ANTI PENCUCIAN UANG DI INDIA

1 .Pada tahap mana proses pencucian uang relatif mudah untuk mendeteksi kejahatan:
0 Tahap integrasi
0 Tahap Ans-Penempatan
0 Tahap pelapisan

2 .Penyaringan nama dari semua pelanggan yang diusulkan untuk memastikan bahwa nama
tidak diberikan dalam daftar yang diberikan oleh PBB atau dalam daftar peraturan membantu
dalam:
0 Memberantas Pembiayaan Terorisme
C Memantau transaksi mencurigakan
C Memproses hasil kejahatan

3.Smurfing adalah metode yang diadopsi untuk menghindari

C
Persyaratan pelaporan ans-regulasi
C. aktivitas mencurigakan
C simpanan yang berlebihan di rekening bank

4 .Penggunaan beberapa setoran tunai yang masing-masing lebih kecil dari persyaratan
pelaporan kas minimum disebut:
C Ans-Penyelundupan
C Smurfing
C. Tidak satu pun di atas

5 .Aktivitas ilegal di mana tumpukan emas, uang tunai, perhiasan atau bahkan prangko langka
dipindahkan dari satu tempat ke tempat lain disebut:
C Smurfing
C Jawab-Penyelundupan
C. Tidak satu pun di atas

6 .Tahap di mana uang bersih dicampur dengan uang ilegal untuk menyamarkannya lebih lanjut
disebut:
C Ans-Layering
Integrasi C
c Perdagangan
7 .Apa yang dilakukan penjualan kembali dan pembelian kembali aset untuk pencucian uang:
0 Ans-Furthers integrasi dana ilegal
C Mengekspos kejahatan
0 Meningkatkan perekonomian

8 . Cara umum untuk mengintegrasikan uang ke dalam sistem keuangan adalah:

0 Daur ulang bisnis
C Membuka banyak akun
C Ans.-Ekspor impor
transaksi

9 .Mana dari berikut ini yang bukan merupakan sumber uang ilegal:
0 perdagangan narkoba
C. Penyelundupan
C Ans-Amal
10 .Pada titik mana sulit bagi bank untuk membedakan antara dana legal dan ilegal
C Pelapisan
C Ans-Integrasi
C Penempatan
11 .Prosedur identifikasi pelanggan termasuk dalam aspek mana dari peraturan pencucian
uang:
0 Jawab-Kenali pelanggan Anda (KYC)
C Kepatuhan terhadap hukum
C Kebijakan dan prosedur internal

12 .Transaksi yang tidak sesuai dengan aktivitas atau sifat bisnis sah pelanggan yang diketahui
disebut:
C Null transaksi
C. Transaksi yang tidak menentu
C Ans-Transaksi mencurigakan
13 .Badan Pusat Nasional yang dibentuk oleh pemerintah yang bertugas menerima, mengolah,
menganalisis dan menyebarluaskan informasi yang berkaitan dengan transaksi mencurigakan.
Sel C AML
C Ans-FIU-IND
c RBI
14 .Sesuai dengan peraturan RBI, memberikan informasi merupakan pelanggaran dan karyawan
harus berhati-hati untuk tidak melanggarnya selama berinteraksi dengan pelanggan dalam proses
melakukan EDD.
0 Benar
C Jawab-Salah 15.Menginformasikan/menyampaikan kepada nasabah (secara langsung atau
tidak langsung) bahwa rekeningnya telah atau akan dilaporkan kepada regulator atas aktivitas
mencurigakan atau pencocokan nama berjumlah:
0 Smurf
C. Kebutaan yang disengaja
C Ans-Tipping Off
Penataan C

16 .Menurut kewajiban PMLA catatan transaksi harus dipelihara untuk: 0 6 tahun

C.15 tahun
C Ans-5 tahun

17 .Bagian mana dari PMLA yang berbicara tentang prosedur dan cara pemberian informasi:
Bagian C 14
c Ans-Bagian 15
c Bagian 13

18 .Bagian 12 A PMLA menyatakan kewajiban entitas pelapor untuk memberikan informasi

kepada:
C Ans-FIU-Direktur
Petugas Kepatuhan
C MRLO
19.PMLA diundangkan pada:
C Ans-2002
C 2005
c 2009

1 0. Informasi pelanggaran ketentuan pasal 12 diberikan kepada direktur oleh:

0 Petugas kepatuhan
r MLRO
C Ans-Bankir

21 .Ketentuan mana di bawah PMLA yang memberikan kekebalan kepada perusahaan

perbankan, lembaga keuangan, perantara dan pejabatnya untuk tidak bertanggung jawab atas
proses perdata terhadap mereka karena memberikan informasi diatur dalam:
C Bagian 12
C Bagian 13
C Ans-Bagian 14

22 .Peraturan yang memberi wewenang kepada direktur untuk mengenakan denda atau perintah
pada perusahaan perbankan atau lembaga keuangan atau perantara karena tidak mematuhi
ketentuan bagian 12 diatur dalam:
Bagian C 15
C Ans-Bagian 13
Bagian C 14

23 .Sesuai dengan Group AML Policy, jangka waktu pemeliharaan catatan transaksi dan data
identitas nasabah adalah:
C. 8 tahun
C Ans-5 tahun
C.10 tahun

24.Cabang dapat membuka rekening untuk pelanggan yang tidak dapat memberikan dokumen
KYC, dengan syarat, total penjumlahan kredit di semua rekening yang digabungkan tidak
diharapkan melebihi ₹ dalam setahun.
C Jawab-₹ 1 Lakh
C ₹ 2 Lakh
C ₹50,000/-
25 Pembaruan .KYC untuk pelanggan berisiko tinggi harus dilakukan
C Ans-2 tahun
0 8 tahun
c.10 tahun

26 .Dokumen ini diterima sebagai bukti identitas pada saat pembukaan rekening: 0 Foto kartu
debit
C Ans-SIM
Kartu Jatah C
27 Kartu .PAN yang dikeluarkan oleh departemen pajak penghasilan digunakan sebagai:
Bukti alamat C
c Bukti identitas
r Keduanya

28 .Semua Kepala SBU bertanggung jawab untuk mengimplementasikan kerangka kerja,

kebijakan dan prosedur AML di SBU masing-masing.
C Jawab-Benar
PALSU

29 . Manakah dari berikut ini yang berlaku untuk menjalin hubungan dengan Orang-orang yang
Terekspos Secara Politik:
C Uji tuntas yang ditingkatkan
C Prosedur Sederhana
C Buka Akun Kecil

30 .PEP singkatan dari

C Ans-Politically Exposed Persons
C Orang yang Berpengalaman Politik
C Partai yang Diasingkan Secara Politik
C Partai yang Dikecualikan Secara Politik
31 .SIM yang masih berlaku dengan foto KTP dan alamat pelanggan digunakan untuk:
C Ans-bukti identitas
Bukti alamat C
r Keduanya

32 .Foto kartu debit nasabah digunakan untuk:

HaiBukti identitas
C Bukti alamat
C Jwb-Bukan OVD yang dapat diterima

33.1 Bank CICI akan memiliki kebijakan dan prosedur pemeliharaan catatan yang tepat untuk:
0 Menetapkan SIM untuk mengidentifikasi area kritis
0 Ans-Ensure dokumen yang diperlukan tersedia dalam jangka waktu yang wajar
0 Memastikan bahwa SBU berfungsi secara efisien
34. Menurut pedoman RBI, cabang harus menghubungi kantor pengendali mereka tentang
transaksi tunai di atas:
c. Rp 5 juta
C Ans-Rp 1 juta
C Rp 0,5 juta

35 .Manakah dari transaksi berikut yang mencurigakan:

C Pelanggan adalah karyawan yang digaji
C Rs 40.000 didebet ke rekening gaji pelanggan setiap bulan
c Ans-Nasabah membuat atau menerima simpanan atau pengiriman uang dalam jumlah
besar bersama dengan pra-penutupan pembayaran pinjaman atas jatuh tempo
sebelumnya

36 .Batas waktu Update KYC Secara Berkala untuk Nasabah Berisiko Tinggi, Sedang, dan
Rendah adalah:
c setidaknya sekali dalam setiap 10, 8, dan 2 tahun berturut-turut
C Ans-setidaknya sekali dalam setiap 2, 8, dan 10 tahun berturut-turut
C setidaknya sekali dalam setiap 8, 5, dan 1 tahun masing-masing
C setidaknya sekali dalam setiap 1, 8, dan 10 tahun masing-masing
37 .MLRO akan melaporkan transaksi mencurigakan tersebut ke:
C petugas kepatuhan SBU
R Ans-FIU- India
c AMLO

38 .Orang yang bertanggung jawab untuk memantau pelaksanaan harian kebijakan dan prosedur
AML grup bank ICICI adalah:
o Petugas kepatuhan SBU
C Ans-MLRO
c CDO

39 .Sejak berakhirnya tanggal transaksi, bank ICICI menyimpan catatan transaksi untuk jangka
waktu:
C Ans-8 tahun
0 20 tahun
C.15 tahun
40 .Direktur yang Ditunjuk adalah orang yang ditunjuk oleh Bank untuk memastikan kepatuhan
secara keseluruhan terhadap kewajiban yang dikenakan berdasarkan PMLA dan Peraturannya
0 Jawaban-Benar
C Salah

41 .Aktivitas mencurigakan sehubungan dengan AML dapat dilaporkan melalui opsi mana di
halaman ICICI Universe?
C Jawab-Laporkan Kecurigaan
C Pelaporan Pencucian Uang
C Laporkan Penipuan

42 .Metode penempatan secara luas dibagi menjadi:

r Bank dan lembaga keuangan
r Metode non perbankan
r Jawab-Tidak satu pun di atas
43 . Manakah dari berikut ini yang dianggap sebagai indikator pencucian uang yang
mencurigakan:
r Ans-Deposit dalam jumlah besar, yang segera diikuti dengan operasi transfer
Ans-Client memberikan informasi yang tidak jelas, seperti nomor telepon yang tidak
aktif atau yang sebenarnya tidak ada.
r Ans-Pembukaan Banyak Rekening oleh pelanggan
r Setoran gaji reguler di rekening

44 .Pada tahap integrasi proses pencucian uang: r Ans-Dana ilegal dipindahkan kembali ke
ekonomi r Ans-hasil ilegal digunakan untuk mengakuisisi real estat r Penyembunyian
dilakukan untuk menghindari persyaratan pelaporan

45 .Konsekuensi pencucian uang adalah: r Ans-Terrorism Financing

r Ans-Membahayakan masyarakat pada umumnya
r Meningkatkan perekonomian

46 .Elemen utama Kenali Pelanggan Anda (KYC) meliputi:

r Kebijakan penerimaan Ans-Pelanggan
r Prosedur identifikasi Ans-Pelanggan
r Verifikasi pelanggan
• Pemantauan Ans-Transaksi
• Manajemen Ans-Risiko

47 .Apa tujuan utama Anti Pencucian Uang dari bank ICICI:

• Jawab-Untuk melindungi reputasi bank
r Ans-Untuk memastikan kepatuhan terhadap hukum dan peraturan yang berlaku dari
waktu ke waktu
r Tidak satu pun di atas

48 .Paspor yang masih berlaku dengan foto KTP dan alamat pemesan digunakan untuk:
r Bukti identitas
r Jawaban-Alamat bukti
r Bukan dokumen yang dapat diterima
49.Pejabat SBU yang ditunjuk untuk melaksanakan fungsi Kepatuhan AML harus:
r Ans-beroperasi secara mandiri
r Ans-report mengidentifikasi transaksi mencurigakan ke MLRO
• Tidak satu pun di atas

50.Laporan MLRO kepada Komite Audit memuat:

• Pengamatan atas kekurangan kepatuhan dan prosedur
• Persyaratan sumber daya
r Jawab-Tidak satu pun di atas

(51) .Manakah dari berikut ini yang bukan merupakan laporan peraturan yang diberikan kepada
FIU:
Laporan Transaksi Tunai
Laporan Transaksi Perusahaan
Ans-Cross Border Wire Transfer Report
Laporan Mata Uang Palsu

(52) .Kategori yang dikecualikan pada Beneficial Owner yang identifikasi dan verifikasinya
Beneficial Owner tidak diperlukan sesuai RBI meliputi:
Ans-Listed Companies dan Anak Perusahaannya
semua Perusahaan Swasta
Perusahaan swasta yang tidak terdaftar

(53) .Ini bukan langkah dalam proses pencucian uang:

Tahap penempatan
Tahap integrasi
Tahap Ans-Pemulihan

(54) .Tahap penempatan adalah saat kas disalurkan ke:

Ans-Bank
Rumah aman
Sekuritas

(55.) Risiko pencucian uang tidak termasuk yang berikut ini:

Ans-Risiko Reputasi Bank
Risiko Ans-Legal dan Regulasi bagi Bank
Ans-Action terhadap karyawan yang berbuat salah & pelanggaran kode etik
Bukan dari salah satu di atas
(56.) Memisahkan dana dari sumbernya yang tidak sah disebut:
Ans-Smurfing
Integrasi
Pelapisan

(57). untuk pelanggan didasarkan pada berbagai parameter seperti identitas,

sosial /
status keuangan, sifat kegiatan bisnis, dan informasi tentang bisnis klien dan lokasinya, dll.
Kategorisasi Ans-Risiko
Penerimaan Pelanggan
Identifikasi Pelanggan

(58.) Dalam kasus akun kecil di bawah norma KYC

agregat dari semua kredit dalam satu tahun keuangan tidak melebihi ₹ 1 Lakh
saldo tidak melebihi ₹ 50000/- kapan saja
Kedua pernyataan di atas adalah Salah
Jawab-Kedua pernyataan di atas Benar

(59.) Ketekunan yang memadai adalah persyaratan mendasar untuk setiap transaksi bisnis:
Jawab-Benar
PALSU

(60.) Bukti alamat baru tidak akan diminta pada saat Pembaruan Berkala (Re-KYC) untuk
pelanggan jika tidak ada perubahan identitas dan alamat mereka. Sertifikasi Diri
akan cukup.
Pelanggan berisiko rendah
Pemegang akun kecil
Ans-Pelanggan berisiko tinggi
(61.) Uji tuntas nasabah adalah pendekatan yang dilakukan oleh bank untuk:
Ans-Identifikasi dan verifikasi pelanggan dan pemilik manfaat
Merumuskan standar AML kelompok
Membina SBU baru

(62.)Setiap SBU akan mengembangkan langkah-langkah yang tepat untuk pemrosesan transaksi
dengan berkonsultasi dengan:
CDO
Jawab-MLRO
Direksi
(63.) Kehadiran fisik nasabah berisiko rendah pada saat Pembaruan Berkala (Re-KYC) harus
diminta.
BENAR
Jawab-Salah

(64.) Manakah dari berikut ini yang merupakan indikator berdasarkan Transaksi untuk
mengidentifikasi aktivitas yang mencurigakan
Ans-Sering transaksi tunai dalam jumlah besar
Ans-Jumlah besar transaksi RTGS tidak sesuai dengan profil nasabah
Ans-Unverifiable and fake documents

(65.)PMLA menyatakan kewajiban-kewajiban bank sebagai berikut:

Ans-Menjaga catatan semua transaksi
Menjamin kerahasiaan informasi
Ans-Berikan semua laporan peraturan ke FIU

(66.) Komite Persetujuan Produk dan Proses melakukan hal-hal berikut:

Ans-Menyetujui produk dan proses baru setelah evaluasi risiko ML
Memberikan laporan kepada Komite Audit
Ans-Menyetujui prosedur AML/KYC yang sesuai untuk berbagai SBU.

(67.) Pencucian Uang biasanya dilakukan di

Empat tahap
Jawab- Tiga tahap
Dua Tahap

(68.) Tahap di mana penjelasan yang sah diberikan kepada dana yang tidak sah disebut
Babak final
Tahap Ans-Integrasi
tahap pembersihan
(69)Bagian mana tentang pemeliharaan catatan dan identitas nasabah oleh perusahaan perbankan,
lembaga keuangan dan perantara.
( Bagian 12
Bagian 13
Bagian 14
(70) MLRO akan menyampaikan laporan triwulanan tentang status implementasi kerangka AML
kepada:
(“ Komite Audit Dewan
AMLG
IKAN KOD

(71.) Untuk melaporkan penawaran fiktif dan penipuan lotere, karyawan dapat menggunakan alat
yang mana?
C mails@icicibank.com
C strmails@icicibank.com
* Chainmails@icicibank.com
C ftrmails@icicibank.com

(72) Bank ICICI akan memantau semua transaksi tunai di luar ambang batas yang ditetapkan
oleh Badan Pusat:
(• Kerangka kerja AML
FIU- India
MLRO

(73.)Pemerintah India dalam konsultasi dengan RBI telah memberitahukan peraturan di bawah
PMLA, untuk perusahaan perbankan, lembaga keuangan dan perantara untuk:
• Pemeliharaan catatan sifat dan nilai transaksi
r Pemeliharaan catatan pelanggan
r Tidak satu pun di atas

(74.) Pencucian Uang adalah:-

Ans.-mengubah uang legal menjadi
uang ilegal

(75.) pembaruan kyc untuk risiko rendah

pelanggan harus dilakukan di
Jawab-10 tahun
(76.) Surat yang dikeluarkan oleh Lembaran Negara
petugas dengan foto yang telah dibuktikan
orang tersebut dikumpulkan di bawah a
ukuran yang disederhanakan sebagai dianggap OVD
untuk-
Bukti identitas