Consiliul pentru Standarde Ocupaionale i Atestare

Unitatea de Cercetare i Servicii Tehnice

STANDARD OCUPATIONAL

Ocupaia: Consultant bursier

Domeniul: Activiti financiare, bancare i de asigurri, tranzacii de valori mobiliare

Bucureti 1997

Unitatea pilot: Bursa Romn de Mrfuri, Bucureti Coordonator proiect standard ocupaional: Cornelia Nstase Membrii echipei de redactare a standardului ocupaional: Laura Artemona Marcu ing. Lucian Andriescu, Bursa Romn de Mrfuri Refereni de specialitate: economist Sorin Palo, Bursa Universal Braov SA ing. Marius Macovei, SC Brsa Comal SA Standard aprobat COSA la data de 26-06-1997

Cod COSA: P - 13 copyright 1997 , COSA - U.C.S.T. Toate drepturile asupra acestui document sunt rezervate. Acesta nu poate fi reprodus parial sau integral, nu poate fi folosit sau citat n alte lucrri fara acordul COSA.

Consultant bursier Descrierea ocupaiei Consultantul bursier si desfsoar activitatea la burs. Activitatea de baz const n oferirea serviciilor de consultant bursier ctre clienti. Activitatea presupune o analiz permanent a pietei interne si internationale, efectuarea calculelor de analiz si prognoz si elaborarea de studii de evolutie si prognoz pentru diferite produse bursiere. Consultantul bursier desfsoar si o activitate de cercetare n scopul elaborrii de noi mecanisme si servici bursiere. ndeplinirea tuturor atributiilor la nivelul cerintelor locului de munc presupune o permanent perfectionare profesional si nsusirea rapid a tuturor nouttilor din domeniul bursier (legislatie, tipuri de contracte, regulamente bursiere).

Consultant bursier calculelor de UNITILE DE COMPETEN

Domeniile de competen Administraie Cercetare, dezvoltare Contractare Date, informaii

Unitile de competen
ntocmirea rapoartelor Elaborarea de noi mecanisme i servicii bursiere Elaborarea studiilor de evoluie i prognoz ncheierea precontractelor de reprezentare Administrarea informaiilor cu ajutorul tehnicii de calcul Culegerea i organizarea informaiilor Efectuarea calculelor specifice domeniului bursier Prospectarea pieei Perfecionarea profesional Planificarea activitii Comunicarea interpersonal Furnizarea serviciilor de consultan bursier

Dezvoltare profesional Planificare Relaii cu clientela

ntocmirea rapoartelor

Descrierea unitii ELEMENTE DE COMPETEN 1. Formuleaz concluzii i soluii CRITERII DE REALIZARE 1.1 Concluziile sunt formulate astfel nct s corespund obiectivelor propuse. 1.2 Concluziile formulate se bazeaz pe o analiz logic a rezultatelor. 1.3 Soluiile propuse se bazeaz pe argumente valide. 1.4 Recomandrile sunt fcute cu responsabilitate pentru a putea constitui baz de decizie sau aciune. 2.1 Raportul ntocmit este complet, informaiile necesare fiind furnizate n totalitate. 2.2 Coninutul raportului este relevant, fiind focalizat pe obiective i armonizat. 2.3 Informaiile furnizate n raport sunt exacte i susinute cu argumente valide. 2.4 Raportul este redactat ntr-un limbaj clar i concis utiliznd terminologia de specialitate. Gama de variabile Unitatea se aplica la ocupatiile Broker de ring, Agent de bursa, Consultant bursier si ef de ring. Rapoarte: rapoarte ctre clieni - Broker de ring, Agent de burs, Consultant bursier rapoarte catre seful ierarhic - Broker de ring, Agent de bursa, Consultant bursier si ef de ring. Ghid pentru evaluare La evaluare se urmrete corectitudinea ntocmirii unui raport ntr-o situaie dat. Cunotine necesare: - metodologia de ntocmire a rapoartelor.

2. ntocmete raportul

Elaborarea de noi mecanisme i servicii bursiere

Descrierea unitii ELEMENTE DE COMPETEN 1. Identific aspectele bursiere de CRITERII DE REALIZARE 1.1 Cerinele pieei bursiere sunt identificate n totalitate i interpretate corect. 1.2 Posibilitile de satisfacere a cerinelor pieei bursiere sunt analizate cu atenie. 1.3 Mecanismele i serviciile bursiere deficitare sunt identificate n totalitate. 2.1. Mecanismele i serviciile bursiere de pe piaa internaional sunt preluate cu atenie n conformitate cu cerinele pieei interne. 2.2 Mecanismele i serviciile bursiere preluate innd cont de contextul i metodologia de aplicare. 2.3 Noile mecanisme i servicii bursiere sunt elaborate n corelare cu condiiile pieei interne. 2.4 Documentaia pentru noile mecanisme i servicii bursiere este complet i redactat n formatul cerut. 3.1 Soluiile de implementare a noilor mecanisme sunt corelate cu cerinele pieei interne. 3.2 Reacia pieei la aplicarea noilor mecanisme este analizat cu responsabilitate 3.3. Inadvertenele de implementare sunt adaptate condiiilor de pe pia. Gama de variabile Unitatea se aplic la ocupaia Consultant bursier. Mecanismele se refer la modul de aplicare a noilor tipuri de produse bursiere (indexuri valutare, rate de schimb pe diverse tipuri de valute) i tipuri de contracte (options, futures, forward) la condiiile pieei interne. Cerinele pieei bursiere se refer la condiiile generale de dezvoltare economic dintr-un anumit moment (inflaie, nivelul stocurilor, tipuri de mrfuri solicitate). Ghid pentru evaluare La evaluare se va urmri corectitudinea elaborrii i implementrii unui nou tip de mecanism bursier n conformitate cu cerinele pieei interne. Cunotine despre tipuri de mecanisme bursiere i modul de funcionare a acestora la alte burse cu tradiie din

2. Elaboreaz mecanisme i servicii bursiere

3. Aplic mecanismele elaborate

Elaborarea studiilor de evoluie i prognoz

Descrierea unitii ELEMENTE DE COMPETEN 1.Analizeaz evoluia pieei bursiere CRITERII DE REALIZARE 1.1 Elementele de interes sunt identificate n totalitate n conformitate cu scopul urmrit. 1.2 Piaa bursier este analizat complet, din punct de vedere al situaiei curente i a perspectivei de dezvoltare n timp. 2.1 Studiile sunt elaborate n conformitate cu cerinele temei. 2.2 Studiile sunt elaborate la termenele impuse. 2.3 Coninutul studiului se bazeaz pe informaii selectate i verificate cu atenie. 2.4Coninutul studiului este relevant pentru obiectivele urmrite. 2.5. Concluziile rezultate sunt corecte i bazate pe argumente valide. 3.1 Studiul este redactat n formatul cerut. 3.2. Studiul este redactat ntr-un limbaj de specialitate clar i concis. Gama de variabile Unitatea se aplic la ocupaia consultant bursier. Cerinele temei se refer la: tipuri de produse bursiere, zone geografice, perioade de evoluie, tipuri de contracte bursiere. Studiile sunt redactate la solicitarea clienilor sau pot constitui materiale promoionale publicate n mass-media. Ghid pentru evaluare La evaluare se va urmri capacitatea de a elabora un studiu de evoluie i prognoz relevant pentru o tem dat. Cunotine: metodologia de ntocmire a studiilor tehnici de analiz, prelucrare i interpretare a datelor.

2. Elaboreaz studii de evoluie i prognoz

3.Redacteaz studiul

ncheierea precontractelor de reprezentare

Descrierea unitii ELEMENTE DE COMPETEN 1. Elaboreaz precontractul CRITERII DE REALIZARE 1.1 Precontractul este elaborat cu atenie respectnd toate condiiile stabilite cu clientul. 1.2 Elaborarea precontractului se face respectnd ntocmai metodologia.

1.3 Redactarea precontractului se face clar i lizibil utiliznd terminologia de specialitate. 2. nregistreaz precontractul 2.1 Precontractul este nregistrat n conformitate cu metodologia. 2.2 nregistrarea precontractului se face la termenele stabilite.

Gama de variabile Unitatea se aplic ocupaiilor broker de ring i agent de burs. Precontractul de reprezentare se ncheie ntre client i agenia bursier - n cazul agentului de burs - i ntre client i burs - n cazul brokerului de ring. Regulamentele bursiere se refer la regulamentele de organizare i funcionare a bursei i a ageniei bursiere. Ghid pentru evaluare La evaluare se va urmri corectitudinea elaborrii i nregistrrii precontractului de reprezentare pentru un client. Cunotine: metodologia de ncheiere a precontractelor

Administrarea informaiilor cu ajutorul tehnicii de calcul

Descrierea unitii Unitatea se refer la utilizarea calculatorului pentru accesarea si ntretinerea bazelor de date proprii, utilizarea reelelor internaionale (REUTER, INTERNET) precum i pentru tehnoredactarea diferitelor documente specifice, necesare desfsurrii activittii n domeniul bursier. ELEMENTE DE COMPETEN 1.Introduce date n calculator CRITERII DE REALIZARE 1.1 Datele sunt introduse cu acuratee, respectnd tema. 1.2 Datele sunt introduse corect, n conformitate cu cerinele aplicaiei software. 1.3 Datele sunt organizate pe fiiere n conformitate cu tipul informaiei i cerinele temei. 2.1 Informaiile sun prelucrate cu atenie n conformitate cu cerinele temei. 2.2 Accesarea informaiilor se face corect, n funcie de scop. 2.3 Accesarea informaiilor se face n timp util. 2.4. Bazele de date sunt actualizate permanent n conformitate cu 3.1 Redactarea documentelor se face utiliznd procesorul de text adecvat lucrrii de realizat. 3.2 Documentele sunt redactate i tiprite n conformitate cu cerinele. 3.3 Documentele sunt redactate n timp util. 3.4 Documentele sunt redactate utiliznd informaii corecte. Gama de variabile Unitatea se aplic ocupaiilor din domeniul bursier. Aplicaii software : programe gestiune baz de date, procesoare de text uzuale. Cerine de redactare : program, format (caractere i pagin). Ghid pentru evaluare La evaluare se va urmri modul de utilizare a tehnicii de calcul pentru accesarea i actualizarea informaiilor solicitate precum i tehnoredactarea unui text n formatul solicitat. Cunotine: operarea pe calculator (inclusiv reele de calculatoare) procesoare de text uzuale operare baze de date

2. Prelucreaz, arhiveaz i utilizeaz informaii

3. Redacteaz i tiprete documente

Culegerea i organizarea informaiilor

Descrierea unitii ELEMENTE DE COMPETEN 1. Analizeaz obiectivele CRITERII DE REALIZARE 1.1. Obiectivele sunt analizate i interpretate corect. 1.2. Datele necesare sunt stabilite conform obiectivului de realizat. 2.1. Sursele sunt identificate n conformitate cu obiectivul. 2.2 Sursele sunt identificate n funcie de posibilitile existente. 2.3 Sursele sunt identificate n totalitate. 3.1. Informaiile sunt analizate corect. 3.2. Informaiile sunt selectate i interpretate cu discernmnt. 3.3 Informaiile sunt analizate n funcie de obiective. 4.1 Informaiile sunt organizate n funcie de cerinele locului de munc. 4.2 Informaiile sunt organizate i arhivate n timp optim. 4.3 Informaiile sunt arhivate pentru a permite accesarea rapid. Gama de variabile Unitatea se aplic ocupaiilor din domeniul bursier. Informaiile se refer la cele specifice domeniului bursier. Ghid pentru evaluare La evaluare se va urmri identificarea atent a tuturor surselor de informare necesare, selectarea i organizarea corect a datelor pentru un anumit obiectiv. Cunotine: surse de informare criterii de selecie, verificare i organizare a informaiilor

2. Identific sursele de informare

3. Analizeaz informaiile

4. Organizeaz i arhiveaz

Efectuarea calculelor specifice domeniului bursier

Descrierea unitii ELEMENTE DE COMPETEN 1. Stabilete calculele necesare CRITERII DE REALIZARE 1.2 Calculele necesare sunt stabilite corect n funcie de obiectivele urmrite. 1.3 Datele necesare efecturii calculelor sunt verificate i asigurate n totalitate. 2.1 Calculele se efectueaz utiliznd corect formulele de calcul necesare. 2.2 Calculele sunt efectuate cu precizie n conformitate cu tema. 3.Interpreteaz rezultatele 3.1 Rezultatele sunt interpretate corect pe baza analizrii tuturor variantelor de calcul. 3.2. Rezultatele sunt interpretate obiectiv n funcie de scopul urmrit. Gama de variabile Unitatea se aplic la ocupaia consultant bursier. Tipuri de calcule: calcule de analiz, estimri, calcule statistice. Ghid pentru evaluare La evaluare se va urmri capacitatea de a efectua calcule de analiz / prognoz i de a interpreta rezultatele n condiii date. Cunotine: generale de algebr i analiz calcule statistice.

2. Efectueaz calcule de analiz / prognoz

Prospectarea pieei

Descrierea unitii ELEMENTE DE COMPETEN 1. Identific piaa bursier CRITERII DE REALIZARE 1.1.Piaa este identificat n conformitate cu aria de interes. 1.2 Segmentul de pia este identificat corect n conformitate cu obiectivul de moment. 1.3 Identificarea pieei din aria de interes se face n timp util. 1.4. Informaiile sunt selectate cu discernmnt n funcie de obiectiv. 2.1 Elementele de interes sunt identificate n totalitate i reinute n conformitate cu obiectivele urmrite. 2.2 Analizarea pieei se face lund n considerare toate sursele autorizate din domeniul de interes. 2.3 Datele sunt comparate i interpretate corect. 3.Identific potenialul de dezvoltare n 3.1 Tendinele de evoluie n timp a pieei sunt identificate corect pe baza timp tuturor factorilor de influen. 3.2 Potenialul de dezvoltare este estimat cu obiectivitate pe baza prelucrrii corecte a datelor. 3.3 Perspectiva evoluiei n timp a pieei este identificat cu responsabilitate pe baza interpretrii corecte a informaiilor. Gama de variabile Unitatea se aplica ocupatiilor : Consultant bursier, Broker de ring si ef de ring. Elemente de interes: tipuri de mrfuri bursiere, cotaii, stocuri existente. Factori de influen: prognoze meteorologice, perioade de revizii tehnice, greve, fuziuni / preluri de firme i corporaii. Ghid pentru evaluare La evaluare se va urmri capacitatea de a identifica, selecta i estima cu obiectivitate potenialul de dezvoltare n timp a pieei unui anumit tip de produs bursier. Cunotine: tipuri de produse bursiere cunotine de marketing

2. Analizeaz situaia curent a pieei

Perfecionarea profesional

Descrierea unitii ELEMENTE DE COMPETEN 1. Identific nevoile de instruire CRITERII DE REALIZARE 1.1 Nivelul propriu de pregtire profesional este evaluat corect. 1.2 Necesarul de instruire este identificat corect n conformitate cu cerinele din domeniu. 1.3 Nevoile de instruire sunt identificate corect n corelare cu tendinele pe plan internaional. 2.1. Metoda de pregtire este aleas cu atenie n sensul asigurrii eficienei pregtirii i n corelare cu posibilitile existente. 2.2. Instruirea este eficient asigurnd nsuirea n timp util a cunotinelor necesare. 2.3 Instruirea este complet astfel nct s se asigure nivelul de pregtire profesional cerut la locul de munc. 2.4 Pregtirea profesional se face cu responsabilitate asigurndu-se evaluarea pe baza standardelor. Gama de variabile Unitatea se aplic tuturor ocupaiilor din domeniul bursier. Metoda de instruire : cursuri de pregtire, simpozioane, autoperfecionare Cerine de pregtire se refer la cerinele locului de munc, cerinele standardului ocupaional Ghid pentru evaluare La evaluare se vor analiza rezultatele obinute la cursurile de instruire la care a participat precum i rezultatele de la atestrile periodice efectuate la locul de munc. Pentru evaluarea eficienei instruirii, aceast unitate se evalueaz mpreun cu unitile de competen specifice fiecrei ocupaii. Cunotine: regulamentele bursiere cunotine de specialitate specifice ocupaiei

2. Particip la pregtire / instruire

Planificarea activitii

Descrierea unitii ELEMENTE DE COMPETEN 1. Identific obiectivele CRITERII DE REALIZARE 1.1 Sarcinile sunt analizate cu atenie pentru evaluarea corect a posibilitilor de realizare la termen. 1.2. Etapele de realizare sunt identificate corect n funcie de complexitatea lucrrilor. 2.1 Programul este stabilit corect pe etape de desfurare a activitii. 2.2. Programul este ntocmit cu atenie astfel nct s in cont de eventualele situaii neprevzute. 2.3. Programul este ntocmit cu responsabilitate astfel nct s asigure respectarea termenelor. 2.4. Planificarea ine cont de solicitrile clientului, dac este cazul. 3.1 Programul este verificat cu atenie astfel nct s asigure ncadrarea n termenele propuse. 3.2 Programul este revizuit pe etape, innd cont de situaia aprut pe parcurs. 3.3 Termenele revizuite sunt corelate permanent pentru toate etapele de realizare. Gama de variabile Unitatea se aplic ocupaiilor din domeniul bursier Corelarea planificrii activitii cu cerinele clientului se refer la ocupaiile : Agent de burs, Consultant bursier, Broker de ring. Ghid pentru evaluare La evaluare se va urmri capacitatea de planificare a activitii i a timpului n vederea realizrii la termen a obiectivelor stabilite. Cunotine: etapele de realizare a fiecrei activiti termenele aferente fiecrei activiti

2. ntocmete programul de derulare

3. Verific i revizuiete programul

Comunicarea interpersonal

Descrierea unitii ELEMENTE DE COMPETEN 1.Comunic informaii CRITERII DE REALIZARE 1.1 Comunicarea se face utiliznd metoda i limbajul adecvate situaiei. 1.2 Comunicarea se face utiliznd mijloacele de comunicare cerute. 1.3 Informaiile sunt selectate cu discernmnt i transmise cu acuratee.

1.4 Exprimarea este clar i concis pe un ton politicos. 1.5 Comunicarea este complet i eficient, innd cont de context i de receptor. 2.Particip la discuii 2.1 Participarea la discuii este constructiv, n sensul atingerii obiectivelor n timp optim. 2.2 Ideile i soluiile propuse sunt susinute politicos cu argumente pertinente. 2.3 Participarea la discuii se face respectnd punctul de vedere al interlocutorului. 3.1 Discuiile sunt orientate cu politee n sensul focalizrii pe subiectul de interes. 3.2 Discuiile sunt stimulate prin adresarea unor ntrebri scurte i concise, legate de subiectul discuiei. 3.3. Discuiile sunt conduse cu abilitate pentru a se atinge eficiena scontat , n timp minim. Gama de variabile Unitatea se aplic ocupaiilor din domeniul bursier. Metode de comunicare : verbal sau nonverbal Mijloace de comunicare : telefon , fax, e-mail Mijloace de comunicare cerute se refer la cele adecvate situaiei sau convenite cu clientul (valabil pentru Broker de ring , Consultant bursier, Agent de burs) Ghid pentru evaluare La evaluare se va urmri capacitatea de a comunica eficient ntr-o situaie dat i de a iniia o discuie cu un potenial client pe probleme bursiere specifice ocupaiei. Cunotine: - metode i mijloace de comunicare - terminologia de specialitate pentru domeniul bursier

3.Iniiaz discuii

Furnizarea serviciilor de consultan bursier

Descrierea unitii ELEMENTE DE COMPETEN 1. Identific cerinele clientului CRITERII DE REALIZARE 1.1 Solicitrile clientului sunt analizate cu atenie identificnd cu exactitate zona de interes. 1.2 Solicitrile clientului sunt analizate cu responsabilitate n sensul respectrii regulamentelor bursiere. 2.1 Soluiile oferite se bazeaz pe interpretarea corect a rezultatelor din calculele / studiile elaborate. 2.2 Soluiile oferite sunt corespunztoare situaiei reale de pe pia. 2.3 Soluiile oferite sunt n conformitate cu cerinele regulamentelor bursiere n vigoare. 2.4 Consecinele soluiilor propuse sunt evaluate corect i cu responsabilitate. 3.1 Reacia clientului la soluia oferit este analizat politicos i cu profesionalism. 3.2 Observaiile clientului sunt clarificate cu rbdare i competen. 4.1 Valoarea comisionului este stabilit corect n funcie de condiiile de prestare a serviciilor. 4.2 Valoarea comisionului este stabilit cu obiectivitate n conformitate cu cerinele regulamentelor bursiere. 4.3 Propunerile sunt susinute politicos i cu argumente convingtoare. Gama de variabile Unitatea se aplic la ocupaia consultant bursier. Condiii de prestare a serviciului: tipuri servicii, complexitate lucrare, termene impuse. Tipuri servicii: elaborare studii i prognoze pe tipuri de produse bursiere, date de actualitate de pe pieele bursiere. Ghid pentru evaluare La evaluare se va urmri modul n care ofer consultan de specialitate i negociaz comisionul pentru o anumit solicitare a clientului. Cunotine: serviciile oferite de burs regulamente bursiere tarife pentru consultan.

2. Ofer sfaturi i soluii

3. Analizeaz reacia clientului

4. Stabilete valoarea comisionul