1.

Describa un cliente tpico de una institucin bancaria, que posea las caracterstica de una persona que lava dinero y contraste ste con otro ejemplo de un cliente que acta en forma correcta. El seora Tatiana Snchez se pone en contacto con 200 personas que tienen cuenta en el Banco De Bogot dicha informacin es suministrada por un funcionario corrupto del mismo. El seora Snchez los motiva sirvindoles de comisin por recibir en sus cuentas cierto dinero que en si son dineros de extorciones trafico de armas y narcotrfico; de esta manera la cuanta es pequea y no genera sospechas para las entidades que haces sus veces de seguimiento y vigilancia Ricardo Prez tiene un negocio en Brasil y desea enviar cierto dinero a Colombia su pueblo natal realiza una transaccin desde un banco del mismo pas donde diligencia el reporte CTR Currency transation reports o reporte de transaccin para justificar dicho envi Cuadro comparativo del ejemplo Lavado de activos Envi de dinero a diferentes cuentas que provienen de actividades ilcitas Complicidad de un funcionario del banco que suministra informacin privada, y evita el diligenciamiento del reporte CTR Actividad licita Envi de dinero de una actividad licita Diligenciamiento del reporte CTR Currency transation reports o reporte de transaccin

Cuadro comparativo general licito Transacciones en los cuales los montos transados si guardan proporcin con la actividad econmica e ingresos reportados en la solicitud de apertura de cuenta. Aumento del lmite para reportar transacciones, y tiene respaldo de su actividad econmica. no tienen inconveniente en que se conserve en el banco en archivo el reporte de alguna transaccin Disposicin a revelar informacin personal, da informacin clara y completa que permite su fcil verificacin, especialmente en lo referente a la identidad o direcciones residenciales o de trabajo. Posee vida laboral para acceder a ciertos tipos de productos bancarios, de acuerdo a su edad o si va a empezar su vida crediticia. Informacin dada veraz y concreta ilcito Mltiples transacciones con fondos ilegales por cierto perodo de tiempo, en la misma institucin o en varias instituciones financieras. Combinacin de los productos ilcitos con fondos legtimos de una empresa, y despus presenta la cantidad total como renta de la actividad legtima de tal empresa. Realizacin de Transferencias telegrficas o electrnicas Efectan aperturas de cuentas con cheques de gerencia y con clusulas restrictivas de negociabilidad, por cuantas significativas.

Aumento del lmite para reportar transacciones. Identificacin personal y datos falsos

Manejo de cuentas que hacen relacin a las actividad laboral estipulada

Giros bancarios; que son cheques librados por un banco contra sus propios fondos, los cuales estn depositados en otro banco con el cual mantiene relacin de corresponsala. Uno de los giros bancarios ms usados en el lavado de dinero es el giro bancario del extranjero. Los giros bancarios permiten a un comerciante mover fondos de un pas a otro. El lavador puede transportar el giro de un banco a otro pas donde la procedencia original de los fondos no ser aparente. Depsitos o retiros en los cuales los montos transados no guardan proporcin con la actividad econmica e ingresos reportados en la solicitud de apertura de cuenta, en la que, efectuado un depsito, se realizan giros telegrficos a cuenta del mismo cliente en otros bancos, en cantidades importantes.

Giros bancarios del pas de origen a un pas ajeno con base a sus ingresos y datos reales

Bibliografa http://www.monografias.com/trabajos37/lavado-dinero/lavado-dinero2.shtml

1. Bueno como el tipo de cliente puede ser natural, o jurdico me voy a inclinar mas por el natural ya que el jurdico tiene que llevar un poco mas de papeles legales y esto ayuda a que sea un poco mas complicado. El ejemplo que voy a poner es del seor juan crdeno que tiene dos casas; una en la cual habita y la otra la tiene en arriendo dando un tiempo prudencial ya tiene para otra casa y hace sucesivamente hasta completar 5 casas en Bogot y una en melgar y todas en arriendo

excepto la de melgar que alquila fines de semana y puentes el seor viendo la ganancia que le lleva su negocio decide montar un hotel 5 estrellas y para eso necesita una buena cantidad de dinero y viendo sus ingresos mensuales decide acercarse a su entidad financiera donde tiene su cuenta de ahorros a solicitar un crdito. Al mismo tiempo don Andrs Mahecha un narcotraficante que acaba de coronar una mercanca esta buscando la manera de lavar su dinero y que todo parezca licito, influenciado por uno de sus socios le dice que lo mejor que puede hacer es manejar un bajo perfil para no alertar a las autoridades y le dice que invierta poco a poco y que lo valla gastando en discotecas bares donde sea comn gastar buenas cantidades de dinero y no vaya a alertar a nadie. PREVENCION AL LAVADO DE ACTIVOS l toma el concejo de su socio y empieza a invertir en casas y alquilarlas abrir cuentas de ahorros y parecer un cliente ideal invierte en varias que si deja a su nombre y fuera de eso le coloca unas a nombres de familiares para que haga parecer que es a lo que se dedica su familia como tal (el negocio familiar) as mismo les dice a sus familiares que abran cuentas bancarias y as empiecen a manejar varias sumas de dinero. Pongo este ejemplo porque personalmente conozco una persona que se gana la vida honradamente en este negocio de la finca raz. Tienen muchas similitudes perfectamente los dos tienen las mimas condiciones ganancias del arrendamiento obviamente a don Andrs Mahecha no le entereza este dinero si no hacerlo ver de una manera licita sin despertar sospechas de las autoridades ni de las entidades financieras haciendo parecer que tiene muy buenos ingresos mensuales y tiene una base para poder demostrarlo fuera de eso cada uno de nuestros seores tienen una profesin y trabajan con esta. Ejemplo: Contador publico son personas aparentemente responsables honestas y trabajadoras pueden tener su consultorio por aparte ser independientes y demostrar falsas facturas de clientes para justificar ingresos adicionales.

COMPARACIONES JUAN CARDENO Tiene una cuenta de ahorros tiene varios bienes a su nombre tiene buenos ingresos mensuales adicional tienen un puesto de trabajo es una persona honesta y trabajadora trata der ganarse la vida honestamente tiene tarjetas de crdito

ANDRES MAHECHA tiene una cuenta de ahorros tiene varios bienes a su nombre tiene buenos ingresos mensuales adicional tienen un puesto de trabajo es una persona corrupta trata de ganarse la vida fcilmente tiene tarjetas de crdito