Indicadores de Gestin para Direccin de Personas

Edpyme Nueva Visin

Trabajo Final

Profesor: Csar Rovegno

Marzo 2012

Antecedentes
Edpyme Nueva Visin S.A. fue creada para cubrir necesidades de financiamiento a un sector emergente de la pequea y micro empresa. El 15 de abril de 1998 inicia sus operaciones con el respaldo de empresarios arequipeos con gran trayectoria en el sector financiero, industrial y de servicios, quienes conforman el Directorio. Esta institucin cuenta con recursos tanto propios como por financiamiento con organizaciones financieras nacionales e internacionales como el Banco Interamericano de Desarrollo, Fondo Hivos Triodos de Holanda, COFIDE y La Corporacin Andina de Fomento, que en base a la buena gestin de la EDPYME apoyan sus necesidades de crecimiento. Las utilidades vienen fortaleciendo el patrimonio institucional, ya que las mismas son reinvertidas para incrementar el Capital Social y disponer de recursos para ser colocados a clientes de o futuros clientes de sus agencias; se cuenta con un equipo ejecutivo y personal altamente especializado que contribuyen al logro de los objetivos institucionales.

Estructura Accionaria

Estructura Organizacional

BSC Estrategia y Ejecucin

por qu existimos?

Misin.

qu es lo que queremos ser? Nuestro plan de juego

Visin.

Plan Estratgico.

Objetivos Estratgicos.
Definir objetivos

Relaciones Causa Efecto Tablero de Mando

Mapa Estratgico. BSC.

qu es lo que necesitamos hacer?

Objetivos e iniciativas.

qu es lo que necesito hacer yo?

Iniciativas personales.

Misin

Edpyme Nueva Visin

brinda todo tipo de crditos para la mediana, micro y pequeos empresarios a nivel nacional procurando eficiencia y rentabilidad.

Visin

Valores

-Integridad

-Responsabilidad

-Felicidad

- Vocacin de Servicio

Anlisis Externo

INDUSTRIA FACTOR IMPORTANTE PARA EL XITO PONDERACIN

COMPAA NUEVA VISIN CALIFICACIN PUNTAJE

COMPETIDOR 1 RAIZ CALIFICACIN PUNTAJE

COMPETIDOR 2 PROEMPRESA CALIFICACIN PUNTAJE

COMPETIDOR 3 SOLIDARIDAD CALIFICACIN PUNTAJE

Morosidad Infraestructura Tecnologa Porcentaje de Crditos Directos Porcentaje de participacin en prestamos Personal Capacitado Crditos Directos en Medianas Empresas Crditos Directos en Pequeas Empresas Total

10.0% 10.0% 10.0% 15.0% 20.0% 15.0% 10.0% 10.0% 100.0%

3 2 2 2 1 2 4 3

0.3 0.2 0.2 0.3 0.2 0.3 0.4 0.3 2.2

1 3 4 4 4 4 3 4

0.1 0.3 0.4 0.6 0.8 0.6 0.3 0.4 3.5

2 4 3 3 3 3 2 2

0.2 0.4 0.3 0.45 0.6 0.45 0.2 0.2 2.8

4 1 1 1 2 1 1 1

0.4 0.1 0.1 0.15 0.4 0.15 0.1 0.1 1.5

Anlisis Interno
a. Infraestructura:
20 sedes (Arequipa, Puno, Cusco, Tacna, Lima, Moquegua) Polticas de compensacin al personal, Orientacin estratgica del fortalecimiento permanente de la plataforma tecnolgica, Desarrollo de habilidades de RRHH, Organigrama alineado con las estrategias, Cultura empresarial y comunicacin Desarrollo de planes y proyectos para poder fortalecer la gestin integral de los riesgos, as como para realizar adecuado anlisis de las exposiciones globales y de nivel estratgico. Poltica de implementacin del Core Financiero (cultura ms herramientas). Promover estudios financieros de las tasas del mercado y costos financieros/ financiamiento. Conduccin y orientacin del Comit de Riesgos de NUEVA VISION, rgano encargado de proponer al Directorio las polticas y procedimientos de la gestin de riesgos de la empresa, as como de velar que las reas operativas y de negocios ejecuten correctamente la estrategia de Gestin de Riesgos aprobada, permitiendo la identificacin y administracin de los riesgos a los cuales est expuesta NUEVA VISION. Conduccin para fortalecer el gobierno corporativo (Comits ejecutivos especializados, rea de Riesgos como rgano estratgico con nivel jerrquico gerencial para garantizar adecuada influencia, modelo de gestin con enfoque a riesgos y al control interno, entre otros.) Participacin activa del nuevo socio en la conduccin estratgica y operativa de la empresa para los prximos periodos, influyendo con su conocimiento y tecnologa. Calidad de la imagen de la EDPYME Nueva Visin

Anlisis Interno
b. Recursos Humanos: Mayor rea fsica de trabajo, considerando 5 personas en el rea y que se atiende a clientes y a analistas, Automatizacin de anexos y hojas de trabajo de nivel operacional y cumplimiento (requiere recursos de TI), Orientacin a fortalecimiento de las reas como equipos de trabajo y no con enfoque a individualidades (enfoque a reas y no a personas). Reconocimiento por aos de servicios de 5 a 10 aos Programas de Salud, examen mdico, Programas de esparcimiento (participacin de familiares). Mejor amigo (da de la amistad). Eventos trabajadores familiares (aniversario, da de la madre, del padre, de las finanzas Nueva visin, Navidad mes de la msica) Remuneracin variable (evaluacin cuantitativa y cualitativa, relacin con incentivos de 0 hasta 4 sueldos- Grado de consecucin). Seleccin y evaluacin de los Mejores Talentos, segn requerimiento de las diferentes reas de la Institucin. Ejecucin del Programa de Capacitacin por reas, acorde a las necesidades del rea y de la Institucin. Programa de capacitacin para analistas Nuevos. Poltica Remunerativa y Reglamento (Definicin por Conceptos, tipos de Remuneracin, Asignaciones, bonificacin, gratificaciones y otros Uniformes, Capacitacin (Prog.Espec. Todas reas), Incentivos para titulacin 50% gastos, Promociones Ascensos Lnea de Carrera, Prstamos administrativos 01 Sueldo, Prstamos Hipotecarios Tasa Preferencial. Impulsar la remuneracin variable a todas las reas de la Edpyme Preparacin de nminas de remuneraciones Escuela de Analistas Mejorar calidad de vida de nuestro trabajadores a travs de actividades de desarrollo y unin familiar. Realizar chequeos mdicos, campaas de vacunacin, capacitaciones en salud preventiva, etc. Seleccin y evaluacin de personal segn requerimiento de reas Capacitacin a los colaboradores por reas acorde con las necesidades de la institucin. Actividades de confraternidad, navidad, da de microfinanzas, etc.

Anlisis Interno
c. Tecnologa:
Desarrollo y mantenimiento de la tecnologa. Documentacin de las Polticas de Seguridad de Informacin Implementacin del Plan de Seguridad de Implementacin Capacitacin al Personal/ usuarios de los sistemas tradicionales. Desarrollar e implementar el Sistema de Gestin de la Seguridad de la Informacin. Capacitar al Personal en las Polticas, Normas y Procedimientos del Sistema de Gestin de la Seguridad de la Informacin. Habilitar el plan de contingencia de equipos de comunicaciones, de lnea de comunicaciones, de servidor de comunicaciones, ante un corte de energa elctrica y ante dao de equipos de energa. Control de Seguimientos de Acceso a Sistemas, Base de Datos, reas Restringidas, Servicios Ofrecidos, Acceso a Informacin. Revisar si se expone informacin crtica en los equipos de cmputo. Revisar si los equipos de cmputo estn siendo utilizados para fines personales Revisar si se cumplen con los procedimientos de seguridad de informacin Ejecutar herramientas de escaneo de red de datos y vulnerabilidades Ejecutar procedimientos de ingeniera social en trabajadores y funcionarios. Identificar y corregir las vulnerabilidades existentes en: Sistemas Operativos instalados, Servicios de Red, Servicios web y correo electrnico, Servicio VPN y Equipos instalados en la Red. Construir un perfil de las amenazas que est basado en los activos de la organizacin. Identificar las amenazas de cada uno de los activos listados. Conocer las prcticas actuales de seguridad Identificar los requerimientos de seguridad de la organizacin. Identificacin de las vulnerabilidades dentro de la infraestructura tecnolgica. Deteccin de los componentes claves Desarrollar planes y estrategias de seguridad. Creacin de bases de datos histricas y multisectoriales para anlisis, de informacin (requiere recursos de TI) , Revisin de la escala remunerativa

Anlisis Interno - Cadena de Valor

Anlisis Interno
PESO PONDERADO

FACTORES DETERMINANTES DEL XITO FORTALEZAS Personal Capacitado Variedad de Productos y Servicios Precios y Servicios Competitivos Procesos claros y efectivos DEBILIDADES Pocos Locales Tecnologa adecuada en los procesos Altos Costos de Funcionamiento Altos Costos de Financieros TOTAL

PESO

CALIFICACIN

14% 15% 18% 5% 18% 10% 10% 10% 100%

3 3 4 3 1 1 2 2

0,42 0,45 0,72 0,15 0,18 0,1 0,2 0,2 2,42

F: 3 (menor) 4 (mayor)

D: 1 (mayor) 2 (menor)

Objetivo de Rentabilidad
Incremento del retorno sobre la inversin con un 30% en los prximos 4 aos.

Objetivos de Crecimiento
Incrementar las ventas totales de Edpyme Nueva Visin en un 15% para los prximos 4 aos.

Objetivos de Crecimiento
Incrementar red de agencias en Lima, Arequipa y La Libertad para el ao 2015.

Estrategias Genricas
De Servicio, Innovacin y Tiempos

Blue Ocean
Matriz de las Cuatro Acciones: Edpyme Nueva Visin
Eliminar Excesivas prcticas de difusin sin objetivos definidos a nivel de polticas estratgicas que no generan mayor valor en la percepcin de cautivacin en los clientes. Considerable inversin en ambiente fsico con el solo objetivo de un posicionamiento visual. Incrementar Desarrollar un Servicio personalizado a partir de la diferenciacin de las necesidades de los clientes (justo a la medida/ objetivo de posicionar el valor de la oferta). Atencin por un personal calificado, entrenado para responder de forma clara y oportuna al inters/ necesidades del cliente, planteando soluciones. Crear Desarrollar variedad de productos dado los objetivos de los clientes como emprendedores de ideas de negocios (incluso si ello significa migrar a otro tipo de clasificacin de IFIs). Ofrecer diversas alternativas de servicio al cliente, que signifique la posibilidad de acceso a la oferta a los clientes sin mayor esfuerzo (entendiendo la dinmica de los giros de negocio), potenciando las oportunidades de la tecnologa. Penetracin del mercado, creando ms agencias que ayuden a la informacin y conocimiento del servicio de Nueva Visin, en puntos cercanos a donde desarrollan sus actividades econmicas. Mayor confianza, expresada en el retorno al servicio, y la ampliacin del uso en ms de un producto que se ofrezca.

Reducir La expectativa no contributiva a un mayor valor de mantener tasas de inters bajas (bajas en promedio comparado con el grupo estratgico) a fin de apalancar con dicho incremento otros servicios ms valorados ponderablemente. Manejar prudencia en la tramitacin de solicitudes de prstamos Tiempos contenidos (oportunidad de soporte para nuevas propuestas)

Blue Ocean
Lienzo Edpyme Nueva Visin

Seleccin de las Estrategias segn Objetivos

Seleccin de las Estrategias segn Objetivos

MATRIZ DE PLANEACION ESTRATEGICA COMPETITIVA
DIFERENCIACIN EN EL SERVICIO FACTORES CLAVE DE XITO OPORTUNIDADES 1. NORMATIVIDAD QUE AMPLIA LA POSIBILIDAD DE MAYOR OFERTA DE PRODUCTOS A PYMES 2. MAYOR BANCARIZACION DE LAS PYMES 3. SURGIMIENTO DE ECONOMAS EMERGENTES QUE DEMANDAN EL PRODUCTO (REGIONES DEL PAIS) 4. INCREMENTO CONSTANTE EN LA DEMANDA ANUAL DEL PRODUCTO 5. TLC: GENERA MAYOR DEMANDA DE FINANCIAMIENTO DE LAS EMPRESAS PARA DESARROLLAR SUS PRODUCTOS AMENAZAS 1. BAJO MARGEN PROMEDIO EN EL SECTOR (GRUPO ESTRATEGICO) 2. AMPLIACIN DE LA COMPETENCIA 3. CRECIMIENTO ECONMICO INESTABLE 4. USO DE OTRAS FUENTES DE FINANCIAMIENTO 5. INCREMENTO DE INFLACIN (MENOR PODER ADQUISITIVO Y REDUCE VENTAS DE PYMES) FORTALEZAS 1. COSTO FINANCIERO ATRACTIVO PARA LOS CLIENTES 2. DISPOSICION DE INVERSION NECESARIA 3. PRODUCTOS ORIENTADOS HACIA LAS NECESIDADES DE LOS CLIENTES 4. PROCESOS ESTANDARIZADOS 5. INCREMENTO EN EL RENDIMIENTO FINANCIERO 6. FUERZA DE VENTAS CON EXPERIENCIA Y CAPACITACION DEBILIDADES 1. INCREMENTO EN COSTOS FINANCIEROS 2. INCREMENTO EN COSTOS DE FUNCIONAMIENTO INNECESARIOS 3. LIMITADA PERCEPCIN DE LOS PRODUCTO Y SERVICIOS ANEXOS ORIENTADOS A LOS CLIENTES 4. LIMITADA APLICACIN DE TECNOLOGIAS PARA LA EXPLOTACION DE INFORMACION 5. POCAS AGENCIAS DE ATENCION A NIVEL NACIONAL SUMA DEL PUNTAJE DEL GRADO DE ATRACCIN AS - Calificacin del atractivo; TCA - Total de calificaciones del atractivo 0,05 0,01 0,07 0,02 0,07 1,00 3 1 1 2 1 0,16 0,01 0,07 0,05 0,07 2,77 3 1 1 1 1 0,16 0,01 0,07 0,02 0,07 2,06 3 1 1 2 1 0,16 0,01 0,07 0,05 0,07 1,87 0,07 0,01 0,07 0,01 0,02 0,07 4 3 4 4 3 1 0,30 0,04 0,30 0,04 0,07 0,07 3 3 3 3 2 1 0,22 0,04 0,22 0,03 0,05 0,07 3 3 3 3 3 1 0,22 0,04 0,22 0,03 0,07 0,07 0,07 0,04 0,06 0,02 0,07 3 4 3 2 4 0,22 0,16 0,18 0,05 0,30 2 3 2 2 2 0,15 0,12 0,12 0,05 0,15 1 2 1 2 2 0,07 0,08 0,06 0,05 0,15 0,06 0,07 0,02 0,02 0,02 3 4 3 2 2 0,18 0,30 0,07 0,05 0,05 2 2 2 3 3 0,12 0,15 0,05 0,07 0,07 1 2 3 3 2 0,06 0,15 0,07 0,07 0,05 VALOR
Calificacin del atractivo Total de calificaciones del atractivo

ESTRATEGIAS ALTERNATIVAS DIFERENCIACIN EN INNOVACIN

Calificacin del atractivo Total de calificaciones del atractivo

DIFERENCIACIN EN TIEMPOS
Calificacin del atractivo Total de calificaciones del atractivo

Calificacin del atractivo: 1 - no aceptable; 2 - posiblemente aceptable; 3 - probablemente aceptable; 4 la ms aceptable

Rutas Estratgicas

Rutas Estratgicas Ruta 1

Rutas Estratgicas Ruta 2

Rutas Estratgicas Ruta 3

Mapa Estratgico
Diferenciacin en Calidad de Servicio

Mapa Estratgico
Diferenciacin en Innovacin

BSC y Plan de Accin por Objetivos

BSC y Plan de Accin por Objetivos

Objetivo de Rentabilidad
Incremento del retorno sobre la inversin con un 30% en los prximos 4 aos.

Objetivos de Crecimiento
Incrementar las ventas totales de Edpyme Nueva Visin en un 15% para los prximos 4 aos.

Objetivos de Crecimiento
Incrementar red de agencias en Lima, Arequipa y La Libertad para el ao 2015.

Intervencin
Mapa Estratgico
Mayor desarrollo del negocio de servicio a los contenedores refrigerados Control / Gestin

BSC
Medidas e indicadores Metas

Plan de accin
Iniciativas Presupuesto

Lnea de Negocio

ROI

5.0

Rentabilidad

Lnea de Negocio

Aumento

de Ingresos

KUSD 250 12% anual

Mas Ventas

Implementacin de CRM (mayor participacin de mercado)

Lnea de Negocio

Tiempo

de crecimiento

30 minutos

Reingeniera

Optimizacin del ciclo de tiempo (Tecnologa Apropiada)

Plan de Capacitacin Tcnica Contratacin de Personal Efectiva Plan de Capacitacin Ventas Programa de Lnea de Carrera

rea de Gestin Humana

Nmero de HH capacitadas Tiempo Contratacin Promedio Nmero de HH Capacitadas Nmero de Ascensos

50 horas 10 das 15 horas 5

Crecimiento de entrenamiento Mejora en Seleccin Implementacin de Programa de Lnea de Carrera

KUSD 14.90

31

BSC - Estructura

Perspectiva Financiera
Perspectiva de los Clientes Para cumplir nuestra visin, cmo nos debe ver nuestro cliente?

Perspectiva de Procesos Internos

Para satisfacer al cliente cmo deben ser excelentes nuestros procesos del negocio?

Perspectiva de aprendizaje y crecimiento Para alcanzar nuestra visin, cmo debe mejorar y aprender nuestra gente?

BSC - Medicin
Objetivos estratgicos Ej.1. Incremento del Rendimiento del Empleado Ej.2.Capacidades Directivas

Indicadores (SMART) 1 Venta promedio 2. Gerentes con Competencias sobre 8

Meta 1. Tasa de incremento de 3% respecto al ao anterior 2. Superar en 20 % respecto al ao anterior Real Cifra en que se produjo Desviacin Cociente entre el Real y la Meta

BSC - Medicin

OBJETIVOS ESTRATEGICOS

INDICADORES

META

REAL

DESVIACION

Incremento de Rendimiento del Empleado

Venta promedio

3%

2%

- 33%

Capacidades Directivas

Gerentes con Competencias sobre 8

20%

30%

+50%

BSC Iniciativas / Proyecto de Mejora

Que necesitamos hacer Ej.1. Incremento del Rendimiento del Empleado Ej.2.Capacidades Directivas Que necesito hacer yo 1 Venta promedio 2. Gerentes con Competencias sobre 8