1. PREZENTAREA GENERAL A STAGIULUI DE PRACTIC 1.

1 Obiectivele stagiului de practic Prin acest stadiu de practic m-am familiarizat cu mediul managementului bancar, am observat relaiile ce se stabilesc ntre director i restul angajailor, de asemenea am vzut cum se realizeaz circuitul de informaii, fluxuri monetare de la un nivel la altul, utilizarea corect a documentelor financiarcontabile i modul de ntocmire a acestora, dezvoltarea abilitilor de comunicare i orientare n spaiul bancar, dezvoltarea capacitii de a utiliza cunotinele acumulate n situaii noi, interpretarea i aplicarea reglementrilor / normelor legale intrate n vigoare. Acest stagiu mi-a oferit oportunitatea de a cunoate n mod efectiv cum se desfoar activitatea ntr-un asemenea domeniu. Pe perioada stagiului de practic am realizat c activitatea desfurat de ctre un angajat al bncii presupune o atenie i o responsabilitate sporit. Pe lng cunotinele legate de activitatea bancar un angajat al bncii trebuie s aib o capacitate sporita de a relaiona cu clienii pe lng faptul c trebuie sa fie impecabil in faa lor.

1.2 Sistemul bancar romnesc i introducerea lui in BRD 1.2.1 Scurt Istoric. Obiectivul si rolul BNR Banca Naional a Romniei a fost nfiinat pe data de 17 aprilie 1880, fiind, din perspectiv cronologic, cea de-a 16-a banc central din lume. Banca Naional a Romniei este banca central a Romniei. Este o instituie public, independent, cu sediul central n municipiul Bucureti. Obiectivul su fundamental l reprezint asigurarea i meninerea stabilitii preurilor. Banca Naional a Romniei sprijin politica economic general a statului, fr a prejudicia ndeplinirea obiectivului su fundamental. BNR opereaz n concordan cu prevederile Legii nr. 312 din 2004 privind Statutul Bncii Naionale.1

Gheorghe Morosan Impactul introducerii Euro asupra activitatii bancare din Romania, Ed. Pedagogica si didactiva, Bucuresti, 2009 pag 112.

1.2.2 Principalele atribuii ale BNR: Elaborarea i aplicarea politicii monetare i a politicii de curs de schimb; Autorizarea, reglementarea i supravegherea prudenial a instituiilor de credit; Promovarea i monitorizarea bunei functionri a sistemelor de pli pentru asigurarea stabilitii financiare; Emiterea bancnotelor i a monedelor ca mijloace legale de plat pe teritorioul Romniei; Stabilirea regimului valutar i supravegherea respectrii acestuia; Administrarea rezervelor internaionale ale Romniei Banca Naional a Romniei are dreptul exclusiv de emisiune, fiind singura instituie autorizat s emit nsemne monetare, n baza unui program de emisiune dimensionat n funcie de nevoile reale ale circulaiei bneti. Banca central are competena exclusiv de autorizare i reglementare n domeniul bancar i este responsabil cu supravegherea prudenial a instituiilor de credit, n scopul asigurrii funcionrii i viabilitii sistemului bancar. 1.2.3 Prezentare BRD.

1923 -Se nfiineaz Societatea Naional de Credit Industrial, ca instituie public. Statul deinea 20% din capitalul social, Banca Naional a Romniei 30%, iar restul era deinut de particulari, dintre care un grup de foti directori ai Marmorosch Blank & Co., prima banc modern din Romnia. Scopul noii instiutii era finanarea primelor etape ale dezvoltrii sectorului industrial din Romnia. 1948-Dup al doilea rzboi mondial, conform Legii naionalizrii din iunie 1948, Societatea Naional de Credit Industrial este naionalizat, devenind Banca de Credit pentru Investiii. 1957- Dup reorganizarea sistemului financiar, Banca de Credit pentru Investiii obine monopolul n Romnia pentru finanarea pe termen mediu i lung a tuturor sectoarelor industriale, cu excepia agriculturii i industriei
2

alimentare, i ia numele de Banca de Investiii. n toat aceast perioad, cea mai mare parte a finanrilor provenind de la Banca Mondial sunt derulate prin Banca de Investiii. 1990- Monopolul de care beneficiau bncile specializate n domeniul lor de activitate este suprimat. Banca Romn pentru Dezvoltare se constituie ca banc comercial, sub form de societate pe aciuni, si preia activele si pasivele Bncii de Investiii, primind o autorizatie de funcionare general. 1998- n decembrie se semneaz contractul de vnzare - cumprare de aciuni ntre Socit Gnrale i Fondul Proprietii de Stat, autoritea romneasc care se ocupa de participaiile statului, contract prin care SG subscrie o majorare de capital de 20% i cumpr un pachet de aciuni care-i permite s devin proprietar a 51% din capitalul majorat al BRD. 1999- Fondul Proprietii de Stat vinde Bncii Europene de Dezvoltare (BERD) 4,99% din capitalul social al BRD. 2001- BRD este listat la Bursa de Valori Bucureti, n prima categorie, devenind n scurt timp una din cele mai tranzacionate societi. 2003- n urma unei campanii de rebranding, Banca Romn pentru Dezvoltare devine BRD - Groupe Socit Gnrale. Noua identitate a bncii consolideaz astfel poziia sa, fcnd mai vizibil identitatea Grupului - mam. 2004- Socit Gnrale cumpr pachetul rezidual de aciuni deinut de statul romn n capitalul BRD, participaia sa crescnd astfel de la 51% la 58,32%. Banca Nationala a Romaniei a publicat clasamentul primelor 10 banci locale in functie de cota de piata calculata pe baza activelor. Ierarhia a suferit usoare modificari in 2009, insa podiumul din banking a ramas neschimbat. Primele trei banci din piata gestionau la finalul anului trecut 39,7% din totalul activelor bancare, in timp ce primele 10 banci gestionau 78,4% din active. 1.3 Prezentarea sucursalei BRD Suceava Agenia BRD Suceava are sediul pe Str. Stefan cel Mare nr. 35. Este sucursala principala din judeul Suceava, care are n subordine mai multe agenii de mrimi mai reduse cum ar fi Agenia KAUFLAND, Agenia Zamca, Agenia Curtea Domneasc, Agenia Dornelor, Agenia Burdujeni etc.
3

2. DESCRIEREA STAGIULUI DE PRACTIC

BRD Group Societe Generale isi pastreaza pozitia de cea mai profitabila banca raportand pentru anul trecut un castig de 472 mil. lei (112 mil. euro), in conditiile in care intreg sistemul bancar a avut o pierdere de 430 mil. lei astfel clasndu-se tot pe locul 2. BED poate deveni banca de prima opiune pentru clieni pentru serviciile de calitate, dinamism si inovare, cu o atitudine constant dinamic. BRD Group Societe Generale este un partener de termen lung pentru toi clienii si, oferind o gam larg de servicii bancare la standarde ridicate i genernd un profit pe aciune peste medie. Codul de Conduit al BRD Group Societe Generale definete valorile de baz ale bncii i constituie baza unor culturi corporatiste care s fie n conformitate cu legea i orientat pe principii etice. Acesta asigur faptul c, comportamentul n afaceri i n problemele etice vor fi n conformitate cu cele mai nalte standarde care se bazeaz pe urmatoarele valori: Atenie asupra clientului Profesionalism Calitate Respect reciproc Lucru n echip Integritate

Prin cunoaterea clienilor, a reputaiei lor i naturii afacerilor lor, banca intenioneaz s furnizeze servicii de cea mai bun calitate, de exemplu cu privire la obiectivele i deciziile de investiii ale clienilor, i de asemenea s se asigure c nu sunt folosite la practice ilegale n afaceri, cum ar fi finanarea terorismului, splarea banilor sau fraud. Se efectueaz verificri frecvente pentru a cunoate originea fondurilor clienilor i pentru a identifica orice activiti suspicioase. Pe lnga asta, BRD deine un soft, cu ajutorul cruia poate scana orice client in baza de date cu teroriti sau oameni expui politic.

2.2Consilieri client personae fizice Consilierii clieni au un rol foarte bine delimitat i anume cel de a cuta i atrage clieni, identificarea potenialilor clieni,realizarea activitilor de promovare i prezentare. n cazul clienilor existeni, se urmrete creterea procentului de vnzri. Forele de vnzare reprezint totalitatea persoanelor ce au drept misiune principal comercializarea efectiv, prospectarea i impulsionarea vnzrilor instituiei de credit, printr-un contract permanent i nemijlocit cu clientela. n cele ce urmeaz vom face o scurt fi a postului de consilier clieni: Are obligaia de a cunoate toate produsele i serviciile oferite de banc adresate persoanelor fizice, planific, analizeaz, controleaz i rspunde de activitatea de vnzri n cadrul sucursalei la noi n Suceava. Are ca obiectiv vnzarea produselor BRD, precum i gestionarea acestora Rspunde de activitatea pe care o desfoar i actioneaz pentru aplicarea prevederilor din normele i procedurile ageniei sau cele primate de la central privind activitatea de vnzare i servicii bancare. Asigur consultant de specialitate clienilor, oferind informaii referitoare la produsele i serviciile bncii, simulri de acordri credite etc Furnizeaz formulare i asigur consultant n completarea acestora Urmrete modul de aplicare a normei interne privind standardele de cunoatere a clientele Face propuneri privind mbuntirea produselor i serviciilor oferite de banc Se deplaseaz pe teren, pentru promovarea produselor i serviciilor oferite de banc, precum i pentru atragerea de noi client, avnd n vedere bonitatea i calitatea acestora. Consilierii trebuie s dea dovad i de urmtoarele aptitudini: Inteligen, adic gndire logic, memorie, capacitate de analiz Capacitate de organizare i conducere a activitii Corectitudine, seriozitate Capacitate de a relaiona cu clienii Capacitate de a prelucra informatiile, de a le interpreta i de a le valorifica prin luarea de decizii sau prin funizarea de date prelucrate altor factori decizionali.
5

OPERATIUNI CURENTE CARDURI

Mijloc de plata simplu si practic, cardurile BRD reprezinta suportul cheltuielilor zilnice pentru orice client. Acesta poate fi folosit pentru plata cumparaturilor la comerciantii acceptati sau pentru a retrage numerar, a plati factura de utilitati sau pentru a afla informatii cu privire la soldul contului. In plus, avand un card BRD, ratele de credit ale fiecarui client se pot plati automat. BRD pune la dispozitia clientilor sai, persoane fizice, urmatoarele tipuri de carduri: - carduri de debit in Lei (Maestro si Visa Electron) - carduri in Lei si valuta cu facilitati de credit si pachete de asigurari atasate (Visa Classic in Lei, Visa Classic in USD, MasterCard Standard in Euro) - carduri de prestigiu (MasterCard Gold in Lei sau Euro). CONFORT Asigurare pentru cardul, documentele si cheile clientilor, Confort este un serviciu optional atasat cardurilor pe care BRD le ofera impreuna cu societatea de asigurari AIG Romania si cu brokerul in asigurari Gras Savoye Romania. Serviciul Confort asigura protectie impotriva operatiunilor frauduloase care ar putea fi efectuate cu ajutorul unui card pierdut sau furat. MOBILIS Reprezinta un serviciu inovativ de Mobile Banking care permite clientilor accesul permanent la conturile deschise la BRD, prin intermediul unui telefon mobil conectat la retelele Orange si Vodafone. SIMPLIS FACTURI Prin acest serviciu, clientii pot plati direct cu cardul BRD sau in numerar facturile
6

proprii de utilitati sau pe cele ale apropiatilor sai. Modalitatile de plata sunt: bancomatele BRD, terminalele POS, Internetul (BRD-NET), teefonul mobil (Mobilis), telefonul fix (Vocalis) sau unitatile BRD. PLATI PROGRAMATE Cu serviciul Plati programate, efectuarea transferurilor in suma constanta si cu periodicitate cunoscuta in avans se poate realiza mult mai simplu. Utilizand acest serviciu, plata chiriei sau a primei de asigurare, transferurile din contul curent in contul de economii sau intr-un alt cont sau achitarea anumitor servicii de care clientii beneficiaza regulat se pot face automat. WESTERN UNION Prin acest serviciu, clientii pot primi bani de la rudele sau prietenii plecati in strainatate intr-un mod rapid, sigur si eficient. Banii pot fi ridicati in Lei, Euro sau USD. SCHIMB VALUTAR Prin intermediul acestui serviciu de calitate si consiliere specializata, clientii pot obtine echivalentul in Lei al unei sume pe care o detin in valuta sau echivalentul in valuta al unei sume in Lei ori sa transforme o valuta in alta. CREDITE CREDITUL EXPRESSO Credit in Lei sau Euro pe o perioada de pana la 10 ani si cu o dobanda diferentiata in functie de perioada de creditare. Poate fi utilizat pentru finantarea oricarui tip de proiect, neavand o destinatie declarata. CREDITUL EXPRESSO NON STOP Credit pentru nevoi nenominalizate in Lei sau Euro de valoare mare- pana la 100.000 Euro sau 360.000 lei, pe o durata extinsa: pana la 25 de ani. Astfel clientii isi pot valorifica toate oportunitatile sau planurile personale aparute pe parcursul derularii contractului, pentru ca oricand au nevoie ei pot imprumuta

din nou suma deja rambursata, fara comision la acordare si in baza aceleiasi garantii. CREDITUL 45 Credit in Lei pentru finantarea calatoriilor in tara si in strainatate prin intermediul agentiei de turism Paralela 45 si a agentiilor partenere ale acesteia. Rambursarea creditului se face dupa 3 luni de la data acordarii acestuia. In plus, clientii beneficiari primesc gratuit un card cu design personalizat. CREDITUL AUTO Credit destinat achizitionarii oricarui tip de autovehicul, nou sau de ocazie, din productia interna sau din import. In plus, gratie parteneriatului cu RCI Finantare Romania, clientii interesati pot beneficia de oferte avantajoase la cumpararea unui autovehicul Dacia, Renault sau Nissan. CREDITE IMOBILIARE SI IPOTECARE In Lei, Euro sau USD, BRD finanteaza investitiile imobiliare (cumparari, constructii, extinderi, modernizari) cu destinatii locative (terenuri, locuinte, case de vacanta) sau comerciale (terenuri, birouri, restaurante, clinici private, pensiuni, mini-hoteluri, spatii comerciale etc). CREDITUL HABITAT EXTRA Cu Habitat Extra in Lei sau Euro se poate obtine o finantare de pana la 100% pentru noul proiect imobiliar(daca se achizitioneaza impreuna cu un credit imobiliar/ipotecar standard). In acest mod, clientii au la dispozitia 2 ani pentru a vinde locuinta detinuta in prezent si astfel, sa-si ramburseze creditul. DESCOPERITUL AUTORIZAT DE CONT O finantare fara garantii in Lei, Euro sau USD, descoperitul autorizat de cont permite clientilor sa cdispuna in orice moment de o rezerva de bani, rambursabila pe masura utilizarii sale. Astfel, ei au acces prin intermediul unui card la o linie de credit acordata pe contul curent. Perioada de creditare este de 2 ani, cu posibilitatea de prelungire automata atat a cardului, cat si a liniei de credit. Special pentru tinerii cu varsta pana la 18 ani, BRD pune la dispozitia acestora
8

Pachetul Sprint, format dintr-un cont de economii cu o dobanda preferentiala (ATUSPRINT) si un card international oferit gratuit (cardul SPRINT). Iar pentru cei cu varsta de peste 18 ani, BRD ofera Cardul 10 pentru retrageri la bancomat si plati la comerciantii din Romania. Studentii pot alege cardul BRD-ISIC cu program de reduceri atasat, Internet Banking BRD-NET cu reducere de 50%, credite pentru cheltuieli studentesti (creditul 10) sau pentru finantarea studiilor post-universitare din Romania (creditul StudentPlus) .

OPERATIUNI EFECTUATE DE OPERATORII GHISEU UNIVERSAL Operatiuni INCEPUT DE ZI 1.Deschidere jurnal teller se utilizeaza la fiecare conectare in sistem 2.Verificare sold scriptic suma alimentata de casierul sef si vizualizata in ecran trebuie sa fie identica cu numerarul faptic CLIENTI 3.Inregistrare client nou 4.Interogare client 5.Interogare fisa client 6.Modificare date de inregistrare client 7.Adaugare/modificare/stergere adresa client CONTURI CONTURI CURENTE 8.Deschidere cont curent LEI, VALUTA, ATUCONT, ATUSTART, ATUSPRINT 9.Inchidere cont 10. Modificare inregistrare cont modificare campuri din ecranul de deschidere cont
9

11. Desemnare imputernicit/Adaugare ulterioara imputernicit 12. Desemnare clauza testamentara 13. Interogare cont 14. Evidenta cont de economii CONTURI DE DEPOZIT LA TERMEN 15. Deschidere

cont TD 16. Retragere la scadenta cerere lichidare depozit 17. Retragere in avans 18. Intretinere inregistrare cont 19. Desemnare imputernicit (Inregistrare imputernicit ulterior deschiderii contului de depozit) 20. Desemnare clauza testamentara 21. Interogare conturi TD 22. Lista conturi TD CONTURI DE DEPOZIT PROGRESSO 23.

Deschidere cont cerere deschidere Progresso 24. Inchidere cont cerere lichidare depozit/Progresso 25. Interogare cont 26. Intretinere inregistrare cont
10

27. Desemnare ulterioara imputerniciti 28. Desemnare clauza testamentara OPERATIUNI 29. Depunere numerar cont/card 30. Ridicare numerar cont/card 31. Transfer de fonduri cont/card 32. Validare operatiuni cu numerar emise de CCF 33. Plata utilitati 34. Cumparare valuta contra lei 35. Vanzare valuta contra lei 36. Schimburi valutare 37. Transfer numerar intre casieri 38. Operatiuni Western Union 39. Generare extrase de cont la cerere 40. Prelucrare transferuri interbancare in lei 41. Remitere spre incasare a instrumentelor de debit pentru clientul propriu 42. Interogare cerere de credit 43. Vizualizare istoric plati polita 44. Rambursare partiala credit in avans 45. Grafic plati 46. Interogare stare credit 47. Interogare cartoteca (vizualizare clienti cu restante)

11

OPERATIUNI PREDEFINITE 48. Inregistrare note contabile 49. Retinere manuala comisioane 50. Lista operatiuni predefinite Operatiuni de SFARSIT DE ZI 51.Verificare sold scriptic 52. Reglare monetar 53. Generare jurnal incasari pe casier 54. Generare jurnal plati pe casier 55. Listare jurnal operator OPERATIUNI DISPONIBILE DOAR TELLER-ULUI CCF 56. Procesare cerere emitere card 57. Listare grafic credit si grafic asigurare 58. Editare/Interogare/ Consultare/polita de asigurare/valoarea asigurata 59.Editare contract credit 60.Punere la dispozitie a creditului contractat 61. Rambursarea totala in avans 62. Inchidere cont de credit 63. Setare conturi alternative 64. Stornare operatiuni emise cu numerar nevalidate de operator. DESCHIDERE ZI CASIERIE Precizari Numerarul poate fi pastrat in unitatile dotate cu tezaur si casa de fier cu sistem de alarma si cu respectarea conditiilor de siguranta.

12

In tezaur se pastreaza un tabel nominal cu toate persoanele imputernicite sa intre in tezaur. Toate celelalte persoane care intra in tezaur se vor inscrie in Registrul persoanelor care intra in tezaur si vor semna Responsabilul gestiune numerar de la nivelul entitatii contabile alimenteaza un singur operator casierie/OGU, acesta uramand sa alimenteze restul operatorilor casierie si operatorilor ghiseu universal. Stampilele si clestii de sigilat vor fi pastrati in conditii de siguranta de fiecare casier/operator ghiseu universal. Operatorul Ghiseu Universal : primeste numerarul de la responsabilul gestiune numerar deschide in Ibank jurnalul tellerului verifica ca numerarul primit sa corespunda cu alimentarea facuta in Ibank listeaza, semneaza si stampileaza documentul privind alimentarea cu numerar Note Pentru alimentarea operatorilor casierie si OGU cu numerar este necesar ca jurnalele acestora sa fi fost deschise. Pe parcursul zilei, daca este cazul, operatorii ghiseu universal isi pot redistribui intre ei numerarul, atat faptic, cat si in Ibank. DESCHIDERE CONT CURENT PERSOANE FIZICE Precizari Procedura se aplica pentru persoanele fizice, atat pentru conturile curente in lei, cat si pentru cele in valuta. Un cont curent poate fi deschis pe baza unuia din urmatoarele 2 formulare:

13

 Formular de intrare in relatii cu banca Persoane Fizice: utilizat in toate cazurile in care solicitantul nu este definit client in Ibank. Cerere de deschidere cont curent: utilizat pentru cazurile in care solicitantul este deja definit client in IBank. Titularul contului curent poate desemna imputerniciti la unitatea bancii unde este deschis respectivul cont. Imputernicitii sunt autorizati: -sa efectueze operatiuni prin contul curent -sa constituie depozite din contul curent respectiv, dar numai pe numele titularului -sa lichideze depozitele constituite prin contul curent respectiv. Imputernicitii nu sunt autorizati: -sa inchida conturile curente ale titularului -sa deschida noi conturi curente in numele titularului -sa solicite credite in numele titularului -sa desemneze/sa revoce imputerniciti pe conturile titularului Imputernicitii pot fi definiti pe baza unuia din urmatoarele formulare: -FIRB : utilizat atunci cand deschiderea de cont curent se realizeaza pe baza acestui formular si titularul nu desemneaza decat un singur imputernicit -Imputernicire/Revocare imputernicire utilizata atunci cand deschiderea de cont curent se realizeaza pe baza Cererii de deschidere cont curent sau daca titularul desemneaza mai mult de un imputernicit -Formularele de emitere carduri ce contin o rubrica ce permite desemnarea unui utilizator autorizat (imputernicit pe contul curent si posesor de card) Imputernicirea/revocarea este valabila de la data semnarii pana la o modificare

14

ulterioara a imputernicitilor la solicitarea titularului. Imputernicirea isi inceteaza valabilitatea in una din urmatoarele situatii; - la data receptionarii efective de catre banca a revocarii exprese, in scris, a imputernicitului de catre titular -la data la care banca este informata cu privire la decesul titularului, prin prezentarea certificatului de deces al acestuia Revocarea persoanei imputernicite se face pe baza formularului de Imputernicire/revocare imputernicire. In cazul in care titularul introduce o clauza testamentara pe un cont, la decesul acestuia, mostenitorul desemnat prin respectivul formular va avea acces la disponibilul din cont prin simpla prezentare a actului de identitate si certificatul de deces al titularului de cont, fara a mai plati comisionul de succesiune. Acesta se plateste numai in cazul in care mostenitorul nu este numit in clauza testamentara si se prezinta la banca cu acte de succesiune. INCHIDERE ZI CASIERIE Precizari La sfarsitul zilei, operatorii ghiseu universal tarnsfera soldul zilei la OGU care iau alimentat dimineata. Operatorul Ghiseu Universal: Listeaza si verifica jurnalul tellerului; Listeaza si verifica situatia soldului de numerar; Verifica numerarul existent in casierie cu situatia soldului generata de Ibank, pe lei si pe fiecare valuta in parte; Efectueaza in Ibank reglarea monetarului inregistrarea faptica a numerarului pe cupiuri; Face pachetele a cate 100 de bancnote din aceeasi cupiura (separat pentru
15

fiecare valuta in parte) si le prinde cu banderole corespunzatoare cupiurii; Semneaza si stampileaza banderolele; Leaga 10 pachetele de cate 100 de bancnote de aceeasi cupiura, punand deasupra cartoane de identificare corespunzatoare cupiurii; Semneaza si stampileaza cartoanele de identificare; Introduce in sacul propriu numerarul necesar pentru deschiderea zilei urmatoare, inclusiv fractiile; INCHIDERE ZI CASIERIE Precizari La sfarsitul zilei, operatorii ghiseu universal tarnsfera soldul zilei la OGU care iau alimentat dimineata. Operatorul Ghiseu Universal: Listeaza si verifica jurnalul tellerului; Listeaza si verifica situatia soldului de numerar; Verifica numerarul existent in casierie cu situatia soldului generata de Ibank, pe lei si pe fiecare valuta in parte; Efectueaza in Ibank reglarea monetarului inregistrarea faptica a numerarului pe cupiuri; Face pachetele a cate 100 de bancnote din aceeasi cupiura (separat pentru fiecare valuta in parte) si le prinde cu banderole corespunzatoare cupiurii; Semneaza si stampileaza banderolele; Leaga 10 pachetele de cate 100 de bancnote de aceeasi cupiura, punand deasupra cartoane de identificare corespunzatoare cupiurii; Semneaza si stampileaza cartoanele de identificare; Introduce in sacul propriu numerarul necesar pentru deschiderea zilei
16

urmatoare, inclusiv fractiile; Intocmeste o eticheta de carton pe care inscrie continutul sacului (numar pachete, cupiura, valoare); Semneaza, stampileaza, dateaza cartonul si-l ataseaza sacului; Preda sacii personali si excedentul de numerar; Genereaza, listeaza, verifica, semneaza, stampileaza: Raport privind tranzactiile in valuta la casa de schimb; Registrul de tranzactii in valuta la casa de schimb; Jurnalul incasarilor in lei; Jurnalul platilor in lei; Jurnalul incasarilor pe valute; Jurnalul platilor pe valute; Situatie plan-casa-incasari; Situatie plan-casa-plati; Jurnalul tellerului. Arhiveaza jurnalele si rapoartele listate; Completeaza si semneaza Registrele de casa in lei si devize si alte valori; Supravegheaza depozitarea in tezaur si casa de fier: Numerarul; Casetele ATM alimentate; Cardurile emise si neridicate de clienti; Cecurile barate scoase din tezaur si nevandute in cursul zilei;
17

Cecurile de calatorie scoase din tezaur si nevandute in cursul zilei; Alte valori, daca este cazul. Inchide tezaurul si casa de fier; Completeaza Registrele de casa lei si devize si verifica concordanta cu extrasele conturilor casei de circulatie si a casei operative; Prezinta extrasele si Registrele de casa lei si devize persoanelor imputernicite pentru verificare si semnare.

18

Bibilografie

www.brd.ro Ghidul Clipri -> BRD Fise post BRD www.bnr.ro

19