FLUJOGRAMA DE DEPOSITO EN CTA.

DE AHORROS
FECHA Julio 2010 PAGINA 1/3
REPRESENTANTE DE BANCA DE SERVICIO

DEPSITOS DE CUENTAS VISTA FLUJOGRAMA DE DEPOSITO

MANUAL DE PROCEDIMIENTOS

BANCA DE SERVICIO

REPRESENTANTE DE BANCA DE SERVICIO

Inicio

El depsito es en efectivo?

SI

Recibe del cliente el importe del depsito y lo ingresa al sistema Bantotal por la opcin correspondiente
Bantotal
En caso el cliente no cuente con la tarjeta cartula o tarjeta de dbito en el momento del depsito, el Rep. de BS deber solicitar el nmero de cuenta vista al cliente.

Verifica que el nombre de la persona, a quien se realiza el depsito, sea el mismo nombre que aparece en el sistema.
Bantotal

NO

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Procesa la transaccin en el sistema

Coloca su sello y VB en los dos refrendos emitidos por el sistema

Solicita al cliente coloque su firma en uno de los refrendos, el cual debe archivar como sustento para el cuadre del da Voucher de
Depsito

Fin

Bantotal
En caso el importe del depsito sea de mayor cuanta (mayor o igual a $10,000 o su equivalente en soles), proceder a ingresar los datos pertinentes por Lavado de Dinero en el sistema Bantotal. (Ver matriz de responsabilidades). El otro refrendo ser entregado al cliente como constancia del depsito.

Depsito Cheque Mismo Banco

A 7 REPRESENTANTE DE BANCA DE SERVICIO Verifica las caractersticas de seguridad del(los) cheque(s) mediante la luz ultravioleta adems de corroborar que se encuentre(n) debidamente Cheque(s) girado(s) 8 9 10 REPRESENTANTE DE BANCA DE SERVICIO

El depsito es con Cheque Mismo Banco?

SI

El(los) cheque(s) se encontraron conformes?

NO

Comunica al cliente el motivo del rechazo y registra el mismo en el sistema

Bantotal

NO

(Vase la Normativa de Administracin de Cheques as como las Polticas de Depsitos del presente Procedimiento).

SI

(Vase la Gua Usuario Operaciones de Caja varias).

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JEFE DE BANCA DE SERVICIO

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REPRESENTANTE DE BANCA DE SERVICIO

Cliente solicita el sello de Cheque No Conforme?

SI
(Vase las normas legales del presente procedimiento)

Coloca sello de Cheque No conforme en el reverso del cheque, lo firma, indica el motivo del rechazo y entrega cheque al cliente
(Vase las polticas de Rechazo de Cheques del presente Procedimiento).

Fin

Devuelve el(los) cheque(s) al Cliente

Cheque(s)

NO

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FECHA Julio 2006 PAGINA 2/3

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REP. DE BANCA DE SERVICIO

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Dada la conformidad del(los) cheque(s) procede a realizar el depsito en el sistema

Bantotal
El nmero de la cuenta vista a deposideber ser tar escrito al reverso del cheque como parte del endoso.

En caso el importe del cheque sea de mayor cuanta (mayor o igual a $10,000 o su equivalente en soles), se realizar el ingreso por lavado de dinero en el Bantotal sistema Bantotal.

La trans accin culmin con xito?

SI REP. DE BANCA DE SERVICIO

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Fin

Entrega al cliente el voucher del depsito y archiva la copia del mismo debidamente firmada por el cliente, para el cuadre del da Voucher(s)
Deber colocar el sello de PAGADO al cheque as como su VB sello de caja y respectivo.

NO

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JEFE DE BANCA DE SERVIC IO

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JEFE DE BANCA DE SERVICIO

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REP. DE BANCA DE SERVICIO

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REP. DE BANCA DE SERVICIO

Se encargar de consultar en el sistema el motivo por el cual no concluy la operacin

Bantotal
(Vase el anexo de Motivos de Rechazos de Cheques adjunto en el presente procedimiento).

Explica al cliente la razn por la cual el(los) cheque(s) no podr(n) ser depositado(s)

Procede a registrar el motivo del rechazo en la opcin correspondiente del sistema Bantotal
Bantotal
(Vase la Gua Usuario Operaciones de Caja varias).

Procede a realizar la Nota de Cargo en el sistema Bantotal para cobrar la comisin correspondiente segn Tarifario vigente
Bantotal

Vase la M atriz de Responsabilidades para el caso en que el saldo disponible en la cuenta del Gira dor no alcance, para realizar el cargo por comisin de Cheque rechazado por falta de fondos.

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JEFE DE BANCA DE SERVICIO

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REP. DE BANCA DE SERVICIO

Cliente solicita el sello de Cheque No conforme?

SI
(Vase las normas legales del presente procedimiento)

Coloca sello de Cheque No conforme en el reverso del cheque, lo firma, indica el motivo del rechazo y entrega cheque al cliente
(Vase las polticas de Rechazo de Cheques del presente Procedimiento).

Registra en el sistema Bantotal la colocacin del sello.

Fin

NO

Bantotal
(Vase la Gua Usuario Operaciones de Caja varias).

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FECHA Julio 2006 PAGINA 3/3

Depsito Cheque Otro Banco (O/B)

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REP. DE BANCA DE SER VICIO

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REP. DE BANCA DE SERVICIO

Recibe del cliente el(los) cheque(s) O/B a depositar y verifica que se encuentre(n) debidam ente girado(s)

El(los) c eque(s) h se encontraron conformes?

NO

Procede a devolver el(los) cheque(s) al cliente explicando el(los) motivo(s) del rechazo

Cheque(s)

Deber verificar tam bin, m ediante la luz ultravioleta, la autenticidad del(los) cheque(s). Asimismo,se deber indicar en el endoso, el nm ero de la cuenta vista a abonar . (Vase la Norm ativa de Adm inistracin y Gestin de Cheques as com o laspolticas de depsitos del presente Procedimiento y la matriz de responsabilidades para m ayor informacin).

SI

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REP. DE BANCA DE SERVICIO

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REP. DE BANCA DE SERVICIO

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REP. DE BANCA DE SERVICIO

Procesa la transaccin y coloca los respectivos sellos en el(los) cheque(s) para canje en seal de recepcin
Bantotal

Entrega al cliente el voucher del depsito y archiva la copia del ism o m debidamente firmada por el cliente, para el cuadre del da Voucher(s)

Al final del da, solicita a cada caja los cheques O/B recibidos as com o el respectivo reporte de los mismos Reporte de
Cheques O/B

Fin

Indicar al cliente que su depsito se (Vase el Procedim iento de Canje) caso . En encontrar retenido hasta dar la correspond, se debern ingresar los datos a conform idad de los fondos del cheque concernientes a Lavado de Dinero en la en el proceso de Canje. pantalla que generar el sistema en form a autom tica, al detectar la transaccin de m ayor cuanta.

(Vase la Gua de Reportes de Operaciones)

* Los Depsitos a Plazo Fijo (D PF) con cheques O/B se podr n encontrar en la norma de D PF