Anexa 9 la procedur

PLAN AFACERI
CUPRINS
1. Date Generale
2. !"!une# $trate%!e
&. I$tor!c# 'ana%e'ent# re$ur$e u'ane# act!(!tate curent
&.1. I$tor!c
&.2. )ana%e'ent# re$ur$e u'ane
&.&. Act!(!tate curent
&.&.1. produ$e *! $er(!c!! actuale
&.&.2. pr!nc!pal!! +urn!"or! de 'ater!! pr!'e *! 'ater!ale
&.&.&. proce$ul te,nolo%!c
&.&.-. '!.loace +!xe
&.&./. !'o0!le
-. Anal!"a p!e1e!
-.1.P!a1a actual
-.1.1. pr!nc!pal!! cl!en1!
-.1.2. pr!nc!pal!! concuren1!
-.1.&. po"!1!a produ$elor2$er(!c!!lor pe p!a1
-.2. P!a1 *! pro'o(area noulu! produ$2$er(!c!u
-.2.1. produ$ul nou
-.2.2. $e%'entul de p!a1
-.2.&. r!$cur!
-.2.-. cl!en1! poten1!al!
-.2./. concuren1! poten1!al!
-.2.3. pr!nc!palele a(anta.e ale no!lor produ$e2$er(!c!!
-.2.4. reac1!a pre(!"!0!l a concuren1e!
-.2.5. Strate%!a de co'erc!al!"are
a. pol!t!ca produ$ulu!
0. pol!t!ca de pre1ur!
c. pol!t!ca de d!$tr!0u1!e
d. 'odal!t1! de (6n"are
e. act!(!t1! de pro'o(are a (6n"r!lor
/. Anal!"a co$tur!lor de operare
/.1. )odul de or%an!"are a a+acer!!
/.2. 7r%an!"area +luxulu! de produc1!e
/.&. Produ$e no!
/.-. Pr!nc!pal!! +urn!"or! de 'ater!! pr!'e
/./. Proce$ul te,nolo%!c
/.3. I'pactul a$upra 'ed!ulu!
/.4. C,eltu!el! de produc1!e
/.5. en!tur! anuale precon!"ate
/.9. R!$cur! ce !n+luen1ea" pro%no"a
3. In(e$t!1!! nece$are
3.1. De$cr!erea !n(e$t!1!e!
36
3.2. )odul de a$!%urare cu ut!l!t1!
3.&. Gra+!cul de real!"are a !n(e$t!1!e!
3.-. )od!+!cr! nece$are pentru ec,!pa'ente# cld!r! ex!$tente
3./. )od!+!cr! nece$are 8n $tructura per$onalulu!
4. Pro!ec1!! +!nanc!are
4.1. Ind!cator! econo'!c! a! $!tua1!e! trecute
4.2. Plan de +!nan1are a act!(!t1!!
4.&. Ca$, Flo9
4.-. :!lan1 S!'pl!+!cat
4./. Cont de Pro+!t $! P!erdere
4.3. S!tua1!e $!'pl!+!cat a Fluxulu! de Nu'erar
37
1. DA;E GENERALE<
11. Numele firmei:
22. Codul unic de nregistrare:
33. Forma juridic de constituire:
44. Data nfiinrii!Numr "egistrul Comerului:
##. $cti%itatea &rinci&al a societii 'i codul C$(N al acti%itii &rinci&ale:
6 codul CAEN al act!(!t1!! pentru care $e $ol!c!ta AFN $! cred!t 0ancar:
7
)6. Natura ca&italului social:
Natura cap!talulu! $oc!al =>? Pr!(at
"om*n
+trin
7. ,aloarea ca&italului:
). ,aloare cifr de afaceri si &rofit -dac este ca.ul/:
2@@4 2@@5 2@@9 Data ult!'e! 0alan1e de (er!+!care conta0!l
8nc,e!ate
AAAAAAAAA..
Cifra de afaceri
0rofit
1. $dresa2 telefon!fa32 e4mail :
15. 0ersoan de contact:
11. Conturi 6ancare desc7ise la:
12. $sociai2 acionari &rinci&ali -ma3.#8 din ca&italul social/:
Nu'ele *! prenu'ele Adre$a =$ed!ul?
$oc!et1!!
Pondere !n Cap!tal $oc!al >
2. !"!une# $trate%!e
3)
9n acest ca&itol de nce&ut ncercai s rs&undei la urmtoarele ntre6ri:
Care este esena afacerii : Ce anume %a genera 6ani 'i &rofit :
0rodusul 12223;
+er%iciile 122232;
$cti%itatea 12223;
Cine %or fi clienii ti :
0ersoane
Firme
<ugetul statului
Cl!en1!2%rupe de cl!en1! Anul 1 Anul 2 Anul &
LEI > LEI > LEI >
;otal c!+r de a+acer!
=nde %rei s ajungi ntr4un inter%al de # ani. Fi3ea.4i o6iecti%e cuantifica6ile>
?a ce cifr de afaceri!&rofit :
?a ce numr de angajai :
70!ect!(e =Ind!cator! 1!nt? U) Anul 1 Anul 2 Anul &
Cifra de afaceri: ?(@
Din care (3&ort ?(@
0rofit ?(@
Numr de salariai Numr
&ersoane
Care sunt A&unctele tariB care te determin s cre.i c %ei a%ea succes :
Cuno'tine te7nologice
Cuno'tine de &ia
Ca&ital
"elaii
Ca&acitate de munc
Fle3i6ilitate
31
$ciuni &reconi.ate du& contractarea creditului si a $FN -de e3. asigurarea s&aiului
&roducti%!comercial2 a&ro%i.ionare cu materii &rime2 materiale2 &roduse finite2 mrfuri2
ac7i.iionarea de utilaje2 ec7i&ament2 mo6ilier2 asigurarea condiiilor te7nico4
economice2 sanitare etc/

&. I$tor!c# 'ana%e'ent# re$ur$e u'ane# act!(!tatea curent<

&.1. I$tor!c
9n aceast seciune ncercai s rs&undei succint la ntre6ri de genul:
Cum a a&rut ideea D%s. de afacere :
Care au fost &rinci&alele eta&e de de.%oltare &*n n &re.ent :! $ciuni ntre&rinse &*n
la solicitarea creditului 'i a $FN -dac este ca.ul/:
Ce acti%iti generea. ast.i &rofitul firmei 'i sursele de de.%oltare :
&.2. )ana%e'ent# Re$ur$e u'ane
)ana%e'ent<
Nu'e *! prenu'e Func1!a Stud!!2Spec!al!"r!
$ta'ai un Curriculum ,itae &entru fiecare &ersoan rele%ant.
Canagementul unei organi.aii este determinant &entru e%oluia acesteia.
9ncercai s e%ideniai felul n care cuno'tinele!s&eciali.rile!e3&eriena fiecruia dintre
manageri %a influena n mod &o.iti% e%oluia firmei.
Care sunt!%or fi res&onsa6ilitile conductorilor -res&onsa6ilitile fiecrui conductor
&entru noua acti%itate!noul &rodus/:
Per$onal<
Detaliere &e acti%iti:
Act!(!tatea Nu'r de $alar!a1! Pre%t!rea pro+e$!onal
$cti%itatea 1
$cti%itatea 2
$cti%itatea 3
;.
DED$?
-Erganigrama &oate fi ata'at2 dac e ca.ul/
Cine este an%a.atul BCc,e!eCC2 adic &ersoana care &rin cuno'tinele &e care le deine &oate
influena noul mers al afacerii -dac este ca.ul/:
45
Cum se reali.ea.!se %a reali.a monitori.area &ersonalului -modaliti de su&ra%eg7ere a
&ersonalului angajat/:
Care este!%a fi modul de salari.are a &ersonalului -descriei modul de salari.are!&lat2
&remiere2 &enali.are/:
Cum este asigurat securitatea muncii -metodele folosite &entru &rotecia muncii/:
&.&. Act!(!tatea curent<
&.&.1. Produ$ele2$er(!c!!le actuale -dac este ca.ul/:
-&utei descrie ti&ul de &roduse!ser%icii2 caracteristicile acestora2 &rocentul din cifr de
afaceri2 ni%elurile de &reuri/
Produ$ Pondere 8n (6n"r!le totale
0rodusul 1
0rodusul 2
0rodusul 3
&.&.2. Pr!nc!pal!! +urn!"or! actual! de 'ater!! pr!'e *! 'ater!ale<
Furn!"or! For'a de
propr!etate
aloarea anuala a
ac,!"!1!!lor =LEI?
Caterie
&rima!ser%iciu
Caterie
&rima!ser%iciu
Caterie
&rima!ser%iciu
0ondere materii &rime im&ortate -8/ n total materii &rime:
&.&.&. De$cr!erea $u'ar a proce$ulu! te,nolo%!c actual<
&.&.-. Date te,n!ce cu pr!(!re la pr!nc!palele 'a*!n!# ut!la.e *! '!.loace de tran$port
='!.loacele +!xe? a+late 8n propr!etatea a%entulu! econo'!c<
)!.loc +!x Caracter!$t!c! te,n!ce An +a0r!ca1!e aloare de p!a1
e$t!'at
&.&./. I'o0!le ex!$tente<
Denu'!re De$t!na1!e Propr!etate Dnc,!r!ate
aloare Ipotec! aloare
c,!r!e
Per!oada
de
41
8nc,!r!ere
NEDF:Pot fi anexate, n copie, acte de proprietate/contracte de nchiriere, liste de inventar,
facturi de achiziie, etc.
0re.entai locul unde firma 'i desf'oar acti%itatea 'i cum sunt asigurate utilitile
necesare -energie electric2 a&2 canal/:
-. Anal!"a p!e1e!
-.1. P!a1a actual
-.1.1.Pr!nc!pal!! cl!en1! -dac este ca.ul/:
Care este ti&ul clienilor dumnea%oastr -indi%iduali2 comerciani2 cu ridicata2 cu
amnuntul2 societi comerciale2 agricultori etc/ G dac este ca.ul:
6n"r! pe =pr!nc!pal!!?
cl!en1!
LEI
=Grupe de? produ$e2$er(!c!!# LEI ;otal
Produ$ul
1
Produ$ul
2
Produ$ul
&
Produ$ul
-
LEI
>
Clieni
interni
1
2
3
Dotal &iaa intern
Clieni
e3terni
1
2
3
Dotal e3&ort
Dotal intern H e3&ort
-.1.2.Pr!nc!pal!! concuren1! =dac e$te ca"ul?<
Produ$2$er(!c!u o+er!t p!e1e! F!r' concurent
Denu'!rea +!r'e!2 +!r'elor Ponderea pe
p!a1= >?
1
2
3
4
#
6
-.1.&. Po"!1!a produ$elor2$er(!c!!lor $oc!et1!! pe p!a1 co'parat!( cu cele
ale concuren1e! -Descriei &rinci&alele a%antaje!de.a%antaje ale
&roduselor!ser%iciilor d4%oastr com&arati% cu cele oferite de concuren/.
42
-.2. Date pr!(!nd p!a1a *! pro'o(area noulu! produ$2$er(!c!u<
-.2.1.Produ$ul nou<
De$cr!erea exact a produ$ulu!<
- n ca.ul &roduselor &re.entai o descriere fi.ic2 caracteristici te7nice2 &erformane2
utiliti2 cror ne%oi rs&und2 etc.
- n ca.ul ser%iciilor2 descriei trsturile caracteristice ale acestora2 n a'a fel nc*t s
se neleag la ce ser%esc ser%iciile &restate de d%s.
- n ca.ul comerului2 &reci.ai gama de &roduse ce le %ei %inde 'i aria de
%alorificare2 dac %*n.area este cu amnuntul sau cu ridicata 'i dac %ei furni.a
ser%icii s&ecifice -&ost %*n.are2 trans&ort2 garanie2 re&araii etc/I
Para'etr!! econo'!c! a! produ$ulu! -cost unitar2 &re %*n.are unitar2 adaos
comercial2 ta3e2 comisioane2 marja im&ortatorului etc/.
-.2.2.Se%'entul de p!a1<
De+!n!1! p!a1a du'nea(oa$tr -&re.entai caracteristicile s&ecifice ale segmentului
dumnea%oastr de &ia2 cror ne%oi se adresea.: de e3. alimentaie2 %estimentaie2
electro4casnice2 6irotic2 turism etc/
Local!"area p!e1e! du'nea(oa$tr - se %a &reci.a am&lasarea &ieei G local2 regional2
naional2 internaional etc G cu detalii2 dac suntei n &osesia lor/:
;end!n1ele actuale ale p!e1e! -care sunt tendinele actuale ale &ieei
&rodusului!ser%iciului!comerului dumnea%oastr G declin2 stagnare2 &rogres lent2
e3&ansiune ra&id/:
Caracter!$t!c! ale cerer!! pentru produ$ul2$er(!c!ul d($. -cerere .ilnic2 anual2 de
se.on2 e%oluia n ultimii ani 'i cea &re%i.i6il/:
-.2.&. Ipote"e *! r!$cur! 'a.ore<
Ipote"e 'a.ore<
4.2.3.1. riscuri de &ia
4.2.3.2. riscuri financiare
4.2.3.3. riscuri legislati%e
)odal!t1! de '!n!'!"are a pr!'elor tre! r!$cur!# d!ntre cele 'a! $er!oa$e
-.2.-. Cl!en1! poten1!al!<
-Descriei ce strategie de marJeting ai g*ndit s a&licai2 cum ai identificat clienii &oteniali2
cum %ei e3tinde &iaa sau identifica noi &iee2 etc./
Care %a fi ti&ul clienilor dumnea%oastr -indi%iduali2 comerciani2 cu ridicat2 cu amnuntul2
societi comerciale2 agricultori etc/:
Anul curent =N?
6n"r! pe =pr!nc!pal!!? cl!en1!
LEI
=Grupe de? produ$e2$er(!c!!# LEI ;otal
Produ$ul 1 Produ$ul 2 Produ$ul & Produ$ul -
LEI
>
Clieni
interni
1
2
3
Dotal &ia intern
43
Clieni
e3terni
1
2
3
Dotal e3&ort
Dotal intern H e3&ort

Anul NE1
6n"r! pe =pr!nc!pal!!?
cl!en1!
LEI
=Grupe de? produ$e2$er(!c!!# LEI ;otal
Produ$ul
1
Produ$ul 2 Produ$ul & Produ$ul -
LEI
>
Clieni
interni
1
2
3
Dotal &iaa intern
Clieni
e3terni
1
2
3
Dotal e3&ort
Dotal intern H e3&ort
Anul NE2
6n"r! pe =pr!nc!pal!!?
cl!en1!
LEI
=Grupe de? produ$e2$er(!c!!# LEI ;otal
Produ$ul
1
Produ$ul 2 Produ$ul & Produ$ul -
LEI
>
Clieni
interni
1
2
3
Dotal &ia intern
Clieni
e3terni
1
2
3
Dotal e3&ort
Dotal intern H e3&ort
Anul NE&
6n"r! pe =pr!nc!pal!!?
cl!en1!
LEI
=Grupe de? produ$e2$er(!c!!# LEI ;otal
Produ$ul
1
Produ$ul 2 Produ$ul & Produ$ul -
LEI
>
Clieni
interni
1
2
3
Dotal &ia intern
Clieni
e3terni
1
2
3
Dotal e3&ort
Dotal intern H e3&ort
-se &ot ata'a studii de cercetare de &ia sau statistici la care se face referire2 &recum 'i cereri de ofert!&re4
contracte de la &otenialii clieni/
Ce credei c i %a determina &e &otenialii clieni s cum&ere &rodusul!ser%iciul
dumnea%oastr:
44
1-.2./. Concuren1! poten1!al!<
Produ$2$er(!c!u o+er!t p!e1e! F!r' concurent
Denu'!rea +!r'e!2 +!r'elor Ponderea pe
p!a1= >?
1
2
3
4
#
6
Care sunt caracteristicile &e care le cunoa'tei ale acestora -mrimea cantitati%4%aloric2
numr &ersonal2 caracteristicile &rodusului!ser%iciului lor2 re&utaia2 modaliti de
%alorificare2 mrimea segmentului lor de &ia etc/:
1-.2.3. Pr!nc!palele a(anta.e ale no!lor produ$e2$er(!c!! o+er!te =de ex.
2 pre1# cal!tate# caracter!$t!c! no!# $er(!c!! po$tF(6n"are?<
&
$lte a%antaje :
-.2.4. Reac1!a pre(!"!0!l a concuren1e! la apar!1!a de no! o+erte pe p!a1<
-.2.5. Cu' $e (a real!"a de$+acerea produ$elor<
Produ$e2%rupe de produ$e Pondere 8n c!+ra de
a+acer!= > ?
For'e de de$+acere=>?
-.2.9. Strate%!a de co'erc!al!"are<
a. Pol!t!ca produ$ulu! -descriei modul de &re.entare a &rodusului!ser%iciului2 as&ectul
comercial2 am6alaj2 ti& de garanii 'i ser%icii &restate2 dac a%ei un singur &rodus!ser%iciu
sau mai multe ti&uri de &roduse!ser%icii etc/:
0. Pol!t!ca de pre1ur! -&reci.ai modul n care se %a sta6ili &reul &rodusului!ser%iciului2
dac 'i c*nd %ei oferi reduceri de &reuri2 cum % situai fa de concureni2 e3&licai de
ce/:
4#
c. Pol!t!ca de d!$tr!0u1!e -menionai care sunt canalele dumnea%oastr de distri6uie G
%*n.ri directe2 cu ridicata2 intermediari2 &rin ageni2 la comand etc/:
d. )odal!t1! de (6n"are -&reci.ai care sunt modalitile dumnea%oastr de %*n.are a
&roduselor dumnea%oastr: cu ridicata2 cu amnuntul2 &rin maga.ine &ro&rii2 reea de
maga.ine s&eciali.ate2 la domiciliul clientului2 dac %ei angaja %*n.tori sau %ei folosi
comerciani inde&endeni2 dac %ei face e3&ort etc/:
e. Act!(!t1! de pro'o(are a (6n"r!lor -de e3.: &u6licitate2 lansare oficial2 &liante2
6ro'uri2 &lata n rate/:
-Descriei care este strategia de &romo%are &entru lansarea &roduselor!ser%iciilor 'i du&
aceea estimai costurile anuale de &romo%are/
C,eltu!el! pentru pro'o(area produ$elor2$er(!c!!lor pe
cate%or!! de c,eltu!el! =LEI?
Anul 1 Anul 2 Anul &
/. Anal!"a co$tur!lor de operare =dup !'ple'entarea !n(e$t!1!e!?<
/.1. )odul de +unc1!onare *! or%an!"are a a+acer!! -descriei &rocesul de &roducie2
eta&ele de 6a.2 menion*nd &entru fiecare tim&ul 'i fondurile necesare/:
/.2. 7r%an!"area +luxulu! de produc1!e -descriei flu3ul de &roducie G maga.inul!6iroul2
menion*nd eta&ele2 iar &e fiecare eta&: costurile2 dificultile2 riscurile2 cerinele
&rocesului de &roducie G &ersonal2 su&rafee &roducti%e2 ec7i&amente2 mijloace de
trans&ort2 materiale etc/:
/.&. Produ$ele no! -descriei ti&ul de &roduse!ser%icii 'i caracteristici2 &rocentul din total
%*n.ri2 &re %*n.are/:
Produ$ Pondere 8n (6n"r!le totale
0rodusul 1
0rodusul 2
0rodusul 3
0rodus Nou 1
0rodus Nou 2
1
2/.-. Pr!nc!pal!! +urn!"or! de 'ater!! pr!'e <
Furn!"or! For'a de
propr!etate
aloarea anuala a
ac,!"!1!!lor =le!?
Caterie &rim!ser%iciu
Caterie &rim!ser%iciu
Caterie &rim!ser%iciu
46
-Descriei cum %4ai &ro&us s facei a&ro%i.ionarea2 cine %a asigura trans&ortul2 etc./
Pute1! anexa o+erte de la +urn!"or!! de 'ater!! pr!'e pr!nc!pale.
1/./. De$cr!erea pe $curt a proce$ulu! te,nolo%!c<
-Descriei &e scurt &rocesul te7nologic 'i m6untirea adus &rin &roiectul de
in%estiii2 dac e ca.ul/
/.3. I'pactul a$upra 'ed!ulu!<
-Descriei cum &oate &roiectul afecta mediul2 'i ce soluii ai g*ndit &entru eliminarea
acestor efecte/
-Dac a fost ela6orat se &oate ata'a un +tudiu de @m&act/
/.4. C,eltu!el! anuale de produc1!e<
-Detaliai c7eltuielile directe 'i indirecte anuale ale acti%itii ce se %a desf'ura n urma
im&lementrii &roiectului la ca&acitatea ma3im/
C,eltu!el! de produc1!e Su'a F Le! >
Caterii &rime
Cateriale au3iliare
Cano&er direct -salarii H ta3e 'i contri6uii sociale/
(nergie2 alte utiliti
+u6ansam6le
+er%icii sau lucrri su6contractate
$lte c7eltuieli directe
C7eltuieli de &roducie indirecte
$dministraie ! Canagement
C7eltuieli de <irou ! +ecretariat
C7eltuieli de Drans&ort -trans&ort intern2 mani&ularea
&roduselor n cadrul acti%itii 'i cu ce fore se reali.ea./
C7eltuieli de 0a.
C7eltuieli de &rotecia muncii 'i a mediului
$lte c7eltuieli indirecte
;7;AL
47
/.5. en!tur! anuale precon!"ate<
-Detaliai %olumul %*n.rilor anuale &entru fiecare categorie de &rodus!ser%icii oferite &rin
im&lementarea &roiectului la ca&acitatea ma3im a ec7i&amentelor/
6n"r! la capac!tatea 'ax!' Su'a =le!?
0rodusul 1
0rodusul 2
0rodusul 3
;7;AL
/.9. R!$cur! ce !n+luen1ea" pro%no"a -caracterul se.onier al &roduselor2 intensificarea
gradului de concuren &e &iaa2 scderea &uterii de cum&rare &e &ia/:
3. In(e$t!1!! nece$are
3.1. De$cr!erea !n(e$t!1!e! propu$e 8n contextul proce$ulu! te,nolo%!c
de$cr!$ anter!or
-+e &ot ane3a oferte de la &rinci&alii furni.ori2 &recum 'i &roiectul2 autori.aiile 'i a%i.ele
necesare2 du& ca../
70!ectul
!n(e$t!1!e!
Furn!"or Nu'r
:uc1!
aloarea total
e$t!'at F le!
Durata de
a'ort!"are =an!?
;7;AL
3.2. )odul de a$!%urare cu ut!l!t1!<
-=nde %a fi im&lementat &roiectul2 adresa2 descrierea s&aiului 'i cum sunt asigurate
utilitile necesare/
-se &oate ata'a o sc7i de am&lasare a mijloacelor fi3e ac7i.iionate/
3.&. Gra+!cul de real!"are a !n(e$t!1!e!<
Act!(!tate Durata de !'ple'entare
Luna 1 Luna 2 Luna & Luna A
3.-. )od!+!cr!le nece$are a +! e+ectuate la ec,!pa'entele# cld!r!le ex!$tente<
4)
3./. )od!+!cr!le nece$are a +! operate 8n $tructura *! nu'rul per$onalulu! an%a.at<
-0re.entai numrul de &osturi create2 ti&ul &ostului2 calificarea necesar2 salariul lunar
&ro&us2 inclusi% costurile referitoare la im&o.ite 'i contri6uii sociale. 0utei descrie cum
intenionai s recrutai &ersonalul necesar 'i cum l %ei instrui &entru &ostul res&ecti%2
&recum 'i ce &rogram de &regtire g*ndii n %iitor 'i cum % &ro&unei s moti%ai
&ersonalul/.
-Noua organigram &oate fi ata'at2 dac e ca.ul/
7. Pro!ec1!! +!nanc!are
4.1. Ind!cator! econo'!c! a! $!tua1!e! trecute =dac e$te ca"ul?<
Anul
NF2 NF1 N
"ata curent a lic7iditii K $cti%e curente!0asi%e curente
"ata ra&id a lic7iditii K $cti%e curente 4 +tocuri
!Datorii curente
"ata de recu&erare a creanelor K ,*n.ri !
-Creane clieniH$lte creane/
"ata &rofitului K 0rofit net ! Cifra de afaceri
"ata sol%a6ilitii K Ca&italuri &ro&rii!Datorii curente
-<ilanurile conta6ile &e ultimii doi ani 'i &e ultimul semestru &recum si ultima 6alana de
%erificare conta6il &ot fi ata'ate/.
4.2. Plan de +!nan1are a !n(e$t!1!e!<
Su'a
1
>
Credite 6ancare
$FN
$lte surse
;7;AL 1@@>
Dn cadrul planulu! de a+acer! e$te reco'anda0!l $ $e pre"!nte<
Garan1!!le propu$e pentru cred!tul 0ancar<
Derenuri2
Cldiri2
Cijloace fi3e2
$lte garanii -FNLC@CC/
4.&.Pro!ec1!! +!nanc!are ale Fluxulu! de Nu'erar2 Ca$,F+lo9
1
sumele %or fi trecute n ?(@2 fr D,$
41
2@1@
Luna
1
2@11
Luna
2
2@11
Luna
&
2@11
Luna
-
2@11
Luna
/
2@11
Luna
3
2@11
Luna
4
2@11
Luna
5
2@11
Luna
9
2@11
Luna
1@
2@11
Luna
11
2@1@
Luna
12
2@1@
2@11
2 2@1@
=>?
An
ul 1
Anu
l 2
Anul
2 2Anul
1 =>?
Anu
l &
Anul
&
2Anul
2 =>?
Ca$, la !nceputul per!oade!

INCASARI

an"ar!# d!n care<
8 8
F an"ar! ex!$tente =+ara a+acerea
2pro!ectul ce ur'ea"a a +! cred!tat?

F an"ar! %enerate de a+acerea2pro!ectul
ce ur'ea"a a +! cred!tat

an"ar! act!(e +!xe

Cred!te pe ter'en $curt<

F cred!te :anca partenera

F cred!te la alte 0anc!

Cred!te pe ter'en 'ed!u $! lun%<

F cred!te :anca partenera

F cred!te la alte 0anc!

F ;otal pro!ect d!n care<

G AFN F AIPPI))

G cred!te :anca partenera
Cred!te act!onar! 2 a$oc!at! 2 co'pan!!
d!n %rup

Cre$tere cap!talur!

PLA;I

Plat! +urn!"or!
8 8
Plat! per$onal
8 8
I'po"!t pe pro+!t $! alte taxe
8 8
Cu'parar! 2 !n(e$t!t!! !n act!(e +!xe

Ra'0ur$ar! cred!te pe ter'en $curt<

F cred!teE do0an"! :anca partenera

F cred!teEdo0an"! la alte 0anc!

Ra'0ur$ar! cred!te pe ter'en 'ed!u $!
lun%<

F cred!teE do0an"! :anca partenera

F cred!teEdo0an"! la alte 0anc!

F AFN E cred!tEdo0an"! :anca
partenera<
Ra'0ur$ar! lea$!n%

Plat! d!(!dende
Sold =Inca$ar! F Plat!?

Ca$, la $+ar$!tul per!oade!

#5
4.-. :ILANH SI)PLIFICA;
)!!
LEI Rd.
Actual Pro!ec1!!
NF2 NF1 N NE1 NE2 NE&
AC;IE
$cti%e circulante
1
Numerar e3istent la nce&utul &erioadei
(disponibil casa+banca)
2
Numerar generat de acti%itatea de
e3&loatare
(realizat+proiecia numerarului ce va fi
generat de activitatea de exploatare,
respectiv ncasrile din aceast activitate)
3
Creane
4
+tocuri
#
$lte acti%e circulante
6
Total Active Circulante
7K1H2H3H4H#H6
$cti%e fi3e nete -inclusi% financiare 'i
necor&orale/
)
;7;AL AC;IE
1K7H)
CAPI;AL II DA;7RII
Datorii Curente
15
Desco&erit de cont la nce&utul &erioadei
(societatea nu a avut la nceputul
perioadei disponibil/surse proprii si a
utilizat din surse externe ! credite bancare
de ex.)
11
Credite &e termen scurt
12
Furni.ori
13
$lte datorii
14
Total Datorii Curente
1#K15H11H12H13H14
Datorii &e termen lung
16
Credite &e termen lung
17
$lte Datorii &e Dermen ?ung 'i 0ro%i.ioane
1)
;7;AL DA;7RII
11K1#H16H17H1)
C$0@D$?="@
Ca&ital social
25
0rofit re&arti.at n cursul anului
21
0rofituri re&arti.ate n anii anteriori
22
;7;AL CAPI;ALURI
23K25H21H22
;7;AL CAPI;ALURI II DA;7RII
24K11H23
#1
4./. C7N; DE PR7FI; II PIERDERE
)!!
LEI
Rd. Actual Pro!ec1!!
NF2 NF1 N NE1 NE2 NE&
JNKLRI
@nterne
1
(3&ort
2
Total Vnzri
3K1H2
Caterii &rime 'i materiale
4
Com6usti6ili 'i energie
#
+er%icii su6contractate
6
$ltele
7
+alarii2 &rime 'i contri6uii
)
Costul Dotal al <unurilor ,*ndute
1K4H#H6H7H)
Costuri $dministrati%e 'i de desfacere
15
$morti.are total
11
Dotal Costuri de (3&loatare
12K1H15H11
Dotal %enituri -H/!costuri nete
din do6*n.i -4/
13
Profit(+)/Pierdere din "ctivitatea
#xtraordinar ($)
14
ENI; NE; DNAIN;E DE
I)P7KI;ARE
1#K3H13H14412
I)P7KI;UL PE PR7FI;
16
PR7FI; NE;
17K1#416
Di%idende 0ltite
1)
PR7FI; REPAR;IKA;
11K1741)
4.3. SI;UAHIE SI)PLIFICA;L A FLUMULUI DE NU)ERAR
)!!
LEI
Rd. Actual Pro!ec1!!
NF2 NF1 N NE1 NE2 NE&
+="+(
Din $cti%itatea de (3&loatare 1
0rofituri re&arti.ate 2
$morti.are 3
Numerar din $cti%itatea de (3&loatare 4
Numerar din $cti%itatea Financiar #
Numerar din $lte +urse 6
Numerar din ,*n.area de $cti%e 7
@njecii de Ca&ital -a&ort asociat2 a&ort
de la firme din gru&/
)
DED$? +="+(
1KDotal rd.1 la
rd.)
=D@?@MF"@
@n%estiii totale 15
Din acti%iti financiare 11
0ierdere din $cti%itatea Financiar -4/ 12
Cre'teri ale Ca&italului de ?ucru -de
e3. din credite/
13
DED$? =D@?@MF"@ 14K15H11H12H13
+="0?=+!D(F@C@D C=C=?$D 1#K1414
#2