Quem o responsvel pela fiscalizao dos Fundos de Investimento?

CVM CMN BACEN ANBIMA

Respos tas

Instituio Financeira que tem como foco realizar operaes de captao e financiamento de mdio e longo prazo Banco Comercial Corretora de ttulos e valores mobilirios Banco Mltiplo com Carteira Comercial Banco Investimento

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A SELIC um sistema informatizado que cuida da liquidao e custdia Aes negociadas em bolsa LFT Debntures CDB

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Foi fixada uma meta anual de inflao de 5,1%. Quem determinou esta meta? CVM Copom CMN Bacen

Respos tas

Quem autoriza e fiscaliza as instituies financeiras Bacen CVM

Respos tas

Ministrio da Fazenda CMN

O CMN um rgo Fiscalizador Operacional Normativo Executivo

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Quem regula, fiscaliza e assegura o funcionamento eficiente dos mercados de capitais nas Bolsas de Valores e Balco: Bovespa Copom CVM Bacen

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Quem fiscaliza as corretoras e distribuidoras de valores mobilirios e cmbio? CVM Bacen CVM e Bacen CVM e CMN

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Ordem correta das fases do processo de lavagem de dinheiro: Ocultao, Integrao e Colocao Colocao, Ocultao e Integrao Integrao, Ocultao e Colocao Integrao, Colocao e Ocultao

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Fase do processo de lavagem de dinheiro que os recursos so

Respos

introduzidos na economia formal, sob a forma de investimento aparentemente lcito: Colocao Integrao Ocultao Materializao

tas

Em caso de suspeita de operaes de lavagem de dinheiro o profissional da instituio financeira deve comunicar o rgo competente em: at 24 horas at 48 horas 2 dias teis 3 dias teis

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Um profissional que induz o cliente a adquirir um produto que no de seu interesse, apenas para fechar sua meta de vendas, deixa de observar o princpio de: Integridade Competncia Confidencialidade Profissionalismo

Respos tas

Um profissional financeiro que influencia a deciso de compra de um cliente utilizando-se de propaganda enganosa no observou o princpio tico: Integridade Objetividade Profissionalismo Confidencialidade

Respos tas

Um profissional financeiro ao colaborar com outro profissional do Respos mercado observou o princpio tico: tas

Profissionalismo Confidencialidade Integridade Competncia

Um profissional financeiro deve ser claro na prestao de servios profissionais aos clientes, mostrando honestidade intelectual e imparcialidade. Esta frase refere-se ao princpio tico: Profissionalismo Objetividade Competncia Confidencialidade

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Na divulgao de rentabilidade do Fundo de Investimento, deve constar que a rentabilidade : Bruta, ou seja, descontados os impostos Bruta, ou seja, no foram descontados os impostos Lquida de taxas e impostos Bruta de taxas e impostos

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Marcar a mercado significa registrar os preos dos ttulos que compem a carteira do Fundo de Investimento pelo: Preo de aquisio Preo de resgate Preo atual negociado no mercado Menor preo registrado no ms

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A Taxa Selic Meta: I- determinada pelo COPOM em reunies peridicas. II- Reflete a mdia das operaes interbancrias pelo prazo de 1 dia, com lastro em ttulos pblicos. III- determinada pelo CMN. Esto corretas: I e III

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III apenas I, II e III I apenas

O Copom tem como objetivo definir: A meta da taxa Selic A meta de inflao A Taxa Referencial A taxa DI

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Nas ocasies em que o Copom determina uma taxa selic meta com vis: O presidente do Bacenno pode alterar a taxa sem consultar o chefe de DEPEP O presidente do Bacen pode mexer na taxa, desde que dois outros membros do Copom estejam de acordo O presidente do Bacen pode, ainda antes da prxima reunio do Comit, decidir pelo aumento ou reduo da taxa, em consonncia com o vis estabelecido Se a deciso foi unnime, em nenhuma hiptese o Presidente do Bacen pode alterar a taxa de juros O CMN (Conselho Monetrio Nacional) define a meta de inflao para cada ano, e o ndice utilizado para a mensurao da meta o: IPCA IGP-M IPC INCC

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Em um cenrio de elevao da inflao, o COPOM dever: Reduzir a taxa de juros Elevar a taxa de juros Reduzir a taxa de cmbio

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Elevar a taxa de cmbio

A taxa DI : Divulgada diariamente pela Selic Calculada com base em 360 dias corridos Base de clculo para a TR- Taxa Referencial Calculada com base nas operaes do mercado interfinanceiro de 1 dia, com lastro em CDI. Chegamos ao clculo da TR com base: No CDI na TBF Na Taxa Selic over na Taxa de remunerao da poupana

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Escolha a alternativa incorreta O Produto Interno Bruto a soma das riquezas produzidas por um pas em um dado perodo de tempo O Produto Interno Bruto a diviso das riquezas produzidas por um pas em um dado perodo de tempo O IPCA o ndice de inflao utilizado no sistema de metas de inflao determinadas pelo CMN O ndice de inflao IGP-M composto de 60% do IPA, 30% do IPC e 10% do INCC Uma empresa vai precisar de um recursos no curto prazo para a importao de um equipamento de fbrica. Ela tem recursos no caixa e deseja investir, sua orientao seria para fazer investimentos: A Taxa Selic A taxa de cmbio A Taxa DI A inflao

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Qual equao correta do clculo do PIB na tica das despesas

Respos

considerando que: C o consumo privado; I o Investimento; G so os gastos do governo e NX so as exportaes lquidas (Exportaes - Importaes) C - I + G + NX C + I + G - NX C + I - G - NX C + I + G + NX

tas

A respeito de taxa nominal e taxa real: A primeira desconta a inflao e a segunda, no Ambas so iguais A segunda desconta a inflao e a primeira, no A primeira sempre menor que a segunda

Respos tas

O retorno real de um investimento com rentabilidade de 18% ser: Positivo, se a inflao for de 15% Negativo, se a inflao for de 15% Positivo, se a inflao for de 18% Negativo, se a inflao for de 18%

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Um capital de R$ 1.000 aplicado a uma taxa de juros de 1% ao ms pelo prazo de 2 anos resulta em um valor de resgate de R$ 1.240. O regime de capitalizao utilizado foi de juros: Compostos, ou seja crescimento exponencial Simples, ou seja crescimento aritimtico Compostos, ou seja crescimento aritimtico Simples, ou seja, crescimento exponencial

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O mercado secundrio se caracteriza por: Possibilitar negociaes de ativos entre os investidores

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Gerar recursos para o emissor Negociar aes de segunda linha Lanar ttulos pela empresa emissora

O mercado secundrio fornece aos ttulos e valores mobilirios: Segurana contra inadimplncia Proteo contra a inflao Rentabilidade Liquidez

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A expectativa de queda na taxa de juros. A recomendao para um cliente que tem por objetivo o maior ganho financeiro possvel ser: Comprar ttulos prefixados Comprar ttulos ps fixados Combinar ttulos ps fixados com pr fixados Alavancar a carteira com ttulos ps fixados

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A poupana rendeu 42% da taxa DI em 2006. Esta afirmao refere-se ao conceito de rentabilidade: Esperada Real Nominal Relativa

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um tipo de risco do qual o investidor est isento ao investir no mercado de aes: Risco de Mercado Risco de Liquidez Risco Sistemtico

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Risco de Crdito

Quando uma ao vendida, negociada e comprada com facilidade ela chamada de: Preferencial Lquida Ordinria Nominativa

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Determinado investimento compensou a perda que o investidor obteve com outro investimento. Esta afirmao est relacionada ao conceito de: Risco de Crdito Diversificao Risco e Retorno Risco de Liquidez

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O patrimnio de um investidor tem a seguinte composio: 80% em imveis; 10% em renda fixa e 10% em aes. O risco predominante desta carteira de investimento : De crdito De Liquidez De Mercado Cambial

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Quanto menor for o prazo de um ttulo de renda fixa: Maior tender a ser seu risco de crdito Menor tender ser seu risco de mercado Maior tender ser sua rentabilidade esperada Menor tender ser sua liquidez

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A diversificao permite:

Respos

tas A obteno de maiores retornos: A obteno de menores riscos e maiores retornos A obteno de carteiras com melhor relao risco/retorno A eliminao do risco sistemtico

A frao do patrimnio lquido de um Fundo de Investimento representada: Pelo Cotista Pela Cota Pelo valor aplicado Pelo patrimnio lquido - PL

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Os Fundos de Investimento so fiscalizados: Bacen CVM CVM em conjunto com a Anbima Pela Anbima em conjunto com o Bacen

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Os cotistas respondem por eventual patrimnio negativo do Fundo de Investimento. Essa afirmativa : Falsa Depende do tipo de fundo Verdadeira Verdadeira se o fundo for exclusivo para investidor qualificado

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A resoluo 409 da CVM, com suas alteraes exige a identificao de uma srie de informaes relevantes pelos Fundos de Investimento, nos seus prospectos e regulamentos, exceto: Apresentao detalhada do Administrador e Gestor

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A relao dos prestadores de servio Relatrio do Auditor Independente que projeta a futura rentabilidade do Fundo O objetivo e poltica de investimento do Fundo

O administrador deseja aumentar a taxa de administrao de um Fundo de Investimento. Ele: Poder aumentar a taxa, mas ter que enviar aviso por escrito aos cotistas posteriormente Dever convocar assemblia de cotistas para colocar em votao a alterao desejada No poder aumentar a taxa de forma alguma Poder aumentar a taxa sem avisar os cotistas

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A poltica de investimento de um Fundo de Investimento est disponvel, obrigatoriamente: Nos jornais de grande circulao Nas publicaes internas das instituies financeiras No regulamento e prospecto No extrato mensal

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Com relao ao texto "a rentabilidade obtida no passado no garantia de resultados futuros", pode-se afirmar que: Nem sempre verdade, existem fundos conservadores que podem garantir A frase deve vir com destaque apenas no regulamento do fundo Trata-se apenas de excesso de zelo por parte do administrador A frase deve vir em todo material de divulgao e de informao sobre o fundo para o investidor O cliente deseja saber qual foi a rentabilidade relativa do fundo de renda fixa. Para isto, o gerente dever: Compar-la ao benchmark do fundo Apresentar o rendimento dos ltimos 12 meses Compar-la ao Ibovespa Apresentar projees para os prximos meses

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Em relao ao seu benchmark, caracterstica de um fundo ativo e passivo, respectivamente: Acompanhar e Acompanhar o benchmark Superar e superar o benchmark Superar e acompanhar o benchmark Acompanhar e superar o benchmark

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Um fundo de investimento passivo, referenciado ao Ibovespa: Investe em aes com alta volatilidade Rende aproximadamente o Ibovespa altamente arriscado e por isso deve render acima do Ibovespa Tem como objetivo superar a rentabilidade do Ibovespa

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O gestor de um Fundo de Investimento resolve trocar LTN por CDB prefixado, de mesmo prazo. Isto acarretar ao fundo: Maior risco de crdito Maior rentabilidade Maior liquidez Menor risco de crdito

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A definio, em regulamento, da poltica de investimento do fundo responsabilidade: Gestor Administrador Custodiante Cotista

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O responsvel pela negociao de ttulos e valores mobilirios em um Fundo de Investimento : O gestor

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O administrador O custodiante O auditor

Assinale a alternativa correta: O administrador responsvel pelas decises de investimento do fundo conforme a poltica e o gestor responsvel pela venda das cotas do fundo O administrador responsvel pelo fundo perante os rgos de fiscalizao e o custodiante responsvel pelas decisoes de investimento do fundo O administrador responsvel pelo fundo perante os rgos de fiscalizao e o distribuidor responsvel pela venda das cotas do fundo O distribuidor responsvel pela liquidao fsica e financeira dos ttulos que compem o fundo e o gestor responsvel pela auditoria das informaes contbeis do fundo. A rentabilidade de um fundo de investimento medida: Pela quantidade de aplicaes menos resgates que ocorrem no dia pelo patrimnio do fundo descontadas as despesas e taxas Pela variao no valor das cotas do fundo Pela quantidade de captaes feitas no fundo

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A respeito da taxa de performance, correto afirmar que: Trata-se de uma taxa de sucesso, cobrado quando o fundo supera o benchmark determinado Pode ser cobrada em todas as classes de fundos, desde que previsto no regulamento A periodicidade dever ser no mnimo trimestral No afeta a rentabilidade do fundo

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Para a cobrana de taxa de performance de um Fundo de Aes, o benchmark e ciclo de cobrana devero ser, respectivamente: CDI, semestral Ibovespa, Trimestral

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IGP-M, Mensal Ibovespa, Semestral

Um cliente investiu em um Fundo de Investimento de Longo Prazo. A Alquota de imposto de renda retido na fonte nos meses de maio e novembro ser de: 22,5% 20% 15% 17,5%

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Seu cliente precisa efetuar resgate total de um Fundo de Renda Fixa no 28 dia de aplicao. O IR incidente ser calculado sobre: O valor da aplicao O rendimento total O rendimento lquido de IOF O valor do resgate

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Dentre os fundos abaixo, em qual deles o cotista no ter que pagar IOF em caso de resgate a prazo inferior a 30 dias? Fundo de Renda Fixa Fundo Referenciado Fundo Multimercado Fundo de Aes

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A alquota de IR retida periodicamente pelo administrador de um Fundo de Investimento, com carteira de prazo mdio inferior a 365 dias, ser de: 20% 15% 22,5%

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10%

A tributao de um investimento em um fundo de curto prazo sem carncia, resgatado 25 dias aps a aplicao,ser de: IR, alquota de 20% IOF + IR alquota de 22,5% IR alquota de 22,5% IOF + IR alquota de 20%

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Um fundo de investimento aberto, sem carncia, admite: Aplicaes e resgates a qualquer momento aplicaes com vencimento resgates com vencimento aplicaes e resgates a cada 90 dias

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Os fundos de Investimento abertos so aqueles cujas cotas: Podem ser resgatadas a qualquer momento S podem ser resgatadas ao trmino do prazo de durao do fundo ou em sua liquidao Pertencem a um nico cotista No so marcadas a mercado

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A diferena bsica entre um Fundo de Aes fechado e um aberto que: O primeiro pode alavancar e o segundo, no O primeiro permite a cobrana da taxa de performance e o segundo, no H uma data de vencimento no primeiro No primeiro s so aceitos investidores com maior informao tcnica sobre o mercado acionrio A cota de fechamento de um Fundo de Investimento, calculada em D+0:

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Reflete as oscilaes mdias do dia no valor da cota No reflete as oscilaes do dia no valor da cota Permite conhecer o nmero de cotas adquiridas No permite ao cotista solicitar resgate em D + 0

A carteira de ttulos que no possui a obrigatoriedade de ser marcada a mercado um: Fundo referenciado DI Fundo Exclusivo Fundo RF Fundo de Aes

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Os fundos referenciados: podem ser referenciados somente ao CDI devem ser referenciados a um indexador de referncia no correm risco de suas cotas rodarem negativas so fundos cobertos contra qualquer tipo de risco

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De acordo com a CVM, os fundos de investimento classificados como curto prazo devero ter carteira com prazo mdio mximo: inferior a 365 dias e o ttulo mais longo com vencimento em 375 dias inferior a 365 dias inferior a 60 dias e o ttulo mais longo com vencimento em 375 dias. superior a 365 dias.

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Em cenrio de elevao na taxa de juro bsico da economia, o investimento mais indicado : LTN LFT

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NTN-B NTN-C

Investimento indicado para o cliente que deseja ter a taxa de juro real alm da variao do IPCA: NTN-B NTN-D CDB-DI NTN-C

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Frente a um cenrio de queda na taxa de juros, o investidor que deseja explorar oportunidades de ganho, dever adquirir: uma LFT uma LTN uma NTN-C Um CDB-DI

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As notas promissrias so: Emitidas com prazo mximo de 360 dias Garantidas pelo agente fiducirio Emitidas para financiamentos de curto e longo prazo Garantidas pelo agente subscritor

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As debntures so: ttulos emitidos por banco comercial ttulos emitidos por um banco de investimento ttulosrepresentantivos da dvida corporativa a parcela do capital social da empresa

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Uma debnture conversvel em aes quando pode:

Respos

tas ser convertida em dinheiro a qualquer momento ter taxa de remunerao alterada nas assemblias junto aos debenturistas ser recomprada pelo emissor quando for de sua convenincia ser trocada por aes da companhia emissora em datas determinadas e condies pr-estabelecidas. Uma indstria pretende construir uma usina hidreltrica. Para captar recursos para este investimento, emitir: LH Nota promissria Debntures CDB Respos tas

Na Letra Hipotecria, o prazo mximo no pode exceder: O prazo de 180 dias O prazo de 721 dias O prazo de 360 dias O prazo total dos emprstimos da carteira hipotecria da instituio financeira A Letra Hipotecria caracteriza-se por: Iseno de Imposto de Renda para Pessoa Jurdica Ter como garantia os crditos hipotecrios Ter prazo mnimo de 30 dias Iseo de IOF para a Pessoa Jurdica

Respos tas

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