Y
Y




'%( 

 Y

 
  !"  #$%& 

9.1. Definirea riscului

M ³reprezintă posibilitatea de a ajunge într-o primejdie, de a
avea de înfruntat un necaz sau de a avea de suportat o
pagubă´ (DEX)
M generează crize care pot influenţa funcţionarea normală a
proiectului
M este determinat de totalitatea cauzelor care conduc la
întârzieri sau nerealizări în cadrul proiectelor:
schimbarea condiţiilor economice
invalidarea experienţei anterioare
cunoaşterea imperfectă a diverşilor parametri care
influenţează proiectul
optimismul sau pesimismul echipei de analiză
erori tehnice, economice sau de analiză etc.
M este direct proporţional cu complexitatea proiectului

M scopul   în cadrul managementului de

proiect constă în stabilirea fezabilităţii acestuia în contextul
constrângerilor proiectului
M în momentul elaborării propunerii de proiect constrângerile
se pot clasifica în:
 ) : legislaţie, structuri organizatorice,
buget, termen de execuţie etc.
 ) $care la rândul pot fi:
~  )*+ • efecte cunoscute care pot apărea cu
mare probabilitate în desfăşurarea proiectului: inflaţie, modificări
de preţuri, plecarea unui membru al echipei, întârzieri în livrarea
unei piese etc.
 ~  )&*+$ ) 
- datora unor cauze care nu aparţin echipei proiectului: accidente
de transport, falimentul unor parteneri, defecte tehnologice etc.

- datora unor surse care aparţin echipei: greşeli de planificare,

lipsa personalului, reducerea finanţării etc.

M domenii de risc potenţial pentru un proiect:

rezultatele proiectului
implementarea proiectului
resursele proiectului
sănătate şi siguranţa
mediul înconjurător
eşecuri tehnice şi tehnologice
imposibilitatea finanţării la timp
legislaţie
9.2 Studiul riscurilor unui proiect
M presupune:

1. identificarea şi clasificarea riscurilor

2. analiza riscurilor
3. gestionarea riscurilor
(
 ,
M începe încă din perioada de planificare • vezi
construirea matricii proiectului
M continuă pe întreaga perioadă de realizare a
proiectului
M se urmăresc riscurile privind realizarea activităţilor,
obţinerea rezultatelor şi atingerea obiectivelor • vezi
matricea proiectului
M participă echipa de conducerea proiectului, care poate
să coopereze şi cu specialişti în domeniu
M întreaga responsabilitate îi revine managerului de
proiect
M se identifică toate
riscurile potenţiale care
pot influenţa realizarea
unei activităţi sau
obiectiv
M dintre acestea se
păstrate numai
riscurile posibile care
se analizează din
punct de vedere al
predictibilităţii şi se
cataloghează
-. 
M ./
se referă la modul în care este primit de către piaţă
Äprodusul´ oferit de proiect
se manifestă prin variabilitatea volumului şi/sau a
preţului produsului
*& / - Äprodusul´ nu va fi vandabil
&/ pentru reducerea riscului:
M realizarea unui studiu de piaţă
M cunoaşterea mediului concurenţial
M  
se referă la posibilele efecte ale tehnologiei folosite
asupra produselor, operatorilor sau a mediului (specific
proiectelor cu caracter industrial)
riscurile tehnologice invizibilele (toxic, chimic, incendiu,
nuclear) trebuie tratate separat
*& / - tehnologia prevăzută nu dă rezultatele
scontate; Äidea´ tehnologică nu este corectă şi produce
efecte nedorite
&/ pentru reducerea riscului:
M schimbarea tehnologiei
M elasticitatea procesului tehnologic pentru a permite
adaptări şi schimbări
M eforturi tehnologice investiţionale
M +.
generat de disfuncţionalităţile tehnologice şi
organizatorice în cadrul activităţilor de producţie
0&: rebuturi, neîncadrarea în consumurile
planificate, defecte ale utilajelor etc.
*& / nerealizarea calităţii şi/sau a productivităţii
&/ pentru reducerea riscului:
M controlul calităţii
M controlul sistematic al proceselor
M monitorizarea proceselor cu risc mărit
M calificarea muncitorilor
M verificarea / schimbarea maşinilor utilizate
M asigurarea unui management tehnic competent
M &
determinat de evoluţiile conjuncturale ale mediului economic
cuprinde tot ce cauzează incertitudini în solduri, în costuri şi
în preţuri
conduce la modificări de profit
M &+ 
apare numai în cazul în care proiectul apelează la
importuri, sau produsul finit este destinat exportului
şi poate avea efecte negative sau pozitive
*& /: imposibilitatea derulării proiectului
datorită neefectuării importurilor
&/ pentru reducerea riscului:
M contractele de cumpărare sau vânzare să prevadă în
moneda naţională la un preţ dinainte fixat
M ,  +.
apare datorită fenomenului inflaţionist care se manifestă
pe o piaţă nestabilizată (în cazul proiectelor derulate pe
o perioadă mai îndelungată acest risc este important)
creşterea costurilor de fabricaţie şi a preţurilor pentru
materia primă şi combustibil se pot datora şi erodării
puterii de cumpărare a monedei ce urmează a fi
încasată după o anumită perioadă
*& /: insuficienţa resurselor
&/ pentru reducerea riscului:
M introducerea unei marje asiguratorie la preţul negociat
M introducerea în contract a unor clauze de revizuire sau de
ajustare a preţurilor
M  .
apare din cauza neobţinerii profitului impus de
investitori; acest profit este precizat iniţial de
prognoza financiară a proiectului iar pe termen
îndelungat prognozele au erori relativ mari
*& /: nerealizarea profitului planificat
&/ pentru reducerea riscului:
M îmbunătăţirea prognozelor

M alegerea variabilelor timp-cost ale proiectului

astfel încât să se obţină profitul maxim
M modificări în planul de activităţi
M 
decurge din relaţiile cu membrii echipei proiectului
0&: demotivarea membrilor echipei, numărul
persoanelor din echipă, experienţa de lucru în echipă,
fluctuaţiile de personal, afinitatea dintre persoane,
colaboratorii, cheltuieli prea mari cu forţa de muncă,
lipsa de calificare pe tema dată a membrilor echipei
*& /: imposibilitatea terminării proiectului din
cauza lipsei personalului calificat
&/ pentru reducerea riscului:
M evaluări periodice ale membrilor echipei
M modificări de salarii
M realizarea conexiunii dintre rezultate şi salarii
M 1
decurge din incidenţa legislaţiei naţionale asupra
activităţilor desfăşurate în cadrul proiectului
0&: riscul pierderii sau distrugerii mărfurilor
cumpărate, riscul plăţii unor impozite suplimentare,
riscul unor penalizări economice, riscul unor
raportări greşite
*& /: întreruperea activităţilor în cadrul
proiectului cu penalităţi financiare
&/ pentru reducerea riscului:
M angajarea în echipă a unui contabil performant
M asigurarea asistenţei permanente din partea unui jurist
M respectarea recomandărilor primite
M 
sunt legate de mediul înconjurător
se datorează tehnologiilor presupuse a fi utilizate în
proiect, care sunt poluante, sau a materialelor utilizate în
proces, care sunt periculoase, deci interzise
*& /: imposibilitatea realizării sau valorificării
produsului obţinut prin proiect
&/ pentru reducerea riscului:
M aprofundarea legislaţiei în vigoare
M tehnologie flexibilă care să permită uşor unele modificări.
lasificarea riscurilor

   2& 

 
1 Modul de producere Pur Speculativ

2 Efectul la schimbarea mediului Dinamic Static

3 Întindere Global Parţial

4 Condiţionare în timp Îndepărtată De conjuctură

5 Probabilitate de apariţie Accidental Statistic

6 Gravitate Major Minor

M clasificarea riscurilor oferă înţelegerea de ansamblu a
posibilităţilor de apariţie a riscurilor precum şi o apreciere
globală a consecinţelor nefavorabile
M 
sunt consecinţe ale unor evenimente aparte care nu pot fi
prevăzute: incendiu, defecţiune majoră la utilaje, defecţiuni de
alimentare cu energie etc.
aceste riscuri apar brusc, provoacă numai pierderi, pot afecta
grav desfăşurarea proiectului
M  
sunt consecinţe ale deciziilor care se iau în planificarea şi
realizarea proiectului
au o probabilitate mică de apariţie pe perioada de derulare a
proiectului când se aplică managementul de proiect
M &
apar datorită schimbărilor în sistemul economic
M   
apar chiar dacă nu au loc schimbări în sistemul economic
în cazul proiectelor care se derulează pe perioade scurte de
timp se pot produce numai riscuri statice
M +
pot acţiona în toate fazele proiectului
0&: nemotivarea personalului, epidemii etc.
M .
pot acţiona numai în anumite etape ale proiectului
0&: întârzierile în aprovizionarea cu materii prime nu
pot apărea în etapele de cercetare, însă are o probabilitate
mare de apariţie în etapele de realizare a prototipului
M -/  
sunt asociate cu dificultatea de a face prevederi pe timp
îndelungat
nu apar în cazul derulării proiectelor care se desfăşoară pe
perioade scurte de timp, dar pot să apară cu efecte asupra
pieţei de desfacere a produsului care a constituit obiectul
proiectului
M 1 /
sunt asociate cu modificarea mediului economic şi financiar
exemple: modificări ale organizaţiei unde se desfăşoară
proiectul, modificări bruşte a ratei de schimb etc.
M  
fac obiectul măsurilor de prevedere utilizate în proiect; sunt
riscuri previzibile
exemple: accidente de muncă, întârzieri în aprovizionare,
defectarea utilajelor etc.
M    
se referă la imperfecţiunea utilajelor, rebuturi etc.
în general sunt acoperite prin mijloace financiare
cel mai bun mijloc de reducere a riscurilor statistice este
controlul calităţii
M &
efectele pe care le produc sunt nesemnificative pentru
rezultatul proiectului
anumite riscuri pot fi ignorate deliberat de către managerul de
proiect

M &1
pot avea efecte distructive pentru proiect
trebuie analizate temeinic şi reduse ca efect prin măsuri
corespunzătoare
9.2.2 Analiza riscurilor
M orice activitate, respectiv orice decizie implică un risc
M riscul trebuie apreciat/măsurat
M măsurarea riscului se face prin calculul unei probabilităţi
privind apariţia pierderilor, neobţinerea performanţelor
(beneficiu/profit) dorite
M metodele de analiză a riscului se pot împărţi în:

metode calitative

metode cantitative
Y   
M au ca scop stabilirea categoriei de impact al riscului:
scăzut, mediu sau ridicat

M exemplu de metodă calitativă - & 

metodă calitativă folosită uzual
constă în: încadrarea riscului considerat în cinci clase
referitoare la ++  . (tabelul 1) şi în
cinci clase privind . (tabelul 2)
consecinţele au fost explicate pentru trei tipuri de nivel:
tehnic, program şi cost
„abelul 1: lasele de probabilitate de apariţie

 3
    *  *
 & / ++ /. ++   
++ /.
1 (0 • 10)% foarte puţin probabil ca foarte mic suficient de
riscul să se producă prevenit

2 (11 • 40)% puţin probabil ca riscul scăzută este prevenit

să se producă

3 (41 • 60)% chiar probabil ca riscul modestă se poate preveni

să se producă cu acţiuni
suplimentare
4 (61 • 0)% probabil ca riscul să se mare nu se poate
producă preveni, se impune
o alta abordare
5 ( 0 • 100)% foarte probabil ca riscul foarte mare nu se poate
să se producă preveni, nu sunt
alternative
„abelul 2: lase de consecinţe
  
 
&


1 neglijabil Dacă riscul se produce, - minim - minim - minim

atunci nu vor fi efecte, se - fără impact - fără impact - fără impact
îndeplinesc toate cerinţele.

2 minor Dacă riscul se produce - moderat - activităţi - bugetul creşte

atunci vor apărea creşteri - reduceri suplimentare cu până la 5%
minime. minime - se pot rezolva
3 moderat Dacă riscul se produce, - modest -se depăşeşte - bugetul creşte
atunci programul va - reduceri termenul cu o între 5 •
%
înregistra creşteri modeste. lună
4 serios Dacă riscul se produce, - reduceri - impact critic - bugetul creşte
atunci programul va majore între
•10%
înregistra creşteri majore.

5 critic Dacă riscul se produce, - inacceptabil - nu se poate - bugetul creşte

atunci programul va eşua. - nu sunt realiza cu peste 10%
alternative
M în conformitate cu clasa aleasă,
se consideră o valoare

pentru probabilitatea de apariţie

a riscului
M determinarea consecinţelor
riscului se face pe baza
experienţei cu aplicaţie pentru
costurile concrete, respectiv
problemele tehnice si de
planificare specifice proiectului
M clasa determinată pentru
nivelul probabilităţii de apariţie
şi clasa consecinţelor
determină  
&  asupra
proiectului prin folosirea
diagramei riscului - vezi
diagrama riscului
M măsuri recomandate pentru combaterea/scăderea
efectelor riscului analizat în raport cu categoria de impact:
 & /* • se recomandă monitorizarea continuă
 & & • se recomandă acţiuni de combatere,
inclusiv considerarea alternativelor
 &  • se implementează noi procese sau se
schimbă planul
Y    
M consideră în principal probabilitatea ca riscul să se
produce, asociată cu determinarea efectelor economice
M presupun determinarea unor indicatori:
~   // (a poate fi exprimat în
raport cu ++   

, respectiv cu
++  &
:
  ] O
  ] 


 O

probabilităţile
 şi

se pot determina pe baza aprecierilor
exprimate de membrii echipei şi de către alţi specialişti din
organizaţia care oferă proiectul
 dacă aprecierea specialistului/membrului K este un număr întreg
pozitiv cuprins între 0 şi 5 inclusiv, şi dacă se consultă ?
specialişti /membrii, atunci valoarea probabilităţilor este:
?


 ]


 
 
M
?
valorile obţinute sunt subiective şi conţin implicit experienţa celor
care participă la evaluare

~
&./ este utilizat pentru proiecte mici:






x - beneficiul net

- valoarea costurilor totale

 - probabilitatea de succes a proiectului
 credibilitatea acestui indicator este limitată de luciditatea
estimărilor efectuate pentru factorii săi
acest indicator poate fi utilizat numai după ce s-au considerat
corespunzătoare valorile prognozate pentru beneficiarul x şi
costul

~   al proiectului/produsului se obţine prin

înmultirea coeficienţilor de risc
á determinaţi pentru riscurile
probabile determinate în analiza preliminară
?

Ô 
 ]

? - numărul de riscuri considerate

á - coeficientul riscului notat cu indicele :


 


]
 - posibilitatea de apariţie a riscului exprimată în unităţi relative
 - coeficientul de importanţă a riscului
în tabelul alăturat sunt
prezentate intervale de
  3 
.  
valori pentru coeficientul de & ./
apreciere a importanţei 
riscului  , bazate pe 5 risc critic { , 10}
clasele de consecinţe în
care a fost încadrat riscul 4 risc major {
, 8}

valorile pentru
probabilitatea riscului diferă 3 risc moderat {5, 6,
}
în raport cu etapa din
proiect la care se face 2 risc minor {2, 3}
analiza
1 risc neglijabil {1}
~
  se exprimă în funcţie de valoarea de vârf
h a vânzărilor preconizate pentru produsul rezultat din proiect:



P



 - probabilitatea succesuluiC proiectului, exprimată în unităţi relative
- valoarea cheltuielilor totale cu fabricarea Äprodusului´ proiectat
 - profitul proiectului

~    este utilizat în cazul proiectelor care au ca

obiectiv realizarea unui produs cu caracteristici tehnice
deosebite. Dacă s-au determinat ? riscuri care impiedică
realizarea în timp a uneia din calităţile produsului, atunci riscul
strategic are expresia:

 

C 
 ]

- probabilitatea ca riscul k să se producă

- costul asociat pierderii proprietăţii  a produsului
~  &  & • se poate
determina calculând probabilitatea de terminare a proiectului
la termen:
  ] 
probabilitatea este considerată în unităţi relative şi este precizată în
Anexe
oncluzii ² schema de analiză a riscului
9.3 Gestionarea riscului
M principalele acţiuni de gestionare a riscului:
&
4  
 
M una din responsabilităţile managerului de proiect este de reduce la
minim riscurile comerciale şi fizice
M deoarece unele dintre aceste riscuri sunt inevitabile, în cadrul
acţiunilor de asumare sau tratare a riscurilor poate fi inclusă şi a
patra acţiune • 
M gestionarea riscurilor este un proces permanent care evaluează
riscurile identificate şi identifică noi riscuri
M în cazul apariţiei unui nou risc, acesta va fi gestionat printr-un plan
de urgenţă
  &
M numai pentru riscuri cu impact scăzut
M asumarea poate fi făcută total sau parţial
M &  / a riscurilor
metodă limită în procesul de gestionare a riscului
înseamnă practic neluarea nici unei măsuri explicite privind
riscul considerat
metodă pasivă, inadmisibilă din punct de vedere managerial

M &./ a riscurilor

metodă semipasivă utilizată în practică
nu se iau măsuri privind anumite tipuri de riscuri, pe baza
unor evaluări care să indice dacă expunerea la risc poate fi
acceptat㠕 vezi figura 12.6
Gestionarea riscurilor
M Y   & /,& /

constă în modificarea estimărilor din varianta de bază în
sens favorabil, respectiv nefavorabil pentru a se vedea
efectele acestei acţiuni

rezultatele se cuantifică printr-un  1 :
 á á O
á á á
ô

 á á O 
OOO  

áá   á
ô

valoarea factorului de ajustare diferă în raport cu riscul

considerat

cu acest coeficient se înmulţeşte valoarea fluxului viitor
de venituri în calculele privind analiza financiară a
proiectului
M Y *+  

constă în schimbarea a numai unei estimări dintre
variabile şi calculul senzitivităţii absolute a venitului ’:
Æ

Æ
Æ - variaţia venitului în raport cu varianta iniţială
Æ- variaţia elementului de calcul

în funcţie de rezultatele obţinute din analiza efectuată,
managerul de proiect poate să hotărască neluarea nici
unei măsuri privind riscul considerat sau efectuarea unei
analize cantitative a riscului

în cazul în care s-a hotărât neluarea nici unei măsuri, se
trece direct la acţiunile privind monitorizarea riscului
respectiv
4 
M numai pentru riscurile cu impact mediu
M se elaborează programe de protecţie şi control care privesc
reducerea efectelor riscurilor prin:
prevenire • conduce la scăderea expunerii la risc
protecţie • conduce la reducerea agresivităţii riscului
redundanţa • presupune dublarea unor sisteme
metode dedicate • se prevăd planuri de acţiune pentru
situaţiile în care apare un anumit risc

M necesită activităţi suplimentare pentru echipa proiectului şi

costuri suplimentare
 
M numai pentru riscurilor cu impact major
M se elaborează noi planuri pentru proiect, modificând,
după necesitate, principiile de execuţie ale proiectului,
tehnologiile, parametrii funcţionali etc.
M dacă noile planuri oferă o variantă acceptabilă, atunci
se elaborează programele de protecţie şi prevenire,
se modifică programul proiectului şi se continuă
execuţia acestuia
M dacă noile planuri nu oferă o variantă acceptabilă
privind costul proiectului, costul produsului sau
termenul de finalizare, atunci ./
M este o metodă limită şi foarte costisitoare de
gestionare a riscului
M riscuri ce pot fi asigurate:
riscuri care trebuie asigurate în mod obligatoriu
riscuri care pot fi asigurate la cererea conducerii
organizaţiei, cu costurile suplimentare corespunzătoare

M categorii de riscuri care se asigură:

daune legale: plăţi impuse prin lege, obligaţii
contractuale şi/sau profesionale, compensaţii
hotărâte în instanţa de judecată
pierderea sau degradarea unor bunuri în posesie
plăţi legate de probleme de personal
pierderi financiare
M situaţii în care sunt necesare asigurările contra
daunelor legale:
compensaţii acordate persoanelor pentru diverse vătămări
corporale
încălcarea dreptului de proprietate
accidente
daune realizate de produsele proiectului
neglijenţă profesională
disconfort cauzat de lucrări
afectarea mediului
M toţi salariaţii cu răspundere în proiect sau organizaţiile partenere
trebuie să dispună de o asigurare profesională care poate să acopere
daunele cauzate de aceştia în decursul exercitării activităţii
M asigurarea generală oferă protejarea lucrărilor în curs de desfăşurare,
a instalaţiilor şi utilajelor tehnice, a materialelor şi utilajelor în tranzit,
a amenajărilor de şantier, etc., împotriva incendiilor, daunelor
produse de furtuni, calamităţilor naturale sau acţiuni cu rea intenţie
M pe lângă asigurările impuse de cerinţe legale sau contract se mai pot
face, la cerere, asigurări pentru:
accidente şi îmbolnăviri pentru persoanele care călătoresc în
străinătate
asigurarea persoanelor cheie care oferă proiectului o protecţie
împotriva pierderilor ce rezultă din faptul că o persoană importantă din
proiect este împiedicată să-şi exercite atribuţiile din cauza bolilor,
accidentelor sau a decesului
asigurări pentru defecte latente care acoperă daune create de un
defect de proiectare, de material sau de construcţie al proiectelor