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ROTEIRO BSICO PARA O PLANO DE NEGCIO (Este um roteiro contendo as informaes mnimas que devero ser prestadas e, de acordo com cada empreendimento, dever ser detalhado).
Todos os quadros demonstrativos devero ser acompanhados das respectivas memrias de clculo. 1 INTRODUO (Definir tipo de benefcio a ser pleiteado) 2 A EMPRESA 2.1 Razo Social 2.2 Nome de Fantasia 2.3 Ramo de Atividade 2.4 Objetivo Social 2.5 Forma Jurdica 2.6 Sede e Foro 2.7 Endereo 2.7.1 Escritrio Telefone E-mail 2.7.2 Fbrica Telefone E-mail 2.8 Registros C.N.P.J. Inscrio Estadual: Junta Comercial: Data da Constituio: 2.9 N de filiais (se for o caso) Quantidade: Endereo da Sede: 2.10 A Misso da Empresa (Qual realmente seu negcio? Qual sua filosofia de trabalho?) 2.11 Controle do Capital Atual da Empresa (No caso de Cooperativa preencher quadro 2.12). R$ 1,00 AES / QUOTAS QUANT. V. TOTAL

NOME

NACIONALIDADE

2.12 Dirigentes da Empresa / COOPERATIVA NOME E ENDEREO NAC. CARGO CPF N

2.13 Capacidade Empresarial dos Dirigentes (Relatar experincia do empresrio) 2.14 Regime de Tributao (informar tipo de tributao, se SIMPLES, normal, etc.) 2.15 - Informar recolhimento de ICMS do ltimo exerccio. 2.16 Incentivos e/ou Benefcios Fiscais j Existentes (nos mbitos federal, estadual e municipal, se for o caso). 2.17 Financiamento obtido (informar se a empresa possui algum tipo financiamento e valor financiado: BNDS, FNO, ETC). 3 0 PROJETO 3.1 Objetivo do Projeto (Se implantao, modernizao, ampliao) 3.2 Metas a alcanar (Demonstrar forma de atingir o objetivo do projeto) 4 LOCALIZAO 4.1 Aspectos Mercadolgicos (Definir pblico-alvo; localizao do empreendimento, etc.) 4.2 Aspectos Legais (Verificar se o local adequado para instalao, ou seja, se est dentro do ZEE ou no) 4.3 Aspectos Tcnicos e Operacionais (Relatar sobre a matria-prima, sua localizao, fornecedores, dificuldades de obt-la)

5 MERCADO 5.1 O Produto: razes que levaram a produzir estes produtos. 5.2 Vantagens dos produtos em relao aos concorrentes 5.3 Mercado Consumidor (discriminar principais clientes) 5.4 Mercado Concorrente (discriminar principais concorrentes) 5.5 Mercado Fornecedor (discriminar principais fornecedores de insumos) Preencher a tabela abaixo:
ORIGEM MATERIAL/ MERCADORIA NMERO DE PRINCIPAL FORNECEDORES FORNECEDOR CONDIES PRODUTO SUBSTITUTO* CRTICO*

*Responder apenas SIM ou NO. 5.6 Abrangncia do Mercado LOCAL Produto 1 Produto 2 Produto 3 Produto 4 Obs: Regional, Nacional e Externo, discriminar no rodap do quadro as localidades. 5.7 Perodo de Comercializao 6 MARKETING Explicar como pretende fazer ou faz para convencer os clientes a comprar da empresa. Pode-se incluir nesse ponto: a) Como tornar ou tornou seus clientes conhecedores da existncia de seus produtos ou servios? b) Que mensagem ou pretende utilizar para criar desejo de compra? c) Que mtodos utiliza ou utilizar para transmitir esta mensagem? d) Como ir estruturar suas vendas ou como a estrutura? PRODUTOS MERCADO (%) REGIONAL NACIONAL EXTERNO

7 ASPECTOS TCNICOS DA EMPRESA 7.1 Descrio dos Produtos Fabricados. 7.3 Descrio da rea Demandada (dimenses, tipo de edificaes, etc.) 7.4 Descrio da Infra Estrutura de Acesso, Energia e Comunicao. 7.5 Utilizao da Capacidade Instalada e/ou a Instalar atual e projetada para at dois anos. Atual: ______ % Projetada 1 Ano: ______ % 2 Ano ______ % 3 Ano ______ % 7.6 Regime de Trabalho ______ horas/dia ______ dias por ms ______ meses por ano 7.7 Imobilizaes Existentes. Descrever o imobilizado da empresa a partir de 1 de outubro de 2000 (excludo terreno e veculo de passeio). 7.8 Manufatura e Produo Explicar o processo e equipamentos utilizados ou que pretende utilizar para fabricar ou prestar servios. Ou seja, fazer um passo a passo do processo utilizado para fabricar ou prestar servios (o que feito, quem faz, o equipamento / imobilizaes, o material envolvido, fonte de energia utilizada e sua previso de demanda, tratamento dos resduos e certificaes). 8 FATURAMENTO E CUSTOS Preencher o quadro a seguir:

8.1 - Modelo do Quadro Estrutura de Custos Totais Anuais EM R$ 1,00 PROJETADO DISCRIMINAO 1 Custos Variveis Mo de obra direta Encargos Matria Prima Materiais Secundrios Utilidades (Energia Eltrica, vapor, gua industrial e potvel, combustvel) Mat. auxiliares (se for o caso) - Outros diversos (variar de 2 a 5%, dependendo do tamanho da empresa)
TOTAL DOS CUSTOS VARIVEIS

ATUAL

1 ANO

2 ANO

2 Custos Fixos Mo de obra Encargos de mo de obra Manuteno / conservao Depreciao (prdio, computadores, instalaes, mquinas equipamentos do ativo operacional da indstria.) - Outros/Diversos ( 2 a 5%) TOTAL DOS CUSTOS FIXOS TOTAL GERAL Obs.: Honorrios da diretoria Dever ser includo em Despesas Administrativas no quadro 8.3 Demonstrativo de Resultados da Empresa.

8.2 Programa Anual de Produo e Vendas. R$ 1,00

PRODUTOS UNID. ATUAL ANO X QUANT. RECEITA QUANTIDADE ANO 1 ANO 2 PROJETADA PREO UNIT. RECEITA ANO 1 ANO 2

8.3 - DEMONSTRATIVO DE RESULTADOS DA EMPRESA R$ 1,00 PROJETADO DISCRIMINAO 1 Receita Operacional Bruta 2 ( - ) Impostos e dedues (Quebras e avarias) 3 ( = ) Receita operacional Lquida 4 ( - ) Custos dos Produtos Vendidos (Custos Industriais) 5 ( = ) Lucro Bruto 6 ( - ) Despesas Operacionais 6.1 Comerciais 6.2 Administrativa 6.3 Financeiras S/ Operao S/ Financiamento 7 - ( - ) Amortizao do Ativo Deferido 8 ( = ) Resultado Operacional 9 (mais/menos) Resultado No Operacional 10 ( = ) Lucro Autos do IR 11 ( - ) Previso p/ o IR 12 ( = ) Resultado ou Lucro do Exerccio PERODO BASE 1 ANO 2 ANO

9 O FINANCIAMENTO (no caso de financiamento atravs do Fundo de Desenvolvimento Sustentvel) 9.1 Linha de Financiamento (Programa) 9.2 Valor do Financiamento 9.3 Prazo Solicitado 9.4 Justificativa da Solicitao 9.5 Plano de Aplicao R$ 1,00 DISCRIMINAO ATIVO FIXO 1 Construo Civil 2 Instalaes Complementares 3 Mquinas e Equipamentos 4 Equipamentos de Informtica 5 Veculos 6 7 CAPITAL DE GIRO DESPESAS PR-OPERACIONAIS 1 Elaborao do Projeto 2 Fretes e Carretos 3 4 Eventuais TOTAL Obs.: Relacionar todos os itens com descrio suscinta. 10 GARANTIAS (no caso de financiamento atravs do Fundo de Desenvolvimento Sustentvel). a) Detalhar os bens a serem oferecidos em garantia informando os respectivos valores. b) Em caso de terrenos anexar cpia da escritura e registro no Cartrio de Imveis. c) Se edificaes, anexar registros de averbaes (Prefeitura), registro no Cartrio de Imveis e CND do INSS. VALOR

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d) Se mquinas e equipamentos especificar marca, modelo, n de srie, fornecedor e cpia da nota fiscal. e) Outros Especificar. 11 INDICADORES DO CAPITAL DE GIRO DISCRIMINAO 1 USOS 1.1 Caixa Mnima Nmero de dias 1.2 Financiamento de Vendas Prazo Mdio de Financiamento em dias % de Vendas a prazo 1.3 Estoques 1.3.1 - Matria-prima N de dias de estoque mnimo 1.3.2 - Materiais Secundrios N de dias de estoque mnimo 1.3.3 - Material de Embalagem N de dias de estoque mnimo 1.3.4 - Combustveis e Lubrificantes N de dias de estoque mnimo 1.3.5 Produtos em Processos N de dias de estoque mnimo N de dias efetivo de funcionamento/ano 1.3.6 Produtos Acabados N de dias de estoque mnimo 1.3.7 Peas e Materiais de Reposio % sobre total de mquinas e equipamentos 2 FONTES 2.1 Crdito de Fornecedores % de compras a prazo Prazo mdio de Pagamento 2.2 Desconto de Recebveis % de compras a prazo % de descontos Prazo mdio concedido em dias 2.3 Salrios Prazo mdio de Pagamento em dias 2.4 Impostos e Encargos Sociais Prazo mdio de Recolhimento em dias R$ 1,00 INDICADORES - PROJETADO

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12 DEMONSTRATIVO DAS NECESSIDADES DE CAPITAL DE GIRO R$ 1,00 A REALIZAR

DISCRIMINAO 1 USOS 1.1 Caixa Mnima 1.2 Financiamento de Vendas 1.3 Estoques Matria-prima Materiais secundrios Material de embalagem Combustveis e lubrificantes Produtos em processos Produtos acabados Peas e materiais de reposio 2 FONTES 2.1 Crdito de Fornecedores 2.2 Desconto de Recebveis 2.3 Salrios 2.4 Impostos e Encargos Sociais 3 CAPITAL DE GIRO

EXISTENTE PROJETADO BALANO

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13 USOS E FONTES DO PROJETO

R$ 1,00 DISCRIMINAO 1 USOS 1.1 ATIVO FIXO Terreno Construo Civil Instalaes Complementares Mquinas e Equipamentos Equipamentos de Informtica Mveis e Utenslios Veculos 1.2 CAPITAL DE GIRO Caixa Mnima Financiamento de Vendas Matria-prima Materiais Secundrios Material de Embalagem Combustveis e Lubrificantes Produtos em Elaborao Produtos Acabados Peas e Material de Reposio 1.3 DESPESAS PR-OPERACIONAIS Elaborao do Projeto Fretes e Carretos 2 FONTES 2.1 Programa de Incentivo (especificar) Ativo Fixo Capital de Giro Despesas Pr-operacionais 2.2 Instituio Bancria (especificar) Ativo Fixo Capital de Giro Despesas Pr-operacionais 2.3 Outras Fontes (especificar) Ativo Fixo Capital de Giro 2.4 Empresa Ativo Fixo Capital de Giro Despesas Pr-operacionais PROJETADO REALIZADO AT ____/____/___ A REALIZAR

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14 FLUXO DE CAIXA R$ 1,00 DISCRIMINAO ENTRADAS Receita Operacional Financiamento Pretendido Recursos Prprios Investido Depreciao mais Amortizao Outros Recursos de Terceiros Investidos SADAS Investimentos Despesas Operacionais Imposto de Renda e Contribuio Social Juros sobre Financiamento Pretendido Juros sobre Financiamentos Existentes Juros sobre Financiamento para Capital de Giro Amortizao do Financiamento Pretendido Amortizao de Financiamentos Existentes Amortizao de Financiamento para Capital de Giro FLUXO DE CAIXA ECONMICO FLUXO DE CAIXA OPERACIONAL ATUAL PROJETADO 1 ANO 2 ANO

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Continuao do quadro anterior

R$ 1,00 DISCRIMINAO ENTRADAS Receita Operacional Financiamento Pretendido Recursos Prprios Investido Depreciao mais Amortizao Outros Recursos de Terceiros Investidos SADAS Investimentos Despesas Operacionais Imposto de Renda e Contribuio Social Juros sobre Financiamento Pretendido Juros sobre Financiamentos Existentes Juros sobre Financiamento para Capital de Giro Amortizao do Financiamento Pretendido Amortizao de Financiamentos Existentes Amortizao de Financiamento para Capital de Giro FLUXO DE CAIXA ECONMICO FLUXO DE CAIXA OPERACIONAL ATUAL PROJETADO 1 ANO 2 ANO

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15 AVALIAO DO PROJETO 15.1 Ponto de Nivelamento R$ 1,00 PROJEES ANO 1 ANO 2

DISCRIMINAO - Custo do Fixo Industrial - Despesa Comercial Fixa - Despesa Administrativa - Despesa Financeira 1 Total de Custo Fixo - Custo Industrial Varivel 2 Total Custo Varivel 3 Unidades Produzida 4 Custo Varivel Unitrio 5 Preo Unitrio de Venda 6 Margem de contribuio (5) - (4) 7 Ponto de equilbrio (1): (6) 8 Capacidade de Produo 9 % de Equilbrio (7): (8) 15.2 Taxa Interna de Retorno 15.3 Lucratividade 15.4 Rentabilidade 15.5 Tempo de Retorno do Investimento 15.6 Mritos do Projeto

PERODO BASE

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16 PLANILHA DE SIMULAO DE AMORTIZAO

Valor do Financiamento TJLP Juros (ao ano) Prazo de Carncia Prazo de Amortizao Prazo Total SALDO DEVEDOR TOTAL ANUAL 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 TOTAL ANUAL 0,00% a.a. 0,00% a.a. -meses -meses -meses PARCELAS MENSAIS

ANO 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12

AMORTIZAO

JUROS

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25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36

TOTAL ANUAL

37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60

TOTAL ANUAL TOTAL ANUAL

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61 62 63 64 65 66 67 68 69 70 71 72 73 74 75 76 77 78 79 80 81 82 83 84 85 86 87 88 89 90 91 92 93 94 95 96

TOTAL ANUAL TOTAL ANUAL TOTAL ANUAL

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97 98 99 100 101 102 103 1040 105 106 107 108 TOTAL ANUAL 109 110 111 112 113 114 115 116 117 118 119 120 TOTAL ANUAL

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ANEXO IV

ROTEIRO BSICO PARA PLANO DE NEGCIO