PLAN ESTRATEGICO

RIMAC SEGUROS

JULIO 2016

Tabla de contenido
1. RESUMEN EJECUTIVO
2. PRESENTACIN
3. CARACTERISTICA GENERALES DE LA
INSTITUCIN
4. PLAN ESTRATGICO ETAPA FILOSFICA
5. MATRIZ DE COMPETENCIAS
6. MATRIZ DE ESTRATEGIAS FO FA DO - DA
7. MATRIZ PE Y EA, BCG, IE, ESTRATEGIA
PRINCIPAL
8. MATRIZ DE LA PLANEACIN ESTRATEGIA
CUANTITATIVA (MPEC)
9. ENUMERACION DE LOS OBJETIVOS (EJES)
ESTRATGICOS
10. IMPLEMENTACIN DE LA ACCIN
ESTRATEGICA

RESUMEN EJECUTIVO
El
presente
trabajo
desarrolla
una
propuesta de valor en el mbito del
mercado de seguros de vida para ser
implementada
en
Rmac
Seguros,
permitiendo asegurar a la empresa la
sostenibilidad de su liderazgo a travs del
incremento de su participacin en el
mercado y la fidelizacin de sus clientes.

PRESENTACION
Con el fin de pertenecer a las empresas victoriosas, Rimac
Seguros, presentamos este plan estratgico, que
comienza reconociendo las deficiencias y desatinos, para
luego buscar soluciones e idear estrategias que
mantengan y mejoren la posicin de la empresa como una
de las mejores compaas aseguradoras del Per.
Rimac seguros entiende que la posicin que tiene bien
ganada en el mercado de aseguradoras, es
fundamentalmente en parte por sus clientes.
Tambin se tiene conocimiento de empresas competencia
que crecen y surgen bastante, es por ello el esfuerzo de

CARACTERISTICAS GENERALES
Ubicacin Geogrfica
Oficina Principal
RIMAC SEGUROS Y REASEGUROS
Domicilio Fiscal Av. Paseo de la Repblica
N3505, piso 11, San Isidro, Lima, Per.
Cusco
Calle Humberto Vidal Unda G-5. Urbanizacin
Magisterial, 2da. Etapa. Cusco, Cusco, Per.

ACERCA DE RIMAC SEGUROS

RIMAC Seguros es la empresa lder del mercado asegurador
peruano. Forman parte de Breca, conglomerado empresarial
peruano con presencia internacional y con ms de cien aos de
existencia, fundado por la familia Brescia Cafferata.
Su solidez y respaldo financiero es reconocido por dos de las ms
importantes calificadoras internacionales de riesgo: Moody's
Investors Service y Fitch Ratings, que les otorgaron la Mejor
Calificacin de Riesgo del Per, siendo la nica aseguradora en
Per que opera con dichas calificaciones en los ramos de Riesgos
Generales y Vida.
De igual manera, cuentan con la calificacin A+ de las dos
clasificadoras de riesgo ms importantes del Per: Equilibrium y
Apoyo & Asociados.
Tienen la ms alta variedad de productos y servicios adecuados a
las necesidades del cliente, que van acompaados por una

PLAN ESTRATEGICO-ETAPA FILOSOFICA

Visin:
Ser una empresa socialmente responsable, centrada en el
cliente y de clase mundial, lder nacional de seguros y salud.

Misin:
Trabajar por un mundo con menos preocupaciones.

Valores:
Vocacin de servicio: existimos por nuestros clientes.
Integridad: actuamos de manera honesta, solidaria y
transparente.
Compromiso: tomamos los retos como propios.
Excelencia: hacemos las cosas siempre mejor.

MATRIZ DE COMPETENCIAS

MATRIZ EFE

INTERPRETACION:
El resultado de la matriz EFE es de 3.45, este
resultado muestra que Rimac Seguros se
encuentra
por
encima
del
promedio,
aprovechando muy bien sus oportunidades y
evadiendo las amenazas con xito.
Expansin del mercado de rentas de
jubilacin,
se
debe
aprovechar
esta
oportunidad ya que actualmente el sector
laboral se est incrementando y existe an
ms la necesidad de afiliarse a un seguro
determinado muy aparte del que ya ofrece la
entidad laboral.
La amenaza ms importante a la que se tiene
que
enfrentarse
es
la
informalidad
econmica, puesto que an existen empresas
que no se formalizan, por ejemplo, no tienen
en planilla a sus trabajadores. Por esta razn
se debe incrementar paquetes de seguros

MATRIZ DE COMPETENCIAS

MATRIZ EFI

INTERPRETACION:
El resultado de la matriz EFI es de 2.58,
resultado por encima del promedio, lo cual
significa que Rimac Seguros tiene sus fortalezas
bien definidas y respecto a sus debilidades
dedica
esfuerzos
para
minimizarlos
o
eliminarlos.
La fortaleza ms importante es la inclusin de
canales
tradicionales
en
esquemas
de
comercializacin, es sustancial porque gran
parte del marketing que desarrolla lo hace a
travs de propagandas televisivas y en los
principales canales con alto rating. Y tambin
hace uso de las redes sociales.
La debilidad ms importante la que tiene que
evitar o, an mejor, eliminar es Acceso a niveles
de clientes de pocos recursos, puesto que es
considerable el segmento de posibles clientes
que se encuentran dentro del nivel bajo y medio
econmicamente a pesar que tienen un trabajo
estable, pero con remuneracin mnima vital,

MATRIZ DE COMPETENCIAS

MATRIZ MPC

INTERPRETACION:
El resultado alcanzado en la matriz MPC es de
3.3, lo cual evidencia que Rimac Seguros es
una empresa muy competitiva dentro de su
campo, su principal competencia es Pacfico
Seguros. Segn la matriz, analizando los
factores claves y la ponderacin, los aspectos
que tendra que mejorar son: el precio
competitivo y los convenios empresariales.

En el factor precio, Seguros La Positiva tiene

un mejor precio. En lo que respecta a
convenios empresariales, Rimac Seguros
empata con su principal competencia. Y esto
se tiene que mejorar porque est habiendo
un
crecimiento
considerable
anual
de
empresas que se consolidan estando con la
necesidad de solicitar algn seguro atractivo
para su personal, todo esto para conseguir

MATRIZ FODA

MATRIZ PEyEA, BCG, IE, ESTRATEGIA

MATRIZ PEyEA
PRINCIPAL.
INTERPRETACION:
El
resultado
de
la
Matriz
PEYEA
nos
muestra
que
Rmac
Seguros se ubica en el I
cuadrante el cual nos
lleva a determinar que
el tipo de estrategia
recomendada
es
INTENSIVA. Por tanto,
RIMAC
Seguros
se
encuentra
en
una
posicin excelente para
utilizar sus fortalezas
internas para:
Aprovechar
las
Oportunidades
Externas.

MATRIZ PEyEA, BCG, IE, ESTRATEGIA

MATRIZ BCG
INTERPRETACION:
PRINCIPAL.
Segn la Matriz BCG,
RIMAC
Seguros se encuentra en el II
Cuadrante, con lo cual toma la
denominacin de Estrellas, cuya
interpretacin es: El RIMAC Seguros
posee mejores oportunidades para
el Crecimiento y Rentabilidad, a
largo plazo, posee una participacin
relativa alta en el mercado y su tasa
de crecimiento tambin es alta. Para
mantener esta realidad, lo que debe
hacer es:
Mantener las alianzas estratgicas
y aumentar entidades afiliadas.
Diversificacin los paquetes de
seguros.
Planes de seguros flexibles con

MATRIZ PEyEA, BCG, IE, ESTRATEGIA

MATRIZ IE
PRINCIPAL.
INTERPRETACION:
Segn la Matriz IE la cual se basa en
dos dimensiones: el puntaje total de
la Matriz EFI, en el eje X y el
resultado total de la matriz EFE, en
el eje Y. Los puntajes obtenidos
reflejan que RIMAC Seguros se ubica
en
el
cuadrante
II,
cuya
denominacin es Crecer y Construir,
las estrategias a aplicar aqu son:
Estrategias Intensivas.
Estrategias de Integracin.

MATRIZ PEyEA, BCG, IE, ESTRATEGIA

MATRIZ DE LA ESTRETEGIA
PRINCIPAL.
PRINCIPAL

INTERPRETACION:
Segn la Matriz de Estrategia Principal,
RIMAC Seguros se ubica en el Cuadrante
I, en el cual las estrategias aplicar son
otra vez:
Penetracin en el Mercado.
Desarrollo de Mercados.
Desarrollo de Productos.
Integracin horizontal.
RIMAC Seguros se encuentra en un
Mercado de Crecimiento Rpido, debido
a que existe gran demanda por el tipo
de servicios que ofrece.
Otra conclusin es que se encuentra en
una Posicin Competitiva Slida, ya que
como se vio anteriormente es una de las
principales empresas aseguradoras en
el mercado.

MATRIZ DE LA PLANEACIN ESTRATEGIA

CUANTITATIVA (MPEC)
MATRIZ DE LA ESTRETEGIA
PRINCIPAL

MATRIZ DE LA PLANEACIN ESTRATEGIA

CUANTITATIVA (MPEC)
MATRIZ DE LA ESTRETEGIA PRINCIPAL
(CONTINUACION)
INTERPRETACION:
Segn
la
Matriz
de
Plantacin
Estratgica Cuantitativa, la cual toma
como principales estrategias, aquellas
comunes entre los distintos tipos de
matrices y que llegaron a ser las ms
importantes segn el anlisis de la
aseguradora, se llega a la conclusin
que las principales estrategias a aplicar
son:
Penetracin en el Mercado.
Desarrollo de Mercados.
Desarrollo de Productos.
De las cuales la principal en este
momento es el Desarrollo de Mercados,
es
decir,
la
introduccin
de
los
productos o servicios actuales en
nuevas reas geogrficas. El ambiente

ENUMERACION DE LOS OBJETIVOS

(EJES) ESTRATGICOS
1. Superar el nivel de fidelizacin de clientes desde 55 % a 70 % de clientes
satisfechos para inicios del ao 2017.

ENUMERACION DE LOS OBJETIVOS

(EJES) ESTRATGICOS
2. Mantener anualmente una taza de 5% de productos nuevos a partir del ao 2016.

ENUMERACION DE LOS OBJETIVOS

(EJES) ESTRATGICOS
3. Incremento del 15 % de las primas como resultado de la venta de productos
nuevos para el ao 2017.

ENUMERACION DE LOS OBJETIVOS

(EJES) ESTRATGICOS
4. Contribuir que Rmac Seguros incremente su participacin en mercado de seguros
al 40 % para el ao 2017 como resultado del incremento de primas de seguro de
vida.

IMPLEMENTACION DE LA ACCION
OBJETIVOS ANUALES ESTRATEGICA
Incremento de nivel de fidelizacin 5% el 2016.
Incrementar la oferta de productos 5% anual con la creacin
de productos nuevos.
Incrementar las ventas de seguros de vida e 3% anualmente
durante los prximos 5 aos.
Primera promocin de 12 asesores fidelizados convertidos en
corredores al final del 2016 anualmente, el 4% de los asesores
se convierten en corredores independientes desde el 2017
durante 5 aos
Crecimiento sostenido.
Aumentamos la utilidad neta aproximada al 50%.
Mejora significativa en asistencia mdica.
Potenciar el rea de Operaciones TI para soportar la estrategia

CONCLUSIONES
Los productos de Seguros de Vida que ofrece actualmente Rmac Seguros, no se
orientan a las necesidades especficas de sus clientes porque se enfocan en cubrir el
mercado en base a la segmentacin socioeconmica, no en base a estilos de vida o
patrones de consumo.
Los trabajadores dependientes constituyen el segmento tradicional sobre el cual las
Compaas de Seguros comercializan sus productos, sin embargo, existen los
siguientes tres segmentos; trabajadores independientes con compromiso sin hijos,
trabajadores independientes con compromiso con hijos y solteros interesados en el
progreso individual.
Los productos de vida con componentes de inversin representan una alternativa
atractiva para el consumidor independiente en la medida que ofrecen mejores
beneficios al conjugar la seguridad con rendimientos econmicos a largo plazo.
El consumidor de seguros contrata un producto de seguro de vida fundamentalmente,
por aspectos relativos a la satisfaccin de la necesidad de proteccin de sus
dependientes.
La mayor proporcin de clientes empresa que posee Rmac Seguros se constituye en
argumento de respaldo que contribuye a decidir la preferencia de los clientes
personas por Rmac Seguros.
El incentivo a la fuerza de ventas para convertirse en intermediarios de seguros
independientes y fidelizados permitir tener una red extendida de los servicios que
ofrece la compaa mucho ms cerca de donde el cliente los necesita.

RECOMENDACIONES
Enfocar la atencin de la Divisin de Seguros de Vida de Rmac Seguros en
los segmentos de independientes que viven en los conos Norte y Sur de Lima
ofreciendo productos de Vida Individual que satisfagan las necesidades de
precio competitivo, rapidez en el servicio, productos adecuados a
necesidades, obtencin de beneficios adicionales y percepcin de imagen y
solidez de la compaa.
Considerar la propuesta de las declaraciones de Visin, Misin y Concepto de
Negocios planteados en el presente Planeamiento Estratgico con la
finalidad de guiar las actividades de la Divisin de Seguros de Vida que
incluyen principalmente el diseo de productos que satisfagan las
necesidades de proteccin y cobertura de clientes de vida actuales y
potenciales.
Estudiar la posibilidad de desarrollar el mercado de Seguros de Vida
diseando productos para el segmento de los emigrantes peruanos en el
extranjero que envan remesas de dinero a sus familiares en el Per y que
podran optar por contratar plizas de seguros de vida a favor de sus
familiares.
Mostrar la imagen de Rmac Seguros como una empresa que genera

BIBLIOGRAFIA Y FUENTES
RIMAC SEGUROS
https://www.rimac.com.pe

DIRECCION ESTRATEGICA
Educacin Continua OnLine, S.L Enero de 2006.

SUPERINTENDENCIA DE BANCA Y SEGUROS

https://www.sbs.gob.pe

3ra Cumbre Anual Insurance Tech Amrica Latina

Sao Paulo, Brasil. 24 27 agosto 2015

DAVID, Fred, Conceptos de Administracin Estratgica. 9a ed.Pearson

Education, Mxico, 2003, 330 pginas