L E G E

cu privire la Banca Naional a Moldovei

nr. 548-XIII din 21.07.95

Monitorul Oficial al R.Moldova nr.56-57/624 din 12.10.1995

* * *
C U P R I N S

Capitolul I
DISPOZIII GENERALE
Articolul 1. Statutul juridic al Bncii Naionale a Moldovei
Articolul 2. Noiuni utilizate
Articolul 3. Competena Bncii Naionale
Articolul 4. Obiectivul fundamental
Articolul 5. Atribuiile de baz
Articolul 6. Conlucrarea cu organele statului
Articolul 7. Cooperarea internaional
Articolul 8. Relaiile cu publicul, Guvernul i Parlamentul
Articolul 9. Sediul
Articolul 10. Conturile
Articolul 11. Actele normative

Capitolul II
POLITICA MONETAR I VALUTAR
Articolul 12. Stabilirea politicii monetare i valutare
Articolul 13. Raportri anuale
Articolul 14. Instrumentele politicii monetare
Articolul 15. Operaiuni de pia deschis
Articolul 16. Operaiuni valutare
Articolul 17. Rezerve obligatorii stabilite instituiilor financiare
Articolul 18. Acordarea de credite bncilor

Capitolul III
PREVEDERI FINANCIARE
Articolul 19. Capitalul
Articolul 20. Repartizarea venitului
Articolul 21. Devizul de cheltuieli

Capitolul IV
ORGANIZAREA I ADMINISTRAREA
Articolul 22. Organizarea
Articolul 23. Guvernatorul Bncii Naionale i membrii Consiliului de administraie
Articolul 24. Competenele Guvernatorului
Articolul 25. Atribuiile Consiliului de administraie
Articolul 26. mputernicirile Consiliului de administraie
Articolul 27. Destituirea din funcie a membrilor Consiliului de administraie
Articolul 28. Demisia membrilor Consiliului de administraie
Articolul 29. Exercitarea unor funcii ulterioare
Articolul 30. Posturi vacante n Consiliul de administraie
Articolul 31. edinele Consiliului de administraie
Articolul 32. Interesele personale ale membrilor Consiliului de administraie
Articolul 33. Auditul intern
Articolul 34. Personalul Bncii Naionale
Articolul 35. Conflicte de interese
Articolul 36. Pstrarea secretului

Capitolul V
RELAIILE FINANCIARE CU ORGANELE STATULUI
Articolul 37. Bancherul statului i agentul lui fiscal
Articolul 38. Consultri i informaii asupra mprumuturilor sectorului public
Articolul 39. Depozite i operaiuni de cas
Articolul 40. Atribuiile de agent fiscal
Articolul 41. Interdicia creditrii statului
Articolul 42. Cumprarea hrtiilor de valoare emise de stat
Articolul 43. Furnizarea informaiilor

Capitolul VI
RELAIILE CU INSTITUIILE FINANCIARE
Articolul 44. Supravegherea i reglementarea activitii instituiilor financiare
Articolul 45. Servicii de depozit
Articolul 46. Reglementri prudeniale
Articolul 47. Furnizarea informaiilor
Articolul 48. Clearing i decontri interbancare
Articolul 49. Reeaua de informaii

Capitolul VII
REGLEMENTAREA OPERAIUNILOR VALUTARE
Articolul 50. Controlul valutar
Articolul 51. Reglementarea valutar
Articolul 52. Raportarea operaiunilor valutare
Articolul 53. Rezervele internaionale
Articolul 54. Profiturile i pierderile valutare nerealizate
Articolul 55. Acordurile internaionale de plat i de clearing

Capitolul VIII
MONEDA
Articolul 56. Unitatea monetar
Articolul 57. Dreptul de a emite bancnote i monede metalice
Articolul 58. Mijlocul de plat
Articolul 59. Caracteristicile monedei naionale
Articolul 60. Tiprirea monedei i msurile de siguran
Articolul 61. Schimbul monedei naionale
Articolul 62. Furnizarea monedei
Articolul 63. Evidena monedei emise
Articolul 64. Retragerea monedei

Capitolul IX
DRILE DE SEAM. CONTROLUL CONTABIL. RAPOARTELE
Articolul 65. Anul financiar
Articolul 66. Procedurile contabile
Articolul 67. Darea de seam anual
Articolul 68. Controlul financiar extern
Articolul 69. Prezentarea i publicarea drilor de seam i rapoartelor

Capitolul X
DISPOZIII DIVERSE
Articolul 70. Dreptul preferenial
Articolul 71. Activiti interzise
Articolul 72. Colectarea de informaii statistice
Articolul 73. Imunitatea fa de impozite
Articolul 74. Standarde privind gestionarea adecvat
Articolul 75. Sanciuni
Articolul 76. Soluionarea litigiilor

Capitolul XI
DISPOZIII FINALE I TRANZITORII
Articolul 76
1
. Dispoziii finale i tranzitorii
Articolul 77. Intrarea n vigoare i abrogri



Parlamentul adopt prezenta lege.

Capitolul I
DISPOZIII GENERALE
Articolul 1. Statutul juridic al Bncii Naionale a Moldovei
(1) Banca Naional a Moldovei (denumirea echivalent - Banca Naional) este banca central
a Republicii Moldova.
(2) Banca Naional este o persoan juridic public autonom i este responsabil fa de
Parlament.
(3) Banca Naional nu este supus nregistrrii n Registrul de stat al ntreprinderilor i n
Registrul de stat al organizaiilor.
(4) Banca Naional poate s deschid filiale i reprezentane n ar i n strintate unde
consider necesar.
[Art.1 modificat prin Legea nr.191-XVI din 30.06.2006, n vigoare 28.07.2006]

Articolul 2. Noiuni utilizate
n sensul prezentei legi se utilizeaz urmtoarele noiuni:
Banc - acea instituie financiar care prin activitatea sa accept de la persoane fizice sau
juridice depozite sau echivalente ale acestora, ce snt transferabile prin diferite instrumente de plat,
i care utilizeaz aceste mijloace total sau parial pentru a acorda credite sau a face investiii pe
propriul su cont i risc.
Cerin - cerin fa de active sau orice alte valori, naintat de ctre o persoan altei persoane,
cerin de a efectua plata pentru rambursarea datoriei sau altor forme de stingere a obligaiilor.
Crean - orice instrument negociabil de datorie sau orice alt instrument echivalent, precum i
orice instrument negociabil care acord dreptul de a achiziiona o alt crean negociabil prin
subscriere sau schimb. Creanele negociabile pot fi n form de certificat sau de nscriere n registrul
contabil.
Instituie financiar - persoan juridic care prin activitatea sa accept de la persoane fizice sau
juridice depozite sau echivalente ale acestora, ce nu snt transferabile prin diferite instrumente de
plat, i care utilizeaz aceste mijloace total sau parial pentru a acorda credite sau a face investiii pe
propriul su cont i risc.
Ordonan - norm obligatorie, emis de Banca Naional n scopul executrii prezentei legi,
cu privire la una sau mai multe instituii financiare care constituie mai puin de o categorie de
instituii financiare.
Rata de baz - rata anual a dobnzii la care Banca Naional acord credite n mod obinuit i
se public periodic de Banca Naional.
Recomandare - ndrumare a Bncii Naionale fr putere obligatorie.
Regulament - norm obligatorie, emis de Banca Naional n scopul executrii prezentei legi,
pentru una sau mai multe categorii de instituii financiare i alte persoane juridice i fizice.

Articolul 3. Competena Bncii Naionale
De competena Bncii Naionale in:
a) ncheierea contractelor i emiterea obligaiilor;
b) achiziionarea i dispunerea de bunuri mobile i imobile n scopul exercitrii atribuiilor
sale;
c) intentarea aciunilor n instana de judecat i participarea la proces n calitate de subiect.

Articolul 4. Obiectivul fundamental
(1) Obiectivul fundamental al Bncii Naionale este asigurarea i meninerea stabilitii
preurilor.
(2) Fr prejudicierea obiectivului su fundamental, Banca Naional promoveaz i menine
un sistem financiar bazat pe principiile pieei i sprijin politica economic general a statului.
[Art.4 n redacia Legii nr.191-XVI din 30.06.2006, n vigoare 28.07.2006]

Articolul 5. Atribuiile de baz
Banca Naional are urmtoarele atribuii de baz:
a) stabilete i implementeaz politica monetar i valutar n stat;
b) acioneaz ca bancher i agent fiscal al statului;
c) ntocmete analize economice i monetare i n baza lor adreseaz Guvernului propuneri,
aduce rezultatele analizelor la cunotina publicului;
d) autorizeaz, supravegheaz i reglementeaz activitatea instituiilor financiare;
e) acord credite bncilor;
f) supravegheaz sistemul de pli n republic i faciliteaz funcionarea eficient a sistemului
de pli interbancare;
g) activeaz ca organ unic de emisiune a monedei naionale;
h) stabilete, prin consultri cu Guvernul, regimul cursului de schimb al monedei naionale;
i) pstreaz i gestioneaz rezervele valutare ale statului;
j) n numele Republicii Moldova i asum obligaii i execut tranzaciile rezultate din
participarea Republicii Moldova la activitatea instituiilor publice internaionale n domeniul bancar,
de credit i monetar n conformitate cu condiiile acordurilor internaionale;
k) ntocmete balana de pli a statului;
l) efectueaz reglementarea valutar pe teritoriul Republicii Moldova.
[Art.5 modificat prin Legea nr.191-XVI din 30.06.2006, n vigoare 28.07.2006]

Articolul 6. Conlucrarea cu organele statului
(1) Banca Naional conlucreaz cu Guvernul n realizarea obiectivelor sale i, conform
prezentei legi, ntreprinde aciunile necesare pentru a realiza o astfel de conlucrare.
(2) Banca Naional furnizeaz organelor economice i financiare ale Guvernului, la cererea
acestora, informaii referitoare la problemele monetare i financiare. Organele menionate, la rndul
lor, furnizeaz Bncii Naionale, la cererea ei, informaii referitoare la problemele macroeconomice,
monetare sau financiare.
(3) Orice proiect de act normativ al autoritilor publice care privete domeniile n care Banca
Naional are atribuii va fi adoptat dup ce, n prealabil, s-a solicitat avizul Bncii Naionale. Avizul
va fi transmis n termen de cel mult 30 de zile de la solicitare.
(4) Banca Naional este independent n exercitarea atribuiilor sale stabilite de prezenta lege
i nu va solicita sau primi instruciuni de la autoritile publice sau de la orice alt autoritate.
[Art.6 modificat prin Legea nr.191-XVI din 30.06.2006, n vigoare 28.07.2006]

Articolul 7. Cooperarea internaional
(1) Banca Naional reprezint Republica Moldova la ntrunirile, consiliile i organizaiile
interguvernamentale n problemele politicii monetare, autorizrii activitii bancare, n problemele
controlului bancar i n alte probleme ce in de competena ei.
(2) Banca Naional poate acorda servicii bancare instituiilor guvernamentale, financiare i
bancare strine, precum i organizaiilor internaionale publice, la care Banca Naional sau
Republica Moldova particip.
(3) Banca Naional poate participa la organizaii internaionale, care urmresc scopul de a
obine stabilitatea financiar i economic prin intermediul cooperrii internaionale.
(4) n limita mputernicirilor sale, Banca Naional ca agent al Republicii Moldova poate s-i
asume obligaii i s execute tranzacii ce in de participarea Republicii Moldova la organizaiile
internaionale.

Articolul 8. Relaiile cu publicul, Guvernul i Parlamentul
(1) Banca Naional aduce periodic la cunotina publicului rezultatele analizei
macroeconomice, evoluiei pieei financiare i informaia statistic, inclusiv privind masa monetar,
acordarea creditelor, balana de pli i situaia pieei valutare.
(2) Banca Naional conlucreaz cu Guvernul n problemele financiare i bugetare:
a) Guvernatorul Bncii Naionale:
- poate asista i lua cuvntul la edinele Guvernului, alocuiunea fiind consemnat n procesul-
verbal;
- poate prezenta n scris opinii cu privire la problemele abordate n urma participrii n edine;
b) minitrii responsabili de problemele economice i financiare pot asista la edinele
Consiliului de administraie al Bncii Naionale.
(3) Guvernatorul Bncii Naionale sau membrii Consiliului de administraie trebuie s explice
Parlamentului sau comisiilor lui permanente politica Bncii Naionale, s avizeze proiecte de legi, la
cererea Parlamentului.

Articolul 9. Sediul
Sediul Bncii Naionale este n municipiul Chiinu.

Articolul 10. Conturile
Banca Naional poate s deschid conturi n registrele sale numai n numele statului i al
organelor statului, bncilor autorizate de Banca Naional, bncilor centrale ale statelor strine i
instituiilor financiare publice internaionale. Banca Naional nu deschide conturi administraiei
publice locale, ntreprinderilor, inclusiv celor de stat.

Articolul 11. Actele normative
n scopul ndeplinirii atribuiilor sale Banca Naional are dreptul s emit hotrri,
regulamente, instruciuni i ordonane. Actele normative ale Bncii Naionale, care snt obligatorii
pentru instituiile financiare i alte persoane juridice i fizice, se public n Monitorul Oficial al
Republicii Moldova i intr n vigoare fie la data publicrii lor, fie la o alt dat prevzut n textul
actului respectiv, cu condiia informrii publicului.

Capitolul II
POLITICA MONETAR I VALUTAR

[Art.12 exclus prin Legea nr.191-XVI din 30.06.2006, n vigoare 28.07.2006]

Articolul 13. Raportri anuale
(1) Anual, cel mai trziu la 1 februarie, Banca Naional transmite Parlamentului i Guvernului
i public un raport privind:
a) evaluarea strii economice i financiare a statului, descrierea politicii monetare i valutare,
pe care Banca Naional o propune pentru anul urmtor i pentru un termen mai ndelungat, i
considerentele din care Banca Naional a reieit la stabilirea ei;
b) revizuirea i evaluarea politicii monetare i valutare pe parcursul anului precedent.
(2) Banca Naional mpreun cu Guvernul prezint Parlamentului prognoza executrii balanei
de pli a statului pentru anul curent i anul urmtor.

Articolul 14. Instrumentele politicii monetare
Pentru exercitarea atribuiilor sale privind politica monetar i valutar, Banca Naional va lua
msuri, inclusiv cele descrise n prezentul capitol.

Articolul 15. Operaiuni de pia deschis
Banca Naional poate efectua pe pieele financiare operaiuni cu creane emise de stat, de ctre
Banca Naional sau cu orice alte creane prin cumprarea, pstrarea i vnzarea lor (spot i forward).

Articolul 16. Operaiuni valutare
Banca Naional are dreptul:
a) s cumpere, s vnd i s negocieze monede de aur, lingouri de aur i alte metale preioase;
b) s cumpere, s vnd i s negocieze valuta strin, folosind activele indicate la articolul 53
alineatul (1);
c) s cumpere i s vnd bonuri de tezaur i alte hrtii de valoare, emise sau garantate de ctre
guverne strine i instituiile financiare publice internaionale;
d) s stabileasc rata la care va cumpra, vinde i va efectua operaiuni valutare.

Articolul 17. Rezerve obligatorii stabilite instituiilor financiare
(1) Banca Naional stabilete instituiilor financiare cerinele meninerii rezervelor obligatorii
fa de depozite i alte pasive similare, specificate n acest scop. Aceste rezerve se menin prin
reinerea banilor n numerar n casa sau n conturile de corespondent ale bncilor sau n conturi
speciale ale instituiilor financiare la Banca Naional.
(2) Banca Naional stabilete aceleai rate de rezerve obligatorii pentru pasive de acelai fel i
determin modul lor de calcul. Cerinele fa de meninerea rezervelor obligatorii i de majorarea lor
intr n vigoare n termen de cel puin 10 zile de la notificarea instituiilor financiare.
(3) Banca Naional pltete dobnd la cota din rezervele obligatorii ce depete 5% din
pasivele n baza crora se calculeaz aceste rezerve sau la o cot mai mare stabilit prin regulamentul
Bncii Naionale.
(4) n cazul nerespectrii de ctre instituiile financiare a cerinelor stabilite privind rezervele
obligatorii, Banca Naional le aplic o amend la o rat egal cu rata de baz pe zi la data deficienei
plus 0,2% nmulit cu deficiena pentru toat perioada ct dureaz ea. Amenda se ncaseaz n
bugetul statului prin deducerea incontestabil din contul instituiei financiare aflat la Banca
Naional.

Articolul 18. Acordarea de credite bncilor
(1) Banca Naional poate acorda bncilor credite n condiii stabilite periodic de Banca
Naional i garantate prin:
a) hrtiile de valoare emise de Guvern, ce constituie o parte a emisiunii publice cu scadena nu
mai mare de un an de la data achiziionrii lor de ctre Banca Naional;
b) hrtiile de valoare emise de Banca Naional;
c) cambii simple sau trate, emise i fcute cu bun credin n scopuri comerciale, industriale
sau agricole, coninnd dou sau mai multe giruri din care cel puin unul s aparin unei bnci i s
fie cu scadena nu mai mare de 9 luni de la data achiziionrii lor de ctre Banca Naional;
d) titlurile emise cu privire la bunuri sau mrfuri pe deplin asigurate mpotriva riscului sau
pierderii la nivelul stabilit de Banca Naional;
e) depozitele i alte conturi la Banca Naional sau la o alt instituie financiar acceptat de
banc, reprezentnd orice fel de active pe care Banca Naional le poate cumpra, vinde i negocia.
(2) Creditele artate la alineatul (1) se pot acorda sub form de avansuri, mprumuturi,
cumprri, vnzri, scontri i rescontri ale instrumentelor negociabile, pe baz competitiv sau
necompetitiv.
(3) Banca Naional poate acorda credite neasigurate, dar numai n cazuri excepionale, cnd
aceasta este necesar pentru protejarea integritii sistemului bancar.
(4) Banca Naional stabilete i periodic aduce la cunotina publicului:
a) rata minimal a dobnzii la care ea acord credite bncilor;
b) criteriile obiective, conform crora bncile vor fi eligibile pentru a li se acorda credite n
mod competitiv.
(5) Banca Naional poate stabili rate difereniate, plafoane pentru diferite categorii ale acestor
tranzacii i termenele exigibilitii lor.

Capitolul III
PREVEDERI FINANCIARE
Articolul 19. Capitalul
(1) Capitalul Bncii Naionale este de 200 milioane lei i se formeaz din venitul bncii. El
poate fi majorat prin decizia Consiliului de administraie, aprobat de Parlament. Tot capitalul
trebuie s fie subscris i deinut exclusiv de ctre stat. Capitalul nu poate fi transferabil sau grevat cu
sarcini.
(2) Nici o reducere a capitalului nu poate fi efectuat dect prin modificarea prezentei legi.
(3) n caz dac valoarea activelor n bilanul Bncii Naionale scade fa de suma pasivelor i a
capitalului existent, Ministerul Finanelor transfer Bncii Naionale, n termen de 60 de zile de la
publicarea bilanului, o contribuie de capital n hrtii de valoare negociabile ale Guvernului la
dobnda pieei n volumul necesar pentru remedierea deficienei.
[Art.19 modificat prin Legea nr.330-XV din 24.07.03, n vigoare 08.08.03]
[Art.19 modificat prin Legea nr.1338-XIV din 27.10.2000]
[Art.19 modificat prin Legea nr.165-XIV din 21.10.98]

Articolul 20. Repartizarea venitului
(1) Venitul net al Bncii Naionale pentru fiecare an financiar va fi determinat dup deducerea
cheltuielilor operaionale ale acestui an i dup:
a) acoperirea datoriilor dubioase i compromise, deducerea cotelor de amortizare;
b) rscumprarea hrtiilor de valoare deinute de Banca Naional care au fost transferate n
conformitate cu articolul 19 alineatul (3);
c) defalcarea a 20% din venitul rmas pentru fondul de rezerv pn cnd acesta nu va atinge
nivelul dublu al capitalului existent.
(2) Soldul venitului net se transfer la venitul bugetului de stat n termen de 15 zile dup
primirea raportului auditorului extern asupra drii de seam financiare a Bncii Naionale.
[Art.20 completat prin Legea nr.191-XVI din 30.06.2006, n vigoare 28.07.2006]

Articolul 21. Devizul de cheltuieli
(1) Toate cheltuielile Bncii Naionale se prevd n devizul de cheltuieli, aprobat de Consiliul
de administraie conform unui regulament coordonat cu Comisia pentru buget i finane a
Parlamentului.
(2) Devizul de cheltuieli va fi supus n decursul anului financiar controlului contabil efectuat de
Curtea de Conturi.

Capitolul IV
ORGANIZAREA I ADMINISTRAREA
Articolul 22. Organizarea
Banca Naional este format din departamente, direcii, servicii i alte subdiviziuni i este
condus de Consiliul de administraie.

Articolul 23. Guvernatorul Bncii Naionale i membrii Consiliului de administraie
(1) Consiliul de administraie este alctuit din cinci membri:
- Guvernatorul Bncii Naionale - preedintele Consiliului;
- primul-viceguvernator al Bncii Naionale - vicepreedinte al Consiliului;
- trei viceguvernatori ai Bncii Naionale.
(2) Guvernatorul Bncii Naionale se numete de Parlament, la propunerea Preedintelui
Parlamentului.
(3) Primul-viceguvernator i viceguvernatorii Bncii Naionale snt numii de Parlament, la
propunerea Guvernatorului Bncii Naionale.
(4) Un candidat poate fi propus Parlamentului pentru numire, n caz de respingere, nu mai mult
de dou ori.
(5) Candidaii la funcia de membri ai Consiliului de administraie trebuie s fie ceteni ai
Republicii Moldova, s aib reputaie ireproabil i o experien de munc de 10 ani n domeniul
financiar i monetar i s nu aib pentru numire n funcie obstacolele artate la articolul 27.
(6) Membrii Consiliului de administraie se numesc pe termen de 7 ani cu condiia ca pe ct
posibil expirarea termenului fiecruia s fie repartizat uniform pe parcursul perioadei de 7 ani.
Mandatul membrilor Consiliului poate fi rennoit cu condiia ca ei s nu aib pentru numire n funcie
obstacolele artate la articolul 27.
(7) La ncadrarea n serviciu i ulterior n fiecare an, membrii Consiliului de administraie snt
obligai s depun, n condiiile legii, declaraie cu privire la venituri i proprietate.
(8) Membrii Consiliului de administraie nu pot fi reinui, arestai ori trai la rspundere
administrativ sau penal dect la decizia Procurorului General.
[Art.23 modificat prin Legea nr.191-XVI din 30.06.2006, n vigoare 28.07.2006]
[Art.23 completat prin Legea nr.136-XV din 06.05.04, n vigoare 11.06.04]

Articolul 24. Competenele Guvernatorului
(1) Guvernatorul este responsabil de formularea iniiativelor n domeniul politicii monetare i
valutare pentru a fi prezentate Consiliului de administraie i de executarea lor. Guvernatorul
reprezint Banca Naional n relaiile cu alte instituii.
(2) mputernicirile ce nu in de competena Consiliului de administraie revin Guvernatorului.
n cazul absenei Guvernatorului sau n cazul imposibilitii de a-i ndeplini atribuiile, acesta va fi
suplinit de primul-viceguvernator, iar n lipsa ultimului - de unul dintre viceguvernatori.
Guvernatorul poate transmite unele mputerniciri ale sale conductorilor de subdiviziuni ale Bncii
Naionale.

Articolul 25. Atribuiile Consiliului de administraie
(1) Consiliul de administraie stabilete modul de funcionare a Bncii Naionale.
(2) n exercitarea atribuiilor sale Consiliul de administraie examineaz rapoarte privind
situaia economic i monetar a statului. n acest scop vicepreedintele Consiliului asigur
prezentarea periodic a rapoartelor de ctre departamente, direcii i secii cu privire la:
a) administrarea i executarea operaiunilor Bncii Naionale;
b) realizarea i reglementarea politicii monetare;
c) starea sistemului financiar, inclusiv a bncilor;
d) situaia pieei financiare i valutare;
e) alte rapoarte, la decizia Consiliului.

Articolul 26. mputernicirile Consiliului de administraie
Consiliul de administraie are urmtoarele mputerniciri:
a) stabilete politica monetar n stat, inclusiv limitele ratelor dobnzii la instrumentele politicii
monetare, condiiile de acordare a creditelor, tipul i nivelul rezervelor pe care instituiile financiare
snt obligate s le in la Banca Naional;
b) stabilete politica valutar n stat, inclusiv modalitile de determinare a cursului de schimb
al monedei naionale;
c) adopt actele normative de aplicare general ale Bncii Naionale;
d) aprob rapoartele i recomandrile ce urmeaz a fi prezentate de Banca Naional
Parlamentului i Guvernului;
e) adopt decizii cu privire la participarea Bncii Naionale la organizaiile internaionale;
f) stabilete valoarea nominal, designul bancnotelor i monedelor metalice, modul de punere
n i condiiile de retragere a lor din circulaie;
g) aprob cu votul a cel puin 2/3 din membrii Consiliului prezeni la edin fiecare acordare
de credit sau folosirea altor instrumente financiare n favoarea unei bnci sau instituii financiare n
conformitate cu articolul 18 alineatul (3);
h) decide asupra modului de eliberare a autorizaiilor, permisiunilor, aprobrilor, prevzute de
Legea instituiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995;
i) examineaz, dup caz, rezultatele controalelor efectuate la bnci i uniti de schimb valutar,
adopt hotrrile aferente acestora;
j) nainteaz propuneri viznd majorarea capitalului Bncii Naionale;
k) aprob rapoartele anuale i drile de seam financiare ale Bncii Naionale;
l) hotrte asupra emiterii creanelor Bncii Naionale, volumului i condiiilor de emitere a
lor;
m) determin care creane snt acceptabile pentru investiiile Bncii Naionale;
n) aprob Statutul Bncii Naionale i determin modalitile de administrare i funcionare a
Bncii Naionale;
o) determin structura Bncii Naionale;
p) determin modalitile i condiiile de angajare a personalului Bncii Naionale;
r) nfiineaz i lichideaz filiale i reprezentane ale Bncii Naionale;
s) aprob devizul de cheltuieli al Bncii Naionale.
[Art.26 modificat prin Legea nr.191-XVI din 30.06.2006, n vigoare 28.07.2006]

Articolul 27. Destituirea din funcie a membrilor Consiliului de administraie
(1) Guvernatorul i ceilali membri ai Consiliului de administraie se destituie din funcie la
propunerea Preedintelui Parlamentului dac:
a) devin neeligibili pentru funcia din Consiliu din motivele artate la alineatul (2);
b) au fost condamnai prin sentina judecii rmas definitiv;
c) au devenit insolvabili ca proprietari sau au fost declarai falimentari i nu au fost eliberai de
datorii;
d) au fost descalificai sau suspendai de autoritile competente de a practica n profesie ca
urmare a comportrii inadecvate.
(2) Membrii Consiliului de administraie se destituie din funcie la propunerea Guvernatorului
dac:
a) au lipsit nemotivat la trei sau mai multe edine consecutive ale Consiliului;
b) nu-i pot ndeplini atribuiile din cauza incapacitii fizice sau mintale;
c) au avut atitudine necorespunztoare fa de munc ceea ce a cauzat prejudicii substaniale
intereselor Bncii Naionale.
(3) Guvernatorul se destituie din funcie de Parlament cu votul a 2/3 din numrul total al
deputailor. Membrii Consiliului de administraie se destituie din funcie de Parlament cu majoritatea
simpl de voturi (50% + 1) de la numrul total al deputailor.

Articolul 28. Demisia membrilor Consiliului de administraie
Membrii Consiliului de administraie pot demisiona cu condiia informrii n scris a
Parlamentului cu trei luni nainte.

Articolul 29. Exercitarea unor funcii ulterioare
Membrii Consiliului de administraie timp de un an dup eliberarea lor din funcie de la Banca
Naional nu pot activa n calitate de conductori ai instituiilor financiare.

Articolul 30. Posturi vacante n Consiliul de administraie
Posturile vacante n Consiliul de administraie se completeaz prin numirea de noi membri n
conformitate cu articolul 23.

Articolul 31. edinele Consiliului de administraie
(1) edinele Consiliului de administraie snt prezidate de guvernator, iar n lipsa acestuia de
primul-viceguvernator.
(2) edinele Consiliului de administraie se convoac de Guvernator cel puin o dat pe lun.
edinele pot fi convocate i la cererea n scris a 3 membri ai Consiliului.
(3) Decizia privind convocarea edinelor Consiliului de administraie se comunic tuturor
membrilor lui cu cel puin 5 zile lucrtoare nainte cu excepia situaiilor de urgen, cnd edinele
pot fi convocate urgent. Totodat se aduce la cunotina membrilor Consiliului data, locul ntrunirii i
ordinea de zi.
(4) Fiecare membru al Cosiliului de administraie are dreptul la un vot. edina este
deliberativ dac la ea snt prezeni mai mult de jumtate din membrii activi ai Consiliului, inclusiv
Guvernatorul sau primul-viceguvernator.
(5) edinele Consiliului de administraie snt secrete. Conform deciziei Consiliului toate sau o
parte din hotrrile sale pot fi aduse la cunotina opiniei publice n conformitate cu Legea cu privire
la secretul comercial.
(6) Hotrrile Consiliului se adopt cu majoritatea simpl de voturi ale membrilor lui prezeni
la edin, cu excepia cazurilor prevzute de prezenta lege sau de Statutul Bncii Naionale. Dreptul
la vot aparine numai acelor membri ai Consiliului care s-au prezentat la edin. n caz de paritate a
voturilor votul preedintelui edinei este decisiv.
(7) Hotrrile Consiliului de administraie se emit sub semntura preedintelui edinei.
(8) Nici o hotrre a Consiliului de administraie nu poate fi anulat din cauza c exist posturi
vacante n componena lui.
(9) Hotrrile Consiliului de administraie rmn valabile, indiferent de descoperirea ulterioar
a unor neregulariti legate de numirea membrului Consiliului n funcie, de eligibilitate sau de
calificarea profesional.
(10) La fiecare edin a Consiliului de administraie se ntocmete un proces-verbal pe care l
semneaz preedintele edinei i secretarul Consiliului.

Articolul 32. Interesele personale ale membrilor Consiliului de administraie
(1) Membrii Consiliului de administraie, dup numire i ulterior anual, trebuie s aduc la
cunotina Consiliului toate interesele lor financiare directe sau indirecte i ale membrilor familiilor
lor n modul stabilit de Consiliu.
(2) n cazul n care se examineaz o problem legat de astfel de interese, membrul Consiliului
de administraie le aduce la cunotina Consiliului la nceputul dezbaterilor i nu ia parte la
examinarea i votarea acestei chestiuni. Totodat prezena lui se ia n considerare la stabilirea
cvorumului.

Articolul 33. Auditul intern
(1) Banca Naional are un organ de audit intern constituit din specialiti de nalt calificare, cu
experien de munc n domeniul contabilitii, finanelor i tehnologiilor informaionale care este
condus de controlorul general.
(2) Controlorul general al Bncii Naionale se numete de Consiliul de administraie pe un
termen de 5 ani. Candidatul la aceast funcie trebuie s fie cetean al Republicii Moldova i s nu
aib pentru numire obstacolele artate la articolul 27. Controlorul general poate fi numit pe un nou
termen.
(3) Controlorul general se elibereaz din funcie prin decizia Consiliului de administraie n
urma depistrii obstacolelor artate la articolul 27. Controlorul general poate s demisioneze cu
condiia notificrii Guvernatorului Bncii Naionale cu trei luni nainte.
(4) Controlorul general n comun cu experii organului de audit intern:
a) stabilesc procedurile de audit intern;
b) examineaz i evalueaz procesele de activitate, inclusiv calitatea metodelor de control i de
gestiune a riscurilor, sistemele informatice utilizate, examineaz alte subiecte, n scopul asigurrii
respectrii cerinelor legislaiei n vigoare i ale normelor interne;
c) examineaz corectitudinea registrelor i procedurilor contabile, verific drile de seam
financiare i documentele relevante, confirmnd aceasta printr-un aviz;
d) prezint Consiliului de administraie rapoarte i recomandri rezultate din activitatea de
audit.
[Art.33 modificat prin Legea nr.191-XVI din 30.06.2006, n vigoare 28.07.2006]

Articolul 34. Personalul Bncii Naionale
(1) Consiliul de administraie aprob Regulamentul cu privire la personalul Bncii Naionale.
(2) Guvernatorul angajeaz i concediaz personalul Bncii Naionale n modul i condiiile
stabilite de Consiliul de administraie.
(3) Consiliul de administraie decide asupra remunerrii personalului scriptic al Bncii
Naionale n conformitate cu legislaia.
(4) Funcionarii Bncii Naionale nu au dreptul s cumuleze funcii pe baza acordului de
munc, s fie remunerai de persoane fizice i juridice (cu excepia onorariilor pentru publicaii i
plilor pentru predarea la instituii de nvmnt).
(5) Funcionarii Bncii Naionale snt obligai s declare orice mprumuturi, cu excepia celor
primite de la Banca Naional, organului de audit intern care ine evidena acestora. Consiliul de
administraie poate stabili mrimile maxime ale mprumuturilor pe care angajaii le pot primi de la
alte instituii financiare.
[Art.34 modificat prin Legea nr.191-XVI din 30.06.2006, n vigoare 28.07.2006]

Articolul 35. Conflicte de interese
Membrii Consiliului de administraie i ali funcionari ai Bncii Naionale nu pot reprezenta
interese de afaceri comerciale, financiare sau alte interese n cazul n care ele intr n contradicie cu
obligaiunile lor de serviciu.

Articolul 36. Pstrarea secretului
(1) Nici o persoan care exercit sau a exercitat funcia de membru al Consiliului de
administraie sau oricare alt angajat al Bncii Naionale nu are dreptul dect n cazurile prevzute de
lege:
a) s permit oricrei alte persoane accesul la informaia ce constituie secret comercial obinut
n timpul exercitrii atribuiilor sale la Banca Naional, s o divulge sau s o publice;
b) s foloseasc aceast informaie sau s permit folosirea ei n interes personal.
(2) Persoanele artate la alineatul (1) pot divulga informaia ce constituie secret comercial al
Bncii Naionale n urmtoarele cazuri:
a) cu consimmntul, exprimat ntr-o form explicit, al persoanei la care se refer informaia;
b) ndeplinirii atribuiilor privind informarea publicului, inclusiv la cererea instanei
judectoreti, a altor organe competente dac aceasta este prevzut de lege;
c) controlului de audit extern;
d) la cererea Curii de Conturi;
e) la cererea autoritilor strine de supraveghere a instituiilor financiare;
f) cnd nsei interesele Bncii Naionale necesit dezvluirea acestei informaii n cadrul unor
aciuni n justiie.

Capitolul V
RELAIILE FINANCIARE CU ORGANELE STATULUI
Articolul 37. Bancherul statului i agentul lui fiscal
(1) Banca Naional acioneaz ca bancher i agent fiscal al statului i al organelor acestuia.
Nici o tranzacie sau operaiune efectuat de Banca Naional nu poate avea ca rezultat acordarea de
asisten financiar organelor menionate.
(2) Banca Naional este datoare s ofere Guvernului consultaii n problemele monetare i
financiare importante ce in de competena sa, iar Guvernul este dator s ofere consultaii Bncii
Naionale n problemele ce in de competena lui.
(3) Anual, la elaborarea proiectului bugetului de stat, Guvernul se consult n problemele
economice i financiare cu Banca Naional, care i prezint un raport n aceste probleme.
[Art.37 modificat prin Legea nr.191-XVI din 30.06.2006, n vigoare 28.07.2006]

Articolul 38. Consultri i informaii asupra mprumuturilor sectorului public
Anual, Guvernul se consult cu Banca Naional referitor la obiectivele sale n domeniul
mprumuturilor interne i externe sectorului public pentru urmtorul an financiar, inclusiv la sumele
i condiiile la care aceste mprumuturi vor fi contractate. mprumuturile statului i organelor lui
trebuie raportate Bncii Naionale n modul stabilit de banc. Toate aceste mprumuturi se efectueaz
n conformitate cu legislaia.

Articolul 39. Depozite i operaiuni de cas
(1) Banca Naional accept depozite de la Trezoreria statului i de la alte organe ale statului n
baza unui demers al Guvernului. n calitate de depozitar Banca Naional primete i elibereaz bani,
ine evidena conturilor i ofer orice alte servicii financiare. Banca Naional efectueaz pli n
limita soldului n conturile respective.
(2) Banca Naional poate autoriza alte bnci s accepte astfel de depozite la condiiile stabilite
prin nelegere mutual.
(3) Impozitele, taxele i alte pli obligatorii, care s-au vrsat de la contribuabili n conturile
bugetului de stat i n fondurile speciale din bncile care i deservesc, se transfer n contul unic al
Trezoreriei statului n Banca Naional sau n conturile respective ale bugetelor unitilor
administrativ-teritoriale nu mai trziu de sfritul zilei ce urmeaz dup ziua n care ele s-au vrsat.
Pentru fiecare zi de ntrziere bncile pltesc amend n mrime de 5% din sumele transferate cu
ntrziere.
[Art.39 modificat prin Legea nr.154-XVI din 21.07.05, n vigoare 23.09.05]

Articolul 40. Atribuiile de agent fiscal
Banca Naional, n termenele i condiiile stabilite de comun acord cu Guvernul, acioneaz ca
agent fiscal al statului n organizarea deservirii hrtiilor de valoare dematerializate ale statului n
urmtoarele domenii:
a) desfurarea, pe baza acordului ncheiat cu Ministerul Finanelor, a plasrii pe piaa primar
a hrtiilor de valoare de stat;
b) efectuarea nregistrrilor n sistemul de nscrieri n conturi ale hrtiilor de valoare, organizat
de Banca Naional;
c) marketingul hrtiilor de valoare emise de stat i organele lui;
d) plata sumei de baz la hrtiile de valoare menionate, a dobnzii i a altor comisioane;
e) n alte domenii ce corespund obiectivelor i atribuiilor de baz ale Bncii Naionale.
[Art.40 modificat prin Legea nr.191-XVI din 30.06.2006, n vigoare 28.07.2006]

Articolul 41. Interdicia creditrii statului
Banca Naional nu va acorda mprumuturi i garanii sub orice form statului sau organelor
acestuia, inclusiv prin procurarea pe piaa primar a hrtiilor de valoare de stat.
[Art.41 n redacia Legii nr.191-XVI din 30.06.2006, n vigoare 28.07.2006]

Articolul 42. Cumprarea hrtiilor de valoare emise de stat
Nici o prevedere din prezentul capitol nu poate interzice Bncii Naionale s cumpere i s
vnd hrtiile de valoare emise de stat:
a) cu condiia c Banca Naional va cumpra, numai prin operaiuni de pia deschis, hrtiile
de valoare cu scadena de pn la 180 de zile, care au fost emise public;
b) n legtur cu acordarea de credite bncilor.
[Art.42 modificat prin Legea nr.191-XVI din 30.06.2006, n vigoare 28.07.2006]

Articolul 43. Furnizarea informaiilor
Banca Naional primete de la organele statului toate informaiile i documentele financiare i
economice, necesare exercitrii atribuiilor sale.

Capitolul VI
RELAIILE CU INSTITUIILE FINANCIARE
Articolul 44. Supravegherea i reglementarea activitii instituiilor financiare
Banca Naional este unica instituie care efectueaz autorizarea, supravegherea i
reglementarea activitii instituiilor financiare. n acest scop Banca Naional este mputernicit:
a) s emit actele normative necesare i s ia msurile cuvenite pentru a-i exercita
mputernicirile i atribuiile ce decurg din prezenta lege, prin acordarea de licene instituiilor
financiare i elaborarea de standarde de supraveghere a acestora i s stabileasc modul de aplicare a
actelor normative i msurilor menionate;
b) s efectueze, prin intermediul funcionarilor si sau al altor specialiti calificai antrenai n
acest scop, controale asupra tuturor instituiilor financiare, precum i s examineze registrele,
documentele i conturile acestora, condiiile la care i desfoar activitatea, i respectarea de ctre
aceste instituii a legislaiei;
c) s cear oricrui salariat dintr-o instituie financiar s furnizeze Bncii Naionale
informaiile necesare n scopul supravegherii i reglementrii activitii instituiilor financiare;
d) s impun oricrei instituii financiare msuri de remediere sau s aplice sanciunile
prevzute de Legea cu privire la instituiile financiare, dac instituia financiar sau salariaii ei;
- au nclcat legea menionat sau vreun act normativ al Bncii Naionale;
- au nclcat vreo obligaiune fiduciar;
- s-au angajat n operaiuni riscante sau incorecte ale instituiei financiare sau ale oricreia din
sucursalele ei.

Articolul 45. Servicii de depozit
Banca Naional poate deschide conturi bncilor care funcioneaz n Moldova i accept
depozite de la ele n condiiile stabilite de ea, ce prevd plata dobnzilor i stabilirea comisioanelor.

Articolul 46. Reglementri prudeniale
Orice instituie financiar va ndeplini n mod obligatoriu cerinele actelor normative ale Bncii
Naionale cu privire la:
a) conturile de bilan, obligaiunile extrabilaniere, veniturile i cheltuielile privind anumii
indici din conturi;
b) restriciile sau condiiile privind anumite tipuri de credit sau investiii ce depesc nivelul
stabilit; anumite angajamente purttoare de risc; echilibrarea termenelor de scaden a activelor i
pasivelor i a elementelor extrabilaniere; poziiile deschise privind valuta, operaiunile de swap,
opioanele i alte poziii similare; accesul la sistemul de pli.

Articolul 47. Furnizarea informaiilor
(1) Instituiile financiare snt obligate s furnizeze Bncii Naionale orice informaii i date,
solicitate de aceasta, necesare pentru exercitarea atribuiilor sale.
(2) Banca Naional poate publica aceste informaii i datele agregate integral sau parial pe
categoriile instituiilor financiare clasificate conform genului lor de activitate.

Articolul 48. Clearing i decontri interbancare
Banca Naional poate acorda asisten bncilor prin organizarea serviciilor de clearing i de
decontri interbancare, inclusiv pli prin cec sau prin alte instrumente de plat, precum i stabili
reguli i emite acte normative respective.

Articolul 49. Reeaua de informaii
Banca Naional poate crea i ntreine o reea de informaii pentru necesitile sistemului
bancar.

Capitolul VII
REGLEMENTAREA OPERAIUNILOR VALUTARE
Articolul 50. Controlul valutar
Banca Naional funcioneaz ca unul din agenii statului n aplicarea legislaiei privind
controlul valutar. Drile de seam, informaiile privind conturile i alte informaii prevzute de
legislaia menionat pot fi transmise prin intermediul Bncii Naionale.

Articolul 51. Reglementarea valutar
De competena Bncii Naionale n domeniul reglementrii valutare in:
a) emiterea de acte normative referitor la reglementarea (inclusiv autorizarea i
raportarea)operaiunilor valutare ale persoanelor fizice i juridice, inclusiv a instituiilor financiare i
organelor de stat;
b) eliberarea i retragerea autorizaiilor, supravegherea i reglementarea activitii unitilor de
schimb valutar, inclusiv a bncilor;
c) stabilirea de limite ale poziiilor valutare pentru unitile de schimb valutar, inclusiv bncile;
d) determinarea metodei de stabilire a cursului leului moldovenesc n raport cu alte monede.
[Art.51 completat prin Legea nr.191-XVI din 30.06.2006, n vigoare 28.07.2006]

Articolul 52. Raportarea operaiunilor valutare
Unitile de schimb valutar autorizate, inclusiv bncile, snt obligate s raporteze periodic
Bncii Naionale despre operaiunile lor valutare, inclusiv poziia lor valutar deschis. Modul de
raportare i documentele necesare prezentrii se stabilesc de Banca Naional.

Articolul 53. Rezervele internaionale
(1) Banca Naional menine n bilanul su rezervele internaionale ale statului care snt
reprezentate prin urmtoarele active:
a) aur;
b) valut strin n form de bancnote i monede metalice ori conturi bancare inute peste
hotare n moned strin;
c) orice alte active recunoscute pe plan internaional;
d) cambii achitabile n valut strin;
e) creane exprimate i achitabile n valut strin, emise sau garantate de statele strine,
bncile lor centrale sau instituiile financiare publice internaionale, precum i de acorduri de
cumprare forward i recumprare ncheiate cu sau garantate de acestea.
(2) Criteriile principale pentru selectarea activelor de rezerv snt sigurana sumelor de baz i
lichiditatea.
(3) Banca Naional menine rezervele internaionale la un nivel care n viziunea sa este
adecvat pentru realizarea politicii monetare i valutare a statului.
(4) n cazul diminurii rezervelor internaionale sau dac Banca Naional apreciaz c snt pe
cale de a diminua pn la un nivel care ar periclita executarea politicii valutare sau ndeplinirea la
timp a tranzaciilor internaionale, Banca Naional va prezenta Parlamentului i Guvernului un
raport privind situaia rezervelor internaionale i cauzele care au condus sau pot conduce la
diminuarea lor. Raportul va conine i recomandri pentru remedierea situaiei.
(5) Banca Naional va continua s fac asemenea rapoarte i recomandri pn nu va considera
situaia remediat.

Articolul 54. Profiturile i pierderile valutare nerealizate
Profiturile i pierderile valutare nerealizate ale Bncii Naionale, reflectate n bilanul anual, ce
au provenit din schimbarea evalurii activelor i pasivelor exprimate n aur, drepturi speciale de
tragere sau valut strin i care rezult din schimbarea preurilor sau a cursului de schimb al
activelor i pasivelor menionate n raport cu leul, vor fi luate la eviden i compensate n modul
urmtor:
a) profiturile i pierderile nete valutare nerealizate se echilibreaz cu o sum corespunztoare la
un cont special n bilanul Bncii Naionale (contul de rezerv de evaluare);
b) suma nregistrat n contul de rezerv de evaluare corespunztoare pierderilor nete valutare
va fi garantat prin creane negociabile la dobnda pieei, emise de Guvern pentru Banca Naional i
inute de banc ntr-un cont separat (hrtii de valoare ale contului de rezerv de evaluare); dup
expirarea a 4 luni de la sfritul fiecrui an financiar suma total de baz a acestor creane, deinute
de Banca Naional, se majoreaz sau se reduce n dependen de necesitatea restabilirii echilibrului
dintre acea sum i suma nregistrat n contul de rezerv de evaluare ca pierderi nete valutare
existente la sfritul anului financiar respectiv;
c) att profiturile nete, ct i pierderile nete, menionate n prezentul articol, nu vor fi incluse n
calcularea venitului anual al Bncii Naionale.

Articolul 55. Acordurile internaionale de plat i de clearing
Banca Naional poate ncheia acorduri de plat i de clearing sau orice alte contracte similare
cu instituii de clearing centrale, publice sau private din alte ri, att n numele propriu, ct i n
numele i din nsrcinarea organelor statului.

Capitolul VIII
MONEDA
Articolul 56. Unitatea monetar
(1) Unitatea monetar a Republicii Moldova este leul moldovenesc. Un leu se divizeaz n 100
de bani.
(2) Leul moldovenesc este unicul mijloc legal de plat pe teritoriul Republicii Moldova.

Articolul 57. Dreptul de a emite bancnote i monede metalice
Banca Naional are dreptul exclusiv de a emite n circulaie bancnote i monede metalice ca
mijloc de plat pe teritoriul Republicii Moldova.

Articolul 58. Mijlocul de plat
Bancnotele i monedele metalice, emise de Banca Naional ca mijloc de plat i care nu snt
retrase din circulaie, trebuie s fie acceptate la valoarea lor nominal pentru plata tuturor datoriilor
publice sau private pe teritoriul Republicii Moldova.

Articolul 59. Caracteristicile monedei naionale
Banca Naional prin regulamentele sale stabilete valoarea nominal, dimensiunile, greutatea,
designul i alte caracteristici ale bancnotelor i monedelor metalice care snt mijloc de plat n
Republica Moldova.

Articolul 60. Tiprirea monedei i msurile de siguran
Banca Naional organizeaz tiprirea bancnotelor i baterea monedelor metalice i ia msuri
pentru pstrarea n siguran a celor neemise n circulaie, de retragere i distrugere a bancnotelor i
monedelor metalice retrase din circulaie.

Articolul 61. Schimbul monedei naionale
(1) Banca Naional poate efectua schimbul monedei naionale care este n circulaie n
Republica Moldova.
(2) Bancnotele i monedele metalice uzate vor fi retrase, distruse i nlocuite de Banca
Naional cu alte bancnote i monede metalice.
(3) Banca Naional poate refuza s schimbe bancnotele i monedele metalice, dac modul lor
de prezentare nu corespunde normelor stabilite de ea.

Articolul 62. Furnizarea monedei
Banca Naional asigur furnizarea periodic de bancnote i monede metalice pentru
acoperirea necesitilor de moned ale economiei naionale.

Articolul 63. Evidena monedei emise
Suma total a bancnotelor i monedelor metalice n circulaie se evideniaz n contabilitatea
Bncii Naionale ca pasiv al acesteia. n pasiv nu se includ bancnotele i monedele metalice aflate n
rezerva de numerar.

Articolul 64. Retragerea monedei
(1) Banca Naional prin hotrrea Consiliului de administraie poate retrage din circulaie orice
bancnote sau monede metalice care au fost emise de ea i s pun n circulaie n locul lor alte
bancnote i monede metalice n sume echivalente.
(2) La expirarea perioadei de preschimbare bancnotele i monedele metalice retrase vor nceta
s mai fie mijloc de plat.

Capitolul IX
DRILE DE SEAM. CONTROLUL CONTABIL. RAPOARTELE.
Articolul 65. Anul financiar
Anul financiar al Bncii Naionale ncepe la 1 ianuarie i se termin la 31 decembrie.

Articolul 66. Procedurile contabile
Banca Naional este obligat s menin permanent conturile i registrele sale contabile ntr-
un mod care, conform procedurilor contabile acceptate n practica internaional, ar reflecta corect
operaiunile bncii i situaia ei financiar.

Articolul 67. Darea de seam anual
La sfritul fiecrui an financiar Banca Naional ntocmete o dare de seam care include
balana, contul de profituri i pierderi i alte documente necesare.

Articolul 68. Controlul financiar extern
Drile de seam financiare anuale, conturile i registrele Bncii Naionale snt supuse auditului
extern anual, n conformitate cu standardele internaionale de audit, efectuat de ctre o organizaie de
audit extern, independent, cu renume i cu experien recunoscut n domeniul auditului bncilor
centrale i al instituiilor financiare internaionale, selectat de Consiliul de administraie pe baz de
licitaie, precum i controlului efectuat de Curtea de Conturi. Raportul auditorului extern se public
mpreun cu situaiile financiare anuale ale Bncii Naionale. Aceiai organizaie de audit extern nu
poate fi numit consecutiv pentru o perioad ce depete 5 ani.
[Art.68 n redacia Legii nr.191-XVI din 30.06.2006, n vigoare 28.07.2006]

Articolul 69. Prezentarea i publicarea drilor de seam i rapoartelor
(1) Banca Naional prezint Parlamentului n termen de patru luni dup ncheierea fiecrui an
financiar:
a) darea de seam financiar, confirmat de auditorul extern;
b) un raport asupra activitii i operaiunilor sale din acel an;
c) un raport asupra situaiei economice a statului.
(2) Banca Naional prezint Parlamentului i Guvernului pn la 25 ale fiecrei luni un
rezumat al situaiei financiare pentru luna precedent.
(3) Banca Naional poate publica darea de seam i rapoartele artate la alineatele (1) i (2),
precum i orice alte rapoarte sau studii financiare i economice.
[Art.69 modificat prin Legea nr.191-XVI din 30.06.2006, n vigoare 28.07.2006]

Capitolul X
DISPOZIII DIVERSE
Articolul 70. Dreptul preferenial
(1) Banca Naional dispune de dreptul preferenial i necondiionat de a satisface fiecare
cerin a sa ajuns la termen din orice conturi bancare sau din alte active pe care le menine:
a) pe cont propriu;
b) pe contul debitorului respectiv;
c) ca gaj pentru asigurarea cerinelor sale;
d) n orice alt mod.
(2) Banca Naional exercit dreptul sus-menionat prin deducerea datoriilor din conturile
bancare i vnzarea altor active la un pre rezonabil, acoperind cerinele din venitul net rezultat din
vnzare. Exercitarea acestui drept n conformitate cu prezentul articol nu necesit aciune n justiie.
Nici un fel de concuren ntre cerine, inclusiv ntre cerinele bazate pe drept de proprietate, nu poate
mpiedica exercitarea acestui drept preferenial, cu excepia cazurilor cnd exist dovezi clare c
personalul Bncii Naionale a tiut sau ar fi trebuit s tie c la momentul intrrii acestor active, cu
excepia celor bneti, n posesia Bncii Naionale, ele nu aparineau debitorului respectiv.
[Art.70 introdus prin Legea nr.248-XIV din 24.12.98]
[Art.70 exclus prin Legea nr.1554 din 25.02.98]

Articolul 71. Activiti interzise
(1) Cu excepia cazurilor prevzute de prezenta lege, Banca Naional nu poate:
a) s acorde nici un fel de asisten financiar, fie n forma unui mprumut direct sau indirect,
fie prin cumprarea unui mprumut, participarea n cadrul unui mprumut sau utilizarea oricrui
instrument din care rezult oricare obligaiuni, preluarea unei datorii sau alte aciuni analoage;
b) s practice activiti comerciale, cum ar fi: cumprarea de aciuni ale societilor comerciale,
inclusiv aciuni ale instituiilor financiare, achiziionarea oricrui drept de proprietate de natur
financiar, comercial, agricol, industrial.
(2) Prin derogare de la prevederile alineatului (1), Banca Naional poate:
a) s fac investiii de capital n sum de cel mult 20% din capitalul i rezervele sale n
instituiile care s-au angajat s ofere numai Bncii Naionale i altor instituii financiare servicii
privind evaluarea, gestionarea i meninerea gajului, prelucrarea i transmiterea de date, tiprirea
instrumentelor financiare, operaiunile de clearing, serviciile de curier i vnzarea de proprieti;
b) s investeasc mijloacele sale financiare n hrtii de valoare (creane) lichide, emise de
instituii de ncredere;
c) s achiziioneze, n scopul acoperirii sumelor care i snt datorate, orice drepturi din cele
menionate la alineatul (1) litera b) cu condiia ca ea s se elibereze de toate aceste drepturi ct mai
curnd posibil;
d) s acorde credite oricrui salariat al su n baza regulamentului aprobat de Consiliul de
administraie.

Articolul 72. Colectarea de informaii statistice
(1) Banca Naional colecteaz informaiile statistice primare, necesare realizrii obiectivelor i
ndeplinirii atribuiilor sale, de la autoritile competente ale statului, instituiile financiare i de la
alte persoane juridice i fizice.
(2) Banca Naional contribuie la armonizarea regulilor i practicii de colectare, prelucrare i
utilizare a datelor statistice n domeniul su de competen.
(3) Prin derogare de la articolul 5 alineatele (1) i (2) din Legea cu privire la secretul comercial
Banca Naional stabilete prin regulament tipul informaiilor statistice primare necesare ei i modul
de prezentare a lor, unitile care snt obligate s le prezinte Bncii Naionale, precum i condiiile de
pstrare a secretului acestor informaii.
(4) n ndeplinirea ndatoririlor sale, prevzute la articolul 8 alineatul (1), Banca Naional
poate publica datele statistice agregate de care dispune, integral sau parial.
(5) Prevederile prezentului articol se refer i la compilarea i publicarea balanei de pli a
statului.

Articolul 73. Imunitatea fa de impozite
Banca Naional, patrimoniul, bunurile i veniturile ei, precum i tranzaciile i operaiunile
snt scutite de orice fel de impozite i taxe.

Articolul 74. Standarde privind gestionarea adecvat
(1) Banca Naional trebuie s-i exercite mputernicirile prevzute de prezenta lege n mod
echitabil, uniform i n conformitate cu practica gestionrii adecvate. Banca nu poate folosi
mputernicirile sale n scopuri ce depesc competena i obiectivul su.
(2) Hotrrile Bncii Naionale, adoptate n conformitate cu prezenta lege, trebuie s fie
impariale, ntemeiate numai pe motive obiective i aduse la ndeplinire cu strictee i corectitudine.

Articolul 75. Sanciuni
Banca Naional, n caz de descoperire a nclcrilor legii sau a actelor sale normative, poate
ntreprinde urmtoarele msuri:
a) s fac un avertisment n scris;
b) s ncheie un aranjament cu instituia care a nclcat legislaia, prevznd msuri de
nlturare a nclcrilor;
c) s aplice i s perceap incontestabil amend pn la mrimea tripl a venitului obinut sau a
prejudiciului cauzat, ns n nici un caz mai mic dect mrimea salariului mediu lunar nmulit cu
numrul de zile ct a continuat nclcarea plus costul cheltuielilor, suportate de Banca Naional n
procesul examinrii nclcrilor, i plile relevante n favoarea terilor;
d) s suspende temporar activitatea parial sau total;
e) s retrag autorizaia eliberat.

Articolul 76. Soluionarea litigiilor
Litigiile aprute ntre Banca Naional i ali subieci se examineaz de instana de judecat
competent.
[Art.76 modificat prin Legea nr.1009-XIII din 22.10.96]

Capitolul XI
DISPOZIII FINALE I TRANZITORII
[Denumirea cap.XI modificat prin Legea nr.191-XVI din 30.06.2006, n vigoare 28.07.2006]

Articolul 76
1

(1) Anual, pentru anul bugetar respectiv, Guvernul i Banca Naional ajung la nelegere cu
privire la soldul datoriei statului contractate anterior de la Banca Naional.
(2) Prin derogare de la prevederile articolului 41 al prezentei legi, Consiliul de administraie va
aproba reperfectarea mprumuturilor n lei moldoveneti acordate anterior statului i acceptarea
reemisiunii hrtiilor de valoare de stat emise n urma conversiunii mprumuturilor contractate
anterior.
(3) mprumuturile reperfectate se garanteaz cu creane negociabile la dobnda pieei i cu
termenul de exigibilitate corespunztor termenului mprumuturilor pe care le garanteaz, emise i
livrate de stat Bncii Naionale. Pentru fiecare mprumut reperfectat i pentru fiecare tran a hrtiilor
de valoare de stat reemise, ntre Guvern, n persoana Ministerului Finanelor, i Banca Naional se
ncheie un acord. n acord se specific suma de baz a mprumutului reperfectat sau a hrtiilor de
valoare reemise, termenul, dobnda i alte comisioane.
[Art.76
1
introdus prin Legea nr.191-XVI din 30.06.2006, n vigoare 28.07.2006]

Articolul 77.
(1) Prezenta lege intr n vigoare la data publicrii.
(2) La data intrrii n vigoare a prezentei legi se abrog:
- Legea nr.599-XII din 11 iunie 1991 cu privire la Banca Naional de Stat a Moldovei (Banca
Naional a Moldovei);
- Hotrrea Parlamentului nr.600-XII din 11 iunie 1991 despre punerea n aplicare a Legii
Republicii Moldova cu privire la Banca Naional de Stat a Moldovei;
- Hotrrea Parlamentului nr.667-XII din 24 iulie 1991 cu privire la aprobarea Statutului Bncii
Naionale a Moldovei;
- Legea nr.884-XII din 23 ianuarie 1992 despre introducerea unei modificri n Legea cu
privire la Banca Naional de Stat a Moldovei;
- Hotrrea Parlamentului nr.976-XII din 19 martie 1992 privind numirea domnului Leonid
Talmaci n funcia de Guvernator al Bncii Naionale de Stat a Moldovei;
- Articolul 4 punctul (1) din Hotrrea Parlamentului nr.1201-XII din 19 noiembrie 1992 cu
privire la soluionarea problemelor social-economice expuse n raportul Prim-ministrului;
- Legea nr.1202-XII din 19 noiembrie 1992 privind modificarea Legii cu privire la Banca
Naional de Stat a Moldovei (Banca Naional a Moldovei);
- Hotrrea Parlamentului nr.1234-XII din 15 decembrie 1992 pentru modificarea i
completarea Legii cu privire la Banca Naional de Stat a Moldovei;
- Hotrrea Parlamentului nr.1235-XII din 15 decembrie 1992 privind modificarea articolului
19 din Statutul Bncii Naionale de Stat a Moldovei;
- Legea nr.125-XIII din 27 mai 1994 pentru modificarea i completarea Legii cu privire la
Banca Naional de Stat a Moldovei (Banca Naional a Moldovei);
- Hotrrea Parlamentului nr.125a-XIII din 27 mai 1994 despre punerea n aplicare a Legii
pentru modificarea i completarea Legii cu privire la Banca Naional de Stat a Moldovei (Banca
Naional a Moldovei);
- Hotrrea Parlamentului nr.128a-XIII din 27 mai 1994 pentru modificarea punctului 5 din
Hotrrea Parlamentului despre punerea n aplicare a Legii cu privire la Banca Naional de Stat a
Moldovei;
- Hotrrea Parlamentului nr.281-XIII din 11 noiembrie 1994 privind modificarea i
completarea Statutului Bncii Naionale de Stat a Moldovei (Banca Naional a Moldovei).
(3) Se propune Preedintelui Republicii Moldova s anuleze Decretul din 4 iunie 1991 cu
privire la Banca Naional a Moldovei.
[Alin.4 art.77 abrogat prin Legea nr.378-XIV din 30.04.99]
[Se declar neconstituional art. 77 alin.(4) prin Hot. Curii Constituionale nr.9 din 18.02.99]

PREEDINTELE PARLAMENTULUI Petru LUCINSCHI

Chiinu, 21 iulie 1995.

Nr.548-XIII.