CP ® BARINAS CASTAÑEDA

PEDRO
ESPECIALIZACION ENTIDADES
OFICIALES
Especialización en Seguridad
Bancaria.
Docente:
CP. BARINAS CASTAÑEDA PEDRO
 Objetivos
1. Que el vigilante tenga una noción del alcance de la
Seguridad Bancaria.
2. Que el vigilante conozca los procedimientos de seguridad
de una entidad bancaria desde el salir de su casa hasta la
apertura o cierre de la entidad financiera
3. Que el vigilante aprenda a identificar sus funciones dentro
de la entidad financiera.
4. Que desarrolle el grado de percepción del delincuente
bancario.
5. Conducir hacia los valores éticos y morales al vigilante de
Coopvipatrol
El primer gran interrogante
de la Jornada de Hoy

?
Que tanto Conocimiento
Tengo en Seguridad
Bancaria ?
De Cualquier entidad
financiera que me contrate?

de 1 a 100% en que porcentaje

estoy yo al inicio de esta
Especialización y en que nivel
terminaré?
Para Conocer que es Seguridad
Bancaria , primero
empezaremos con una serie de
Conceptos
 SEGURIDAD
Sabe usted que esta haciendo su , novia, esposa,
hijo o hija en estos momentos?

 Esta Seguro?

 Esta Completamente Seguro?

 Seguridad

• No hay que estar al lado de la persona para

estar seguro que no esta haciendo nada
malo.

• Porque?
 Conceptos

Seguridad ≠ Vigilancia

LA SEGURIDAD NO ES IGUAL A LA
VIGILANCIA.
Se complementan
 Vigilancia

• Observación sistemática del espacio aéreo o de

zonas de superficie por medios visuales, sonoros,
electrónicos, fotográficos o de manera o forma
presencial.

• Es la capacidad que el perro posee de advertir el

aproximarse de peligros externos ya sea para él
como para su amo.
 Seguridad

• No es fuerza es Astucia

• No es fuerza es Ingenio
 Seguridad
 Creatividad
 Sorpresa
 Cautela
 Trampa
 Intuición
 Estrategia
 Malicia Indígena
 El Éxito de la Seguridad

• Actuar sin hacerse sentir.

• Y sentirse cuando debe actuar.

• El éxito no es hacer escama.

 Finalidad de la Vigilancia

 Personas
1) PROTECCIÓN
 Bienes
 Funcionamiento del
negocio
 Finalidad de la Vigilancia

 Personas
2) Observación
 Bienes
 Funcionamiento del
negocio
 Finalidad de la Vigilancia

 Personas
3) Reacción
 Bienes
 Funcionamiento del
negocio
Es la confianza que promueve tranquilidad
basada en la idea de que no hay ninguno
peligro que temer.
 Definición de
Seguridad Bancaria

Es un conjunto de políticas aprobadas por el consejo de

administración o junta directiva de carácter
preventivas, operativas y correctivas con apoyo de
programas, procedimientos, normas, circulares,
sistemas y equipos de seguridad y protección,
orientadas a detectar,
detectar neutralizar, minimizar, controlar
y transferir los efectos de los actos ilícitos o situaciones
de emergencia que afecten o lesionen al personal,
clientela y activos de la institución.
 SERVICIO DE SEGURIDAD BANCARIA

La seguridad Bancaria es un servicio complementario

y subordinado de la seguridad publica

La seguridad Publica es la desarrollada por el estado

en cabeza fuerzas legalmente constituida
 Finalidad de seguridad Bancaria

Numero 1

La Finalidad es la protección de personas (asociados,

empleados, clientes, visitantes y proveedores)
 Finalidad de seguridad Bancaria

Numero 2

La Finalidad es la protección de los Bienes ( Tangibles: Como

muebles e inmuebles, valores y efectivo; e intangibles : como
información, operaciones, imagen y mercado)

Numero 3

A través de medidas preventivas,

preventivas operativas, correctivas y de
emergencia, que permiten a una institución mantener un
ambiente de tranquilidad y confianza en el desarrollo de sus
operaciones, tanto las de atención al público , como las del
servicio interno.
 El presente administrativo de la
Seguridad Bancaria
•Esta basado en un elevado compromiso personal de
la administración de la entidad financiera o la
compañía de vigilancia privada en donde deberán
entrar en un proceso de sensibilización a los riesgos
asociados al crimen.

•La pregunta es, la compañía de Vigilancia Privada

como quiere contrarrestar este riesgo criminal, como
lo va lograr?
 La Prospectiva de la Seguridad
Bancaria

En los próximos años la Seguridad Bancaria se vera

afectada por la necesaria evolución de la Banca.

Las tendencias delictivas cambiaran puesto que las

transacciones mediante papel y el personal requerido
para sopórtalas resultaran costosas, promoviéndose la
tendencia hacia una mayor y casi plena automatización
de los procesos de seguridad. Esto hace que el
Vigilante Bancario se este a la vanguardia de la
tecnología y el delito financiero.
 EVOLUCION DEL DELITO
ESTADO DEL SECTOR BANCARIO HACE 5 AÑOS

ESTADO DEL SECTOR HOY 2011 (Fleteo- Suplantación- engaño)

 El primer paso para Conocer el Nivel de
Seguridad de una entidad Financiera

• Es realizar un Estudio de Seguridad al lugar

que nos asignen o contraten previo a un
análisis de los riesgos.
 El principal Riesgos de Quienes realizan los
Estudio de Seguridad Es:

• Falta de educación en Seguridad a nivel

académico, administrativo y técnico.

Con que autoridad usted se denomina Guarda

de seguridad de una entidad financiera?
 Que información debe Recopilar quien
realiza es estudio de seguridad

• Todos los riesgos o peligros que tenga el

lugar a estudiar.
• Evaluar el costo para minimizar estos riesgos
o peligros
• Identificar las posibles amenazas que tenga
el lugar a estudiar. (Naturales y Humanas)
 Como se recopila la Información Para un
Estudio de Seguridad
• Aplica la metodología A. I. D . E .P .
• A. Análisis Histórico:

Preguntar a las autoridades antecedentes.

Preguntar a los vecinos.
Preguntar a ex - funcionarios.
 Como se recopila la Información
• Aplica la metodología A. I. D . E .P .
• I. Investigación en Terreno:
Terreno

Análisis de la planta física o situación.

Análisis de la vulnerabilidad del lugar
Estudiar
 Como se recopila la Información
• Aplica la metodología A. I. D . E .P .
• D. Discusión y análisis de los riesgos:
riesgos

Evaluar cada riesgo.

Evaluar el plan de acción para cada riesgo
 Como se recopila la Información
• Aplica la metodología A. I. D . E .P .
• E. Elaboración del mapa de riesgo:
riesgo

Elaborar cuestionarios.
Realizar Histogramas y análisis de frecuencias
 Como se recopila la Información
• Aplica la metodología A. I. D . E .P .
• P. Plan especifico de seguridad:

Es la reunión de elementos, acciones,

programas, ideas, etapa de priorización

Monitoreo del plan de seguridad.

Tipos de Seguridad que aplica la Seguridad Bancaria

• Seguridad a la
• Seguridad Física Información

• Seguridad Electrónica • Seguridad a la

Documentación

• Seguridad Informática • Seguridad Operativa al

Proceso Financiero
• Seguridad de Personal
• Seguridad Industrial
 Concepto de Seguridad Física

Disciplina que se ocupa de la

protección de la integridad física de
las personas y su patrimonio contra
las amenazas que provienen del
delito.
Vidrios Laminado
 Película Anti Vandalismo

• Nivel de la película

• Numero de micras.
 Cerraduras
Según el Tipo:

• Electrónicas: La Gard, Mas Hamilton, Sargent

& Greenleaf.
• Mecánicas: La Gard, Mas Hamilton, Sargent &
Greenleaf.
• Tipo llave: Baño, Alcobas, Puertas
residenciales
 Pasa Documento
• En La Fachada

• En Vidrio

• Con Aldaba

• Con Cerradura
 Objetivos
1. Que el vigilante tenga una noción del alcance de la
Seguridad Bancaria.
2. Que el vigilante conozca los procedimientos de seguridad
de una entidad bancaria desde el salir de su casa hasta la
apertura o cierre de la entidad financiera
3. Que el vigilante aprenda a identificar sus funciones dentro
de la entidad financiera.
4. Que desarrolle el grado de percepción del delincuente
bancario.
5. Conducir hacia los valores éticos y morales al vigilante de
Coopvipatrol
 Definición de
Seguridad Bancaria

Es un conjunto de políticas aprobadas por el consejo de

administración o junta directiva de carácter
preventivas, operativas y correctivas con apoyo de
programas, procedimientos, normas, circulares,
sistemas y equipos de seguridad y protección,
orientadas a detectar,
detectar neutralizar, minimizar, controlar
y transferir los efectos de los actos ilícitos o situaciones
de emergencia que afecten o lesionen al personal,
clientela y activos de la institución.
 El primer paso para Conocer el Nivel de
Seguridad de una entidad Financiera

• Es realizar un Estudio de Seguridad al lugar

que nos asignen o contraten previo a un
análisis de los riesgos.
Procedimientos del Vigilante
Procedimientos del Vigilante Camino
al Trabajo / Retorno
• Transite por calles concurridas.

• Evite las rutinas. Cada día cambie la ruta, ya sea

camino al  trabajo o de retorno.

• Tenga siempre su celular a la mano.

• Evite llevar con usted a sus niños, esposa

cuando se dirija a la entidad financiera.
 Procedimientos de Seguridad a Nivel
de Su Entorno Familiar
• 1.- Procure que sus parientes cuenten con esquemas
de seguridad ya que usted es una persona atractiva
para los delincuentes. Los delincuentes intentarán
siempre llevarse a alguien que usted ama para
presionarlo a entregar dinero por su rescate o para
coaccionarlo. Créele un esquema de seguridad a su
familiar (sus hijos y esposa (o)).

• 2.- Que sus familiares eviten hacer comentarios sobre

sus actividades personales y lugar que frecuentan
ellos y usted.
 Procedimientos de Seguridad a Nivel
de Su Entorno Familiar
• 3.- Capacite a sus hijos y esposa, como una forma
de esparcimiento y distracción.
• 4.- A su esposa (o) así como a sus hijos mayores
de edad, hágalos seguir cursos de uso de armas
cortas y otros medios de defensa.
• 5.- Todos sus parientes deben aprender a
identificar y describir las personas que conocen o
los que lo conocen a usted.
• 6.- Que sus familiares no hagan alarde de poder.
Procedimiento de Observación antes de la
Apertura de la entidad Financiera
• Realice un estudio visual de la entidad
financiera.
• Locales comerciales
• Puestos de caramelos.
• Vendedores ambulantes.
• Indigentes frecuentes.
• Parqueaderos
• Cajero automático en la fachada de la agencia.
• Autos y motos.
 Procedimientos en el ingreso a la
oficina antes de la apertura al Público
1. El ingreso siempre será en Grupo.

2. Dos Funcionarios tendrán la llave de la

puerta principal de la cooperativa.

3. Uno de los que maneja una de las llaves de

la puerta principal desactiva la alarma
Procedimientos en el ingreso al Banco
antes de la apertura al Público
4. El cajero inicia el proceso de
temporización de caja fuerte.

5. Se aprovisiona el cajero automático.

6. Los funcionarios que lleguen tarde ingresan

en la segunda apertura o con el publico.
Procedimiento de Apertura al Publico
• El asistente es quien hace la apertura de la
puerta principal junto con un asesor integral.
• Se respetara el horario publicado de la entidad.
• Todo el personal debe estar presto al inicio del
servicios es decir el software financiero debe
estar arriba.
• Los cajeros deben tener el cupo de efectivo de
inicio de operaciones
• El vigilante debe estar atento.
 PROCEDIMIENTOS DEL VIGILANTE
BANCARIO
• Proteger tanto a las personas como a la
propiedad y a toda clase de bienes.
• Evitar la comisión de toda clase de hechos
delictivos e infracciones, obrando en
consecuencia, de acuerdo con la legislación
vigente.
• Intervenir en evitar o actuar en la extinción de
incendios, siniestros y accidentes en general.
 PROCEDIMIENTOS DEL VIGILANTE
BANCARIO
• Poner en conocimiento al jefe de Seguridad
Bancaria cualquier incidente o cualquier hecho
delictivo o atentatorio. 
• Evitar la presencia de perros y otro tipo de
animales ajenos al la entidad financiera.
• Cuando los vigilantes sean destinados a
recepciones en la sede administrativa de la
cooperativa , tendrán la obligación de recibir las
llamadas de teléfono y tomar nota de las mismas.
 PROCEDIMIENTOS DEL VIGILANTE
BANCARIO
• Los vigilantes que pernotan dentro de la entidad
financiera serán responsables de un cuadro de
llaves de todas las dependencias de la entidad
financiera que solamente podrá ser utilizado en
caso de emergencia, este lokker deberá estar
monitoreado.
• Serán responsable de inspeccionar y cerrar todas
las puertas de los distintos lugares o
dependencias de la entidad financiera , así
también como apagar todas las luces interiores y
exteriores.
 PROCEDIMIENTOS DEL VIGILANTE
BANCARIO
• Debe garantizar en todo momento la
comunicación con la base central . Para ello el
vigilante deberá estar provisto del
correspondiente radio y teléfono móvil.
• En la sede administrativa el vigilante de turno
se hará cargo de la central telefónica fuera de
la jornada o de los turnos de trabajo
habituales.
 PROCEDIMIENTOS DEL VIGILANTE
BANCARIO

• Efectuar controles de identidad en el acceso o en el

interior de inmuebles determinados, sin que en ningún
caso puedan retener la documentación personal.

• Efectuar la protección del almacenamiento, recuento,

clasificación y transporte de dinero, valores y objetos
valiosos, dentro de las instalaciones de la entidad
financiera.
 PROCEDIMIENTOS DEL VIGILANTE
BANCARIO
• Llevar a cabo, en relación con el funcionamiento
de centrales de alarma, la prestación de servicios
de respuesta de las alarmas que se produzcan.

• Impedir el consumo ilegal de drogas tóxicas,

estupefacientes o sustancia psicotrópicas en el
interior de la entidad financiera.

• Hacer una hora de ejercicio físico.

físico
 PROCEDIMIENTOS DEL VIGILANTE
BANCARIO
• El arma pernotará dentro de la instalación
bancaria en un armerillo cuya única
responsabilidad es del vigilante

• Se prohíbe entregar el arma de fuego a los

funcionarios de la entidad para la custodia de
la misma.
 PROCEDIMIENTOS DEL VIGILANTE
BANCARIO
• Se llevara un registro histórico de cada
polígono que el vigilante realice.
• Cada cinco años se les hará pruebas
psicotécnicas y psicológicas.
• Los vigilantes mayores a 55 años cada dos
años se le harán este tipo de pruebas.
• Si no superan las pruebas no podrá ser
vigilantes con armas de fuego.
 PROCEDIMIENTOS DEL VIGILANTE
BANCARIO
• En caso de perdida del arma deberá informa
al jefe de seguridad bancaria.
• Deberá realizar un ejercicio de tiro
obligatoriamente cada seis meses con el arma
de uso diario o de dotación.
dotación
• Los vigilantes hará un ejercicio mínimo de 25
disparos con el arma que desempeña sus
funciones, bajo la presencia del instructor de
tiro, por lo menos cada seis meses.
 Ubicación del Vigilante en el Banco
Observación Directa de :
• Acceso al Local

• Cajas de atención al Publico

• Ingreso a la Caja Fuerte o Bóveda

• Puesto de los asesores.

 Ubicación del Vigilante en el Banco
Observación Directa de :

• Sala de espera

• Cajeros electrónicos si están dentro del hall

bancario.

• Cámaras de seguridad.
ATRACO A LA ENTIDAD
FINANCIERA

Y yo que hago ?
 Procedimiento ante un Atraco

El evento más riesgoso que puede ocurrir

cuando la oficina esta abierta al público es el
atraco. A través de esta seminario se dan algunas
indicaciones relevantes que deben seguir los
funcionarios de la entidad ante un hecho como
éste.
 a)     ANTES DE UN ATRACO

1. Mantener efectivo solo hasta el cupo autorizado en

cofres y cajas fuertes.

2. Verificar por lo menos dos veces al mes del

funcionamiento de los pulsadores de la alarma.
3. Mantener cerradas las vías de acceso a las zonas
restringidas, como área de cajeros y caja fuerte.
4. Todos los funcionarios deben conocer donde están
ubicado los elementos de seguridad de su oficina.
5. No abrir la puerta a ninguna persona después del
cierre de la oficina.
6. Utilice el pasa documentos o pasa tulas.
 b)     DURANTE EL ATRACO.

1. Si existe la oportunidad active los pulsadores de

alarma.
2. Controle los nervios, obedezca al delincuente.
3. No se crea el héroe y no reaccione en forma
violenta.  
4. Si hay disparos protéjase para lo cual debe conocer su
puesto de trabajo u oficina.

5. Observe lo que más pueda del delincuente, trate de

gravar por lo menos dos características de su rostro.
Para lo cual debe mentalmente relacionar su parecido
con alguien que usted conozca o haya visto, si es
posible.

6. Observe el tipo de arma de fuego (revolver, pistola etc..)

U objeto intimatorio.
 c)     DESPUÉS DEL ATRACO.

1. Oprima los pulsadores de la alarma aunque ya hayan

sido activados.
2. Cierre la oficina y no deje salir a nadie.
3. Tenga cuidado, pueden quedar delincuentes en el interior
de la oficina.
4. Llame a la policía, departamento de seguros, Auditoria y
la Revisoría Fiscal.
5. Coloque un aviso temporal que la oficina se halla fuera de servicio. En las
poblaciones donde exista otra sucursal dirija al publico a la oficina más
cercana
6. No permita el acceso a periodistas a la oficina ni de información a
personas no autorizadas por la entidad financiera.

7. Cada funcionario en el formato de descripción de manera individual y sin

comentar con sus otros compañeros, anote el hecho con la mayoría de
características observadas, mientras que llegan las autoridades y los entes
de control de la Cooperativa.
FLETEO
 Como actúan los Fleteros
• Por lo general estas bandas están
conformadas por un mínimo de diez
delincuentes,
delincuentes entre hombres y mujeres, que
además de revólveres, pistolas y celulares, se
equipan con cuatro motocicletas,
motocicletas todas de
diferentes cilíndrales y estilos y un taxi que
usan para descargan las armas y el dinero
hurtado.
 Como actúan los Fleteros
• Así actúan
• -El jefe de la banda es quien consigue las motocicletas y
las armas para ejecutar los hurtos. Por lo general el
cabecilla de la organización no participa de los atracos y
deja todo en manos de sus secuaces.
• -Están los ‘campaneros’ que por lo general son una
mujer y un hombre elegantemente vestidos que fingen
estar dentro del banco haciendo diligencias.
• -Ellos, según las autoridades, se encargan de seleccionar
a las víctimas que hacen retiros superiores a $1 millón.
 Como actúan los Fleteros
• -De manera sutil y sin despertar sospechas uno de los ‘campaneros’
también sale del banco y por celular advierte las características físicas
de la víctima y del medio de transporte en el que se moviliza.
• -Con estos datos los ‘fleteros’, que aguardan cerca de las instalaciones
bancarias, inician la persecución de las víctimas a quienes luego
interceptan y tras encañonarlos con armas de fuego los despojan del
dinero.
• Los ‘fleteros’ huyen y a pocas cuadras entregan el dinero hurtado junto
con las armas a otro de sus cómplices que por lo general se moviliza en
un taxi. Así quienes perpetraron el robo se despojan de las evidencias.
– Resumen breve del argumento (CASO)
– Momentos o etapas claves del video. ¿tema
central? ¿personajes claves? ¿temas que se
tratan?
– El autor (ideología, trayectoria),
– Circunstancias, fecha y lugar donde se rodó en
video (Esta parte se hará siempre que sea posible
o sea significativa la información)
– Señalar si los protagonistas son individuales o colectivos
– Sexo
– Edad
– Color de Piel
– Región (Caribe, Pacifica, Andina, Indígena)
– Forma de Vestir ( Tipo de calzado, ropa)
– Tipo de armas
– Estrato socio económico
– Tipo de vehículo (Moto o Carro)
– Accesorios ( Reloj, pulseras, collares, Bolso, gorra)
– Desplazamiento
– Señales particulares
– Decisión o intención
– Comentario de los antecedentes
– Hechos históricos
– Consecuencias de los hechos.
– Valoración crítica ¿es significativa la
información que aporta el video? ¿está
prejuiciado ideológicamente a alguien ? si
es así ¿en qué sentido?