Sunteți pe pagina 1din 32

PLAN AFACERI CUPRINS 1. Date Generale 2. Viziune, strategie 3. Istoric, management, resurse umane, activitate curent 3.1.

Istoric 3.2. Management, resurse umane 3.3. Activitate curent 3.3.1. produse i servicii actuale 3.3.2. principalii furnizori de materii prime i materiale 3.3.3. procesul tehnologic 3.3.4. mijloace fixe 3.3.5. imobile 4. Analiza pieei 4.1.Piaa actual 4.1.1. principalii clieni 4.1.2. principalii concureni 4.1.3. poziia produselor/serviciilor pe pia 4.2. Pia i promovarea noului produs/serviciu 4.2.1. produsul nou 4.2.2. segmentul de pia 4.2.3. riscuri 4.2.4. clieni poteniali 4.2.5. concureni poteniali 4.2.6. principalele avantaje ale noilor produse/servicii 4.2.7. reacia previzibil a concurenei 4.2.8. Strategia de comercializare a. politica produsului b. politica de preuri c. politica de distribuie d. modaliti de vnzare e. activiti de promovare a vnzrilor 5. Analiza costurilor de operare 5.1. Modul de organizare a afacerii 5.2. Organizarea fluxului de producie 5.3. Produse noi 5.4. Principalii furnizori de materii prime 5.5. Procesul tehnologic 5.6. Impactul asupra mediului 5.7. Cheltuieli de producie 5.8. Venituri anuale preconizate

30

5.9. Riscuri ce influeneaz prognoza 6. Investiii necesare 6.1. Descrierea investiiei 6.2. Modul de asigurare cu utiliti 6.3. Graficul de realizare a investiiei 6.4. Modificri necesare pentru echipamente, cldiri existente 6.5. Modificri necesare n structura personalului 7. Proiecii financiare 7.1. Indicatori economici ai situaiei trecute 7.2. Plan de finanare a activitii 7.3. Cash Flow 7.4. Bilan Simplificat 7.5. Cont de Profit si Pierdere 7.6. Situaie simplificat a Fluxului de Numerar

31

1. DATE GENERALE: 1. Numele firmei: S.C. IDEAL CASSA DESIGN S.R.L. 2. Codul unic de nregistrare: 24273008 3. Forma juridic de constituire: S.R.L. 4. Data nfiinrii/Numr Registrul Comerului: 31.07.2008 / J29/2137/2008 5. Activitatea principal a societii i codul CAEN al activitii principale: Lucrari de constructii a cladirilor rezidentiale si nerezidentiale - 4120 codul CAEN al activitii pentru care se solicita AFN si credit bancar: 4120 6. Natura capitalului social: Natura capitalului social (%) Romn Strin 7. Valoarea capitalului: 500 lei 8. Valoarea cifra de afaceri si profit (daca este cazul): 2008 30.06.2009 Data ultimei balane de verificare contabil ncheiate 30.06.2009 Cifra afaceri Profit 11089 0 0 de 22707 8660 8660 Privat 100 %

9. Adresa, telefon/fax, e-mail : Com. RAFOV, Sat BUDA, Nr. 50, PRAHOVA 10. Persoan de contact: ZAMFIR ADRIAN ROBERT 11. Conturi bancare deschise la: Banca Transilvania si OTP Bank 12. Asociai, acionari principali (max.5% din capitalul social):
Numele i prenumele Adresa (sediul) societii Pondere in Capital social %

Zamfir Adrian Robert Com. Rafov, sat Buda, nr 50 Ninca Bogdan Adrian Com. Rafov, sat Buda, nr 50

50% 50%

32

2. Viziune, strategie Viziunea firmei Ideal Cassa Design S.R.L este de a gasi echilibrul intre confort si utilitate, intre rafinamentul clasic si ultimele tendinte cotemporane. Strategia adoptata de noi este de a oferi seriozitate, promptitudine, profesionalism, experienta si garantia lucrarilor impreuna cu consultanta in amenajarea si designul spatiului. Activitatea Firmei Ideal Cassa Design S.R.L. cuprinde: amenajari interioare, decoratiuni interioare, design interior, amenajari exterioare instalatii sanitare instalatii termice instalatii electrice Clientii Ideal Cassa Design S.R.L. sunt: Persoane fizice (locatarii blocurilor sau proprietarii de case, vile) Persoane juridice (asociatii familiale, profesionale, cabinete medicale, cabinete de avocatura, societati comerciale private si de stat)

Clieni/grupe de clieni

Anul 1 Mii EURO %

Anul 2 Mii EURO %

Anul 3 Mii EURO %

Persoane fizice Persoane juridice


Total cifra de afaceri

5,87 9,57

38 62

6,25 8,98

41 59

6,25 8,98

41 59

15,44 100

15,23 100

15,23 100

Unde vrei s ajungi ntr-un interval de 5 ani. Fixeaz-i obiective cuantificabile! La ce cifr de afaceri/profit ? La ce numr de angajai ? Pe parcursul a 5 ani Ideal Cassa Design doreste ca numarul de angajati sa creasca la 10 persoane.
Obiective (Indicatori int) UM Anul 1 Anul 2 Anul 3

Cifra de afaceri: Profit net

Mii EURO Mii EURO

15,44 3,22

15,23 2,06

15,23 2,47

33

Numr de salariai

Numr persoane

Care sunt punctele tari care te determin s crezi c vei avea succes ? Cunotine tehnologice Adminostratorii societatii Ideal Cassa Design au dobandit cunostinte in domeniul tehnologic, urmand cursuri de specialitate in domeniul igineriei mecanice cat si electrice. Cunotine de pia si capital Experienta de peste 4 ani in domeniul amenajarilor interioare si exterioare a condus la diversificarea pietei de clienti si servicii, aducand astfel o abordare imbunatatita a serviciilor oferite de o firma de amanajari interioare obisnuita. De asemenea, cunostintele in domeniul afacerilor dobandite prin urmarea de cursuri specializare au condus la bunul mers al afacerii. Relaii Relatiile dobandite atat ca fost angajat in domeniu cat si prin participarea la diverse intalniri de networking, pe langa recomandarile primite din partea clientilor au condus la exinderea relatiilor de afaceri si in alte domenii cum ar fi amenajarile sediilor bancilor sau a termoizolarii blocurilor. Capacitate de munc si Flexibilitatea Echipa tanara care face parte din societatea Ideal Cassa Design contribuie la extinderea si in viitor a numarului clientilor. Energia echipei este un punct forte in dezvoltarea viitoare atat din punct de vedere al capacitatii muncii cat si a flexibilitatii. Aciuni preconizate dup contractarea creditului si a AFN (de ex. asigurarea spaiului productiv/comercial, aprovizionare cu materii prime, materiale, produse finite, mrfuri, achiziionarea de utilaje, echipament, mobilier, asigurarea condiiilor tehnico-economice, sanitare etc) Achizitionarea utilajului Nacela Tractabila va conduce la abordarea unui nou segment pe piata clientilor persoane juridice. Astfel se vor semna contracte cu societatile bancare pentru amenajarea interioara si exterioara a locatiilor cat si continuarea lucrarilor de termoizolare a blocurilor de locuite, vopsirea lor. De asemenea urmarim achizionarea a mai multor scule necesare in activitatea de amenajari: - Generator de uz general monofazat care ofera protectie la lipsa ulei, supraincalzire, sub/supratensiune, suprasarcina, sub/suprafrecventa, etc si este dotat si cu un sistem de avertizare la lipsa incarcare acumulator de start. Pornire electrica va asigura o exploatare usoara iar modulul AVR (Automat Voltage Regulator) garanteaza o tensiune fara fluctuatii. - Ciocan rotopercutor cu utilizare diversificat pentru lucrrile de dltuire i gurire ct i pentru gurirea cu carot. 34

Ferastrau circular stationar. Capul rabatabil al fierastraului si posibilitatea de rotire a platoului se poate realiza o taiere la unghi de precizie Ciocan rotopercutor cu acumulator. Executa gauri de pana la 26 mm diametru iar prin intermediul functiei integrate de daltuire, decoperteaza chiar un canal de cabluri Masina de gaurit si insurubat cu acumulator confera un avans la gaurire cu pana la 30% mai mare decat al unei masini de 24 V Masina de taiat Makita. Datorita discului inchis, se evita ruperea marginii taiate Slefuitor de beton. Sistem patentat de etansare antipraf pentru o durata de exploatare maxima. Recomandat in constructii si la renovarea cladirilor din beton Motor rigla vibranta Masalta. Asigura o nivelare uniforma pe intreaga lungime a riglei.

De asemenea, urmarim inchirierea unei sediu comercial in orasul Ploiesti si marirea numarului de angajati la 6 persoane, urmand ca in decurs de 5 ani sa ajungem la 10 persoane angajate in cadrul firmei Ideal Cassa Design. 3. Istoric, management, resurse umane, activitatea curent: 3.1. Istoric n aceast seciune ncercai s rspundei succint la ntrebri de genul: Cum a aprut ideea Dvs. de afacere ? Domeniul amenajarilor interioare si exterioare este un domeniu de piata care a crescut in ultimii ani. Astfel in 2005 conducerea societatii actuale a dobandit experienta in designul interior si exterior din postura de angajati ai unei alte firme. Datorita numarului mare de solicitari din partea persoanelor fizice cat si a persoanelor juridice, si a diversificarii solicitarilor era nevoie de o noua abordare a acestui domeniu, o abordare tanara si energica. Astfel, s-a luat hotararea infiintarii unei noi companii acum denumita Idea Cassa Design . Ideal Cassa Design a fost infiintata la data de 31.07.2008 Continuand acelasi trend, de abordare a unor noi nise pe piata amenajarilor interioare si exterioare compania Ideal Cassa Design are in vedere la un an de la infiintarea dezvoltarea si extinderea pietei de clienti. Care au fost principalele etape de dezvoltare pn n prezent ?/ Aciuni ntreprinse pana la solicitarea creditului si a AFN (daca este cazul): De la infiintarea firmei, Ideal Cassa Design s-a ocupat cu amenajari interioare atat clasice cat si moderne. Uitandu-ne putin peste site-urile din afara, ne-am dat seama ce lipseste: o oferta completa, in care nu doar sfatuiesti si faci proiectul locuintei ci si supervizezi lucrarile de la inceput pana la sfarsit, astfel se asigura ca proiectul initial este dus la indeplinire si finalizat. Astfel, pentru cele clasice s-au efectuat lucrari de 35

zugravit, amenajarea cu gresie si faianta iar pentru cele moderne s-au efectuat lucrari de design interior, decoratiuni interioare, montare a placilor de rigips. Ulterior activitatea a inceput sa se dezvolte astfel ca s-au inceput lucrari de amenajari exterioare. De asemenea, s-au intreprins lucrari si pe partea de instalatii electrice, instalatii sanitare, izolatii termice. Izolatiile termice ofera o protectie completa, fara nici o pierdere termica a intregii cladiri, ofera o protectie eficienta atat impotriva aerului cald cat si a celui rece precum si impotriva umiditatii. Ce activiti genereaz astzi profitul firmei i sursele de dezvoltare ? In urma unei cercetari de piata zonele de profit le putem imparti pe anotimpuri. Datorita faptului ca 85% dintre clientii Ideal Cassa Design se afla in orasul Ploiesti am ales ca zona principala acest oras. Anotimp Primavara- Vara Activitate generatoare de profit Sfarsitul verii- Toamna Iarna Termoizolarea locuintelor Termoizolarea blocurilor Amenajari exterioare Amenajari exterioare Amenajarea interioara Design interior Amanajari interioare

3.2. Management, Resurse umane Management: Nume i prenume Zamfir Adrian Robert Studii/Specializri Facultatea de Stiinte Economice/Administrarea Afacerilor Ninca Bogdan Adrian Administrator Facultatea de Inginerie Mecanica si Electrica/ Calculatoare Ataai un Curriculum Vitae pentru fiecare persoan relevant. Managementul unei organizaii este determinant pentru evoluia acesteia. ncercai s evideniai felul n care cunotinele/specializrile/experiena fiecruia dintre manageri va influena n mod pozitiv evoluia firmei. Funcia Administrator

36

In cadrul firmei, la ora actuala exista 2 angajati cu experienta atat pe domeniu tehnic cat si pe cel economic. Astfel, cunostiintele acestora vor putea dezvolta afacerea in mod echilibrat din punct de vedere tehnologic cat si tehnic. De asemenea, flexibilitatea si capacitatea de munca a fiecaruia va fi un punct forte in crearea de noi relatii, abordarea de noi piete, utilizarea celor mai noi tehnologii si tendinte in domeniu amenajarilor interioare si exterioare. Care sunt/vor fi responsabilitile conductorilor (responsabilitile fiecrui conductor pentru noua activitate/noul produs)? Zamfir Adrian Robert Resposabilitati: - Supervizarea lucrarilor, - Activitati de management de proiect, - Atragerea de noi clienti - Activitati de supervizare a operatiunilor financiar-contabile Ninca Bogdan Adrian Responsabilitati: - Activitati de management administrativ al societatii

Personal: Detaliere pe activiti: Activitatea Administrare administrativa Numr de salariai 1 Pregtirea profesional Absolvent al Universitatii de Petrol si Gaze Ploiesti, facultatea de Inginerie Mecanica si Electrica, specializarea Calculatoare Absolvent al Universitatii de Petrol si Gaze Ploiesti, facultatea de Economia comertului, turismului si serviciilor

Administrare economica

tehnico-

TOTAL 2 (Organigrama poate fi ataat, dac e cazul) Cine este angajatul cheie, adic persoana care prin cunotinele pe care le deine poate influenta noul mers al afacerii (daca este cazul)?

37

La momentul actual persoana cheie in cadrul companiei Ideal Cassa Design SRL este domnul Zamfir Adrian Robert care intreprinde activitati atat de supervizare a lucrarilor, participarea la ele cat si atragerea de noi clienti. Prin studiile si cursurile efectuate este persoana care influenteaza constant dezvoltarea companiei. Cum se realizeaz/se va realiza monitorizarea personalului (modaliti de supraveghere a personalului angajat)? Modalitatea de monitorizare a activitatii de santier se va realiza prin angajarea unui sef de santier, avand cunostinte in managemet de proiect si cunostinte considerabile in domeniul constructiilor civile. Care este/va fi modul de salarizare a personalului (descriei modul de salarizare/plat, premiere, penalizare)? Modul de plata al salariatilor va respecta legea de salarizare nationala in vigoare. Avansul se va face la data de 15 ale lunii cu plata pe 30. Salariul se va negocia in functie de experienta angajatului. Modul de premiere se va face pe baza depasirii normei saptamanale iar cel de penalizare pe baza neexecutarii normei convenite. Cum este asigurat securitatea muncii (metodele folosite pentru protecia muncii)? 3.3. Activitatea curent: 3.3.1. Produsele/serviciile actuale (dac este cazul): (putei descrie tipul de produse/servicii, caracteristicile acestora, procentul din cifr de afaceri, nivelurile de preuri) Serviciu Termoizolare Amenajare interior Finisaje Pondere n vnzrile totale 31% 50% 19%

3.3.2. Principalii furnizori actuali de materii prime i materiale:


Furnizori Forma de proprietate Valoarea anuala a achiziiilor (mii EUR)

tencuieli decorative, polistiren expandat si

ARSANI COM VESTIS BRICOSTORE

SRL SRL SRL

0,5

38

extrudat, dibluri pt polistiren, plasa armare pentru polistiren, adeziv pentru polistiren sanitare, adeziv gresiefaianta, faianta si gresie, lavabile, amorsa, glet polistiren, rigips, coltare metalice cu plasa si fara plasa, montanti rigips, scule si unelte BRICOSTORE VESTIS ARSANI COM INTERHOME SRL SRL SRL SRL

BRICOSTORE PRAKTIKER ROMANIA

SRL SRL

0,5

Pondere materii prime importate (%) n total materii prime: 3.3.3. Descrierea sumar a procesului tehnologic actual:

Procesul de creare a designului interior urmareste o metodologie sistematica si coordonata, incluzand cercetarea, analiza si integrarea cunostintelor in procesul creativ, prin care nevoile si resursele clientului sunt satisfacute rezultand un spatiu interior care corespunde scopului proiectului. analizarea clientulului, stilului sau de viata si nevoile acestuia; integrarea concluziilor prin cunostintele sale de design interior; formularea conceptelor preliminare de proiectare, care sunt adecvate functional, estetic; dezvoltarea si prezentarea recomandarilor finale de design; pregatirea materialelor de prezentare, simularilor, proiectelor de executie detaliate; colaborarea cu alte servicii profesionale de practicieni licentiati n domenii tehnice (mecanice, electrice, sanitare etc.) pentru realizarea proiectului si pentru respectarea normelor in vigoare; pregatirea si aplicarea ofertele si documentele contractului ca agent al clientului; evaluarea proiectarii si implementarii de solutii in timpul si la incheierea proiectului.

39

3.3.4. Date tehnice cu privire la principalele maini, utilaje i mijloace de transport (mijloacele fixe) aflate n proprietatea agentului economic: Mijloc fix Nu exista Caracteristici tehnice An fabricaie Valoare de pia estimat

3.3.5. Imobile existente:


Denumire Destinaie Proprietate Valoare Ipoteci nchiriate Valoare Perioada chirie de nchiriere

Nu exista NOT :Pot fi anexate, n copie, acte de proprietate/contracte de nchiriere, liste de inventar,
facturi de achiziie, etc.

Prezentai locul unde firma i desfoar activitatea i cum sunt asigurate utilitile necesare (energie electric, ap, canal): Localizare: Com. RAFOV, Sat BUDA, Nr. 50, PRAHOVA Suprafata : 2000 mp Utilitati existente: energie electrica, apa, canalizare, gaze Imobile: - cladire principala - garaj - atelier

40

4. Analiza pieei 4.1. Piaa actual 4.1.1.Principalii clieni (dac este cazul): Care este tipul clienilor dumneavoastr (individuali, comerciani, cu ridicata, cu amnuntul, societi comerciale, agricultori etc) dac este cazul:
Vnzri pe (principalii) clieni Mii EURO 2008-2009 (Grupe de) produse/servicii, mii EURO Produsul Produsul Produsul Prod 123usul 4 termoizol amenajar zugravit atie e Total % Mii EURO

Clieni interni

1Persoane fizice 2Persoane Juridice 3 Total piaa intern

4,6 2,2 6,8

0,97 2,5 3,47

0 2,1 2,1

5,57 6,80 12,37

45 55 100

4.1.2.Principalii concureni (daca este cazul):


Produs/serviciu oferit pieei Firm concurent Denumirea firmei/ firmelor Ponderea pe pia( %)

1 2 3

Constructii civile si industriale

MOLDOCONSGRUP SRL

Constructii civile; amenajari IANIS GROUP SRL interioare-exterioare Constructii civile, industriale, CONSDANY DESIGN SRL productie si import echipamente de procesat, manipulat si stocat materiale tip pulberi si granule

4.1.3. Poziia produselor/serviciilor societii pe pia comparativ cu cele ale concurenei (Descriei principalele avantaje/dezavantaje ale produselor/serviciilor d-voastr comparativ cu cele oferite de concuren). Profesionalism in realizarea lucrarilor Respectarea termenelor de livrare Urmarirea lucrarilor Consultanta gratuita in realizarea lucrarilor Abordarea de tip user friendly a clientilor Mentinerea legaturilor si dupa finalizarea lucrarilor

41

4.2. Date privind piaa i promovarea noului serviciu: 4.2.1.Serviciul nou: Descrierea exact a serviciului: - n cazul serviciilor, descriei trsturile caracteristice ale acestora, n aa fel nct s se neleag la ce servesc serviciile prestate de dvs. Designul de interior a fost initial o ramura a arhitecturii, dar care acum se desprinde tot mai mult de domeniul din care face parte, capatand statutul de disciplina de sine statatoare ce presupune imbunatatirea conditiilor de viata prin crearea unui ambient ce imbina atat principii estetice, cat si de ergonomie si antropologie ce cresc functionalitatea si calitatea spatiilor interioare. Consultanta amenajare: discutie cu clientii despre cum doresc sa fie amenajat spatiul si ce anume doresc sa comunice prin el. Se analizeaza cerintele clientilor si se oferta solutiile optime de planificare. Planificarea spatiului : inainte de a inchiria sau cumpara un spatiu, Ideal Cassa Disign ofera soluti pentru optimizarea spatiului, astfel incat clientii sa fie siguri ca acel spatiu va satisface nevoile lor actuale. Parametrii economici ai serviciului (cost unitar, pre vnzare unitar, adaos comercial, taxe, comisioane, marja importatorului etc). Executie lucrari de constructii civile ( locuinte, spatii comerciale, sedii firme, constructii social - culturale, amenajari interioare - exterioare, zugraveli, gresie, faianta, parchet laminat, monatare lambriuri, sapa, izolatii, etc ) 1. Decopertat glet+lavabila 4 Ron/mp 2. Decopertat tencuiala 8 Ron/mp 3. Decopertat gresie/faianta 6 Ron/mp 4. Decopertat mozaic 11 Ron/mp 5. Demontat parchet 4 Ron/mp 6. Desfaceri zidarie caramida 100 Ron/mc Amenajari interioare 1. Amorsare pereti 2 Ron/mp 2. Tencuiala exterior 15 Ron/mp 3. Tinci 6 Ron/mp 4. Scafe, grinzi rigips 36 Ron/metru liniar 5. Glet ipsos+Glet finisaj 17 Ron/mp 6. Glafuri usi si ferestre 40 Ron/metru liniar 7. Vopsea lavabila 5.5 Ron/mp 8. Vopsitorii lavabile 2 straturi de interior 9. Sapa autonivelanta 8 Ron/mp

10 Ron/mp

42

10. 11. 12. 13. 14. 15. 16. 17. 18. 19.

Sapa de nivel 13 Ron/mp Montaj tavane false 20 Ron/mp Montaj tavane si izolatie 30 Ron/mp Montaj tavane suspendate 30 Ron/mp Montaj pereti despartitori 18 Ron/mp/fata Montat termosistem (polistiren, tencuit, lavabila de exterior) Montaj gresie + faianta 28 Ron/mp Placari marmura 40 Ron/mp Placare pereti cu gips carton pe structura metalica 28 Ron/mp Montat parchet dublu click 10 Ron/mp

30 Ron/mp

4.2.2.Segmentul de pia: Definii piaa de amenajari interioare si exterioare (prezentai caracteristicile specifice ale segmentului dumneavoastr de pia, cror nevoi se adreseaz: de ex. alimentaie, vestimentaie, electro-casnice, birotic, turism etc) Piata serviciilor oferite de companie Ideal Cassa Design acopera nevoile atat ale persoanelor fizice cat si ale persoanelor juridice. Astfel organizarea interioara a unui spatiu comercial, in cazul persoanelor juridice, reprezinta, modul sau de prezentare, exprimarea sa in cadrul dialogului cu clientela. De aceea, atat in proiectarea noilor spatii comerciale, cat si in remodelarea celor existente, se urmareste, crearea unei ambiante care sa promoveze in cel mai inalt grad vanzarile si realizarea unei legaturi optime intre componentele sistemului format in ansamblul suprafetei de vanzare. In cazul persoanelor fizice, se aplica acelasi criteriu, crearea unui spatiu pe profilul, nevoile si optiunile clientilor. Localizarea pieei de amenajari interioare si exterioare ( se va preciza amplasarea pieei local, regional, naional, internaional etc cu detalii, dac suntei n posesia lor): Municipiul Ploieti, unul din oraele mari ale Romniei, reedin a judeului Prahova, este situat la 60 km nord de Bucureti. Suprafaa actual a Ploietiului este de aproape 60 km. Se nvecineaz la nord cu comuna Blejoi, la sud cu comunele Brcneti i Brazi, la vest cu comuna Trgoru Vechi, la est cu comuna Bucov. Municipiul Ploieti se gsete n apropierea regiunii viticole Dealul Mare-Valea Clugreasc i are acces direct la Valea Prahovei, cea mai important zon de turism alpin din Romnia. Ploietiul este un important nod de transport, situndu-se pe drumurile care leag capitala Bucureti de Transilvania i Moldova.

43

Este supranumit capitala aurului negru, oraul fiind vechi centru al industriei petroliere, avnd patru rafinrii i alte industrii legate de aceast ramur (construcii de maini, echipamente electrice, ntreinere). Demografie Populaia oraului a crescut ntr-un ritm foarte rapid, explicabil prin dezvoltarea intens a economiei sale.

Tendinele actuale ale pieei de amenajari interioare si exterioare (care sunt tendinele actuale ale pieei produsului/serviciului/comerului dumneavoastr declin, stagnare, progres lent, expansiune rapid): In conditiile in care piata imobiliara a cunoscut un adevarat boom in ultimii ani, firmele de design interior si de amenajari au devenit din ce in ce mai cautate de clientii romani Astfel, serviciile oferite de firma Ideal Cassa Design se afla pe un trend ascendent datorita numarului crescut de locuinte construit. De asemenea, autoritatile locale si asociatiile de locatari sunt direct interesate de termoizolarea, zugravirea blocurilor de locuinte, acest lucru determinand un segment de piata inca nexeploatat la maximum. Caracteristici ale cererii pentru amenajarea interioara si exterioara. (cerere zilnic, anual, de sezon, evoluia n ultimii ani i cea previzibil): De la inceputul activitatii sale si pana astazi, firma IdealCassa Design a observat segmentarea cererii de servicii pe sezoane, fiind prezentata mai jos.

44

Anotim Primavara- Vara

Activitate generatoare de profit Termoizolarea locuintelor Termoizolarea blocurilor Amenajari exterioare Amenajari exterioare Amenajarea interioara Design interior Amanajari interioare

Sfarsitul verii- Toamna

Iarna

Evolutia pietei de amenajari interioare este foarte corelata cu cea a mobilei, si implicit a pietei constructiilor, in special pe segmentul rezidential. Atat jucatorii locali, cat si cei internationali, se astepta la cresteri substantiale ale afacerilor de amenajari interioare. Astfel, se observa un interes ridicat in serviciile de consultanta pentru amenajari, mobilier si decoratiuni. Pe de alta parte piata amenajarilor exterioare, desi a intregistrat un boom in anul 2007, anul acesta se pastreaza totusi pe un trend ascendent mai lent. Ultima etapa in dezvoltarea unui ansamblu rezidential, amenajarea spatiului exterior, inregistra in trecut un numar impresionant de proiecte, rolul acestora fiind unul important in cresterea vanzarilor de apartamente, printr-un plus de frumusete adus zonelor rezidentiale. Acum insa, piata imobiliara fiind in scadere, influenteaza direct si piata amenajarilor exterioare. In ciuda acestui fapt, fondurile europene disponibile la ora actuala, au facut ca multe autoritati locale sa le acceseze in vederea imbunatatirii calitatii vietii in localitatile respective. 4.2.3. Ipoteze i riscuri majore: Ipoteze majore: 3.1.1. riscuri de pia Riscul de piata mediu in domeniul amenajarilor interioare si exterioare il reprezinta scaderea pietei imobiliare. Odata cu redresarea pietei, insa, preconizam ca se va relua trendul ascendent. 3.1.2. riscuri financiare In domeniul financiar riscul consta in intrarea multor firme in incidenta de plata, neavand disponibile lichiditati pentru platile necesare. 3.1.3. riscuri legislative

45

Foarte multe firme mici sau microintreprinderi sunt afectate la ora actuala de impozitul forfetar. Un risc scazut il reprezinta emiterea de legi care pot afecta aspectul financiar al firmelor Modaliti de minimizare a primelor trei riscuri, dintre cele mai serioase 4.2.4. Clieni poteniali:

(Descriei ce strategie de marketing ai gndit s aplicai, cum ai identificat clienii poteniali, cum vei extinde piaa sau identifica noi piee, etc.) Care va fi tipul clienilor dumneavoastr (individuali, comerciani, cu ridicat, cu amnuntul, societi comerciale, agricultori etc): Strategia pe care urmeaza sa o abordam poate fi impartita in trei directii astfel: Strategii defensive de tipul: 1. Imbunatatirea imaginii firmei prin dezvoltarea website-ului deja existent; 2. Imbunatatirea performantelor serviciului de termoizolare si amenajare exterioara; Strategii de dezvoltare in vederea intrarii pe piata cu noul serviciu de termoizolare si amenajare exterioara pentru cladiri mari, prin achizitionarea nacelei necesare realizarii acestui serviciu Strategiile ofensive (de atac) 1. vom folosi noi canale de distributie, prin reclame televizare si pliante; 2. vom cauta noi puncte de distributie, la sucursalele bancilor, la asociatiile de locatari, la autoritatile locale; 3. vom intra pe noi piete geografice si vom cauta clienti in judetul Prahova; 4. vom intra pe noi sectoare de industrie si vom aborda servicii de alpinism utilitar.

Anul curent (N)


Vnzri pe (principalii) clieni Mii EURO 2008-2009 (Grupe de) produse/servicii, mii EURO Produsul Produsul Produsul Prod 3usul 4 12termoizol amenajar zugravit atie e Total % Mii EURO

Clieni interni

1Persoane fizice 2Persoane Juridice 3 Total piaa intern

4,6 2,2 6,8

0,97 2,5 3,47

0 2,1 2,1

5,57 6,80 12,37

45 55 100

46

Anul N+1
Vnzri pe (principalii) clieni Mii EURO (Grupe de) produse/servicii, mii EURO Produsul Produsul Produsul Produsul 1 2 3 4 Total Mii EURO %

Clieni interni

1Persoane fizice 2Persoane juridice 3 Total piaa intern

4,5 2,3 6,8

1 3,7 4,7

0,37 3,57 3,94

5,87 9,57

38 62

15,44 100

Anul N+2
Vnzri pe (principalii) clieni Mii EURO (Grupe de) produse/servicii, mii EURO Produsul Produsul Produsul Produsul 1 2 3 4 Total Mii EURO %

Clieni interni

1Persoane fizice 2Persoane juridice 3 Total piaa intern

4,7 2,1 6,8

1,2 3,5 4,7

0,35 3,38 3,73

6,25 8,98

41 59

15,23 100

Anul N+3
Vnzri pe (principalii) clieni Mii EURO (Grupe de) produse/servicii, mii EURO Produsul Produsul Produsul Produsul 1 2 3 4 Total Mii EURO %

Clieni interni

1Persoane fizice 2Persoane juridice 3 Total piaa intern

4,7 2,1

1,2 3,5

0,35 3,38

6,25 8,98

41 59

15,23 100

(se pot ataa studii de cercetare de pia sau statistici la care se face referire, precum i cereri de ofert/pre- contracte de la potenialii clieni)

Ce credei ca i va determina pe potenialii clieni s cumpere produsul/serviciul dumneavoastr? Serviciul de termoizolatie si amenajare exterioara a cladirilor inalte este inca unul putin abordat in judetul Prahova. Acest lucru ne confera un avantaj fata de competitorii nostrii deoarece recomandarile primite pana acum de la clientii nostrii ne confera o credibilitate mai mare pentru astfel de lucrari. De asemenea,printre clientii nostrii de pana acum, s-au numarat si asociatii de locatari care doresc si pe viitor sa colaboreze cu noi pe segmenatul de termoizolare si amenajare nu numai interioara cat si exterioara.

47

4.2.5. Concureni poteniali:


Produs/serviciu oferit pieei Firm concurent Denumirea firmei/ firmelor Ponderea pe pia( %)

1 2 3

Constructiilor civile si MOLDOCONSGRUP SRL industriale Constructii civile; amenajari IANIS GROUP SRL interioare-exterioare Constructii civile, industriale, CONSDANY DESIGN SRL productie si import echipamente de procesat, manipulat si stocat materiale tip pulberi si granule

Care sunt caracteristicile pe care le cunoatei ale acestora (mrimea cantitativ-valoric, numr personal, caracteristicile produsului/serviciului lor, reputaia, modaliti de valorificare, mrimea segmentului lor de piaa etc): 4.2.6. Principalele avantaje ale noilor produse/servicii oferite (de ex. pre, calitate, caracteristici noi, servicii post-vnzare): Alte avantaje : Compania Ideal Cassa Design se mandreste de a respecta urmatoarele principii: - Profesionalism in realizarea lucrarilor - Respectarea termenelor de livrare - Urmarirea lucrarilor - Consultanta gratuita in realizarea lucrarilor - Abordarea de tip user friendly a clientilor - Mentinerea legaturilor si dupa finalizarea lucrarilor Aceste principii urmarite cu strictete, ne-au adus recomandari din partea clientilor nostri pentru aputea intra pe piete noi in serviciile de termoizolatie, hidroizolatie si amenajare pe care le oferim. 4.2.7. Reacia previzibil a concurenei la apariia de noi oferte pe pia:

scaderea usoara a preturilor de catre concurenta, la produse oferite deja.

Cum se va realiza desfacerea produselor: 48

Produse/grupe de produse

Pondere n cifra de afaceri( % )

Forme de desfacere(%)

Izolare Amenajare 4.2.9.

63 37

Strategia de comercializare:

a. Politica produsului (descriei modul de prezentare a produsului/serviciului, aspectul comercial, ambalaj, tip de garanii i servicii prestate, dac avei un singur produs/serviciu sau mai multe tipuri de produse/servicii etc): Punctul de plecare al prezentului plan porneste tocmai de la premisa dezvoltarii portofoliului de produse al companiei Ideal Cassa Design prin asimilarea in serviciile oferite a utilajelor ce intra in realizarea termoizolatiilor, hidroizolatiilor si amenajarilor exterioare pentru cladiri inalte. b. Politica de preuri (precizai modul n care se va stabili preul produsului/serviciului, dac i cnd vei oferi reduceri de preuri, cum v situai fa de concureni, explicai de ce): Politica de pret va urmari pe cat posibil reducerea pierderilor si utilizarea la maximum a avantajelor competitive obtinute in urma analizelor pe un flux optim. c. Politica de distribuie (menionai care sunt canalele dumneavoastr de distribuie vnzri directe, cu ridicata, intermediari, prin ageni, la comand etc): Datorita tipului de serviciu si a caracteristicilor acestuia, distributia va fi una directa. Avantajele acestei abordari reiesind din urmatoarele: - experienta fortei de vanzare a companiei - viteza si libertatea de miscare optima (piata pentru servicile distribuite este o piata dinamica cu un grad de deschidere foarte ridicat) - soliditatea echipei tehnice d. Modaliti de vnzare (precizai care sunt modalitile dumneavoastr de vnzare a produselor dumneavoastr: cu ridicata, cu amnuntul, prin magazine propriu, reea de magazine specializate, la domiciliul clientului, dac vei angaja vnztori sau vei folosi comerciani independeni, dac vei face export etc): Activitatea de vanzare a serviciilor se va desfasura prin campanii de publicitate si se va adopta aceeasi strategie de pana acum, prin recomandarile facute de clientii anteriori. De asemenea, vor fi oferite si discount-uri in marja de 10% din valoarea contractelor si serviciul de consultanta va fi in continuare gratuit.

49

e. Activiti de promovare a vnzrilor (de ex.: publicitate, lansare oficial, pliante, brouri, plata n rate): Pentru lansarea noilor servicii pe piata vor fi utilizate urmatoarele mijloace de reclama: Tiparituri: proprii (elaborarea de materiale de prezentare brosuri, pliante, prospecte); externe (derularea de publicitate in publicatii de specialitate sau de profil: Anuare de specialitate, Baze de date, Reviste de specialitate) Electronica (crearea de prezentari pe suport electronic CD, DVD.); Internet (dezvoltarea web site-ului de prezentare a companiei si serviciilor. Promovarea se va realiza prin participarea la targuri si expozitii specializate generale, prin contacte directe (deplasarii la potentiali clienti, primire vizite potentiali clienti). Functie de rezultatele obtinute, strategiile de promovare vor fi actualizate si reconfigurate. (Descriei care este strategia de promovare pentru lansarea produselor/serviciilor i dup aceea estimai costurile anuale de promovare)
Cheltuieli pentru promovarea produselor/serviciilor pe categorii de cheltuieli (mii EURO) Pliante, brosuri, reclame Anul 1 0,20 Anul 2 0,20 Anul 3 0,20

5. Analiza costurilor de operare (dup implementarea investiiei): 5.1. Modul de funcionare i organizare a afacerii (descriei procesul de producie, etapele de baz, menionnd pentru fiecare timpul i fondurile necesare): 5.2. Organizarea fluxului de producie (descriei fluxul de producie magazinul/biroul, menionnd etapele, iar pe fiecare etap: costurile, dificultile, riscurile, cerinele procesului de producie personal, suprafee productive, echipamente, mijloace de transport, materiale etc): 5.3. Produsele noi (descriei tipul de produse/servicii i caracteristici, procentul din total vnzri, pre vnzare): Produs Pondere n vnzrile totale Produsul 1 Termoizolatie 17% Produsul 2 Amenajari interioare 12% Produsul 3 Zugravit 16% 50

Produs Nou 1 Izolatie exterioara Produs Nou 2 Amenajare exterioara 5.4.

34% 21%

Principalii furnizori de materii prime :


Furnizori Forma de proprietate Valoarea anuala a achiziiilor (mii EUR)

tencuieli decorative, polistiren expandat si extrudat, dibluri pt polistiren, plasa armare pentru polistiren, adeziv pentru polistiren sanitare, adeziv gresiefaianta, faianta si gresie, lavabile, amorsa, glet polistiren, rigips, coltare metalice cu plasa si fara plasa, montanti rigips, scule si unelte

ARSANI COM VESTIS BRICOSTORE

SRL SRL SRL 0,5

BRICOSTORE VESTIS ARSANI COM INTERHOME

SRL SRL SRL SRL 1

BRICOSTORE PRAKTIKER ROMANIA

SRL SRL 0,5

(Descriei cum v-ai propus s facei aprovizionarea, cine va asigura transportul, etc.) Putei anexa oferte de la furnizorii de materii prime principale.

5.5. Descrierea pe scurt a procesului tehnologic: (Descriei pe scurt procesul tehnologic i mbuntirea adus prin proiectul de investiii, dac e cazul)

51

Procesul de amenajare exterioara urmareste o metodologie sistematica si coordonata, incluzand cercetarea, analiza si integrarea cunostintelor in procesul creativ, prin care nevoile si resursele clientului sunt satisfacute rezultand un spatiu exterior care corespunde scopului proiectului. analizarea clientulului si nevoile acestuia; integrarea concluziilor prin cunostintele sale de amenajare exterioara; formularea conceptelor preliminare de proiectare, care sunt adecvate functional, estetic; dezvoltarea si prezentarea recomandarilor finale de amenajare; pregatirea materialelor de prezentare, simularilor, proiectelor de executie detaliate; colaborarea cu alte servicii profesionale de practicieni licentiati n domenii tehnice (mecanice, electrice, sanitare etc.) pentru realizarea proiectului si pentru respectarea normelor in vigoare; pregatirea si aplicarea ofertele si documentele contractului ca agent al clientului; evaluarea proiectarii si implementarii de solutii in timpul si la incheierea proiectului. 5.6. Impactul asupra mediului: (Descriei cum poate proiectul afecta mediul, i ce soluii ai gndit pentru eliminarea acestor efecte) Nu exista (Dac a fost elaborat se poate ataa un Studiu de Impact) 5.7. Cheltuieli anuale de producie: (Detaliai cheltuielile directe i indirecte anuale ale activitii ce se va desfura n urma implementrii proiectului la capacitatea maxim) Cheltuieli de producie directe - 2010
Materii prime Materiale auxiliare Manoper direct (salarii + taxe i contribuii sociale) Energie, alte utiliti

Suma Mii EUR 2 3

% 35,71 53,57

Subansamble Servicii sau lucrri subcontractate Alte cheltuieli directe 0,6 10,72

52

Cheltuieli de producie indirecte Administraie / Management Cheltuieli de Birou / Secretariat Cheltuieli de Transport (transport intern, manipularea produselor n cadrul activitii i cu fore se realizeaz) Cheltuieli de Paz Cheltuieli de protecia muncii i a mediului Alte cheltuieli indirecte TOTAL 5.8. Venituri anuale preconizate: Sunt detaliate la pc.4.2.4 5,6 100

(Detaliai volumul vnzrilor anuale pentru fiecare categorie de produs/servicii oferite prin implementarea proiectului la capacitatea maxim a echipamentelor) Vnzri la capacitatea maxim Produsul 1 Produsul 2 Produsul 3 TOTAL 5.9. Riscuri ce influeneaz prognoza (caracterul sezonier al produselor, intensificarea gradului de concuren pe piaa, scderea puterii de cumprare pe pia): 6. Investiii necesare 6.1. Descrierea investiiei propuse n contextul procesului tehnologic descris anterior (Se pot anexa oferte de la principalii furnizori, precum i proiectul, autorizaiile i avizele necesare, dup caz.)
Obiectul investiiei Furnizor Valoarea estimat Durata de amortizare (ani)

Suma (lei)

Conform anexa 1 TOTAL 6.2. Modul de asigurare cu utiliti: (Unde va fi implementat proiectul, adresa, descrierea spaiului i cum sunt asigurate utilitile necesare)

53

Localizare: Com. RAFOV, Sat BUDA, Nr. 50, PRAHOVA Suprafata : 2000 mp Utilitati existente: energie electrica, apa, canalizare, gaze Imobile: - cladire principala - garaj - atelier (se poate ataa o schi de amplasare a mijloacelor fixe achiziionate) 6.3. Graficul de realizare a investiiei:
Activitate Luna 1 Conform anexa 2 Durata de implementare Luna 2 Luna 3 Luna

6.4. Modificrile necesare a fi efectuate la echipamentele, cldirile existente: Nu este necesar 6.5. Modificrile necesare a fi operate n structura i numrul personalului angajat: (Prezentai numrul de posturi create, tipul postului, calificarea necesar, salariul lunar propus, inclusiv costurile referitoare la impozite i contribuii sociale. Putei descrie cum intenionai s recrutai personalul necesar i cum l vei instrui pentru postul respectiv, precum i ce program de pregtire gndii n viitor i cum v propunei s motivai personalul). (Noua organigram poate fi ataat, dac e cazul) Pentru anul 2010 se vor crea doua posturi suplimentare urmand ca la in anul 2011 sa fie angajate inca doua persoane. In tabelul de mai jos este prezentata proiectia crearii locurilor de munca pe urmatorii 3 ani. An 2009 2010 2011 2012 Nr. Persoane angajate 2 4 6 6

7. Proiecii financiare 7.1. Indicatori economici ai situaiei trecute (dac este cazul): N-2 Rata curent a lichiditii = Active curente/Pasive curente Rata rapid a lichiditii = Active curente - Stocuri /Datorii curente Rata de recuperare creanelor = Vnzri/(Creane clieni+Alte creane) Rata profitului = Profit net / Cifra de afaceri Rata solvabilitii = Capitaluri proprii/Datorii curente 2,99 4,47 0,49 0,37 a Nu se Nu se calculeaza calculeaza Anul 2008 3,99 30.06.2009 5,47

3,99

5,47

(Bilanurile contabile pe ultimii doi ani i pe ultimul semestru precum si ultima balana de verificare contabil pot fi ataate). 7.2. Plan de finanare a investiiei: Credite bancare AFN Alte surse TOTAL Suma 45.000 55.000 10.000 110.000 % 45 55 10 100

n cadrul planului de afaceri este recomandabil s se prezinte:

Garantiile propuse pentru creditul bancar: Terenuri, Cldiri, Mijloace fixe, Alte garanii (FNGCIMM) 7.3.Proiecii financiare ale Fluxului de Numerar/ Cash-flow

57

7.4. BILAN SIMPLIFICAT


Curs EUR/RON 3,6827 4,2 4,3 4,4 4,4

Mii EUR

Rd.
1 2

N-2

Actual 2008

30.06.2009

2010

Proiectii 2011

2012

ACTIVE Active circulante Numerar existent la nceputul perioadei (disponibil casa+banca) Numerar generat de activitatea de exploatare (realizat+proiecia numerarului ce va fi generat de activitatea de exploatare, respectiv ncasrile din aceast activitate) Creane Stocuri Alte active circulante Total Active Circulante Active fixe nete (inclusiv financiare i necorporale) TOTAL ACTIVE CAPITAL I DATORII Datorii Curente Descoperit de cont nceputul perioadei la

4,20
3

2,91

3,24

7,87

11,32

4,63

3,45

3,86

4 5 6 7=1+2+3+4+5+6

0,15 0,00 4,20 2,91 7,87 19,62 11,32 14,38 25,70 15,33 9,59 24,91

9=7+8

0,00

4,20

2,91

27,49

10 11

(societatea nu a avut la nceputul perioadei disponibil/surse proprii si a utilizat din surse externe credite bancare de ex.) Credite pe termen scurt Furnizori Alte datorii Total Datorii Curente
12 13 14 15=10+11+12+13+14

1,05 0,00 58 1,05

0,53 0,53

4,39 4,39

1,19 1,19 0,00

Datorii pe Termen Lung Credite pe termen lung Alte Datorii pe Termen Lung i Provizioane TOTAL DATORII CAPITALURI Capital social Profit repartizat n cursul anului Profituri repartizate n anii anteriori TOTAL CAPITALURI TOTAL CAPITALURI I DATORII

16 17 18

6,42 6,98 12,79 3,41 12,50 23,52

9,82 0,00 12,50 22,32

19=15+16+17+18

0,00

1,05

0,53

24,16

20 21 22 23=20+21+22

0,14 3,01

0,12 2,26

0,12 3,22

0,11 2,06

0,11 2,47

0,00 0,00

3,15 4,20

2,38 2,91

3,33 27,49

2,18 25,70

2,59 24,91

24=19+23

7.5. CONT DE PROFIT I PIERDERE


Curs EUR/RON 3,6827 4,2 4,3 4,4 4,4

Mii EUR VNZRI Interne Export Total Vnzri Materii prime i materiale Combustibili i energie Servicii subcontractate Altele Salarii, prime contribuii Costul Total Bunurilor Vndute i al

Rd. N-2
1 2 3=1+2 4 5 6 7 8 9=4+5+6+7+8

Actual 2008 6,17

2009 6,20 6,20 1,60

2010 15,44 15,44 2,00

Proiectii 2011 15,23 15,23 2,00

2012 15,23 15,23 2,00

0,00

6,17 1,30

0,45 0,18 1,52 0,00 3,00 1,70 3,75

0,60 3,00 5,60

0,60 4,50 7,10

0,60 4,50 7,10

59

Costuri Administrative i de desfacere Amortizare total Total Costuri de Exploatare Total venituri (+)/costuri nete din dobnzi (-) Profit(+)/Pierdere Activitatea Extraordinar (-) VENIT NAINTE IMPOZITARE IMPOZITUL PROFIT PROFIT NET Dividende Pltite PROFIT REPARTIZAT din

10

11 12=9+10+11 13

4,90 0,00 3,00 3,75 10,50 -1,26

4,79 11,89 -0,82

4,79 11,89 -0,41

14

NET DE PE

15=3+13+1412

0,00

3,17 0,15

2,45 0,19 2,26

3,68 0,46 3,22

2,52 0,46 2,06

2,93 0,46 2,47

16

17=15-16 18 19=17-18

0,00

3,01

0,00

3,01

2,26

3,22

2,06

2,47

7.7.
Curs EUR/RON

SITUAIE SIMPLIFICAT A FLUXULUI DE NUMERAR


3,6827 4,2 4,3 4,4 4,4

Mii EUR SURSE Din Activitatea Exploatare Profituri repartizate Amortizare Numerar din Activitatea de Exploatare Numerar din Activitatea Financiar Numerar din Alte Surse de

Rd. N-2 1 2 3 4 5 6

Actual 2008

2009

2010

Proiectii 2011

2012

2,26 0,00 4,20 3,94 23,81

3,22 4,90 6,28

2,06 4,79 5,84

2,47 4,79 5,43

60

Numerar din Vnzarea de Active Injecii de Capital (aport asociat, aport de la firme din grup)

7 8 2,38 9=Total rd.1 la rd.8

0,00

4,20

32,39

14,40

12,70

12,69

TOTAL SURSE UTILIZRI Investiii totale Din activiti de exploatare Pierdere din Financiar (-) Activitatea

10 11 12 13

29,41 3,94 9,77 9,25 8,83

Creteri ale Capitalul de Lucru (din credite de ex) 14=10+11+12+13 TOTAL UTILIZRI 15=9-14 SURPLUS/DEFICIT CUMULAT 0,00 4,20 -0,96 4,63 3,45 3,86 0,00 0,00 33,35 9,77 9,25 8,83

61