Lavado de Dinero

UIF Unidad de Informacin Financiera.

UAL Unidad Antilavado depende directamente del Directorio.

Marco de la ley 25246 Sujetos obligados a informar Obligaciones fundamentales Operaciones sospechosas

Instituto de Capacitacin Daniel A. Cash

Banco de la Nacin Argentina

LAVADO DE DINERO

Es el proceso de incorporacin de bienes obtenidos de actividades delictivas, al sistema econmico legal bajo la apariencia de haber sido obtenidos de forma lcita.

Volumen
1 Kg. de cocana = U$ 100.000 en billetes u$s 100 u$s 10 u$s 5 u$s 1 de:

1,20 m 2,40 m 12 m

0,12 m

Las 3 etapas del lavado

Colocacin: consiste en la introduccin de
fondos en el circuito financiero a travs de efectivo
Banco

Banco Banco

Banco Banco

Las 3 etapas del lavado

Estratificacin: consiste en un proceso de
transferencias del dinero depositado entre cuentas y entre Bancos, a travs de una serie de complejas transferencias destinadas a ocultar el verdadero origen de los fondos.

Comercio Interior

Comercio Exterior

Movimientos Financieros

Las 3 etapas del lavado

Integracin es la incorporacin del dinero,
colocado y estratificado, al circuito econmico legal, en operaciones inmobiliarias, prstamos, etc.

Sujetos Obligados a Informar

Obligaciones Fundamentales
ROS

CONOCIMIENTO DEL CLIENTE

CONFIDENCIALIDAD

Concepto de Operacin Sospechosa

ACTIVIDAD Vs. TRANSACCIN = INUSUAL

ORIGEN DE LOS FONDOS

SOSPECHOSA

NORMAL

REQUISITOS ADICIONALES PARA CLIENTES OCASIONALES

Transaccin de $ 1 a $ 30.000: Conocimiento del Cliente Transaccin superior a $ 30.000: Declaracin jurada sobre licitud y origen de los fondos Transaccin superior a $ 200.000: Se adicionar documentacin respaldatoria

REQUISITOS ADICIONALES PARA CLIENTES HABITUALES QUE PRESENTEN CAMBIOS EN SU PERFIL ECONOMICO Transaccin de $ 1 a $ 30.000: Conocimiento del Cliente
Transaccin superior a $ 30.000: Declaracin jurada sobre licitud y origen de los fondos Transaccin superior a $ 200.000: Se adicionar documentacin respaldatoria

A. Conocimiento del Cliente

Cliente: Mario Actividad: Radiocomunicaciones Productos: Cuenta Corriente Plazo Fijo Tarjeta de Crdito Informacin financiera: no se consigna

B. Descripcin de la operacin
El titular deposit en una semana dos cheques a su orden librados por la Tesorera de la Provincia de Buenos Aires, por un total de $ 2.8000.000.-

En el formulario de vinculacin se consign en el tem situacin patrimonial una vivienda valuada $ 260.000.- y como actividad principal, Titular Radiocomunicaciones.
Del formulario suscripto en carcter de declaracin jurada, se desprende que el origen de los fondos es por Provisin de Bienes y Servicios. La filial vinculada informa que, en una conversacin mantenida con Mario, manifest que est efectuando un servicio a la Polica de la Pcia. de Bs. As.; de una consulta efectuada al Departamento de Cuentas fiscales de La Plata, se pudo establecer la orden de pago de la Tesorera General a la orden de Mario.

A. Conocimiento del Cliente

Cliente: Amalia Actividad: Empleada domstica Productos: Caja de Ahorros Informacin financiera: $500.- mensuales

B. Descripcin de la operacin
La cliente realiz depsitos en Caja de Ahorros por un total de $57.000. El ingreso de los fondos se realiza siempre en efectivo. Fue reticente a informar sobre el origen de los fondos.

A. Conocimiento del Cliente

Cliente: Daniel - Walter Actividad: Maxiquiosco - Pintor Productos: Cuenta Corriente - Caja de Ahorros Plazo Fijo Informacin financiera: $7.000 y $5.000.- mensuales

B. Descripcin de la operacin
Los clientes reciben depsitos en efectivo en Caja de Ahorros por un total de $230.000.-, y en Cuenta Corriente por un total de $240.000. Posteriormente realizan dos Plazos Fijos, por un total de $530.000. Consultados los clientes sobre el origen de los fondos, manifestaron que se corresponden a ingresos por sus actividades laborales.

Lavado de Dinero
Como se informa una Operacin Sospechosa o Inusual
Sucursal

Deteccin de Operacin

Sucursal

Confeccin de Anexo I y Verificacin en la Base de Depsitos

Sucursal

Llamado a la Unidad Antilavado

Confidencialidad

011-4347-6448/64727374

Unidad Antilavado
Unidad Antilavado CCP

Solicitud de Informe a la Sucursal Anlisis de la Operacin Denuncia al B.C.R.A.

Banco de la Nacin Argentina

Unidad Antilavado

Instituto de Capacitacin Daniel A. Cash

Lavado de Dinero Herramientas Disponibles

Manual de Lavado de Dinero Listado CW

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Banco de la Nacin Argentina