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Trabajo final

Ene Feb Mar Abr May Jun Jul Ago Sep Oct Nov Dic
SALDO INICIAL 225 305 297 251 170 -148 -237 605 729 794 793 772
INGRESOS
Ventas contado 110 60 62 70 110 205 265 115 88 70 190 250
Cobranzas de creditos 410 360 340 410 581 665 1100 410 378 340 600 1234
TOTAL INFRESOS 520 420 402 480 691 870 1365 525 466 410 790 1484
EGRESOS
Proveedores -320 -310 -330 -402 -550 -800 -350 -280 -280 -290 -650 -260
Planilla de sueldos -42 -42 -42 -43 -43 -43 -95 -45 -45 -45 -45 -100
Honorarios prefesionales -15 -15 -15 -15 -15 -15 -15 -15 -15 -15 -15 -15
Otros pagos administrativos -5 -2 -2 -2 -2 -2 -4 -2 -2 -2 -2 -4
Impuestos -8 -9 -9 -9 -9 -9 -9 -9 -9 -9 -9 -12
Compra de activos
Caja minima -50 -50 -50 -90 -90 -90 -50 -50 -50 -50 -90 -90
TOTAL EGRESOS -440 -428 -448 -561 -709 -959 -523 -401 -401 -411 -811 -481
FLUJO ECONOMICO 80 -8 -46 -81 -18 -89 842 124 65 -1 -21 1003
Prestamo bancario
Amortizacion prestamo banco
Inversion financiera
Ingresos financieros
FLUJO FINANCIERO 80 -8 -46 -81 -18 -89 842 124 65 -1 -21 1003
SALDO FINAL DE CAJA 305 297 251 170 -148 -237 605 729 794 793 772 1775
 TASAS INTERES:
BANCO FALLABUENA 19.56% ANUAL (19.56/12= 1.63% MES)
BANCO INTERNATIONAL 1.47% DIARIA (1.47x30= 44.1% MES)

 SALDO EFECTIVO OCIOSOS:


MESES ENE FEB MAR
SALDO FINAL CAJA 305 297 251

 APLICANDO LA FORMULA PARA LOS INTERESES (I=Pxixn)


MES ENERO:
BANCA FALLABUENA I= 305x0.0163x1 = 4.97
BANCA INTERNATIONAL I= 305x0.441x1 = 134.50
MES FEBRERO:
INVERSION EN
BANC. FALLABUENA I= 297x0.0163x1 = 4.84
BANCA
BANC. INTERNATIONAL I= 297x0.441x1 = 130.98
MES MARZO:
INTERNATIONAL
BANC. FALLABUENA I= 251x0.0163x1 = 4.09
BANC. INTERNATIONAL I= 251x0.441x1 = 110.69
 PRESTAMO BANCARIO: S/.150,000
 PAGAR EN 02 CUOTAS
 TASAS INTERES:
BANCO FALLABUENA 28% ANUAL (28/12= 2.33% MES)
BANCO INTERNATIONAL 1.9% MENSUAL

 APLICANDO LA FORMULA PARA LOS INTERESES (I=Pxixn)

INTERES POR MES: BANCA


BANCO FALLABUENA I= 150,000x0.023x1 = 3,450 INTERNATIONAL
BANCO INTERNATIONAL I= 150,000x0.019x1 = 2,850

CUOTA DEL
CUOTA DEL MES:
MES
BANCO FALLABUENA S/. 78,450.00 S/. 77,850.00
BANCO INTERNATIONAL S/. 77,850.00