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COMPARATIVO TASAS DE INTERÉS

Tasa de Intervención Banco de la República Tasa Promedio Colocación Sistema Financiero

35.00% Tasa de Usura Consumo DTF Promedio Mensual

30.51% 30.51% 30.51%


29.78% 29.78% 29.78% 29.48% 29.48% 29.48% 29.45% 29.45% 29.45%
30.00% 29.00% 29.00% 29.00%

25.00%

20.00% 18.90% 18.70% 18.60% 18.50% 18.40% 18.40% 18.40% 18.50% 18.80% 18.80% 18.70% 18.70%
18.30% 18.20% 18.30%

15.00%

10.00%

3.98% 4.07% 4.07% 4.02% 4.03% 4.06% 4.03% 3.97% 3.89% 3.94% 4.25% 4.50%
5.00% 3.81% 3.79% 4.00%

4.00% 4.06% 4.04% 4.07%


3.25% 3.25% 3.25% 3.25% 3.25% 3.25% 3.25% 3.25% 3.25% 3.50% 3.50%

0.00%
Jul-13 Aug-13 Sep-13 Oct-13 Nov-13 Dec-13 Jan-14 Feb-14 Mar-14 Apr-14 May-14 Jun-14 Jul-14 Aug-14 Sep-14
AGENCIA PRINCIPAL
Cartera de Créditos Captaciones Obligaciones Financieras Aportes Sociales Excedentes
20,000

18,000 822 1.186


Mill Mill

16,000 4.48 7.87


% %

14,000

12,000

10,000
93
8,000 Mill
Decr 7.52%
2.15 Exc: 578
6,000 %

4,000

2,000

0
Dec-13 Feb-14 Apr-14 Jun-14 Aug-14 Dec-14

CARTERA DE OBLIGACIONES APORTES CALIDAD DE


PERÍODO CRÉDITOS CAPTACIONES FINANCIERAS SOCIALES EXCEDENTES CARTERA ASOCIADOS
Dic / 13 18.331 15.071 217 4.331 492 3.40% 5.253
Feb / 14 18.197 15.194 498 4.338 102 4.03% 5.313
Abr /14 18.177 15.346 1.645 4.368 185 3.79% 5.404 492
Jun / 14 17.804 16.097 0 4.393 299 3.84% 5.586
Ago / 14 17.509 16.257 0 4.424 385 3.64% 5.745
Dic / 14 18.207 17.161 0 4.413 455 3.20% 5.634
AGENCIA ARMENIA NORTE
Cartera de Créditos Captaciones Obligaciones Financieras Aportes Sociales Excedentes
12,000

1.452
10,000 Mill

13% 1.629
Mill

8,000 30%

6,000

4,000 44
Mill Exced super
a 2013
4%
2,000

0
Dec-13 Feb-14 Apr-14 Jun-14 Aug-14 Dec-14

CARTERA DE OBLIGACIONES APORTES CALIDAD DE


PERÍODO CRÉDITOS CAPTACIONES FINANCIERAS SOCIALES EXCEDENTES CARTERA ASOCIADOS
Dic / 13 11.282 5.421 4.136 1.102 302 1.81% 1.754
Feb / 14 11.201 6.045 4.260 1.102 76 2.24% 1.809
Abr /14 11.036 6.517 3.638 1.115 176 1.76% 1.911 310
Jun / 14 9.948 7.020 1.829 1.126 298 2.39% 1.981
Ago / 14 9.830 7.050 972 1.146 372 2.44% 2.064
Dic / 14 10.090 7.916 497 1.178 499 2.00% 2.087
AGENCIA CARTAGO
Cartera de Créditos Captaciones Obligaciones Financieras Aportes Sociales Excedentes
8,000

7,000 266
Mill

4% 297
6,000 Mill

23%
5,000

4,000

3,000
50
Mill Exced super
2,000 a 2013
12%

1,000

0
Dec-13 Feb-14 Apr-14 Jun-14 Aug-14 Dec-14
CARTERA DE OBLIGACIONES APORTES CALIDAD DE
PERÍODO CRÉDITOS CAPTACIONES FINANCIERAS SOCIALES EXCEDENTES CARTERA ASOCIADOS
Dic / 13 6.716 1.297 4.995 424 128 5.64% 1.037
Feb / 14 6.719 1.350 5.149 437 54 4.99% 1.046
Abr /14 6.740 1.447 5.076 454 87 4.87% 1.056 30
Jun / 14 6.554 1.568 4.574 461 122 6.24% 1.053
Ago / 14 6.450 1.594 4.390 474 141 6.90% 1.067
Dic / 14 6.965 1.869 4.591 505 239 4.95% 1.239
AGENCIA PEREIRA
Cartera de Créditos Captaciones Obligaciones Financieras Aportes Sociales Excedentes
4,500

4,000
302 265
Mill Mill
3,500
9% 106
%
3,000

2,500

2,000

1,500

1,000 48
Mill

500 59%

0
Dec-13 Feb-14 Apr-14 Jun-14 Aug-14 Dec-14
-500
CARTERA DE OBLIGACIONES APORTES CALIDAD DE
PERÍODO CRÉDITOS CAPTACIONES FINANCIERAS SOCIALES PÉRDIDAS CARTERA ASOCIADOS
Dic / 13 3.394 251 3.050 81 -281 1.34% 375
Feb / 14 3.743 278 3.409 102 -10 1.57% 448
Abr /14 3.692 237 3.392 111 -12 1.93% 454 116
Jun / 14 3.631 311 3.165 120 -34 3.45% 470
Ago / 14 3.696 516 3.052 129 -54 3.63% 491
Dic / 14 4.127 482 3.485 160 -73 1.80% 702
PUNTO DE EQUILIBRIO AGENCIA PEREIRA
Ingresos Gastos Admón Provisiones Costos Excedentes
60

52.8 54.3
49.8 51.3
50 48.3

40

30
29 29 29 29 29
22.4 23.1 23.8
21.0 21.7
20

10
5.1 4.5 3.5 2.5 1.5 0.0
0
Aug-14 Sep-14 Oct-14 Nov-14 -1.8 Dec-14
-3.6
-6.8 -5.4
-10
AGENCIA FLORENCIA
Cartera de Créditos Captaciones Obligaciones Financieras Aportes Sociales Excedentes
6,000
Punto de Equilibrio
esperado en Agosto/14
3.471 164
5,000 (Pérdida 6.2 Mill) Mill Mill

236% 72
Provisiones causadas %
4,000 General: 3.6 Mill
Individual :10.9 Mill

3,000

2,000
94
Mill

1,000 336
%

0
Dec-13 Feb-14 Apr-14 Jun-14 Aug-14 Dec-14
-1,000

CARTERA DE OBLIGACIONES APORTES CALIDAD DE


PERÍODO CRÉDITOS CAPTACIONES FINANCIERAS SOCIALES PÉRDIDAS CARTERA ASOCIADOS
Dic / 13 1.469 227 1.000 28 -41 0.00% 107
Feb / 14 2.984 98 2.858 57 -40 0.00% 233
Abr /14 3.586 50 3.497 76 -57 0.14% 309 422
Jun / 14 4.281 81 3.967 97 -96 0.55% 448
Ago / 14 4.940 391 4.405 122 -103 2.16% 529
Dic / 14 5.889 346 5.209 164 -50 1.00% 896
TOTAL ACTIVOS Crecimiento
Presupuestado
8.16%
4.128 millones
55,000 Crecimiento
2%
54,000 1.016 millones

53,000
Meta
97%
52,000

51,000

50,000

49,000

48,000
Dec-13 Feb-14 Apr-14 Jun-14 Aug-14 Dec-14

AÑO Dic-13 Feb-14 Abr-14 Jun-14 Ago-14 Dic-14


VALOR 50.602 52.348 52.765 52.846 51.618 54.730
TOTAL CARTERA DE CRÉDITOS
Crecimiento
Presupuestado
Crecimiento 3% = 1.233 millones 9.92%
46,000
4.086 millones
(Agencia 1, 2 y 3 decrecieron 2.540 Mill
45,000 Agencias 4 y 5 crecieron 3.773 Mill)

44,000

Meta
43,000 98%

42,000

41,000

40,000

39,000
Dec-13 Feb-14 Apr-14 Jun-14 Aug-14 Dec-14

AÑO Dic-13 Feb-14 Abr-14 Jun-14 Ago-14 Dic-14


VALOR 41.192 42.844 43.232 42.218 42.425 45.278
INDICADORES DE CARTERA
1,600 Cartera Vencida Cartera Improductiva Provisiones Calidad de Cartera Cobertura de Cartera 90%

75.92% 77.31% 80%


1,400
71.49%
67.76% 67.90% 67.41%
70%
1,200

60%
1,000

50%
800
40%
600
30%
400
20%

200 10%
3.05% 3.22% 3.06% 3.52% 3.70% 3.20%
0 0%
Dec-13 Feb-14 Apr-14 Jun-14 Aug-14 Dec-14
CARTERA CARTERA PROVISIONES DE CALIDAD DE COBERTURA
PERÍODO VENCIDA IMPRODUCTIVA CARTERA CARTERA DE CARTERA
Dic / 13 1.283 944 917 3.05% 71.49%
Feb / 14 1.413 917 957 3.22% 67.76%
Abr /14 1.321 993 1.003 3.06% 75.92%
Jun / 14 1.521 1.052 1.032 3.52% 67.90%
Ago / 14 1.608 1.094 1.084 3.70% 67.41%
Dic / 14 1.485 950 1.148 3.20% 77.31%
TOTAL CAPTACIONES

Crecimiento 16% Crecimiento


40,000
3.540 millones Presupuestado
25%
35,000 (Ahorros VIPA 513 Millones) Meta
101% 5.507 millones

30,000

25,000

20,000

15,000

10,000

5,000

0
Dec-13 Feb-14 Apr-14 Jun-14 Aug-14 Dec-14

AÑO Dic-13 Feb-14 Abr-14 Jun-14 Ago-14 Dic-14


VALOR 22.267 22.965 23.597 25.077 25.807 27.774
TOTAL OBLIGACIONES FINANCIERAS

20,000 Decrecimiento 24%


3.555 millones Decrecimiento
18,000 Presupuestado
14%
16,000 2.032 millones
Meta
14,000 90%

12,000

10,000

8,000

6,000

4,000

2,000

0
Dec-13 Feb-14 Apr-14 Jun-14 Aug-14 Dec-14

AÑO Dic-13 Feb-14 Abr-14 Jun-14 Ago-14 Dic-14


VALOR 14.802 15.676 15.163 13.536 11.247 12.770
TOTAL NÚMERO DE ASOCIADOS

Crecimiento 16% Crecimiento


16,000
1.370 Asociados Presupuestado
24%
14,000 2.032 Asociados

12,000 Meta
100.04%

10,000

8,000

6,000

4,000

2,000

0
Dec-13 Feb-14 Apr-14 Jun-14 Aug-14 Dec-14

AÑO Dic-13 Feb-14 Abr-14 Jun-14 Ago-14 Dic-14


VALOR 8.526 8.849 9.134 9.538 9.896 10.558
Crecimiento
TOTAL EXCEDENTES Presupuestado
88%
528 millones

1,200 Superior en
139 millones

1,000

Meta
100.4%
800

600

400

200

0
Dec-13 Feb-14 Apr-14 Jun-14 Aug-14 Dec-14

AÑO Dic-13 Feb-14 Abr-14 Jun-14 Ago-14 Dic-14


VALOR 602 181 380 590 741 1.130