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TEMARIO
MÓDULO I : IMPORTANCIA DEL PROCESO DE COBRANZA
AL INTERIOR DE LA EMPRESA Y LA SOCIEDAD
la competencia
Externas
Internas
MÓDULO II :
DESARROLLANDO HABILIDADES
COMUNICACIONALES
PARA UNA COBRANZA EFECTIVA
Todo ello debe estar conjugado con la Triada del Ser Integral…
PERFIL DEL GESTOR DE COBRANZAS EFECTIVO
QUERER
Motivación
SABER PODER
Conocimiento Condiciones
PERFIL DEL GESTOR
DE COBRANZAS EFECTIVO
CONSIDERANDO LA TRIADA:
EJEMPLOS DE HABILIDADES:
VENTAJAS
• Rapidez en la comunicación..
• Reduce costos de correspondencia.
• Mayor cobertura del mercado.
• Pproporciona contactos más frecuentes con
clientes.
DESVENTAJAS
• Limitado en cuanto a medios de expresión.
• Dificultad para registrar o respaldar cada
comunicación
• Mayor posibilidad de rechazo e interrupción.
CÓMO REALIZAR UN BUEN
DIÁLOGO TELEFÓNICO
“El uso del Teléfono como parte de una Estrategia Global de Gestión de
Cobranzas, debe ser:
1. Descubierta Simple:
La utilizaremos para obtener una información mínima, que nos
permita orientar nuestra argumentación. Con ella se logra que el
deudor se identifique y dé algunos datos generales.
2. Descubierta Compleja:
La empleamos cuando deseamos obtener una información más
detallada y precisa para:
Diferenciar al tipo de deudor
Conocer exactamente su situación.
Consultar por sus motivaciones.
Considerar sus posibilidades de pago.
TÉCNICAS PARA UNA
ATENCIÓN TELEFÓNICA DE CALIDAD
3.- ARGUMENTACIÓN:
Tono sugestivo, voz enérgica, afirmativa, sincera y entusiasta.
4.- OBJECIONES:
Tono tranquilo, seguro y positivo.
5.- CIERRE:
Tono sensible, afirmativo y elevado.
6.- DESPEDIDA:
Tono cálido.
MÓDULO I I I :
1. ESCUCHAR AL DEUDOR:
Todo lo que el cliente tenga que decir, solicitando que no use groserías,
ni descalificaciones ni insultos
No interrumpir al cliente deudor mientras expone sus motivos
No suponer realidades ni terminar las frases del cliente
Debe hablárseles con seguridad y no mostrar temor.
No enganchar: “Yo decido mantener la calma y el control”
4. Ofrecer:
Presentarles soluciones claras para él.
La mejor alternativa de solución, la menos transitoria
o engorrosa, transmitiendo tranquilidad al cliente.
6. Empatizar:
En todo momento con la situación, sea cual sea ella, aún sin ser muy grave las
consecuencias.
7. Responder:
Oportunamente, dando prioridad, de acuerdo a sus atribuciones y en base a lo
fácil o difícil del problema y de sus conocimientos
2 - ELEMENTOS PARA IDENTIFICAR
ACTITUDES Y EVASIVAS
CAUSAS:
1. Insatisfacción por un mal servicio de post venta o cobranza
2. Arrepentimiento del deudor por la adquisición
3. Problemas personales o familiares que afectan el no cumplimiento
4. Sobre endeudamiento irresponsable del titular o adicional.
¿QUÉ HACER?...
1. Sondee al cliente amablemente.
2. Presente los beneficios personales que le reportará como cliente el
pago del crédito, con técnicas persuasivas que despierten su interés.
NEGACION DEL PAGO
POR MOTIVOS DEL SERVICIO
El cliente reconoce la deuda, pero aduce que está en conflicto con la Empresa
CAUSAS Y CONSECUENCIAS
Definitivamente ese cliente, puede tener un motivo razonable para no
querer cancelar la deuda, debido a que se encuentra en problemas con la
empresa. Todas las objeciones pueden ser reales y verdaderas.
¿QUÉ HACER?
Darle el valor que merece el cliente, aconsejándole que por su bien,
insista en aclarar su problema y derivar el caso a quien corresponda.
Mientras tanto, le darán un plazo para solucionarlo.
MÓDULO I V :
Demostrar al deudor
las ventajas y beneficios de nuestros servicios:
• Aclaraciones:
Trataremos de dar respuestas a las preguntas que nos formule
nuestro interlocutor, en relación a nuestro producto / servicio y
procedimientos de la empresa.
OBJECIONES Y ACLARACIONES
“No me llego el recibo”:
• Ofrecer el envío del recibo a través del correo electrónico ,informa que puede
visualizarlo a través de la pagina de Movistar, puede comunicarse al 104, puede
cancelar indicando solo el numero.
“No tengo Dinero”
• Informarle que puede cancelar el recibo mas atrasado (en caso sean dos recibos o
mas),ofrecer el pago con tarjetas( comerciales o bancarias) , ofrecer financiamiento, o
abono.Informar también que seguirá generando interés moratorios(dependiendo del
tramo corte parcial por deuda,etc.
“insatisfacciones en el cobro “
• No reconoce el monto facturado: explicar los montos (cargos de LDN , LDI , servicios
adicionales que haya contratado, cambios de equipo, descuento por días de servicio
etc. )
• No tuvo servicio , Problemas técnicos , averías en la línea , etc. pedir las disculpas del
caso y explicar al cliente los montos facturados.
Muchas Gracias
EXITO
EN VUESTRAS
METAS