Operaiunile valutare includ: a) operaiunile legate de trecerea dreptului de proprietate i a altor drepturi (fr a obine n schimb alte active)

asupra valutei strine/monedei naionale, valorilor mobiliare i instrumentelor de plat exprimate n valut strin/monedei naionale, precum i operaiunile n cadrul crora valuta strin i instrumentele de plat exprimate n valut strin se utilizeaz n calitate de mijloc de plat; b) importul i exportul n/din Republica Moldova al valorilor valutare; c) transferurile unilaterale efectuate de rezideni i nerezideni n/din Republica Moldova; d) transferurile unilaterale n valut strin efectuate de rezideni i nerezideni pe teritoriul Republicii Moldova, precum i transferurile unilaterale n moned naional efectuate de nerezideni pe teritoriul Republicii Moldova. Operaiunile valutare includ, dup caz, ncheierea i derularea tranzaciilor i operaiunilor, precum i plile i transferurile care se primesc/se efectueaz n cadrul acestor tranzacii i operaiuni.

La deschiderea i administrarea conturilor clienilor, Banca determin statutul de rezident sau nerezident (conform legislaiei valutare) a persoanelor pe numele crora snt deschise aceste conturi, n vederea asigurrii respectrii legislaiei valutare la prestarea serviciilor.
Rezideni: persoane fizice (ceteni ai Republicii Moldova, ceteni strini i apatrizi) care au domiciliul n Republica Moldova, atestat cu act de identitate corespunztor, inclusiv cele care se afl temporar peste hotare; Nerezideni: persoanele fizice care nu sunt rezidente, inclusiv cele care se afla temporar n Republica Moldova;

Persoana fizic care are paralel reedin n RM i reedin ntr-un stat strin, dar se identific la Banc ca nerezident prezentnd paaportul emis de organele mputernicite ale statului strin urmeaz a fi identificat ca persoan nerezident. Iar n cazul n care persoana fizic iniiatoare a unei operaiunii valutare are creane sau obligaiuni fa de banc fiind nregistrat ca rezident, aceasta va fi identificat n continuare ca rezident.

Pentru efectuarea plii /transferului fr numerar n cadrul operaiunii valutare persoana fizic urmeaz s prezinte la Banc urmtoarele documente, fr a se limita la acestea: 1. actul de identitate 2. solicitarea in scris de efectuare a plii /transferului semnat de ctre persoana fizica respectiv; 3. documentele justificative, cu excepia cazurilor specificate n mod expres de actele normative ale BNM n domeniul reglementrii valutare; 4. notificaia /autorizaia corespunztoare n cazul in care n conformitate cu Legea nr.62 XVI din 21.03.2008 operaiunea valutara n cadrul creia se efectueaz plata/transferul este supus notificrii la BNM /autorizrii din partea BNM.

n cazul n care reglementarea valutar prevede prezentarea actului de identitate, persoana fizica rezidenta prezint actul de identitate din sistemul naional de paapoarte (buletinul de identitate, permisul de edere permanent etc. eliberate de ctre organul abilitat al Republicii Moldova) care atest domiciliul n Republica Moldova, iar persoana fizica nerezidenta prezint paaportul eliberat de ctre organul abilitat al statului strin, permisul de edere provizoriu eliberat de ctre organul abilitat al Republicii Moldova etc. Actul de identitate al persoanei fizice se prezint la Banc n original i n fotocopie. Dup autentificarea fotocopiei de ctre persoana responsabil a Bncii, originalul documentului n cauz se restituie persoanei fizice, iar fotocopia autentificat rmne la Banc. Autentificarea fotocopiei se face prin nscrierea textului "copia corespunde cu originalul" i aplicarea semnturii persoanei responsabile a Bncii. Conform prevederilor actelor legislative interne ale Bncii n unele cazuri ca de exemplu la eliberarea plilor/transferurilor primite prin sistemele internaionale de mijloace bneti n sum ce nu depete echivalentul a 15 mii lei nu este necesar prezentarea/luarea fotocopiei actului de identitate.

Solicitarea n scris de efectuare a plii/transferului trebuie s conin urmtoarele date, fr a se limita la acestea: a) datele despre destinatarul plii /transferului (denumirea, numele, prenumele s.a.); b) scopul plii /transferului care se indic n mod desfurat (de ex., plata pentru tratament medical, pentru studii, pentru procurarea crilor, donaie, cheltuieli familiale pentru mam/sor/frate/so/soie); c) denumirea i, dac exist, numrul i data documentului justificativ n cazul n care plata /transferul se efectueaz n baza documentului justificativ; d) denumirea, numrul i data documentului respectiv n cazul n care plata /transferul se efectueaz la prezentarea la Banc a notificaiei /autorizaiei, prevzute de actele normative ale BNM n domeniul reglementrii valutare.

Documentele justificative, reprezint documentele care urmeaz a fi prezentate la Banc pentru a justifica efectuarea plilor /transferurilor, i anume: a) documentele ce confirm necesitatea efecturii de ctre persoanele fizice a plilor /transferurilor (de exemplu contract, invoice etc.) i conin date despre sumele plilor /transferurilor; b) documentele care confirm circumstanele la existena crora persoanele fizice pot efectua plile /transferurile respective (de exemplu documente care confirm legtura de rudenie, aflarea temporar n strintate); c) alte documente care se prezint la Banc pentru justificarea efecturii plilor /transferurilor i conin, dup caz, date despre sumele plilor /transferurilor, scopul i datele beneficiarului.

Dac n baza documentelor justificative se efectueaz mai multe pli /transferuri, documentele justificative pot fi prezentate o singur dat, n cazul efecturii primei pli /transfer.
Documentele justificative se prezint la Banc n limba de stat, limba rus sau alte limbi n care au fost emise. La cererea Bncii, dup necesitate, n cazurile cnd datele beneficiarului, scopul/destinaia, suma i valuta transferului nu pot fi identificate n documentele justificative perfectate n limbi strine, documentele justificative se prezint mpreun cu traducerile acestora n limba de stat, legalizate notarial.

n cazul n care plata /transferul fr numerar n cadrul operaiunii valutare se efectueaz de ctre persoana fizic la prezentarea la Banc a documentelor justificative, Persoana responsabil din cadrul Bncii este obligat s verifice: a) corespunderea datelor indicate n solicitarea n scris de efectuare a plii /transferului cu datele indicate n documentele justificative (lund n considerare documentele de modificare, dac exist); b) dac suma indicat n solicitarea n scris de efectuare a plii/transferului nu depete suma indicat n documentele justificative (lund n considerare documentele de modificare, dac exist); c) existena nscrierii pe fotocopia documentului justificativ a textului Declar pe propria rspundere c fotocopia este identica cu originalul, certificat prin semntura persoanei fizice respective. Corespunderea fotocopiilor documentelor justificative, inclusiv ale documentelor de modificare, cu originalele acestora se autentific de ctre persoanele fizice care efectueaz pli /transferuri n baza acestor documente. n cazul efecturii plii /transferului n baza documentului justificativ, acesta urmeaz a fi emis pe numele persoanei fizice titular de cont /persoanei fizice care urmeaz sa efectueze plata /transferul sau pe numele membrului familiei acesteia (persoana fizica rezident/nerezident). n cazul efecturii plii /transferului n baza unui document care nu este emis pe numele persoanei fizice titular de cont /persoanei fizice care efectueaz plata /transferul, la Banc urmeaz a fi prezentat i documentul ce confirm legtura de rudenie /relaia de cstorie cu persoana /instituirea tutelei /curatelei n privina persoanei n numele creia se efectueaz plata /transferul.

Particularitile efecturii plilor/transferurilor fr numerar n cadrul operaiunilor valutare de ctre persoane fizice rezidente

Persoana fizic rezident poate efectua transferul n strintate al mijloacelor bneti destinate cheltuielilor familiale n favoarea fiecrui membru al familiei dup cum urmeaz: transfer unic n sum ce nu depete 1000 euro (sau echivalentul lor) fr prezentarea la Banc a documentelor ce confirm legtura de rudenie/relaia de cstorie sau instituirea tutelei/curatelei; transfer unic n sum ce nu depete 10,000 euro (sau echivalentul lor) la prezentarea la Banc a documentelor ce confirm legtura de rudenie/relaia de cstorie sau instituirea tutelei/curatelei; transfer n sum ce depete 10,000 euro (sau echivalentul lor) la prezentarea la Banc a documentelor ce confirm legtura de rudenie/relaia de cstorie sau instituirea tutelei/curatelei, precum i a documentelor ce confirm necesitatea efecturii plii /transferului de ctre persoana fizic n favoarea creia se efectueaz transferul i conin date despre suma plii/transferului.

membru al familiei printe, copil, nfietor, copil nfiat, so /soie, frate /sora, bunic /bunica i nepot /nepoat ai acestora, tutore /curator, persoan pusa sub tutel /curatel.
n cazul efecturii transferului mijloacelor bneti destinate cheltuielilor familiale, n solicitarea n scris de efectuare a transferului se indic obligatoriu legtura de rudenie /relaia de cstorie/relaia de tutela /curatel cu persoana fizic n favoarea creia se efectueaz transferul (de exemplu, fiic, mam, frate, sor, so, soie, tutore). Documentele ce confirma legtura de rudenie /relaia de cstorie /instituirea tutelei/curatelei se prezint la banca liceniat n original i n fotocopii. Dup autentificarea fotocopiilor de ctre persoana responsabila a Bncii, originalele documentelor n cauza se restituie persoanelor fizice, iar fotocopiile autentificate rmn la Banc.

a)

b)

c)

d)

Persoana fizic rezident care se stabilete cu domiciliul n strintate poate efectua transferul n strintate al mijloacelor bneti deinute de ctre aceasta cu drept de proprietate, la prezentarea la banca liceniat a urmtoarelor documente: actul de identitate al persoanei fizice rezidente n care este aplicat viza de ieire din Republica Moldova de ctre organele mputernicite ale Republicii Moldova (paaportul, eliberat ceteanului Republicii Moldova ori unui apatrid pentru ieirea din/intrarea n Republica Moldova sau paaportul naional al ceteanului strin); documentele ce confirm deinerea cu drept de proprietate a sumelor mijloacelor bneti supuse transferrii din Republica Moldova (de exemplu, contractul de vnzare cumprare a imobilului, a valorilor mobiliare; certificatul de motenitor); certificatul privind lipsa sau existena restanelor fa de bugetul public naional (n original) eliberat de ctre organul fiscal al Republicii Moldova pe numele persoanei care se stabilete cu domiciliul n strintate. Certificatul menionat trebuie s corespund concomitent urmtoarelor condiii: s confirme lipsa restanelor fa de bugetul public naional, s fie eliberat cel mai devreme cu 5 zile lucrtoare nainte de data prezentrii la Banc a solicitrii n scris de efectuare a transferului. alte documente pe care persoana fizic le consider necesare de a le prezenta pentru efectuarea transferului n legtur cu stabilirea cu domiciliul n strintate.

Persoana fizic rezident poate efectua n strintate pe numele su transferul mijloacelor bneti destinate cheltuielilor sale, pentru perioada aflrii temporare n strintate, dup cum urmeaz: Transfer unic n sum ce nu depete 1000 euro (sau echivalentul lor) fr prezentarea documentelor justificative; transfer unic n sum mai mare de 1000 euro (sau echivalentul lor), dar ce nu depete 10000 euro (sau echivalentul lor) la prezentarea la Banc a documentelor ce confirm faptul aflrii temporare n strintate (de exemplu, confirmare de la o instituie strin de nvmnt, instituie medical sau de la locul de munc din strintate, permisul de edere temporar n statul strin respectiv cu prezentarea biletului la avion/autobuz); transfer n sum ce depete 10000 euro (sau echivalentul lor) la prezentarea la Banc a documentelor ce confirm faptul aflrii temporare n strintate i a documentelor ce confirm necesitatea efecturii de ctre persoana fizic a plii /transferului i conin date despre suma plii /transferului.

Persoana fizic rezident poate efectua n strintate pe numele su transferul de mijloace bneti n scopul obinerii vizei de intrare n statul strin la prezentarea la banca liceniat a urmtoarelor documente: documentul /informaia ce confirm necesitatea existenei n strintate a mijloacelor bneti pe numele persoanei fizice respective pentru obinerea vizei i conin date despre suma mijloacelor bneti necesare (de ex., documentul /informaia misiunii diplomatice a statului strin n care este specificat cerina depunerii mijloacelor bneti n contul deschis la o banc din strintate pentru obinerea vizei de intrare i suma necesar a fi depus); documentele care confirm scopul /motivul vizitei, necesare pentru prezentarea la misiunea diplomatic /oficiul consular respectiv pentru obinerea vizei corespunztoare (de ex., invitaie oficial de la o persoana fizica nerezident n cazul vizitei private, invitaie oficial de la o companie strina n cazul deplasrii n interes de serviciu, confirmarea efecturii tratamentului medical n strintate, confirmarea instituiei de invmnt despre admiterea la studii, foaia turistic).

Persoana fizica rezident poate transfera, fr prezentarea la Banc a documentelor justificative, mijloace bneti sub form de donaie n sum ce nu depete 1000 euro (sau echivalentul lor), dup cum urmeaz: a) transfer unic n strintate n favoarea unei persoane fizice rezidente care se afl n strintate; b) transfer unic n strintate n favoarea misiunii diplomatice, oficiului consular sau a altei reprezentane oficiale ale Republicii Moldova peste hotare; c) transfer unic n favoarea unei persoane fizice /juridice nerezidente.

Transferarea mijloacelor bneti sub form de donaie n sum ce depete 1000 de euro (sau echivalentul lor) se efectueaz cu autorizare din partea BNM.

Persoana fizic rezident poate efectua n favoarea persoanei fizice rezidente care se afla temporar in strintate, n favoarea persoanei fizice/juridice nerezidente pli/transferuri necomerciale socialmente importante dup cum urmeaz: a) n cazul n care suma plii /transferului unic nu depete 1000 euro (sau echivalentul lor) fr prezentarea la banca liceniata a documentelor justificative; b) n cazul n care suma plii/transferului depete 1000 euro (sau echivalentul lor) la prezentarea la Banc a documentelor justificative (de ex., decizia instanei judectoreti), care urmeaz s conin scopul plii /transferului i date despre suma plii/transferului.

Platile/transferurile necomerciale socialmente importante, prevzute de prezenta lege, includ: a) transferurile pensiilor, pensiilor alimentare, indemnizatiilor de stat, plilor i compensaiilor, inclusiv ale plailor de reparare a daunelor cauzate lucrtorilor de mutilri, boli profesionale sau alte vtmri ale sntii legate de executarea de ctre acetia a obligaiilor de serviciu; b) sumele achitate n baza sentinelor, hotrrilor, ordonanelor i deciziilor instanelor judectoreti i ale organelor de urmrire penala;

c) platile legate de decesul cetenilor (cheltuieli de transport i cheltuieli de nmormntare);

d) platile de compensare a cheltuielilor de judecat, de urmrire penal, de arbitraj, notariale i ale altor organe de drept, precum i taxa de stat pentru dosarele examinate de aceste organe; e) transferul compensaiilor bneti destinate victimelor represiunilor politice, membrilor

familiilor si succesorilor lor.

se efectueaz la prezentarea la Banc a urmtoarelor documente: a) documentele justificative privind efectuarea operaiunilor aferente investiiilor directe sau operaiunilor cu bunuri imobile, care urmeaz s conin date despre suma plii/transferului; i b) documentul /informaia (de exemplu, extrasul din legea statului strin) care confirma faptul c deschiderea de ctre investitori (pe numele lor) a conturilor destinate efecturii n strintate a operaiunilor aferente investiiilor directe si a operaiunilor cu bunuri imobile este obligatorie conform legislaiei statului strin n care se efectueaz operaiunile. Transferul de ctre persoana fizic rezident n contul su deschis la instituia financiar din strintate n baza autorizaiei eliberate de ctre Banca Naional a Moldovei se efectueaz la prezentarea la Banc a autorizaiei Bncii Naionale a Moldovei pentru deschiderea contului n strintate, care prevede posibilitatea efecturii n acest cont a transferului din Republica Moldova i la prezentarea documentelor justificative, dac aceasta este specificat n autorizaia Bncii Naionale a Moldovei.

Plile /transferurile, altele dect cele menionate, pot fi efectuate de ctre persoana fizica rezident n favoarea nerezidenilor fr prezentarea la banca liceniata a documentelor justificative, in cazul in care plata /transferul unic corespunde concomitent urmtoarelor condiii: a) plata /transferul unic in favoarea unui nerezident se efectueaz in sum ce nu depete 1000 euro (sau echivalentul lor); b) plata /transferul se efectueaz in cadrul operaiunii valutare care nu este supus notificrii la BNM/autorizrii din partea BNM conform Legii nr.62 XVI din 21.03.2008.

Persoanele fizice rezidente efectueaz plai /transferuri in valuta strina pe teritoriul Republicii Moldova in favoarea rezidenilor, dup cum urmeaz: a) o plata /un transfer unic in forma de donaie in suma ce nu depaseste 1000 euro (sau echivalentul lor) fr prezentarea la banca liceniata a documentelor justificative; b) transferul pe teritoriul Republicii Moldova de ctre persoana fizica rezident pe numele su, inclusiv n contul su bancar fr prezentarea la banca liceniat a documentelor justificative; c) o plata /un transfer pe teritoriul Republicii Moldova n favoarea unei persoane fizice/juridice n alte cazuri dect cele stabilite la lit.a) si b) din prezentul punct la prezentarea la banca liceniat a documentelor justificative ce confirm scopul plii /transferului i conin date despre suma plii /transferului.

Pe teritoriul Republicii Moldova plile i transferurile ntre rezideni se efectueaz n moned naionala. Cazurile n care plile si transferurile ntre rezideni pe teritoriul Republicii Moldova pot fi efectuate i n valut strin sunt urmtoarele: operaiunilor la care una dintre pari este persoana juridica ce exercita activitate de asigurare, leasing, microfinantare, pentru operaiunile ce in de activitatea ei; operaiunilor ntre persoanele fizice ce in de acordarea mprumuturilor n valuta strina; cumprrii, vnzrii i schimbului ntre persoane fizice al valutei strine sub form de bancnote i monede metalice n scop numismatic;

Particularitile efecturii plilor/transferurilor fr numerar n cadrul operaiunilor valutare de ctre persoane fizice nerezidente

a) transferul unic n sum ce nu depete 1000 euro (sau echivalentul lor) fr prezentarea la Banc a documentelor confirmative. b) transferul n sum ce depete 1000 euro (sau echivalentul lor) la prezentarea la Banc a documentelor ce confirm legtura de rudenie/relaia de cstorie sau instituirea tutelei/curatelei.

n cazul efecturii transferului n solicitarea n scris de efectuare a transferului se indic legtura de rudenie/relaia de cstorie /relaia de tutel/curatel cu persoana fizic n favoarea creia se efectueaz transferul.

1. transferul de ctre persoana fizic nerezident pe numele su, inclusiv n contul su bancar fr prezentarea la Banc a documentelor justificative;

2. o plat/un transfer unic n strintate n favoarea unei persoane fizice/juridice n sum ce nu depete 1000 euro (sau echivalentul lor) fr prezentarea la Banc a documentelor justificative;
3. o plat /un transfer n strintate n favoarea unei persoane fizice /juridice n sum ce depete 1000 euro (sau echivalentul lor) la prezentarea la Banc a documentelor justificative (de exemplu, cele care confirm necesitatea efecturii acestei pli/transfer i conin date despre suma plii/transferului). Documentul ce confirm necesitatea efecturii plii /transferului urmeaz a fi emis pe numele persoanei fizice titular de cont /persoanei fizice care urmeaz s efectueze plata/transferul sau pe numele membrului familiei acesteia (persoane fizice rezidente/nerezidente).

1. transferul pe teritoriul Republicii Moldova de ctre persoana fizic

nerezident pe numele su, inclusiv n contul su bancar fr prezentarea la banca liceniat a documentelor justificative. 2. o plat/un transfer unic pe teritoriul Republicii Moldova n favoarea unei persoane fizice/juridice n sum ce nu depete 1000 euro (sau echivalentul lor) fr prezentarea la Banc a documentelor justificative; 3. o plat /un transfer pe teritoriul Republicii Moldova n favoarea unei persoane fizice/juridice n sum ce depete 1000 euro (sau echivalentul lor) la prezentarea la Banc a documentelor justificative ce confirm scopul plii/transferului i conin date despre suma plii/transferului

Pentru depunerea in cont in cadrul operaiunii valutare a mijloacelor bneti, persoana fizic urmeaz s prezinte la banca liceniat urmtoarele documente, fara a se limita la acestea: a) actul de identitate; b) solicitarea in scris de depunere a mijloacelor bneti semnat de ctre depuntor (ordin de ncasare); c) documentele justificative, cu excepia cazurilor specificate n mod expres n prezentul regulament sau n alte acte normative ale Bncii Naionale a Moldovei n domeniul reglementrii valutare; d) autorizaia respectiv, n cazul n care depunerea mijloacelor bneti este supus autorizrii din partea BNM.

n cadrul operaiunilor valutare n conturile persoanelor fizice rezidente depunerea n valuta strin i cecuri de cltorie poate fi efectuat doar n scopurile prevzute de Legea BNM privind reglementarea valutar art. 21: 1) operaiunilor ntre persoane fizice ce in de acordarea mprumuturilor n valut strin; 2) donrii valutei strine i a instrumentelor de plat exprimate n valut strin n scopuri filantropice i de sponsorizare, precum i n cazul donrii valorilor menionate ntre persoane fizice, n conformitate cu legislaia Republicii Moldova; 3) motenirii/legatului sau n cazurile succesiunii de drept prevzute de legislaia Republicii Moldova; 4) cumprrii, vnzrii i schimbului ntre persoane fizice al valutei strine sub form de bancnote i monede metalice n scop numismatic; 5) dac alte acte legislative ale Republicii Moldova prevd, n mod expres, posibilitatea efecturii operaiunilor n valut strin.

n cadrul operaiunilor valutare personale fizice rezidente i nerezidente titulari de cont pot depune (inclusiv prin persoanele lor mputernicite) n conturile lor mijloacele bneti fr prezentarea la Banc a documentelor justificative.

n cadrul operaiunilor valutare, n conturile persoanelor fizice rezidente numerarul n valut strina pot fi depuse de ctre persoanele tere rezidente la prezentarea la banca liceniata a documentelor justificative (care confirma scopul plaii /transferului i conin date despre suma acestuia), cu excepia acordrii donaiei n sum ce nu depete 1000 euro(sau echivalentul lor). n cadrul operaiunilor valutare, n conturile persoanelor fizice rezidente numerarul n valut strin pot fi depuse de ctre persoanele tere nerezidente, dup cum urmeaz: 1) n cazul depunerii de ctre o persoan a mijloacelor bneti n suma ce nu depete 1000 euro (sau echivalentul lor) fr prezentarea la banca liceniat a documentelor justificative; 2) n cazul depunerii de ctre o persoana a mijloacelor bneti n sum ce depete 1000 euro (sau echivalentul lor) la prezentarea la banca liceniat a urmtoarelor documente justificative: a) n cazul mijloacelor bneti destinate cheltuielilor familiale documentele ce confirm legtura de rudenie /relaia de casatorie sau instituirea tutelei /curatelei; b) n alte cazuri dect cele stipulate la lit.a) din prezentul subpunct documentele ce confirm scopul plii /transferului i conin date despre suma plii /transferului.

HOTARREA nr.8 din 28 ianuarie 2010 Cu privire la aprobarea Regulamentului privind conditiile si modul de efectuare a operatiunilor valutare / www.bnm.org L E G E privind reglementarea valutara nr.62-XVI din 21 martie 2008 / www.bnm.org