţiilor sale.

SERVICIUL DE ACORDARE TICHETE DE MASĂ PE SUPORT ELECTRONIC

CARDUL DE MASĂ ''CARD MENIU'' (Lei, la care se adaugă TVA potrivit legii)
Costuri aferente serviciului de emiterea tichetelor de masă pe 10 - 500 501 - 3.000 peste 3.000
1 suport electronic angajaţi angajaţi angajaţi
Comision transfer sumă pentru alimentarea cardului “CARD MENIU” 0,7% 0,6% 0,5%
Comision returnare valoare nominală aferentă tichetelor de masă
0 0 0
neutilizate

Costuri aferente suportului electronic pe care se alimentează

2 tichetele de masă sau al înlocuiriiacestuia
Emitere card (per card) 0 0 0
Setare PIN (per card) 0 0 0
Schimbare PIN (per card) 0 0 0
Livrare carduri prin curier la o singură adresă 0 0 0
Livrare carduri prin curier la adrese multiple (per adresă / per livrare) 15 15 15
Taxă anuală administrare cont card (per card) 10 8 7
Reînnoire card la data expirării (per card) 0 0 0
Înlocuire card pierdut, furat, deteriorat, schimbare nume (per card) 15 12 10
Transmitere SMS informare alimentare cont card și sold disponibil (per 0 0 0
card)
Taxă anuală transmitere SMS informare sold neutilizat (per card)* 1 1 1
* se transmite cu o lună înainte de expirarea soldului

FC101_rev.106/ 20.05..2022- Dobânzi și comisioane

 10 - 500 501 - 3.000 peste 3.000
3 Limite zilnice de tranzacţionare ale cardului de masă CARDMENIU angajaţi angajaţi angajaţi
Limită POS 2.500 lei
Numărul de tranzacţii la POS 8

CARDURI DE CREDIT
1 Taxe administrare MasterCard Business VISA co-brand METRO
Card principal 20 euro / an 5 Lei/ lună
Card suplimentar 20 euro / an 5 Lei/ lună

2 Comisioane tranzacţii
Tranzacţie POS naţională 0 0
Tranzacţie POS internaţională 0 0
Retragere numerar prin reţeaua ATM a Grupului UniCredit1 și reţeaua Euronet 0,2% min. 0,1 euro 0,2% min. 0,1 euro
România2
Retragere numerar prin reţeaua ATM naţională
2,5% min. 5 euro
Retragere numerar prin reţeaua ATM internaţională
Numerar la POS la ghișeele băncii/ altor bănci 4% min. 5 euro
Interogare sold la ATM în reţeaua proprie 0,35 Lei 0
Eliberare mini-extras de cont la ATM 1 Leu
Blocare card (temporar) 0 -
Blocare card (definitiv) 10 euro
Blocare card (internaţional)3 50 euro (comision MasterCard) 50 euro
Raport lunar de activitate - duplicat 0 0,35 Lei
Înlocuire card4 20 Lei
Înlocuire PIN 20 Lei
Reînnoire card 0 -
Refuzuri de plată nejustificate
- în România 12 Lei
- în străinătate 30 Lei
Cerere copie după chitanţă Comision MasterCard Comision VISA
Înlocuire card în caz de urgenţă 150 euro
Eliberare numerar în caz de urgenţă 100 euro
Returnare card în regim de urgenţă5 35 euro 50 euro
Comision de conversie valutară 0 2%

3 Limite de tranzacţionare
Limită zilnică POS 8.000 Lei 12.000 Lei
Limită zilnică Internet 8.000 Lei 12.000 Lei
Limită zilnică ATM 4.000 Lei 8.000 Lei
Numărul zilnic de tranzacţii la POS / Internet / ATM 10 15
4 Rata dobânzii anuală
Rata dobânzii standard lei (variabilǎ) 26,83%
Rata dobânzii pentru tranzacţiile efectuale în locaţiile METRO - 23,83%
Rata dobânzii pentru tranzacţii de retragere numerar 26,83%
Rata dobânzii penalizatoare – carduri emise în Lei 60%
Rata dobânzii penalizatoare pentru depășiri neautorizate /
pentru credit restant provenit din depășiri neautorizate – carduri emise în 40%
Lei
Note:
1 Grupul UniCredit este prezent în următoarele ţări: România, Italia, Austria, Germania, Bosnia-Herţegovina, Bulgaria, Croaţia, Cehia,
Ungaria, Rusia, Serbia, Slovacia, Slovenia,Turcia.
2 Euronet este un procesator de plăţi ce deţine o reţea independentă de ATM-uri în România, partener UniCredit Bank.
3 Cardul va fi înscris pe o listă internaţională de carduri pierdute /furate.
4 Card pierdut, furat, deteriorat, distrus, demagnetizat.
5 Echivalent în lei la cursul BNR din ziua plǎţii, aplicabil doar la cardurile emise de UniCredit Bank, capturate în ATM-urile acesteia dispuse în
afara sucursalelor / agenţiilor sale.

FC101_rev.106/ 20.05..2022- Dobânzi și comisioane

Rate de dobândă aferente conturilor curente și produselor de economisire
destinate persoanelor juridice cu cifra de afaceri < 1 milion EUR, Persoane
Fizice Autorizate & Liber Profesioniști

RESURSE LA VEDERE CU DOBÂNDĂ VARIABILĂ (% PE AN)

Cont curent (toate valutele) 0,00

Dobânzi Overdraft neautorizat * LEI EURO
ROBOR 3M +18% EURIBOR 3M + 18%
Pentru alte valute decât LEI și EURO dobânda pentru Overdraft neautorizat este de 25%.

DEPOZITE LA TERMEN CU DOBÂNDĂ FIXĂ (% PE AN)

1. 1 săptămână LEI USD LEI USD
<50.000 0 - 0 -

fără prelungire automat ă

≥ 50.000 2 - 2 -
cu prelungire automată

Suma minimă de constituire 10,000 - 10,000 -

2. 1 lună
<50.000 0 0,03 0 0,01
≥50,000, <150.000 3,5 0,03 3,5 0,01

≥ 150.000 3,5 0,03 3,5 0,01

Suma minimă de constituire 10,000 3,000 10,000 3,000

3. 3 luni
Dobandă 4,0 0,05 4,0 0,01
Suma minimă de constituire 10,000 3,000 10,000 3,000

4. 6 luni
Dobandă 4,5 0,06 4.5 0,01
Suma minimă de constituire 10,000 3,000 10,000 3,000

5. 12 luni
Dobandă 5,0 0,07 5,0 0,01
Suma minimă de constituire 10,000 3,000 10,000 3,000

CONTURI DE ECONOMII CE NU MAI SUNT ÎN OFERTA DE PRODUSE A BĂNCII

Conturi de economii cu dobândă variabilă (% pe an) LEI EURO
3.000 RON / 1.000 EUR – 30.000 0,05 0,00
30.001 - 300.000 0,10 0,00
>300.001 0,20 0,00

FC101_rev.106/ 20.05..2022- Dobânzi și comisioane

 DOBÂNZI PENTRU PRODUSE CE NU MAI SUNT ÎN OFERTA DE PRODUSE A BĂNCII
1. Cont curentîn Lei deschisîn pachetDecan 1,50%
2. Depozitla termencu dobândăfixă (% pe an) LEI EUR USD GBP
1 lună - - - 0.10
2 luni 0.50 0.10 - -
Sumă minima de constituire 1000 1000 - 1000
3 luni - - - 0.10
4 luni 0.50 0.10 - -
Sumă minima de constituire 1000 1000 - 1000
5 luni 0.50 0.10 0.10 -
6 luni - - - 0.10
Sumă minima de constituire 1000 1000 1000 1000
7 luni 0.50 0.10 - -
Rată dobândă în cazul lichidării anticipate 1.25 0.25 - -
Sumă minima de constituire 1000 1000 - -
9 luni 0.50 0.10 0.10 0.10
12 luni - - - 0.10
Sumă minima de constituire 500 200 200 1000
3. Depozit la termencudobândă variabilă (% pe an) LEI EUR
1 lună - tranșe (Lei / EUR)
< 5.000 / 1.500 1.90 1.00
> 5.000 - < 10.000 / > 1.500 < 3.000 2.00 1.10
≥10.000 / 3.000 2.10 1.20
3 luni - tranșe (Lei / EUR)
< 5.000 / 1.500 2.30 1.00
> 5.000 - < 10.000 / > 1.500 < 3.000 2.40 1.20
≥10.000 / 3.000 2.50 1.30
6 luni - tranșe (Lei / EUR)
< 5.000 / 1.500 2.60 1.00
> 5.000 - < 10.000 / > 1.500 < 3.000 2.90 1.30
≥ 10.000 / 3.000 3.00 1.40
9 luni - tranșe (Lei / EUR)
< 5.000 / 1.500 1.90 0.50
> 5.000 - < 10.000 / > 1.500 < 3.000 2.10 1.00
≥ 10.000 / 3.000 2.20 1.10
12 luni - tranșe (Lei / EUR)
< 5.000 / 1.500 2.90 1.00
> 5.000 - < 10.000 / > 1.500 < 3.000 3.10 1.50
≥ 10.000 / 3.000 3.20 1.60

FC101_rev.106/ 20.05..2022- Dobânzi și comisioane

 4. DEPOZITE LA TERMEN CU DOBÂNDĂ FIXĂ (% PE AN)
1 săptămână EURO EURO
Dobândă 0,00 0,00
Suma minimă de constituire 5,000 5,000

fără prelungire automat ă

cu prelungire automată
1 lună
<50.000 0,00 0,00
50.000 - 149.999 0,00 0,00
≥ 150.000 0,00 0,00
Suma minimă de constituire 3,000 3,000

3 luni
<50.000 0,00 0,00
50.000 - 149.999 0,00 0,00
≥ 150.000 0,00 0,00
Suma minimă de constituire 3,000 3,000

6 luni
<50.000 0,00 0,00
50.000 - 149.999 0,00 0,00
≥ 150.000 0,00 0,00
Suma minimă de constituire 3,000 3,000

12 luni
<50.000 0,00 0,00
50.000 - 149.999 0,00 0,00
≥ 150.000 0,00 0,00
Suma minimă de constituire 3,000 3,000

FC101_rev.106/ 20.05..2022- Dobânzi și comisioane