BANCO MONSERRATE

PIEDECUESTA, SANTANDER, MAYO 6 de 2012

BANCO MONSERRATE

Seor IGDAY MANUEL FREYLE POLO Tutor

La presente es para informarle, el control tomado respecto al caso del seor RICARDO ALBA, quien tiene con nosotros un portafolio de servicios bancarios, siendo mas clara una cuenta corriente que de acuerdo a sus movimientos financieros, tiene un promedio de manejo de 8,8 SMMLV en esta ciudad, revisando estos movimientos nos surgi una preocupacin ya que a partir de un tiempo hacia ac nuestro cliente presenta un elevado manejo de su cuenta reportando consignaciones de 44,1 SMMLV, semanales y recibiendo consignaciones de otras ciudades, al revisar esta variable en el manejo de la cuenta del seor RICARDO ALBA tomamos las siguientes acciones. Actuando respecto a la circular externa No 026 de 2008 numeral 4.2.2.2.1, seales de alerta, nos comunicamos con el seor RICARDO ALBA, pidindole que se acercara al BANCO MONSERRATE, con el fin de actualizar su informacin personal y financiera, al igual dicindole que le tenemos unos nuevos beneficios por la antigedad, teniendo como objetivo identificar el origen de estos ingresos, mientras nuestro cliente se acercaba, tomamos acciones adelantadas decidiendo dar una alerta a la UAIF. Siguiendo el procedimiento de la circular y cumplimiento con el numeral 4.2.2.2.3, realizamos un seguimiento a los movimientos del citado seor RICARDO ALBA, soportando con los respectivos documentos tales como los extractos bancarios, las transacciones financieras y la verificacin de la procedencias de los recursos enviados de otras ciudades. Si en caso el seor RICARDO ALBA, no nos actualiza con soportes y dems estos nuevos ingresos tomaremos acciones tales como la cancelacin de la cuenta, el aviso formal a las autoridades pertinentes, se investigara el dinero y se pedir colaboracin de los bancos reportados en los movimientos financieros del seor RICARDO ALBA. Quedando atentos para informal resultados de la investigacin, las medidas disciplinarias a aplicar, para prevenir o llegar ala detencin del fraude.

Cordialmente

Anngie Katherine Camargo pearanda.

GERENCIA

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