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OPERACIONES FINANCIERAS EN CAJA

Docente: Diego Vásquez Chávez


Diego Armando Vásquez Chávez
Ing. Industrial - Docente en CERTUS

Dudas, comentarios o
¿Como contactarme?: consultas

• Mensajes por Aula Virtual


Justificaciones,
• Correo electrónico dvasquezc@certus.edu.pe evidencias y/o tareas
de recuperación
Lineamientos:

• Planificación
• Puntualidad
• Orden y limpieza
• • Respeto
• Responsabilidad
• Actitud positiva

“PLANIFICACIÓN ES TRAER EL FUTURO AL


PRESENTE PARA QUE PUEDA HACER ALGO AL
RESPECTO AHORA” – Alan Lakein
Lineamientos:

• Planificación
• Puntualidad
• Orden y limpieza
• • Respeto
• Responsabilidad
• Actitud positiva

“ES DIFÍCIL MOSTRARSE CONFIABLE


CUANDO LA GENTE TIENE QUE ESPERARTE”
– Wess fessler
Lineamientos
• Tolerancia al ingreso 5 minutos
• Ingreso de alumnos que llegan tarde 30
min después.
• Después de 30 min se considera falta a
menos que se presente justificación.
• En casos de faltas justificadas presentar
sustento al correo electrónico
dvasquezc@certus.edu.pe máximo 48 hrs.
• Porcentaje de inasistencia máximo 30%,
cuidado con el DPI
Lineamientos:

• Planificación
• Puntualidad
• Orden y limpieza
• • Respeto
• Responsabilidad
• Actitud positiva
Lineamientos:

• Planificación
• Puntualidad
• Orden y limpieza
• • Respeto
• Responsabilidad
• Actitud positiva

“LAS DIFERENCIAS NOS


ENRIQUECEN EL RESPETO NOS
UNE”
Lineamientos:

• Planificación
• Puntualidad
• Orden y limpieza
• • Respeto
• Responsabilidad
• Actitud positiva

“CUANDO QUIERES, PUEDES. EL RESTO SON


EXCUSAS”
Lineamientos:

• Planificación
• Puntualidad (C + H) x A
• Orden y limpieza "El conocimiento y la habilidad suman, pero la
• • Respeto actitud multiplica."
• Responsabilidad
• Actitud positiva

“Cuando uno ha perdido el ánimo … lo ha perdido todo. Y


uno es responsable de su estado de ánimo” – Victor
Küppers
Evaluación

• Tarea Académica = Puntualidad y asistencia


+ promedio de actividades virtuales

• Evaluación Parcial = Promedio de guías de


evaluación parcial (GEP 01 y 02)

• Evaluación Final = Promedio de guías de


evaluación final (GEF 01 y 02)
• Evaluación Parcial (EP)= 30%
• Tarea Académica (TA)= 30%
• Evaluación Final (EF)= 40%

𝐄𝐏 ∗ 𝟑𝟎 + 𝐓𝐀 ∗ 𝟑𝟎 + 𝐄𝐅 ∗ 𝟒𝟎
𝐏𝐅 =
𝟏𝟎𝟎
La nota mínima aprobatoria es 13
¿Cuál es el propósito de la U.D. Operaciones financieras en caja?

lograr manejar las


herramientas y tener las
competencias necesarias que
les permitan el manejo
transaccional de operaciones
financieras que se realizan en el
área de ventanilla para la
atención al cliente, en el marco
de las políticas institucionales.
OPERACIONES FINANCIERAS EN CAJA
SESIÓN N° 1
Indicadores de Logro - Actitudes

1.1. Analiza la ubicación de la agencia dentro de la estructura


organizativa de la institución financiera y sus funciones con
relación al negocio financiero.

1.2. Demuestra respeto por los diferentes aportes que realizan


sus pares.
Estructura básica de una IFI
ACCIONISTAS

DIRECTORIO

AUDITORIA
INTERNA

GERENCIA
GENERAL

GERENCIA GERENCIA GERENCIA GERENCIA GERENCIA


DE SARROLLO DE CREDITOS DE FINANZAS DE OPERACIONES DE ADMINISTRACION

RECURSOS
PERSONALES CONTABILIDAD OFICINAS
HUMANOS
SISTEMAS

CAJA SISTEMAS
ORG EMPRESARIAL TESORERIA
METODOS
VALORES
LOGISTICA
MICROEMPRESAS
PRODUCTOS DESCUENTOS

CORPORATIVOS DEPOSITOS
D. Cumplimiento
Directorio Corporativo
B. Falero
D . Auditoría
J. Esposito
A. Cumplimiento A. Gestión de

A. Auditoría de A. Auditoría
Gerencia General PLAFT
A. Cornejo
Cumplimiento
E. Dedekind
Procesos Continua y D.Corp. W. Bayly
R. Miranda L. Loayza BCP Bolivia
J. Mujica

D. Asuntos D. Gest. y Des. G. Central de Riesgos


D. Eficiencia D. Legal
Corporativos Humano R. Llosa
Diego Cavero G. Morales
P. De la Flor B. Sambra

A. Gestión de D. Administración D. de Riesgos


A. Relac. e Imagen A. Compensación D. de Créditos Banca Minorista
Secretaría General Eficiencia y Selección y Aprend.
A. Asesoría Legal de Riesgos P. Miñán
Productividad Institucional H. Calero H. Marcenaro M. Torres
M. Ferrari A. Carulla C. Sulópulos
M. Moya
A. Gestión del A. Adm. Riesgos A. Créditos Banca A. Créditos A. Riesgos A. Riesgos de
A. Responsabilidad A. Asesoría en A. Unidades de Op. y Gestión
Programa de Corporativa Centralizados Consumo Tesorería
Eficiencia Social GyDH Legales de Seguros
A. Gestión del M. Salsi A. Franco A. García T. Llosa M. Melzi
P. Correa X. Palma G. Ledesma K. Loncharich
Talento Corp.
U. Alvarez A. Créditos Bca. A. Ctas Especiales
Emp. OP, Bcos y y Sgto de Créditos A. Riesgos PYME
Corp. del Ext. E. Vicente
C. Arias
A. Gavilano

A. Créditos Bca.
Empresa S. Isidro
J. Gómez

G. Central de G. Central de Banca G. Central de Banca G. Central de Ops.,


Minorista y Gestión de
Planeamiento y Fin. Mayorista Patrimonios Sistemas y Adm.
F. Dasso P. Rubio G. Ferrari J. Ramírez del Villar

D.D.Contabilidad
Contabilidad D. Banca D. Gestión de D. Banca Estrategia
General
D. Comercial D. Sistemas Tecnológica y
General Empresarial Patrimonios L. Derteano
Personas J. Ortiz Digital
J.J.L.
L.Muñoz
Muñoz G. Alvarez - Calderón F. Fort E. Montero R. Bustamante

D. Tesorería A.Banca Empresas A.Banca A. Servicios de A. Centro A. Banca de A. Infraestructura y


A. Figuerola
A. Banca Privada A. Comercial L1 Financiamiento A. de Operaciones
Lima I Corporativa Marketing P. Dibós P. Macarachvili Automotriz Negocios Operaciones de TI S. Luperdi
P. Zaván M. Baca F. Raffo D. Lindley J. Ichazo C. Herrera
A. Gestión del A. Asesoría de A. Prod. Transac., A. Arquitectura y A. Cobranza
Balance A. Banca A. Servicios para A. Gest.Experiencia A. Comercial L2 Débito, Ahorro e A. Banca Pyme
Empresas Lima 2 Empresas Patrimonios Inversión C. Casabonne Estándares de TI Banca Minorista
P. Hurtado del Cliente L. Almandoz
M. Del Mar F. Paz B. Ghio W. Dawson I. Osores R. Wong A.
P. Foster
D. Planeamiento y A. Tarjetas de Créd., A. Negocios A. Ingeniería y A. Créditos Banca
A. Banca A. Negocios A. Planeamiento A. Enalta A. Comercial L3 Créd. Personales y
Control Financiero Financiero y Segmentos Hipotecarios Desarrollo de TI Minorista
Empresas Lima 3 Internac. y Leasing V. Chiappe J. Matute
C. Ríos Comercial B. Castro N. Tueros R. Cigüeñas V. de Rivero
P. Bordarampé A. Arredondo M.P. Ruiz
A. Canales A. Gestión de A. Gestión y Transf.
A. Planeamiento A. Comercial P1
A. Bca Institucional y Alternativos Proyectos de Procesos
Estratég. y Presup. BCP Miami M. Iberico
Bca Emp. Provincias A. Johnson A. Sánchez A. Astete
S. Holme E. Benavides
J. Oliveros A. Servicios
A. Análisis y A. Comercial P2 A. Centro de
Compartidos
Control Financiero A. Plan. Estratégico M. Bustamante Contacto
y Desarrollo de Neg. L. De la Puente
C. Sanguineti V. Macedo
C. Delgado
A. Estrategia y A. Ventas A. Canales de A. Negociac. de
Desarrollo Autoservicio y
J. Buendía Ventas Compras
Corporativo
M. Roca R. Rossi J. Siu
A. Planeamiento y
A. Relaciones con A. Gestión de
Desarrollo Comerc.
Inversionistas Proveedores
A. Del Solar
A. Kleffmann L. Verástegui
A. Estrateg. de
Invers. y Estudios A. Infraestructura
Económicos P. Martin
C.Prieto
A. Seguridad y
BCP Panamá
Prevención Fraudes
M. Abras J. Marangunich
Accionistas
Credicorp Ltd. y Subsidiarias
Credicorp Ltd.

Pacifico Compañía
Atlantic Security Holding
Grupo Crédito S.A. CCR Inc. de Seguros y Credicorp Capital Ltd.
Corporation
*(99.99%) *(100.00%) Reaseguros S.A *(100.00%)
*(100.00%)
*(65.20%)(2)

Atlantic Security Atlantic Private Crediseguro S.A.


Banco de Crédito del Credicorp Capital
Prima AFP S.A. Int. Financial Equity Investment Seguros Credicorp Capital
Perú y Subsidiarias Holding Chile S.A. y
*(99.99%) Services Inc. Advisor Personales UK Limited
*(96.75%) (1) Subsidiarias
*(100.00%) *(100.00%) *(48.00%) (6) *(100.00%)
*(99.99%)

Atlantic Security Crediseguro S.A. Credicorp Capital


Edyficar S.A.S. Credicorp Perú S.A.C Credicorp Capital
Private Equity ESIMSA Seguros Holding Colombia
*(100.00%) *(99.99%) Asset Management
General Partner *(96.00%) (5) Generales S.A.S. y Subsidiarias
*(48.04%) (7) *(100.00%)
*(100.00%) *(100.00%)

Grupo Crédito Pacifico Asiste


Inversiones S.A. S.A.C. Credicorp Capital
Atlantic Security
*(99.90%) *(99.99%) Securities Inc.
Bank
*(100.00%) *(100.00%)
Soluciones en Inversiones
Procesamiento S.A. Credicorp Bolivia
(Perú) S.A. y Subsidiarias Credicorp Capital
*(99.99%) *(98.15%) (4) Correval Panamá Holding Perú S.A.
S.A. *(99.99%)
Soluciones en Inversiones *(100.00%)
Procesamiento S.A. 2020 S.A.
(Bolivia) *(99.97%) Credicorp Capital
*(99.96%) Laurentian
Corporate Service Perú S.A.A. y
Ltd Subsidiarias
Compañía Incubadora *(100.00%) *(85.04%)(3)
de Soluciones Móviles
S.A*
(82.98%)
Notas
* Porcentaje de participación del accionista mayoritario directo
(1) Credicorp Ltd. participa en 0.96%. (5) Soluciones en Procesamiento (Perú) S.A. e Inversiones 2020 participan
(2) Grupo Crédito participa en 33.59%. en 2.0% cada una.
(3) Credicorp Capital Ltd. participa en 12.795%. (6) Pacífico Seguros es la entidad controladora. Inversiones Credicorp
(4) BCP participa en 1.77% y Credicorp Ltd. participa en 0.075%. Bolivia S.A participa en 51.95%.
(7) Pacífico Seguros es la entidad controladora. Inversiones Credicorp
Bolivia S.A participa en 51.87%
Directorio

Dionisio Romero Paoletti Alex Fort Brescia Carlos Rodríguez Pastor

Para mas detalles visitar http://www.smv.gob.pe/


Gerencia general

Gianfranco
Walter BaylyFerrari
Llonade Eduardo Torres Llosa Luis Felipe Castellanos
las Casas López-Torres
Estructura básica de una IFI
ACCIONISTAS

DIRECTORIO

AUDITORIA
INTERNA

GERENCIA
GENERAL

GERENCIA GERENCIA GERENCIA GERENCIA GERENCIA


DE SARROLLO DE CREDITOS DE FINANZAS DE OPERACIONES DE ADMINISTRACION

RECURSOS
PERSONALES CONTABILIDAD OFICINAS
HUMANOS
SISTEMAS

CAJA SISTEMAS
ORG EMPRESARIAL TESORERIA
METODOS
VALORES
LOGISTICA
MICROEMPRESAS
PRODUCTOS DESCUENTOS

CORPORATIVOS DEPOSITOS
Estructura básica de una IFI
ACCIONISTAS

DIRECTORIO

AUDITORIA
INTERNA

GERENCIA
GENERAL

GERENCIA GERENCIA GERENCIA GERENCIA GERENCIA


DE SARROLLO DE CREDITOS DE FINANZAS DE OPERACIONES DE ADMINISTRACION

RECURSOS
PERSONALES CONTABILIDAD OFICINAS
HUMANOS
SISTEMAS

CAJA SISTEMAS
ORG EMPRESARIAL TESORERIA
METODOS
VALORES
LOGISTICA
MICROEMPRESAS
PRODUCTOS DESCUENTOS

CORPORATIVOS DEPOSITOS
Gerencia de Administración

Por lo general se integran en esta gerencia una


variedad de sectores que están presentes en casi
todas las empresas, aunque la importancia y
características difieren bastante.
Son los que se ocupan de :

Recursos Humanos. Logística. Seguridad.


Recursos Humanos
Se ocupa de asuntos vinculados con el personal de la
entidad. Comprende 5 divisiones:

Retribuciones y Normas y
Registro y Ingreso y Acción Social y
carrera relaciones
Control. Capacitación. Cultural.
bancaria. laborales.
( Contratación) (Entrenamiento) (Retención)
(Compensación) (Motivación)
Logística

Le compete la compra de todos los bienes necesarios


para la actividad del banco, tramitando las licitaciones y
encargándose del depósito y provisión de las
dependencias a su cargo.

Se divide en :

•Compras
•Depósitos, suministro o inventario.
Seguridad

Concentra una variedad de funciones que contribuyen


poderosamente a formar el ambiente laboral interno y la imagen
exterior del banco, gravitando la eficiencia de la entidad y en los
costos .Se divide en:

Comunicaciones Mantenimiento Técnica y Arquitectura.


Estructura básica de una IFI
ACCIONISTAS

DIRECTORIO

AUDITORIA
INTERNA

GERENCIA
GENERAL

GERENCIA GERENCIA GERENCIA GERENCIA GERENCIA


DE SARROLLO DE CREDITOS DE FINANZAS DE OPERACIONES DE ADMINISTRACION

RECURSOS
PERSONALES CONTABILIDAD OFICINAS
HUMANOS
SISTEMAS

CAJA SISTEMAS
ORG EMPRESARIAL TESORERIA
METODOS
VALORES
LOGISTICA
MICROEMPRESAS
PRODUCTOS DESCUENTOS

CORPORATIVOS DEPOSITOS
Gerencia de finanzas

Se ocupa de la administración de los Fondos Disponibles y


fijación de tasas de interés. Se subdivide en 2 departamentos:

• Contabilidad
• Tesorería
Contabilidad

Registro de todos
los bienes del
Determina las banco.
obligaciones
Actualiza el plan tributarias y
de cuentas de la prepara
contabilidad de declaraciones de
Elabora estados pago.
financieros e banco.
inventario general
del banco.
Tesorería
Tiene a su cargo el manejo directos de los fondos del Banco. Es un
área de soporte a las de depósitos y créditos
Secciones:
Cajas de
Seguridad.
Movimiento de
Fondos, registra y
Tesoro, se ocupa ordena los flujos
del resguardo del de fondos entre el
efectivo y otros Banco y otros
Caja, atiende las Bancos,
necesidades de valores.
atendiendo lo
fondos. referente a
transporte y
seguridad.
Estructura básica de una IFI
ACCIONISTAS

DIRECTORIO

AUDITORIA
INTERNA

GERENCIA
GENERAL

GERENCIA GERENCIA GERENCIA GERENCIA GERENCIA


DE SARROLLO DE CREDITOS DE FINANZAS DE OPERACIONES DE ADMINISTRACION

RECURSOS
PERSONALES CONTABILIDAD OFICINAS
HUMANOS
SISTEMAS

CAJA SISTEMAS
ORG EMPRESARIAL TESORERIA
METODOS
VALORES
LOGISTICA
MICROEMPRESAS
PRODUCTOS DESCUENTOS

CORPORATIVOS DEPOSITOS
Gerencia de Créditos o Riesgos

Se ocupa de una de las funciones más importantes de una entidad


financiera: OTORGAMIENTO DE CRÉDITOS.

De acuerdo con la estrategia del banco existen diferentes


especializaciones de créditos:

• Créditos Corporativos
• Créditos Empresariales
• Créditos MYPE
• Créditos Personales
Estructura básica de una IFI
ACCIONISTAS

DIRECTORIO

AUDITORIA
INTERNA

GERENCIA
GENERAL

GERENCIA GERENCIA GERENCIA GERENCIA GERENCIA


DE SARROLLO DE CREDITOS DE FINANZAS DE OPERACIONES DE ADMINISTRACION

RECURSOS
PERSONALES CONTABILIDAD OFICINAS
HUMANOS
SISTEMAS

CAJA SISTEMAS
ORG EMPRESARIAL TESORERIA
METODOS
VALORES
LOGISTICA
MICROEMPRESAS
PRODUCTOS DESCUENTOS

CORPORATIVOS DEPOSITOS
Gerencia de desarrollo

Son los que se ocupan de :

Sistemas Estrategia tecnologica, digital


y nuevos productos
Estructura básica de una IFI
ACCIONISTAS

DIRECTORIO

AUDITORIA
INTERNA

GERENCIA
GENERAL

GERENCIA GERENCIA GERENCIA GERENCIA GERENCIA


DE SARROLLO DE CREDITOS DE FINANZAS DE OPERACIONES DE ADMINISTRACION

RECURSOS
PERSONALES CONTABILIDAD OFICINAS
HUMANOS
SISTEMAS

CAJA SISTEMAS
ORG EMPRESARIAL TESORERIA
METODOS
VALORES
LOGISTICA
MICROEMPRESAS
PRODUCTOS DESCUENTOS

CORPORATIVOS DEPOSITOS
Gerencia de operaciones

Son los que se ocupan de atender a los distintos niveles


de clientes asi como captar y colocar fondos a traves de
los productos financieros
Banca
Banca Personas / Banca
Microempresa / Banca Corporativa
Consumo Empresarial
Negocios
Gerencia de División Comercial
Lionel Derteano

Gerencia de Área Gerencia de Área


Gerencia de Área Gerencia de Área Gerencia de Área Gerencia de Área
Planeamiento y
Comercial L1 Comercial L2 Comercial L3 Comercial P1 Comercial P2
Desarrollo Comercial
Paul Macarachvili Luis Almandoz Juan Matute Martin Iberico Manuel Bustamante
Alberto del Solar

Gerencia de Región 01 Gerencia de Región 01 Gerencia Metodologías Gerencia Regional de


Gerencia de Región 01 Gerencia de Región 01 Gerencia de Región 01
– Oriente – Centro y Proyectos DC Ventas
M. Romero G. Peña S. Chehade
K. Carpio D. Guzman P. Jiménez H. Aguinaga

Gerencia de Región 02 Gerencia de Región 02 Gerencia Gestión Sub Gerencia de Pago


Gerencia de Región 02 Gerencia de Región 02 Gerencia de Región 02
– Norte 1 – Sur 1 Estratégica de Agencias de Haberes
J. L. Vasquez C. Espinoza J. Arteaga
L. García y García Y. Becerra M. Muñoz F. Iglesias

Gerencia de Región 03 Gerencia de Región 03 Sub Gerencia de


Gerencia de Región 03 Gerencia de Región 03 Gerencia de Región 03
– Norte 2 – Sur 2 Proyectos Especiales
J. Chávez M. Alvarado P. de Rutte
A. Gilardi L. Chuquillanqui F. Aguirre

Gerencia de Región 04 Gerencia de Región 05 Sub Gerencia Procesos


Gerencia de Región 04 Gerencia de Región 04 Gerencia de Región 04
– Norte Chico – Sur 3 Transversales DC
R. Rivas L. Chiappe J. Castro
M. Silva H. Ugarte M. Díaz

Sub Gerencia Mejora


Gerencia de Región 05 Gerencia de Región 04
Gerencia de Región 05 Gerencia de Región 05 Gerencia de Región 05 Contínua y Estabilidad
– Norte 3 – Sur Chico
J. Camacho A. Montero F. Agüero de Negocios DC
C. Miano N. Byrne
O. Díaz

Gerencia de Región 06
– Nor Oriente
B. Chaman
Organización de una Empresa Bancaria: Las Agencias
Zona de Ventanillas

Gerente de agencia

Funcionarios de
Negocio Pyme o Bex

Plataforma comercial

Zona de autoservicio

Recepción y orientación
Estructura organizativa – oficinas, agencias, tiendas
Gerente o
Administrador de
Agencia

Jefe o supervisor Supervisor de


Ejecutivo de Ejecutivo de
de procesos Asesor de Ventas y
Negocios Bex Negocios Pyme
operativos Servicios

Asistente del Jefe Responsable de


Asesor de ventas y
de operaciones o Recepción y
servicios
Promotor Principal Orientación

Promotor de
Servicios
Gerente de Agencia

• Dirige el equipo de colaboradores para el logro de resultados.


• Gestiona el riesgo.
• Genera negocios rentables.
• Asegura el funcionamiento de los canales de atención.
Estructura organizativa – oficinas, agencias, tiendas
Gerente o
Administrador de
Agencia

Jefe o supervisor Supervisor de


Ejecutivo de Ejecutivo de
de procesos Asesor de Ventas y
Negocios Bex Negocios Pyme
operativos Servicios

Asistente del Jefe Responsable de


Asesor de ventas y
de operaciones o Recepción y
servicios
Promotor Principal Orientación

Promotor de
Servicios
Supervisor
Gerente de procesos
de Agencia
operativos

• Garantiza el adecuado control de riesgo operativo de la agencia y


que la agencia este preparada para la atención de clientes y
usuarios de manera precisa y productiva.
Estructura organizativa – oficinas, agencias, tiendas
Gerente o
Administrador de
Agencia

Jefe o supervisor Supervisor de


Ejecutivo de Ejecutivo de
de procesos Asesor de Ventas y
Negocios Bex Negocios Pyme
operativos Servicios

Asistente del Jefe Responsable de


Asesor de ventas y
de operaciones o Recepción y
servicios
Promotor Principal Orientación

Promotor de
Servicios
Responsable de recepción
y orientación

• Se encarga de indagar necesidades de clientes y de derivarlos a


los canales de atención adecuados
Estructura organizativa – oficinas, agencias, tiendas
Gerente o
Administrador de
Agencia

Jefe o supervisor Supervisor de


Ejecutivo de Ejecutivo de
de procesos Asesor de Ventas y
Negocios Bex Negocios Pyme
operativos Servicios

Asistente del Jefe Responsable de


Asesor de ventas y
de operaciones o Recepción y
servicios
Promotor Principal Orientación

Promotor de
Servicios
Promotor de Servicios

• Es la cara del banco, es el primer punto de contacto con el


cliente, lleva a cabo un gran numero de transacciones financieras
garantizando que la interacción con clientes sea productiva y
cordial.
• Minimiza el riesgo operativo con el cumplimiento de medidas de
seguridad establecidas.
Estructura organizativa – oficinas, agencias, tiendas
Gerente o
Administrador de
Agencia

Jefe o supervisor Supervisor de


Ejecutivo de Ejecutivo de
de procesos Asesor de Ventas y
Negocios Bex Negocios Pyme
operativos Servicios

Asistente del Jefe Responsable de


Asesor de ventas y
de operaciones o Recepción y
servicios
Promotor Principal Orientación

Promotor de
Servicios
Supervisor de Asesor de
Ventas y Servicios

• Brinda soporte a los Asesores de ventas y servicios, con la


finalidad de contribuir a cumplimiento de las metas de la oficina,
controlando el ingreso y salida de valorados y asegurando que se
brinde un servicio de calidad
Asesor de ventas y
servicios

• Atiende a los clientes que visitan la agencia, ofreciendo una


combinación de productos y servicios de acuerdo a sus
necesidades.
Estructura organizativa – oficinas, agencias, tiendas
Gerente o
Administrador de
Agencia

Jefe o supervisor Supervisor de


Ejecutivo de Ejecutivo de
de procesos Asesor de Ventas y
Negocios Bex Negocios Pyme
operativos Servicios

Asistente del Jefe Responsable de


Asesor de ventas y
de operaciones o Recepción y
servicios
Promotor Principal Orientación

Promotor de
Servicios
Ejecutivo de Negocios BEX

• Asesores financieros personales de cartera de clientes personas


naturales con saldos pasivos, activos y rentabilidad establecidas
por el segmento
Estructura organizativa – oficinas, agencias, tiendas
Gerente o
Administrador de
Agencia

Jefe o supervisor Supervisor de


Ejecutivo de Ejecutivo de
de procesos Asesor de Ventas y
Negocios Bex Negocios Pyme
operativos Servicios

Asistente del Jefe Responsable de


Asesor de ventas y
de operaciones o Recepción y
servicios
Promotor Principal Orientación

Promotor de
Servicios
Ejecutivo de Negocios
Pyme

• Buscan incrementar la rentabilidad de su cartera de clientes,


manteniendo una adecuada gestión de riesgo.
• Captan nuevos clientes que puedan formar parte de su cartera
de clientes
Los estudiantes en grupo de 4 integrantes, llenarán los casilleros en blanco de la siguiente
estructura básica de una entidad financiera
ACCIONISTAS

a)

AUDITORIA
INTERNA

GERENCIA
GENERAL

GERENCIA GERENCIA GERENCIA GERENCIA


b)
DE CREDITOS DE FINANZAS DE OPERACIONES DE ADMINISTRACION

c) CONTABILIDAD d) e)
SISTEMAS

CAJA SISTEMAS
ORG EMPRESARIAL TESORERIA
METODOS
VALORES
LOGISTICA
MICROEMPRESAS
PRODUCTOS DESCUENTOS

CORPORATIVOS DEPOSITOS
Los estudiantes en grupo de 4 integrantes, llenarán los casilleros en blanco de un de la siguiente estructura de una
agencia bancaria
Muchas Gracias