ABUS DE CONFIANCE

& ESCROQUERIE

Introduction au droit pnal

spcial

L'analyse des diverses incriminations ne peut tre

aborde sans avoir au pralable cern les contours de
la discipline qui prtend les embrasser toutes. Il faut
donc situer le droit pnal spcial par rapport au droit
pnal gnral et revenir sur ses sources aussi bien
historiques que textuelles. L'tude du contenu du droit
pnal spcial permet de se pencher d'une part, sur la
prsentation que le lgislateur fait des infractions dans
le code pnal, d'autre part, sur les divisions internes du
droit pnal spcial. La prsentation formelle des
incriminations par le code pnal n'est pas anodine, loin
s'en faut, de sorte que l'volution de la discipline
devient plus facile apprhender au travers des
mouvements de pnalisation et de dpnalisation

DEFINITION :ABUS DE
CONFIANCE

L'abus de confiance est une infraction contre les biens classe

dans la catgorie des appropriations frauduleuses, mais elle
suppose un contexte particulier au contraire du vol ou de
l'escroquerie. Est ici sanctionn le dtournement d'un bien remis
volontairement en vertu d'un contrat ou d'un titre prvoyant une
obligation de restitution. L'infraction est caractrise par le
dtournement, toujours intentionnel. En ce qui concerne la
rpression, l'abus de confiance a la particularit d'tre toujours
de nature dlictuelle, qu'il soit ou non assorti de circonstances
aggravantes.
L'abus de confiance est un dlit puni par le Code pnal.
Notamment quand il s'exerce l'encontre des personnes
ges ou des salaris. Encore faut-il que les critres
soient bien remplis. Dfinition de l'abus de confiance et
dlais de prescription.

1)- Les lments constitutifs :

On saperoit que cette dfinition est plus

simple que lextorsion ou lescroquerie, il
nen ressort sur le plan matriel, quun
seul lment constitutif : le fait de
dtourner, et un 2e lment apparat : le
prjudice, qui peut tre indiffremment
prsent comme une qualit du
dtournement ou un lment constitutif.

A)- Le dtournement :

Il est dcrit comme le fait de dtourner,

cest llment matriel, lacte incrimin.

Cest un acte unique, la diffrence de

lextorsion et escroquerie, qui fait lobjet
dune prcision importante quant son
objet.

1)- Lobjet du
dtournement :

il porte sur un bien, qui est certes identifi

dans ses caractres, qui a d faire lobjet dune
remise pralable entre les mains de lauteur.
Le bien :
Lincrimination est extrmement large : des
fonds, des valeurs ou un bien quelconque.
Cette numration est suffisamment extensive
pour sappliquer lensemble des biens
mobiliers corporels et incorporels.
Pour corporels : tous sont susceptibles dabus
de confiance.

Pour incorporels : abus de confiance pouvant

tre appliqu un objet incorporel.

Cette remise a une destination, une utilisation

prcise. La remise est accompagne de
charges: la personne doit la restituer, la
reprsenter ou lutiliser.
En pratique, situations contractuelles : point
de contact avec le droit civil, ces remises,
affectes avec une limite dutilisation, en
gnral, un cadre contractuel qui fixe
prcisment ces limites : dpt, mandat,
contrat de travail, le prt, le nantissement.
Srie de contrats dans lesquelles une
personne remet un bien une autre personne,
avec charge.
Reprsentation : choses fongibles.

Bien ayant fait lobjet dune remise :

Cette remise est llment fondamental de labus de
confiance, permettant de le distinguer de lescroquerie
principalement. Elle est pralable au dtournement et
tout fait rgulire, la fraude succde la remise
(schma inverse de lescroquerie). La remise nest pas
considre et na pas la nature dun lment
constitutif (pas de lien entre la remise et labus).
Doctrine : partir de labus de confiance, quon a cr
le concept de condition pralable.
Cette remise doit avoir des caractres particuliers,
toutes les remises ne sont pas compatibles avec labus
de confiance, le texte dincrimination apporte des
restrictions.
bien que la personne a accept charge de le
rendre, de le reprsenter ou den faire un usage
dtermin .

Le principe de la lgalit imposait de caractriser lun de ces

contrats, or certains oublis (contrat de socit, et ceux non
contractuels).
Charge dutilisation qui en limite dutilisation.
Deuxime exigence : il ne faut pas que a remise ait donn lieu
la transmission de la possession, quand bien mme elle aurait
t affecte dune charge.
On ne punit pas le possesseur qui a reu une proprit greve
dune charge mais qui ne la respecte pas, en jurisprudence.
Ex : une donation avec charge, donataire jamais puni pour abus
de confiance alors que cela est possible au regard du texte
dincrimination.
Explication : appropriation de la chose dautrui, donataire est
propritaire du bien, et donc de la charge : on ne peut
commettre un abus de confiance sur sa propre chose, juste
sanction civile et non pnale. Labus de confiance suppose la
transmission de la seule dtention prcaire de la chose.
Ex : le prt sur un corps certain
Ex : le prt de consommation : non, transfert de proprit, doit
donner de nouvelle chose, pas les mmes.

2)- La matrialit :

Prminence de llment intentionnel :

La particularit de labus de confiance est que lauteur dtient
la chose (dtenteur), mais pas possesseur. Labus de
confiance va punir prcisment linquisition de lappropriation.
Lauteur a la dtention : lusage, la matrise matrielle de la
chose, il lui manque pour tre possesseur, lanimus, ltat
desprit.
Llment matriel de la possession et de a dtention est
identique, on les diffre par un changement danimus, le
dtenteur se considre, se comporte comme un possesseur.
Do llment matriel nest que probatoire de ce
changement danimus, variant alors en fonction des espces.
NB : le changement danimus est en gnral antrieur lacte
matriel, mais lacte matriel extriorise cet animus.

B)- Le prjudice :

Labus de confiance punit le dtournement au prjudice

dautrui. Lincrimination exige lexistence du prjudice.
Tout en posant ce principe de lexigence du prjudice
comme lment constitutif, considre que ce prjudice
est tabli ds lors quil est acquis que la chose a fait
lobjet dun dtournement. Le dtournement implique le
prjudice, selon elle (mme solution que lescroquerie).
Formellement lment constitutif, mais matriellement,
na plus de consistance.
lment important, puisquen matire dabus de
confiance, la tentative nest pas punissable, do
dfaut, sans prjudice, pas de punition du dtournement.

C)- Llment intentionnel :

Il apparat comme llment fondamental du dlit. Cest la

volont de sapproprier la chose, de se comporter en
propritaire, dexercer les prrogatives dun propritaire, la
volont den avoir la possession.
Et non la volont dutiliser la chose en violation des limites,
des charges dont la chose fait lobjet. Parfois des violations
impliquent lappropriation de la chose (vente).
La sanction de la violation dune disposition contractuelle nest
pas lobjet de labus de confiance, peut en tre un de ses
effets parfois.
Cette intention doit tre dmontre par llment matriel, par
tous les indices possibles.
Cela peut tre lagissement de lauteur lui-mme, ou les
comportements des tiers.

2)- La rpression :
L'article 547 du code pnal marocain
Quiconque de mauvaise foi dtourne ou dissipe au
prjudice des propritaires, possesseurs ou dtenteurs, soit
des effets, des deniers ou marchandises, soit des billets,
quittances, crits de toute nature contenant ou oprant
obligations ou dcharges et qui lui avaient t remis la
condition de les rendre ou d'en faire un usage ou un emploi
dtermin, est coupable d'abus de confiance et puni de
l'emprisonnement de six mois trois ans et d'une amende
de 200 2.000 dirhams.
Si le prjudice subi est de faible valeur, la dure de la peine
d'emprisonnement sera d'un mois deux ans et l'amende
de 200 250 dirhams sous rserve de l'application des
causes d'aggravation prvues aux articles 549 et 550.

B)- Le rgime

La tentative :
La tentative nest pas punissable. Le texte ne le prvoit pas, or nous
sommes en matire dlictuelle.
La tentative nest pas concevable matriellement, ce qui explique
son impunit. Le contexte de dtention pralable de la chose par
lauteur fait que le dlit est pleinement consomm la moindre
matrialisation dun acte dappropriation, se commet
immdiatement.
Ex : dpositaire met en vente le bien dautrui, mais ny parvient pas
: le simple fait de mettre en vente est dj une appropriation de la
chose dautrui.
Ds quil y a un acte matriel de dtournement, il y a abus de
confiance.
Les immunits familiales :
Elles sont applicables.

La prescription :
Labus de confiance est une infraction instantane,
Le point de dpart court compter du dtournement, de
lacte matriel caractrisant ce dtournement.
Mais amnagement ancien et constant procdant de lide
que labus de confiance est une infraction par nature,
clandestine, dissimule, il existe gnralement un dcalage
important en sa matrialisation et sa dcouverte, son
extriorisation. Ce qui a conduit les juges reporter le point
de dpart de la prescription au jour de dcouverte du dlit.
La jurisprudence considre que le point de dpart de la
prescription de labus de confiance doit tre fix au jour o il
est apparu et a pu tre constat dans des conditions
permettant lexercice de laction publique.
Cette solution revient attacher le point de dpart
lextriorisation de lacte matriel, la connaissance du dlit
soit par la victime, soit le ministre public.
Cest la mme solution pour labus de biens sociaux,
publicit mensongre, tromperie etc.

Le fondement de la solution :
Il ny a pas de fondement textuel explicite.
Mais pour certains, principe selon lequel la
prescription ne peut courir contre des
personnes qui sont dans limpossibilit dagir,
mais pour Rebut : alors principe gnral,
applicable toutes les infractions, or pas le
cas.
Le seul fondement est jurisprudentiel : labus
de confiance est par nature une infraction
clandestine, comme les autres infractions
auxquelles ce principe sapplique.
Vulnrabilit de la victime, cadre contractuel,
confiance, qui na pas de raison de sinquiter

DEFINITION DE L
ESCOQUERIE

L'escroquerie est une infraction contre les biens

faisant partie de la catgorie - des appropriations
frauduleuses -, comme le vol et l'abus de confiance.
L'incrimination n'existe titre spcifique que depuis
1791 et consiste fondamentalement en une tromperie
ayant pour but d'obtenir la remise d'une chose
appartenant autrui. Il s'agit par consquent d'une
infraction complexe, compose d'lments
constitutifs de nature distincte, mais toujours
caractrise par la remise du bien. En ce qui
concerne la rpression, l'escroquerie a la particularit
d'tre toujours de nature dlictuelle, qu'elle soit ou
non assortie de circonstances aggravantes
Selon Steve McQueen: LA VIE EST UNE ESCROQUERIE

A)- Les lments matriels

:

Pluralit dlments de nature diffrente, au moins deux,

voire trois.
Les actes matriels de lescroquerie :
Lusage dun faux nom ou dune fausse qualit, labus dune
qualit vraie, lemploi dune manuvre frauduleuse.
Ce sont les moyens de lescroquerie, mme nature.
Tromper et dterminer une remise :
Nature diffrente, rsultat des actes matriels de
lescroquerie. Deux rsultats cumulatifs.
Le prjudice ?
Il peut tre analys de deux faons diffrentes :
- comme une qualit d la remise, incorpore au rsultat,
remise prjudiciable

- il peut tre autonomis et considr comme

un vritable lment constitutif
complmentaire.
Mais pas de porte. Le texte semble plutt en
faire une qualit de la remise, mais la Crim
parle dlment constitutif depuis trs
longtemps.
En prcisant ce rsultat ou en ajoutant un
lment constitutif, on enrichit dans tous les
cas la constitution, on rend la caractrisation
difficile.
Une remise sans prjudice a priori ne doit pas
raliser le dlit.

1)- Les moyens frauduleux, de lescroquerie :

Ce sont les actes matriels incrimins, ils sont

au nombre de quatre et sont alternatifs.
Ils peuvent tre diviss en deux catgories en
fonction de leur prcision.
-1re catgorie : les actes semblent
correspondre un acte dtermin
- 2e catgorie : plus dlicat de le faire
correspondre un acte dtermin, plus une
varit dactes, laissant par l mme une
marge dapprciation plus large du juge.

1re catgorie :
Lusage dun faux nom et dune fausse qualit :
Leur matrialit est identique, lacte dusage. Ce terme renvoie
nimporte quelle utilisation possible, mais renvoie une utilisation
positive : lindividu met en avant positivement son faux nom ou
fausse qualit.
Lescroquerie est lune des infractions sur lesquelles sest
construite la thorie de la distinction entre les infractions de
commission et domission, et donc qui a t lorigine de la
consquence attache cette distinction : le refus de linfraction
de commission par omission (une infraction daction ne se ralise
pas par abstention, alors mme que labstention aurait produit le
mme rsultat).
Mais lobjet sur lequel porte cette matrialit diffre : faux nom ou
fausse qualit, utiliser quelque chose que lon na pas, produire un
mensonge, de faire tat de quelque chose contraire la vrit.
Lusage dun faux nom ou dune fausse qualit sapprcie par
rapport au nom ou la qualit rellement possds par lauteur, si
discordance entre les deux : usage dun faux nom ou dune fausse
qualit.

Peu importe que le nom utilis soit celui dune personne

existante ou imaginaire. Cet lment matriel na pas
tre accompagn dautres actes matriels.
La fausse qualit est exactement la mme chose :
comparaison de la vritable qualit celle dont il fait tat.
Ex : un pre de famille, se prsentant faussement comme
ayant des enfants sa charge, fausse qualit de mdecin,
prtre, salari, chmeurs,
Auto-attribution dun droit, ne donnant pas lieu lusage
dune fausse qualit au sens du dlit, concerne le fait de se
dire faussement propritaire dun bien, ou faussement
crancier dune dette.
En tant que tels et eux seuls, ces deux mensonges ne
constituent pas des usages de fausse qualit, parc

e que dans ces hypothses.

NB : victime a toujours le recours civil.

Si dautres actes accompagnent ces deux

mensonges, peut tre englob dans les
manuvres frauduleuses.
Ce qui permet galement de ne pas engorger
les tribunaux rpressifs.
Labus de qualit vraie :
Cest une solution jurisprudentielle qui a t
lgalis, nexistant pas dans le CP lorigine.

Les manuvres frauduleuses :

Cest le moins dtermin, moyen qui
correspond le moins une dfinition prcise.
Cest la catgorie rsiduelle : toutes les
fraudes qui nentrent pas dans les 3
prcdentes.
Le juge pnal a traditionnellement tenu
apporter des limites pour restreindre le champ
dapplication pour ne pas confondre la notion
pnale de manuvres frauduleuses et la
notion civile de manuvres : le dol.
Manuvre : lment constitutif du dol civil.

Manuvre : un des lments constitutifs de

lescroquerie.
Identit de termes, identit dapplication ?
Classement depuis deux sicles, le juge pnal
sest employ sparer la notion, (de mme
pour la non-assistance personne en danger).
La faute purement civile dans la conclusion du
contrat doit tre distingue dune faute plus
grave de droit pnal.
Dol pnal, ncessairement plus rduit que le
dol civil.

Liens :
Si tout dol pnal dans la conclusion dun
contrat constitue ncessairement un dol civil,
le dol civil ne constitue pas ncessairement
une escroquerie.
Impossibilit de constater le dol civil devant le
juge si dol pnal dj tabli : simple attribution
de dommages et intrts.
Distinction:
- escroquerie, les exigences sont davantage
leves au niveau matriel.
Les manuvres frauduleuses ne peuvent se
rduit un simple mensonge.

Pour quil y ait manuvre frauduleuse, il faut que

la tromperie se soit matriellement caractrise
autrement que par un mensonge, par dautres
actes matriels.
Manuvres frauduleuses : ne peuvent jamais tre
commises par labstention, notamment la rticence
dolosive ne caractrise pas des manuvres
frauduleuses : ne pas dmentir une opinion
trompe ne constitue pas une escroquerie.
Diffrence dtat desprit des deux :
- raison de fond : finalit
- raison de droit et de fond :
droit civil : un individu va conclure un contrat sous
lemprise dune erreur avec son consentement
vici : critre du dol, vice du consentement.

droit civil regard tourn vers la victime, il veut

lintgrit du consentement.
droit pnal : manuvres frauduleuses,
cest le comportement de lauteur emprunt dune
vritable intention frauduleuse caractrise.
Le droit pnal considre que dans la rticence, la
volont de lauteur nest pas assez caractrise, il
nest pas lorigine de lerreur.
Actes matriels susceptibles de caractriser des
manuvres frauduleuses, jurisprudence devient
assez comprhensive.
Pas de dfinition prcise des manuvres
frauduleuses : actes pluriels ou en tout cas, pas
une abstention pour tromper.
Ex : faux, ds lors quils ne sont pas la transcription
dun mensonge seulement (fausse facture).

Cela devient une manuvre ds lors que cest par

le biais dun tiers qui confirme le contenu de la
facture, intervention crite, verbale par un tiers.
Hypothse de mise en scne : escroquerie
lassurance : simuler lintervention dun sinistre
fictif couvert par lassurance, par un acte matriel
ou simple parole : assurance subordonne le
remboursement au dpt dune plainte.
Le dpt de plainte constitue une mise en scne.
Ex : escroquerie la TVA : faux crdit la TVA, par
fausse facture pour obtenir paiement de la part de
ltat.
ce avec le dol civil : important.
Infraction avec champ dapplication trs large : du
petit dlinquant au droit pnal des affaires.

2)- Les rsultats :

Deux rsultats cumulatifs : tromperie et remise.

- tromperie : rsulte du texte dincrimination : fait
de tromper une personne physique ou non .
Il ny a escroquerie dans la mesure o une personne
est victime dune erreur.
Si la remise a lieu, en connaissance de la tromperie,
le dlit nest pas caractris.
- remise : rsultat objectif, matriel et non plus
psychologique, remise dun bien au profit de lauteur.
La remise doit imprativement rsulter dune
manuvre frauduleuse : il doit exister un lien entre
les 2.

Cest une infraction matrielle : exigence de ce

lien. Dans bien des cas, il y a lien.
Mais il existe des cas de remise o le lien avec
mes manuvres ne peut tre tabli.
Objet de cette remise est prcis par CP : fonds,
valeurs, bien quelconque, fournir un service ...:
numration large dgage de toute exigence
pcuniaire : remise du bien quelque soit la
valeur de celui-ci.
Ex : remise dun jugement.
Escroquerie au jugement : obtenir un jugement
favorable par des manuvres frauduleuses par
tromperie du juge. Le juge porte plainte.
Infraction longtemps discute, cest une voie de
recours qui nest pas prsente comme telle.

Bien incorporel compris dans le champ bien

quelconque, service .

Escroquerie dun service : une personne prend

la place dune autre un cours de ski.

Seuls les biens immobiliers sont exclus, mais

les titres de proprit peuvent faire lobjet
descroquerie ou le prix dun immeuble : sur
ou sous valu.

3)- Le prjudice :

Les peines: selon lart 540 du CP

Article 540
Quiconque, en vue de se procurer ou de procurer un tiers, un
profit pcuniaire illgitime, induit astucieusement en erreur
une personne par des affirmations fallacieuses, ou par la
dissimulation de faits vrais, ou exploite astucieusement l'erreur
o se trouvait une personne et la dtermine ainsi des actes
prjudiciables ses intrts pcuniaires ou ceux d'un tiers,
est coupable d'escroquerie et puni de l'emprisonnement d'un
cinq ans et d'une amende de 500 5.000 dirhams.
La peine d'emprisonnement est porte au double et le
maximum de l'amende 100.000 dirhams si le coupable est
une personne ayant fait appel au public en vue de l'mission
d'actions, obligations, bons, parts ou titres quelconques, soit
d'une socit, soit d'une entreprise commerciale ou
industrielle.

- il peut tre autonomis et considr comme

un vritable lment constitutif
complmentaire.
Mais pas de porte. Le texte semble plutt en
faire une qualit de la remise, mais la Crim
parle dlment constitutif depuis trs
longtemps.
En prcisant ce rsultat ou en ajoutant un
lment constitutif, on enrichit dans tous les
cas la constitution, on rend la caractrisation
difficile.
Une remise sans prjudice a priori ne doit pas
raliser le dlit.

Article 543:
Est puni des peines dictes l'alina premier de l'article 540, sans que
l'amende puisse tre infrieure au montant du chque ou de
l'insuffisance, quiconque de mauvaise foi :
1 A, soit mis un chque sans provision pralable et disponible ou avec
une provision infrieure au montant du chque, soit retir, aprs
l'mission, tout ou partie de la provision, soit fait dfense au tir de
payer;
2 A accept de recevoir un chque mis dans les conditions prvues
l'alina prcdent
Article 545
Est puni des peines dictes aux articles 357 ou 358, suivant les
distinctions prvues auxdits articles, quiconque :
1 Contrefait ou falsifie un chque;
2 Accepte de recevoir un chque qu'il savait contrefait ou falsifi.
Article 546
Dans les cas prvus aux articles 540 et 542222 ter, les coupables peuvent,
en outre, tre frapps pour cinq ans au moins et dix ans au plus de
l'interdiction d'un ou plusieurs des droits mentionns l'article 40 et de
l'interdiction de sjour.
La tentative de ces dlits est punie des mmes peines que l'infraction
consomme

MERCI POUR VOTRE

INTENTION

TRAVAIL REALISE PAR:

-AYOUB OUZIAN
-MARWA GOURAMI
-ALAEDINNE MAHNOUN

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