SUPERINTENDENCIA DE BANCOS Y SEGUROS DEL ECUADOR

MANUAL DE USO DEL SISTEMA DE RECEPCIN, VALIDACIN Y CARGA DE INFORMACION

RVC

DIRECCION NACIONAL DE ESTUDIOS GESTIN DE INFORMACIN

Fecha Actualizacin: 25/11/2009 XBR

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INDICE
1. 2. 2.1 2.2 2.3 2.4 2.5 2.6 3. 3.1 3.2 3.3 ANTECEDENTES ............................................................................................................ 3 PROCESOS ..................................................................................................................... 4 INTRODUCCIN ................................................................................................................... 4 TRASMISIN DE ARCHIVOS................................................................................................... 6 CONSULTA BITACORAS DE TRANSMISIN .............................................................................. 8 CONSULTA BITACORAS DE VALIDACIN ............................................................................... 11 CONSULTA PROCESO DE VALIDACIN ................................................................................. 14 REQUERIMIENTO SOPORTE SBS........................................................................................ 15 PREPARACION DE ARCHIVOS A TRANSMITIR ........................................................ 16 ESTRUCTURA DEL ARCHIVO............................................................................................... 16 DEFINICIN DE TIPOS DE DATOS......................................................................................... 16 NORMAS EN EL ENVO DE INFORMACIN ............................................................................. 16

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1.

ANTECEDENTES

La Superintendencia de Bancos y Seguros ha implementando procesos tecnolgicos planificados para dar facilidades a las entidades controladas, sobre el reporte de informacin a este organismo de control a travs de estructuras de datos. Consecuencia de lo cual el proceso de recepcin, validacin y carga de esta informacin, que originalmente se lo realizaba mediante la aplicacin de transferencia de datos SFTP, se lo deber hacer a travs de la pagina web institucional de la Superintendencia de Bancos y Seguros, www.superban.gov.ec, en la que se mostrar el acceso a la nueva aplicacin. Producto de este cambio se elimina todo acceso al servidor de SFTP de la Superintendencia de Bancos y Seguros a travs de la aplicacin de transferencia de datos SFTP, debiendo las entidades del sistema controlado remitir su informacin electrnica a travs de la nueva aplicacin de recepcin, validacin y carga (RVC) de informacin, la cual permitir al controlado monitorear la informacin remitida desde el momento de su carga, el avance de su validacin y los resultados mediante acuses de validacin. Los procesos de control en la remisin, validacin y carga de la informacin que el sistema tiene estn definidos de acuerdo a la figura 1.1:

Figura 1.1 Procesos de control de informacin

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2.

PROCESOS

2.1 Introduccin
El Sistema de Recepcin, Validacin y Carga (RVC) de informacin trabaja sobre plataforma de la pgina Web institucional de la Superintendencia de Bancos y Seguros (www.superban.gov.ec) Figura 2.1.1

Figura 2.1.1 Pgina Web SBS

Con el Sistema de Recepcin, Validacin y Carga de Informacin (RVC), los usuarios o entidades que reportan a la Superintendencia de Bancos y Seguros, informacin en estructuras de datos podrn acceder va Web al aplicativo que les permita realizar la carga de archivos de manera automtica. Para autenticarse e ingresar al sistema, la SBS entregar conforme al pedido de la Circular No.IG-DNE-2009-023, usuarios y claves a los responsables designados por cada entidad controlada. Para requerir claves nuevas o anular las ya existentes la entidad deber enviar oficio con el requerimiento, dirigido al Director Nacional de Estudios. Sin perjuicio de ello y para agilitar el proceso se deber remitir un correo electrnico a la direccin xbravo@superban.gov.ec del seor Xavier Bravo Ruales, funcionario coordinador de la aplicacin RVC-WEB en esta Superintendencia de Bancos y Seguros, solicitando la creacin/eliminacin del usuario y clave, acompaando al correo electrnico se deber adjuntar un archivo Excel en donde consten los siguientes campos: Cdigo de la Entidad Apellidos Nombres Numero de identificacin E-mail Una vez creados, esta SBS enviar automticamente un correo electrnico a cada usuario con su usuario y clave. Sin embargo es obligatorio que cuando el usuario ingrese por primera vez,

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cambie la clave de acceso. Para esto, la primera vez que ingrese aparecer una pantalla Figura 2.1.2, que le obliga al usuario a cambiar su clave.

Figura 2.1.2 Pantalla de Cambio de Clave

Una vez registrada la nueva clave personalizada por el usuario, deber ingresar nuevamente al sistema para lo cual con esta nueva clave, y el usuario asignado por la SBS se autentificar en la siguiente pantalla Figura 2.1.3.

Figura 2.1.3 Pantalla de acceso y eleccin de tipo de usuario

Como se mencion se tendrn 2 opciones en para el Tipo de usuario: Usuarios Internos de la SBS; Instituciones: entidades externas a la SBS

La pgina principal de este sistema es como se muestra en la figura 2.1.4

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Figura 2.1.4 Pantalla inicial del Sistema

Dentro de este sistema cada Entidad podr cargar y consultar la situacin del proceso de validacin de sus respectivas estructuras. En la parte izquierda se muestran links para acceder a las diferentes funcionalidades: Transmisin de Archivos; Consulta Bitcoras de Transmisin; Consulta Bitcora Validacin; Consulta Proceso Validacin; y, Requerimiento de Soporte a la SBS. Este men se puede ver en la figura 2.1.5

Figura 2.1.5 Men con las funcionalidades del sistema

En la parte superior e inferior de la pantalla existe una pestaa y un hipervnculo, Entidad Supervisada, cuya utilidad para los usuarios es la de regresar a la pgina inicial, como se muestra en la figura 2.1.6.

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Figura 2.1.6 Pestaa del men superior e hipervnculo inferior

2.2 Transmisin de Archivos

Ingresar al link de Transmisin de Archivos como est expuesto en la figura 2.2.1. Aqu cada Entidad puede ver los sistemas a los que tiene acceso, as como el nmero de estructuras con el que cuenta cada sistema. Pudiendo seleccionarse uno de los sistemas al marcar el botn de seleccin ubicado en la parte izquierda del mismo, figura 2.2.2.

Figura 2.2.1 Link de Transmisin de Archivos

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Figura 2.2.2 Pgina de Transmisin de Archivos

Una vez que se ha escogido un sistema especfico, en la parte derecha de la pantalla se habilitan tantos campos como estructuras tenga el sistema. En esta parte es posible cargar los archivos correspondientes a dicho sistema. Para subir archivos se hace clic sobre el botn Examinar y se escoge el o los archivos que se desean cargar. Cada archivo debe cumplir con las siguientes especificaciones, las mismas que son validadas por el sistema antes de cargarlos: El archivo de texto generado como estructura de datos debe estar comprimido con extensin .zip. El nombre del archivo debe estar formado de acuerdo a las especificaciones de cada estructura, cumpliendo con el estndar que la Superintendencia de Bancos y Seguros mantiene: Nombre del archivo: CCCPEEEEDDMMAAAA.zip
DATO CCC P EEEE DD MM AAAA zip DESCRIPCION LONGITUD

Estructura de datos Periodicidad Cdigo de institucin Da de fecha de datos Mes de fecha de datos Ao de fecha de datos Fijo (Extensin del archivo comprimido)

3 1 4 2 2 4 3

Ejemplo: B13 D 1029 31 05 2009 zip

B13D102931052009.zip

donde:

Identificacin de la estructura de datos enviada Periodicidad diaria Banco del Pichincha Da 31 Mes Mayo Ao 2009 Extensin del archivo comprimido

La fecha de corte del nombre del archivo no puede superar a la fecha actual en la que se est haciendo la carga. Cuando se sube ms de un archivo los mismos deben tener nombres distintos. La estructura que se est cargando deber corresponder al sistema seleccionado. Despus de escoger todos los archivos que se desean cargar, se hace clic sobre el botn Iniciar Carga. Si alguna de estas validaciones no se cumple, el sistema muestra el respectivo
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mensaje de error al usuario para que pueda corregirlo. Un ejemplo de este tipo de mensajes se muestra en la figura 2.2.3. As mismo, en la figura 2.2.4, podemos ver un ejemplo del error que se genera cuando se intenta subir dos archivos con el mismo nombre.

Figura 2.2.3 Errores de Validacin

Figura 2.2.4 Error de archivos con nombre duplicado

Si la operacin de carga se realiza con xito el usuario recibe un mensaje indicando el nombre de los archivos que se cargaron al sistema, figura 2.2.5.

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Figura 2.2.5 Archivos cargados exitosamente

2.3 Consulta Bitcoras Transmisin

Para la parte de Consulta Bitcoras Transmisin se debe acceder al link correspondiente en la parte izquierda, tal como se indica en la figura 2.3.1.

Figura 2.3.1 Link de Consulta Bitcora Transmisin

En esta seccin se pueden realizar varias consultas de los archivos que se han transmitido con sus detalles, figura 2.3.2.

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Figura 2.3.2 Pgina de consulta de bitcoras de transmisin

Para realizar una consulta se deben llenar los campos que el usuario desee. En el campo de Estructura se puede colocar el cdigo de estructura como R (central de riesgos), A (transparencia), C (catastros), T (cuentas corrientes), etc. Si el campo se deja vacio la consulta se har de todos los tipos de estructuras. En Fecha inicial y Fecha final se coloca el rango de fechas en el que se subieron los archivos. En Fecha de corte se coloca la fecha que forma parte del nombre del archivo como fecha de corte. En Estado se puede escoger Aceptado, Procesando o Fallido, as mismo, si no se deja vacio este campo, la consulta se realiza incluyendo los tres estados. Finalmente en cualquier campo de fecha, al dar clic sobre el cono ubicado a la izquierda, se abre una nueva ventana con un calendario para poder escoger la fecha deseada. Todos estos pasos se muestran en la figura 2.3.3.

Figura 2.3.3 Llenar campos para consulta

Una vez que se hace clic sobre el botn Consultar, se obtienen los resultados en la parte inferior como se puede ver en la figura 2.3.4. Aqu se muestra de cada una de las estructuras consultadas, la siguiente informacin:

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Cdigo de la estructura; Fecha y hora de inicio; Fecha y hora de fin; Nombre del archivo; Operacin; Estatus; y, Mensaje.

Figura 2.3.4 Resultado de la consulta

Para ver el detalle de cada una de las estructuras, seleccionamos la estructura a consultar y podemos ver en la parte inferior la informacin de cada una de las etapas por las que atraves. Un ejemplo de esto se muestra en la figura 2.3.5.

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SUPERINTENDENCIA DE BANCOS Y SEGUROS Direccin Nacional de Estudios Figura 2.3.5 Detalles de cada estructura

En esta parte se sealan los errores de validacin que han tenido los archivos, unos ejemplos de estos son: Si el archivo no contiene los datos correspondientes en su cabecera, figura 2.3.6 Si el archivo no contiene el nmero de columnas respectivo Si el nombre del archivo no tiene concordancia con la cabecera del mismo

Figura 2.3.6 Mensaje de error por validacin de archivo

2.4 Consulta Bitcoras Validacin

Para ingresar a la opcin de Consulta Bitcoras Validacin se hace clic sobre el link correspondiente, figura 2.4.1.

Figura 2.4.1 Link de Consulta Bitcora Validacin

Dentro de esta funcionalidad del sistema podemos hacer consultas sobre todas las estructuras que se han subido al sistema y han pasado por el proceso de validacin como aceptadas. Se debe escoger el nombre de la estructura, as como el rango de las fechas de corte de la misma. Tal cual como observa en la figura 2.4.2.

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Figura 2.4.2 Pantalla de Consulta de Bitcora de Validacin

Los resultados de la consulta muestran todo el historial de la estructura seleccionada en ese rango de tiempo, su fecha de validacin, nmero de registros, nmero de errores, estado y un Log en archivo de texto que puede ser descargado hasta dos veces por la Institucin. Todo esto se observa en la figura 2.4.3.

Figura 2.4.3 Resultado de la consulta de bitcora de validacin

Al descargar el archivo de Log aparece una ventana como la indicada en la figura 2.4.3. Si la descarga se realiza con xito el archivo de Log que se muestra al usuario es como el indicado en la figura 2.4.4.

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Figura 2.4.4 Ejemplo de archivo de Log generado

En el caso de que este archivo ya se haya descargado dos veces saldr un mensaje informativo indicando esto en la parte superior como se muestra en la figura 2.4.5.

Figura 2.4.5 Mensaje que indica que no se puede descargar el archivo

2.5 Consulta Proceso Validacin

Para acceder a la parte de Consulta Proceso Validacin, se hace clic sobre el link correspondiente como se muestra en la figura 2.5.1.

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Figura 2.5.1 Link de Consulta Proceso Validacin

En esta opcin se muestran todas las estructuras que se encuentran en proceso de validacin. Indica su estructura, el nmero total de registros, el nmero de registros procesados, el nmero de registros pendientes y el porcentaje de avance. As mismo en la parte inferior se puede ver un grfico de barras que muestra el nmero total de registros y el porcentaje de avance de los mismos, figura 2.5.2.

Figura 2.5.2 Proceso Validacin en lnea

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2.6 Requerimiento de Soporte a SBS

Finalmente se puede acceder al link de Requerimiento de Soporte a SBS, como seala la figura 2.6.1.

Figura 2.6.1 Link de Requerimiento de Soporte a SBS

En esta parte es posible enviar un mensaje al administrador del sistema, requiriendo cualquier tipo de soporte o consulta. En el rea de texto se escribe el mensaje y un asunto para el mismo. Al finalizar se da clic sobre el botn Enviar tal como se muestra en la figura 2.6.2.

Figura 2.6.2 Pantalla de Requerimiento de Soporte a SBS

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3. PREPARACION DE ARCHIVOS A TRANSMITIR 3.1 Estructura del Archivo

Es un conjunto de informacin del mismo tipo generado por computador. Todos los archivos debern tener un registro inicial o cabecera, con informacin general acerca del contenido del archivo, y registros de detalle que corresponden a los datos propiamente dichos. Cabecera Es el primer registro del archivo y contiene informacin como el cdigo de la entidad controlada, cdigo de formulario, fecha a la que corresponden los datos, nmero de registros del archivo, etc. Detalle Representa el conjunto de registros que corresponden al contenido del archivo. Las entidades controladas debern preparar los archivos respectivos tomando en cuenta el tipo de institucin al que pertenecen, la periodicidad requerida y la estructura de datos definida para cada tipo de informacin.

3.2 Definicin de tipos de datos

Numrico Aquellos datos que por su naturaleza correspondan a cifras, valores, cantidades, y en general a todos los que pueden cuantificarse o que puedan expresarse con slo nmeros. En los formatos sern identificados como Numrico. En caso de que algn campo de este tipo sea obligatorio, y no exista valor para ese campo, se registrar cero (0). El nmero de dgitos de los campos numricos se deber respetar conforme lo indica el manual, por ejemplo si un campo es numrico (15,2), esto significa que tiene hasta 13 dgitos para la parte entera y dos dgitos para la parte decimal, si sobrepasa esto ser rechazada la estructura. En consecuencia, en el caso del ejemplo, la longitud mxima del campo ser de 16 caracteres (incluido el punto decimal). Caracter Aquellos datos que por su naturaleza correspondan a caracteres alfabticos o una combinacin de alfabticos, caracteres especiales y nmeros, cuyo contenido no representa un valor numrico. En los formatos sern identificados como Caracter. Fecha Los datos tipo fecha debern ser expresados siempre en diez caracteres con la representacin fsica: DD/MM/AAAA (da/mes/ao). En los formatos sern identificados como Fecha.

3.3 Normas en el envo de la informacin

En la preparacin de los archivos, para la transmisin electrnica, las entidades controladas observarn las siguientes normas: Todos los archivos debern ser grabados en tipo texto con separadores de campo y comprimidos en formato .ZIP El separador de campos, en todos los casos, deber ser TAB, el carcter ASCII 9.

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NO INCLUIR en los campos numricos caracteres de edicin o caracteres no numricos excepto aquellas cantidades que expresen valores negativos a las cuales se les antepondr signo negativo (-). El separador de decimales a utilizar ser el punto (.). No se utilizar por ningn motivo caracteres doble comillas o comillas en los campos o entre ellos. El cdigo de la institucin de la cabecera debe ser igual al que consta en el nombre del archivo. La fecha de corte de la cabecera debe ser igual a la fecha que consta en el nombre del archivo, con la nica diferencia de que la fecha de la cabecera contendr una barra inclinada (/) que separa el da del mes y el mes del ao. El nmero total de registros debe ser igual al total de lneas de detalle ms la cabecera. Es un nmero sin caracteres de edicin, es decir sin separadores de miles ni decimales.

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