Economia subteran internaional, surs de alimentare a terorismului Conf.univ. POPA DUMIT U Doctor in dre!

t
Dac n secolele anterioare se putea face o distincie relativ ntre formele de manifestare a terorismului, n prezent se observ o tendin de coordonare a aciunilor grupurilor, de utilizare a religiei ca suport pentru justificarea aciunilor i implicarea n activiti teroriste a crimei organizate, pentru acumularea de resurse financiare i materiale, necesare suportului logistic al tuturor aciunilor teroriste. Exist dovezi c fenomenul terorist s-a extins la toate dimensiunile societii umane mbrc nd formele terorismului politic, economic, informaional, etnic, religios, cultural si tocmai de aceea a fost declanat un rzboi global , pentru c terorismul trebuie s fie combtut oriunde pe glob, sub toate formele sale de manifestare, prin toate mijloacele legale la dispoziie i n toate planurile! politic, economic, financiar-bancar, cultural, religios. Economia subteran este o realitate a vieii n ntreaga lume i exist semnale certe c ea se extinde din ce n ce mai mult atingnd dimensiuni remarcabile iar n ultimele decenii, oferind motive de ngrijorare. Economia subteran este definita ca fiind ansamblul activitatilor economice desfurate organizat cu nclcarea normelor sociale si ale legislatiei economice, av nd drept scop obinerea unor venituri ce nu pot fi controlate de stat. Globalizarea i regionalizarea faciliteaz de asemenea, economia mondial subteran. n acest sens, o internaionale a fost determinat de fa tul c gru urile criminale au venit n ntm inarea globalizrii rin organizarea de reele internaionale n sco ul conducerii cu ajutorul mijloacelor ro riei activiti cu o mai mare eficien, roblem im ortant a comunitii

te!nologice sofisticate datorit ex loatrii granielor libere. "oile sisteme de comunicaii i te!nologia avansat au micorat distanele ntre state, au desc!is graniele i au creat o ortuniti inimaginabile extindere.
"

entru interaciuni

lan

olitic sau social, dar

entru

#ctivitatile cuprinse in sfera economiei subterane se grupeaza pe trei mari module! -activitati nedeclarate $productia intreprinderilor clandestine, raportari reduse ale intreprinderilor, salariile, platile nedeclarate sau diminuate%& - activitati delictuale $proxenetism si prostitutie, jocuri de noroc, coruptie care implica dare si luare de mita, fraude de asigurare, trafic de droguri, trafic de arme, falsificarea de insemne monetare%& - activitati frauduloase $munca la negru, evaziunea fiscala, trafic de for de munc%. 'niunea Europeana clasific aceleai activiti intr-o alt structur! - activiti productive licite nedeclarate, ativiti nerecenzate la nivelul statului prin contabilitatea naaional $activitai casnice,munca la domiciliu, munca benevol n favoarea unor fundaii sau ()*-uri c+ipurile in scop umanitar, activiti comunitare% si cele nedeclarate organelor fiscale $frauda si evaziunea fiscal, munca la negru, baciurile%& - activiti productive ilicite de bunuri si servicii $producie si comer cu mrfuri contrafacute, droguri, trafic de arme, prostitutie etc. #reterea economiei subterane este cauzat de diferii factori, care mentionm$ creterea s ecial a rintre

overii taxelor i a contribuiilor la asigurrile

sociale, restricionarea din ce n ce mai sever a economiei oficiale, n ieei forei de munc, reducerea forat a tim ului de lucru s tmnal, ensionarea tim urie, omajul, declinul com ortamentului civic i a loialitii fa de instituiile ublice. Economia subteran, care rin ca acitatea de ada tare i fora de entru economia real, regenerare ce o definesc, este un concurent serios

oate fi caracterizat de imobilism i inerie, re rezintnd sursa % ecialistii n domeniu au fcut o sistematizare a efectelor e care

rinci al de finanare a terorismului internaional din zilele noastre. activitile subterane le au asu ra vieii economico&sociale si le&au clasificat du cum urmeaz$ '. efectul e iee, unde economia subteran influeneaz ieele rin e urmtoarele canale de transmitere$ dezec!ilibrarea cererii i ofertei ieele oficiale, sau dezec!ilibrarea crearea de iee formarea unor

rin cum rri de bunuri i servicii care nu rea ar n ofert ieei muncii aralele reuri aralele rin folosirea informal a forei de munc( entru acelai bun sau serviciu, situaie de

rin livrri de bunuri i servicii care nu au cores ondent n cerere( entru unele bunuri i servicii, ceea ce conduce la

natur s conduc la realocri nejustificate de resurse.

,

). efectul asu ra com ortamentelor economice ,

rin sc!imbarea naturii

funciei de economisire i in vestitiii din sectorul ublic i rivat( *. efectul asu ra ec!ilibrului monetar care este influenat de economia subteran e urmtoarele canale de transmitere$ reurile aralele, att entru moneda entru bunuri i servicii, ct i entru fora de munc,

naional( deturnarea unei im ortante mase monetare i, astfel, erturbarea ra ortului numerar+moned scri tural( ra ort cu crearea de efecte de ate tare n rinci alele variabile macroeconomice$ rata dobnzii, rata inflaiei

i cursul de sc!imb( am lificarea tranzaciilor s eculative( ,. efectul asu ra balanei de li externe( -. efectul asu ra bugetului general consolidat. .nul din cele mai grave efecte induse de economia subteran este acela al mririi distanelor dintre diverse gru uri sociale. /iferenele de natur economic devin semnificative rin fa tul c unele gru uri sociale ot obine beneficii uriae, n artici ante la activiti economice subterane

tim ce societatea cunoate o nrutire a nivelului de trai. %tabilitatea i eficiena actului de guvernare de ind, n mare msur, de calitatea informaiei care st la baza elaborrii rogramelor a obiectivelor olitice, sociale i economice. n acest context, economia subteran este erce ut ca avnd efecte negative, din cauza fa tului c emite semnale eronate factorilor de decizie i induce astfel la nivel guvernamental strategii macroeconomice neadecvate. 0rin urmare, orice olitic macroeconomic rivind sistemul de taxe, omajul, inflaia, economisirea, asistena social, roductivitatea sau com etitivitatea este, din start ireal si deficitar. 1otui, unii s ecialisti susin c economia subteran este ntr&un fel benefic, deoarece constituie ex resia fundamental a economic avnd un cm ieei libere , activitatea mai mare de manifestare, n absena risi ei i

ineficienei rezultate dintr&o reglementare guvernamental restrictiv din strategiile economice oficiale. 2uncionnd ca o ia liber, economia subteran are du unii autori si im licaii benefice deoarece oate s ori eficiena ntregii economii, fiind, rin urmare, ntr&un anumit fel un factor ozitiv.

3ndividualismul, absena intervenionismului de stat, com leta libertate de contractare din aceast economie ascuns subteran re rezint alte argumente n favoarea acestui ti de analiz. .n alt argument al celor care susin c economia subteran are efecte ozitive l constituie limitarea interveniei statului, deoarece se unct de vedere consider c satisfacerea nevoilor celor marginalizai din comunitilor locale etc.5 se realizeaz fr a ortul statului. ntre criminalitatea organizat i terorismul internaional exist o legtur foarte a ro iat, deoarece sunt zone de interferen e care fiecare caut s le ex loateze ct mai mult n folosul ro riu. "oiunea de crim rivind #riminalitatea i organizat, conform 6/eclaraiei "aiunilor .nite gru iee format din cel interne uin trei

economic 4 rin oferire de locuri de munc, bunuri mai ieftine, s rijinul

%igurana 0ublic7 din anul '889, resu une$ activitile desfurate de orice ersoane ntre care exist ra orturi ierar!ice rin folosirea fie s violenei, o coru iei, activitate sau ersonale care ermit s se mbogeasc sau s controleze teritorii sau sau strine, antajului,evaziunii fiscale urmrind desfoare

infracional, fie s se infiltreze n economia legal, folosind, n s ecial, urmtoarele mijloace$ falsul de moned( traficul de carne vie( traficul de stu efiante i si!otro e( traficul de obiecte din atrimoniul naional( furtul de materiale radioactive( actele teroriste( traficul de arme( muniii i materiale ex lozibile( traficul de autoturisme furate( coru erea funcionarilor etc. n literatura juridic de s ecialitate se valori ci o oarecare rofitul & utere i oziie n comunitate, recizeaz c cei care entru ca a oi s obtin erodnd necontenit organizeaz crima de anvergur nu urmresc obinerea imediat de bunuri i rofit, care se realizeaz rejudiciind statul,

structurile sale fundamentale. #ele mai vizate forme de manifestare a criminalitii organizate, cu legturi tradiionale, sunt$ migraia ilegal( traficul de droguri( traficul de autoturisme de lux furate( o eraiuni de mare contraband cu igri, cafea, alcool, roduse agroalimentare, electronice, materii rime( /u cum se tie unele dintre acestea s&au racticat i e teritoriul :omniei cum ar fi de exem lu contrabanda cu igri.
.

n domeniul financiar bancar, crima organizat acioneaz rin creditri ilegale, deturnri de fonduri, reciclare a banilor de rovenien ilicit rin im licarea unor bnci n efectuarea de transferuri valutare n strintate, inclusiv e iaa de ca ital, evaziune fiscal sistematic i de am loare realizat cu concursul interesat al unor re rezentani ai instituiilor de stat, care ofer gru urilor im licate rotecia necesar. 0rinci ala surs de finanare a organizaiilor teroriste o re rezint activetile s ecifice crimei organizate, convergena dintre terorism i crima organizat realizeazndu&se e dou ci: a. angrenarea reelelor teroriste n aciuni conexe crimei organizate cum ar fi$ trafic de droguri, contraband cu arme, muniii, ex lozivi, substane c!imice, radioactive, migraie ilegal, alte forme ale economiei subterane. b. aciuni com lexe comune dictate de interese conjuncturale de moment sau de ers ectiv, menite s faciliteze atingerea sco urilor ro use. 0rinci alele forme de manifestare ale terorismului, sunt$ '. terorismul economic care este exercitat i de unele cor oraii transnaionale i de aciunile derulate de diferii actori economici n zona economiei subterane. #onsecinele acestui ti de terorism sunt dintre cele mai negative, cele mai im ortante fiind urmtoarele$ distrugerea unor obiective economice de referin( scderea dramatic a 03;&lui n statele afectate( nrutirea condiiilor de trai ale o ulaiei( ro liferarea i creterea intensitii formelor de rotest social din artea unor categorii de o ulaii. ). < alt forma a terorismului este terorismul financiar , considerat ca fiind cel mai cum lit terorism al lanetei, fiind unul globalizat. =cesta este exercitat de unele organisme financiare internaionale, de unele guverne, de lumea interlo i organizaiile teroriste cu care conlucreaz aceste organizaii din zonele tenebroase ale societii. 2ormele cele mai grave ale terorismului financiar sunt urmtoarele$ cmtria( dobnzile exorbitante la credite( im ozite mari( condiionri i im uneri de tot felul, etc. <rganizaiile tero&riste utilizeaz, n domeniul rimirea sau recu erarea de fon&duri terorismului financiar, forme cum ar fi$

rin luri de ostatici, ameninri, antaj,s argeri de bnci, atacarea

/

mijloacelor care trans& ort bani sau alte valori etc. sau rocurat bani

rin alte surse de

entru terrorism cum ar fi$ oameni foarte bogai, dar cu

interese obscure, gru uri de interese, interne i internaionale economice, ale lumii interlo e, organizaii non& rofit ce au alte sco uri dect cele declarate oficial, state cu regimuri des otice, dictatoriale anacronice etc. 0ornind de la fa tul c economia subteran re rezint sursa rinci al de finanare a terorismului internaional din zilele noastre, msurile de combatere a economiei subterane remodelarea deo otriv, i i efitiencizarea economiei reale resu& un, n entru a&i rinci al, determina

imunitatea fa de anumite manifestri ale economiei subterane dar, entru asigurarea ermeabilitii sale fa de acele activiti e ce ot fi absorbite. 0rinci alele lan mondial, sunt$ ). olitici generale de combatere a economiei subterane '. :educerea resiunii fiscale i a intensitii

reglementrilor acestora de ctre statele i guvernele naionale . :econsiderarea i structurarea legislaiei fiscale i a celei economice, n e rinci ii unitare urmrindu&se$stabilirea de im ozite adecvate eliminarea osibilitilor de inter retare abuziv a o ulatie( general, entru

dis oziiilor, att n favoa&rea, ct i n defavoarea contribuabilului( reducerea costurilor de administrare a sistemului, att la ni&vel de contribuabil, ct i la nivelul statului( armonizarea nor&melor i exist interese economice comune. n vederea im lementrii unor msuri mai bune de combatere a economiei neoficiale, se urmrete o colaborare ntre ri entru a licarea de msuri am le, intersectoriale, cu artici area direct sau indirect a unor gru uri de state, concretizat n elaborarea i semnarea unor conven&ii, tratate i acorduri internaionale. 0e fondul integrrii euro ene accentuate, n anul '888, a fost nfiinat <ficiul Euro ean de >u t m otriva 2raudelor 4<>=25, ca instituie comunitar com etent s dezvolte controale care nu a obinut nc rezultate s ectaculoase. 3nstituiile .niunii Euro ene i statele membre ale acesteia acord o mare im ortan rotectiei intereselor financiare i economice ale
0

revederilor legislative, a

rocedurilor de lucru, cu cele din statele nvecinate sau cu care

teritoriul statelor membre, dar i al rilor candidate la .niunea Euro ean,

comunitii i lu tei m otriva criminalitii organizate transnaionale si altor activiti ilegale care rejudiciaz bugetul comunitar, dar rezultatele combaterii evaziunii fiscale i a fraudei sunt insignifiante. #a instrument euro ean de lu t m otriva criminalitii transfrontaliere i a fraudei, <>=2 exercit toate com etenele de anc!et conferite #omisiei rin reglementrile comunitare i acordurile n vigoare cu tere ri, n sco ul accenturii lu tei m otriva economiei subterane. n strns legtur cu aciunile e lan euro ean i cele ntre rinse la nivel internaional aceste aciuni trebuie s se conjuge entru a combate att criminalitatea transfrontalier, frauda ct i terorismul internaional. 1erorismul re rezint un element de noutate n cadrul economiei subterane din :omnia, ns ca urmare a osibilitii a ariiei unor eventuale manifestri teroriste de cadrul cruia s&a 4##<=5. n sensul revenirii, au fost stabilite atribuii s ecifice de ti ul celor informativ&o erative, de limitare a alimentrii cu resurse umane sau financiare a entitilor teroriste, de coo erare internaional, de o timizare a cadrului legislativ, de identificare a ersoanelor care iniiaz, regtesc, comit sau favorizeaz acte de terorism i de intervenie antiterorist. Evoluia din ultimii ani a economiei subterane din :omnia trebuie s constituie un motiv, dac nu de ngrijorare, cel domeniul revenirii i uin de reocu are n entru factorii de decizie, aceasta innd cont de e teritoriul rii noas&tre, s&a nfiinat %istemul naional revenire i combatere a terorismului4%"0#15, ce cu rinde i %:3, n constituit #entrul de coordonare o erativ antiterorist

existena sistemului economic dualist din :omnia 4unul subteran, ros er i n ascensiune, iar cel oficial, slab i ineficient, cu alide semne de redresare5. #ombaterea economiei subterane nu trebuie s constituie o int n sine, reuita acestor msuri ducnd n esen la reuita general economico&social ca abil s ros eritate. 0entru atingerea obiectivelor amintite, c!eia de bolt o constituie rec tarea de ctre o ulaie a ncrederii n ca acitatea de guvernare a clasei olitice, a artidelor olitice.
1

rocesului de

restructurare, sto area tranziiei fr sfrit, mbuntirea climatului roduc eficien i, e aceast baz,

0entru aceasta, sunt necesare o serie de condiii$ & a ariia unei noi clase imobilism, uninominal. & reglementarea concret a statutului funcionarului ublic, crearea unui rin care restigiu al funcionarului de stat, caracterizat rin cinste, corectitudine i olitice mai dinamice, care s nu mai fie acuzat de favoritism i coru ie, romovarea votului conservatorism,

res onsabilitate, concomitent cu asigurarea unor condiii materiale s i se asigure un trai decent i ferit de tentaculele coru iei( & accelerarea

rocesului de restructurare i modernizare a justiiei, a oliia,

celorlalte com onente din a aratul de stat c!emate s lu te m otriva coru iei, m otriva criminalitii economico&financiare, cum ar fi$ garda financiar etc( & realizarea unui rogram de educare a o ulaiei rivind lu ta m otriva coru iei si n domeniul reformelor economice, al sistemului de im ozitare, n sco ul de a c ta s rijinul artici area im licarea i acordul acesteia.

" eliminarea cauzelor

rinci ale ale dezvoltrii economiei subterane$ im ozitrii ineficiente i contra roductive a e cei cu osibiliti materiale mai

im ozitele ridicate i intervenia excesiv a statului n economie. n acest sco , se im une reducerea salariilor, sistem care i favorizeaz ridicate n defavoarea celor avui( & accelerarea rocesului de rivatizare, liberalizarea efectiv a unor domenii entru ale comerului rin reducerea substanial a taxelor la im orturi i roduse sau ersonae , aceasta fiind o cale sigur

renunarea definitiv la scutirile 4tem orare5 de taxe la im ort anumite categorii de entru eliminarea 4diminuarea5 fraudelor i coru iei(

& reducerea drastic a c!eltuielilor guvernamentale, utilizarea fondurilor bugetare cu moderne, rioritate s re construcia 4dezvoltarea5 unei infrastructuri rin creterea investiiilor, cretere roces care trebuie susinut

economic i o diminuare a ratei economice subterane( & regndirea rocesului de im ozitare, astfel nct contribuabilii s rimeasc beneficii e msura im ozitelor ltite, finalitatea re rezentnd&o reducerea artea nivelului evaziunii fiscale i s orirea susinerii guvernamentale din ltitorilor de taxe i im ozite(

& ado tarea unei noi legi a s onsorizrii,

recum i a funcionrii asociaiilor e termen

non rofit, fundaii&lor, beneficiare ale aciunilor de s onsorizare & nde linirea obiectivului stabilit i n %trategia de dezvoltare mediu, de reducere a ratei inflaiei sub '?@ anual( & reducerea birocraiei n sistemul de lansare a noilor afaceri, reformularea ncadrrii legislative entru faliment( & renunarea la ractica ado trii excesive de ordonane de urgen de ctre govern i redobndirea rolului firesc al & accelerarea se oate rocesului de une ca t arlamentului n sistemul legislative rin care rin res ectarea com etenelor, atributelor sale constituionale( rivatizare a instituiilor bancare, cale financiare grave, 6!emoragiilor7 distructive,

antinaionale de ti ;ancorex sau ;anca =gricol( & creterea rolului instituiilor de su raveg!ere i control din sistemul financiar&bancar ori nebancar, n sco ul evitrii re etrii unor fenomene cum au fost ;anca /acia 2elix, 2.".3.( & ado tarea unui sistem realist de asigurri sociale ca abil s s rijine costurile reformei i restructurrii .a.( & ado tarea unor msuri stimulative care s duc la atragerea investiiilor strine( & crearea de stimulente subterane :omnia, ca membru al .niunii Euro ene,trebuie, n cel mai scurt tim , s&i armonizeze legislaia i ractica n domeniul fiscal, judiciar etc., artea societii romneti, inclusiv rezent, de ete ca de altfel ntregul com o&rtament economico&social, cu cel al .niunii. =cest obiectiv im une eforturi im ortante din cu mult media euro ean. 0rin efortului comun rinci al cu$ & roblemele generate de traficul ilicit de droguri dins re =sia s re statele euro ene( oziia sa geografic, robabil c, mult tim , :omnia va fi o unctul de vedere al grani a .niunii Euro ene i, n acest cadru, din entru reducerea nivelului economiei subterane, care, n entru o ulaie, s re a evita ca canele economiei

entru combaterea economiei subterane, se va confrunta n

& contrabanda cu diverse bunuri roblemele fiscale aferente( & traficul ilicit de Euro ene. 1oate acestea /in noastr ,

rovenind din s aiul extra&comunitar i cu

ersoane i migraia clandestin s re rile .niunii resu un msuri reventive drastice n strns

coo erare cu organismele de resort ale .niunii Euro ene . unct de vedere al combaterii finanrii actelor de terorism in ara rin >egea nr. -*-+)??, rivind revenirea i combaterea

terorismului , au fost interzise o eraiunile financiar&bancare de ti ul celor de cont curent sau cont de ca ital, ntre rezideni i nerezideni sau ntre nerezideni, efectuate entru sau n contul unor ersoane fizice sau juridice sus ectate de activiti teroriste sau legturi cu gru ri teroriste. <rice fa t de terorism constituie temeiul legal, n cazurile bine justificate, entru autorizarea efecturii unor activiti de ti ul interce trilor i nregistrrii comunicaiilor, cercetrii de documente i nscrisuri sau ridicarea de obiecte conform revederilor <.G nr.'-8 din )A noiembrie )??' entru revenirea i combaterea utilizrii sistemului financiar&bancar n sco ul finanrii de acte de terorism. n concluzie, cu toate c :omnia nu a fost inta unor atacuri teroriste de am loare, la nivel naional s&a de extindere a coo errii us accent e activitatea de ada tare a sistemului juridic n funcie de noile fenomene a rute, recum i organismelor noastre abilitate cu instituiile internaionale avnd atribuii n acest domeniu i n s ecial cu Euro ol. BIBLIOGRAFIE '. #ndreescu #., )ita D., 4Terorismul Analiz psihosociologic 5, Editura 6impolis, 6imisoara, "333 ). #rdvoaice *+e, 7liescu D., )it 8., Terorism, antiterorism, contraterorism, Editura Antet, (radea ,99,. *. #r:oun ;o+ammed 4 7slamul! morala si politica5, Ed. *ranc+er, <aris "33-. ,. Djait =ic+em 4 ;area discordie. >eligie si politica in islam5, Ed. *allimard, <aris "323. -. 7onescu ?., 5Terorismul International si sistemele de securitate5- )ote de curs 7-,991 9. 7onescu ?., 5Terorismul International si sistemele de securitate5- )ote de curs 77-,991 A. @ura A., 4 Terorismul International 5, Editura #ll Bec:, Bucuresti, ,99.
"9

B. 8. '?.

8egea nr. /-/C,99. privind prevenirea si combaterea terorismului, publicat n ;onitorul (ficial nr.""0" din 2 decembrie ,99.. (.'.*. nr. "/3 C ,1."".,99" pentru prevenirea si combaterea utilizarii sistemului financiar-bancar in scopul finantarii actelor de terorism <opa D., 5Raspunderea in dreptul international public5- Editura Dasiliana 7asi ?eEEd =ussein )asr, 4 7dealurile si realitile 7slamului 5, Ed. *eorge #llen F -,990

''.

'nGin, 8ondra, "33".

""