LAVADO DE DINERO

El crimen organizado
y el narcotrco
aprovechan la
situacin de pobreza
y falta de
oportunidades de
empleo que
caracteriza a las
comunidades del
interior

El lavado de activos representa

en el Per unos US$ 10,000
millones que se originan de la
Narcotraficantes,
corruptos,
secuestradores, mineros ilegales,
evasores
de
impuestos,
estafadores,
contrabandistas,
delitos aduaneros, traficantes de
personas.

FACES DE LAVADO
DE DINERO

Colocacin
El lavador o criminal introduce los fondos ilegales al sector
formal.
Ejemplos de ello puede incluir:
Dividir grandes sumas de efectivo en sumas ms pequeas
menos visibles, las que son depositadas directamente en una
cuenta bancaria,
El depsito de un cheque de reembolso de un paquete de
vacaciones cancelado o de una pliza de seguros
Adquiriendo una serie de instrumentos monetarios, como:
cheques de viajero u rdenes de dinero que son cobrados o
depositados en otra ciudad o institucin financiera.

Transformacin u
Ocultacin
Una vez introducido el dinero en el sistema formal, el lavador efecta una
serie de operaciones con los fondos para alejarlos de su fuente y
procedencia, en algunos casos convirtindolos en bienes distintos (por
ejemplo, a travs de la compra de bienes muebles o inmuebles).
Ejemplos de ocultamiento incluyen:
El cambio de instrumentos monetarios por sumas ms pequeas,
La transferencia cablegrfica o transferencia de fondos a travs de varias
cuentas en una o ms instituciones financieras.

Integracin
Al lograr reciclar sus ganancias de origen criminal a travs de las dos
primeras fases, el lavador las hace pasar por una tercera fase,
incorporndolas en actividades econmicas legtimas.
Estas transacciones protegen an ms al delincuente de la conexin
registrada hacia los fondos, brindando una explicacin plausible acerca
de la fuente del dinero.
Como ejemplos de estos casos puede mencionarse:
La compra y reventa de inmuebles o ttulos valores de inversin, u otros
activos.
La compra de Vehculos, embarcaciones.
Inversiones en negocios legtimos.

CONSECUENCIAS DEL LAVADO

DE ACTIVOS
Afecta la Economa.
Quienes practican el Lavado de Activos emplean compaas de fachada
que mezclan las ganancias de actividades ilcitas con fondos legtimos,
para ocultar ingresos mal habidos.
En algunos pases, por ejemplo, la delincuencia organizada ha utilizado
restaurantes de comida rpida para encubrir ganancias procedentes del
trfico de drogas. Esto les permite subvencionar sus productos y servicios
a niveles por debajo de los precios del mercado.
Es casi imposible para los negocios legtimos competir con estas empresas.
Como resultado de esta situacin las organizaciones delictivas podran
desplazar a negocios legtimos .

Costo Social
Existen costos y riesgos sociales considerables
relacionados con el lavado de dinero.
Permite a los delincuentes ampliar sus operaciones
criminales.
Eleva el costo al gobierno debido a la necesidad de una
mayor actividad para la aplicacin de la ley.
Incrementa los ndices de Crimen.
Debilita y corrompe a la sociedad.
Daa la imagen del pas y sus instituciones

MODALIDADES MS
COMUNES DEL LAVADO DE
ACTIVOS
La creacin y uso de empresas de
fachada.
El uso de identificaciones y documentos
falsos.
El reclutamiento de terceras personas
para realizar operaciones financieras por
encargo. Esta modalidad es comnmente
conocida como: Pitufeo.

La sobre facturacin o subfacturacin en

operaciones
de
Exportacin
y/o
Importacin.

Qu podemos hacer?

El
lavado
de
activos afecta a
todos
los
peruanos. Hagamos
nuestra parte en la
lucha contra este
delito.

LA LEGISLACIN

PERUANA

EVOLUCIN LEGISLATIVA
Al aprobarse en diciembre de 1988 la Convencin de
lasNaciones Unidascontra el Trfico Ilcito de
Estupefacientes y Sustancias Psicotrpicas, el Per
ingresaba a una etapa decisiva del proceso de
reforma y sustitucin del Cdigo Penal de 1924. Por
aqul entonces, el delito de trfico ilcito de drogas
estaba tipificado en una legislacin especial.

O CONCLUSIONES:
O El

lavado de dinero, es un fenmeno que afecta

mundialmente, los cuales permite a los delincuentes
legitimar sus ganancias procedentes de actividades
ilegales; adems dicho dinero sirve tambin para que
sigan invirtiendo en sus actividades ilcitas.
O Vemos que en nuestra legislacin las penas no son muy
severas y que a travs de los beneficios penitenciarios el
reo puede salir muy pronto. Adems, en la legislacin
anterior la pena mxima era la cadena perpetua, pero
dicha norma fue derogada. Disminuyendo sufuerzapenal.
O Como apreciamos en casustica, un granempresariose
dej llevar por la avaricia e incursion en este delito, as
como el caso de Fernando Zevallos hay muchos, sobre
todo funcionarios pblicos que obtienen su poder
econmico dedicndose al blanqueo de dinero.
O Las consecuencias del lavado de dinero son nefastas para
nuestra economa porque esto genera la inflacin, por
tanto, nos imposibilita de seguir progresando.

OGRACIAS