SEÑALES DE ALERTA

EN EL ANÁLISIS DOCUMENTAL DE GARANTÍAS EN FIANZAS

Elaborado por:
Abg. RICARDO VILLASMIL
Asistente Legal

Maracaibo, 03 de septiembre de 2013

 1. Consideraciones Previas

Artículo 1.804 Código Civil

“Quien se constituye en fiador de una obligación queda
obligado para con el acreedor a cumplirla si éste no la
cumple”

Fiador/ CASLO
Garantía Colateral

Acreedor Deudor/ Afianzado

Garantía Colateral: Contragarantía (fianza), hipoteca, depósito en

garantía de CASLO, Comfort Letter, Carta de Crédito, entre otros.
 2. Análisis documental

Tipos de documentos:

 Privado (papel común, sin sellos de alguna autoridad pública)

 Público

Artículo 1.357 Código Civil

“El instrumento público o autentico es el que ha sido autorizado con
las solemnidades legales por un Registrador, por un Juez u otro
funcionario o empleado público que tenga facultad para darle fe
pública, en el lugar donde el instrumento se haya autorizado”

Artículo 1.360 Código Civil

“El instrumento público hace plena fe, así entre las partes como
respecto de terceros, de la verdad de las declaraciones formuladas por
los otorgantes acerca de la realización del hecho jurídico a que el
instrumento se contrae, salvo que en los casos y con los medios
permitidos se demuestre la simulación”
 2. Análisis documental

Documentos

Públicos Privados

Clases Clases

Autenticados (Notarias)

Protocolizados (Registros Públicos)

Otros
 3. Observación
Elementos de interés:

 Contratos de Compra-venta (“venta pura, simple, perfecta e

irrevocable, se encuentra libre de gravamen, transfiere la propiedad,
dominio y posesión ”)
 Partes (vendedor y comprador).
 Objeto del negocio (inmueble, características, linderos, medidas).
 Firmas de Otorgantes y huellas dactilares.
 Sellos de la oficina pública.
 Visado de abogado
 Justificación y alineación del documento.
 Tipos de letra.
 Nota de Registro: identificación de los otorgantes, fecha, años de
independencia y federación, firma del Registrador, sellos, números de
asiento, matrícula, asiento registral.
 Comparación entre el balance del cliente/contragarante y
documentos presentados.
 Número de documentos presentados.
 Cotejo con el asiento registral
 3. Observación
Visado

Sellos

Sellos Vendedor

Contragarante/
Comprador

Sellos

Descripción del inmueble

Alineación del documento

Tipo de letra uniforme
Sellos
 3. Observación

Sellos
Descripción del inmueble

Alineación del documento

Tipo de letra uniforme

Sellos
Firmas de otorgantes

Abg. RICARDO VILLASMIL

 3. Observación

Sellos
Sellos
Oficina de Registro
Fecha, años de
independencia y
Sellos federación

Identificación de los
otorgantes
Sellos
Alineación del documento
Tipo de letra uniforme
 3. Observación Sellos
Sellos

Firmas de otorgantes
Sellos

Alineación del documento

Tipo de letra uniforme

Firma y sello del

Registrador
Sellos
4. Fraudes detectados

Alineación del documento

Tipo de letra

Firmas de otorgantes
 4. Fraudes detectados

Sellos

Tipo de letra

Firmas de otorgantes
 4. Fraudes detectados
Visado
Sellos

Contenido del documento

 5. Acciones

Cotejo con el asiento registral

 5. Acciones

1. Notificar al Supervisor
inmediato.
2. Proceder a solicitar cotejo
con asiento registral.
3. El Abogado de Fianzas
prepara informe con
observaciones del caso.
 5. Acciones

AÑO INDEPENDENCIA FEDERACIÓN

2008 198 149
2009 199 150
2010 200 151
2011 201 152
2012 202 153
2013 203 154
2014 204 155
¿Preguntas?