Metodologa para la Formulacin de un Proyecto de Inversin

Escrito por Administrator Mircoles, 18 de Noviembre de 2009 01:35

Aqu se muestra el guin completo de lo que debe contener un proyecto de inversin, susceptible de apoyo financiero o de financiamiento por alguna institucin bancaria.

Guin del estudio de factibilidad tcnica, econmica, financiera y ambiental de los proyectos. Resumen Ejecutivo (Tcnico, financiero y Organizacional Objetivos y Metas Anlisis y diagnostico de la situacin actual y previsiones de proyectos. Aspectos Organizativos a. b. c. d. e. f. g. Antecedentes Tipo de constitucin y organizacin consejo directivo Perfil requerido y capacidades de los directivos y operadores Relacin de socios Inventario de activos fijos (construcciones, terrenos agrcolas y ganaderos, inventarios de equipos, Descripcin de estrategias que se adoptaran para facilitar la integracin a la cadena productiva y comercial.

semovientes y otros)

Anlisis de mercados a. b. c. d. e. f. Descripcin y anlisis de materias primas, productos y subproductos (presentacin, empaque, embalaje; Caractersticas de los principales insumos y productos. Canales de distribucin y venta Condiciones de mecanismo de abasto de insumos y materias primas. Plan de estrategia de comercializacin. Estructura de precio de los productos y subproductos y polticas de venta Anlisis de competitividad. Carta de intencin y/o contrato de compra y venta de materias primas y productos. naturaleza, calidad, atributos y necesidades que satisfacen )

Ingeniera del proyecto a. b. c. i. Localizacin y descripcin especifica del sitio del proyecto Infraestructura y equipo actual (disponibles para el proyecto) Descripcin tcnica del proyecto. Componentes del proyecto (infraestructura, equipos y otros)

ii. iii. iv. v. d.

Procesos y tecnologas a emplear. Capacidad de procesos y programas de produccin y mantenimiento Escenario con diferentes volmenes de proceso Programas de ejecucin, administrativos, de capacitacin y asistencia tcnica. cumplimiento de normas sanitarias, ambientales y otras.

Anlisis financiero. a. b. i. ii. iii. iv. v. vi. vii. c. d. i. ii. iii. iv. Presupuestos y programas de inversiones y fuentes de financiamiento Proyeccin financiera (refaccionario y avio) anual. Programa de ventas (ingresos) Costos Flujo de efectivo mensual y determinacin de capital de trabajo Pago de crditos y otros compromisos (capital e inters en sus caso) Capacidad de pago Punto de equilibrio[1] Apalancamiento (en su caso) Situacin financiera actual y proyectada. Anlisis de rentabilidad (aprecios y valores constantes) Relacin utilidad / costo (avio) TIR [2] VAN[3] Anlisis de sensibilidad [4]

Descripcin y anlisis de los impactos a. b. c. d. e. Incremento de las utilidades anuales de la organizacin y los socios Decremento de los costo de produccin Incremento en los volmenes de produccin Empleos generados (directos e indirectos) Comparativo del de la produccin generada con y sin el proyecto.

Conclusiones y recomendaciones Anexos. Aspectos de mercado Carta (s) de intencin de compra o contrato (s) de compra-venta, que contengan: nombre y domicilio de los clientes, volumen de producto, precio, lugares y periodos de entrega de recepcin, forma y plazo de pago para los productos a generar con el proyecto.

Cotizacin(es) expedido(s) por el o los proveedores, contrato(s) o convenio(s) de abasto de materias primas, as como cotizaciones para el aseguramiento de las inversiones (iden) al anterior) Resultados del anlisis para decidir clientes y/o proveedores, en su caso. Estudios de mercado realizados, en su caso. Aspectos tcnicos Planos y croquis de la macro y micro localizacin Plano y croquis de ubicacin y distribucin de la unidad de produccin En su caso, validacin del paquete tecnolgico por la autoridad competente Estudios especficos y de ingeniera de detalles, en su caso. Aspectos financieros Copia(s) del (de los) balance(s) general (es) y del (de los) estado(s) de resultados Carta de autorizacin o compromiso de las instituciones financieras participantes en el financiamiento del proyecto. Aspectos normativos Documentos con los que se acredite la propiedad o posesin o consecin de los recursos naturales o materiales. Copia de permisos, autorizaciones y/o concesiones expedidos por las autoridades correspondientes Otros En el caso de que en el proyecto se proponga la adquisicin de equipo usado, adems de la corriente justificacin de su convivencia, se anexar: i) Copia de la valuacin del equipo correspondiente emitida por perito acreditado, por la autoridad competente en la materia, en el caso de que el costo del equipo por adquirir exceda de $500 000. 00 (Quinientos mil pesos 00/100 MN): ii) Evidencias de que se dispondr de garanta, confianza de calidad del proveedor (que deber ser una empresa establecida y con registros fiscales vigentes), similar a las de proveedores de equipos nuevos de caractersticas semejantes, iii) Evidencias satisfactorias de que se contara con servicios adecuados de mantenimiento y sumistro de partes refacciones, en su caso. Memorias de clculo y documentacin o informacin adicional relevante de cada uno de los sub-apartado o temas que lo requieran. Informacin detallada de la existencia, condiciones de uso y valoracin de activos que aporta la sociedad.

[1] El punto de equilibrio sirve para calcular el volumen de las ventas que debe realizar una empresa para obtener un porcentaje de utilidad determinado. La frmula es la siguiente: Ventas = Ventas en punto de equilibrio + Porcentaje de Utilidad deseado + % de Costo variable

[2] Tasa interna de retorno [3]Valor actual neto [4] Todos los trabajos anteriores tienen como objeto armar el flujo del proyecto para su anlisis. El objetivo del anlisis es convencerse de la bondad (o no) del proyecto, ms precisamente, atender las causas que hacen que el VAN del proyecto sea positivo ( o no lo sea)