PRÉVENTION DU BLANCHIMENT DE CAPITAUX

1.- Qu'est-ce qu'une infraction principale ou sous-jacente ?

A= Toute activité criminelle qui génère de la richesse, des ressources et des actifs ou des droits.

Pourquoi le Mexique est-il une zone géographique à haut risque ?

A=En raison de sa proximité au nord et au sud avec des pays qui offrent un grand marché et des ressources grâce
à leurs routes maritimes et à leur territoire.

3.- Quelle est l'origine des fonds terroristes ?

A=Resources licites ou illicites utilisées pour commettre des actes terroristes et soutenir des groupes terroristes.

L'étape du blanchiment d'argent, où le trafiquant de drogue effectue constamment des transferts électroniques
d'un compte à l'autre, rendant difficile la traçabilité de l'origine de l'argent ?

R=stratification

Organisme chargé d'examiner la portée, l'évolution et les techniques relatives au défaut socio-économique du
blanchiment d'argent à l'échelle internationale....

A=Le GAFI

6.- Quels sont les critères d'évaluation des pays membres du GAFI ?

A=La notation d'un pays permet de connaître sa situation, ce qui contribue à prévenir et à endiguer le
blanchiment d'argent.

7 - Ceux qui agissent dans le système financier, en se conformant aux dispositions générales et à sa législation...

A=Aucune violation des obligations de confidentialité ou des devoirs imposés par la loi ou le contrat.

8 - C'est l'un des éléments qui permet d'éviter de mettre en péril le système bancaire et financier...

A=L'enregistrement précis et adéquat des instruments utilisés dans les opérations.

9.- Existe-t-il deux obligations fondamentales pour un établissement bancaire en ce qui concerne le degré de
risque pour ses clients ?

R=Classer le client par niveau de risque et réévaluer le niveau de risque au moins deux fois par an.

10.- C'est la personne qui a la capacité de disposer des ressources portées au compte ouvert par le client ou le
cocontractant :

R=Copropriétaire

11.- Quelle est la durée de conservation des informations relatives aux clients ?

A=Pendant une période d'au moins 10 ans après la fin de la relation commerciale.

12.- Pourquoi est-il essentiel de comprendre que l'enregistrement des éléments d'identification des clients doit
être précis ?

R=Parce que les alertes générées doivent être signalées au client sans aucune marge d'erreur.

13.- Quand les mesures simplifiées pour les entités de l'annexe 1 s'appliqueront-elles ?

A=Lorsque le client a été classé comme présentant un risque faible.

14.- Qui établit et communique aux institutions financières les listes officielles de personnes bloquées ?

R=SHCP

15.- Les clients exerçant des activités vulnérables sont un exemple à suivre par ....
R=Diligence raisonnable renforcée

16 - La multiplicité des adresses et des passeports d'un client est l'un des facteurs qui génère le plus...

R=Risque

17- Quels sont les points qui génèrent le plus de risques pour les opérations effectuées par...

R=Ports ou aéroports

18 - Parmi les instruments monétaires suivants, choisissez ceux qui présentent un risque plus élevé en raison du
type d'opérations effectuées avec eux : 1. les virements internationaux 2. les chèques de banque 3. les cartes de
paie 4. les cartes de crédit.

R= 1 ,2 et 4

19.- Quelles sont les zones géographiques qui présentent le plus de risques pour les entités ?

R=Zones frontalières

20.-Transactions effectuées pour tout montant et par un client ou un utilisateur dont les ressources sont
présumées d'origine illicite.....

R=Opérations inhabituelles

21.- Comment le regroupement en devises doit-il être effectué par l'établissement bancaire ?

R=Client et/ou utilisateur en espèces ou par chèque de voyage pour des montants supérieurs ou égaux à 500 USD.

22.- La prévention et la détection doivent être assurées par ?

A=L'identification complète de l'investisseur

23.- La commission de communication et de contrôle est chargée, entre autres, de...

R=Voting, Ruling and Reporting Unusual Transactions to the SHCP (vote, décision et déclaration des transactions
inhabituelles au SHCP)

24 - Qui est responsable de la gestion des risques de l'opération dans le SPID et de la mise en place de moyens
efficaces d'atténuation des risques ?

A=Institutions financières

25 - Pour que les institutions puissent fonctionner par le biais de SPID, elles doivent avoir...

A=Au moins un compte en dollars américains, ouvert dans une institution financière américaine, qui fournit un
service de correspondant.

26 - Élaborer des politiques d'identification et de connaissance des utilisateurs ; informer la commission de

communication et de contrôle des sujets de l'institution qui enfreignent les règles établies ; informer ladite
commission de l'ouverture de comptes qui génèrent un risque pour l'entité, telles sont les fonctions de la
commission de communication et de contrôle :

R=Responsable de la conformité

27 - C'est la personne physique ou morale qui reçoit le bénéfice résultant de l'objet du trust...

R=Fiduciaire

28.-Quel est l'effet du risque de réputation ?

R = Effet négatif direct et immédiat sur la réputation de l'ENTITÉ

29.- Les facteurs dont dépendent des informations complètes et fiables pour le dossier du client sont-ils les
mêmes ?

R=Produit ou service, type de client et niveau de risque

30 - Les institutions développent une politique de PDL en raison de .....

R=qu'ils ne souhaitent pas être utilisés pour le blanchiment d'argent et qu'il s'agit d'une obligation légale.

31.- Pour que les institutions financières puissent classer leurs clients par type de risque, elles doivent disposer
des éléments suivants :

R=Classification des risques élevés et faibles, politiques et procédures pour déterminer le degré de risque, et
évaluations transactionnelles

32.- Pourquoi l'identification du client est-elle le moyen de prévention le plus efficace ?

A=Parce que sans identification, aucune connaissance du client ne peut être donnée ou soutenue.

33.- Quelle méthode pouvez-vous appliquer dans votre vie quotidienne pour empêcher l'introduction de
ressources illicites dans le système financier ?

R=Prévention et détection

34.- Quel est l'objet du blanchiment d'argent ?

A=Légitimer l'illégitime en utilisant le système financier, en particulier le système bancaire.

35.- Il est défini comme le compte bancaire qu'une institution financière ouvre dans une autre institution pour
recevoir des ressources provenant de clients, de débiteurs, de payeurs, de liquidateurs ou d'utilisateurs...

R=Compte de concentration

36.-Qui peut effectuer des transactions en espèces avec des dollars et à partir de quels montants sont-elles
déclarées au SHCP ?

R=Clients et utilisateurs à partir de montants de 500 et 250 USD respectivement

37.- S'agit-il de personnes impliquées dans la transaction ?

A=Représentants légaux, tiers, mandataires, clients, copropriétaires, tiers autorisés

38 - Sont-ils les principaux acteurs de la conclusion d'un contrat de fiducie ?

R=Détenteur, administrateur et fiduciaire

39.- L'achat de grandes quantités de mandats, de chèques de banque ou d'autres instruments en espèces, les
dépôts fréquents avec des billets de banque sales ou abîmés, se réfèrent à.. :

R=Opérations pertinentes

40.- Quel est le meilleur moyen d'empêcher les criminels de légitimer leurs ressources dans le système financier ?

A=Identifier le niveau de risque du client et recueillir avec précision les informations nécessaires en fonction de ce
risque.

41.- Qu'est-ce que le GAFI ?

R=Il s'agit d'un groupe intergouvernemental créé par le G7 en 1989.

42.- Quelle est la loi qui oblige la maison de courtage à agir pour prévenir et détecter le blanchiment de capitaux ?

R=Droit du marché des valeurs mobilières

43.- Quelle est l'importance de la participation du système financier mexicain à la prévention du blanchiment de
capitaux ?

R=Agir dans le cadre de l'effort national de détection du blanchiment de capitaux et du financement du

terrorisme.

44.- En quoi consiste la connaissance du client ?

R=Collecter une série de données et, si nécessaire, de documents pour connaître la personne physique ou morale.

45- La collecte d'informations consiste à motiver l'intégration de ce que l'on appelle communément...

R=Fichier client

46 - Quelle est la définition d'une personne politiquement exposée ?

A=Une personne qui exerce ou a exercé des fonctions publiques importantes dans un pays étranger ou sur le
territoire national, y compris, mais sans s'y limiter, les chefs d'État ou de gouvernement, les dirigeants politiques,
les hauts fonctionnaires, les magistrats ou les militaires, les cadres supérieurs d'entreprises publiques, les hauts
fonctionnaires ou les membres de partis politiques.

47 - Outre la collecte de données et la justification de la constitution d'un dossier client, quelle est l'autre
obligation des institutions ?

R=Conserver les données et les documents qui constitueront le dossier d'identification.

48.- Les établissements doivent classer au moins comme clients à haut risque les personnes....

R=Clients étrangers et non-résidents politiquement exposés dans le segment équivalent de la banque privée.

49.- Quel est le type d'instrument bancaire dont les exigences en matière d'identification du client ou de
l'utilisateur sont les plus faibles ?
R=Cartes prépayées

50.- Est-il possible de déterminer si un client présente un risque élevé ou faible ?

R=Par niveau de transaction

Sélectionnez parmi les déclarations suivantes les aspects à prendre en compte pour déterminer le risque
géographique : 1. la transaction exécutée 2. l'origine de la transaction 3. le risque géographique.

R=1, 2, 3 ET 5

52 - Il s'agit des opérations dans le cadre desquelles l'entité détache des employés ou des agents de l'entité qui
exécutent une opération à l'encontre de l'entité Dispositions générales....

R=Opérations internes préoccupantes

53 - Lorsqu'un "investisseur" initie l'introduction de ressources illicites en utilisant de nouvelles entreprises ou des
entreprises qui ont besoin d'assainir leurs finances, en initiant des fonds avec des volumes élevés et pour des
montants injustifiés, on dit qu'il s'agit de la classification de ......

R=Typologie du blanchiment d'argent

54 - Le comité d'audit est chargé de...

R=Approuver les critères, mesures et procédures de la politique générale en matière d'identification des clients.

55 - Qu'est-ce que SPID ?

R=Système utilisé pour effectuer les transferts de comptes de dépôt en dollars américains dans des institutions
financières nationales, ouverts par des clients qui sont des personnes morales domiciliées dans la République
mexicaine.

56 - L'étape du blanchiment de capitaux est-elle celle où les produits illicites sont introduits dans le système
financier ?

R=Placement

57 - Loi dont l'objectif est de permettre aux entités non financières d'identifier et de notifier des transactions
spécifiques sur la base de montants spécifiques...

A=Loi anti-blanchiment

58 - C'est l'un des éléments qui permet d'éviter de mettre en péril le système bancaire et financier...
A=L'enregistrement précis et adéquat des instruments utilisés dans les opérations.

59 - Elle est désignée par le client détenteur afin qu'il puisse, en cas de décès, exercer ses droits à l'encontre de
l'entité...

R=Bénéficiaire

60.-Quels sont les documents requis dans le cadre du processus d'identification du client individuel ?

Une déclaration signée indiquant que le client agit en son nom et pour son propre compte ou pour le compte d'un
tiers.

61.- Quelle est la règle pour la connaissance du client ?

R=Plus le risque représenté par le client est important, plus il faut collecter d'informations.

L'utilisation du SPID exige des banques participantes qu'elles prennent en compte les facteurs de risque liés à
leurs opérations, tels que

R=Montant et fréquence des opérations déclarées par le client

63 - Selon le FMI, quelle est la part du blanchiment d'argent dans le PIB mondial chaque année ?

R=Entre 2 et 5 % du PIB mondial

64.- Quelle est l'origine et l'objectif des fonds terroristes ?

A=Resources licites ou illicites utilisées pour commettre des actes terroristes et soutenir des groupes terroristes.

65.-Quel est l'objectif des programmes de sanctions émis par l'OFAC ?

R=Les entreprises et les citoyens américains ne participent pas aux activités de personnes ou d'entreprises
soumises aux sanctions de l'OFAC.

66.- Quelles sont les entités qui, en vertu de l'article 91 de la loi sur les fonds d'investissement, sont tenues
d'empêcher le blanchiment de capitaux ?

R=Fonds d'investissement

67 - La définition des opérations à haut risque ?

R=Il s'agit de transactions effectuées par des personnes politiquement exposées et des clients non-résidents pour
lesquelles les raisons pour lesquelles ils ont décidé d'ouvrir un compte dans le pays doivent être connues.

68.-Quelle institution participe en tant qu'administrateur au système SPID ?

R=Banque du Mexique

69 - C'est l'étape du blanchiment d'argent, où un trafiquant de drogue utilise son argent "blanchi" pour acheter
légalement des biens immobiliers et faire d'autres types d'investissements...

R=Intégration

70 - Avec ses sanctions, l'OFAC cherche à...

A=Blocage des actifs et restriction de l'exécution des transactions

71.- Quelle est la règle générale pour les documents fournis comme moyen d'identification ?

A=Ne doit pas comporter de ratures ou d'altérations évidentes et manifestes.

72.- Les transactions individuelles sont-elles effectuées par les clients ou les utilisateurs en espèces, en chèques
de voyage, en pièces d'or, pour des montants égaux ou supérieurs à 10 000 USD, ou l'équivalent en monnaie
nationale ?
R=Opérations pertinentes

73.- La définition des opérations pertinentes est-elle pertinente ?

A=Transactions en espèces, chèques de voyage, pièces de monnaie frappées en or, pour des montants égaux ou
supérieurs à 10 000 USD ou équivalents à la monnaie nationale.

Afin de prévenir le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme, l'entité a...

R=Programme PLD

75.- Un programme de PLD comprend des politiques et des procédures, des audits, des formations et ......

A=A Gouvernement d'entreprise

76 - C'est l'organe du Trust qui prend les décisions sur les actifs conformément à l'objet du Trust...

R=Comité technique

77.- Ce sont les personnes qui effectuent les opérations internes d'intérêt :

A=Salariés, dirigeants, administrateurs et agents d'une institution financière.

78.- Comment le GAFI classe-t-il les pays qui prennent en compte et respectent les 40 recommandations ?

R=Coopérateurs

79.- Qui est chargé de présenter un rapport semestriel au comité d'audit ?

R=Commission de communication et de contrôle

80 - Comité d'audit :

A=Veiller à ce que le résultat de l'audit, qu'il soit interne ou externe au domaine de la prévention et de la
détection du blanchiment de capitaux, soit présenté à la direction générale de l'établissement, afin que celle-ci
soit consciente de l'efficacité opérationnelle de ce qui a été mis en œuvre et puisse être informée et ainsi suivre
les programmes d'actions correctives que l'établissement doit appliquer.

81 - Liste déterminée des pays dont le GAFI n'est pas satisfait des stratégies, mais qui ont fait des progrès
suffisants dans la détection et la prévention du blanchiment de capitaux et du financement du terrorisme...

R=Liste grise

82 - Quelle est l'importance de la participation du système financier mexicain à la prévention du blanchiment de

capitaux ?

R=Agir dans le cadre de l'effort national de détection du blanchiment de capitaux et du financement du

terrorisme.

83.- Qui est responsable de l'identification du client ?

A=La Banque

84 - Outre la collecte de données et l'incitation à l'intégration d'un fichier clients, quelle est l'autre obligation des
entités...

A=Conserver les données et les documents qui constitueront le dossier d'identification.

85 - S'agit-il d'une responsabilité du responsable de la conformité ?

R=Envoi à l'Autorité et suivi des rapports sur les transactions inhabituelles

86 - Lorsque l'agence spécialisée est informée d'une opération ou d'une activité éventuelle considérée comme
"inhabituelle" en raison de ses caractéristiques, celle-ci doit être signalée à l'agence spécialisée :
A=Éviter de mettre la banque et le système financier en danger.

87.- L'ouverture d'un compte dans l'institution bancaire est-elle un principe de base ?

A=Les comptes ou contrats qui facilitent l'anonymat du client ne peuvent pas être ouverts.

88 - Le nom complet sans abréviation, le sexe, la date de naissance, le pays de naissance, la nationalité, la
profession, l'occupation, l'activité ou le secteur d'activité sont les données qui doivent être collectées pour
identifier les clients.

R=Personnes physiques de nationalité mexicaine ou étrangère

89 - Quels sont les niveaux de risque minimaux qui peuvent être établis ?

R=Haut et bas

90 - Dans le cadre de l'utilisation du SPID, l'objectif du suivi transactionnel est le suivant :

R=Générer des alertes sur d'éventuelles transactions inhabituelles ou suspectes liées à des activités illicites.

91 - C'est l'élément préalable à la connaissance du client, qui permet de connaître le profil du client, ainsi que les
opérations qu'il entend réaliser et l'origine de ses ressources :

R=Interview

92 - Il s'agit de l'élément de connaissance du client dans lequel la documentation requise par l'institution doit être
obtenue et le dossier du client doit être créé :

R=Intégration des dossiers

93 - Si une personne physique est soumise au régime des personnes physiques exerçant une activité
professionnelle, au moment de l'identification du client ?

R=Ne vous dispense pas d'être identifié comme tel.

Abandon récurrent des ressources pour être utilisées par le titulaire, le cotitulaire ou des tiers autorisés sans en
tirer profit :

R=Refournisseurs de ressources

95 - Il s'agit de sociétés sélectionnées par les entités pour recevoir des dollars en espèces et qui peuvent, avec
l'autorisation préalable de la CNBV, déposer des dollars en espèces pour des montants supérieurs aux limites
fixées par les dispositions générales :

R=Commissaires aux échanges

96 - Lors de la collecte d'informations complémentaires sur l'activité ou le secteur d'activité du client,

l'établissement bancaire peut effectuer.. :

R=Suivi et analyse de la transactionnalité exécutée

97.- Qu'entend-on par "client" ?

A=Toute personne physique ou morale qui entre dans une relation commerciale et contractuelle avec la banque.

98 - Qui approuvera le modèle de localisation des clients utilisant le SPID à un niveau de risque spécifique :

A=Le comité d'audit

99 - Les institutions développent une politique de PDL en raison de...

R=Ils ne souhaitent pas être utilisés pour le blanchiment d'argent et il s'agit d'une obligation légale.

100.- Il lui appartient de s'assurer que la modification de la politique générale d'identification et de connaissance
du client a bien lieu :

R=Comité de communication et de contrôle

101.-Chaque entité doit établir sur la prévention du blanchiment de capitaux un...

R=Politique institutionnelle

Afin de prévenir et de détecter le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme, l'entité est tenue
d'exiger de ses employés qu'ils s'acquittent au moins des tâches suivantes

A=Une fois par an

103 - Qu'est-ce que le risque opérationnel ?

A= Perte pouvant résulter d'une erreur humaine, de processus internes inadéquats ou défectueux, de défaillances
de systèmes et d'événements extérieurs.

104 - Qu'est-ce que le blanchiment de capitaux ?

A= Également connu sous le nom de blanchiment d'argent, dans son art. Le § 400 Bis l'établit comme le délit de
réalisation d'opérations avec des ressources d'origine illicite.

105 - À qui l'OFAC impose-t-il des sanctions ?

R= Elle impose des sanctions économiques aux pays, aux groupes de personnes qui sont impliqués dans des
activités illicites telles que le trafic de drogue, le terrorisme, etc.

106 - Selon les estimations des Nations Unies, le montant de l'argent blanchi annuellement est de .. :

A=Au niveau mondial, il varie annuellement entre 2 et 5 % du PIB mondial.

107 - Est-ce à ce stade que les produits générés par les fonds illicites sont introduits ?

R=Placement

108 - S'agit-il du moment où les virements sont effectués sur les différents comptes à court terme ?

R=stratification

109 - Les étapes du blanchiment d'argent sont les suivantes : 1. le placement 2. le traitement 3. le traitement 4. le
traitement 5. le traitement 6.

R= 1,2 et 3

110 - Personnes figurant sur la liste restreinte de l'OFAC ?

R = Organismes et personnes faisant l'objet de restrictions de la part de l'OFAC.

111 - De 30 000 à 100 000 jours d'amende salariale sont :

A=Transactions qui ne sont pas signalées comme pertinentes et qui enfreignent les connaissances du client et/ou
de l'utilisateur.

112 - Ceux-ci requièrent les mêmes données et documents que le contractant, leur dénominateur commun étant
la capacité à disposer des ressources du compte ouvert par le contractant :

R=Client Copropriétaire

113.- Les établissements doivent classer les clients comme présentant un risque élevé au moins une fois par an.

R= PPE étrangères. Clients non-résidents affectés au segment de la banque privée ou équivalent. Entités légales.

114 - Dans le système financier mexicain, qui est tenu de prévenir et de détecter le blanchiment d'argent et le
financement du terrorisme ?

A= L'entité, son conseil d'administration, sa direction, ses employés, ses agents et ses responsables.

115 - Il est nécessaire d'effectuer une mise à jour au moins une fois par an...

R= les fichiers d'identification des clients classés à haut risque.

116.- Quel est le rôle de la CNBV en matière de prévention du blanchiment d'argent ?

A= Autorise les protocoles de suivi et d'établissement de rapports pour les opérations.

117 - Pour les personnes physiques ayant une activité commerciale, l'intégration du dossier doit obligatoirement
inclure :

R= Code du registre fédéral des contribuables avec homoclave

118.-Lorsqu'une opération de change est effectuée par un client soit ....... une attention particulière doit être
portée lorsque le montant dépasse ......... En revanche, lorsque l'utilisateur effectue des transactions pour des
montants égaux ou supérieurs à ........, ...... doit être demandé.

A= Personne physique ou morale, 500 USD, 3000 USD, données d'identification.

119 - Quels sont les aspects que les entités sont tenues de respecter en ce qui concerne l'identification des clients
et des utilisateurs ?

A= Collecter les données, constituer le dossier du client et conserver les données et les documents.

Quel est l'objectif de l'identification des clients en termes de LDP et de TF ?

A= Connaître la véritable identité du client.

121 - Les personnes qui peuvent agir sur le compte ou le contrat, ou utiliser les services de l'entité bancaire,
doivent être identifiées comme étant le client ou le contractant...

R= Utilisateurs

122 - Elles devraient être considérées comme des entités juridiques, sauf pour les questions d'identification, étant
donné que le régime applicable aux personnes physiques s'applique à elles...

R= Personnes exerçant une activité professionnelle.

123 - Laquelle des conditions suivantes n'est PAS requise pour que les entités puissent recevoir un nombre
ILLIMITÉ de transactions en espèces ?

R= Personne physique domiciliée sur le territoire national.

124 - Aux fins des dispositions générales, en raison de leur nature transactionnelle et aux fins des limites et des
paramètres de fonctionnement, ils sont considérés comme des personnes morales, bien qu'ils doivent s'identifier
comme des personnes physiques. Le texte ci-dessus fait référence à ....

R= à la personne physique exerçant une activité commerciale.

125 - Il ne s'agit pas d'un principe de base de l'identification des clients :

A= Entrer dans une relation d'affaires anonyme.

Toute personne physique ou morale qui entre dans une relation contractuelle avec l'entité bancaire, et celles qui
agissent en leur nom propre mais sous le concept de copropriétaire ou de tiers autorisé, qui sont également les
exécutants des transactions....

R= Client

127 - Il s'agit de l'institution autorisée par la loi, qui est chargée d'administrer les actifs du trust et d'atteindre les
objectifs de ce dernier :

R= Fiduciaire

128.- Quelles sont les notations de risque que les établissements sont tenus d'évaluer au minimum ?

R= Haut et bas

129 - Lorsqu'un utilisateur effectue des opérations en dollars pour des montants égaux ou supérieurs à .........
à ........., son ...... doit être demandé.
R=Superieur, 250 USD, données d'identification

130.- Quelle obligation les entités ont-elles d'éviter d'être utilisées pour le blanchiment d'argent et le financement
du terrorisme sur la base de leurs produits, services, pratiques ou technologies ?

A= Disposer d'une méthode d'évaluation des risques.

131 - En règle générale, elle doit être élaborée et mise en œuvre dans différents domaines, et pas seulement dans
celui de l'identification et de la connaissance ; chaque entité émettra sa propre politique, son propre processus,
ses propres critères et ses propres mesures. À quel concept ces caractéristiques font-elles référence ?

R=Politique institutionnelle en matière de PDL.

132.-Les responsabilités du responsable du contrôle de conformité, à l'exception de :

A=Clôture des transactions avec les clients.

133 - L'approbation de la politique générale de connaissance du client et de ses critères, ainsi que l'incitation à s'y
conformer, font partie de ses fonctions.....

A=Comité d'audit.

134 - Il lui appartient de s'assurer que la modification de la politique générale d'identification et de connaissance
du client a bien lieu :

R=Comité d'audit

135 - Quel est le produit le plus risqué en termes de ML et de TF ?

R=Compte chèque

136 - Qui approuvera le modèle de localisation des clients utilisé par le SPID à un niveau de risque spécifique :

A=Le comité d'audit.

137.- À partir de quel montant une transaction est-elle considérée comme pertinente ?

R= 7 500 USD

138 - Développer la politique générale d'identification et de connaissance des clients et des utilisateurs et
exécuter les instructions du comité de communication et de contrôle sont quelques-unes des responsabilités
de ......

R = Responsable de la conformité.

139 - Qu'est-ce que l'approche fondée sur les risques ?

R=Les entités ont l'obligation de disposer d'une méthodologie permettant d'évaluer le risque d'utilisation de
l'entité à des fins de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme, sur la base de ses produits, services,
pratiques ou technologies.

140 - La méthodologie d'évaluation des risques des entités doit prendre en compte les éléments suivants :

R=Identification des "éléments de risque", de la "mesure du risque" et de l'"atténuation du risque".

141 - Pour classer un client en termes de risque, il faut prendre en compte au moins l'un des facteurs suivants :

A=Les informations que le client a déclarées au début de la relation commerciale.

142.- De quoi parle-t-on lorsque des actions préventives et réactives sont menées lorsque des alertes sont
détectées par les systèmes ?

R=Réduction des risques.

143 - Quel est le produit le plus risqué en termes de ML et de TF ?

R=Utilisation des liquidités

144.- Ce comité soumet à l'approbation du conseil d'administration la méthodologie élaborée et mise en œuvre
pour réaliser l'évaluation des risques.

R=Commission de communication et de contrôle.

145.- Qui peut effectuer des transactions en espèces avec des dollars et à partir de quels montants sont-elles
déclarées au SHCP ?

R=Clients et Utilisateurs à partir de 500 et 250 USD respectivement.

146 - Quelle est la phase de conception dans la méthodologie de l'approche fondée sur les risques ?

R=Il s'agit de la première phase de la méthodologie de l'approche fondée sur les risques.

147.- Quelles sont les mesures que toutes les institutions financières doivent prendre une fois que le SHCP a
publié la liste des personnes bloquées ?

A=Suspendre tout acte, opération ou service, notifier à la personne de faire valoir ses droits et informer l'autorité.

148.- Organe collégial composé de fonctionnaires de différents secteurs de l'entité :

R=Commission de communication et de contrôle.

149. - Ceux qui effectuent les opérations internes de l'entreprise :

A=Salariés, dirigeants, administrateurs et/ou fiduciaires d'une institution financière.

150 - Pour que les institutions financières soient en mesure de classer leurs clients par type de risque, elles
doivent avoir.. :

R=Classification des risques élevés et faibles, politiques et procédures pour déterminer le degré de risque et les
évaluations transactionnelles.

151 - Quelle cote de risque les entités doivent-elles obligatoirement évaluer au minimum ?

R=Haut et bas

152 - Les principaux acteurs de la conclusion d'un trust sont...

R=Détenteur, administrateur et fiduciaire

153.-Instruments avec lesquels les transactions concernées sont effectuées...

A=Espèces, chèques de voyage, pièces d'or, d'argent ou de platine, d'un montant égal ou supérieur à 10 000 USD.

154 - À partir de quel montant une transaction est-elle considérée comme pertinente ?

R= 7 500 USD

155 - Quelle est la juridiction la plus risquée en matière de blanchiment d'argent et de financement du
terrorisme ?

A=Produit fonctionnant dans plusieurs juridictions.

156.- A quoi le cadre juridique fait-il référence en matière de blanchiment d'argent ?

A=Déclare que le code fédéral punit le blanchiment d'argent et se réfère à qu'elle est le produit d'une activité
illicite, car ses ressources ou ses biens proviennent certainement d'un délit et ne peuvent prouver leur origine
licite.

157 - La pénalité de 10 à 100% du montant est l'amende pour .....

R = transactions inhabituelles non déclarées.

158 - Que surveille l'OFAC ?

A= Les citoyens américains ne peuvent pas être impliqués dans l'exécution d'activités et d'opérations destinées à
être menées avec les sujets ou entités visés par les sanctions.

159 - Qu'est-ce que le blanchiment d'argent ?

A= Il est également connu sous le nom de blanchiment d'argent ; au Mexique, le code pénal, dans son art. L'article
400bis l'établit comme le délit d'opérations réalisées à l'aide de ressources d'origine illicite.

160.- Quelles sont les entités qui, en vertu de l'article 115 de la loi sur les établissements de crédit, sont tenues
d'empêcher le blanchiment d'argent ?

R= Banques

161 - Comment l'employé peut-il être plus efficace dans la prévention du blanchiment d'argent ?

A= L'observation et l'application de la règle par les personnes impliquées dans les opérations bancaires
quotidiennes.

162.- Les entités sont tenues de soumettre au SHCP, par l'intermédiaire de la CNBV, des rapports sur les
opérations en dollars en espèces à l'adresse ......

R= Trimestriel

163.- Quelles sont les entités qui, en vertu de l'article 91 de la loi sur les fonds d'investissement, sont tenues
d'empêcher le blanchiment de capitaux ?

R= Fonds d'investissement

164 - L'un des objectifs de l'OFAC est de mettre en œuvre .....

A= programmes de sanctions économiques imposés par les États-Unis.

165 - Délit de réalisation d'opérations avec des ressources d'origine illicite .....

R= blanchiment d'argent

166 - Utilisé pour contraindre les entreprises ou le gouvernement à faire respecter leurs revendications....

R= Terrorisme

167 - Risque qui génère une perte de valeur de l'Entité si celle-ci fait l'objet d'une sanction...

R=Opérationnel

168 - En quoi consiste la phase d'intégration du blanchiment de capitaux ?

A= Cherche à intégrer les ressources illicites dans l'économie formelle afin d'en disposer librement.

169 - Qu'est-ce que le risque de réputation ?

A=Il s'agit de l'effet de la sanction administrative, de la sanction pénale ou de l'amende : elle a un effet direct et
immédiat sur la réputation de l'entité, ce qui entraîne une perte de valeur de l'entité et donc une perte de valeur
économique.

170 - En quoi consiste l'étape de stratification du blanchiment de capitaux ?

A= Cherche à effectuer une série de transactions sur de courtes périodes, impliquant divers produits, prestations
et zones géographiques.

171. Il s'agit de sanctions dans le cadre desquelles les entités peuvent recevoir un nombre illimité d'opérations en
espèces, à l'exception des suivantes :

A=Lors de la collecte de la dernière déclaration annuelle soumise à l'ASF avant la date à laquelle vous avez
l'intention d'exercer votre activité.
172 - Ils proviennent de toute activité criminelle motivant l'obtention de ressources, de biens ou de droits à
contenu économique et à laquelle il est nécessaire de donner une apparence licite :

R=Ressources d'origine illicite.

173 - En règle générale, elle doit être élaborée et mise en œuvre dans plusieurs domaines, et pas seulement en
matière d'identification et de connaissance ; chaque entité émettra sa propre politique, son propre processus, ses
propres critères et ses propres mesures. À quel concept ces caractéristiques font-elles référence ?

A= Politique institutionnelle en matière de PDL.