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CENTRO DE EXTENSION Y
PROYECCION SOCIAL
EXCEL FINANCIERO
INTRODUCCION A LAS MATEMATICAS FINANCIERAS
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CEPS – UNI
CENTRO DE EXTENSION Y
PROYECCION SOCIAL
EXCEL FINANCIERO
INTRODUCCION A LAS MATEMATICAS FINANCIERAS
CLASE: 1
TEMAS:
• SIGNIFICADO DE LAS FINANZAS
• UTILIDAD DE LAS MATEMATICAS FINANCIERAS
• EXCEL Y EL USO DE FUNCIONES FINANCIERAS
• CONCEPTOS BASICOS DE LAS MATEMATICAS FINANCIERAS
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EXCEL FINANCIERO
INTRODUCCION A LA MATEMATICA FINANCIERA
FINANZAS
Son el conjunto de actividades que ayudan
al manejo eficiente del dinero, a lo largo del
tiempo y en condiciones de riesgo, con el
fin último de generar valor para los
accionistas.
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UTILIDAD DE LAS MATEMATICAS FINANCIERAS
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TERMINOS A UTILIZARSE
El tiempo o duración
del prestamo es el
El precio pagado por la utilización del periodo del prestamo.
dinero prestado o costo del dinero es la
tasa de interés. 5
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FUNCIONES CON EXCEL
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FUNCIONES FINANCIERAS DE EXCEL
CONVERSIÓN DE
TASA.NOMINAL
TASAS
NPER VF
ANUALIDAD SIMPLE
PAGO
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FUNCIONES FINANCIERAS DE EXCEL
AMORTIZ.LIN AMORTIZ.PROGRE
DEPRECIACIÓN
DB DDB DVS SLN SYD
DSTO. BANCARIO
Dsim DsimIniTer DsimVarTas
SIMPLE
DSTO. BANCARIO
Dcom DcomIniTer DcomVarTas
COMPUESTO
CONCEPTOS BASICOS
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CONCEPTOS BASICOS
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CONCEPTOS BASICOS
LA TASA DE INTERES
La variable que motiva realizar un préstamo es la tasa de interés. Es el beneficio de el
prestamista espera obtener y un costo que el prestatario debe asumir. Es el pago que se
hace por el uso del capital prestado.
i = (S – P)/P = I/P
i = (1100-1000)/1000= 0.10
i
Esto se puede expresar como la ganancia de 0.10 por cada sol prestado. Se trabajará
en tanto por uno (0.10) para realizar los cálculos. Pero, normalmente se anunciará en
porcentaje (10%).
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CONCEPTOS BASICOS
EL INTERES
Es la aplicación de la tasa de interés (i) sobre un determinado capital.
I = (P)(i)
Ejemplo : Si un capital es de 1000 soles y la tasa de interés es de 10%
mensual.
¿Cuál es el interés mensuall?
¿Cuál es el interés trimestrall?.
¿Cuál es el interés semestral?.
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CONCEPTOS BASICOS
MONTO S=P+I
Se llama monto (S) a la suma del capital (P) más el interés (I) generado en
un período.
i 15
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EL INTERES SIMPLE
Los bancos usan el año Bancario . Este se refiere a un período de 360 días.
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EL INTERES SIMPLE
P = principal
I =Pxjxn j (TN) = tasa nominal
n = tiempo
Nota:
En el interes compuesto, el capital que se va incrementando conforme
van venciendo los intereses (capitalización).
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EL INTERES SIMPLE
Ejemplo: Calcular el monto total acumulado (S) al cabo de 1 año (n) si se solicitó un
préstamo (P) de S/.1,000 al 3% de interés simple mensual (j).
S = P +I
1,000 = 1,000 + 1000*0.03*12
=1000(1+0.03x12)
12 = 1,360
0.03
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TASA NOMINAL Y TASA PROPORCIONAL
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TASA NOMINAL Y TASA PROPORCIONAL
j
Tasa de Interés Proporcional:
m
1 2 3 ... m
j
m
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j
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EJERCICIOS CON INTERES SIMPLE - CASOS
NOTAS.- Algunas funciones personalizadas requieren el argumento Período TN. Las funciones
con terminación IniTer requieren los argumentos fecha de inicio y fecha de término.
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INTERES SIMPLE CON P Y TN CONSTANTES
Funciones:
• Isim
• IsimIniTer
• Psim
• PsimIniTer
• TN
• TNIniTer
• nSim
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FUNCION INT.ACUM.V
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FUNCION INT.ACUM.V
Fecha de inicio
Fecha de término
Capital (P)
Tipo de Base
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TABLAS DE EQUIVALENCIAS
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MODELOS DE INTERES SIMPLE
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MODELOS DE INTERES SIMPLE
MODELO Nº 1.3
INTERÉS SIMPLE CON P Y TN VARIABLES
Función:
IsimMul
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MODELOS DE INTERES SIMPLE
Nota.- Los depósitos y retiros están en función de la liquidez y la
tasa de interés está en función de la situación del mercado.
En este caso la operación se realiza por separado, tanto los flujos
como las tasas.
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FUNCION TASA.INT
Fecha de inicio
Fecha de término
Capital (P)
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TIPOS DE BASE PARA CONTAR DIAS
1 Real/real
4 Europea 30/360
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