EXERCCIOS

Exerccio 1) Assinale a alternativa correta. I - O SFN viabiliza a intermediao entre poupana e investimento, possibilitando a eficincia do setor produtivo. II - Os poupadores so os agentes econmicos deficitrios, pois transformam suas disponibilidades em ativos financeiros. III - O Banco Central o rgo supremo do SFN. IV - Quando as pessoas poupam, adiam sua capacidade de consumo. a) As alternativas II e IV esto incorretas. b) As alternativas I e III esto incorretas. c) As alternativas I, III e IV esto corretas. d) As alternativas I e IV esto corretas. e) Apenas a alternativa IV est correta.

Exerccio 2)
Correlacione os subsistemas com as respectivas instituies que os compem e assinale a seqncia correta. I - Normativo II - Intermediao e Instituies Auxiliares a) I, I, II, I, II ( ) BACEN. b) I, I, II, I, I ( ) BM&F. c) I, II, I, I II ( ) BANCO DO BRASIL. d) I, II, II, I, I ( ) CVM. e) I, II, II, I, II ( ) BOVESPA.

Exerccio 3)
Assinale F (falsa) ou V (verdadeira) e escolha a alternativa correta. ( ) O CMN composto pelos Ministros da Fazenda, do Planejamento e Presidente do Bacen. ( ) Aes e debntures so exemplos de ttulos e valores mobilirios fiscalizados pelo Banco Central. ( ) A CVM estimula a formao de poupana e sua aplicao em valores mobilirios ( ) funo do Bacen regular e supervisionar o Sistema Financeiro Nacional. ( ) A SUSEP e a SPC integram o subsistema de intermediao do SFN. a) V-F-F-V-F b) F-F-V-V-V c) V-F-V-V-F d) F-F-V-V-F e) V-V-V-V-F

Exerccio 4) No competncia do CMN: a) Zelar pela liquidez e solvncia das instituies financeiras. b) Coordenar as polticas monetria, creditcia, oramentaria, fiscal e da dvida pblica interna e externa c) Adaptar o volume dos meios de pagamento s reais necessidades da economia nacional. d) Atuar como rgo supremo do SFN. e) Disciplinar, fiscalizar e desenvolver o mercado de valores mobilirios. Exerccio 5) Sobre conta corrente no podemos afirmar: a) chamada de captao a custo zero. b) Pode ser individual ou conjunta - solidria ou no solidria. c) produto bsico da relao cliente-banco, livremente movimentvel. d) Pode ser remunerada. e) A conta conjunta no solidria deve conter no mnimo duas assinaturas.

Exerccio 6) Assinale V (verdadeiro) ou F (falso). ( ( ( ( ( ) Cheque uma ordem de pagamento vista, que deve ser paga no momento de sua apresentao ao banco sacado. ) Havendo divergncia na grafia do valor, vale a numrica. ) Cheque com cruzamento especial s pode ser pago ao banco indicado no cruzamento. ) O cheque sempre deve ser nominativo, no importando o valor. ) O cruzamento de um cheque feito por meio de duas linhas paralelas traadas no anverso do mesmo.

Alternativa correta: a) V - F - V -V - V b) V - F - V - F - V c) V - F - V - F - F d) F - F - V - F - V e) V -V-V - F - V

Exerccio 7) So instituies intermediadoras com caractersticas diferenciadas, conhecidas como agentes especiais: a) b) c) d) e) BNDES, SPC e DTVM. SCVM, Bovespa e Bacen. Banco do Brasil, BNDES e CEF. Cetip, Selic e SPB. Banco comercial, banco de investimento e banco mltiplo.

a) I, II e IV b) I, II e V c)l, II e III d)IV e V e)Todas as afirmativas

Exerccio 8)
Sobre caderneta de poupana, no correto afirmar: a) As contas abertas nos dias 29, 30 e 31 comeam a contar rendimento a partir do dia primeiro do ms seguinte. b) 65% dos recursos devem ser destinados ao financiamento imobilirio, nas instituies que alocam recursos ao SFH. c) A remunerao ocorre no dia do aniversrio, pela TR mais juros de 0,5% ao ms e 6,17% efetivos ao ano. d) O rendimento trimestral para pessoa jurdica com fins lucrativos. e) No h tributao de imposto de renda, tanto para pessoa fsica quanto para jurdica.

Exerccio 9)
O Servio regulado pelo Bacen e executado pelo Banco do Brasil, que realiza entre stituies bancrias a troca de cheques, ordens de pagamento, dentre outros documentos, : a) Conta corrente interbancria. b) Sistema de ajustes. c) Cmara interbancria. d) Redes de ordens de pagamento. e) Servio de compensao.

Exerccio 10)
COPOM o rgo: a) Responsvel pela definio de estratgias e parmetros que serviro de base para a conduo da poltica monetria do Pas. b) Que define medidas referentes Poltica de Preos Mnimos e de Controle de Preos. c) Que reajusta a TR e a TBF. d) Composto por membros da Diretoria Colegiada do Bacen e do Ministrio da Fazenda. e) Responsvel pela definio das polticas fiscal e monetria do pas.

Exerccio 11)
O Servio regulado pelo Bacen e executado pelo Banco do Brasil, que realiza entre instituies bancrias a troca de cheques, ordens de pagamento, dentre outros documentos, : a) Conta corrente interbancria. b) Sistema de ajustes. c) Cmara interbancria. d) Redes de ordens de pagamento. e) Servio de compensao.

Exerccio 12)
Com relao a um CDB / RDB, incorreto afirmar que: a) Podem ser prefixados ou ps-fixados. : b) Podem ter prazo mnimo de 01 (um) dia. c) Os prazos mnimos sero estipulados conforme o indexador a que est atrelado o CDB / RDB. d) A diferena bsica entre um CDB e um RDB que o primeiro pode ser transferido por meio de endosso, enquanto o segundo obrigatoriamente nominativo e intransfervel. e) A liquidao antecipada de um contrato de CDB/RDB que possua prazo mnimo de aplicao ensejar o clculo de rentabilidade "Pr rata temporis".

Exerccio 13)
Sobre o Sistema de Pagamentos Brasileiro - SPB, podemos afirmar que: I. Foi reestruturado com o objetivo de aumentar a segurana do mercado financeiro do Pas, oferecendo maior proteo s transferncias de recursos. II. A TED, criada na reestruturao do SPB, uma transferncia interbancria de recursos. III As instituies financeiras tambm realizam transferncias, oriundas de suas prprias transaes, por meio da movimentao nos saldos das contas de reservas bancrias mantidas por elas junto ao Bacen. IV. STR um sistema de liquidao que funciona com base em ordens de crdito, que podem ser emitidas exclusivamente pelo titular da conta a ser debitada. a) As alternativas III e IV esto incorretas. b) As alternativas l, III e IV esto corretas. c) As alternativas II e III esto corretas. d) Todas as alternativas esto incorretas. e) Todas as alternativas esto corretas.

Exerccio 14)
a) b) c) d) e) A marcao a mercado, para os fundos de investimento tem por finalidade: Evitar transferncias de perdas e ganhos entre os cotistas. Refletir-os preos de mercado que os ativos seriam negociados. Expressar melhor o desempenho das cotas, incorporando aos ativos da carteira as oscilaes de mercado. Alternativas a, b e c. . Nenhuma das alternativas acima.

Exerccio 15)
a) b) c) d) e) So instrumentos de divulgao dos fundos: Prospecto e termo de adeso. Prospecto e regulamento. Termo de adeso e regulamento. Somente o regulamento. Somente o prospecto.

Exerccio 16)
O Acordo de Basileia, originalmente assinado em 1988 pelos dez maiores bancos centrais do mundo, tem por objetivo: a) Privilegiar a solvncia das instituies financeiras e estabilidade do sistema financeiro internacional. b) Criar referncias comparativas internacionais. c) A adequao dos bancos em relao ao Ativo Ponderado pelo Risco - APR. d) A manuteno, pela instituio financeira, de capital prprio equivalente a 8% do APR. e) Todas as anteriores.

Exerccio 17)
Fundo que se caracteriza por aplicar seus recursos em cotas de Fl (Fundos de Investimentos) j constitudos: a) Fundo de Investimento em Cotas de Fundos de Investimentos - FIC. b) Fundo de penso. c) Fundo de previdncia privada. d) Derivativo. e) Clube de Investimentos.

Exerccio 18)
Um fundo fechado um fundo no qual: a) O resgate de cotas s permitido aps o atingimento do objetivo do fundo. b) S podem ser feitas aplicaes em companhias fechadas. c) O prazo de investimento pelo cotista indeterminado. d) A composio da carteira permanece fixa desde o momento de sua criao. e) O resgate da aplicao pode ser feito a qualquer momento.

Exerccio 19)
Concede ao titular o direito de adquirir, no futuro, um determinado ativo por um preo previamente estabelecido: a) Contrato de opo de compra. b) Contrato de opo de venda. c) Operao no mercado futuro. d) Arbitragem. e) Operao no mercado a termo.

Exerccio 20)
Em relao ao termo "inplit", no podemos afirmar que significa: I. Aumento da quantidade de aes em circulao de uma empresa, sem alterao do capital social da mesma. II. Reduo da quantidade de aes em circulao de uma empresa, com alterao do capital social da mesma. III. Objetivo da empresa em aumentar a liquidez das aes. IV. Objetivo da empresa em elevar o valor unitrio das aes. V. Reduo da quantidade de aes em circulao de uma empresa, sem alterao do capital social da mesma.

Exerccio 21)
a) b) c) d) e) Alternativa incorreta. O administrador o responsvel pela gesto, superviso e acompanhamento do fundo de investimento. Os fundos podem oferecer garantia de rentabilidade a seus aplicadores. vedado ao administrador de fundos adquirir cotas dos prprios fundos. A administradora de fundos pode contratar terceiros para gerir a carteira do fundo pela qual responsvel. Benchmark uma meta de rentabilidade a ser alcanada pelo fundo.

Exerccio 22)
Alternativa incorreta a) Um fundo de investimento fechado pode ter amortizao de cotas pela necessidade de ajuste na composio da sua carteira. b) Quanto aos resgates, os fundos de investimento podem ser com carncia ou sem carncia. c) Carncia significa que o investidor no pode, em hiptese nenhuma, resgatar suas cotas antes do trmino do prazo de carncia estipulado. d) Nos fundos fechados no so permitidos resgates antes que seus objetivos e metas, traados em seu regulamento, sejam atingidos. e) A carncia est diretamente relacionada com a rentabilidade e tambm com a liquidez.

Exerccio 23) De acordo com a Circular Bacen 2.958/2000, relativamente a um fundo referenciado a um indicador de desempenho incorreto afirmar: I) somente de longo prazo. II) Deve ter, no mnimo, 80% de seu patrimnio lquido em papis cujo emissor seja classificado na categoria de baixo risco de crdito. III) Dever constar no nome do fundo o indicador de desempenho. IV) A carteira deve ser composta de, no mnimo, 95% de ativos financeiros e/ou modalidades operacionais que acompanhem o indicador de desempenho definido. V) O indicador de referncia pode ser Dl, cmbio ou outros. Alternativa correta. a) I, II, III, IV, V b) I, III, IV, V, II c) III, IV, II, I, V d) III, IV, II, V, I e) II, V, I, IV, V

Exerccio 24)
A marcao a mercado: a)Evita a concentrao em determinados ativos, reduzindo o risco. b)Evita a perda com ttulos de origem duvidosa. c)Permite a apurao do justo valor da cota a intervalos bimestrais. d)Permite a apurao do justo valor da cota diariamente. e) aplicada somente aos ttulos de dvida pblica.

Exercicio25)
Alternativa incorreta. a) Mercado secundrio o local onde se realiza a troca de titularidade entre os investidores. b) Mercado primrio o local onde ocorre a colocao de aes e outros ttulos provenientes de novas emisses c) A importncia do mercado secundrio est associada liquidez proporcionada aos ttulos emitidos no mercado primrio. d) A captao de recursos pelas empresas se d no mercado secundrio. e) O Tesouro Nacional o mais importante emissor de ttulos, por meio do Banco Central.

Exerccio 26)
Operao utilizada nos mercados futuro ou de opes, para proteo contra oscilaes de preos, de taxas de cmbio ou de ndices de mercado. a) Arbitragem. b) Hedge. c) Especulao. d) Commoditie. e) Precificao.

Exerccio 27)
SWAP significa: a) Operao pela qual a bolsa de valores se responsabiliza em eventual no pagamento por parte dos agentes econmicos. b) Contrato no qual as partes trocam os indexadores de operaes ativas e passivas, sem trocar o principal. c) Operao financeira que no permite negociar taxas de juros. d) Acerto financeiro da diferena entre indexadores aplicados sobre o principal, feito no ato da contratao da operao de proteo. e) Uma operao que somente pode ser feita com garantia.

Exerccio 28
Sobre taxas previstas para os fundos de investimentos, numere a segunda coluna de acordo com a primeira e assinale a seqncia correta: I. Taxa de administrao II. Benchmark III. Taxa de sada IV. Taxa de Performance V. Taxa de entrada ( ) Taxa cobrada pela entrada do investidor no fundo e que se repete a cada vez que adquirir novas cotas. ( ) Taxa cobrada nos resgates totais ou parciais de alguns fundos ( ) Percentual cobrado pelo gestor sempre que a rentabilidade Do fundo ultrapassar o ndice de referncia especificado no regulamento. ( ) Remunerao cobrada pelo gestor para administrar os recursos do fundo. a) V, III. IV, II b) V, III, IV, I c) IV, III, II, I d) V, III, IV, II

Exerccio 29
A Bovespa sofreu ontem sua maior queda do ano, abalada por previses pessimistas de que a economia mundial vai crescer em ritmo mais lento em 2005, o que reduziria o consumo de matrias-primas, como ao e minrio de ferro, principais produtos exportados pelo pas". Sobre esta notcia, publicada na Folha de So Paulo de 15/04/05, incorreto afirmar: a) O risco de vendas e lucros menores provocou forte queda no valor das aes das siderrgicas e mineradoras brasileiras, afetando o ndice Bovespa. b) Confirma a volatilidade do mercado acionrio. c) Diz respeito ao risco operacional das empresas siderrgicas e mineradoras. d) A forte oscilao nos valores das aes, refletindo previses do cenrio mundial caracterstica do risco de mercado. e) Rumores e previses afetam o mercado de aes, no sendo necessrio um fato concreto para isso.

Exerccio 30
Sobre Clube de Investimento incorreto afirmar que: a) A carteira deve ser composta por, no mnimo, 51 % em aes, bnus de subscrio ou debntures conversveis em aes de companhias abertas. b) Um participante pode ter at 51 % das cotas do clube. c) Deve ser registrado em bolsa de valores e possuir um estatuto registrado. d) Os integrantes podem ser de uma mesma empresa ou podem estar ligados por vnculo associativo, e) O nmero mximo de cotas por participante de 40% das cotas existentes.