UNIVERSIDAD JOSE CARLOS MARIATEGUI

CONTABILIDAD VIII

CAJA TACNA
INTEGRANTES
Huilahuaa , Celia
Chambez, Cesar
Colque, Johan

Antecedentes

Es una institucion de
intermediacin
financiera, acta bajo la
forma de S.A.

Ampara

da

conforma
Municipalidad
da

Provincial de Tacna
Iglesia Catlica
Cmara de Comercio,
Industria y Produccin
de Tacna
Banco de la Nacin
APEMYPE(Micro y
Pequeos
Empresarios)

CONTABILIDAD DE ENTIDADES FINANCIERAS

su funcionamiento en
laResolucin
Nro.
505-92-SBS del 21
de mayo de 1992.

inici
a
actividades el01 de
Junio de 1992, son
reguladas y controladas
por la SBS,BCR,

CAJA TACNA

CAJA TACNA
"Es una Institucin
que ofrece
servicios
financieros al
sector de micro y
pequea empresa
de manera
eficiente y
oportuna,
contribuyendo a su
desarrollo
sostenible".

Vision

"Ser una empresa

micro financiera
con slida
presencia en la
regin sur y mejora
continua de su
nivel de
competitividad e
innovacin".

Valores
Institucionales

Mision

Integridad;
facilitamos
a
nuestros
clientes
informacin
oportuna,
clara,
sobre
nuestros
Vocacin de Servicio;
productos , ss.
valoramos a las personas

valoramos a las personas

y sus necesidades
Trabajo en equipo;
promovemos un clima de
confianza, comunicacin
clara y fluida.
Pro actividad; nos
anticipamos a las
necesidades de nuestros
clientes

Innovacin ; buscamos
nuevas forma de superar
las expectativas de
nuestros clientes
CAJA

CONTABILIDAD DE ENTIDADES FINANCIERAS

Historia
El 1 de Junio
de 1992. En
enero
de
1994, la Caja
Tacna
comienza
a
operar
el
mdulo
de
ahorros
en
moneda
nacional
Resolucin Nro.
636-93-SBS

En junio de 1995, la
Caja Tacna
comienza a operar
el mdulo de
Crditos
Personales, bajo
diversas
modalidades que
incluyen la firma de
convenios con
empresas e
instituciones
pblicas y privadas
para el
otorgamiento de
crditos que son
cancelados
En 1996,
Caja Tacna inici
mediante descuento
sus colocaciones
en el
por
planilla.
Sector
Agropecuario
y en
el 2002 con el Crdito
Hipotecario canalizando
los Fondos Mi Vivienda.

CONTABILIDAD DE ENTIDADES FINANCIERAS

En agosto de 1995, la
SBS mediante
resolucin Nro. 52495 autoriza a la Caja
Tacna el servicio de
ahorros y crditos a
la pequea empresa
en moneda
extranjera, iniciando
as la captacin de
ahorros en dlares y
colocaciones en la
misma moneda.

CAJA

OBJETIVOS
Incrementar la
rentabilidad

Mejorar el nivel de satisfaccin

de los clientes

Optimizar los procesos de

negocio.
Incrementar la
participacin en el sector
micro financiero

Fortalecer la gestin del

talento humano

CONTABILIDAD DE ENTIDADES FINANCIERAS

CAJA

IDENTIFIQUEMOS A LA CAJA MUNICIPAL

COOPERATIVAS
AHORRO Y CRDITO

DE BANCOS
COMERCIALES

CAJAS MUNICIPALES, RURALES,

EDPYMES Y OTRAS ENTIDADES
MICROFINANCIERAS

Entidades financieras sin fines

de lucro. De propiedad de sus
asociados
y
financiadas
mayoritariamente
por
los
depsitos de sus miembros

Instituciones
con Instituciones
normalmente
fines
de
lucro financiados con prstamos externos,
propiedad de los donaciones y / o inversionistas
accionistas.

CLIENTES

Los miembros comparten

un vnculo comn, tales
como el lugar donde viven,
trabajan, cultos, etc.

Los
votos
son
ponderados de acuerdo
a
la
cantidad
de
acciones que tenga de
su propiedad.

GOBIERNO

Los asociados de la eligen una

junta directiva voluntaria de su
membresa. Los miembros tienen
cada uno un voto en elecciones de
la junta, sin importar su cantidad
de ahorros o acciones en la
cooperativa de ahorro y crdito.

Los
votos
son Las instituciones estn dirigidas por un
ponderados
de consejo de administracin o personal
acuerdo a la cantidad asalariado nombrado.
de
acciones
que
tenga
de
su
propiedad.

ESTRUCT
URA

PRODUCTO Una amplia gama de servicios

S
Y financieros, principalmente de
ahorro,
crdito,
remesas
y
SERVICIOS
seguros.

Una

amplia

gama

de

servicios

financieros, incluyendo las oportunidades

de inversin.

Objetivo los miembros de bajos

ingresos / clientes, en su mayora
mujeres, que pertenecen a la misma
comunidad.

Concentracin en el en el microcrdito. Ofrecen tambin

productos de ahorro y servicios de remesas.

SERVICIOS QUE OFRECE

CREDITOS

SERVICIOS QUE OFRECE

SERVICIOS

CON ORDENES
DE PAGO

CANALES

AHORRO
SUELDO

AHORRO
FUTURO

AHORROCTS

PLAN
AHORRO

DEPOSITO
PLAZO FIJO

AHORRO

 CREDITOS

1. EMPRESARIALES
Requisitos
Documentacin Requerida
Ser propietario y conductor del negocioD.N.I. del solicitante y cnyuge.
Descripcin del Producto
Recibo de servicios: Agua o Luz
Beneficios
Documento que acredite vivienda propia
Desembolsamos tu prstamo en slo 24 horas
(de acuerdo a tu evaluacin crediticia).
Documento del negocio: Constancia, Carnet de la Asociacin
Atencin personalizada y asesoramiento
de Comerciantes o Licencia de funcionamiento, RUC, otros
permanente.
Documentos adicionales de acuerdo a evaluacin
Fcil acceso para capital de trabajo o activo
fijo.
Descripcin del Producto
Prestamos desde S/. 300.00 (trescientos
nuevos soles) y US$ 300.00 (trescientos dlares Crdito Pyme es la mejor opcin de financiamiento para
obtener capital de trabajo y/o activo fijo para tu negocio
americanos).
Hasta 60 meses para pagar.
empresa. Se financia actividades de comercio, produccin o

Descripcin del Producto

Modalidad por la cual Caja Tacna a solicitud del cliente adquiere un bien y se lo otorga en arrendamiento para su uso, previo acuerdo
de pago de cuotas por un plazo determinado. Al trmino de este plazo, el cliente tiene la primera opcin de compra por un valor
previamente pactado.
Beneficios
Atencin personalizada y asesoramiento permanente.
Tasas de inters competitivas.
No distrae recursos de la empresa en el financiamiento de bienes
de capital, de largo plazo
Goza de los derechos y venajas del bien como si fuera del
propietario del mismo
Depreciacin acelerada durante el plazo del contrato, lo que le otorga
un mayor escudo tributario
Hasta 48 meses para pagar
Prstamos en moneda nacional o extranjera

Requisitos
Experiencia mnima de 24 meses
Vigencia de Poder y escritura pblica
Recibo de servicios: Agua o Luz
Declaracin de impuesto a la renta (PDTs
anuales) de los dos (02) ltimos ejercicios
anuales y tres (03) ltimos PDTs
Flujo de caja proyectado

Crdito por Convenio

Descripcin del Producto

Crdito otorgado a personas naturales (trabajadores, cesantes y
jubilados) con la finalidad de atender el pago de bienes, servicios
o gastos no relacionados a una actividad empresarial, para ello
debe existir un convenio entre la Caja Tacna y la empresa pblica
o privadas donde labora o haya laborado el cliente, este convenio
permite el pago de las cuotas a travs del descuento por planilla.
Beneficios
Desembolsamos tu prstamo en slo 24 horas (de acuerdo a tu
evaluacin crediticia).
Atencin personalizada y asesoramiento permanente.
Hasta 72 meses para pagar, sin garanta
Seguro de desgravamen para la cancelacin del saldo de capital
pendiente en caso de fallecimiento o invalidez permanente

Requisitos
Antigedad laboral mnima de 06 meses como
profesional dependiente (planilla

Documentacin Requerida
D.N.I. del solicitante y cnyuge.
Recibo de servicios: Agua o Luz
Documento que acredite vivienda propia
Dos ltimas boletas de pago

 AHORRO

Descripcin del Producto

Podemos definir el Ahorro con Orden de Pago como la peticin efectuada por
nuestros clientes a Caja Tacna, para que con cargo a su cuenta se le abone a un
tercero una determinada cantidad de dinero.

MONTO MNIMO DE APERTURA

Desde S/.250.00 o US$100.00
Beneficios
Puedes realizar tus pagos a terceros con cargo a tu cuenta de ahorros
Tres retiros libres de comisin cada mes y disponibilidad de efectivo las
24 horas del da a travs de los cajeros Global Net ubicados en nuestras
agencias y ms de 2000 a nivel nacional, as como en las redes de cajeros
afiliados a VISA a nivel nacional e internacional
Compras con la tarjeta ServiCard debito VISA en todos los
establecimientos afiliados
Acceso a la informacin de tus cuentas a travs de nuestros canales
electrnicos
Puedes realizar tus depsitos o retiros a travs del servicio CajaRed (Cajas
afiliadas: Cusco, Ica, Maynas, Huancayo)
Cuentas con nuestra solidez y confianza, reconocida por instituciones
nacionales e internacionales
Tus ahorros se encuentran protegidos por el Fondo de Seguro de Depsito

CON
ORDENES
DE PAGO

AHORRO
SUELDO
Descripcin del Producto
Es una cuenta para que aquel trabajador, que se encuentre en planilla y
haya solicitado a su empleador el pago de sus haberes en Caja Tacna, pueda
disponer de su sueldo todos los das del ao de forma rpida y segura.

Beneficios
Retiro de efectivo las 24 horas del da en forma gratuita a travs de
los cajeros Global Net ubicados en nuestras agencias y ms de 2000 a
nivel nacional, as como en las redes de cajeros afiliados a VISA a nivel
nacional e internacional.
Compras con la tarjeta ServiCard Dbito VISA en todos los
establecimientos afiliados.
Tu dinero genera intereses gracias a nuestras competitivas tasas.
No cobramos mantenimiento de cuenta y exonerado del ITF.
Tus ahorros se encuentran protegidos por el Fondo de Seguro de
Depsito.
Podrs revisar tus saldos y operaciones a travs de nuestros canales
electrnicos tales como ServiCaja SMS, ServiCaja Online, ServiCaja
Virtual ServiFono, Call Center y Cajeros Automticos.
Adems si mantienes tu cuenta de Sueldo y CTS, ambas vigentes en
Caja Tacna, premiamos tu fidelidad incrementando tu tasa de inters
de CTS, previa afiliacin al beneficio

Requisitos
Fotocopia simple del DNI vigente.
Luego de ello debes presentar una
carta a tu empleador solicitando el
depsito de tus haberes en Caja Tacna
dentro de los 10 primeros das hbiles
del mes a remunerar.

 CANALES

 SERVICIOS