Sunteți pe pagina 1din 12

Scurt istoric

Banca Reglementelor Internaionale (Bank for International Settlements) a fost nfiinat n anul 1930 n cadrul Conferinei de la Haga pentru a facilita acoperirea reparaiilor de rzboi de ctre Germania, precum i pentru a promova cooperarea bncilor centrale i a stimula operaiunile financiare internaionale. n conformitate cu prevederile art. 3 din statut 9 , Banca Reglementelor Internaionale favorizeaz cooperarea dintre bncile centrale, furnizeaz faciliti adiionale pentru operaiile financiare internaionale i acioneaz ca un agent n reglementarea raporturilor financiare internaionale la cererea prilor interesate. n cadrul cooperrii dintre bncile centrale, Banca Reglementelor Internaionale urmrete promovarea stabilitii financiare internaionale. n condiiile integrrii puternice a pieelor financiare, cooperarea dintre bncile centrale n cadrul Bncii Reglementelor Internaionale ofer msuri i metode de mbuntire a fluxurilor financiare internaionale. Banca Reglementelor Internaionale acioneaz n calitate de agent n realizarea unor acorduri financiare internaionale. Banca Reglementelor Internaionale este singura instituie de credit internaionala care are permisiunea s dein DST (unitate de cont emisa de FMI), are dreptul s participe la licitaiile de aur organizate de FMI n contul bncilor centrale sau al su propriu. Nu are dreptul de a emite bancnote, de a deine poziii principale ntr-un concern de afaceri, de a acorda credite guvernelor. Banca Reglementelor Internaionale reprezint o instituie financiar internaional organizat sub forma unei societi anonime pe aciuni, care dispune de personalitate juridic, imunitate i este guvernat de legislaia internaional. Sediul central al BRI se afl la Basel (Elveia), dar banca are i dou birouri la Hong Kong i Mexico City. Membrii fondatori ai Bncii Reglementelor Internaionale au fost bncile centrale din Belgia, Frana, Germania, Italia, Anglia i un grup de bnci americane. n prezent, BRI are 55 de ri membre plus Banca Central European.

Romnia este membr a BRI nc de la nfiinarea acesteia, contribuind la capitalul social al acesteia cu 20 milioane de franci elveieni aur.

Activitile Bncii Reglementelor Internaionale


Un loc de ntalnire pentru bncile centrale
n prezent mai mult de 5.000 de directori i funcionari de la bncile centrale i ageniile de supraveghere particip la reuniunile organizate de BIS n fiecare an.

Cele mai importante reuniuni organizate la BRI sunt ntlnirile periodice ale guvernatorilor i nalilor funcionari ai bncilor centrale membre. Gzduite o dat la dou luni la Basel, aceste adunri constituie o oportunitate pentru participani de a discuta despre situaia economiei mondiale i a pieelor financiare, i s fac schimb de opinii privind interesele i preocuprile bncii centrale . Scopul principal al acestor reuniuni este o mai bun nelegere de ctre participani a evoluiei, provocrilor i politicilor care afecteaz diferite ri sau piee. O atmosfer degajat, deschisa precum si sinceritatea ntre participani sunt eseniale pentru succesul reuniunilor BRI. Alte reuniuni ale nalilor funcionari ai bncii centrale se concentreze asupra politicii monetare, supravegherea pieelor financiare internaionale i asupra problemelor de guvernare ale bncii centrale. n plus, BRI organizeaz frecvente ntalniri ale expertilor pe probleme de stabilitate monetar i financiar, precum i pe mai multe probleme tehnice, cum ar fi probleme juridice, gestionarea rezervelor, sisteme IT, audit intern i de cooperare tehnic. Dei orientate , mai ales, pe bncile centrale, ntlnirile BRI implica uneori nali funcionari i experi de la alte autoriti de pe piaa financiar, comunitatea academic i participani la pia.

Cercetare i statistici
Cercetarea economic, monetar, financiar i juridic organizat de BRI susine reuniunile sale i activitile comisiilor nfiintate la Basel. BRI efectueaz cercetri i analize pentru a contribui la nelegerea problemelor cu care se confrunt comunitatea bncilor centrale, pentru a sprijini organizarea de reuniuni ale guvernatorilor i altor funcionari ai bancilor centrale i de a oferi sprijin analitic n activitile desfurate de comitetele de la Basel. BRI face, de asemenea, observaii cu privire la evoluiile economice i financiare globale i identific problemele care sunt de interes comun pentru bncile centrale. Agenda de cercetare a BRI este axat pe domeniile cheie, de interes pentru bncile centrale: * Stabilitate monetar i financiar * Politica monetar i ratele de schimb * Instituiile financiare i infrastructur * Pieele financiare * Guvernarea Bncii Centrale * Probleme juridice Cercetarea este efectuat n primul rnd de ctre personalul BRI, completat de cercettorii invitai din partea bncilor centrale i a comunitii academice. Din cnd n cnd, BRI organizeaz ntlniri speciale i conferine cu cercettorii bncii centrale i ai mediului academic. Aceast cercetare se regsete n publicaiile periodice ale Bncii, cum ar fi Raportul Anual i Quarterly Review, precum i n publicaii externe, cum ar fi revistele de specialitate.

BRI este, de asemenea, un hub pentru schimbul de informaii statistice ntre bncile centrale, i pentru publicarea statisticilor privind serviciile bancare la nivel mondial, schimburile valutare i pietele derivate.

Seminarii i ateliere
Prin seminariile i atelierele(workshops) organizate de Institutul de Stabilitate Financiar (FSI) din cadrul BRI, se promoveaz difuzarea de lucrri ntreprinse de ctre comunitatea de supraveghere. FSI nu familiarizeaz numai autoritile de supraveghere din sectorul financiar la nivel mondial cu recomandrile Comitetului de la Basel n ceea ce privete supravegherea bancar, dar ofer, de asemenea, i instruire practic pentru participanii . Banca Reglementelor Internaionale i Comitetul de la Basel pentru supraveghere bancar au creat de comun acord Institutul de Stabilitate Financiar (FSI) n 1999 pentru a asista autoritile de supraveghere din sectorul financiar n mbuntirea i consolidarea sistemelor financiare. Obiectivele FSI sunt: * S promoveze standarde de supraveghere i practicile la nivel global, i s sprijine punerea integral n aplicare a acestor standarde n toate rile. *S ofere autoritilor de supraveghere cele mai recente informaii privind produsele pe pia, practici i tehnici, s-i ajute s se adapteze la inovaiile rapide din sectorul financiar. * S ofere sprijin autoritilor de supraveghere in soluonarea diverselor probleme cu care se confrunt prin schimbul de experien n cadrul seminariilor, forumurilor de discuii i conferinelor. * S susin autoritile de supraveghere n adoptarea unor practici i instrumente care le vor permite soluionarea problemelor de zi cu zi i abordarea unor obiective mai

ambiioase. Cooperarea cu gruprile regionale de bnci centrale, ajut, de asemenea, ca informaiile despre activitile BRI s fie mai larg cunoscute. Aceast cooperare se realizeaz prin participarea la seminarii a grupurilor regionale de bnci centrale i organizarea de reuniuni comune ad-hoc sau ateliere (workshops).

Servicii bancare pentru bncile centrale


BIS ofer o gam larg de servicii financiare pentru a sprijini bncile centrale i alte instituii monetare oficiale n gestionarea propriilor rezerve strine. Aproximativ 140 de clieni, inclusiv diferite institutii financiare internationale, utilizeaz n prezent aceste servicii. Serviciile financiare oferite de BIS sunt furnizate din dou camere de tranzacionare: una la sediul central de la Basel i una la sediul su din Hong Kong SAR. Banca adapteaz continuu gama de produse pentru a rspunde mai eficient la nevoile n schimbare ale bncilor centrale.Operaiunile realizate de Banca Reglementelor Internaionale trebuie s fie conforme cu politica monetar a bncilor centrale. n cazul n care se iniiaz o operaiune financiar ntr-o anumit moned, Consiliul de administraie trebuie s consulte banca sau bncile centrale interesate. Dac se semnaleaz din partea bncii centrale un punct de vedere diferit, operaia nu se mai realizeaz sau se stabilesc anumite condiii de efectuare a operaiilor respective. Banca Reglementelor Internaionale este mputernicit prin statut s efectueze urmtoarele operaii: cumpr sau vinde aur n monede sau n lingouri pentru contul su propriu sau pentru bncile centrale; accept pstrarea aurului pentru contul bncilor centrale; acord mprumuturi bncilor centrale contra garaniilor n aur, a scrisorilor de schimb i a altor efecte negociabile cu scaden redus; cumpr i vinde cambii, cecuri i alte efecte cu scaden mic;

cumpr i vinde valute pentru propriul cont sau pentru cel al bncilor centrale; cumpr i vinde titluri negociabile, altele dect aciunile, pentru contul propriu sau pentru contul bncilor centrale; deschide conturi curente sau conturi la termen bncilor centrale; primete i pstreaz sume de la bncile centrale n conturi curente sau de depozit; acioneaz n calitate de agent sau corespondent al oricrei bnci centrale; ncheie acorduri pe baza crora acioneaz n calitate de mandatar sau agent n domeniul reglementrilor internaionale. Pe lng acestea BRI se mai folosete i de urmtoarele instrumente: Instrumentele BRI folosite pe pieele monetare: Conturi la vedere i la termen i depozite cu rata a dobnzii fix sau variabil n toate monedele convertibile; Depozitele la termen pot fi denominate conform unui cos valutar cum ar fi ECU; Scadenta standard sau non-standard. Instrumente negociabile emise de BRI: Sunt emise n valutele cele mai folosite; Existente n doua forme: cu rata fix pentru toate instrumentele cu scaden ntre o sptmn i un an i pe termen mediu cu scaden ntre un an i zece ani. BRI mai ofer urmtoarele servicii: Servicii pentru aur i schimburi valutare: Spot, swap, forward pe opiuni i depozite FX-linked; Contracte overnight pentru schimburi valutare; Facilitile de investiii i de securitate disponibile sunt disponibile pentru Londra, Bernard si New York;

Cumprri i vnzri de aur: spot, swap sau opiuni. Servicii de management al aciunilor: Portofoliile cu venituri fixe sunt: Investite n obligaiuni guvernamentale sau aciuni cu un grad nalt de creditare; Mandate de portofolii sau BRI INVESTMENT POOL; Ofer procuri ntr-o singur sau mai multe valute n monedele de rezerv principale. Alte servicii: Avansuri pe termen scurt oferite bncilor centrale; Garanii pentru anumite mprumuturi guvernamentale internaionale. Oricare dintre operaiunile autorizate ale Bncii Reglementelor Internaionale cu bncile centrale, pot fi efectuate i cu bncile din orice ar. Banca Reglementelor Internaionale poate s ncheie cu bncile centrale acorduri speciale pentru reglementarea tranzaciilor internaionale. Prin statutul de funcionare, Bncii Reglementelor Internaionale i sunt interzise urmtoarele operaii: s emit instrumente de plat la vedere i la purttor; s accepte scrisori de schimb; s acorde avansuri guvernelor; s deschid conturi curente n numele guvernelor; s fie interesat ntr-o anumit afacere. n principiu, Banca Reglementelor Internaionale se administreaz avnd n vedere, n mod deosebit, meninerea lichiditii.

Despre Comitetul de la Basel


Comitetul de la Basel pentru supraveghere bancar prevede un forum de cooperare periodic privind problemele din domeniul supravegherii serviciilor bancare. Obiectivul su este de a consolida nelegerea unor aspecte cheie din domeniul supravegherii bancare i mbuntirea calitii supravegherii bancare la nivel mondial. Acest lucru se realizeaz prin schimbul de informaii cu privire la aspectele naionale de supraveghere, abordri i tehnici, cu scopul de a promova o nelegere comun. Comitetul folosete aceast nelegere comun pentru a promova anumite standarde de supraveghere n zonele n care acestea sunt considerate de dorit. n acest sens, Comitetul este cel mai bine cunoscut pentru standardele sale internaionale privind adecvarea capitalului; principiile de baz pentru o supraveghere bancar eficace i Concordatul privind supravegherea bancare transfrontaliere. Membrii Comitetului provin din Argentina, Australia, Belgia, Brazilia, Canada, China, Frana, Germania, Hong Kong, India, Indonezia, Italia, Japonia, Coreea, Luxemburg, Mexic, Olanda, Rusia, Arabia Saudit, Singapore, Africa de Sud Africa, Spania, Suedia, Elveia, Turcia, Marea Britanie i Statele Unite. Preedintele actual al Comitetului este domnul Nout Wellink, preedintele Bncii din rile de Jos. Comitetul ncurajeaz contactele i cooperarea ntre membrii si i alte autoriti de supraveghere bancar. Cooperarea a fost consolidat de Conferin Internaional a Inspectorilor Bancari (ICBS), care are loc la fiecare doi ani. Secretariatul Comitetului este situat la Banca Reglementelor Internaionale de la Basel, Elveia. Personalul este alctuit din autoritile de supraveghere profesionale detaate temporar de la instituiile membre. Domnul Walter tefan este secretarul general al Comitetului de la Basel. Principalele Sub-comitete de experi Lucrrilor Comitetului sunt organizate n patru sub-comitete principale (organigrama):

* Grupul de implementare a standardelor (The Standards Implementation Group) * Grupul Politicilor de dezvoltare (The Policy Development Group) * Grupul operativ de contabilitate (The Accounting Task Force) * Grupul consultativ de la Basel (The Basel Consultative Group)

Grupul de implementare a standardelor (SIG) a fost constituit pentru a furniza informaii i a promova consecvena n aplicarea cadrului Basel II (Basel II Framework). n ianuarie 2009, mandatul su a fost extins asupra punerii n aplicare a standardelor generale ale Comitetului de la Basel. Acesta este prezidat de dl Jos Mara Roldn, Director General al Regulamentului bancar din cadrul Bncii Spaniei.

n prezent, SIG are dou subgrupuri care schimb informaii i discut aspecte specifice legate de implementarea Basel II. Subgrupul de validare analizeaz aspectele legate de validarea sistemelor utilizate pentru a genera ratinguri i parametri care servesc drept intrri n abordrile de rating intern bazate pe riscul de credit. Grupul este prezidat de dl Alvir Alberto Hoffman, guvernator adjunct la Banca Central din Brazilia. Subgrupul privin riscul operaional abordeaz probleme legate n principal de punerea n aplicare de ctre bnci a metodele de msurare avansate pentru riscul operaional. Subgrupul este condus de catre Domnul Kevin Bailey, Comptroller adjunct, din cadrul Oficiului de Comptroller valutar, Statele Unite ale Americii.

Obiectivul principal al Grupului Politicilor de dezvoltare (PDG) este de a sprijini Comitetul prin identificarea i revizuirea probleme de supraveghere i, dac este cazul, propune si dezvolt politici care promoveaz un sistem bancar solid i standarde ridicate de supraveghere. Grupul este prezidat de ctre domnul tefan Walter, secretarul general al Comitetului de la Basel. apte grupuri de lucru raporteaz pentru PDG: Grupul de management i modelare a riscului (RMMG), Grupul operativ de cercetare (RTF), grupul de lucru privind

lichiditatea, the Definition of Capital Subgroup, a Basel II Capital Monitoring Group, the Trading Book Group (TBG) i the Cross-border Bank Resolution Group. Grupul operativ de contabilitate (ATF) a fost constituit pentru a se asigura c standardele si practicile internaionale de contabilitate i audit promoveaz gestionarea solid a riscului in cadrul instituiilor financiare, sprijin meninerea disciplinei de pia prin intermediul transparenei, i pentru a consolida securitatea i soliditatea sistemului bancar. Pentru a ndeplini aceast misiune, Grupul de lucru elaboreaz orientri de raportare prudenial i are un rol activ n dezvoltarea standardelor internaionale de contabilitate i audit. Grupul operativ de contabilitate este condus de ctre Doamna Sylvie Mathrat, Director de Stabilitate Financiar n cadrul Bncii Franei. Trei grupuri de lucru raportez pentru ATF: the Conceptual Framework Issues Subgroup, the Financial Instruments Practices Subgroup i the Audit Subgroup. Grupul Consultativ de la Basel (BCG) ofer un forum pentru aprofundarea angajamentului Comitetului cu autoritile de supraveghere din ntreaga lume privind problemele din domeniul supravegherii bancare. BCG este prezidat de dl Karl Cordewener, Secretar General Adjunct al Comitetului de la Basel.

Rolul BRI n supravegherea stabilitii financiare internaionale


Banca Reglementelor Internaionale are misiunea de a facilita cooperarea monetar i financiar internaional. n cadrul cooperrii dintre bncile central, un obiectiv important l constituie promovarea stabilitii financiare. Bnaca Reglementelor Internaionale a realizat cooperarea cu aproximativ140 de bnci centrale i instituii financiare internaionale.

10

n cadrul BRI se reunesc guvernatori i ali oficiali ai bncilor central, care examineaz evoluiile fluxurilor de cooperare internaional. n contextual reuniunilor organizate cu diveri reprezentani de ctre Banca Reglementelor Internaionale asupra cooperrii valutar-financiare internaionale se identific msuri de promovare a stabilittii financiare. Forumul de Stabilitate Financiar din cadrul Bncii Reglementelor

Internaionale din anul 1999 a promovat schimbul de informaii i coordonarea ntre autoritile naionale, organismele internaionale i instituiile internaionale responsabile de problemele stabilitii financiare. Globalizarea progresiv a pieelor financiare, procesele de inovare i conexiunile sistemice dintre bncile centrale au impus din anul 1971 formarea unui comitet care a analizat consecinele datoriilor internaionale, modificrile structurale de pe pieele financiare i implicaiile instrumentelor derivate. n februarie 1999, guvernatorii au schimbat denumirea organismului menionat n Comitetul asupra Sistemului Financiar Global care are misiunea s supravegheze evoluia sistemului financiar global pe termen scurt, s analizeze tendinele n funcionarea pieelor financiare pe termen lung i s propun msuri de mbuntire a stabilitii financiare. Comitetul de Supraveghere Bancar dezbate problemele supravegherii bancare, coordoneaz modul de divizare a responsabilitilor, propune soluii de mbuntire a standardelor de supraveghere, care s contribuie la ntrirea stabilitii sistemului bancar internaional. n vederea examinrii eficienei plilor i a sistemelor de reglementare intern i extern, Banca Reglementelor Internaionale susine activitatea Comitetului de Pli i Sisteme de Reglementare. Banca Reglementelor Internaionale asigur spaiu Asociaiei Internaionale de Supraveghere a Asigurrilor fondat n 1994, n vederea mbuntirii colaborrii n domeniul asigurrilor i a realizrii unui schimb de informaii necesar promovrii pieei asigurrilor.

11

Banca Reglementelor Internaionale reprezint un for de cooperare monetar i financiar internaional prin organizarea unor dezbateri i alte forme de promovare a stabilitii financiare internaionale, precum i o banc care asigur cooperarea bncilor centrale prin serviciile furnizate. Departamentul monetar i economic efectueaz cercetri n domeniile monetare i financiare, public informaii privind evoluia pieelor financiare, a sistemului bancar internaional, funcionarea mecanismelor de garantare a exporturilor, contribuind la cunoaterea fluxurilor financiare internaionale. Banca Reglementelor Internaionale acioneaz n calitate de agent pentru implementarea unor acorduri financiare internaionale. Banca Reglementelor Internaionale urmrete susinerea cunoaterii i mbuntirii funcionrii mecanismelor de pe pieele financiare internaionale.

12