Fia de control

Operaiunile de plat

Elaborat de: Condorachi Elena

Grupa: BS21M
Verificat de: dr., conf. univ. Cociug Victoria
 Regulamente i documente de
referin
Legea instituiilor financiare, nr.550-XIII din 21.07.95, cu
modificrile i completrile ulterioare;
Regulamentului BNM privind deschiderea i nchiderea
conturilor la bncile liceniate din Republica Moldova nr. 297
din 25.11.2004, cu modificrile i completrile ulterioare;
Regulamentul cu privire la sistemul automatizat de pli
interbancare, aprobat prin HCA al BNM nr.53 din 02.03.2006
Metodele controlului
Evaluarea informaiei din
registrul zilei operaionale;
Analiza datelor din extrasele de
cont
Analiza informaiei privind
proveniena banilor
Obiectivele controlului
Verificarea repectrii
reglementrilor n vigoare a BNM
cu privire la operaiunile de plat;
Corectitudinea perfectrii
ordinelor de plat;
Verficarea existenei sumei n
contul curent;
Stabilirea comisionului pentru
prestarea serviciilor n contul
clientului.
Elementele controlului:
Intrarea n relaii cu clientul
Corectitudinea efecturii
operaiunilor
Depunerea numerarului
Controlul repectrii politicilor,
strategiilor i normelor bncii
privind operaiunile de plat
 Analiza general a activitii
operaiunilor de plat

Nr. Control / Aciune Da /

Nu
Sunt suficieni salariai pentru fiecare poziie din
1 Da
departament?
Modalitile de efectuare a operainilor de plat e
2 elaboreaz conform reglementrilor stabilite de Da
BNM?
Sunt completate formularele de intrare a clienilor n
3 Da
relaii cu banca, conform procedurilor aprobate?
Se nregitreaz n ordine cronologic ordinele de
4 Da
plat primite spre prelucrare?
Se identific pentru fiecare ordin de plat suma,
5 Da
platitorul i beneficiarul?

6 Ordinele de plat conin toate cmpurile completate? Da

Nr. Control / Aciune Da /
Nu
Se respect programul zile operaionale a sistemului
7 Da
automatizat de pli interbancare?
Se utilizeaz corect tipurile de prioriti utilizate n
8 Da
sistemul automatizat de pli interbancare?
Se respect graficul stabilit pentru transferul de
9 Da
credit?
Exist un registru de intrri/ieiri n department
10 Da
pentru nregistrarea tuturor documentelor?
n opinia voastr se cer aciuni imediate de
11 corectare n ceea ce privete activitatea Da
operaiunilor de plat?
Documentele prezentate Bncii poart toate
12 semnturile clienilor n deplin concordan cu Da
specimenele de semntur aflate la banc?
Sunt monitorizate extrasele de cont pentru
13 Da
operaiunile efectuate?
Nr. Control / Aciune Da /
Nu
Se respect obligaia de conidenialitate a
14 informaiei pe care a aflat-o ca urmare a legturilor Da
de afaceri cu clientul?
Personalul operaional asigur securitatea,
15 validitatea i regularitatea operaiunilor desfurate Da
pe parcursul zilei operaionale ?
Personalul operaional realizeaz autocontrolul la
16 Da
finele zilei operaionale?
Formalizarea si declararea rezultatelor se
efectueaz de ctre persoanele responsabile cu
17 Da
supraveghere permanent n limitele perioadei de
raportare?
Sunt respectate comisioanele stailite de ctre BNM
28 Da
privind operaiunile de plat?
Comentarii:
Filiala
nu a putut sa documenteze planul
pe care l implementeaz pentru
abordarea clienilor poteniali ;

Nu a fost identificat o activitatea

corespunztoare privind atragerea de noi
clieni.

Nu sunt ntocmite rapoarte de informare,

dup vizitele efectuate la clienii actuali
sau poteniali.
Concluzii:
Opinia general este pozitiv i c procedural
filiala desfasoar o activitate corect si exist
experien necesar n rndul personalului
privind operaiunile de plat.
Banca repect prevederile legale ale
Regulamentuli cu privire la sistemult autoatizat
de pli interbancare, transferul de credit precu
i regulaentele interne privind programul banca
client.
Coisioanele sunt stabilite n conformitate cu
prevederile determinate de BNM prin tarifele
pentru plile proceate n sitemul automatizat
de pli interbancare.